Решение по жалобе/протесту (областной суд)

Судья фио Дело № 7-8989/25

РЕШЕНИЕ

19 июня 2025 года адрес

Судья Московского городского суда Козлов И.П.,

С участием прокурора фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу защитника адрес лизинга» Демидовой П.С., поданную на постановление судьи Зюзинского районного суда адрес от 28 февраля 2025 года, которым адрес лизинга» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного 56 КоАП РФ, ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере сумма,

установил:

14 октября 2024 года в отношении адрес лизинга» (далее также Общество) вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении по КоАП РФ.

Дело передано на рассмотрение в Зюзинский районный суд адрес, судьей которого вынесено указанное выше постановление.

В жалобе, поступившей на рассмотрение в Московский городской суд, защитник адрес лизинга» Демидова П.С. просит об отмене судебного акта, ссылаясь на приведенные в ней доводы, ссылаясь на отсутствие состава правонарушения.

Законный представитель и защитник Общества не явились, извещены о дате, месте и времени рассмотрения жалобы по делу, о причинах неявки не сообщили, ходатайств об отложении судебного заседания в установленной ст. 24.4 КоАП РФ форме не заявили.

Прокурор возражал против удовлетворения жалобы.

Изучив доводы жалобы, выслушав прокурора, проверив материалы дела, прихожу к следующему.

Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", и которого установлено, что потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности ( Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ).

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), к числу которых относятся микрофинансовые организации ( Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы ( Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды ( Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ "О ломбардах", сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы ( Федерального закона от 08 декабря 1995 года № 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет ЦБ РФ.

В силу положений, закрепленных в и , и Федерального закона от 29 октября 1998 № 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)", целями данного являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

В соответствии с указанного Федерального закона от 29 октября 1998 № 164-ФЗ, сведения о заключении договора финансовой аренды (лизинга) подлежат внесению лизингодателем в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц с указанием номера и даты договора, даты начала и даты окончания финансовой аренды (лизинга) в соответствии с договором, наименования лизингодателя и наименования лизингополучателя с указанием их идентификаторов (идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер при их наличии), имущества, являющегося предметом финансовой аренды (лизинга), в том числе цифрового, буквенного обозначений имущества или объекта прав либо комбинации таких обозначений.

При этом нормами Федерального от 29 октября 1998 № 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)" не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Как следует из материалов дела адрес Лизинга» зарегистрировано по адресу: адрес, помещ. 1, ком. 3 (часть), генеральным директором Общества является фио.

Согласно сведениям ФНС России основным видом деятельности Общества является торговля легковыми автомобилями и грузовыми автомобилями малой грузоподъемности (ОКВЭД: 45.11), каких-либо лицензий Общество не имеет.

В соответствии с пп. 4 п. 1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001

№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» операции по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) подлежат обязательному контролю.

В силу положений п. 1.6 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» операция по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга) подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает сумма либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной сумма, или превышает ее.

Изучением материалов МРУ Росфинмониторинга по ЦФО установлено, что Общество в период с декабря 2023 года по апрель 2024 года осуществляло деятельности по заключению с физическими лицами договоров финансовой аренды (лизинга), предварительно приобретая у них по договору купли-продажи транспортные средства.

Так, установлено, что Обществом с фио 16.12.2023 заключен договор купли-продажи транспортного средства № ТРЛ-L-1265, согласно которому фио передает в собственность Общества автомобиль марки марка автомобиля 2011 г.в. по цене сумма. В этот же день между Организацией и фио заключен договор финансовой аренды (лизинга) № ТРЛ-L-1265 ранее проданного автомобиля на срок 1 год с ежемесячной выплатой лизинговых платежей, а также платежей в счет платы выкупной цены транспортного средства.

Аналогичные договоры заключены с фио (29.12.2023 № ТРЛ-L-1291), фио (28.12.2023 № ТРЛ-L-1285), фио (28.12.2023 № ТРЛ-L-1283), фио (28.12.2023 № № ТРЛ-L-1288), фио (29.12.2023 № ТРЛ-L-1294, сроком на 36 месяцев), фио (27.12.2023 № ТРЛ-L-1281), фио (27.12.2023 № ТРЛ-L-1279, сроком на 36 месяцев), фио (26.12.2023 № ТРЛ-L-1277, сроком на 60 месяцев), фио (25.12.2023 № ТРЛ-L-1276), фио (22.12.2023 № ТРЛ-L-1275, сроком на 24 месяца), фио (18.12.2023 № ТРЛ-L-1268), фио (18.12.2023 № ТРЛ-L-1267, сроком на 36 месяцев), фио (18.12.2023 № ТРЛ-L-1269).

Анализом поступивших материалов установлено, что договоры финансовой аренды (лизинга) и договоры купли-продажи транспортных средств Обществом заключены с различными физическими лицами с участием агента – ООО «Брокер МСК».

Указанная деятельность ведется адрес Лизинга» на регулярной основе, что подтверждается иными более поздними договорами, а именно договором купли-продажи транспортного средства от 27.04.2024 № ТРЛ-L-1461 с фио и договор финансовой аренды (лизинга) № ТРЛ-L-1461 заключенным в тот же день между Обществом и фио, сроком на 12 месяцев.

В соответствии со ст. 665 ГК РФ по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование.

Проверкой установлено, что адрес Лизинга» приобреталось имущество –автотранспортное средство по договору купли-продажи у лизингополучателя, то есть лицо первоначально продавало транспортное средство Обществу, затем получало обратно в финансовую аренду.

При этом, адрес Лизинга», являясь новым владельцем транспортных средств, обязанность по регистрации, установленной п. 7 постановления Правительства Российской Федерации от 21.12.2019 № 1764 «О государственной регистрации транспортных средств в регистрационных подразделениях Государственной инспекции безопасности дорожного движения Министерства внутренних дел Российской Федерации», не выполняло.

Согласно сведениям МВД России в собственности Общества находятся 3 транспортных средства, при этом транспортные средства: марка автомобиля., 2006 г.в.,

VIN: VIN-код, г.н. У587РХ797 и марка автомобиля 2021 г.в., VIN: VIN-код, г.н. К698КК77, не являются предметом ни договора купли-продажи, ни финансовой аренды (лизинга).

Таким образом, лизингополучатели получили денежные средства

от продажи принадлежащих им транспортных средств, фактически продолжали пользоваться данными автомобилями с обязательством выплаты адрес Лизинга» денежных средств в большем объеме.

адрес Лизинга» не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в соответствующих реестрах Банка России) и не является субъектом, которому в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ предоставлено право осуществлять профессиональною деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Таким образом, в ходе проверки установлено, что адрес Лизинга» осуществляло предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Указанные действия адрес лизинга» квалифицированы по КоАП РФ.

Обстоятельства совершения административного правонарушения и вина Общества подтверждены совокупностью доказательств, имеющихся в материалах дела об административном правонарушении, а именно:

- постановлением и.о. Зюзинского межрайонного прокурора адрес от 14 октября 2024 года о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении адрес Лизинга»; обращением руководителя МРУ Росфинмониторинга по ЦФО; договорами купли-продажи транспортных средств; актами приема-передачи транспортных средств; договорами финансовой аренды (лизинга); копией агентского договора; уставом адрес Лизинга»; другими документами, имеющимися в материалах дела.

При разрешении данного дела об административном правонарушении судья районного суда, правильно применив положения вышеуказанного законодательства, пришел к обоснованному выводу о доказанности наличия в действиях адрес ЛИЗИНГА» события и состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Иные доводы жалобы сводятся к иному субъективному толкованию заявителем положений действующего законодательства и переоценке представленных в дело доказательств, в связи с чем не могут являться основанием для отмены обжалуемого судебного акта.

Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену постановления судьи районного суда при рассмотрении дела не допущено.

Бремя доказывания по делу распределено правильно, с учётом требований КоАП РФ. Принцип презумпции невиновности не нарушен, каких-либо неустранимых сомнений по делу, которые должны толковаться в пользу Общества по делу не усматривается.

Административное наказание назначено в соответствии с требованиями РФ, в минимальном пределе санкции 14.55 КоАП РФ.

Порядок и срок привлечения Общества к административной ответственности не нарушены.

На основании изложенного, руководствуясь - 8 КоАП РФ,

РЕШИЛ:

постановление судьи Зюзинского районного суда адрес от 28 февраля 2025 года, вынесенное по делу об административном правонарушении, предусмотренном КоАП РФ, в отношении адрес лизинга» оставить без изменения, жалобу- без удовлетворения.

Судья Московского городского суда И.П. Козлов