Постановление о назначении административного наказания

Дело № 5-58/2024

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

адрес 07 марта 2024 года

Судья Зюзинского районного суда адресфио , рассмотрев в открытом судебном заседании в здании суда по адресу: адрес, зал 400, дело об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении

индивидуального предпринимателя – , паспортные данные, зарегистрированного по адресу: адрес, сведения о привлечении ранее к административной ответственности в материалах дела отсутствуют,

У С Т А Н О В И Л:

ИП С.П. допустил осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства по которым обеспечены ипотекой, индивидуальным предпринимателем не имеющим право на ее осуществление.

Так, Зюзинской прокуратурой совместно со специалистами из отдела экономической безопасности и противодействия коррупции УВД по адрес ГУМВД России по адрес во исполнения поручения прокуратуры адрес, проведена проверка исполнения требований законодательства о потребительских кредитах (займах) в отношении ИП С.П., в ходе которой установлено, что ИП С.П. зарегистрирован в налоговом органе 18.01.2017 г. и ему присвоен ОГРНИП 317774600014355. Основным видом экономической деятельности является деятельность по розничной торговле бывшими в употреблении товарами в магазинах (код ОКВЭД 47.79).

Согласно материалам проверки УВД по адрес ГУ МВД России по адрес, а также информации из Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу сведения об ИП С.П. в государственных реестрах Банка России не установлены.

Как следует из материалов, поступивших из УВД по адрес ГУМВД России по адрес, 06.09.2023 в помещении магазина комиссионных товаров « », расположенного по адресу: адрес, проведено оперативно-розыскное мероприятие «проверочная закупка», в соответствии с постановлением начальника ОЭБиПК УВД по адрес ГУМВД России по адрес от 06.09.2023 года и планом проведения оперативно-розыскного мероприятия.

Так, согласно акту проверочной закупки от 06.09.2023 г. «закупщиком», по адресу: адрес, в помещении магазина « », заключен закупочный акт о продаже ноутбука марки Lenovo Ryzen 518/120/1Тб/2Гб, стоимость сумма.

Как следует из материалов КУСП № 18702 работник магазина « » фио, действующий от имени ИП С.П., после совершения сделки сообщил «закупщику» о возможности последующего выкупа проданного товара через 7 дней, при этом за указанную услугу «закупщику» необходимо выплатить вознаграждение в размере сумма за каждый день хранения товара.

В соответствии с п. 1 ст. 88 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору хранения одна сторона (хранитель) обязуется хранить вещь, переданную ей другой стороной (поклажедателем).

Между тем, заключаемый закупочный акт подходит под описание положений, изложенных в п. 3 ст. 919 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которым, вещь сдаваемая на хранение в ломбард, подлежит оценке по соглашению сторон в соответствии с ценами на вещи такого рода и качества, обычно устанавливаемые в торговле в момент и в месте их принятия и хранения.

Таким образом, деятельность ИП С.П. по предоставлению займов, осуществляемых под видом закупочных актов (договоров купли-продажи), противоречит требованиям ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

В судебное заседание ИП С.П. не явился, о времени и месте рассмотрения жалобы извещался надлежащим образом путем направления судебной повестки заказным письмом по месту жительства (почтовый идентификатор № 8040023034885); ходатайств об отложении рассмотрения жалобы в порядке, предусмотренном ст. 24.4 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в суд не поступало.

Помощник Зюзинского межрайонного прокурора адрес фио в судебном заседании доводы, изложенные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, поддержала в полном объеме

Суд, выслушав помощника прокурора, исследовав материалы дела, считает, что вина ИП С.П. в совершении административного правонарушения, полностью доказана и подтверждается материалам дела об административном правонарушении, в том числе:

- постановлением Зюзинского межрайонного прокурора адрес фио от 23.10.2023 года о возбуждении дела об административном правонарушении, в котором отражены фактические обстоятельства совершения ИП С.П. административного правонарушения, а именно, что заключаемые ИП С.П. закупочные акты подходят под описание положений, изложенных в п. 3 ст. 919 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которым, вещь сдаваемая на хранение в ломбард, подлежит оценке по соглашению сторон в соответствии с ценами на вещи такого рода и качества, обычно устанавливаемые в торговле в момент и в месте их принятия и хранения. Таким образом, деятельность ИП С.П. по предоставлению займов, осуществляемых под видом закупочных актов (договоров купли-продажи), противоречит требованиям ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;

- решением о проведении проверки № 292 от 04.09.2023 г.;

- сообщением Банка России № Т1-34-1/68881 от 03.08.2923 г.;

- фотоматериалами магазина комиссионных товаров « », расположенного по адресу: адрес;

- уведомлением о явке и о предоставлении документов, материалов в порядке ст.ст. 6, 22 ФЗ «О прокуратуре Российской Федерации» от 30.08.2023 г.;

- объяснениями представителя ИП С.П. по доверенности фио от 05.09.2023 г.;

- листом записи ЕГРИП;

- запросом о выделении специалиста в порядке ст.ст. 6, 22 ФЗ «О прокуратуре Российской Федерации» от 05.09.2023 г.;

- запросом на организацию проверки в отношении ИП С.П. от - заявлением о возбуждении производства по делу об административном правонарушении от 06.09.2023 г.;

- уведомлением о явке и о предоставлении документов, материалов в порядке ст.ст. 6, 22 ФЗ «О прокуратуре Российской Федерации» от 18.10.2023 г.;

- материалом проверки по факту неправомерных действий, допущенных со стороны ИП С.П.

Исследовав и оценив указанные доказательства в соответствии с правилами ст. 26.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд находит их относимыми, допустимыми, а в совокупности достаточными для разрешения настоящего дела.

Оснований не доверять сведениям, содержащимся в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении и в иных материалах, у суда не имеется.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление

Деятельность по предоставлению займов регламентируется: Федеральным законом от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федеральным законом от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 08.12.1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от 19.07.2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах».

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет ЦБ РФ.

Таким образом, законодателем определены субъекты, как кредитные организации, выдающие потребительский кредит, кредитные организации, предоставляющие или предоставившие потребительский заем, некредитные финансовые организации, выдающие потребительские займы.

Понятие кредитной организации дано в ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», согласно которой кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.

Кредитные организации, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации. Небанковские кредитные организации могут совершать только отдельные виды банковских операций.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Законом № 353-ФЗ, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона № 353-ФЗ, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Положениями ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно п. 3 ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» осуществляет установленные функции.

Согласно ст. 2 Закона № 151-ФЗ микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

В силу ст. 3 Закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)". Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 Закона «151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Вместе с тем, по информации ГУ по ЦФО Банка России, ИП С.П. не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в Государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России) в связи с чем, осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства.

Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Факт совершения правонарушения и вина ИП Вьюхина С.П. подтверждаются доказательствами, имеющимися в материалах дел.

Допустимость и достоверность данных доказательств никаких сомнений в своей совокупности не вызывает, поскольку они непротиворечивы и согласуются между собой, соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

В силу ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Понятие вины юридических лиц раскрывается в части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет. Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в части 1 или части 2 статьи 2.2 КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

При назначении ИП С.П. административного наказания суд учитывает характер совершенного им административного правонарушения, обстоятельства события правонарушения и его общественной опасности, приходит к выводу о назначении ИП С.П. наказания в пределах санкции ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в виде административного штрафа, оснований для снижения суммы штрафа ниже низшего предела не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

П О С Т А Н О В И Л:

ИП С.П. признать виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1. ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

Штраф подлежит перечислению по следующим реквизитам: УФК по адрес (адрес фио л/с 05731785710), ИНН 7704270863, КПП 770101001, ОКТМО 45382000, БИК 004525988, Казначейский счет 03100643000000017300, наименование банка получателя: ГУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО//УФК ПО фио адрес, счет банка получателя: 40102810545370000003, КБК: 32211601141019002140, УИН: 32277000230001846119.

Копию квитанции об уплате штрафа представить в Зюзинский районный суд адрес.

Разъяснить последствия, предусмотренные ч. 1 ст. 20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в случае неуплаты штрафа в течение 60 дней со дня вступления постановления в законную силу, на правонарушителя может быть наложен административный штраф в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не сумма прописью.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Зюзинский районный суд адрес в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

фио