Решение

Дело №2-485/2020

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

05 марта 2020 года г. Москва

Зеленоградский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Дроновой Ю.П., при секретаре Куземиной Ю.Ю., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-485/2020 по иску Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) к Агееву Никите Николаевичу, Акопян Ларисе Огановне, Амельченко Алене Сергеевне, Антипину Илье Павловичу, Антонову Евгению Дмитриевичу, Аптуковой Нурие Анусовне, Артёменко Андрею Владимировичу, Бабич Виктору Михайловичу, Байнову Роману Алексеевичу, Безбородову Антону Александровичу, Белкину Сергею Николаевичу, Беляеву Артуру Ринатовичу, Беляеву Владимиру Юрьевичу, Бердникову Максиму Сергеевичу, Бетеву Виктору Максимовичу, Бисерову Анатолию Николаевичу, Богаповой Светлане Раисовне, Богдановой Наталье Николаевне, Болденкову Дмитрию Владимировичу, Болотову Дмитрию Анатольевичу, Большакову Максиму Олеговичу, Бровкиной Валерии Евгеньевне, Брусенцевой Марине Константиновне, Букину Захару Андреевичу, Васильеву Дмитрию Александровичу, Васильченко Богдану Павловичу, Вахрамееву Егору Николаевичу, Вашедскому Андрею Петровичу, Веретенникову Сергею Алексеевичу, Веселовой Елене Сергеевне, Власову Анатолию Николаевичу, Волдаеву Сергею Валерьевичу, Гайнутдинову Марату Гирфановичу, Галеевой Изауре Фаритовне, Глунцову Юрию Евгеньевичу, Голубеву Вадиму Сергеевичу, Голубцову Руслану Викторовичу, Гончарову Эдуарду Игоревичу, Горнову Андрею Александровичу, Гуляеву Владиславу Алексеевичу, Денисову Евгению Васильевичу, Денисову Игорю Александровичу, Дзилихову Анатолию Асланбековичу, Дородникову Антону Валерьевичу, Дроздкову Владимиру Сергеевичу, Дыренко Анастасие Ивановне, Епишину Георгию Александровичу, Ермолаеву Владимиру Владимировичу, Жеребчиковой Анне Александровне, Зайнутдинову Денису Габдурашитовичу, Закировой Галине Равилевне, Звереву Владимиру Юрьевичу, Иванову Максиму Андреевичу, Иванчикову Владимиру Викторовичу, Истомину Алексею Анатольевичу, Истомину Вячеславу Владимировичу, Кайрденову Жаслану Маратовичу, Карагуляну Ерванду Мнацакановичу, Карамову Тимуру Юрьевичу, Кочеткову Александру Дмитриевичу о взыскании неосновательного обогащения,

установил:

Истец Коммерческий банк «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) обратился в суд города Москвы суд с исковыми требованиями к Агееву Никите Николаевичу, Акопян Ларисе Огановне, Амельченко Алене Сергеевне, Антипину Илье Павловичу, Антонову Евгению Дмитриевичу, Аптуковой Нурие Анусовне, Артёменко Андрею Владимировичу, Бабич Виктору Михайловичу, Байнову Роману Алексеевичу, Безбородову Антону Александровичу, Белкину Сергею Николаевичу, Беляеву Артуру Ринатовичу, Беляеву Владимиру Юрьевичу, Бердникову Максиму Сергеевичу, Бетеву Виктору Максимовичу, Бисерову Анатолию Николаевичу, Богаповой Светлане Раисовне, Богдановой Наталье Николаевне, Болденкову Дмитрию Владимировичу, Болотову Дмитрию Анатольевичу, Большакову Максиму Олеговичу, Бровкиной Валерии Евгеньевне, Брусенцевой Марине Константиновне, Букину Захару Андреевичу, Васильеву Дмитрию Александровичу, Васильченко Богдану Павловичу, Вахрамееву Егору Николаевичу, Вашедскому Андрею Петровичу, Веретенникову Сергею Алексеевичу, Веселовой Елене Сергеевне, Власову Анатолию Николаевичу, Волдаеву Сергею Валерьевичу, Гайнутдинову Марату Гирфановичу, Галеевой Изауре Фаритовне, Глунцову Юрию Евгеньевичу, Голубеву Вадиму Сергеевичу, Голубцову Руслану Викторовичу, Гончарову Эдуарду Игоревичу, Горнову Андрею Александровичу, Гуляеву Владиславу Алексеевичу, Денисову Евгению Васильевичу, Денисову Игорю Александровичу, Дзилихову Анатолию Асланбековичу, Дородникову Антону Валерьевичу, Дроздкову Владимиру Сергеевичу, Дыренко Анастасие Ивановне, Епишину Георгию Александровичу, Ермолаеву Владимиру Владимировичу, Жеребчиковой Анне Александровне, Зайнутдинову Денису Габдурашитовичу, Закировой Галине Равилевне, Запаре Артёму Андреевичу, Звереву Владимиру Юрьевичу, Золотопопову Александру Александровичу, Иванову Максиму Андреевичу, Иванчикову Владимиру Викторовичу, Истомину Алексею Анатольевичу, Истомину Вячеславу Владимировичу, Кайрденову Жаслану Маратовичу, Карагуляну Ерванду Мнацакановичу, Карамову Тимуру Юрьевичу, Кочеткову Александру Дмитриевичу о взыскании неосновательного обогащения. В обосновании иска указал, что 17 марта 2016 года примерно в 18 часов 22 минуты неустановленные лица, путем неправомерного доступа к компьютерной информации автоматизированного рабочего места КБ «Гарант-Инвест» (АО) модифицировали и отправили в Банк России компьютерную информацию - электронные платежные документы о перечислении денежных средств в различных суммах с корреспондентского счета Истца на иные различные счета физических и юридических лиц в иных кредитных организациях, в результате чего с данного корреспондентского счета были похищены денежные средства на общую сумму 467 415 000 рублей. По данному факту возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.6 Уголовного кодекса РФ, что подтверждается Постановлением о возбуждении уголовного дела № ** (в дальнейшем выделены уголовное дело № ** и № **) и принятия его к производству. Истец в рамках уголовного дела признан потерпевшим по уголовному делу. Требования о взыскании неосновательного обогащения, указанного в исковом заявлении истца, основываются на материалах Постановления о возбуждении уголовного дела старшим следователем по особо важным делам Следственного Департамента РФ Клишиной Н.Е.. В ходе уголовного дела было установлено, что некоторые физические лица, в том числе, ответчики по настоящему делу, в торговых центрах и на улице получали предложение от злоумышленников получить денежную сумму в размере 2 500 - 5 000 рублей, в обмен на получение банковской карты с секретным индивидуальным кодом (пин-код), либо на открытие расчетного счета в банке и после - передачи банковской карты с паролем. Похищенные с корреспондентского счета истца денежные средства в размере 26 895 000 руб. были направлены на счета указанных физических лиц, открытые ими в АО «Тинькофф Банк». На денежные средства наложен арест в рамках расследования уголовного дела №**, что подтверждается Определением Кировского районного суда г. Екатеринбурга от 22 августа 2019 г., данное Постановление имеется и в самом банке АО «Тинькофф Банк», поскольку, на основании данной копии, банком был наложен арест на счета. Денежные средства перечислены Ответчикам на счета, открытые в АО «Тинькофф Банк». Как установлено материалами уголовного дела между Истцом (его клиентами) и АО «Тинькофф Банк» отсутствовали гражданско-правовые отношения, являющиеся основанием для перечисления денежных средств на счета Ответчиков 1-62, указанные в платежных документах договоры и иные сделки в качестве основания для перечисления денежных средств не заключались. Кроме того, денежные средства перечислялись на прямую с корреспондентского счета истца, что исключило причинение имущественного ущерба его клиентам, таким образом, АО «Тинькофф Банк» является надлежащим третьем лицом по настоящему делу. Определением Верховного Суда РФ от 22.12.2015 по делу N **, ** установлено, что необходимым условием возникновения обязательства из неосновательного обогащения является приобретение и сбережение имущества в отсутствие правовых оснований, т.е. приобретение или сбережение имущества одним лицом за счет другого, не основанное на законе, иных правовых актах, сделке. Учитывая вышеизложенное, Ответчики ** незаконным способом приобрели имущество Истца, в размере денежных средств, поступивших на их счета в АО «Тинькофф Банк» 17 марта 2016 г., а также незаконно сообщили сведения своих реквизитов злоумышленникам, в виду чего данные денежные средства подлежат возврату Истцу. Истец просит суд взыскать в пользу истца с ответчиков: Агеева Никиты Николаевича денежные средства в размере: 300 000 рублей, с Акопян Ларисы Огановны в пользу денежные средства в размере: 300 000 рублей, с Амельченко Алены Сергеевны денежные средства в размере: 300 000 рублей, Антипина Ильи Павловича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Антонова Евгения Дмитриевича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Аптуковой Нурии Анусовны денежные средства в размере 300 000 рублей, с Артёменко Андрея Владимировича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Бабич Виктора Михайловича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Байнова Романа Алексеевича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Безбородова Антона Александровича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Белкина Сергея Николаевича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Беляева Артура Ринатовича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Беляева Владимира Юрьевича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Бердникова Максима Сергеевича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Бетева Виктора Максимовича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Бисерова Анатолия Николаевича денежные средства в размере 600 000 рублей, с Богаповой Светланы Раисовны денежные средства в размере 500 000 рублей, с Богдановой Натальи Николаевны денежные средства в размере 500 000 рублей, с Болденкова Дмитрия Владимировича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Болотова Дмитрия Анатольевича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Большакова Максима Олеговича денежные средства в размере 600 000 рублей, с Бровкиной Валерии Евгеньевны денежные средства в размере 300 000 рублей, с Брусенцевой Марины Константиновны денежные средства в размере 300 000 рублей, с Букина Захара Андреевича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Васильева Дмитрия Александровича денежные средства в размере 600 000 рублей, с Васильченко Богдана Павловича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Вахрамеева Егора Николаевича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Вашедского Андрея Петровича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Веретенникова Сергея Алексеевича денежные средства в размере 600 000 рублей, с Веселовой Елены Сергеевны денежные средства в размере 300 000 рублей, с Власова Анатолия Николаевича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Волдаева Сергея Валерьевича денежные средства в размере 600 000 рублей, с Гайнутдинова Марата Гирфановича в размере 500 000 рублей, с Галеевой Изауры Фаритовны денежные средства в размере 500 000 рублей, с Глунцова Юрия Евгеньевича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Голубева Вадима Сергеевича денежные средства в размере 600 000 рублей, с Голубцова Руслана Викторовича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Гончарова Эдуарда Игоревича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Горнова Андрея Александровича денежные средства в размере 600 000 рублей, с Гуляева Владислава Алексеевича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Денисова Евгения Васильевича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Денисова Игоря Александровича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Дзилихова Анатолия Асланбековича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Дородникова Антона Валерьевича в пользу денежные средства в размере 500 000 рублей, с Дроздкова Владимира Сергеевича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Дыренко Анастасии Ивановны денежные средства в размере 600 000 рублей, с Епишина Георгия Александровича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Ермолаева Владимира Владимировича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Жеребчиковой Анны Александровны денежные средства в размере 500 000 рублей, с Зайнутдинова Дениса Габдурашитовича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Закировой Галины Равилевны денежные средства в размере 300 000 рублей, с Запара Артёма Андреевича денежные средства в размере 600 000 рублей, с Зверева Владимира Юрьевича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Золотопопова Александра Александровича денежные средства в размере 595 000 рублей, с Иванова Максима Андреевича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Иванчикова Владимира Викторовича денежные средства в размере 600 000 рублей, с Истомина Алексея Анатольевича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Истомина Вячеслава Владимировича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Кайрденова Жаслана Маратовича денежные средства в размере 600 000 рублей, с Карагуляна Ерванда Мнацакановича денежные средства в размере 500 000 рублей, с Карамова Тимура Юрьевича денежные средства в размере 300 000 рублей, с Кочеткова Александра Дмитриевича денежные средства в размере 600 000 рублей (т.1 л.д.3-8).

Определением суда от 05 марта 2020 года принят отказ истца Коммерческий банк «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) от исковых требований, предъявленных к Запара Артёму Андреевичу и Золотопопову Александру Александровичу (т.5 л.д.163, т.6 л.д.22).

Участвующие в деле лица в установленном порядке извещены о времени и месте рассмотрения гражданского дела (т.4 л.д.4, т.5 л.д.1-141).

Представители истца Коммерческий банк «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) по доверенности Полковникова Д.П., Кляйман Е.Е. (т.5 л.д.142,143,144), в судебном заседании поддержали доводы искового заявления. Пояснили что, денежные средства в указанных размерах, находятся на счетах ответчиков. На счета наложен арест. Уголовное дело в настоящее время не рассмотрено. Просили удовлетворить исковые требования в полном объеме, а также взыскать расходы по уплате государственной пошлины.

Ответчики Агеев Н.Н., Акопян Л.О., Амельченко А.С., Антипин И. П., Антонов Е.Д., Аптуков Н.А., Артёменко А.В., Бабич В.М., Байнов Р.А., Безбородов А.А., Белкин С.Н., Беляев А.Р., Беляев В.Ю., Бердников М.С., Бетев В.М., Бисеров А.Н., Богапова С.Р., Богданова Н.Н., Болденков Д.В., Большаков М.О., Бровкина В.Е., Брусенцева М.К., Букин З.А., Васильев Д.А., Васильченко Б.П., Вахрамеев Е.Н., Вашедский А.П., Веретенников С.А., Веселова Е.С., Власов А.Н., Волдаев С.В., Гайнутдинов М.Г., Галеева И.Ф., Глунцов Ю. Е., Голубев В.С., Голубцов Р.В., Гончаров Э.И., Горнов А.А., Гуляев В.А., Денисов Е.В., Денисов И.А., Дзилихов А.А., Дородников А.В., Дроздков В.С., Дыренко А.И., Епишин Г.А., Ермолаев В.В., Жеребчикова А.А., Зайнутдинов Д.Г., Закирова Г.Р., Зверев В.Ю., Иванов М.А., Иванчиков В.В., Истомин А.А., Истомин В.В., Кайрденов Ж.М., Карагулян Е.М., Карамов Т. Ю., Кочетков А.Д. в судебное заседание не явились, извещены о дате, времени и месте судебного заседания в установленном законом порядке (т.4 л.д.4, т.5 л.д.1-141).

Ответчик Болотов Д.А., в судебное заседание не явился, извещен о дате, времени и месте судебного заседания в установленном законом порядке, представил письменное пояснение по иску, указав, что денежные средства не получал, клиентом АО «Тинькофф Банк» не является. Лет шесть назад был обманут мошенниками (т.6 л.д.14-20).

Третье лицо АО «Тинькофф Банк», извещенное надлежащим образом, в судебное заседание явку представителя не обеспечило.

Суд, руководствуясь положениями ст. 167 ГПК РФ, определил рассмотреть дело при данной явке.

Выслушав представителей истца, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, с учетом требований ст. 56 ГПК РФ и по правилам ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к следующему.

В соответствии с и ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора. При установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно.

В соответствии со ст. 845 Гражданского кодекса РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу ст. 847 Гражданского кодекса РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление. Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (пункт 2 статьи 160), кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

В соответствии со ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

По смыслу указанной нормы, обязательства из неосновательного обогащения возникают при одновременном наличии трех условий: факта приобретения или сбережения имущества, приобретение или сбережение имущества за счет другого лица и отсутствие правовых оснований неосновательного обогащения, а именно: приобретение или сбережение имущества одним лицом за счет другого лица не основано ни на законе, ни на сделке.

В соответствии с особенностью предмета доказывания по делам о взыскании неосновательного обогащения и распределением бремени доказывания, на истце лежит обязанность доказать, что на стороне ответчика имеется неосновательное обогащение (неосновательно получено либо сбережено имущество); обогащение произошло за счет истца; размер неосновательного обогащения.

В силу статьи 1103 ГК РФ положения о неосновательном обогащении подлежат применению к требованиям одной стороны в обязательстве к другой о возврате исполненного в связи с этим обязательством.

Из названной нормы права следует, что неосновательным обогащением следует считать не то, что исполнено в силу обязательства, а лишь то, что получено стороной в связи с этим обязательством и явно выходит за рамки его содержания.

Согласно ст. 1109 ГК РФ не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения: 1) имущество, переданное во исполнение обязательства до наступления срока исполнения, если обязательством не предусмотрено иное; 2) имущество, переданное во исполнение обязательства по истечении срока исковой давности; 3) заработная плата и приравненные к ней платежи, пенсии, пособия, стипендии, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, алименты и иные денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средства к существованию, при отсутствии недобросовестности с его стороны и счетной ошибки; 4) денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

При этом бремя доказывания обстоятельств, при которых денежные средства не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения, возложено на ответчика в силу требований ГК РФ, как на приобретателя имущества (денежных средств).

Согласно пунктов 1.10, 1.11 Положения Банка России № 266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», отношения с использованием карт регулируются договором банковского счета, внутренними правилами (условиями) по предоставлению и использованию банковских карт.

В соответствии со ст. ст. , обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Судом установлено и подтверждено материалами дела, что 17 марта 2016 года примерно в 18 часов 22 минуты неустановленные лица, путем неправомерного доступа к компьютерной информации автоматизированного рабочего места КБ «Гарант-Инвест» (АО) модифицировали и отправили в Банк России компьютерную информацию - электронные платежные документы о перечислении денежных средств в различных суммах с корреспондентского счета КБ «Гарант-Инвест (АО) на иные различные счета физических и юридических лиц в иных кредитных организациях, в результате чего с данного корреспондентского счета были похищены денежные средства на общую сумму 467 415 000 рублей. По данному факту 25.03.2016 возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.6 Уголовного кодекса РФ, что подтверждается постановлением о возбуждении уголовного дела № ** (в дальнейшем выделены уголовное дело № ** и № **) и принятия его к производству. Истец в рамках уголовного дела признан потерпевшим по уголовному делу (т.1 л.д.21-22,23-25).

Как следует из указанного постановления следователя следственной группы 3 отдела управления по расследованию организованной преступной деятельности Следственного департамента МВД России о возбуждении уголовного дела № ** по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.6 УК РФ в отношении неустановленных лиц, 17 марта 2016 года в 18 час 22 мин неустановленные лица, имея умысел на хищение денежных средств, путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации, а также иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки и передачи компьютерной информации получили доступ к электронной локальной сети Коммерческого банка «Гарант-Инвест» Акционерное общество, где, используя права администратора автоматизированного рабочего места клиента Банка России, сформировали подложный электронный файл с реестром платежей, который направили от имени Банка в Центральный Банк РФ. В результате указанных действий, с корреспондентского счета Банка № ** произошло несанкционированное списание денежных средств в сумме 467 415 000 руб., что не оспорено ответчиками (т.1 л.д. 21-22).

Постановлением от 30.06.2016 КБ «Гарант-Инвест» (АО) в рамках уголовного дела признан потерпевшим по уголовному делу (т.1 л.д. 23-25).

На денежные средства ответчиков наложен арест в рамках расследования уголовного дела, что подтверждается постановлением судьи Тверского районного суда города Москвы от 05 сентября 2016 года, определением Кировского районного суда г. Екатеринбурга от 22 августа 2019 года (т.5 л.д.145-162, т.1 л.д.41-65).

Как пояснили в ходе судебного разбирательства представители истца, и следует из материалов дела, часть денежных средств, с корреспондентского счета истца, были направлены на счета пластиковых карт ответчиков, открытые в АО «Тинькофф банк» в следующем размере: Агееву Н.Н. - 300 000 рублей, Акопян Л.О. - 300 000 рублей, Амельченко А.С. - 300 000 рублей, Антипину И.П. - 300 000 рублей, Антонову Е.Д. - 500 000 рублей, Аптуковой Н.А. - 300 000 рублей, Артёменко А.В. - 500 000 рублей, Бабич В.М. - 500 000 рублей, Байнову Р.А. - 500 000 рублей, Безбородову А.А. - 500 000 рублей, Белкину С.Н.- 300 000 рублей, Беляеву А.Р.- 300 000 рублей, Беляеву В.Ю.- 300 000 рублей, Бердникову М.С.- 500 000 рублей, Бетеву В.М.- 300 000 рублей, Бисерову А.Н.- 600 000 рублей, Богаповой С.Р.- 500 000 рублей, Богдановой Н.Н.- 500 000 рублей, Болденкову Д.В.- 300 000 рублей, Болотову Д.А.- 500 000 рублей, Большакову М.О.- 600 000 рублей, Бровкиной В.Е.- 300 000 рублей, Брусенцевой М.К.- 300 000 рублей, Букину З.А.- 500 000 рублей, Васильеву Д.А.- 600 000 рублей, Васильченко Б.П.- 300 000 рублей, Вахрамееву Е.Н.- 300 000 рублей, Вашедскому А.П.- 500 000 рублей, Веретенникову С.А. 600 000 рублей, Веселовой Е.С.- 300 000 рублей, Власову А.Н.- 300 000 рублей, Волдаеву С.В.- 600 000 рублей, Гайнутдинову М.Г.- 500 000 рублей, Галеевой И.Ф.- 500 000 рублей, Глунцову Ю.Е.- 300 000 рублей, Голубеву В.С.- 600 000 рублей, Голубцову Р.В.- 500 000 рублей, Гончарову Э.И.- 500 000 рублей, Горнову А.А.- 600 000 рублей, Гуляеву В.А.- 300 000 рублей, Денисову Е.В.- 300 000 рублей, Денисову И.А.- 300 000 рублей, Дзилихову А.А.- 300 000 рублей, Дородникову А.В.- 500 000 рублей, Дроздкову В.С.- 500 000 рублей, Дыренко А.И.- 600 000 рублей, Епишину Г.А.- 300 000 рублей, Ермолаеву В.В.- 500 000 рублей, Жеребчиковой А.А.- 500 000 рублей, Зайнутдинову Д.Г.- 300 000 рублей, Закировой Г.Р.- 300 000 рублей, Звереву В.Ю.- 300 000 рублей, Иванову М.А.- 500 000 рублей, Иванчикову В.В.- 600 000 рублей, Истомину А.А.- 500 000 рублей, Истомину В.В.- 300 000 рублей, Кайрденову Ж.М.- 600 000 рублей, Карагуляну Е.М.- 500 000 рублей, Карамову Т.Ю.- 300 000 рублей, Кочеткову А.Д.- 600 000 рублей, что подтверждается материалами дела: заявлениями клиентов на предоставление комплексного банковского обслуживания, а также выписками по лицевым счетам (т.2 л.д.1-187, т.3 л.д.1-184, т.6 л.д.1-11).

Какие-либо договорные отношения между истцом и ответчиками отсутствуют.

При этом суд учитывает, что ответчики в судебное заседание не явились, доказательств в опровержение заявленных требований суду не представили.

Доводы ответчика Болотова Д.А. о том, что денежные средства не получал, клиентом АО «Тинькофф Банк» не является, суд не может признать состоятельными, поскольку они не нашли подтверждения в ходе судебного разбирательства.

По смыслу ст. 1102 Гражданского кодекса РФ, обязательства из неосновательного обогащения возникают при одновременном наличии трех условий: факта приобретения или сбережения имущества, приобретение или сбережение имущества за счет другого и отсутствие правовых оснований неосновательного обогащения, а именно: приобретение или сбережение имущества одним лицом за счет другого лица не основано на законе, ни на сделке.

Отсутствие хотя бы одного из вышеперечисленных элементов исключает возникновение обязательства из неосновательного обогащения, и, соответственно, положения ст. 1102 ГК РФ применению не подлежат.

В соответствии со ст. 12,56,57 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон. Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о наличии оснований для применения ст. 1102 ГК РФ.

Таким образом, факт приобретения ответчиками вышеуказанных денежных средств за счет истца подтвержден документально. Также совокупностью представленных по делу доказательств подтверждено отсутствие у ответчиков каких-либо законных оснований для приобретения или сбережения полученных от истца денежных средств как в силу договора, так и в силу какого-либо другого обязательства.

Поскольку оснований для освобождения от возврата денежных средств, предусмотренных ст. 1109 ГК РФ, судом не установлено, суд находит исковые требования о взыскании с ответчиков неосновательного обогащения в вышеуказанном размере подлежащим удовлетворению.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Истцом при подаче искового заявления в суд оплачена государственная пошлина в размере 60 000 руб. (л.д. 9).

В соответствии со ст.98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить понесенные по делу расходы.

Таким образом, в соответствии со ст.98 ГПК РФ, ст. 333.19 НК РФ, с каждого из ответчиков подлежит взысканию государственная пошлина в пользу истца пропорционально удовлетворенным требованиям (о взыскании денежных средств в размере 300 000руб.- размер государственной пошлины составляет 669,27руб., о взыскании денежных средств в размере 500 000руб.- размер государственной пошлины составляет 1115,45руб., о взыскании денежных средств в размере 600 000руб.- размер государственной пошлины составляет 1338,54руб.)

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 309, 310, 431, 1102, 1103, 1107, 1109 ГК РФ, ст. 333.19 НК РФ, ст.ст. 56, 67, 98, 167, 193-199 ГПК РФ, суд-

решил:

Исковые требования Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) к Агееву Никите Николаевичу, Акопян Ларисе Огановне, Амельченко Алене Сергеевне, Антипину Илье Павловичу, Антонову Евгению Дмитриевичу, Аптуковой Нурие Анусовне, Артёменко Андрею Владимировичу, Бабич Виктору Михайловичу, Байнову Роману Алексеевичу, Безбородову Антону Александровичу, Белкину Сергею Николаевичу, Беляеву Артуру Ринатовичу, Беляеву Владимиру Юрьевичу, Бердникову Максиму Сергеевичу, Бетеву Виктору Максимовичу, Бисерову Анатолию Николаевичу, Богаповой Светлане Раисовне, Богдановой Наталье Николаевне, Болденкову Дмитрию Владимировичу, Болотову Дмитрию Анатольевичу, Большакову Максиму Олеговичу, Бровкиной Валерии Евгеньевне, Брусенцевой Марине Константиновне, Букину Захару Андреевичу, Васильеву Дмитрию Александровичу, Васильченко Богдану Павловичу, Вахрамееву Егору Николаевичу, Вашедскому Андрею Петровичу, Веретенникову Сергею Алексеевичу, Веселовой Елене Сергеевне, Власову Анатолию Николаевичу, Волдаеву Сергею Валерьевичу, Гайнутдинову Марату Гирфановичу, Галеевой Изауре Фаритовне, Глунцову Юрию Евгеньевичу, Голубеву Вадиму Сергеевичу, Голубцову Руслану Викторовичу, Гончарову Эдуарду Игоревичу, Горнову Андрею Александровичу, Гуляеву Владиславу Алексеевичу, Денисову Евгению Васильевичу, Денисову Игорю Александровичу, Дзилихову Анатолию Асланбековичу, Дородникову Антону Валерьевичу, Дроздкову Владимиру Сергеевичу, Дыренко Анастасие Ивановне, Епишину Георгию Александровичу, Ермолаеву Владимиру Владимировичу, Жеребчиковой Анне Александровне, Зайнутдинову Денису Габдурашитовичу, Закировой Галине Равилевне, Звереву Владимиру Юрьевичу, Иванову Максиму Андреевичу, Иванчикову Владимиру Викторовичу, Истомину Алексею Анатольевичу, Истомину Вячеславу Владимировичу, Кайрденову Жаслану Маратовичу, Карагуляну Ерванду Мнацакановичу, Карамову Тимуру Юрьевичу, Кочеткову Александру Дмитриевичу о взыскании неосновательного обогащения – удовлетворить.

Взыскать с Агеева Никиты Николаевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Акопян Ларисы Огановны в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Амельченко Алены Сергеевны в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Антипина Ильи Павловича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб. , расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Антонова Евгения Дмитриевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Аптуковой Нурии Анусовны в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб. , расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Артёменко Андрея Владимировича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Бабич Виктора Михайловича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Байнова Романа Алексеевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Безбородова Антона Александровича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Белкина Сергея Николаевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Беляева Артура Ринатовича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Беляева Владимира Юрьевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Бердникова Максима Сергеевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Бетева Виктора Максимовича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Бисерова Анатолия Николаевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 600 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 338 руб. 54 коп..

Взыскать с Богаповой Светланы Раисовны в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Богдановой Натальи Николаевны в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Болденкова Дмитрия Владимировича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Болотова Дмитрия Анатольевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Большакова Максима Олеговича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 600 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 338 руб. 54 коп..

Взыскать с Бровкиной Валерии Евгеньевны в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Брусенцевой Марины Константиновны в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Букина Захара Андреевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Васильева Дмитрия Александровича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 600 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 338 руб. 54 коп..

Взыскать с Васильченко Богдана Павловича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Вахрамеева Егора Николаевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Вашедского Андрея Петровича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Веретенникова Сергея Алексеевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 600 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 338 руб. 54 коп..

Взыскать с Веселовой Елены Сергеевны в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Власова Анатолия Николаевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Волдаева Сергея Валерьевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 600 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 338 руб. 54 коп..

Взыскать с Гайнутдинова Марата Гирфановича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Галеевой Изауры Фаритовны в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Глунцова Юрия Евгеньевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Голубева Вадима Сергеевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 600 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 338 руб. 54 коп..

Взыскать с Голубцова Руслана Викторовича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Гончарова Эдуарда Игоревича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Горнова Андрея Александровича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 600 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 338 руб. 54 коп..

Взыскать с Гуляева Владислава Алексеевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Денисова Евгения Васильевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Денисова Игоря Александровича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Дзилихова Анатолия Асланбековича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Дородникова Антона Валерьевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Дроздкова Владимира Сергеевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Дыренко Анастасии Ивановны в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 600 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 338 руб. 54 коп..

Взыскать с Епишина Георгия Александровича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Ермолаева Владимира Владимировича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Жеребчиковой Анны Александровны в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Зайнутдинова Дениса Габдурашитовича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Закировой Галины Равилевны в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Зверева Владимира Юрьевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Иванова Максима Андреевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Иванчикова Владимира Викторовича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 600 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 338 руб. 54 коп..

Взыскать с Истомина Алексея Анатольевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Истомина Вячеслава Владимировича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Кайрденова Жаслана Маратовича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 600 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 338 руб. 54 коп..

Взыскать с Карагуляна Ерванда Мнацакановича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 500 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 115 руб. 45 коп..

Взыскать с Карамова Тимура Юрьевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 669 руб. 27 коп..

Взыскать с Кочеткова Александра Дмитриевича в пользу Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) денежную сумму в размере 600 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 338 руб. 54 коп..

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Зеленоградский районный суд г. Москвы в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья Дронова Ю.П.

Решение принято судом в окончательной форме 06 марта 2020 года.