Приговор

Дело № 1-203/2021

УИД 77RS0007-02-2021-004945-70

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Москва 10 августа 2021 года

Замоскворецкий районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Н.В. Чепрасовой, при секретаре Иналове А.А., помощниках судьи Билан В.О., Месхи Н.В.,

с участием государственного обвинителя Платонова Е.Д.,

подсудимого Васина ...,

его защитника в лице адвоката Матвеева Д.Н., представившего удостоверение № 16049 и ордер № 095 от 21 мая 2021 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела № 1-203/2021 в отношении:

Васина ..., паспортные данные, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, женатого, имеющего на иждивении одного малолетнего ребенка, не работающего, зарегистрированного по адресу: адрес, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159-1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Васин ... виновен в том, что совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере.

Преступление им совершено при следующих обстоятельствах.

Васин ... в точно неустановленное время, но не позднее 14 февраля 2019 года, в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, имея преступный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитного учреждения, под видом получения потребительского кредита на цели личного потребления, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о себе, при этом, не имея намерений его погашать, разработал преступный план, заключавшийся в: подборе объекта преступления – кредитного учреждения; приискании поддельных документов, необходимых для получения кредита; предоставлении документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о своем месте работы и платежеспособности, в кредитное учреждение; получении на банковскую карту денежных средств, полученных от преступной деятельности и распоряжении ими по своему усмотрению.

Так, с целью реализации преступного умысла, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 14 февраля 2019 года, Васин ..., будучи официально трудоустроен в Общество с ограниченной ответственностью «С......» ИНН 7725775696, ОГРН 1127747178107, (далее – ООО «С...»), однако не ведущее финансово-хозяйственную деятельность с 2018 года, в период с 2016 года по настоящее время в должности руководителя проекта, приискал подложные документы, то есть, содержащие в себе заведомо ложную измененную информацию об определенных фактах, искажающие реальную действительность, а именно: копию трудовой книжки на имя Васина ... о месте работы фио..., где Васин ... с 01.02.2016 по настоящее время является руководителем проекта в ООО «С......», при этом скрыв сведения о том, что указанное Общество какую-либо финансово-хозяйственную деятельность с 2018 года не ведет, а также поддельную справку о доходах физического лица фио... по форме 2-НДФЛ с несоответствующими действительности сведениями о заработной плате в ООО «С......» за 2018 год.

Далее, Васин ..., осознавая преступный характер своих действий, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих кредитному учреждению, в дневное время (точное время не установлено) 14 февраля 2019 года, прибыл в дополнительный офис ПАО «Сбербанк» № 9038/01725, расположенный по адресу: адрес, с целью предоставления документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о своей платежеспособности, в кредитное учреждение.

Далее, Васин ..., в точно неустановленное следствием время, 14 февраля 2019 года, находясь в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № 9038/01725, расположенном по адресу: адрес, под видом получения кредита для личного потребления, передал пакет документов, а именно: документ, удостоверяющий личность – паспорт на имя фио... серии 45 11 № 556767 выданный Отделом УФМС России по адрес по адрес 03.02.2012 года, копию трудовой книжки на имя фио... о месте работы фио..., где Васин ... с 01.02.2016 по настоящее время является руководителем проекта в ООО «С......», при этом скрыв сведения о том, что указанное Общество какую-либо финансово-хозяйственную деятельность с 2018 года не ведет, поддельную справку о доходах физического лица фио... по форме 2 НДФЛ с несоответствующими действительности сведениями о заработной плате в ООО «С......» за 2018 год, сотруднику ПАО «Сбербанк», неосведомленному о преступном умысле фио..., для оформления заявки на получение кредита, а также собственноручно подписал заявление-анкету на получение потребительского кредита на цели личного потребления, в которой указаны недостоверные сведения о его платежеспособности, которые в тот же день, посредством сети-интернет в электронном виде поступили на рассмотрение сотрудникам банка ПАО «Сбербанк», отвечающим за проверку документов.

В тот же день, а именно, 14 февраля 2019 года, в точно неустановленное время, поступившие документы рассмотрены сотрудниками службы проверки заемщиков Банка, неосведомленными о преступном умысле фио..., и принято положительное решение по данной заявке о предоставлении кредита на имя фио...

Далее, в тот же день, а именно, 14 февраля 2019 года, в точно неустановленное следствием время, находясь в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» № 9038/01725, расположенном по адресу: адрес, менеджер по продажам ПАО «Сбербанк», неосведомленный о преступном умысле фио..., составил договор потребительского кредита № КД № ... от 14.02.2019 года, индивидуальные условия предоставления кредита, согласно которым, сумма кредита составила сумма, срок возврата кредита – 60 месяцев, а также график платежей, с условием внесения ежемесячных аннуитетных платежей в размере сумма, которые Васин ... подписал собственноручно.

После чего, в этот же день – 14 февраля 2019 года, в 20 часов 53 минуты ПАО «Сбербанк» осуществило зачисление кредитных денежных средств с к/с № ..., открытого и обслуживаемого в ГУ Центрального банка России по ЦФО по адресу: адрес, М-35, адрес, на банковскую карту фио... № 4276 3801 4944 2100, открытую и обслуживаемую в дополнительном офисе № 7813/01118 ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: адрес, привязанную к счету № ..., открытому на имя фио... в дополнительном офисе № 7813/01118 ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: адрес, в сумме сумма.

После незаконного получения кредитных денежных средств, Васин ... получил реальную возможность распорядиться ими по своему усмотрению. Кроме того, с целью придания своим действиям видимости добросовестности и вуалируя свои преступные действия, Васин ... произвел несколько ежемесячных аннуитетных выплат ПАО «Сбербанк» на общую сумму сумма за период с 14 марта 2019 года по 14 мая 2019 года под видом частичного погашения кредита, введя представителя Банка в заблуждение относительно истинных намерений по погашению кредитных обязательств.

В дальнейшем, от погашения кредита Васин ... уклонился, тем самым своими преступными действиями Васин ... причинил ПАО «Сбербанк» материальный ущерб на сумму сумма, то есть в крупном размере.

Таким образом, Васин ... совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере, причинив ПАО «Сбербанк» ущерб на общую сумму сумма.

Подсудимый Васин ... свою вину в совершении инкриминируемого ему преступного деяния не признал, и показал суду о том, что умысла на мошенничества у него не было. Он официального был устроен в ООО «С......» с 2016 года, ни каких подложных документов он не приискивал и не предоставлял, справку 2-НДФЛ для предоставления в банк он забирал в офисе ООО «С......». После чего в банк им был предоставлен пакет документов, на основании которых ему был одобрен кредит в размере сумма. Денежные средства банку им до настоящего времени не возвращены по причине того, что у него были украдены денежные средства.

Суд, проведя судебное следствие, приходит к выводу, что, не смотря на не признание подсудимым Васиным ... своей вины, его виновность в совершении инкриминируемого ему преступного деяния подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств, а именно:

показаниями представителя потерпевшего фио, данными им в ходе судебного заседания, а также на предварительном следствии, из которых следует, что 14 февраля 2019 года, Васин ..., в неустановленное точно время, находясь в помещении дополнительного офиса ПАО Сбербанк № 7977/01725, расположенного по адресу: адрес, предъявил сотруднику ПАО Сбербанк фио копию трудовой книжки серии ТК-II № ..., копию справки по форме 2НДФЛ, паспортные данные на имя Васина ..., ...паспортные данные, прописанный по адресу адрес, дом. 30, кв. 117. контактный номер телефона: телефон паспортные данные., заключил кредитный договор № КД № ... от 14.02.2019 между Васиным ... и ПАО Сбербанк на сумму сумма. Московским банком ПАО Сбербанк кредитные средства в сумме сумма были зачислены на счет дебетовой банковской карты заемщика № 40817 810 3 3811 0659976, открытый в ПАО «Сбербанк», после чего заёмщик получил право распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Для получения кредита заемщик представил справку о доходах по форме 2-НДФЛ из ООО "С......" ИНН 7725775696. Согласно представленной копии трудовой книжки заемщик, на момент получения кредита, работал в должности руководитель проекта. Его стаж работы в организации ООО «С......» исчислялся с 01.02.2016 и до момента подачи кредитной заявки. У сотрудника ПАО «Сбербанк» предоставленные Васиным ... документы подозрений не вызвали. После невыполнения заемщиком своих обязательств по оплате задолженности по кредитному договору, сотрудником отдела проверки физических лиц Управления безопасности Московского банка ПАО «Сбербанк» была проведена дополнительная проверка документов, предоставленных для получения кредита, а именно паспорта, справки 2НДФЛ и копии трудовой книжки. В ходе проверки был осуществлен телефонный звонок на абонентский номер телефона телефон, который принадлежит действующему собственнику и руководителю организации ООО «С...» фио. фио не успела ответить на вопрос о том, работал ли в организации Васин ..., так как ее телефон был вырван из рук мужчиной, который повел себя по-хамски и неуважительно в начавшемся разговоре, после чего звонок был отключен. Ранее, до 26.09.2018 собственником и руководителем организации являлся фио фио, паспортные данные, который при звонках на телефон телефон, либо отключает телефон, либо на звонки не отвечает. Имеется информация, что расчетный счет организации открыт в банке ПАО «ВТБ», фактически финансово-хозяйственные операции перестали проводиться организацией в сентябре 2018 года. В 2019 году операций по счету не было вообще. Также в судебном заседании представитель потерпевшего сообщил суду о том, что он отказывается от заявленного искового заявления.

показаниями свидетеля фиоо. данными им в ходе судебного заседания, из которых следует, что он официально трудоустроен в ПАО «Сбербанк России» менеджером по продажам. В его должностные обязанности как менеджера по продажам входит: продажа банковских услуг, выдача карт, осуществление потребностей клиента. Оформление кредитного продукта физическим лицам осуществляется следующим образом: первоначально клиент приходит без каких-либо документов, просто с документом, удостоверяющим личность, то есть с паспортом. После чего сотрудник банка, занимающийся оформлением и выдачей кредита, проверяет клиента на наличие его в базе зарплатных клиентов, а также на наличие специальных предложений от ПАО «Сбербанк». Если он находится в данных базах, то сразу же подается заявка. Если данная заявка одобряется отделом андеррайтинга, то клиенту распечатывается кредитный договор с утвержденной процентной ставкой. С данным договором клиент знакомится, подписывает, после чего данный договор сканируется и направляется в отдел Андеррайтинга. В данном отделе проверяется кредитная история, документы, осуществляют звонки работодателю клиента и так далее. Данная проверка проходит максимум 5 минут, после чего клиенту приходит смс-сообщение на указанный им абонентский номер телефона об одобрении кредита и зачисляется необходимая сумма на дебетовую банковскую карту. В случае, если клиент не является зарплатным, либо не имеется специального предложения Банка, то оформление кредита осуществляется иным образом, то есть клиент также прибывает в Банк, получает талончик и направляется к кому-то из свободных менеджеров. Правилами ПАО «Сбербанк» не регламентировано, но если клиент давно обслуживается в ПАО «Сбербанк» и работает постоянно с одним менеджером или по рекомендации знакомых, то клиент направляется к менеджеру, к которому он желает. Далее с клиентом проводится беседа, в ходе которой задаются вопросы по опросному листу, с целью предварительного установления, на какую сумму клиент может рассчитывать, а также на какие цели хочет приобрести кредит. Исходя из ответов, программа автоматически рассчитывает процентную ставку и одобренную сумму, о которой сообщается клиенту. В случае, если клиента все устраивает, ему сообщается, какой пакет документов необходимо предоставить для получения кредита, а именно, справка 2 НДФЛ, заверенная копия трудовой книжки, копия трудового договора, если работает по совместительству, либо справка о доходах по форме банка, если не может предоставить справку 2 НДФЛ. После чего, если с собой у клиента не имеется вышеперечисленных документов, то он покидает отделение банка с целью сбора указанных документов. Собрав весь пакет документов для получения кредита, клиент прибывает с необходимыми документами в Банк, после чего менеджером визуально все проверяется, а именно, проверяются данные клиента на справке 2 НДФЛ, печати организации на правильность ИНН, а также названия. После чего, все документы сканируются и направляются в отдел Андеррайтинга. Примерно через 5-10 минут приходит предварительное одобрение. Далее, если у клиента не имеется своей пластиковой банковской карты банка, то клиенту выдается моментальная пластиковая банковская карта, но если клиент хочет именную банковскую карту, то он оставляет заявку и ожидает порядка 5 дней. Затем кредитный договор подписывается клиентом, который также сканируется и направляется в отдел Андеррайтинга. Подтверждение кредитного договора осуществляется от 2 часов до 2 рабочих дней, после чего клиенту приходит смс-сообщение с одобрением на указанный им в анкете абонентский номер телефона. Если клиенту понизили либо повысили ставку в отделе Андеррайтинга, то клиенту необходимо повторно прибыть и переподписать кредитный договор. Затем клиенту начисляются денежные средства на пластиковую банковскую карту. Полученные денежные средства клиент может снять в любое время. В случае, если клиент прибывает первый раз сразу со всеми необходимыми документами, то его также менеджер опрашивает по вопросному листу, а затем происходит вышеуказанное оформление. Из банковской практики, если клиент не отвечает на поставленные вопросы, ведет себя подозрительно, волнуется, либо прибыл с сопровождением, то это указывается в комментарии, в том числе указывается и состояние паспорта. Проверка документа, удостоверяющего личность – паспорта осуществляется визуально и посредством ультрафиолета. Также осуществляется фотографирование клиента при оформлении кредитного продукта. Менеджер по продажам также предлагает заключить дополнительные услуги, такие как добровольное страхование жизни. Оформить добровольное страхование жизни – это личное право клиента, он может либо подписать его либо нет, также в течение двух недель клиент может прийти и отказаться от страховки. Если кредит оформляется по специальному предложению, вне зависимости является или не является клиент зарплатным, то предъявление документов, а именно, справки 2-НДФЛ, копии трудовой книжки, от клиента не требуется. Заявка на кредитный продукт через CRM (поисковая программа) отправляется в программу транзакт с целью дозаполнения и проверки анкетных данных клиента. Далее анкета распечатывается, проверяется клиентом, подписывается, после чего производится сканирование подписанной клиентом анкеты, паспорт и фотографирование клиента. При помощи данной программы по заявке на кредит может быть принято либо положительное решение, либо отрицательное. В его обязанности не входит отслеживание того, осуществляет ли клиент погашение кредита или нет. Им обычно оформляются кредитные продукты клиентам на разные суммы, которые могут варьироваться от 30 тысяч до сумма. фио... он не знает;

показаниями свидетеля фио данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что у него есть брат фио фио, паспортные данные. По адресу: адрес, Знаменские садки, д. 3, корпус 5, кв. 160, его брат фио фио не проживает. Иногда он может позвонить ему с неизвестного абонентского номера. Каждый раз он звонит с разных абонентских номеров, но он их не сохраняет, то есть он сам ему не звонит. Примерно с 2018 года он не видел своего брата, дома он не появляется, насколько ему известно, с родителями он также не общается. ООО «С......» ему знакома, он в ней работал с 2015 года на должности оптимизатора, то есть был официально трудоустроен. Он уволился из ООО «С......» по собственному желанию в августе 2016 года. В его должностные обязанности входило: продвижение в поисковых системах, подготовка рекомендаций, технических заданий для клиентов. Основной вид деятельности ООО «С......», он точно не знает, но одним из видов было поисковое продвижение. Офис ООО «С......» располагался в бизнес-центре «W-Плаза» рядом с метро «Тульская». Кто являлся учредителем и генеральным директором ООО «С......», ему неизвестно. В офисе ООО «С......» находилось порядка 7-10 человек в разные периоды времени. В ООО «С......» позвал его работать его брат фио фио, в какой он был должности, ему неизвестно. По работе он со своим братом не пересекался. Когда он трудоустраивался в ООО «С......», то собеседование проводил специалист – руководитель группы по поисковому продвижению, его анкетные и контактные данные не помнит. Кто являлся бухгалтером ООО «С......», он не знает. Во время его работы в ООО «С......», организация точно вела финансово-хозяйственную деятельность, то есть функционировала. Васин Илья Алексеевич, ему неизвестен, с ним он не знаком, первый раз о нем слышит. О том, что его брат являлся генеральным директором и учредителем ООО «С......», ему неизвестно, так как он не интересовался его должностными обязанностями и какую должность он занимает (том 2 л.д. 7-10).

Помимо изложенного, виновность подсудимого фио..., подтверждается также следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

заявлением представителя Московского банка ПАО Сбербанк от 16.06.2020 года, из которого следует, что он будучи предупрежденный об уголовной ответственности, просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое 14.02.2019, в неустановленное точно время, находясь в помещении дополнительного офиса ПАО Сбербанк № 7977/01725, расположенного по адресу: адрес, предъявило сотруднику ПАО Сбербанк – фио копию трудовой книжки серии ТК-II № ..., копию справки по форме 2-НДФЛ, паспортные данные на имя Васина ..., ...паспортные данные, зарегистрированного по адресу: адрес, контактный номер телефона: телефон – 51 - 04, заключило кредитный договор № КД № ... от 14.02.2019 между Васиным ... и ПАО Сбербанк на сумму сумма (том 1 л.д. 8);

рапортом, из которого следует, что 14 февраля 2019 года, находясь в ДО ПАО «Сбербанк» (далее – Банк) № 7977/01725, расположенного по адресу: адрес, Васин ... предъявил менеджеру Банка копию трудовой книжки, копию справки по форме 2-НДФЛ от организации ООО «СНОУ-МЕДИА» ИНН 7725775696, паспорт гражданина РФ, после чего оформил кредитный договор № КД № ... от 14.02.2019 на общую сумму сумма. Денежные средства были перечислены на дебетовую карту заемщика и использованы по усмотрению фио... Впоследствии Васин ... уклонялся от исполнения обязательств перед Банком в выплате кредита (том 1 л.д. 4-5);

протоколом выемки от 11 марта 2021 года, из которого следует, что в ПАО «Сбербанк» было изъято кредитное досье по предоставлению Васину ... кредита по кредитному договору № КД № ... от 14.02.2019 (том 1 л.д. 124-128);

протоколом осмотра документов от 12 марта 2021 года, из которого следует, что был осмотрен ответ на запрос из ПАО «Сбербанк» по расчетному счету фио... на 1 листе, с приложением на DVD-R диске, № P...8 3, информации, распечатанной на 35 листах и кредитное досье по кредитному договору № КД № ... от 14.02.2019 года на 13 листах (том 1 л.д. 182-187);

ответом на запрос из Главного Управления ПФР № 3 по адрес и адрес от 09 июля 2020 года, из которого следует, что суммы выплат и иных вознаграждений в пользу застрахованного лица фио... ООО «С......» ИНН 7725775696 производило в период с февраля 2016 года по май 2017 года. Ежемесячные выплаты составляли сумма, за исключением мая 2017 года, в мае 2017 года выплата составляла сумма (том 1 л.д. 63-64);

выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц от 16 июля 2020 года, из которой следует, что ООО «С......» ИНН 7725775696 ликвидировано 10 декабря 2020 года как недействующее юридическое лицо. Руководителем постоянно действующего исполнительного органа являлась фио КПП организации указан 772601001 (том 1 л.д. 73-82);

Кроме того, виновность подсудимого фио... в совершении инкриминируемого ему преступного деяния подтверждается также исследованными в судебном заседании вещественными доказательствами, а именно ответом на запрос из ПАО «Сбербанк» с приложением, а именно расширенной выпиской по банковской карте фио..., по операциям по счетам фио..., которая подтверждает зачисление кредитных денежных средств в сумме сумма и их дальнейшее перечисление в адрес третьих лиц. Кредитным досье по кредитному договору № КД № ... от 14.02.2019 года, которое содержит в себе заявление-анкету на получение потребительского кредита в 2 частях; индивидуальные условия потребительского кредита от 14 февраля 2019 года; ксерокопию трудовой книжки ТК № ... на имя Васина ..., ...паспортные данные, из которой следует, что фио с 01 февраля 2016 года работает в ООО «С......», а также в которой имеется запись генерального директора ООО «С......» фио и имеется печать ООО «С......» на которой указаны реквизиты организации, в том числе и КПП 7...; справку о доходах и суммах налога физического лица за 2018 год от 28.01.2019, подписанную генеральным директором ООО «С......» фио, из которой следует, что доход фио... составляет сумма, на указанной справки также имеется оттиск печати ООО «С......» на которой указаны реквизиты организации, в том числе и КПП 7...; ксерокопию паспорта на имя Васина ... (том 1 л.д. 129-142; л.д. 145-181).

Все приведенные выше доказательства суд признает допустимыми, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимого фио... в совершении инкриминируемого ему преступного деяния, нарушений уголовно-процессуального закона при собирании и закреплении вышеуказанных доказательств в ходе проведенного судебного следствия не установлено.

Показания представителя потерпевшего фио, свидетелей фиоо., фио, суд признает достоверными и кладет их в основу приговора, поскольку они последовательны, согласуются друг с другом и подтверждаются иными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства. Каких-либо данных, свидетельствующих о заинтересованности указанных лиц в оговоре подсудимого, не установлено.

Противоречия в показаниях представителя потерпевшего фио данных им в ходе судебного разбирательства и на предварительном следствии, были устранены после оглашения судом показаний, данных представителем потерпевшим на предварительном следствии, которые представитель потерпевшего в полном объеме подтвердил и настаивал на них, указав, что некоторые подробности произошедшего им забылись по прошествии значительного времени.

Оценивая показания подсудимого фио..., данными им в ходе судебного следствия, суд признает их несостоятельными, выдвинутыми с целью избежать уголовной ответственности за содеянное, поскольку они полностью опровергаются совокупностью собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательствами.

К доводам подсудимого фио... о том, что он в 2018 году работал в ООО «С......» и получал заработную плату, соответствующую справки 2-НДФЛ, предоставленную в банк, и являлся платежеспособным, суд относиться критически, поскольку они полностью опровергаются материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании в частности, ответом из Главного Управления ПФР № 3 по адрес и адрес, банковскими выписками, показаниями представителя потерпевшего и свидетелей.

Кроме того, каких-либо документов, подтверждающих факт, того, что Васин ... в 2018 году работая в ООО «С......» получал заработную плату, а сама организация вела финансово-хозяйственную деятельность, ни подсудимым Васиным ..., ни его защитником представлено не было, указанные документы, также не содержатся и в материалах уголовного дела, а более того в судебном заседании подсудимый Васин ... сам сообщил суду о том, что с 2018 года ООО «С......» финансово-хозяйственную деятельность не ведет и заработную плату за указанный период он не получал.

Факт того, что Васиным ... в банк была предоставлена справка 2-НДФЛ не соответствующая действительности, подтверждается ответом Главного управления ПФР № 3 по адрес и адрес, а кроме того, согласно выписке из ЕГРЮЛ генеральным директором ООО «С......» являлась фио, однако в справке 2-НДФЛ за 2018 год от 28 января 2019 года, которую подсудимый Васин ... предоставил в Банк для получения кредита, в качестве налогового агента указан фио, который уже в тот период времени не являлся генеральным директором ООО «С......». А также в оттиске печати ООО «С......» как в справке о доходах и суммах налога физического лица, так и в трудовой книжке указан неверный КПП, а именно, 7..., хотя верным является 772601001.

Оценивая, представленные подсудимым и его защитником документы, суд приходит к следующему, что представленные документы не подтверждают и не опровергают виновности подсудимого Васина ... в совершении преступлений.

При таких обстоятельствах, оценив собранные доказательства в их совокупности, суд, признавая вину подсудимого доказанной, квалифицирует действия Васина ... по ч. 3 ст. 159-1 УК РФ, так как он совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере.

О наличии у подсудимого Васина ... умысла на хищение кредитных денежных средств ПАО «Сбербанк» свидетельствуют тот факт, что Васин ... достоверно знал о том, что с 2018 года ООО «С......» финансово-хозяйственную деятельность не осуществляет, получил справку 2-НДФЛ в которой указано, что в 2018 году он получал заработную плату, которую предоставил в ПАО «Сбербанк» вместе с другими документами для получения кредита в размере сумма. По результатам рассмотрения документов, предоставленных Васиным ... банк одобрил ему кредит в размере сумма, которые были перечислены на банковскую карту Васина ..., и которыми Васин ... распорядился по своему усмотрению, при этом денежные средства банку не вернул.

Квалифицирующий признак преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159-1 УК РФ – «крупный размер» судом установлен исходя из Примечания 4 к ст.158 УК РФ.

При назначении наказания Васину ... суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, которое относится к категории тяжких, данные о личности подсудимого, те обстоятельства, что фио впервые привлекается к уголовной ответственности, на учетах в НД, ПНД не состоит, положительно характеризуется, имеет на иждивении малолетнего ребенка, оказывает помощь родителям.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Васину ..., суд на основании п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает наличие на иждивении малолетнего ребенка, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ признает положительные характеристики, оказание помощи родителям, состояние здоровья самого подсудимого Васина ...

Обстоятельств, отягчающих наказание Васину ..., судом не установлено.

Судом также принимается во внимание возраст подсудимого, состояние его здоровья, семейное и имущественное положение, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

С учетом конкретных обстоятельств дела, данных о личности подсудимого, суд считает, что цели восстановления справедливости, исправления подсудимого, а также цели предупреждения совершения новых преступлений могут быть достигнуты, с назначением подсудимому Васину ... наказания в виде лишения свободы, но без реального отбывания, то есть с применением ст.73 УК РФ. При этом суд считает возможным не назначать подсудимому дополнительное наказание в виде штрафа либо ограничения свободы, с учетом материального положения подсудимого, а также данных о его личности.

Оснований для прекращения уголовного дела, для применения ст. 64 УК РФ, а также для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимый, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, не имеется с учетом фактических обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности содеянного, а также данных о личности подсудимого.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств по уголовному делу суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Васина ... виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159-1 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 03 (три) года.

В соответствии со ст.73 УК РФ считать назначенное Васину И.А. наказание в виде лишения свободы условным с испытательным сроком в течение 03 (трех) лет.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ обязать осужденного не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в данный орган не реже одного раза в месяц.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу Васину ... оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства, предметы и документа, хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащейся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции осужденный вправе заявить в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Председательствующий фио