Мотивированное решение

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

14 декабря 2022 года адрес

Замоскворецкий районный суд адрес в составе

председательствующего судьи Шемякиной Я.А.,

при секретаре фио,

с участием истца фиоо., представителя ответчика адрес брокер» по доверенности фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-5239/2022 по иску фио Вилаят оглы к адрес брокер» о признании незаконными сделок по принудительному закрытию позиций по счету,

УСТАНОВИЛ:

Алиев Р.В.о. обратилась в суд с иском к адрес брокер» о признании незаконными сделок по принудительному закрытию позиций по счету, мотивируя свои требования следующим.

21.01.2021 между Истцом (Клиент, Депонент) и Ответчиком (Брокер, Депозитарий) были заключены следующие договоры путем присоединения в порядке ст. 428 ГК РФ: Договор на брокерское обслуживание № 319357-БФ и депозитарный договор № 319357-ДФ. Код клиента 319357.

В соответствии с п. 1.7 Депозитарного договора помимо прочих, неотъемлемой частью Договора является Клиентский регламент (Условия осуществления депозитарной деятельности) (далее - «Регламент»), утвержденный единоличным исполнительным органом Депозитария.

В соответствии со ст. 1 Клиентского регламента договор на брокерское обслуживание (Договор на БО) - договор присоединения, неотъемлемой частью которого является Регламент обслуживания клиентов адрес, заключаемый между Депонентом и адрес в рамках осуществления последним брокерской деятельности.

Истец обратился в досудебном порядке к адрес с заявлением, в котором указал, что 01 марта 2022 от имени истца были совершены денежные операции с принадлежащими ему на праве собственности денежными средствами, согласия на которые он не давал. Истец просил провести проверку по настоящему заявлению, направив в его адрес Депозитарный договор, Клиентский регламент (условия осуществления депозитарной деятельности) адрес, договор на брокерское обслуживание, Регламент обслуживания клиентов адрес, а также, письменные разъяснения о том, в каком порядке и на основании каких норм и правил осуществлялось проведение денежных операций от имени истца 01 марта 2022, а также документы и иные доказательства, подтверждающие волеизъявление истца на их проведение.

В адрес истца от адрес в электронном виде поступил ответ согласно которому, сделки закрытия позиций по счету № 319357 в портфеле «ЕБС» осуществлялись Брокером в соответствии с требованиями Указания Банка России и Порядком закрытия позиций (приложение № 13 к Регламенту) на основании условного поручения, предусмотренного п.2.5.2 ст.5 Регламента, согласно которому, Брокер осуществляет закрытие позиций, если значение НПР2 по портфелю клиента принимает значение ниже 0, на условиях, предусмотренных Порядком закрытия позиций (далее - Порядок), в том числе на количество инструментов в результате сделки(-ок) с которым НПР1 превысит 0 (ноль) на любую величину, а если соблюдение этого условия невозможно в силу сложившейся рыночной ситуации, то все инструменты в портфеле клиента.

В указанному ответе также было сообщено, что на момент начала совершения Брокером сделок для закрытия позиций 01.03.2022 в 15:31 (мск) по счёту № 319357 по портфелю «ЕБС» стоимость портфеля составляла минус сумма при значении НПР1 минус сумма и значении НПР2 минус сумма После совершения сделок принудительного закрытия стоимость портфеля составила минус сумма при значении НПР1, равному минус сумма и НПР2, равному минус сумма

Истец не согласен с позицией адрес.

адрес не предоставил каких-либо документов и иных доказательства наличия поручения истца либо согласия на проведение денежных операций 01.03.2022, которые были осуществлены ответчиком.

По мнению истца, требования, изложенные в Указаниях Банка России № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счёт клиента» были нарушены ответчиком.

Алиев Р. В.О. не давал ни устно, ни письменно ответчику поручений на проведение операций.

В результате ненадлежащего исполнения ответчиком обязательств, вытекающих из договора на брокерское обслуживание, заключенного между истцом и ответчиком, истцу причинены убытки как потребителю финансовых услуг.

Истец просит суд: признать незаконными сделки по принудительному закрытию позиций, осуществленные адрес 01.03.2022 по счёту № 319357, открытому на имя фио Вилаят оглы.

Истец Алиев Р.В.о. в судебное заседание явился, исковые требования поддержал в полном объеме по доводам, изложенным в иске.

Представитель ответчика адрес брокер» по доверенности фио в судебное заседание явился, исковые требования не признал, по доводам, изложенным в письменных возражениях на иск, просил суд в иске отказать.

Суд, выслушав истца, представителя ответчика, исследовав материалы дела, в силу ч. 2 ст. 12 ГПК РФ, сохраняя независимость, объективность и беспристрастность, разъяснив лицам, участвующим в деле, их права и обязанности, предупредив о последствиях совершения или несовершения процессуальных действий, создав условия для всестороннего и полного исследования доказательств, установления фактических обстоятельств и правильного применения законодательства при рассмотрении и разрешении гражданских дел, проверив и изучив материалы дела, находит исковые требования необоснованными и не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В силу п. 1 ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии с ч. 1 ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

В судебном заседании установлено, что 21.01.2021 г. между Алиевым Р.В.о. и адрес брокер» был заключен Договор на брокерское обслуживание № 319357-БФ в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения к Регламенту брокерского обслуживания (Регламент), в рамках которого Истцу открыты клиентские счета, в том числе № 319357.

Согласно п. 1.4 Договора, заключение Договора между Брокером и Клиентом осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения Клиента к Договору (акцепт договора) в соответствии со ст. 428 ГК РФ, и всех приложений к нему, в том числе Регламента обслуживания клиентов адрес.

Разделом 2 Договора определен его предмет. Так, данным Договором Брокер обязуется заключать гражданско-правовые сделки с ценными бумагами, а также заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента, на условиях и в порядке, установленных договором и Регламентом обслуживания клиентов адрес.

В ст. 2 Регламента, определяющей статус Регламента, в п. 1 указано, что Регламент обслуживания Клиентов адрес определяет порядок и условия предоставления адрес комплекса услуг на фондовом рынке, срочном и валютном рынках любым юридическим или физическим лицам, удовлетворяющим условиям, зафиксированным в настоящем Регламенте, с которым заключен Договор.

Согласно ст. 1 Регламента Условное поручение - поручение, подаваемое Клиентом в момент заключения Договора или иного соглашения между Клиентом и Брокером, и содержащееся в тексте Договора, приложений к нему или иного соглашения. Условное поручение исполняется Брокером только при выполнении всех условий, предусмотренных Условным поручением.

При этом, в соответствии с п. 11.1 раздела 11 Договора Клиент уведомлен об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг.

В общем смысле риск представляет собой возможность возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов.

Контроль рисков в рамках портфеля «Единый брокерский счёт» («ЕБС») осуществляется Брокером в соответствии с п. 2.3 ст.5 Регламента.

В целях управления рисками Брокер осуществляет расчёт следующих показателей для каждого портфеля клиента: стоимость портфеля, размер начальной маржи, размер минимальный маржи, норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента (НПР1), норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента (НПР2). Расчёт показателей осуществляется Брокером в соответствии с требованиями Указа Банка России № 5636-У от 26 ноября 2020 г. «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счёт клиента».

В соответствии с п. 2.5.1 ст.5 Регламента в каждый момент времени действия Договора Брокер осуществляет контроль рисков Клиента по каждому Портфелю. В случаях, предусмотренных Регламентом, в том числе Условными поручениями, Брокер предпринимает меры по снижению размера минимальной маржи и/или увеличению Стоимости портфеля, а также исполнению Условных поручений (далее - Закрытие позиций).

В соответствии с п. 2.3.4 ст. 5 Регламента - в течение всего периода действия Договора в любой момент времени Брокер раскрывает в Личном кабинете каждому Клиенту информацию о стоимости портфеля, о размере начальной и минимальной маржи каждого Портфеля. Клиент обязуется самостоятельно контролировать указанные параметры каждого Портфеля в Личном кабинете. Клиент обязан поддерживать в Портфеле Имущество в составе и объеме, при котором минимально допустимое число значение НПР2 является 0. В случае снижения числового значения НПР2 ниже 0 или угрозы такого снижения, Клиент обязан самостоятельно подать Брокеру поручения на закрытие всей или части открытой позиции в Портфеле.

Из материалов дела усматривается, что 28.02.2022 г. в 10.41 брокером направлено Клиенту Предупреждение о возможном закрытии позиций по счету № 319357 следующего содержания: «Информируем Вас о параметрах Портфеля ЕБС по состоянию на 10:40:56 28.02.

Счет: 319357[ЕБС]

Договор на брокерское обслуживание № 319357-БФ от 21.01.2021

Стоимость портфеля: сумма

Размер начальной маржи: сумма

Размер минимальной маржи: сумма

Норматив покрытия риска при исполнении поручений (НПР1): -3783423.46

Норматив покрытия риска при изменении Стоимости портфеля (НПР2): -1635798.46

Обращаем внимание: значение Норматива покрытия риска при изменении Стоимости портфеля (НПР2) ниже 0!

В связи с этим в течение ближайшего времени Брокер будет вынужден совершить Сделки закрытия позиций для приведения значения Норматива покрытия риска при исполнении поручений (НПР1) выше 0 (в соответствии с п.2.5.2 Статьи 5 Регламента адрес).

Рекомендуем перечислить дополнительные активы на счёт для приведения значения НПР2 выше 0. При необходимости вы можете сократить позицию самостоятельно, подав заявку через торговую систему или по телефону (8 800 500 99 66, доб. 1).

Информация о состоянии Портфеля и значениях риск-параметров доступна в Личном Кабинете.»

Вместе с тем, Истцом самостоятельно не было предпринято каких-либо действий. Правом на самостоятельное закрытие позиций Ответчик также не воспользовался.

Доказательств обратного, суду не представлено.

В соответствии с п. 2.5.2 Регламента - стороны договорились в своих взаимоотношениях использовать Условное поручение, в соответствии с которым в случае, если НПР2 по Портфелю типа ФР, ВР или ЕБС принимает значение меньше 0, настоящим Клиент поручает Брокеру осуществить действия, предусмотренные Требованиями Банка России и Порядком закрытия позиций. Срок действия настоящего поручения - в течение срока действия Договора. Дата и время поручения - дата и время заключения/изменения Договора.

Судом также установлено, что на момент начала совершения Брокером сделок для закрытия позиций 01.03.2022 в 15:31 (мск) по счёту № 319357 по портфелю ЕБС стоимость портфеля составляла = - сумма при значении НПР1 = - сумма и значении НПР2 = - сумма После совершения сделок принудительного закрытия стоимость портфеля составила = - сумма при значении НПР1 равному минус сумма и НПР2, равному минус сумма

Суд соглашается с доводами ответчика о том, что сделки закрытия позиций по счету Истца в портфеле ЕБС осуществлялись Брокером в соответствии с требованиями Указания Банка России от 26 ноября 2020 г. N 5636-У и Порядком закрытия позиций (приложение № 13 к Регламенту) на основании условного поручения, предусмотренного п.2.5.2 ст.5 Регламента, согласно которому, Брокер осуществляет закрытие позиций, если значение НПР2 по портфелю клиента принимает значение ниже 0, на условиях, предусмотренных Порядком закрытия позиций (далее - Порядок), в том числе на количество инструментов в результате сделки(-ок) с которым НПР1 превысит 0 (ноль) на любую величину, а если соблюдение этого условия невозможно в силу сложившейся рыночной ситуации, то все инструменты в портфеле клиента.

Пунктом 1.4 Порядка закрытия позиций (приложение № 13 к Регламенту) установлено, что время каждого Торгового дня, до которого снижение значения НПР2 ниже 0 влечет Закрытие позиций Клиента в течение этого Торгового дня (далее - «Ограничительное время закрытия позиций») устанавливается равным: 17:30:00 московского времени. В целях Закрытия позиций время окончания любого Торгового дня определяется как 23:59:00 текущего дня.

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что осуществляя закрытие позиций Истца Брокер действовал в соответствии с требованиями Указания Банка России от 26 ноября 2020 г. N 5636-У и Регламентом, условия которого были разъяснены Истцу и с которыми Истец согласился при заключении Договора.

Суд также не соглашается с Доводом Истца о незаконности сделок по принудительному закрытию позиций, осуществленных адрес 01.03.2022 г. по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным настоящим Кодексом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка), либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Согласно ст. 167 ГК РФ, недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) всйместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

В соответствии со ст. 168 ГК РФ, сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

В соответствии с частью 1 статьи 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

При этом, заявляя исковые требования о признании сделки по принудительному закрытию позиций от 01.03.2022г. по счету №319357, Истцом не указано по каким основаниям он просит признать указанную сделку незаконной.

Суду в нарушение требований ст. 56 ГПК РФ не представлено доказательств, подтверждающих недействительность оспариваемых сделок.

Согласно п. 6 ст. 9 Регламента клиент обязан ежедневно формировать Ежедневные отчеты Брокера и знакомиться с ними в Личном кабинете, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими-либо операциями, незамедлительно сообщить об этом Брокеру.

Ежедневный отчет в Личном кабинете приобретает статус официального отчета в 14:00 Рабочего дня, следующего за отчетным днем.

Заключая Договор, Клиент принимает на себя всю ответственность за невыполнение обязанности, указанной в п.6 ст. 9 Регламента.

Если в течение 2 (двух) Рабочих дней с момента получения возможности сформировать Ежедневный отчет Клиент не предоставил мотивированные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, такой отчет считается принятым Клиентом и означает отсутствие претензий Клиента. Последующие претензии Брокером не принимаются.

Если Клиент предоставил Брокеру мотивированные возражения по сделкам и/или операциям, отраженным в отчете, Брокер рассматривает их и, в случае ошибки, в течение 5 (пяти) Рабочих дней предоставляет Клиенту исправленный отчет в порядке, предусмотренном Регламентом.

Однако, Истец претензий по операциям, произведенным Ответчиком не предъявлял, выражая по мнению суда таким образом, согласие с произведенными брокером операциями, в отчете Брокера, предоставленному Истцу.

Разрешая заявленные исковые требования, суд приходит к выводу об отсутствии совокупности юридически значимых обстоятельств, при которых иск подлежит удовлетворению. Данный вывод суд основывает на анализе материалов, представленных и исследованных в ходе судебного заседания, которой дает оценку в соответствии с требованиями ст. 67 ГПК РФ, и в соответствии с положениями норм материального права, регулирующих спорные правоотношения.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199 ГПК РФ суд,

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований фио Вилаят оглы к адрес брокер» о признании незаконными сделок по принудительному закрытию позиций по счету, - отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд адрес в течение одного месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья:

Решение изготовлено в окончательной форме 19 декабря 2022 года