Приговор

Дело № 1-173/2022

УИД: 77RS0007-02-2022-002624-65

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Москва 22 марта 2022 г.

Судья Замоскворецкого районного суда г. Москвы Аверченко Е.П.,

с участием государственных обвинителей Замоскворецкой межрайонной прокуратуры г. Москвы Севрюгиной А.Е., Трубицина С.С.,

подсудимой Абдуллаевой О.М., защитника – адвоката Некрасова С.Н., представившего удостоверение № 19147 и ордер № 019415 от 01 марта 2022 г.,

представителя потерпевшего АО «Газпромбанк» Б.Ю.Н., представителя потерпевшего АО «ВБРР» К.М.Ю.,

при секретаре судебного заседания Данильченко М.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Абдуллаевой Оксаны Маликовны, (данные о личности), не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1; ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Абдуллаева О.М. виновна в мошенничестве в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

Она же (Абдуллаева О.М.) виновна в покушении на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленных действиях, непосредственно направленных на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от нее обстоятельствам.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

Так, Абдуллаева О.М., в неустановленные время и месте, но не позднее 08.12.2020, при неустановленных обстоятельствах, имея умысел на совершение преступления из корыстной направленности, вступила в преступный сговор совместно с установленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее - установленное лицо), и неустановленными лицами, в целях личного преступного обогащения, при этом роли каждого соучастника преступления четко определены, согласно которым ее (Абдуллаевой О.М.) соучастники должны были обеспечить получение информации, изготовить подложные справки о, яК., официальном трудоустройстве и получении дохода, внести сведения, не соответствующие действительности в официальный документ.

Так, ее (Абдуллаевой) соучастник – установленное лицо, согласно своей преступной роли, должен был получить от неустановленных соучастников поддельные документы, изготовленные на ее (Абдуллаевой) имя, а именно: трудовую книжку ТК-IV № 4366591, согласно которой она (Абдуллаева) 13.01.2020 была принята на должность дезинфектора МБУ «Служба благоустройства», а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 03.12.2020, паспорт гражданина Российской Федерации на ее (Абдуллаевой) имя, в котором указан недостоверный адрес регистрации, не соответствующий действительности, а именно: «г. Москва, ул. Люблинская, д. 59, кв. 90», и передать их ей (Абдуллаевой), после чего провести инструктаж о правильном поведении при общении с кредитным специалистом Банка, а также сопровождать ее (Абдуллаеву) в дополнительный офис «Балчуг» АО «Газпромбанк», расположенный по адресу: г. Москва, ул. Балчуг, д. 7. Далее, согласно своей преступной роли, установленное лицо, после получения всех необходимых документов и проведенного с ней (Абдуллаевой) инструктажа, с целью получения потребительского кредита в размере 1 362 659 руб. 24 коп. должен был сопровождать ее (Абдуллаеву) в АО «Газпромбанк», расположенный по адресу: г. Москва, ул. Балчуг, д. 7, с целью подачи заявления на предоставление кредита на текущие расходы. Далее, в случае одобрения кредитной заявки АО «Газпромбанк» и получения денежных средств, ее (Абдуллаевой) соучастник – установленное лицо, должен был часть денежных средств забрать себе, а часть передать неустановленным соучастникам, таким образом распределить между всеми соучастниками преступления.

Так, 08.12.2020, реализуя задуманное, согласно заранее разработанному плану, установленное лицо и неустановленные соучастники, действуя ранее достигнутой договоренности, обеспечили транспортировку, прибытие Абдуллаевой О.М. в город Москву. После чего ее соучастник – установленное лицо, согласно своей преступной роли, в неустановленные месте и время получил от неустановленных соучастников поддельные документы, изготовленные на ее (Абдуллаевой О.М.) имя, а именно: трудовую книжку ТК-IV № 4366591, согласно которой она (Абдуллаева) 13.01.2020 была принята на должность дезинфектора МБУ «Служба благоустройства», а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 03.12.2020, паспорт гражданина Российской Федерации на ее (Абдуллаевой) имя с недостоверными сведениями о месте регистрации - «г. Москва, ул. Люблинская, д. 59, кв. 90», после чего установленное лицо передал их ей (Абдуллаевой) и провел инструктаж о правильном поведении при общении с кредитным специалистом банка.

Далее 08.12.2020, ее (Абдуллаевой) соучастник – установленное лицо, сопровождая Абдуллаеву О.М., направились в дополнительный офис «Балчуг» АО «Газпромбанк», расположенный по адресу: г. Москва, ул. Балчуг, д. 7, с целью подачи заявления на предоставление кредита на текущие расходы на сумму, равную 1 362 659 руб. 24 коп.

После того, как установленное лицо проводил Абдуллаеву О.М. до дополнительного офиса вышеуказанного банка, он, действуя согласно отведенной ему преступной роли, остался ожидать ее (Абдуллаеву) около дополнительного офиса банка, при этом наблюдая за окружающей обстановкой, с целью, если их действия станут очевидны, предупредить ее (Абдуллаеву).

Далее в продолжение совместного преступного умысла 08.12.2020 в период времени с 16 час. 00 мин. по 17 час. 00 мин. Абдуллаева О.М., действуя согласно отведенной ей преступной роли, с ведома всех соучастников, находясь в дополнительном офисе «Балчуг» АО «Газпромбанк», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Балчуг, д. 7, путем обмана, предоставила заранее изготовленные подложные документы, а именно: трудовую книжку TК-IV № 4366591, согласно которой она (Абдуллаева О.М.) 13.01.2020 была принята на должность дезинфектора МБУ «Служба благоустройства», а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 03.12.2020, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Абдуллаевой О.М., в котором указан недостоверный адрес регистрации, не соответствующий действительности, а именно: «г. Москва, ул. Люблинская, д. 59, кв. 90», и заполненное заявление на предоставление кредита на текущие расходы на сумму, равную 1 362 659 руб. 24 коп. сотруднику дополнительного офиса «Балчуг» АО «Газпромбанк» С.С.С., неосведомленной об их преступном умысле. Далее, получив вышеуказанные документы от Абдуллаевой О.М., сотрудник дополнительного офиса «Балчуг» АО «Газпромбанк» С.С.С. составила заявку в электронном виде и направила её для дальнейшего согласования, после чего Абдуллаева О.М. покинула помещение дополнительного офиса «Балчуг» АО «Газпромбанк». Далее, в неустановленное время ее (Абдуллаевой) соучастник – установленное лицо от неустановленного соучастника получил информацию о том, что ранее поданная ею (Абдуллаевой) кредитная заявка на получение потребительского кредита в размере 1 362 659 руб. 24 коп. одобрена, после чего полученную информацию, согласно своей преступной роли, сообщил Абдуллаевой О.М.

Далее установленное лицо, реализуя совместный преступный умысел, проводил Абдуллаеву О.М. до дополнительного офиса «Балчуг» АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: г. Москва, ул. Балчуг, д. 7, и остался ожидать последнюю около банка, при этом наблюдая за окружающей обстановкой. В продолжение своей преступной роли Абдуллаева О.М. 10.12.2020 в период времени с 13 час. 00 мин. по 15 час. 00 мин. обратилась к сотруднику дополнительного офиса «Балчуг» АО «Газпромбанк» С.С.С., неосведомленной об их преступном умысле, которая в свою очередь подготовила и передала ей (Абдуллаевой О.М.) на подпись следующие документы: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей по договору потребительского кредита, заявление на комплексное обслуживание, которые она (Абдуллаева), собственноручно подписала и передала обратно С.С.С. На основании представленных подложных документов Абдуллаевой О.М. на ее имя в АО «Газпромбанк» по адресу: г. Москва, ул. Балчуг, д. 7, открыт расчетный счет № 40817810200200700265 и в этот же день 10.12.2020 на него были зачислены кредитные денежные средства в размере 1 362 659 руб. 24 коп. Далее Абдуллаева О.М. направилась в кассу дополнительного офиса «Балчуг» АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: г. Москва, ул. Балчуг, д. 7, где получила 1 362 659 руб. 24 коп., после чего, согласно ранее достигнутой договоренности между соучастниками, Абдуллаева О.М. оставила себе денежные средства в размере 605 000 рублей, а оставшиеся денежные средства передала своему соучастнику – установленном лицу для распределения денежных средств между неустановленными соучастниками, из которых ее соучастник забрал себе 40 000 рублей, оставшиеся денежные средства передал неустановленным соучастникам, таким образом, Абдуллаева О.М., совместно с установленным лицом и неустановленными соучастниками похитили денежные средства в сумме 1 362 659 руб. 24 коп. и с места совершения преступления скрылись, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым причинили своими совместными преступными действиями АО «Газпромбанк» материальный ущерб в размере 1 362 659 руб. 24 коп.

Она же, (Абдуллаева О.М.) в неустановленные время и месте, но не позднее 08.12.2020, при неустановленных обстоятельствах, имея умысел на совершение преступления из корыстной направленности, вступила в преступный сговор совместно с установленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – установленное лицо) и неустановленными лицами, в целях личного преступного обогащения, при этом роли каждого соучастника преступления четко определены, согласно которым ее (Абдуллаевой) соучастники должны были обеспечить получение информации, изготовить подложные справки о, яК., официальном трудоустройстве и получении дохода, внести сведения, не соответствующие действительности, в официальный документ.

Так, ее (Абдуллаевой) соучастник – установленное лицо, согласно своей преступной роли, должен был получить от неустановленных соучастников поддельные документы, изготовленные на ее (Абдуллаевой) имя, а именно: трудовую книжку TK-IV № 4366591, согласно которой Абдуллаева О.М. 13.01.2020 была принята на должность дезинфектора МБУ «Служба благоустройства», а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 03.12.2020, паспорт гражданина Российской Федерации на ее (Абдуллаевой) имя, в котором указан недостоверный адрес регистрации, не соответствующий действительности, а именно: «г. Москва, ул. Люблинская, д. 59, кв. 90» и передать их своей соучастнице Абдуллаевой О.М. и провести инструктаж о правильном поведении при общении с кредитным специалистом Банка, а также сопровождать Абдуллаеву О.М. в дополнительный офис № 1 Банка «ВБРР» (АО), расположенный по адресу: г. Москва, Кадашевская набережная, д. 6/1/2, стр. 1, под. 5. Далее, согласно своей преступной роли, ее (Абдуллаевой О.М.) соучастник – установленное лицо, после получения всех необходимых документов и проведенного с ней (Абдуллаевой О.М.) инструктажа, с целью получения потребительского кредита в размере 950 000 руб. должен был сопровождать ее (Абдуллаеву О.М.) в Дополнительный офис № 1 Банка «ВБРР» (АО), расположенный по адресу: г. Москва, Кадашевская набережная, д. 6/1/2, стр. 1, под. 5, с целью подачи заявления на предоставление кредита на текущие расходы. Далее, в случае одобрения кредитной заявки Банка «ВБРР» (АО) и получения денежных средств ее (Абдуллаевой) соучастник – установленное лицо должен был часть денежных средств забрать себе, а часть передать неустановленным соучастникам, таким образом распределить между всеми соучастниками преступления.

08.12.2020, реализуя задуманное, согласно заранее разработанному плану, ее (Абдуллаевой) соучастник – установленное лицо и неустановленные соучастники, действуя ранее достигнутой договоренности, обеспечили транспортировку, прибытие Абдуллаевой О.М. в город Москву. После чего ее соучастник – установленное лицо, согласно своей преступной роли, в неустановленные месте и время получил от неустановленных соучастников поддельные документы, изготовленные на ее (Абдуллаевой О.М.) имя, а именно: трудовую книжку ТК-IV № 4366591, согласно которой она (Абдуллаева О.М.) 13.01.2020 была принята на должность дезинфектора МБУ «Служба благоустройства», а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 03.12.2020, паспорт гражданина Российской Федерации на ее (Абдуллаевой) имя, в котором указан недостоверный адрес регистрации, не соответствующий действительности, а именно: «г. Москва, ул. Люблинская, д. 59, кв. 90», после чего ее (Абдуллаевой) соучастник - установленное лицо передал их Абдуллаевой О.М. и провел инструктаж о правильном поведении при общении с кредитным специалистом банка.

Далее 08.12.2020 ее (Абдуллаевой) соучастник – установленное лицо, согласно своей преступной роли, сопровождая Абдуллаеву О.М., направились в дополнительный офис № 1 Банка «ВБРР» (АО), расположенный по адресу: г. Москва, ул. Кадашевская набережная, д. 6/1/2, стр. 1, под. 5, с целью подачи заявления на предоставление кредита на текущие расходы на сумму, равную 950 000 руб.

После того, как ее (Абдуллаевой) соучастник – установленное лицо проводил Абдуллаеву О.М. до дополнительного офиса вышеуказанного банка, он, действуя согласно отведенной ему преступной роли, остался ожидать Абдуллаеву О.М. около дополнительного офиса банка, при этом наблюдая за окружающей обстановкой, с целью, если их действия станут очевидны, предупредить Абдуллаеву О.М.

Далее, в продолжение совместного преступного умысла 08.12.2020 в неустановленное время, но не ранее 11 час. 00 мин. Абдуллаева О.М., действуя согласно отведенной ей преступной роли, с ведома всех соучастников, находясь в дополнительном офисе № 1 Банка «ВБРР» (АО), расположенном по адресу: г. Москва, ул. Кадашевская набережная, д. 6/1/2, стр. 1, под. 5, путем обмана, предоставила заранее изготовленные подложные документы, а именно: трудовую книжку TК-IV № 4366591, согласно которой она (Абдуллаева О.М.) 13.01.2020 была принята на должность дезинфектора МБУ «Служба благоустройства», а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 03.12.2020, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Абдуллаевой О.М., в котором указан недостоверный адрес регистрации, не соответствующий действительности, а именно: «г. Москва, ул. Люблинская, д. 59, кв. 90», и заполненное заявление на предоставление кредита на текущие расходы на сумму, равную 950 000 руб., сотруднику дополнительного офиса № 1 Банка «ВБРР» (АО) А.В.В., неосведомленной об их преступном умысле. Далее, получив вышеуказанные документы от Абдуллаевой О.М., сотрудник дополнительного офиса А.В.В. составила заявку в электронном виде и направила её для дальнейшего согласования, после чего Абдуллаева О.М. покинула помещение дополнительного офиса № 1 Банка «ВБРР» (АО). Далее, в неустановленное время ее (Абдуллаевой) соучастник – установленное лицо от неустановленного соучастника получил информацию о том, что ранее поданная Абдуллаевой О.М. кредитная заявка на получение потребительского кредита в размере 950 000 рублей одобрена, после чего полученную информацию, согласно своей преступной роли, сообщил Абдуллаевой О.М.

Далее 14.12.2020 ее (Абдуллаевой) соучастник – установленное лицо, реализуя совместный преступный умысел, проводил Абдуллаеву О.М. до дополнительного офиса № 1 Банка «ВБРР» (АО), расположенного по адресу: г. Москва, Кадашевская набережная, д. 6/1/2, стр. 1, под. 5, и остался ожидать последнюю около банка, при этом наблюдая за окружающей обстановкой. В продолжение своей преступной роли Абдуллаева О.М., 14.12.2020 в период времени с 13 час. 30 мин. по 14 час. 00 мин. обратилась к сотруднику дополнительного офиса № 1 Банка «ВБРР» (АО) А.В.В., неосведомленной об их преступном умысле, которая в свою очередь подготовила и передала на подпись Абдуллаевой О.М. следующие документы: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей по договору потребительского кредита, заявление на комплексное обслуживание, которые она (Абдуллаева О.М.), собственноручно подписала и передала обратно А.В.В. для оформления потребительского кредита в сумме 950 000 руб.

Однако, Абдуллаева О.М., ее соучастники - установленное лицо и неустановленные лица довести свой преступный умысел до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, так как были изобличены сотрудниками банка в мошенничестве, а затем 14.12.2020 Абдуллаева О.М. совместно со своим соучастником были задержаны сотрудниками полиции.

Таким образом, Абдуллаева О.М. совместно со своим соучастником – установленным лицом и неустановленными соучастниками своими преступными действиями пытались причинить Банку «ВБРР» (АО) материальный ущерб на сумму 950 000 руб.

В судебном заседании подсудимая Абдуллаева О.М. вину признала частично, при этом показала, что действительно предоставила в АО «Газпромбанк» и АО «ВБРР» документы, содержащие недостоверные сведения о ее регистрации по месту жительства и трудоустройстве, вместе с тем, умысла похищать денежные средства банков не имела, в сговор с К. на хищение денежных средств не вступала, пока имела возможность, вносила платежи в АО «Газпромбанк» в счет оплаты кредита; полученными в АО «ВБРР» денежными средствами намеревалась погасить кредит в АО «Газпромбанк»; К. сопровождал ее (Абдулаеву) в банки, поскольку она плохо ориентируется в Москве, а также подготовил документы, содержащие недостоверные сведения.

Вина подсудимой подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами:

- показаниями Абдуллаевой О.М., данными ею в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой 16 декабря 2020 г. и 15 ноября 2021 г., согласно которым в начале сентября 2020 г. от малознакомого человека ей поступило предложение заработать денежные средства, для чего указанное лицо сообщило ей абонентский номер для связи 8-********* (Александр), позвонив по указанному номеру, ей ответил мужчина, оказавшийся впоследствии К., который по телефону сообщил, что работа заключается в следующем: он готовит и передает ей заведомо поддельные документы для получения кредита в кредитной организации, а именно справку по форме 2 - НДФЛ за 2020 год с среднемесячным доходом 65 000 рублей, а также трудовую книжку по фиктивному адресу работы, также ей необходимо передать ему лично в руки свой паспорт гражданина РФ для того, чтобы он поставил в нем поддельный штамп с адресом её регистрации в г. Москве, а она в свою очередь должна была обращаться с данными документами в различные кредитные организации для получения потребительского кредита на разные суммы, затем, в случае одобрения банком ей кредита, она должна будет половину суммы полученных заемных денежных средств отдать К. за оказанное содействие, а вторую половину суммы она оставляет себе, в счет заработка. После получения кредита К. сообщил ей, что неизвестные люди будут оплачивать первые три месяца за неё кредит согласно графику платежей, после чего ей не нужно будет платить остаток по задолженности перед Банком, так как он знает, как обмануть Банк и у него есть уже опыт работы в данном направлении; предложение К. её полностью устроило и, так как ей нужны были денежные средства для покупки участка земли в Республике Дагестан, она согласилась. Также она понимала, что у нее нет официального источника доходов, и она не сможет и не будет выплачивать денежные средства за кредит. В конце сентября К. купил ей билет на самолет на рейс Каспийск-Москва, прилетев в г. Москву, К. встретил ее в аэропорту, после чего она передала К. свой гражданский паспорт. Через несколько часов К. вернулся и передал ей ее общегражданский паспорт с поддельной черной печатью о регистрации по адресу г. Москва, ул. Люблинская, д. 59, кв. 90 и сказал ей, чтобы она запомнила этот адрес. Далее К. оплатил ей билет на автобус из г. Москва в г. Дербент Республика Дагестан и вечером того же дня она уехала на автобусе в г. Дербент. 03.12.2020 г., в первой половине дня ей снова позвонил К. и сообщил, что все документы для предоставления в банк, а именно: справка 2- НДФЛ за 2020 г. с среднемесячным доходом 65 000 рублей и трудовая книжка по фиктивному адресу работы готовы и ей необходимо приехать 05.12.2020 г. в г. Москву для подачи заявления в различные Банки с целью получения кредитов, на что она ответила согласием, и К. перевел ей на её банковскую карту 5000 рублей для покупки билета на автобус, после чего она приехала в г. Москву. 08.12.2020 примерно в 11 ч. 00 мин ее встретил К., в его сопровождении она посетила несколько банков, где оставила заявки на кредиты; так, перед входом в АО «Газпромбанк» К. передал ей папку с вышеуказанными документами, которые она предоставила в Банк и оформила заявление на выдачу потребительского кредита в сумме 1 100 000 рублей, после оформления всех документов, она покинула банк. Кроме того, в этот же день она направилась в сопровождении К. в банк АО «ВБРР», расположенный на Кадашевской набережной, где перед входом в АО «ВБРР» К. К.В. передал ей папку с вышеуказанными документами, которые она предоставила в Банк и оформила заявление на выдачу потребительского кредита в сумме 950 000 рублей, после оформления всех документов, она покинула банк. Затем 10.12.2020 г. ей позвонил К. и сообщил, что ей одобрены кредиты, и им необходимо ехать в банки для получения денежных средств. После чего они поехали в АО «Газпромбанк», где она получила кредит в размере 1 362 659 рублей 24 копейки, из которых часть денежных средств оставила себе, положив их через сотрудника банка на банковскую карту ПАО «Сбербанк России» на свое имя, а оставшиеся передала К. К.В. 14.12.2020 г. примерно в 11 ч. 00 мин. ей позвонил К. и сообщил, что ей одобрен потребительский кредит в банке АО «ВБРР» и ей необходимо ехать в банк для получения денежных средств. Затем примерно в 12 ч. 00 мин. она встретилась с К. возле станции метро «Третьяковская» г. Москвы, после чего они направились в банк АО «ВБРР» на Кадашевскую набережную. Примерно в 13 ч. 30 мин. она зашла одна в банк АО «ВБРР», где подошла к сотруднику банка, которому сообщила, что ей одобрен кредит, и она хочет получить наличные денежные средства. После чего она передала сотруднику свой паспорт, сотрудник банка начала оформлять выдачу ей денежных средств и после ознакомления и подписания всех документов она передала их сотруднику Банка, которая вернула ей паспорт и проводила ее в кассу банка, где передала кассиру расходный кассовый ордер на получение денежных средств в сумме 950 000 рублей, после чего, находясь в кассе, она была задержана сотрудниками полиции (т. 1 л.д. 278-282, 288-292, т. 3 л.д. 194-197);

- заявлением представителя АО «Газпромбанк» Б.Ю.Н. с просьбой привлечь к уголовной ответственности Абдуллаеву, которая 08.12.2020 путем обмана похитила денежные средства банка на сумму 1 362 659, 24 руб. (т. 1 л.д. 234-235);

- показаниями в судебном заседании представителя потерпевшего - АО «Газпромбанк» Б.Ю.Н. о том, что 08.12.2020 в дополнительный офис Банка по адресу: г. Москва, ул. Балчуг, дом 7 Абдуллаева обратилась с заявлением на получение кредита на сумму более 1 000 000 рублей к сотруднику банка С., а также предоставила документы, удостоверяющие личность и подтверждающие трудоустройство и размер получаемой заработной платы; после проверки поданных документов банком был одобрен кредит на сумму 1 362 659 рублей 24 копейки, который Абдуллаева получила лично в офисе банка 10 декабря 2020 г., при этом из денежных средств, предоставленных Абдуллаевой в качестве кредита, 221 659, 24 руб. были списаны в счет оплаты страховки в соответствии с условиями кредитного договора; в период с 30.12.2020 по 02.04.2021 по заключенному Абдуллаевой кредитному договору осуществлялись выплаты на общую сумму 82 323 рубля, после чего выплаты прекратились; в ходе проверки было установлено, что Абдуллаева при получении кредита сообщила недостоверные сведения о своем трудоустройстве и финансовом состоянии, предоставив заведомо-ложные документы;

- заявлением старшего вице-президента АО «ВБРР» С.И.В. с просьбой привлечь к уголовной ответственности Абдуллаеву, которая 14.12.2020 путем обмана пыталась похитить денежные средства банка на сумму 950 000 рублей (т. 1 л.д. 5);

- показаниями в судебном заседании представителя потерпевшего АО «ВБРР» К.М.Ю., согласно которым в начале декабря 2020 года в дополнительной офис банка на Кадашевской набережной г. Москвы обратилась Абдуллаева О.М. с заявлением о выдаче кредита в размере 950 000 рублей, который был ей предварительно одобрен; 14 декабря 2020 г. Абдулаева обратилась к сотруднику банка А. с целью получения денежных средств, при оформлении кредита А. сообщила сотрудникам службы безопасности банка, что клиент Абдуллаева ведет себя подозрительно, нервничает, в связи с чем сотрудники безопасности повторно проверили предоставленные ею документы и установили, что Абдуллаева сообщила ложные сведения и предоставила недостоверные документы о своем трудоустройстве; в связи с чем были вызваны сотрудники полиции, а Абдуллаева была задержана при получении денежных средств;

- показаниями свидетеля А.В.В., данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым состоит в должности начальника дополнительного офиса банка АО «ВБРР», 14 декабря 2020 г. к ней обратилась Абдуллаева и сообщила, что ранее ей был одобрен кредит, а также предоставила паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя с регистрацией по адресу: г. Москва, ул. Люблинская, д. 59, кв. 90, с целью получения денежных средств; она (А.) удостоверилась в базе, что кредит Абдуллаевой действительно одобрен, поэтому начала оформлять документы на выдачу денежных средств; во время оформления документов было заметно, что Абдуллаева нервничает и ведет себя странно, поэтому она (А.) сообщила об этом сотруднику службы безопасности банка; после оформления необходимых документов Абдуллаева прошла в кассу за получением денежных средств (т. 2 л.д. 117-119);

- показаниями свидетелей – сотрудников полиции М.Р.Р. (т. 1 л.д. 210-213), У.Р.С. (т. 2 л.д. 10-11), Н.Н.В. (т. 2 л.д. 17-19), согласно которым 14 декабря 2020 г. в ОМВД России по району *** г. Москвы поступило заявление по факту мошеннических действий в отношении АО «ВБРР», после чего в кассе отделения Банка по адресу: г. Москва, Кадашевская наб., д. 6 при попытке получения денежных средств в качестве кредита была задержана Абдуллаева, а в непосредственной близости от офиса Банка был задержан К., также были проведены в присутствии понятых личные досмотры Абдуллаевой и К., по результатам которых составлены соответствующие протоколы, а обнаруженные при них предметы и документы изъяты;

- протоколом личного досмотра 14.12.2020 Абдуллаевой О.М., в ходе которого у нее обнаружены и изъяты помимо прочего два расходно-кассовых ордера № К 23836 от 14.12.2020 о выдаче Абдуллаевой О.М. денежных средств в сумме 950 000 рублей, мобильный телефон марки «Редми 07», паспорт на имя Абдуллаевой О.М. со штампом о регистрации по адресу: г. Москва, ул. Люблинская, д. 59, кв. 90 (т. 1 л. д. 108-110);

- оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетелей О.Е.Н. (т. 2 л.д. 122-124) и К.Ю.Н. (т. 2 л.д. 111-113), принимавших участие в качестве понятых и подтвердивших обстоятельства проведения личного досмотра Абдуллаевой 14.12.2020, в ходе которого у нее были обнаружены и изъяты два расходных кассовых ордера о выдаче в качестве кредита денежных средств в размере 950 000 рублей; мобильный телефон марки «Редми 07» с сим-картой; паспорт гражданина Российской Федерации на ее (Абдуллаевой) имя с регистрацией по адресу: г. Москва, ул. Люблинская, д. 59, кв. 90, по результатам личного досмотра был составлен протокол, подписанный участвующими лицами без каких-либо замечаний и дополнений;

- протоколом осмотра 14.04.2021 паспорта гражданина Российской Федерации, изъятого в ходе личного досмотра Абдуллаевой, согласно которому Абдуллаева зарегистрирована по адресу г. Москва, ул. Люблинская д. 59, кв. 90, указанный паспорт признан вещественным доказательством (т. 2 л.д. 95-96, 97-98);

- протоколом осмотра 25.04.2021 изъятых в ходе личного досмотра Абдуллаевой расходно-кассовых ордеров № К23836 от 14.12.2020, согласно которым Абдуллаевой в дополнительном офисе Банка «ВБРР» выданы в кредит денежные средства в размере 950 000 рублей; указанные документы признаны вещественными доказательствами по делу (т. 2 л.д. 109-110, 105-106,107-108);

- протоколом осмотра 15.12.2020 изъятого в ходе личного досмотра у Абдуллаевой мобильного телефона марки «Редми 07», содержащего переписку между К. и Абдуллаевой, в ходе которой К. дает указания и координирует действия Абдуллаевой по получению кредитов в различных кредитных учреждениях, вплоть до того, как ей (Абдуллаевой) необходимо вести себя в банках при подаче заявок и как одеваться, также К. и Абдуллаева обсуждают приобретение билетов и передвижение Абдуллаевой по г. Москве, при этом Абдуллаева уточняет у К. дату, когда ей необходимо выезжать, ссылается на отсутствие у нее денег на билет, К. уточняет необходимую ей сумму, переводит 5000 рублей с целью приобретения Абдуллаевой билета до г. Москвы; кроме того, К. пересылает Абдуллаевой сообщения неких лиц, содержащие недостоверные сведения о ее (Абдуллаевой) трудоустройстве, месте работы, размере заработной платы и адресе регистрации (г. Москва, ул. Люблинская, д. 59, кв. 90), также К. предлагает Абдуллаевой выучить «маленькую зубрилку» - пересланный им от неустановленных лиц текст сообщения, при этом добавляет, что вышеуказанный адрес – «адрес регистрации – это где Вы пропишитесь в Москве»; указанный телефон признан вещественным доказательством 15.12.2020 (т. 1 л.д. 139-183, 184);

- ответом на запрос ГБУ «МФЦ города Москвы» МФЦ района Люблино» от 13.01.2021, согласно которому Абдуллаева О.М. не зарегистрирована по адресу: г. Москва, ул. Люблинская, д. 59, кв. 90 (т. 1 л.д. 217);

- ответом на запрос МУ «ЦБ МУ ВГО», согласно которому Абдуллаева О.М. трудовую деятельность в МБУ «Служба Благоустройства» не осуществляла, справка о доходах ей не выдавалась (т. 1 л.д. 219);

- протоколом обыска от 15.12.2020, согласно которому по месту жительства Абдуллаевой О.М. по адресу: г. Москва, ул. Кибальчича, д. 12, кв. 178 обнаружена и изъята банковская карта ПАО Сбербанк 4817 7602 6183 2558 на имя Абдуллаевой О.М. (т. 1 л.д. 201-205);

- изъятой в ходе обыска банковской картой ПАО Сбербанк 4817 7602 6183 2558 на имя Абдуллаевой О.М., которая осмотрена в установленном порядке 14.04.2021 и признана вещественным доказательством (т. 2 л.д. 89, 95-96, 97-98);

- ответом на запрос ПАО «Сбербанк» от 21.01.2021, содержащим выписку о движении денежных средств по карте 4817 7602 6183 2558, привязанной к счету № 40817810338061877771, открытому на имя Абдуллаевой О.М., содержащей сведения о внесении денежных средств на счет Абдуллаевой 10 декабря 2020 г. (т. 2 л.д. 14-16);

- изъятыми в ходе выемки 11.03.2021 (т. 2 л.д. 54-56) в банке ВБРР (АО) материалами кредитного дела Абдуллаевой, содержащими помимо прочего анкету физического лица, заверенную копию паспорта, копию трудовой книжки и справку о доходах, согласно которым Абдуллаева при получении потребительского кредита в размере 950 000 рублей сообщает Банку недостоверные сведения о своей регистрации по адресу: г. Москва, ул. Люблинская, д. 59, кв. 90, а также предоставляет документы, содержащие заведомо недостоверные сведения о регистрации, трудоустройстве и размере получаемых доходов; указанные документы осмотрены в установленном порядке 06.08.2021 и признаны вещественными доказательствами (т. 2 л.д. 57-84, 163-239, 240-243);

- изъятыми в ходе выемки 22.07.2021 (т. 2 л.д. 154-158) в АО «Газпромбанк» материалами кредитного дела Абдуллаевой, содержащими помимо прочего заявление - анкету на получение кредита, копию паспорта, копию трудовой книжки и справку о доходах, согласно которым Абдуллаева при получении кредита сообщает Банку недостоверные сведения о своей регистрации по адресу: г. Москва, ул. Люблинская, д. 59, кв. 90 и трудоустройстве в Муниципальном бюджетном учреждении «Служба благоустройства», а также предоставляет документы, содержащие заведомо недостоверные сведения о регистрации, трудоустройстве и размере получаемых доходов; указанные документы осмотрены в установленном порядке 06.08.2021 и признаны вещественными доказательствами (т. 2 л.д. 163-239, 240-243);

- протоколом личного досмотра от 14.12.2020, в ходе которого К. К.В. добровольно выдал: - два мобильных телефона, пластиковую папку с находящимися в ней помимо прочего документами: заграничным паспортом на имя Абдуллаевой, трудовой книжкой на имя Абдуллаевой, страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования на имя Абдуллаевой, уведомлением о регистрации в системе индивидуального учета (т. 1 л. д. 100-101);

- данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля К.А.К., принимавшего участие 14 декабря 2020 г. по адресу: г. Москва, ул. М. Ордынка, д. 6 стр. 3а в качестве понятого при личном досмотре К., в ходе которого у него были изъяты два мобильных телефона и личные документы на имя Абдуллаевой (т. 2 л.д. 127-129);

- протоколом осмотра 11.02.2021 изъятых при личном досмотре К. личных документов на имя Абдуллаевой – заграничного паспорта гражданина РФ, страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, трудовой книжки, СНИЛС, а также мобильного телефона марки «BQ» с поступившими сообщениями от банков на имя Абдуллаевой; мобильного телефона марки «Honor», содержащего переписку между К. и Абдуллаевой, в ходе которой К. координирует действия Абдуллаевой по получению кредитов в различных кредитных учреждениях, указанные документы признаны вещественными доказательствами по делу (т. 2 л.д. 20-29, 240-243).

Вышеперечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, каких-либо взаимоисключающих сведений относительно обстоятельств, подлежащих доказыванию по уголовному делу, не содержат, в связи с чем доказательства, представленные стороной обвинения, являются допустимыми.

Суд доверяет показаниям представителей потерпевших и свидетелей обвинения, поскольку они последовательны, не противоречивы, согласуются между собой и другими доказательствами по делу, каких- либо сведений о заинтересованности вышеуказанных лиц при даче показаний в отношении подсудимой, оснований для ее оговора, равно как и противоречий в их показаниях по обстоятельствам дела, ставящих эти показания под сомнение, судом не установлено.

Показания представителей потерпевших и свидетелей объективно подтверждаются исследованными в судебном заседании письменными и вещественными доказательствами – протоколами следственных действий (выемок, осмотров, личных досмотров, обыска); документами кредитных дел Абдуллаевой в банковских учреждениях, содержащих помимо прочего копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Абдуллаевой с недостоверными сведениями о ее регистрации по месту жительства, трудовую книжку и справку 2- НДФЛ с несоответствующими действительности сведениями о ее трудоустройстве и размере получаемого дохода, а также данные о выдаче денежных средств Абдуллаевой в качестве потребительского кредита; мобильными телефонами, содержащими переписку между Абдуллаевой и ее установленным соучастником, в которой последний дает указания и координирует действия Абдуллаевой в части получения кредитов на ее имя в кредитных учреждениях.

Оценив исследованные в судебном заседании доказательства, представленные стороной обвинения, суд находит их допустимыми, достоверными, а в совокупности достаточными для признания вины подсудимой в совершении преступлений.

Нарушений норм уголовно-процессуального закона, свидетельствующих о лишении или ограничении гарантированных прав участников уголовного судопроизводства, на стадии предварительного расследования не допущено.

В судебном заседании подсудимая Абдуллаева вину в совершении преступлений признала частично, при этом умысел на хищение денежных средств отрицала, вместе с тем дала противоречивые показания, первоначально утверждая, что самостоятельно изготовила документы, содержащие недостоверные сведения, необходимые для получения кредитов; однако на уточняющие вопросы пояснила, что указанные документы ей передал К.; при этом, настаивая на том, что самостоятельно принимала решения о получении кредитов, вместе с тем указала, что в Москве ориентируется плохо, в связи с чем ее сопровождал К..

В ходе очной ставки с подозреваемым К. 10 марта 2021 г. (т. 2 л.д. 38-43) Абдуллаева, отказавшись давать показания со ссылкой на ст. 51 Конституции РФ, вместе с тем пояснила, что денежные средства, полученные в кредит в АО «Газпромбанк» возмещает ежемесячно в сумме 26 000 рублей, намерения не возвращать в случае получения денежных средств в банке – в АО «ВБРР» также не имела; денежные средства, полученные в АО «Газпромбанк», она (Абдуллаева) оставила себе за вычетом небольшой суммы, переданной К. за сопровождение, поскольку плохо ориентируется в г. Москве, при этом никакого отношения к изготовлению документов, содержащих недостоверные сведения о ее трудоустройстве и месте регистрации, К. не имел.

При этом показания Абдуллаевой в ходе предварительного расследования (т. 1 л.д. 278-282, 288-292, т. 3 л.д. 194-197), данные через значительный промежуток времени, в присутствии защитников, полностью согласуются с исследованными судом доказательствами, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, в связи с чем по смыслу ст.ст. 73, 74, 75 УПК РФ являются допустимыми доказательствами по делу.

Какой-либо правдоподобной причины изменения показаний в судебном заседании Абдуллаева не привела, отказавшись отвечать на данный вопрос.

Вместе с тем к показаниям подсудимой Абдуллаевой в судебном заседании и в ходе очной ставки с К. суд относится критически, поскольку они противоречивы, опровергаются совокупностью исследованных судом вышеуказанных доказательств, не доверять которым суд оснований не находит, в связи с чем расценивает указанные показания как надуманные с целью избежать уголовной ответственности за совершенное преступление.

Об умысле подсудимой свидетельствуют фактические обстоятельства преступлений, характер и способ ее действий, согласно которым Абдуллаева, действуя совместно с установленным и неустановленными соучастниками, путем представления документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о ее регистрации по месту жительства, трудоустройстве и размере дохода, похитили денежные средства АО «Газпромбанк», а также намеревались похитить денежные средства «ВБРР» (АО), однако довести свой преступный умысел до конца в указанном случае не смогли по независящим от них обстоятельствам в связи с задержанием Абдуллаевой и ее установленного соучастника сотрудниками полиции.

При этом обстоятельства, связанные с внесением незначительной части денежных средств по кредитному договору с АО «Газпромбанк» после задержания Абдуллаевой и ее установленного соучастника является вуалированием соучастниками своей преступной деятельности, что не отрицала Абдуллаева в ходе предварительного расследования, а также достоверно установлено в судебном заседании совокупностью исследованных доказательств.

Действия подсудимой правильно квалифицированы по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору; а также по ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159.1 УК РФ как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от нее обстоятельствам.

О совершении преступления в составе группы лиц по предварительному сговору свидетельствуют фактические обстоятельства преступлений, распределение ролей между соучастниками, характер и согласованность их действий, направленных на исполнение единого умысла – хищения чужих денежных средств.

При назначении наказания подсудимой суд принимает во внимание в соответствии с требованиями ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ характер и степень общественной опасности преступлений, относящихся к категории средней тяжести; обстоятельства, смягчающие наказание; влияние наказания на исправление и условия жизни семьи подсудимой, возраст и иные данные о ее личности.

Абдуллаева ранее не судима, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Абдуллаевой, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд учитывает признание подсудимой вины в ходе предварительного расследования, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, частичное возмещение имущественного ущерба потерпевшему АО «Газпромбанк».

Обстоятельств, отягчающих наказание Абдуллаевой, предусмотренных в ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Оснований для изменения категории совершенных преступлений в соответствии с УК РФ суд не находит, исходя из фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных подсудимой преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного, суд не находит основания для применения ст. 64 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и данных о личности подсудимой основания для применения ст. 73 УК РФ отсутствуют.

Условий, предусмотренных УПК РФ и УК РФ, судом не установлено.

С учетом конкретных обстоятельств дела, роли Абдуллаевой в совершении преступления, данных о ее личности суд считает, что цели восстановления справедливости, исправления подсудимой, а также предупреждения совершения новых преступлений могут быть достигнуты с назначением Абдуллаевой наказания в виде лишения свободы по каждому преступлению, полагая, что иные виды наказания не смогут обеспечить достижения целей наказания.

При этом суд считает возможным не назначать подсудимой дополнительное наказание в виде ограничения свободы с учетом данных о ее личности, наличия смягчающих обстоятельств.

При определении размера наказания за преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, суд учитывает положения ч. 3 ст. 66 УК РФ.

В соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 58 УК РФ отбывание лишения свободы Абдуллаевой назначается в колонии-поселении.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств по уголовному делу суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Принимая во внимание фактические обстоятельства дела, данные о личности виновной, суд считает необходимым в целях обеспечения исполнения приговора до его вступления в законную силу оставить без изменения избранную Абдуллаевой меру пресечения в виде заключения под стражу.

По смыслу закона на осужденного может быть возложена обязанность по возмещению имущественного вреда в солидарном порядке с лицом или лицами, ранее осужденными за данное преступление, в отношении которого (которых) был удовлетворен гражданский иск.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего АО «Газпромбанк» о взыскании с Абдуллаевой 1 280 336 рублей 24 копейки в счет возмещения имущественного ущерба, основан на законе (ст. ст. 15, 1064 Гражданского кодекса РФ), документально подтвержден, в связи с чем подлежит удовлетворению, а также солидарному взысканию указанной суммы с Абдуллаевой совместно с К., осужденным приговором Замоскворецкого районного суда г. Москвы 03 февраля 2022 г.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 302-304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Абдуллаеву Оксану Маликовну виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1; ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание:

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 года;

по ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев.

На основании УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Абдуллаевой Оксане Маликовне наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев с отбыванием наказания в колонии-поселении, куда в соответствии с УИК РФ надлежит следовать под конвоем.

Срок отбывания наказания Абдуллаевой Оксане Маликовне исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

В соответствии с п. «в» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ время задержания и содержания под стражей Абдуллаевой О.М. в период с 15 ноября 2021 г. до дня вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за два дня отбывания наказания в колонии-поселении, с учетом положений ч. 3.3 ст. 72 УК РФ.

Меру пресечения Абдуллаевой О.М. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде заключения под стражу.

Вещественные доказательства: предметы и документы – оставить по местам хранения.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего АО «Газпромбанк», удовлетворить взыскать с Абдуллаевой Оксаны Маликовны, К. Константина Викторовича солидарно в пользу АО «Газпромбанк» в счет возмещения имущественного ущерба, причиненного преступлением, - 1 280 336 рублей 24 копейки.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, осужденной в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, заявив указанное ходатайство в апелляционной жалобе в течение 10 суток со дня вручения ей копии приговора, и в тот же срок со дня вручения ей копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих ее интересы.

Судья: Аверченко Е.П.