Приговор

дело № 1-188/2022

77RS0007-02-2022-002857-45

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Москва 23 марта 2022 года

Замоскворецкий районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Семёновой Л.В., при секретаре Слободской М.С.

с участием государственного обвинителя Трубицина С.С.,

подсудимой Красноперовой ***,

её защитника в лице адвоката Карпенко Е.В., представившего удостоверение № *** и ордер № *** от 16 февраля 2022 года,

представителе потерпевшего ***, по доверенности

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела № 1-188/2022 в отношении:

Красноперовой ***, *** года рождения, уроженки ***, гражданки ***, *** образованием, ***, имеющей на *** – ***, *** года рождения, *** года рождения, зарегистрированной по адресу: ***, ***,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159-1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Красноперовой *** виновна в том, что совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой.

Преступление ей совершено при следующих обстоятельствах.

Так, Красноперова *** (ранее, в период совершения преступления, Истомина ***), имея умысел на совершение преступления корыстной направленности, действуя умышленно, осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, желая и предвидя наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба юридическому лицу, в неустановленное следствием время, но не позднее 12 августа 2013 года, находясь в неустановленном следствием месте, в целях реализации своих преступных намерений, направленных на безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою пользу вступила в преступный сговор с неустановленными следствием лицами, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих кредитному учреждению, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений.

При этом, неустановленное следствием лицо, в неустановленное следствием время, но не позднее 12 августа 2013 года, находясь в неустановленном следствием месте, объединило и сплотило между собой всех участников, создав тем самым сплоченную и устойчивую организованную преступную группу, которую и возглавило. Все участники созданной неустановленным следствием лицом организованной преступной группы, учитывая то, что их целью являлось неоднократное совершение данных преступлений, что указывало на устойчивость организованной группы, а также сложность механизма совершения и сокрытия следов преступления, задействования в их совершении большого количества соучастников, с четким распределением ролей, требующих от всех участников слаженности и исполнительности, осознавали, что все планируемые преступления будут совершаться именно в составе организованной преступной группы.

В целях определения действий участников организованной преступной группы и распределения ролей между ними, неустановленным следствием организатором преступной группы, Красноперовой *** и неустановленными следствием лицами, в неустановленное следствием время, но не позднее 12 августа 2013 года, в неустановленном следствием месте был разработан преступный план, направленный на достижение преступных целей, созданной организованной преступной группы.

В соответствии с разработанным преступным планом предусматривалось выполнение следующих последовательных действий, направленных на достижение преступного результата, а именно:

- приискать денежные средства, необходимые для обеспечения деятельности организованной преступной группы;

- приискать автосалон в г. Москве и Московской области, осуществляющий реализацию новых транспортных средств, оплата за которые возможна с привлечением кредитных денежных средств;

- приискать кредитное учреждение, являющееся партнером вышеуказанного автосалона и оказывающее населению услуги по предоставлению кредитных денежных средств на покупку нового транспортного средства;

- узнать условия предоставления кредитным учреждением заемных денежных средств на приобретение нового транспортного средства в автосалоне в г. Москве и Московской области;

- приискать лиц, которые за денежное вознаграждение прибудут за счет организаторов в г. Москву, в ранее подысканный автосалон, расположенный на территории г. Москвы и Московской области, с целью предоставления заведомо ложных сведений о своем материальном и социальном положении;

- подобрать реквизиты (наименование, адрес расположения, номер телефона) организации, в которой Красноперова ***, якобы работает и ежемесячно получает заработную плату, которые последняя с целью обмана сотрудника кредитного учреждения сообщит при составлении им анкеты-заявления на получение кредита, то есть представит заведомо ложные и недостоверные сведения;

- прибыть в выбранный автосалон г. Москвы и Московской области и обратиться к представителю автосалона с намерением о приобретении нового транспортного средства с использованием кредитных денежных средств и заключить договор купли-продажи транспортного средства;

- обратиться к представителю кредитного учреждения с заявлением о выдаче кредита на приобретение нового транспортного средства по договору купли-продажи, заключенного в автосалоне, сообщив при этом последнему ранее приисканные, заведомо ложные и недостоверные сведения о реквизитах (наименование, адрес расположения, номер телефона) организации, в которой Красноперова ***, якобы работает и ежемесячно получает заработную плату;

- в случае одобрения кредитным учреждением заявления на предоставление заемных денежных средств на покупку нового транспортного средства по договору купли-продажи, заключенного в автосалоне, продолжать обманывать сотрудников кредитного учреждения об истинности своих намерений, совершая при этом все действия необходимые для завершения процедуры кредитования, вплоть до момента перечисления кредитным учреждением денежных средств на расчетный счет автосалона за приобретаемое Красноперовой *** транспортное средство;

- получить в автосалоне приобретенное с использованием кредитных денежных средств новое транспортное средство, обязательства по кредитному договору не выполнять, денежные средства в кредитное учреждение не возвращать;

- передать незаконно приобретенное имущество участникам организованной преступной группы, с целью распоряжения им по своему усмотрению.

Действуя в соответствии с ранее разработанным преступным планом, руководствуясь описанной выше преступной мотивацией, для реализации преступных намерений организованной преступной группы и исполняя отведенную преступную роль, неустановленные следствием лица, в неустановленное следствием время, но не позднее 12 августа 2013 года, находясь в неустановленном следствием месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, узнали о возможности приобретения в автосалоне ООО «Технический центр «***» ИНН ***, расположенном по адресу: Московская область, Одинцовский район, гп Одинцово, с. Немчиновка, ул. Московская, д. 61, нового транспортного средства марки «***», оплата за которое возможна с привлечением кредитных денежных средств на основании кредитного договора с Банк ВТБ 24 (ЗАО) ИНН *** (в соответствии с решением общего собрания акционеров от 11 сентября 2014 года наименования Банка ВТБ24 (закрытое акционерное общество) изменены на Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество), который с 01 января 2018 реорганизован в форме присоединения к ПАО «Банк ВТБ» ИНН ***. В связи с чем, Банк ВТБ (ПАО) является правопреемником всех прав и обязанностей Банка ВТБ 24 (ПАО) в отношении всех его должников и кредиторов включая обязательства оспариваемые сторонами), имеющим юридический адрес: г. Москва, ул. Мясницкая, д. 35, заключение которого возможно в Центре автокредитования Дополнительного офиса «Центр автокредитования» Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного в автосалоне ООО «Технический центр «***» ИНН ***, по адресу: Московская область, Одинцовский район, гп Одинцово, с. Немчиновка, ул. Московская, д. 61.

Далее, с целью реализации преступного умысла и достижения желаемого преступного результата на основании полученной информации, неустановленные следствием лица выполняя отведенную им преступную роль в составе организованной преступной группы, находясь в точно неустановленном следствием месте, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 12 августа 2013 года приискали заведомо ложную и недостоверную информацию о ежемесячной сумме дохода Красноперовой *** в размере 80 000 рублей в должности менеджера ООО «***», расположенного по адресу: г. Москва, ул. Краснобогатырская, д. 6, корп. 2, которую сообщили Красноперовой ***, указав при этом последней на обращение и предоставление приисканной заведомо ложной и недостоверной информации, в соответствии с отведенной ей преступной ролью в составе организованной преступной группы, в автосалон ООО «*** «***» и Дополнительный офис «***» Банк ВТБ 24 (ЗАО), расположенных по адресу: Московская область, Одинцовский район, гп Одинцово, с. Немчиновка, ул. Московская, д. 61, необходимой ей для приобретения нового транспортного средства путем оформления кредитного договора с Банком ВТБ 24 (ЗАО).

12 августа 2013 года, Красноперова ***, с целью реализации преступного умысла и достижения желаемого преступного результата, следуя отведенной ей преступной роли, направленной на хищение денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО), из корыстных побуждений, находясь в Дополнительном офисе «Центр автокредитования» Банк ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: Московская область, Одинцовский район, гп Одинцово, с. Немчиновка, ул. Московская, д. 61, сообщила специалисту группы мобильных агентов отдела Управления рабочих мест Центра автокредитования дополнительного офиса «Центр автокредитования» Банк ВТБ 24 (ЗАО) – ***, заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей (Красноперовой ***) работы в ООО «***», занимаемой должности менеджера в указанной организации, а также сумме ежемесячного ее дохода в размере 80 000 рублей, на основании которых специалистом Банка – ***, обманутым участниками преступления, была сформирована Анкета-заявление на получение кредита в Банк ВТБ 24 (ЗАО) по программе «***» для оплаты автомобиля в автосалоне, датированная 12 августа 2013 года и подписанная собственноручно Красноперовой ***, действующей в интересах соучастников организованной группы.

Далее, Красноперова ***, с целью реализации преступного умысла и достижения желаемого преступного результата, выполняя отведенную ей преступную роль, направленную на хищение денежных средств вышеуказанного Банка ВТБ 24 (ЗАО), действуя умышленно из корыстных побуждений и материальной заинтересованности в интересах всех участников организованной группы, в период с 12 августа 2013 года по 17 августа 2013 года, более точное время следствием не установлено, прибыла в автосалон ООО «*** «***» ИНН ***, по адресу: Московская область, Одинцовский район, гп Одинцово, с. Немчиновка, ул. Московская, д. 61, где обратилась к неосведомленному о ее и соучастников организованной группы преступных намерениях сотруднику вышеуказанного автосалона – *** с намерением о приобретении нового транспортного средства – автомобиля марки «***», сообщив ей при этом, что указанное транспортное средство желает приобрести с использованием кредитных денежных средств.

В тот же период времени и месте, неосведомленная о преступных намерениях участников организованной группы Митряева ***, подобрав новое транспортное средство марки «***», отвечающее требованиям потенциального покупателя – Красноперовой ***, получила от последней копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя Красноперовой *** серии *** № ***, выданного *** года *** , а также Анкету-заявление на получение кредита в Банк ВТБ 24 (ЗАО) по программе «***» от 12 августа 2013 года, подписанную собственноручно Красноперовой ***, для оплаты автомобиля, где последней была указана сумма желаемого кредита в размере 1 000 000 рублей сроком на 60 месяцев по 17,5 % годовых, а также указаны заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы Красноперовой *** в ООО «***», занимаемой должности менеджера в указанной организации, а также сумме ежемесячного ее дохода в размере 80 000 рублей, которые *** передала, неосведомленному о преступных намерениях участников организованной группы специалисту группы мобильных агентов отдела Управления рабочих мест Центра автокредитования дополнительного офиса «***» Банк ВТБ 24 (ЗАО) – *** для последующей подготовки заявки на предоставление кредита в Банк ВТБ 24 (ЗАО) и направления ее для рассмотрения и вынесения решения о выдачи Красноперовой ***, кредитных денежных средств на покупку нового транспортного средства в головной офис Банка ВТБ 24 (ЗАО).

Далее, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 17 августа 2013 года сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), не осведомленные о преступных намерениях участников организованной группы, будучи обманутыми на основании сообщенных им Красноперовой ***, заведомо ложных и недостоверных сведений, приняли решение об одобрении представления ей кредита на сумму 999 000 рублей, о чем сообщили Красноперовой ***, неустановленным следствием способом.

С целью реализации преступного умысла и достижения желаемого преступного результата неустановленные следствием лица, выполняя отведенную им преступную роль в составе организованной преступной группы, будучи осведомленными об одобрении Красноперовой *** выдачи кредита на сумму 999 000 рублей и условиях его заключения, с целью придания совершаемым преступным действиям видимости законных гражданско-правовых отношении, находясь в точно неустановленном следствием месте, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 17 августа 2013 года при неустановленных обстоятельствах приискали сумму денежных средств в размере 431 000 рублей, необходимых, согласно ранее достигнутых договоренностей с неосведомленной о преступных намерениях участников организованной преступной группы - ***, для внесения в качестве авансового платежа в кассу ООО «*** «***» ИНН ***, расположенного по адресу: Московская область, Одинцовский район, гп Одинцово, с. Немчиновка, ул. Московская, д. 61.

Далее, неустановленные лица 17 августа 2013 года, выполняя отведенную им преступную роль, действуя во исполнение желаемого преступного результата, направленного на хищение денежных средств вышеуказанного Банка ВТБ 24 (ЗАО), действуя в составе организованной группы, находясь в помещении автосалона ООО «*** «***» ИНН ***, расположенного по адресу: Московская область, Одинцовский район, гп Одинцово, с. Немчиновка, ул. Московская, д. 61, после заключения Красноперовой *** договора купли-продажи № *** от 17.08.2013 на приобретение транспортного средства – автомобиля «***» [«***»], имеющего идентификационный номер VIN (ВИН) *** [***], стоимостью 1 430 000 рублей, с целью сокрытия совершаемого преступления и придания совершаемым преступным действиям видимости законных гражданско-правовых отношении, внесли в кассу ООО «***» ранее переданные ей неустановленными следствием соучастниками организованной преступной группы денежные средства в сумме 431 000 рублей, которые являлись авансовым платежом за приобретаемый Красноперовой *** вышеуказанный автомобиль.

Красноперова *** продолжая осуществлять преступные намерения, действуя в соответствии с разработанным преступным планом и отведенной ей преступной ролью в составе организованной группы, во исполнение желаемого преступного результата, направленного на хищение денежных средств вышеуказанного Банка ВТБ 24 (ЗАО), в точно не установленное следствием время 17 августа 2013 года, находясь в Дополнительном офисе «***» Банк ВТБ 24 (ЗАО), расположенном в автосалоне ООО «*** «***» ИНН ***, по адресу: Московская область, Одинцовский район, гп Одинцово, с. Немчиновка, ул. Московская, д. 61, заведомо не намереваясь выполнять обязательства по предстоящему кредитному договору, обратилась к неосведомленному о преступных намерениях участников организованной группы специалисту группы мобильных агентов отдела Управления рабочих мест Центра автокредитования дополнительного офиса «Центр автокредитования» Банк ВТБ 24 (ЗАО) – *** с целью открытия банковского счета физического лица № *** и заключения с Банком ВТБ 24 (ЗАО) кредитного договора № *** от 17 августа 2013 года, предметом которого являлось предоставление заемных денежных средств в сумме 999 000 рублей на покупку в автосалоне ООО «*** «***» нового транспортного средства – автомобиля марки «***» и оплаты страховых взносов по нему, что и было сделано.

17 августа 2013 года, в неустановленное следствием время, между Банком ВТБ 24 (ЗАО), в лице специалиста группы мобильных агентов отдела Управления рабочих мест Центра автокредитования дополнительного офиса «Центр автокредитования» – ***, и Красноперовой *** (по договорам Истоминой ***), именуемой, на основании представленных Красноперовой *** и неустановленными соучастниками документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, заключены:

- Кредитный договор № *** от 17 августа 2013 года, предметом которого являлось предоставление заемных денежных средств в сумме 999 000 рублей, путем перечисления на банковский счет «Заемщика» Красноперовой *** № ***, на покупку в автосалоне ООО «Технический центр «***» транспортного средства автомобиля «***» [«***»], сроком до 20 августа 2018 года под 17,5 % годовых.

- Договор о залоге № *** от 17 августа 2013 года, предметом которого являлось передача (залогодателем) Красноперовой *** в залог (залогодержателю) Банку ВТБ 24 (ЗАО) приобретаемого залогодателем транспортного средства «***» [«***»], имеющего идентификационный номер VIN (ВИН) ***, стоимостью 1 430 000 рублей, которое обеспечивает исполнение (залогодателем) Красноперовой *** обязательств по Кредитному договору № *** от 17 августа 2013 года.

Далее, в точно неустановленное следствие время, 19 августа 2013 года на основании вышеуказанных документов, Банком ВТБ 24 (ЗАО) с корреспондентского счета № ***, открытого в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России, расположенного по адресу: г. Москва, ул. Балчуг, д. 2, осуществлен перевод денежных средств в сумме 999 000 рублей на расчетный счет Красноперовой *** № ***, открытый в дополнительном офисе «***» Банк ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: г. Москва, ул. Долгоруковская, д. 27, стр. 1, с назначением платежа: «перечисление кредита в соответствии с кредитным договором № *** от 17 августа 2013 года, согласно распоряжения № *** от 19.08.2013», которыми у Красноперовой *** и участников организованной преступной группы появилась возможность распоряжаться по своему усмотрению.

Далее, в точно неустановленное следствием время 19 августа 2013 года, получив возможность распоряжения вышеуказанными денежными средствами, со счета Красноперовой *** № ***, открытого в дополнительном офисе Банк ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: г. Москва, ул. Долгоруковская, д. 27, стр. 1, осуществлен перевод денежных средств: на сумму 999 000 рублей 00 копеек в качестве «Оплата по договору № *** от 17 августа 2013 года за а/м *** [***] по счету *** [***] от 17.08.2013, в том числе НДС 18 % - 152 389 рублей 18 коп. Собств.: Истомина Светлана Николаевна» на расчетный счет № *** ООО «*** «***» ИНН ***, открытый в ОАО Банк Зенит г. Москва, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Одесская, д. 2.

Далее, в точно неустановленное следствием время 19 августа 2013 года после перечисления предоставленных Красноперовой ***, кредитных денежных средств на общую сумму 999 000 рублей по вышеуказанным реквизитам, то есть осуществления оплаты полной стоимости приобретаемого Красноперовой ***, транспортного средства – автомобиля «***» [«***»], имеющего идентификационный номер VIN (ВИН) *** [***], указанный автомобиль был передан в пользование Красноперовой ***.

После получения указанного транспортного средства Красноперова ***, руководствуясь вышеописанной преступной мотивацией, действуя совместно с неустановленными соучастниками из корыстных побуждений и материальной заинтересованности, в составе организованной группы, осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, желая и предвидя наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба Банку ВТБ 24 (ЗАО), денежные средства в сумме 999 000 рублей в указанное кредитное учреждение не вернула, приобретенным транспортным средством, совместно с неустановленными соучастниками организованной преступной группы распорядилась по своему усмотрению, при этом получив от неустановленных соучастников организованной преступной группы вознаграждение в размере 13 000 рублей.

Таким образом, Красноперова ***, действуя в составе организованной преступной группы с неустановленными следствием лицами, в вышеуказанный период времени и при вышеуказанных обстоятельствах, совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку - Банк ВТБ 24 (ЗАО) ИНН *** (Банк ВТБ (ПАО) ИНН ***) заведомо ложных и недостоверных сведений, в сумме 999 000 рублей, причинив указанному кредитному учреждению имущественный ущерб на указанную сумму.

Подсудимая Красноперова *** свою вину в совершении инкриминируемого ей преступного деяния признала полностью, в содеянном раскаялась, пояснив летом 2013 года, к ней обратились мужчина по имени «***» и *** (***), которые знали, что у нее чистая кредитная история, и которые предложили ей быстро и легко заработать деньги, оформив на свое имя машину в кредит в г. Москве, если получится, то два автокредита. Убеждали её, что за это ничего не будет и страховая компания все покроет, в банке свои люди. На его настойчивое предложение, она согласилась, нужны были денежные средства, ремонт дома. За указанные действия люди предлагали 500 000 рублей, в любом случае сумму в размере 50 % от стоимости автомобиля. Сам автомобиль себе она брать не собиралась. Приехав в г. Москву, с *** (***) их встретил мужчина по имени Алик, после они приехали в банк, где она подписала документы, предоставив свой паспорт, документы были уже готовы. Денежных средств она не видела. Также ей дали 30 000 рублей, которые она оплатила в кассе. Вечером ей позвонили из салона и сказали забирать в Москву. Приехав, *** сел за руль автомашины, ключи от автомашины и документы ей в руки не давали, выехали из салона, заехали на заправку, которая находилась недалеко от салона. Подошли лица, кавказской национальности, забрали машину, они сели на маршрутную такси, и поехали на съёмную квартиру, где находились, после чего её сразу отправили на поезд домой, забрав договор на машину.

Суд, проведя судебное следствие, приходит к выводу, что, не смотря на признание подсудимой Красноперовой *** своей вины, её виновность в совершении инкриминируемого ей преступного деяния подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств, а именно:

-показаниями представителя потерпевшего ***, данными им в ходе судебного заседания, из которых следует, что 12 августа 2013 года к консультанту ДО «***» Банк ВТБ 24, удаленное рабочее место которого расположено в ООО «*** «***» по адресу: Московская область, Одинцовский район, г. Одинцово, с. Немчиновка, ул. Московская, д.61 с заявлением на получение кредита по программе «***» на покупку автомобиля обратилась ***, в настоящий момент её фамилия Красноперова, предъявив паспорт и указав в анкете, что постоянно работает в ООО «***» (г. Москва, ул. Краснобогатырская, д.6, корп.2) в должности менеджера с ежемесячным доходом в сумме 80 000 рублей. Банк, принимая указанные ей сведения за достоверные, 17.08.13 в помещении ООО «*** «***» заключил с ней кредитный договор, согласно которому предоставил *** кредит в сумме 999 000 рублей 00 копеек на покупку автомобиля ***, 2013 года изготовления. Данный автомобиль *** приобрела в автосалоне «*** «***» по адресу: Московская область, Одинцовский район, г. Одинцово, с. Немчиновка, ул. Московская, д.61 по договору купли-продажи № *** от 17.08.13, по полученному в Банке кредиту. Денежные средства были зачислены на банковский счет заемщика № ***, открытый в ДО «***» расположенного по адресу: г. Москва, ул. Долгоруковская, д.27, стр.1 и в дальнейшем по платежному поручению *** перечислены на счет автосалона. В обеспечение исполнения обязательств по указанному кредитному договору, Банк заключил с *** договор о залоге № *** от 17.08.13, согласно которому заемщик передал Банку в залог автомобиль марки ***. Согласно договору залога, *** должна была в течение десяти суток поставить на учет в ГИБДД купленный автомобиль и предоставить в Банк оригинал ПТС. Однако, получив автомобиль, в нарушение условий договора залога, она не сдала в Банк в установленный срок оригинал ПТС, достоверно зная, что отчуждение приобретенного транспортного средства неправомерно без согласия залогодержателя (Банка). Платежи в счет погашения основного долга и уплаты процентов в Банк не поступали в связи с чем, Банком были дополнительно проверены сведения представленные заемщиком при получении кредита. В ходе проверки было установлено, что *** никогда не работала в ООО «***», соответственно представленные ей сведения о занятости и доходах являются ложными.

Помимо изложенного, виновность подсудимой Красноперовой *** подтверждается также следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которого в действиях Красноперовой *** и неустановленных лиц имеется состав мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере, организованной группой, а именно преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (т. 1 л.д. 7-8);

- заявлением о преступлении от представителя Банка ВТБ (ПАО) Жалыбина ***, в соответствии с которым просит привлечь к ответственности ***, которая совместно с неустановленными лицами, путем предоставления консультанту ДО «Центра автокредитования» Банк ВТБ 24 (ЗАО), рабочее место которого расположено в ООО «*** «***» по адресу: Московская область, Одинцовский район, г. Одинцово, с. Немчиновка, ул. Московская, д. 62, документов содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы *** (Красноперовой) в ООО «***», занимаемой должности менеджера в указанной организации, а также сумме ежемесячного ее дохода в размере 80 000 рублей, совершила хищение кредитных денежных средств Банка, то есть совершила мошенничество в сфере кредитования, причинив Банку материальный ущерб в сумме 999 000 рублей ( т.1 л.д.140-175,178-210);

- протоколом выемки от 15.03.2021, согласно которому в Банке ВТБ (ПАО) по адресу: г. Москва, Днепропетровский проезд, д. 4а, стр. 31Б, произведена выемка кредитного досье, в том числе и на имя Истоминой С.Н. (т. 2 л.д. 135-141);

- протоколом осмотра предметов и документов от 17.05.2021, согласно которого произведен осмотр документов, изъятых в Банке ВТБ (ПАО), по адресу: г. Москва, Днепропетровский проезд, д. 4а, стр. 31Б и диска «Vetbatim CD-R», а именно кредитное досье на имя ***, состоящее из: заверенной 17.08.2013 специалистом группы мобильных агентов *** ксерокопия паспорта № *** на имя ***, *** г.р., заявления *** об открытии банковского счета № *** от 17.08.13, анкеты-заявления *** на получение кредита на сумму 1 000 000 рублей от 12.08.13, договора купли-продажи № *** от 17.08.13ТС ***, 2013 г.в. (***) между ***, именуемая «Покупатель» и ООО «*** «***», именуемое «Продавец», от имени которого действует ***, ксерокопия ПТС № *** на автомобиль ***, 2013 г.в. (VIN – ***), счета ООО «*** «***» № *** от 17.08.13 на имя *** на оплату зарезервированного автомобиля ***, (уведомления *** о полной стоимости кредита от 17.08.13, кредитного договора № *** от 17.08.2013 между Банк ВТБ 24 (ЗАО), именуемый «Банк», в лице Специалиста группы мобильных агентов «Центр автокредитования» ***, действующего на основании доверенности, и ***, именуемая «Заемщик» на сумму 999 000 рублей; договора о залоге № *** от 17.08.13 ТС марки ***, 2013 г.в. между Банк ВТБ 24 (ЗАО), именуемый залогодержатель, в лице Специалиста группы мобильных агентов «Центр автокредитования» ***, действующего на основании доверенности, и ***, именуемая залогодатель, заверенная 17.08.2013 специалистом группы мобильных агентов *** ксерокопия полиса страхования № *** от 16.08.2013 ТС ***, 2013 г.в., расписка *** в получении банковской карты Банка ВТБ 24 (ЗАО) № *** от 17.08.13, заверенная специалистом группы мобильных агентов *** ксерокопия страхового свидетельства на имя ***, заверенная 17.08.2013 специалистом группы мобильных агентов *** ксерокопия квитанции № *** серия *** от 17.08.13 на получение страхового взноса на сумму 68500 рублей на имя ***. На диске «Vetbatim CD-R» обнаружены файлы с наименованиями: «***», «***», «***», «***» (т. 2 л.д. 142-151); Данные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств на основании постановления следователя от 20 мая 2021 года ( т.2 л.д. 152-153);

- заключением эксперта № 131 от 19.01.2022, из которого следует, что подписи от имени ***, расположенные: в строке «Ф.И.О. полностью и подпись клиента» средне части 1-го листа и в строке «КЛИЕНТ» средней части 2-го листа заявления об открытии банковского счета физического лица № *** от имени *** от 17.08.2013 г.,- в строке «Подпись» графы «Заемщик/Поручитель» верхней части 4-го листа анкеты-Заявления на получение кредита/представление поручительства в Банк ВТБ 24 (ЗАО) от имени *** от 12.08.2013г.,- в строках «Покупатель», правых нижних углов 2-го и 2-го листов и в строке «Покупатель ***» нижней части 2-го листа Договора купли-продажи *** от 17.08.2013 г., между *** и ООО «*** «***» в лице ***,- в нижней правой части 1-го листа в графе «Заемщик:» и в строке «***» правой верхней части 2-го листа уведомления о полной стоимости кредита на имя *** от 17.08.2013 г.;- в строках «Заемщик» правой нижней части каждого листа и в строке «***» средней части 5-го листа кредитного договора № *** от 17.08.2013 г. между ЗАО Банк ВТБ 24 в лице *** и ***; - в строках «Залогодатель» правой нижней части каждого листа и в строке «/*** /», нижней части 4-го листа договора о залоге № *** от 17.08.2013 г. между ЗАО Банк ВТБ 24 в лице *** и *** , выполнены Красноперовой (***)*** (т. 3 л.д. 87-92);

- протоколом осмотра предметов и документов от 19.01.2022, согласно которого осмотрены документы и предметы, изъятых 15 марта 2021 года в ходе выемки в ПАО Банк ВТБ по адресу: г. Москва, Днепропетровский проезд, д. 4, стр. 31б, а именно СД-диск «Verbatim» с номером на посадочном кольце № ***. При открытии было установлено, что на диске имеются файлы с наименованиями: «***», «***», «***», «***». Папка с наименованием «***» содержит файл в формате Microsoft Word с наименованием «***», содержащий выписку по контракту № *** клиента ВТБ (ПАО) *** – за период транзакций совершено не было; 1 файл в формате PDF с наименованием «***», содержащий сведения по операциям по счету № ***, принадлежащему ***, из которого следует, что по счету произведено 2 операции: - 19.08.2013 поступление 999 000 рублей – «перечисление кредита в соответствии с кредитным договором № *** от 17 августа 2013 года, согласно распоряжения № 117 от 19.08.2013» - 19.08.2013, со счета Красноперовой *** № ***, осуществлен перевод денежных средств: на сумму 999 000 рублей 00 копеек в качестве «Оплата по договору № *** от 17 августа 2013 года за а/м *** [***] по счету *** от 17.08.2013, в том числе НДС 18 % - 152 389 рублей 18 коп. Собств.: ***». Файл «***» на 1 листе и «***» на 1 листе, распечатаны и приобщены к настоящему протоколу. Объектом осмотра является кредитное досье на имя Истоминой Светланы Николаевны, состоящее из: заверенная 17.08.2013 специалистом группы мобильных агентов *** ксерокопия паспорта № *** на имя ***, *** г.р., заявление *** об открытии банковского счета № *** от 17.08.13, анкета-заявление *** на получение кредита на сумму 1 000 000 рублей от 12.08.13, договор купли-продажи № *** от 17.08.13ТС ***, 2013 г.в. между ***, именуемая «Покупатель» и ООО «Технический Центр «***», именуемое «Продавец», от имени которого действует ***, ксерокопия ПТС № *** на автомобиль ***, 2013 г.в. (VIN – ***), счет ООО «*** «***» № *** от 17.08.13 на имя *** на оплату зарезервированного автомобиля ***, уведомление *** о полной стоимости кредита от 17.08.13, кредитный договор № *** от 17.08.2013 между Банк ВТБ 24 (ЗАО), именуемый «Банк», в лице Специалиста группы мобильных агентов «***»***, действующего на основании доверенности, и ***, именуемая «Заемщик» на сумму 999 000 рублей, договор о залоге № *** от 17.08.13 ТС марки ***, 2013 г.в. между Банк ВТБ 24 (ЗАО), именуемый залогодержатель, в лице Специалиста группы мобильных агентов «***» ***, действующего на основании доверенности, и ***, именуемая залогодатель, заверенная 17.08.2013 специалистом группы мобильных агентов *** ксерокопия полиса страхования № *** от 16.08.2013 ТС ***, 2013 г.в., расписка *** в получении банковской карты Банка ВТБ 24 (ЗАО) № *** от 17.08.13, заверенная специалистом группы мобильных агентов *** ксерокопия страхового свидетельства на имя ***, заверенная 17.08.2013 специалистом группы мобильных агентов *** ксерокопия квитанции № *** серия *** от 17.08.13 на получение страхового взноса на сумму 68500 рублей на имя ***. По результатам осмотра установлено, что кредитное досье по Истоминой С.Н., изъятое 15 марта 2021 года в ходе выемки в ПАО Банк ВТБ по адресу: г. Москва, Днепропетровский проезд, д. 4, стр. 31б, содержит в себе сведения по кредитному договору (т. 3 л.д. 110-120, 121-147).

Все приведенные выше доказательства суд признает допустимыми, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимой Красноперовой *** в совершении инкриминируемого ей преступного деяния, нарушений уголовно-процессуального закона при собирании и закреплении вышеуказанных доказательств в ходе проведенного судебного следствия не установлено.

Показания представителя потерпевшего *** суд признает достоверными и кладет их в основу приговора, поскольку они последовательны, согласуются друг с другом и подтверждаются иными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства. Каких-либо данных, свидетельствующих о заинтересованности указанного лица в оговоре подсудимой, не установлено.

Оценивая показания подсудимой в судебном заседании, суд признает их достоверными и кладет их в основу приговора, поскольку они полностью согласуются с другими доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия, а также с показаниями представителя потерпевшего .

При таких обстоятельствах, оценив собранные доказательства в их совокупности, суд, признавая вину подсудимой доказанной, квалифицирует действия Красноперовой ***по ч. 4 ст. 159-1 УК РФ, так как она совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой.

О наличии у подсудимой Красноперовой *** умыла на хищение кредитных денежных средств Банка ВТБ (ПАО) свидетельствует тот факт, что Красноперова *** достоверно зная о том, что на период обращения в Банк она ни где не работала, и не имела заработной платы, предоставила в Банк ложные сведения о наличии места работы, и заработной платы. По результатам рассмотрения документов, предоставленных Красноперовой *** банк одобрил ей автокредит на покупку автомобиля, который Красноперовой *** был приобретен, и которым она распорядилась по своему усмотрению. При этом, в нарушение условий договора залога, документы на автомобиль в установленный договором срок Красноперовой *** предоставлены в банк не были, и денежные средства в размере 999 000 рублей не возвращены.

О наличии в действиях подсудимой Красноперовой *** квалифицирующего признака «организованной группой» свидетельствует её устойчивость и сплоченность, единый умысел и системность совершаемых действий, направленных на хищение денежных средств Банка.

Вместе с тем, суд считает необходимым исключить из обвинения Красноперовой *** квалифицирующий признак « в крупном размере», поскольку согласно примечания к ст. 159.1 УК РФ «крупным размером в настоящей статье и настоящего Кодекса признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей».

При назначении наказания Красноперовой *** суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, которое относится к категории тяжких, данные о личности подсудимой, те обстоятельства, что Красноперова *** впервые привлекается к уголовной ответственности, на учетах в НД, ПНД не состоит, положительно характеризуется, имеет на иждивении одного малолетнего ребенка, второго несовершеннолетнего - студентку 1 курса института, оказывает помощь родителям, вину признала, в содеянном раскаялась.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Красноперовой *** суд на основании п. «***» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает наличие на иждивении ***, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ признает признание вины, раскаяние в содеянном, положительные характеристики, оказание помощи ***, наличие *** - ***, *** у подсудимой и близких родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание Красноперовой ***, судом не установлено.

Судом также принимается во внимание возраст подсудимой, состояние её здоровья, семейное и имущественное положение, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи.

С учетом конкретных обстоятельств дела, данных о личности подсудимой, суд считает, что цели восстановления справедливости, исправления подсудимой, а также цели предупреждения совершения новых преступлений могут быть достигнуты, с назначением подсудимой Красноперовой *** наказания в виде лишения свободы, но без реального отбывания, то есть с применением ст.73 УК РФ. При этом суд считает возможным не назначать подсудимой дополнительные наказания, предусмотренные санкцией ч. 4 ст. 159-1 УК РФ в виде штрафа либо ограничения свободы с учетом данных о личности подсудимой и её материального положения.

Оснований для прекращения уголовного дела, для применения ст. 64 УК РФ, а также для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимая, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, ч.1 ст.62 УК РФ не имеется с учетом фактических обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности содеянного, а также данных о личности подсудимой.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств по уголовному делу суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Красноперову *** виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159-1 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.

В соответствии со ст.73 УК РФ считать назначенное Красноперовой *** наказание в виде лишения свободы условным с испытательным сроком в течение 3 (трех) лет.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ обязать осужденную не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, являться на регистрацию в данный орган не реже одного раза в месяц.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства, предметы и документа, хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащейся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции осужденный вправе заявить в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Судья Л.В.Семёнова