Приговор

Дело № 01-0611/2021 | Замоскворецкий районный суд

Информация о деле

УИД 77RS0007-02-2021-020402-65

Дело № 1- 611/2021

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Москва 24 декабря 2021 года

Замоскворецкий районный суд г.Москвы в составе председательствующего судьи Багровой О.А.,

при секретаре Крячун Д.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника Замоскворецкого межрайонного прокурора г.Москвы Гузняевой Ю.И.,

представителя потерпевшего Каравацкого М.Ю.,

защитника-адвоката фио, представившего удостоверение №17784 и ордер № 1545 от 13 декабря 2021 года,

подсудимого Запорожченко И.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении Запорожченко Ивана Ивановича, паспортные данные, гражданина Российской Федерации, с неоконченным высшим образованием, холостого, детей на иждивении неимеющего, работающего шелкографом у ИП «Лунев», военнообязанного, зарегистрированного по адресу: Республика адрес, фактически проживающего по адресу: адрес, несудимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159.1 УК РФ, ч.3 ст.30, ч.2 ст.159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Запорожченко И.И. виновен в том, что совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, а именно:

Так он (Запорожченко И.И.) в неустановленные следствием время и месте, но не позднее ноября 2020 года, при неустановленных следствием обстоятельствах, имея умысел на совершение преступления из корыстной направленности, вступил в преступный сговор с неустановленным кругом лиц (уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство), в целях личного преступного обогащения, при этом роли каждого соучастника преступления четко определены, согласно которым его (Запорожченко И.И.) соучастники должны были обеспечить получение информации, изготовить подложные справки о якобы, официальном трудоустройстве и получении дохода, внести сведения, не соответствующие действительности в официальный документ.

Так он (Запорожченко И.И.), согласно своей преступной роли, должен был получить от неустановленных соучастников поддельные документы, изготовленные на его (Запорожченко И.И.) имя, а именно: трудовую книжку TК-IV № 7049056, согласно которой он (Запорожченко И.И.) 04 февраля 2020 года был принят на должность инженера по эксплуатации ультразвукового оборудования в Московском специализированном технологическом пусконаладочном управлении в отделе технического обслуживания и ремонта, а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год и 2021 год от 09 марта 2021 года, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Запорожченко И.И., в котором указан не достоверный адрес регистрации, не соответствующей действительности, а именно: адрес, после чего неустановленный следствием соучастник, который представился как «Григорий» должен был дистанционно оформить заявку на получение денежного кредита в АО «Газпромбанк» на имя Запорожченко И.И., провести с ним (Запорожченко И.И.) инструктаж о правильном поведении при общении с кредитным специалистом Банка, а также сопровождать его (Запорожченко И.И.) в дополнительный офис «№ 099/1067» по адресу: адрес. Далее согласно своей преступной роли, он (Запорожченко И.И.) после получения всех необходимых документов и полученных им (Запорожченко И.И.) инструкций, с целью получения потребительского кредита в размере 903 343 руб. 95 коп. должен был проследовать в АО «Газпромбанк», расположенный по адресу: адрес, с целью получения денежного кредита по ранее одобренной дистанционной заявке. Далее, после получения денежных средств им (Запорожченко И.И.) должен был часть денежных средств передать неустановленному следствием лицу по имени «Григорий», таким образом распределить между всеми соучастниками преступления.

Так, 11 марта 2021 года реализуя задуманное, согласно заранее разработанному плану он (Запорожченко И.И.), согласно своей преступной роли, в точно неустановленное время и месте, возле станции Московского метрополитена «Братиславская», получил от неустановленного соучастника по имени «Григорий» поддельные документы, изготовленные на его (Запорожченко И.И.) имя, а именно: трудовую книжку TК-IV № 7049056, согласно которой он (Запорожченко И.И.) 04 февраля 2020 года был принят на должность инженера по эксплуатации ультразвукового оборудования в Московском специализированном технологическом пусконаладочном управлении в отделе технического обслуживания и ремонта, а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год и 2021 год от 09 марта 2021 года, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Запорожченко И.И., в котором указан не достоверный адрес регистрации, не соответствующей действительности, а именно: адрес, после чего он (Запорожченко И.И.) получил инструктаж о правильном поведении при общении с кредитным специалистом Банка, после чего в сопровождении неустановленного следствием соучастника по имени «Григорий» направился в дополнительный офис «№ 099/1067» по адресу: адрес, с целью получения кредита на текущие расходы, по ранее одобренной дистанционной заявке от 11 марта 2021 года, на сумму равную 903 343 руб. 95 коп., а неустановленный следствием соучастник остался ожидать его (Запорожченко И.И.) возвращения. Далее в продолжение совместного преступного умысла 11 марта 2021 года в точно неустановленное следствием время он (Запорожченко И.И.), действуя согласно отведенной ему преступной роли, с ведома всех соучастников, находясь в дополнительном офисе «№ 099/1067» по адресу: адрес, путем обмана, предоставил заранее изготовленные подложные документы, а именно: трудовую книжку TК-IV № 7049056, согласно которой он (Запорожченко И.И.) 04 февраля 2020 года был принят на должность инженера по эксплуатации ультразвукового оборудования в Московском специализированном технологическом пусконаладочном управлении в отделе технического обслуживания и ремонта, а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год и 2021 год от 09 марта 2021 года, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Запорожченко И.И., в котором указан не достоверный адрес регистрации, не соответствующей действительности, а именно: адрес, и заполненное заявление на предоставление кредита на текущие расходы на сумму равную 903 343 руб. 95 коп., сотруднику дополнительного офиса «№ 099/1067» АО «Газпромбанк» фио, которая была неосведомленной об их преступном умысле. Далее, получив вышеуказанные документы от Запорожченко И.И., сотрудник дополнительного офиса «№ 099/1067» АО «Газпромбанк» Ефимова Е.Ю., составив заявку в электронном виде и направив её для дальнейшего согласования, подготовила и передала на подпись Запорожченко И.И. следующие документы, индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей по договору потребительского кредита, заявление на комплексное обслуживание, а также заявление на платное страхование, согласно которого Запорожченко И.И. должен заплатить за предоставленную услугу страхования денежные средства из предоставленных кредитных средств в размере 203 343 руб. 95 коп., которые Запорожченко И.И., собственноручно подписал и передал обратно фио После чего с судного счета № 45507810100000004000 открытого и обслуживаемого в дополнительном офисе № 099/1067 АО «Газпромбанк» по адресу: адрес, д. 165, корп. 1, на основании представленных подложных документов Запорожченко И.И., на его имя в АО «Газпромбанк» по адресу: г. Москва, ул. Люблинская, д. 165, корп. 1, открыт расчетный счет № 40817810300200752045 и в этот же день 11 марта 2021 года на него были зачислены кредитные денежные средства в размере 903 343 руб. 95 коп., из которых денежные средства в сумме 203 343 руб. 95 коп. были списаны в счет оплаты услуг страхования. Однако по техническим причинам банка обналичить денежные средства не преставилось возможным, после чего он (Запорожченко И.И.) покинул отделение банка.

Далее в продолжение совместного преступного умысла 19 марта 2021 года в точно неустановленное следствием время не позднее 16 час. 00 мин. он (Запорожченко И.И.), действуя согласно отведенной ему преступной роли, с ведома всех соучастников, прибыл в дополнительный офис «№ 099/1067» по адресу: адрес, а его (Запорожченко И.И.) неустановленный следствием соучастник по имени «Григорий» остался ждать на улице. Затем он (Запорожченко И.И.), реализуя совместный преступный умысел, находясь в дополнительном офисе «№ 099/1067» АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: адрес, в продолжение своей преступной роли он (Запорожченко И.И.), 19 марта 2021 года в точно неустановленное следствием время, но не позднее 16 час. 00 мин. на основании представленных ранее подложных документов он (Запорожченко И.И.) направился в кассу дополнительного офиса «№ 099/1067» по адресу: адрес, где получил 700 000 руб., после чего с места совершения преступления скрылся, причинив тем самым своими совместными преступными действиями АО «Газпромбанк» материальный ущерб размере 903 343 руб. 95 коп.

Он же (Запорожченко И.И.) совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, однако преступление не было доведено до конца по независящим от этих лиц обстоятельствам, а именно:

Так он (Запорожченко И.И.), согласно своей преступной роли, должен был получить от неустановленных соучастников поддельные документы, изготовленные на его (Запорожченко И.И.) имя, а именно: трудовую книжку TК-IV № 7049056, согласно которой он (Запорожченко И.И.) 04 февраля 2020 года был принят на должность инженера по эксплуатации ультразвукового оборудования в Московском специализированном технологическом пусконаладочном управлении в отделе технического обслуживания и ремонта, а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год и 2021 год от 09 марта 2021 года, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Запорожченко И.И., в котором указан не достоверный адрес регистрации, не соответствующей действительности, а именно: адрес, после чего неустановленный следствием соучастник, который представился как «Григорий» должен был дистанционно оформить заявку на получение денежного кредита в АО «ВБРР» на имя Запорожченко И.И., провести с ним (Запорожченко И.И.) инструктаж о правильном поведении при общении с кредитным специалистом Банка, а также сопровождать его (Запорожченко И.И.) в дополнительный офис «Шаболовский» АО «ВБРР», расположенный по адресу: адрес. Далее согласно своей преступной роли, он (Запорожченко И.И.) после получения всех необходимых документов и полученных им (Запорожченко И.И.) инструкций, с целью получения потребительского кредита в размере 1 500 000 рублей должен был проследовать в АО «ВБРР», расположенный по адресу: адрес, с целью получения денежного кредита по ранее одобренной дистанционной заявке. Далее после получения денежных средств им (Запорожченко И.И.) должен был часть денежных средств передать неустановленному следствием лицу по имени «Григорий», таким образом распределить между всеми соучастниками преступления.

Так, 12 марта 2021 года реализуя задуманное, согласно заранее разработанному плану он (Запорожченко И.И.), согласно своей преступной роли, в точно неустановленное время и месте, возле станции Московского метрополитена «Братиславская», получил от неустановленного соучастника по имени «Григорий» поддельные документы, изготовленные на его (Запорожченко И.И.) имя, а именно: трудовую книжку TК-IV № 7049056, согласно которой он (Запорожченко И.И.) 04 февраля 2020 года был принят на должность инженера по эксплуатации ультразвукового оборудования в Московском специализированном технологическом пусконаладочном управлении в отделе технического обслуживания и ремонта, а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год и 2021 год от 09 марта 2021 года, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Запорожченко И.И., в котором указан не достоверный адрес регистрации, не соответствующей действительности, а именно: адрес, после чего он (Запорожченко И.И.) получил инструктаж о правильном поведении при общении с кредитным специалистом Банка.

Далее 19 марта 2021 года он (Запорожченко И.И.), согласно своей преступной роли в сопровождении неустановленного следствием лица по имени «Григорий», направился в дополнительный офис «Шаболовский» АО «ВБРР» расположенный по адресу: адрес, с целью получения кредита на текущие расходы, по ранее одобренной дистанционной заявке, на сумму равную 1 500 000 рублей, а неустановленный следствием соучастник остался ожидать возвращения его (Запорожченко И.И.).

Далее в продолжение совместного преступного умысла 19 марта 2021 года в неустановленное следствием время но не ранее 16 час. 00 мин. он (Запорожченко И.И.), действуя согласно отведенной ему преступной роли, с ведома всех соучастников, находясь в дополнительном офисе «Шаболовский» Банка «ВБРР» (АО), расположенном по адресу: адрес, путем обмана предоставил заранее изготовленные подложные документы, а именно: трудовую книжку TК-IV № 7049056, согласно которой он (Запорожченко И.И.) 04 февраля 2020 года был принят на должность инженера по эксплуатации ультразвукового оборудования в Московском специализированном технологическом пусконаладочном управлении в отделе технического обслуживания и ремонта, а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год и 2021 год от 09 марта 2021 года, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Запорожченко И.И., в котором указан не достоверный адрес регистрации, не соответствующей действительности, а именно: адрес, и заполненное заявление на предоставление кредита на текущие расходы на сумму равную 1 500 000 руб., сотруднику дополнительного офиса «Шаболовский» Банка «ВБРР» (АО), расположенном по адресу: адрес, фио, неосведомленной об их преступном умысле. Далее, получив вышеуказанные документы от Запорожченко И.И. сотрудник дополнительного офиса «Шаболовский» Банка «ВБРР» (АО), фио составила заявку в электронном виде и направила её для дальнейшего согласования. После чего, подготовила и передала на подпись Запорожченко И.И. следующие документы: индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей по договору потребительского кредита, заявление на комплексное обслуживание, которые (Запорожченко И.И,), собственноручно подписал и передал обратно фио для оформления потребительского кредита в сумме 1 500 000 рублей.

Однако, он (Запорожченко И.И.), его неустановленный следствием соучастник по имени «Григорий» и неустановленные лица довести свой преступный умысел до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, так как были изобличены сотрудниками банка в мошенничестве, а затем 19 марта 2021 года в 16 час. 30 мин. он (Запорожченко И.И.) был задержан сотрудниками полиции.

Так, он (Запорожченко И.И.) совместно с неустановленными соучастниками своими преступными действиями пытались причинить Банку «ВБРР» (АО) материальный ущерб на сумму 1 500 000 рублей.

Подсудимый Запорожченко И.И. свою вину в совершении преступления в судебном заседании признал, в содеянном раскаялся, от дачи показаний в порядке ст.51 Конституции РФ отказался.

Из оглашенных в порядке п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ показаний следует, что в ноябре 2020 года он (Запорожченко) испытывал финансовые трудности из-за сложившейся ситуации в стране, связанной с распространением короновирусной инфекции «COVID-19», вследствие чего он остался без работы. Ему потребовалась сумма в размере 1 400 000 рублей для закрытия долговых обязательств, а также помощи приюту для животных. В начале ноября 2020 года он (Запорожченко) познакомился через своего знакомого с неизвестным молодым человеком, который представился «Григорием». Они встретились в кафе, где он (Запорожченко) объяснил «Григорию» свою жизненную ситуацию и поинтересовался, может ли он официально устроить его на работу, для того чтобы он мог взять денежный кредит на общую сумму 1 400 000 рублей. «Григорий» согласился помочь ему и попросил предоставить копии документов, а именно: паспорта, СНИЛС и ИНН. За оказанную помощь «Григорий» попросил 30% от денежного кредита, который он (Запорожченко) планировал взять. Впоследствии он также передал «Григорию» оригинал своего паспорта. 11 марта 2021 года на станции метро «Братиславская» «Григорий» передал ему его паспорт, в котором, как ему позднее стало известно, стояла печать о регистрации по адресу: адрес, копию трудовой книжки, в которой было указано, что он занимает должность инженера по эксплуатации ультразвукового оборудования в ФГП «Московское специализированное технологическое пусконаладочное управление», справки 2-НДФЛ в количестве восьми штук за 2020 год и восемь аналогичных справок за 2021 год, подтверждающие оклад в вышеуказанной организации от 74 000 рублей до 96 000 рублей. При этом зарегистрирован по данному адресу он никогда не был, какую-либо трудовую деятельность в вышеуказанной организации не осуществлял. 11 марта 2021 года в обеденное время он (Запорожченко), совместно с «Григорием» приехал в отделение АО «Газпромбанк», расположенное по адресу: адрес, где собственноручно подписал все необходимые документы на одобрение денежного кредита на сумму 903 343 руб. 95 коп., из которых на руки он (Запорожченко) мог получить только 700 000 рублей, так как денежные средства в сумме 203 343 руб. 95 коп. должны были пойти на страхование жизни и иные продукты банка. Однако денежные средства они с «Григорием» смогли получить только 19 марта 2021 в размере 700 000 рублей. Далее денежные средства в сумме 1 300 рублей он (Запорожченко) положил на выданную ранее банком АО «Газпромбанк» карту, после чего вышел из банка. Выйдя из банка «Григорий» потребовал 30% от суммы полученного кредита, на что он (Запорожченко) отказал ему, так как понял, что «Григорий» пытается обмануть, после чего сказал ему, что отдаст ранее обговоренную сумму только после того, как закончат с кредитом в АО «ВБРР», на что он согласился. Далее 19 марта 2021 года, примерно в 16 час. 00 мин. они приехали в дополнительное отделение банка АО «Всероссийский банк развития регионов», ДО «Шаболовский», расположенное по адресу: адрес целью получения кредита на сумму 700 000 рублей, однако ранее «Григорий» переделал заявку, увеличив сумму до 1 500 000 рублей, о чем ему стало известно позднее. Подписав все необходимые документы в банке, и получив на руки кассовый ордер, он (Запорожченко) должен был направиться в кассу за денежными средствами, однако был задержан сотрудниками полиции и доставлен в ОМВД России по району Якиманка г. Москвы для дальнейшего разбирательства (Том №1 л.д.233-236, Том №2 л.д.124-127, 183-184).

Помимо признания Запорожченко И.И. своей вины, его вина в совершении преступлений полностью подтверждается исследованными в суде доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего Бурлина Ю.Н., оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, согласно которым 11 марта 2021 года в дополнительный офис № 099/1067 Банка ГПБ (АО), расположенного по адресу: адрес, с заявлением на получение потребительского кредита в размере 903 343,95 рублей обратился Запорожченко, указав в заявлении-анкете, что работает в ФГП «Московское специализированное технологическое пусконаладочное управление» около 1 года в должности инженера по эксплуатации ультразвукового оборудования, его среднемесячная заработная плата составляет 88 438,56 руб., приложив справки с места работы по форме 2-НДФЛ за 2020 год и 2021 год и заверенную копию трудовой книжки. В этот же день Запорожченко подписал индивидуальные условия договора потребительского кредита № 14253-ПБ/21 со сроком погашения до 25 марта 2026 года, а также ряд других необходимых документов. 19 марта 2021 в кассе дополнительного офиса № 099/1067 Банка ГПБ (АО), по расходному кассовому ордеру получил на руки наличные денежные средства в размере 698 700 рублей, до этого денежные средства в размере 1 300 рублей в кассе Банка перечислил на расчетный счет банковской карты открытый на его имя. В последующем Банку стало известно о том, что в копии трудовой книжки и в справках о доходах по форме 2-НДФЛ, представленных Запорожченко, содержатся недостоверные сведения. Таким образом, Запорожченко банку АО «Газпромбанк» причинен имущественный вред на общую сумму 903 343 рубля 95 копеек. Также добавил, что денежные средства в размере 203 343 рубля 95 копеек, согласно условиям договора были перечислены в сторонние компании за предоставление определенного пакета услуг, согласно условиям договора. Таким образом, на руки Запорожченко И.И. должен был получить 700 000 рублей, из которых Запорожченко И.И. денежные средства в размере 1 300 рублей изъявил желание положить на принадлежащую ему кредитную карту, после чего перечислил вышеуказанные денежные средства на различные интернет ресурсы. В настоящий момент Запорожченко возмещен Банку причиненный ущерб в полном объеме (Том №1 л.д.218-222, Том №2 л.д.93-94);

- показаниями свидетеля фио, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, согласно которым 11 марта 2021 года в дополнительный офис «№ 099/1067», расположенный по адресу: адрес, с заявлением на получение потребительского кредита в размере 903 343 руб. 95 коп, обратился Запорожченко. На руки Запорожченко должен был получить 700 000 рублей, а остальная сумма составляла стоимость страхования жизни и иные дополнительные продукты партнеров банка. В заявлении-анкете на получение бланкового кредита Запорожченко указал, что работает в ФГП «Московское специализированное технологическое пусконаладочное управление» около 1 года в должности инженера по эксплуатации ультразвукового оборудования и его среднемесячная заработная плата составляет 88 438,56 руб. В качестве подтверждения к заявлению Запорожченко приложил справки с места работы по форме 2-НДФЛ за 2020 год и 2021 год и заверенную копию трудовой книжки, кроме того в качестве документа, удостоверяющего его личность, он предъявил паспорт гражданина РФ на свое имя. 19 марта 2021 года Запорожченко прибыл в дополнительный офис «№ 099/1067», где через кассу банка получил на руки денежные средства в размере 700 000 рублей, из которых 1 300 рублей зачислил на выданные ему банковские карты АО «Газпромбанк», после чего покинул помещение дополнительного офиса (Том №2 л.д.100-103);

- показаниями представителя потерпевшего Каравацкого М.Ю., данными в судебном заседании, согласно которым 15 марта 2021 года Запорожченко обратился в АО Банк «ВБРР», расположенное по адресу: адрес, с заявлением на получение потребительского кредита в размере 700 000 рублей, после чего 19 марта 2021 года позвонил в АО Банк «ВБРР» и сообщил, что в банке «Газпромбанк» ему одобрили кредит на более крупную сумму, и если наш банк одобрит ему потребительский кредит на 1 500 000 рублей, то он откажется от получения потребительского кредита в «Газпромбанк» и воспользуется услугами кредитования в нашем банке. Спустя некоторое время, после проверки Запорожченко на возможность предоставления ему кредита в такой сумме, перезвонили Запорожченко и сказали, что ему одобрен потребительский кредит на 1 500 000 рублей, на что он согласился подъехать в ближайшее время и заполнить необходимые документы. В заявлении-анкете на получение потребительского кредита Запорожченко указал, что работает в ФГП «Московское специализированное технологическое пусконаладочное управление» около 1 года в должности инженера по эксплуатации ультразвукового оборудования и его среднемесячная заработная плата составляет 88 438 рулей 56 копеек. В качестве подтверждения к заявлению предоставил справку с места работы по Форме 2-НДФЛ за 2020 и 2021 года, а также заверенную копию трудовой книжки. В ходе проверки верификации занятости установлено, что в копии трудовой книжки и в справках о доходах 2-НДФЛ, представленных Запорожченко, содержаться недостоверные сведения. В момент оформления потребительского кредита Запорожченко заметно нервничал, постоянно с кем-то переговаривался по телефону или другому звуковому устройству, чем вызвал у сотрудников Банка подозрения. В целях предотвращения мошеннических действий было принято решение о вызове сотрудников полиции. Таким образом, от действий Запорожченко Банку мог быть причинен материальный ущерб на сумму 1 500 000 рублей;

- показаниями свидетеля фио, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, согласно которым 15 марта 2021 в период времени с 15 час. 00 мин. до 16 час. 00 мин. в дополнительный офис «Шаболовский» Банка «ВБРР» (АО), расположенного по адресу: адрес, с заявлением на получение потребительского кредита в размере 700 000 руб. обратился Запорожченко. После чего Запорожченко 19 марта 2021 года позвонил в Банк и сообщил, что в банке «Газпромбанк» ему одобрили кредит на более крупную сумму и если наш банк одобрит ему потребительский кредит на 1 500 000 рублей, то он откажется от получения потребительского кредита в «Газпромбанк» и воспользуется услугами кредитования в нашем банке. Спустя некоторое время, после проверки Запорожченко на возможность предоставления ему кредита в такой сумме, сотрудники Банка перезвонили Запорожченко и сказали, что ему одобрен потребительский кредит на 1 500 000 рублей, на что он согласился подъехать в ближайшее время и заполнить необходимые документы. В заявлении-анкете на получение бланкового кредита Запорожченко указал, что работает в ФГП «Московское специализированное технологическое пусконаладочное управление» 1 год в должности инженера по эксплуатации ультразвукового оборудования и его среднемесячная заработная плата составляет 88 438,56 руб. В качестве подтверждения к заявлению Запорожченко приложил справки с места работы по форме 2-НДФЛ за 2020 год и 2021 год и заверенную копию трудовой книжки, кроме того в качестве документа, удостоверяющего его личность, он предъявил паспорт гражданина РФ на свое имя. В этот же день ею была составлена на основании предоставленных Запорожченко документов анкета-заявление на предоставление кредита, которая последним была подписана, после чего он покинул помещение Банка. В ходе проверки верификации занятости от директора ФГП «Московское специализированное технологическое пусконаладочное управление» получена информация о том, что Запорожченко, в организации не работал и не работает. Ею был осуществлен телефонный звонок Запорожченко с целью вызова его в офис для получения им кредита, кроме того было принято решение обратиться в правоохранительные органы с целью предотвращения возможных противоправных действий Запорожченко. 19 марта 2021 года в период времени с 16 час. 00 мин. до 17 час. 00 мин. Запорожченко вновь пришел в офис с целью получения кредита, где согласно вышеуказанному порядку были оформлены необходимые документы. В тот момент, когда Запорожченко проследовал в кассу для получения кредитных денежных средств, он был задержан сотрудниками полиции (Том №2 л.д.95-99);

- показаниями свидетеля фио, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, согласно которым в рамках материала проверки по заявлению представителя АО Банк «ВБРР» 19 марта 2021 года ею, совестно с оперуполномоченным Солнцевым был осуществлен выезд по адресу: адрес, в дополнительный офис банка АО «ВБРР», где в 16 час. 30 мин. по подозрению в совершении вышеуказанного преступления был задержан Запорожченко, а в последствии доставлен в ОМВД России по району Якиманка г.Москвы для дальнейшего разбирательства. Также перед доставлением Запорожченко в отдел полиции, 19 марта 2021 года по адресу: адрес, д. 10, корп. 2 в присутствии двух понятых был произведен личный досмотр Запорожченко, в ходе которого последним добровольно были выданы договор потребительского кредита №РККнбдо – 1008182525 от 19 марта 2021 года; расходный кассовый ордер №188 от 19 марта 2021 года; договор потребительского кредитования №6668.00.00-БТ-21 от 19 марта 2021 года; расходный кассовый ордер №00001 от 19 марта 2021 года; два листа формата А4 с рукописным текстом; паспорт гражданина РФ на имя Запорожченко; банковская карта АО «Гапромбанк» №4249 1700 0709 6146; банковская карта АО «Гапромбанк» №4249 7530 0822 8691; бумажный конверт с листовкой по активации карты и пин-кодом к банковской карте №4249 17** **** 6146; бумажный конверт с листовкой по активации карты и пин-кодом к банковской карте №4249 75** **** 8691; мобильный телефон марки «Redmi Xiaomi» с сим-картой «Мегафон»; портативный микрофон марки «SabineTek»; мобильный телефон фирмы «Apple» марки «iPhone 10» с установленной сим-картой «Мегафон»; денежные средства в общей сумме 698 700 рублей (Том №2 л.д.121-123);

- заявлением фио (АО Банк «ВБРР»), в котором последний просит привлечь к уголовной ответственности Запорожченко, который 15 марта 2021 года обратился в АО Банк «ВБРР» расположенный по адресу: адрес, с заявлением на получение потребительского кредита, предоставив недостоверные сведения о личности с целью получения кредита (Том №1 л.д.4-5);

- изъятыми в ходе личного досмотра (Том №1 л.д.108-110), осмотренными в установленном порядке (Том №1 л.д.243-241), признанными вещественными доказательствами (Том №1 л.д.252-253) документами, послужившими основанием для одобрения и выдачи кредита - договором потребительского кредита №РККнбдо – 1008182525 от 19 марта 2021 года между Запорожченко И.И. и АО «Газпромбанк»; расходным кассовым ордером №188 от 19 марта 2021 года; договором потребительского кредитования №6668.00.00-БТ-21 от 19 марта 2021 года между Запорожченко И.И. и АО «Всероссийский банк развития регионов»; расходным кассовым ордером №00001 от 19 марта 2021 года; двумя листами формата А4 с рукописным текстом; паспортом гражданина РФ на имя Запорожченко; банковской картой АО «Гапромбанк» №4249 1700 0709 6146; банковской картой АО «Гапромбанк» №4249 7530 0822 8691; бумажным конвертом с листовкой по активации карты и пин-кодом к банковской карте №4249 17** **** 6146; бумажным конвертом с листовкой по активации карты и пин-кодом к банковской карте №4249 75** **** 8691; мобильным телефоном марки «Redmi Xiaomi» с сим-картой «Мегафон»; портативным микрофоном марки «SabineTek»;

- изъятым в ходе личного досмотра (Том №1 л.д.108-110), осмотренным в установленном порядке (Том №2 л.д.1-14), признанным вещественным доказательством (Том №2 л.д.16) мобильным телефоном фирмы «Apple» марки «iPhone 10» в черного цвета IMEI 354877090073670 с установленной сим-картой «Мегафон» в котором имеется переписка Запорожченко с неустановленным лицом по обстоятельствам получения кредитов;

- изъятыми в ходе личного досмотра (Том №1 л.д.108-110), осмотренными в установленном порядке (Том №2 л.д.33-43), признанными вещественными доказательствами (Том №2 л.д.44-49) - денежными средствами в общей сумме 698 700 рублей, выданные в счет кредита АО «Гаспромбанк»;

- изъятым в ходе выемки в отделении Банка АО «Газпромбанк» (Том №2 л.д.77-81), осмотренным в установленном порядке (Том №2 л.д. 82-84), признанным вещественным доказательством (Том №2 л.д. 85-86) - кредитным досье на имя Запорожченко И.И. в АО «Газпромбанк»;

- изъятым в ходе выемки в АО «ВБРР» (Том №2 л.д.59-63), осмотренным в установленном порядке (Том №2 л.д.64-66), признанным вещественным доказательством (Том №2 л.д.67-68) - кредитным досье на имя Запорожченко И.И. в АО «ВБРР.

Вышеперечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, каких-либо взаимоисключающих сведений относительно обстоятельств, подлежащих доказыванию по уголовному делу, не содержат, в связи с чем доказательства, представленные стороной обвинения, являются допустимыми.

Суд доверяет показаниям представителей потерпевших и свидетелей, поскольку они последовательны, не противоречивы, согласуются между собой и другими доказательствами по делу, каких- либо сведений о заинтересованности вышеуказанных лиц при даче показаний в отношении подсудимого, оснований для его оговора, равно как и противоречий в их показаниях по обстоятельствам дела, ставящих эти показания под сомнение, судом не установлено.

Оценив исследованные в судебном заседании доказательства, суд находит их допустимыми, достоверными, а в совокупности достаточными для признания вины подсудимого в совершении преступлений.

Нарушений норм уголовно-процессуального закона, свидетельствующих о лишении или ограничении гарантированных прав участников уголовного судопроизводства, на стадии предварительного расследования не допущено.

Об умысле подсудимого свидетельствуют фактические обстоятельства преступлений, характер и способ его действий, согласно которым Запорожченко И.И., совестно с неустановленными соучастниками с целью получения денежного кредита обратился в дополнительные офисы АО «Газпромбанк» и АО «ВБРР», предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения об официальном трудоустройстве, получения дохода, наличии регистрации на территории Московской области.

Таким образом, действия подсудимого правильно квалифицированы по ч.2 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору; по ч.3 ст.30, ч.2 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, однако преступление не было доведено до конца по независящим от этих лиц обстоятельствам.

Из установленных в судебном заседании фактических обстоятельств следует, что Запорожченко И.И. и неустановленные сотрудники в соответствии с отведенной каждому из них ролью действовали в составе группы лиц по предварительному сговору, о чем свидетельствуют совместные, согласованные, направленные на достижение единой цели действия соучастников.

При назначении наказания суд руководствуется требованиями ст.60 УК РФ и учитывает характер и степень общественной опасности преступления, относящегося к категории средней тяжести, данные о личности подсудимого, который на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, ранее не судим, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление Запорожченко И.И. и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающие наказание в соответствии с п. «к» ч.1 ст.61 УК РФ по преступлению в отношении АО «Газпромбанк» суд признает добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ по всем преступлениям суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, принесение извинений, положительные характеристики, рекомендации, осуществление благотворительной деятельности, оказание материальной помощи близким родственникам, сведения о состоянии его здоровья и здоровья его близких.

Обстоятельств, отягчающих наказание в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Оценивая совокупность всех сведений о личности подсудимого и конкретные обстоятельства дела, суд считает необходимым назначить Запорожченко И.И. по всем преступлениям наказание в виде лишения свободы, но без реального отбывания, то есть с применением ст. 73 УК РФ, так как указанный вид наказания, по мнению суда, наиболее полно будет отвечать принципам справедливости и соразмерности содеянному, а также сможет обеспечить достижение целей наказания. При этом суд считает возможным не назначать подсудимому дополнительное наказание, предусмотренное санкцией ч.2 ст. 159.1 УК РФ в виде ограничения свободы, с учетом данных о личности подсудимого, и его материального положения.

Одновременно суд полагает, что установление Запорожченко И.И. испытательного срока будет способствовать предупреждению совершения с его стороны каких-либо правонарушений.

Оснований для применения ст.64 УК РФ, а также для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимый, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, не имеется с учетом фактических обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности содеянного, а также данных о личности подсудимого.

При определении размера наказания суд принимает во внимание характер преступления, смягчающие обстоятельства, положения ч.1 ст.62 УК РФ (по преступлению в отношении АО «Газпромбанк»), ч.3 ст.66 УК РФ, ч.1 ст.67 УК РФ.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ суд разрешает вопрос о вещественных доказательствах.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Запорожченко Ивана Ивановича виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159.1 УК РФ, ч.3 ст.30, ч.2 ст.159.1 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч.2 ст.159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года;

- по ч.3 ст.30, ч.2 ст.159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно Запорожченко Ивану Ивановичу назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Запорожченко И.И. наказание считать условным с испытательным сроком в течение 2 (двух) лет, возложив на осужденного обязанности в период испытательного срока не менять места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться по вызовам в уголовно-исполнительную инспекцию не реже 1 (одного) раза в месяц.

Меру пресечения Запорожченко И.И. в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении отменить после вступления приговора в законную силу.

Вещественное доказательство по делу: кредитные дела, мобильные телефоны, микрофон – вернуть по принадлежности; денежные средства – оставить по принадлежности у потерпевшего АО «Газпромбанк»; банковские карты – уничтожить; паспорт, остальные документы – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд г.Москвы в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, заявив указанное ходатайство в апелляционной жалобе в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Судья О.А. Багрова

🔎

Поиск по всем судебным актам

Не нашли нужное решение? Ищите по всей базе из более миллиона судебных актов!

Открыть поиск