Приговор

Дело № 01-0506/2021 | Замоскворецкий районный суд

1-506/2021

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

адрес 14 декабря 2021 года

Замоскворецкий районный суд адрес в составе председательствующего судьи фио, при помощниках судьи фио, фио и секретаре Данильченко М.Р.,

с участием государственного обвинителя – фио,

подсудимого фио,

его защитников, в лице адвоката фио, представившей удостоверение № 14885 и ордер № 123/21 от 13 октября 2021 года, адвоката Савиной Ю.А., представившей удостоверение № 735 и ордер № 16 от 13 октября 2021 года,

представителей потерпевшего ПАО КБ «ПФС-БАНК» Захарова М.В. и фио

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Мальцева Александра Анатольевича, родившегося 26 мая 1982 года в адрес, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, холостого, имеющего на иждивении двух малолетних детей 2009 г.р. и 2011 г.р., официально нетрудоустроенного, зарегистрированного по адресу: адрес, адрес, фактически проживающего по адресу: адрес, военнообязанного, несудимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Мальцев Александр Анатольевич виновен в том, что совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Преступление им совершено при следующих обстоятельствах.

Мальцев А.А. в период времени с 01.08.2019 по 12.08.2019, более точное время следствием не установлено, в неустановленном месте на территории адрес, имеющий корыстную цель незаконного обогащения, путём хищения денежных средств и обмана, вступил в состав организованной группы, созданной неустановленным лицом из числа действующих сотрудников Публичного акционерного общества Коммерческий банк «Промышленно-Финансовое сотрудничество» (далее ПАО КБ «ПФС-БАНК», Банк) (ИНН 7744002187), расположенный по адресу: адрес, для совершения тяжких преступлений, и являясь участником организованной преступной группы, в период с августа по декабрь 2019 года совместно с другими членами организованной преступной группы совершил ряд тяжких преступлений.

В неустановленный период времени, но не позднее 12.08.2019 неустановленное лицо из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», в неустановленном следствием месте на территории адрес, руководствуясь корыстной целью незаконного обогащения, достоверно зная, что у Банка по результатам проверки регулирующим органом – Центральным банком России отзовут лицензию на осуществление банковской деятельности в связи с выявленными нарушениями, решил совершать в течение длительного периода времени хищения чужого имущества путём обмана, а именно денежных средств, принадлежащих Банку.

В целях эффективного совершения данных преступлений, требующих тщательного планирования и слаженных действий нескольких лиц, направленных на извлечение регулярного значительного преступного дохода, неустановленное лицо из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», обладающее лидерскими качествами и организаторскими способностями, обладающее способностью влиять на волю других людей, будучи осведомлённым о методах, принципах и порядке работы Банка, в период времени с 03.12.2018 по 01.08.2019, более точное время следствием не установлено, решило создать организованную группу, руководство которой взять на себя.

Для обеспечения устойчивости и сплочённости создаваемой неустановленным лицом из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» и достижения планируемого преступного результата, достоверно зная, что начальник кредитного отдела ПАО КБ «ПФС-БАНК» установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, (далее установленное лицо № 1), с которым у него сложились длительные доверительные отношения, нуждается в денежных средствах, готово подчиняться ему и выполнять его указания, решил вовлечь последнее в состав организованной группы.

Реализуя свой преступный умысел, неустановленное лицо из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», в период времени с 03.12.2018 по 01.08.2019, более точное время следствием не установлено, на территории адрес, более точное место следствием не установлено, посвятил установленное лицо № 1 в свои преступные намерения и предложил ему объединиться в организованную группу под его руководством для совместного совершения мошенничества с денежными средствами Банка в длительный период времени.

Установленное лицо № 1, понимая, что ему предложено стать участником организованной группы и совершать в её составе корыстные преступления, в целях незаконного значительного обогащения, приняло предложение неустановленного лица из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» и вошло в состав организованной группы под руководством последнего.

Также с целью обеспечения устойчивости преступной группы и вербовки в её состав новых участников, осознавая, что для исполнения преступного умысла по хищению денежных средств, принадлежащих Банку, нужно больше участников, неустановленное лицо, в период времени с 01.08.2019 по 12.08.2019, более точное время следствием не установлено, поддерживая доверительные отношения с Мальцевым А.А., достоверно зная, что последний нуждается в денежных средствах, посвятил его в свои преступные намерения и предложил войти в организованную группу под руководством неустановленного лица из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» с целью совместного совершения мошенничества в длительный период времени с денежными средствами Банка путём обмана.

Мальцев А.А. понимая, что ему предложено стать участником организованной группы и совершать в её составе корыстные преступления, в целях незаконного значительного обогащения, дал своё добровольное согласие и вошёл в состав организованной группы под руководством неизвестного ему (Мальцеву А.А.) неустановленного лица из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК».

Продолжая реализацию преступного умысла по незаконному обогащению и вербовки в состав организованной группы новых участников, осознавая, что для исполнения преступного умысла по хищению денежных средств, принадлежащих Банку, нужно больше участников, в том числе среди сотрудников Банка, неустановленное лицо из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», в период времени с 03.12.2018 по 12.08.2019, более точное время следствием не установлено, поддерживая доверительные отношения с иными неустановленными следствием лицами, достоверно зная, что последние нуждаются в денежных средствах, посвятил их в свои преступные намерения и предложил войти в организованную группу под руководством неустановленного лица из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» с целью совместного совершения мошенничества с денежными средствами Банка путём обмана в длительный период времени.

Неустановленные лица, осознавая, что им предложено стать участниками организованной группы и совершать в её составе корыстные преступления, в целях незаконного значительного обогащения, дали своё добровольное согласие и вошли в состав организованной группы под руководством неустановленного лица из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК».

Таким образом, в период времени с 03.12.2018 по 12.08.2019, более точное время следствием не установлено, неустановленным лицом из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» на территории адрес создана возглавляемая им организованная группа для совершения мошенничеств, в состав которой вовлечены Мальцев А.А., установленное лицо № 1 и иные неустановленные следствием лица, в том числе сотрудники Банка.

Неустановленное лицо из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», будучи руководителем организованной группы, распределил функции и роли между её участниками.

Согласно преступному плану и распределенным ролям неустановленное лицо из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» осуществляло руководство организованной группой, планировало и координировало преступную деятельность для реализации общей преступной цели; осуществляло подбор и вербовку новых участников организованной группы; поддерживало постоянную связь и обмен информацией с участниками организованной группы; обеспечивало конспирацию и безопасность; распределяло роли между участниками организованной группы при планировании и совершении хищений; разрабатывало планы совершения преступлений, осуществляло подготовку к их совершению, непосредственно участвовало в совершении преступлений в качестве исполнителя; принимало меры к сокрытию следов преступлений; распределяло прибыль, полученную в результате преступной деятельности.

Участник организованной группы начальник кредитного отдела ПАО КБ «ПФС-БАНК» установленное лицо № 1, в чьи должностные обязанности, в соответствии с должностной инструкцией начальника кредитного отдела ПАО КБ «ПФС-БАНК» от 30.09.2014, в том числе входило: проведение переговоров с потенциальными заемщиками, осуществление первичного отбора проектов финансирования и структурирования кредитных сделок, информирование клиентов о принятых решениях; организация получения пакета документов, необходимых для рассмотрения вопросов возможности предоставления кредитов физическим и юридическим лицам и оформления заключения на выдачу или пролонгацию кредита; формирование плановых вопросов на заседания кредитного комитета Банка для рассмотрения параметров предлагаемого финансирования или внесения в уже заключенные договоры; организация работы отдела по проведению анализа финансового состояния заемщиков, участие в оценке качества и ликвидности предлагаемого заемщиками обеспечения, проверка совместно с другими функциональными подразделениями Банка информации, предоставляемой потенциальными заемщиками, поручителями и залогодателями; контроль за своевременным оформлением и согласованием кредитно-обеспечительной документации, подписание кредитных и обеспечительных договоров с заемщиками и за их исполнением, как со стороны Банка, так и со стороны Заемщика; осуществление контроля за целевым использованием кредитов в соответствии с утвержденными целями кредитования; осуществление контроля за формированием кредитных досье, обеспечивание соответствия состава кредитных досье, утвержденным требованиям, изложенным во внутренних нормативных документах Банка по формированию и комплектности кредитных досье и передаче в ОСКиРБ для последующего хранения и сопровождения; контролирование проведения плановых мониторингов текущего финансового положения заемщика сотрудниками отдела, в сроки, установленные внутренними нормативными документами Банка; организация своевременных мероприятий в случае образования проблемной (просроченной) задолженности в соответствии с действующими документами Банка по работе с проблемной и просроченной задолженностью, то есть являясь лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, исполняло указания и поручения неустановленного лица из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК»; поддерживало связь и обменивалась информацией с соучастниками; совместно с неустановленным лицом из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» определяло объекты преступного посягательства; разрабатывало планы совершения преступлений, осуществляло подготовку к их совершению; непосредственно участвовало в совершении преступлений в качестве исполнителя; принимало меры к сокрытию следов преступлений, в том числе документов Банка к которым у него имелся доступ; соблюдало конспирацию и безопасность.

Участник организованной группы Мальцев А.А. исполнял указания и поручения установленного лица № 1 и неустановленных участников организованной группы; поддерживал связь и обменивался информацией с соучастниками; осуществлял подготовку к совершению преступлений, в том числе подписывал необходимые документы у лиц, неосведомлённых о преступных намерениях организованной группы и передавал их другим соучастникам; непосредственно участвовал в совершении преступлений в качестве исполнителя; соблюдал конспирацию и безопасность.

Неустановленные следствием участники организованной группы исполняли указания и поручения неустановленного лица из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК»; поддерживали связь и обменивалась информацией с соучастниками; совместно с неустановленным лицом из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» определяли объекты преступного посягательства; непосредственно участвовали в совершении преступлений в качестве исполнителей; соблюдали конспирацию и безопасность.

Созданная неустановленным лицом из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» организованная группа характеризовалась наличием лидера, устойчивостью, основанной на стабильном составе группы в течение длительного времени, наличием доверительных отношений между участниками группы, неоднократностью совершения аналогичных преступлений, общими преступными целями и единым преступным умыслом на совершение тяжких преступлений, распределением ролей, согласованностью и взаимосвязанностью действий, осознанием участниками преступной группы общих целей функционирования группы и своей принадлежности к ней.

Для достижения общей корыстной цели по хищению денежных средств, принадлежащих Банку в особо крупном размере неустановленное лицо из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», установленное лицо № 1, и неустановленные следствием лица разработали преступный план и способ совершения преступления, предусматривающий следующие этапы:

- приискание лица, неосведомлённого о преступных намерениях организованной группы и регистрация организации по его паспортным данным, которая не ведёт реальной финансово-хозяйственной деятельности, с получением доступа к её счету, открытому в ПАО КБ «ПФС-БАНК»;

- подачу заявления от лица подконтрольной участникам организованной группы организации на предоставление кредита в ПАО КБ «ПФС-БАНК»;

- обеспечение получения одобрения по заявке на предоставление кредита без обеспечения и возможностью вывода всей суммы сразу;

- вывод полученных по кредиту денежных средств на другие, подконтрольные участникам организованной группы, счета сторонних организаций с последующим выводом и распределением преступного дохода между соучастниками преступления.

Так, установленное лицо № 1 совместно с неустановленными следствием лицами в том числе из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», согласно имеющемуся совместному преступному умыслу, разработали преступный план, направленный на хищение денежные средств, принадлежащих Банку, путём получения кредита и неисполнении обязательств по нему, с последующим обращением незаконно полученных денежных средств в свою пользу и распределили роли, в разработанный преступный план неустановленное лицо посвятило фиоА, с которым последний согласился.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана, с целью незаконного обогащения и извлечения материальной выгоды от совершенного преступления, действуя согласно заранее распределенным ролям, неустановленное лицо из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» 03.12.2018 организовало регистрацию Общества с ограниченной ответственностью «Исток-М» (далее ООО «Исток-М», Организация) (ИНН 7703468250) в Инспекции Федеральной налоговой службы № 46 по адрес по адресу: адрес, учредителем и генеральным директором которого выступила фио, неосведомлённая о преступном умысле фио, установленного лица № 1 и неустановленных следствием лиц, при этом фактическое руководство организацией фио не осуществляла.

После этого, Мальцев А.А., действуя по указанию неустановленного лица, согласно отведенной ему преступной роли, в период времени с 01.08.2019 по 12.08.2019 находясь в точно неустановленном месте, на территории адрес, подписал у фио, неосведомлённой о преступном умысле фио, установленного лица № 1 и неустановленных следствием лиц, входящих в организованную группу, документы, необходимые для подачи в Банк на получение кредита для подконтрольной последним ООО «Исток-М» и находясь в ПАО КБ «ПФС-БАНК» расположенном по адресу: адрес, передал их установленному лицу № 1 и неустановленным следствием лицам из числа сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», а те в свою очередь согласно достигнутому ранее распределению ролей добились положительного решения по выдаче кредита для Организации.

12.08.2019 между ПАО КБ «ПФС-БАНК» в лице Председателя правления фио и ООО «Исток-М» в лице генерального директора фио по адресу: адрес заключен договор кредитной линии № 908 с открытием ссудного счёта № 45207810900000001908 в ПАО КБ «ПФС-БАНК» расположенном по адресу: адрес, согласно которому Организация имела возможность получить для своих нужд денежные средства, принадлежащие Банку в размере сумма. При этом договор заключен без обеспечения со стороны Организации и с возможностью получения всего лимита сразу после заключения договора, что стало возможным в результате незаконных действий неустановленных следствием лиц из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» и установленного лица № 1, выраженных в намеренном несоблюдении должностной инструкции начальника кредитного отдела ПАО КБ «ПФС-БАНК» с корыстной целью, в том числе не проведение переговоров с представителем заемщика – ООО «Исток-М» по вопросу согласования заключения кредитного договора, несоблюдение организации работы кредитного отдела ПАО КБ «ПФС Банк» по проведению анализа финансового состояния заемщика ООО «Исток-М».

Затем установленное лицо № 1 совместно с неустановленными следствием лицами из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», входящие в организованную группу, желая довести общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Банку, совершили операции перевода с корреспондентского счёта Банка № 30101810045250000090 на расчётный счёт ООО «Исток-М» № 40702810500000001252, открытый в ПАО КБ «ПФС-БАНК», расположенный по адресу: адрес: 13.08.2019 на сумму сумма, 16.08.2019 на сумму сумма, 20.08.2019 на сумму сумма, 22.08.2019 на сумму сумма в результате которых вывели указанные средства на подконтрольные счета и распорядились ими по своему усмотрению. При этом, с целью придать видимость законных действий по указанному кредиту, 16.01.2020 произведена операция по исполнению обязательств по кредиту на сумму сумма, хотя в дальнейшем Мальцев А.А., установленное лицо № 1 и неустановленные соучастники преступления заведомо не собирались исполнять обязательства по возврату денежных средств, принадлежащих ПАО КБ «ПФС-БАНК».

Тогда же, 12.08.2019 между ПАО КБ «ПФС-БАНК» и ООО «Исток-М» заключен договор кредитной линии № 909 с открытием ссудного счёта № 45207810600000001909 в ПАО КБ «ПФС-БАНК» расположенном по адресу: адрес, согласно которому Организация имела возможность получить для своих нужд денежные средства, принадлежащие Банку в размере сумма. При этом договор заключен без обеспечения со стороны Организации и с возможностью получения всего лимита сразу после заключения договора, что стало возможным в результате незаконных действий установленного лица № 1, выраженных в намеренном несоблюдении должностной инструкции начальника кредитного отдела ПАО КБ «ПФС-БАНК» с корыстной целью, и неустановленных следствием лиц из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК».

Затем участники организованной группы, установленное лицо № 1 и неустановленные следствием лицами из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», желая довести общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Банку, совершили операцию перевода с корреспондентского счёта Банка № 30101810045250000090 на расчётный счёт Организации № 40702810500000001252, открытый в ПАО КБ «ПФС-БАНК», расположенный по адресу: адрес: 13.08.2019 на сумму сумма, в результате которой вывели указанные средства на подконтрольные счета и распорядились ими по своему усмотрению. При этом с целью придать видимость законных действий по указанному кредиту 29.11.2019 произведена операция по исполнению обязательств по кредиту на сумму сумма и 31.12.2019 произведена операция по исполнению обязательств по кредиту на сумму сумма, хотя в дальнейшем Мальцев А.А., установленное лицо № 1 и неустановленные соучастники преступления заведомо не собирались исполнять обязательства по возврату денежных средств, принадлежащих ПАО КБ «ПФС-БАНК».

В результате указанных действий Мальцев А.А. совместно с установленным лицом № 1 и неустановленными следствием лицами в том числе из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» смогли довести свой общий преступный умысел до конца, а установленное лицо № 1 совместно с неустановленными следствием лицами в том числе из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», распорядились похищенными денежными средствами в общей сумме сумма.

Своими преступными действиями Мальцев А.А., действуя в составе организованной группы совместно с установленным лицом № 1 и иными неустановленными соучастниками преступления, в том числе из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», путем обмана похитил денежные средства ПАО КБ «ПФС-БАНК» на общую сумму сумма, чем причинил ПАО КБ «ПФС-БАНК» ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также Мальцев Александр Анатольевич виновен в том, что совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Преступление им совершено при следующих обстоятельствах.

Для обеспечения устойчивости и сплочённости создаваемой неустановленным лицом из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» и достижения планируемого преступного результата, достоверно зная, что начальник кредитного отдела ПАО КБ «ПФС-БАНК» установленное лицо № 1, с которым у него сложились длительные доверительные отношения, нуждается в денежных средствах, готово подчиняться ему и выполнять его указания, решил вовлечь последнее в состав организованной группы.

Согласно преступному плану и распределенным ролям неустановленное лицо из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» осуществляло руководство организованной группой, планировало и координировало преступную деятельность для реализации общей преступной цели; осуществляло подбор и вербовку новых участников организованной группы; поддерживало постоянную связь и обмен информацией с участниками организованной группы; обеспечивало конспирацию и безопасность; распределяло роли между участниками организованной группы при планировании и совершении хищений; разрабатывал планы совершения преступлений, осуществляло подготовку к их совершению, непосредственно участвовало в совершении преступлений в качестве исполнителя; принимало меры к сокрытию следов преступлений; распределяло прибыль, полученную в результате преступной деятельности.

Участник организованной группы начальник кредитного отдела ПАО КБ «ПФС-БАНК» установленное лицо № 1, в чьи должностные обязанности, в соответствии с должностной инструкцией начальника кредитного отдела ПАО КБ «ПФС-БАНК» от 30.09.2014, в том числе входило: проведение переговоров с потенциальными заемщиками, осуществление первичного отбора проектов финансирования и структурирования кредитных сделок, информирование клиентов о принятых решениях; организация получения пакета документов, необходимых для рассмотрения вопросов возможности предоставления кредитов физическим и юридическим лицам и оформления заключения на выдачу или пролонгацию кредита; формирование плановых вопросов на заседания кредитного комитета Банка для рассмотрения параметров предлагаемого финансирования или внесения в уже заключенные договоры; организация работы отдела по проведению анализа финансового состояния заемщиков, участие в оценке качества и ликвидности предлагаемого заемщиками обеспечения, проверка совместно с другими функциональными подразделениями Банка информации, предоставляемой потенциальными заемщиками, поручителями и залогодателями; контроль за своевременным оформлением и согласованием кредитно-обеспечительной документации, подписание кредитных и обеспечительных договоров с заемщиками и за их исполнением, как со стороны Банка, так и со стороны Заемщика; осуществление контроля за целевым использованием кредитов в соответствии с утвержденными целями кредитования; осуществление контроля за формированием кредитных досье, обеспечивание соответствия состава кредитных досье, утвержденным требованиям, изложенным во внутренних нормативных документах Банка по формированию и комплектности кредитных досье и передаче в ОСКиРБ для последующего хранения и сопровождения; контролирование проведения плановых мониторингов текущего финансового положения заемщика сотрудниками отдела, в сроки, установленные внутренними нормативными документами Банка; организация своевременных мероприятий в случае образования проблемной (просроченной) задолженности в соответствии с действующими документами Банка по работе с проблемной и просроченной задолженностью, то есть являясь лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, исполняло указания и поручения неустановленного лица из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК»; поддерживало связь и обменивалось информацией с соучастниками; совместно с неустановленным лицом из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» определяло объекты преступного посягательства; разрабатывало планы совершения преступлений, осуществляло подготовку к их совершению; непосредственно участвовало в совершении преступлений в качестве исполнителя; принимало меры к сокрытию следов преступлений, в том числе документов Банка к которым у него имелся доступ; соблюдало конспирацию и безопасность.

- подачу заявления от юридического лица подконтрольного участникам организованной группы на предоставление кредита в ПАО КБ «ПФС-БАНК»;

- вывод полученных по кредиту денежных средств и распределением преступного дохода между соучастниками преступления.

Так, установленное лицо № 1 совместно с неустановленными следствием лицами в том числе из действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», согласно имеющемуся совместному преступному умыслу, разработали преступный план, направленный на хищение денежные средств, принадлежащих Банку, путём получения кредита и неисполнении обязательств по нему, с последующим обращением незаконно полученных денежных средств в свою пользу и распределили роли, в разработанный преступный план неустановленное лицо посвятило фиоА, с которым последний согласился.

Далее установленное лицо № 1 совместно с неустановленными следствием лицами в том числе из действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», действуя в рамках разработанного преступного плана, направленного на хищение денежных средств Банка, договорились о распределении ролей, согласно которым, Мальцев А.А. должен был получить кредит на ИП, открытое на его имя – ИП Мальцев А.А. (ОГРНИП 317420500063605), с чем последний согласился, а установленное лицо № 1 совместно с неустановленными лицами, являющимися сотрудниками Банка и имеющими в силу своего служебного положения возможность принимать решения по одобрению кредитных договоров, должны обеспечить одобрение выдачи кредита без обеспечения.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана, с целью незаконного обогащения и извлечения материальной выгоды от совершенного преступления, действуя согласно заранее распределенным ролям, Мальцев А.А., действуя по указанию неустановленного соучастника организованной группы, в период времени с 12.08.2019 по 01.11.2019 подал заявку в Банк, по адресу: адрес на получение кредита для открытого ИП на его имя и передал их установленному лицу № 1, которое, совместно с неустановленными соучастниками из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», в свою очередь согласно достигнутому ранее распределению ролей добились положительного решения по выдаче кредита.

01.11.2019 между ПАО КБ «ПФС-БАНК» в лице Председателя правления фио и ИП Мальцев А.А. по адресу: адрес заключен договор кредитной линии № 943 с открытием ссудного счёта № 45407810600001001943 в ПАО КБ «ПФС-БАНК» расположенном по адресу: адрес, согласно которому ИП Мальцев А.А. имел возможность получить для своих нужд денежные средства, принадлежащие Банку в размере сумма. При этом договор заключен без обеспечения со стороны ИП Мальцев А.А. и с возможностью получения всего лимита сразу после заключения договора, что стало возможным в результате незаконных действий неустановленных следствием лиц из числа действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК» и установленного лица № 1, выраженных в намеренном несоблюдении должностной инструкции начальника кредитного отдела ПАО КБ «ПФС-БАНК» с корыстной целью, в том числе не проведение переговоров с представителем заемщика – ООО «Исток-М» по вопросу согласования заключения кредитного договора, несоблюдение организации работы кредитного отдела ПАО КБ «ПФС Банк» по проведению анализа финансового состояния заемщика ООО «Исток-М».

Затем установленное лицо № 1 совместно с неустановленными следствием лицами в том числе из действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», имея доступ к расчетным счетам фио, желая довести общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Банку, совершили операцию перевода с корреспондентского счёта Банка № 30101810045250000090 на расчётный счёт ИП Мальцев А.А. № 40802810100000000074, открытый в ПАО КБ «ПФС-БАНК» расположенном по адресу: адрес, получив возможность распорядится ими по своему усмотрению, с последующим переводом на текущий счёт фио № 40817810400000003054, также открытый в указанном Банке, расположенном по адресу: адрес, совершили последующее снятие денежных средств с текущего счёта фио № 40817810400000003054: 01.11.2019 на сумму сумма, с учетом комиссии и 22.11.2019 на сумму сумма, с учетом комиссии, в офисе Банка, расположенном по адресу: адрес, в результате чего смогли распорядиться ими по своему усмотрению. При этом Мальцев А.А., установленное лицо № 1 и неустановленные соучастники преступления не исполняли и не собирались исполнять обязательства по возврату денежных средств, принадлежащих ПАО КБ «ПФС-БАНК».

При этом лично Мальцев А.А. с целью незаконного обогащения и извлечения материальной выгоды от совершенного преступления, действуя в соответствии с ранее достигнутой договорённостью с установленным лицом № 1 и иными неустановленными соучастниками организованной преступной группы, подал заявку на получение кредита в банке от ИП Мальцев А.А., осуществлял подписание необходимых документов и передачу их в ПАО КБ «ПФС-БАНК» по адресу: адрес.

Своими преступными действиями Мальцев А.А., действуя в составе организованной группы, совместно с установленным лицом № 1 и иными неустановленными соучастниками преступления в том числе из действующих сотрудников ПАО КБ «ПФС-БАНК», путем обмана похитил денежные средства ПАО КБ «ПФС-БАНК» на общую сумму сумма, чем причинил ПАО КБ «ПФС-БАНК» ущерб в особо крупном размере на указанную сумму

Настоящее уголовное дело поступило в суд для рассмотрения с представлением первого заместителя прокурора адрес фио об особом порядке проведения судебного заседания и вынесении судебного решения по уголовному делу в отношении фиоА, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве.

Подсудимый Мальцев А.А. понимая существо предъявленного ему обвинения, в судебном заседании заявил, что признает вину полностью, согласен с предъявленным обвинением, раскаивается в содеянном, на протяжении всего предварительного следствия он активно способствовал раскрытию и расследованию данного преступления, изобличению соучастников. Досудебное соглашение о сотрудничестве заключено им добровольно и при участии защитника, и он осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Судом установлено, что подсудимый Мальцев А.А. обоснованно привлечен к уголовной ответственности за совершение инкриминируемых преступлений. Вина Мальцева А.А. в совершении преступлений полностью установлена собранными в ходе досудебного производства доказательствами, имеющимися в материалах уголовного дела.

С подсудимым Мальцевым А.А. в период предварительного расследования заключено добровольно и с участием защитника досудебное соглашение о сотрудничестве, условия которого он выполнил в полном объеме, - активно содействуя органам предварительного следствия, Мальцев А.А. способствовал закреплению и получению доказательств по уголовному делу. Мальцевым А.А. даны подробные показания об известных ему обстоятельствах инкриминируемых преступлений, изобличающие его преступную деятельность и преступную деятельность его соучастников, сообщена своя роль, а также роли и задачи каждого из соучастников, подтвердил свои показания в ходе очной ставки. Сведения, сообщенные Мальцевым А.А., подтвердились в ходе предварительного следствия, что послужило основанием для раскрытия совершенного преступления и привлечения соучастников к уголовной ответственности.

Таким образом, судом установлено, что Мальцевым А.А. соблюдены все условия и им выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве.

Обвинение, предъявленное Мальцеву А.А. обоснованно и подтверждается собранными по делу доказательствами.

Действия подсудимого правильно квалифицированы:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по преступлению хищения денежных средств в размере сумма) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере;

При назначении наказания Мальцеву А.А., в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, которые относятся к категории тяжких, данные о личности подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление фио и на условия жизни его семьи.

Мальцев А.А. не судим, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, положительно характеризуется, имел легальный источник дохода.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, суд на основании п.п. «и», «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает наличие у него двух малолетних детей; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению других соучастников преступления; на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, частичное возмещение материального ущерба, оказание материальной помощи матери, бабушке и бывшей супруге, состояние здоровья самого фио, страдающего хроническими заболеваниями, его близких родственников и членов семьи, в том числе наличие хронических заболеваний у матери, сестры и детей, положительные характеристики с места жительства, мест работы, от администрации следственного изолятора, а также, содержащиеся в материалах уголовного дела от фио, фио и, сообщенные фио в судебном заседании, наличие благодарностей за время учебы, работы и за благотворительную деятельность, длительное содержание под стражей.

Обстоятельств, отягчающих наказание Мальцеву А.А. судом не установлено.

Оценивая обстоятельства преступлений, принимая во внимание данные о личности подсудимого, состояние здоровья фиоА и здоровья членов его семьи, семейное и имущественное положение, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого фио и на условия жизни его семьи, суд приходит к выводу, что цели наказания, в том числе предупреждения совершения новых преступлений могут быть достигнуты с назначением Мальцеву А.А. наказания в виде лишения свободы. При этом суд считает возможным не назначать подсудимому дополнительные наказания в виде штрафа или ограничения свободы с учетом данных о личности подсудимого.

Назначение более мягкого вида наказания, предусмотренного санкцией инкриминируемой статьи, по мнению суда, нецелесообразно, поскольку данное наказание не будет иметь должного воспитательного воздействия на фио

Оснований для применения ст. 73 УК РФ, прекращения уголовного дела, а также для изменения категории преступлений, в совершении которых обвиняется подсудимый, на менее тяжкие в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется с учетом фактических обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности содеянного, а также данных о личности подсудимого.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных подсудимым преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного, суд не находит основания для применения ст. 64 УК РФ.

При определении размера наказания суд принимает во внимание положения ч. 2 ст. 62 УК РФ, а также роль и задачи подсудимого в совершении инкриминируемых преступлениях.

Разрешая вопрос о виде исправительного учреждения в отношении подсудимого фио, с учетом требований п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, суд считает необходимым направить подсудимого для отбывания наказания в исправительную колонию общего режима.

Принимая во внимание тяжесть совершенных Мальцевым А.А. преступлений, данные о его личности, а также вид назначаемого наказания, суд считает необходимым в целях обеспечения исполнения приговора до его вступления в законную силу меру пресечения подсудимому оставить без изменения в виде заключения под стражу.

Гражданский иск, заявленный и уточненный в судебном заседании представителем потерпевшего ПАО КБ «ПФС-БАНК» Захаровым М.В. о взыскании с фио сумма в счет возмещения имущественного ущерба, основан на законе (ст. ст. 15, 1064 Гражданского кодекса РФ), документально подтвержден, в связи с чем, подлежит удовлетворению.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств по уголовному делу суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 317.7 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать Мальцева Александра Анатольевича виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по преступлению хищения денежных средств в размере сумма) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по преступлению хищения денежных средств в размере сумма) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

На основании УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Мальцеву Александру Анатольевичу наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Мальцеву Александру Анатольевичу в виде заключения под стражей оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Срок наказания Мальцеву Александру Анатольевичу исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ, время задержания и содержания под стражей Мальцева Александра Анатольевича в период с 15 апреля 2021 года до дня вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений ч.3.3 ст.72 УК РФ.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего ПАО КБ «ПФС-БАНК» о взыскании с Мальцева Александра Анатольевича сумма в счет возмещения имущественного ущерба – удовлетворить.

Взыскать с Мальцева Александра Анатольевича в пользу ПАО КБ «ПФС-БАНК», в счет возмещения имущественного ущерба, причиненного преступлениями, - сумма.

Арест, наложенный на денежные средства, находящиеся на счетах, оформленных на Мальцева Александра Анатольевича, сохранить до исполнения взыскания по гражданскому иску.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу оставить по местам хранения до принятия решения по выделенному уголовному делу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, осужденным в том же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, заявив указанное ходатайство в апелляционной жалобе в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора, и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Председательствующий Рахматов Ю.А.

🔎

Поиск по всем судебным актам

Не нашли нужное решение? Ищите по всей базе из более миллиона судебных актов!

Открыть поиск