Мотивированное решение

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

17 ноября 2021 года адрес

Замоскворецкий районный суд адрес в составе председательствующего судьи Патык М.Ю., при секретаре фио, с участием представителя истца по доверенности фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-5976/2021 по исковому заявлению адрес к фио о взыскании денежных средств, возмещении судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

адрес обратилось в суд с иском к фио с требованием о взыскании с ответчика денежных средств, в размере сумма, а также расходов по оплате государственной пошлины в размере сумма, мотивируя свои требования тем, что между адрес и фио был заключен Договор на брокерское обслуживание № 121201-БФ от 13.10.2016 г., в соответствии с которым, Брокер обязался заключать по поручениям, подаваемым клиентом, от своего имени и за счет клиента на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи («Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы» (Срочный рынок FORTS (СР FORTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (срочные сделки). По всем заключенным за счет клиента срочным сделкам Брокер учитывает минимальный размер гарантийного обеспечения в соответствии с Регламентом обслуживания клиентов. В течение срока действия договора, в зависимости от изменения цен на рынке, клиринговая организация Национальный Клиринговый Центр, по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла вариационную маржу по каждому финансовому инструменту, в результате чего клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки, при этом, клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения Брокеру. В период действия Договора, на 06.03.2020 г. на счете клиента имело гарантийное обеспечение в размере сумма, начальное гарантийное обеспечение составляло сумма. 10.03.2020 г., в связи с резким падение цен на нефть (Brent), цена фьючерсных контрактов снизилась, в результате чего, с учетом наличия на счете клиента большого количества заключенных срочных контрактов, и сильному ценовому движению, сумма расчетов по сделкам превысила сумму денежных средств, обеспеченных клиентом на счете для расчетов по заключенным сделкам. Со счета клиента была списана вариационная маржа, в размере сумма, при этом, в связи с недостатком собственных средств клиента на счете, Брокер, в соответствии с Регламентом, произвел расчеты по заключенным в интересах и за счет клиента сделкам, за счет собственных средств, в результате чего у клиента перед Брокером образовалась спорная задолженность, которая ответчиком в добровольном порядке не погашена в связи с чем, истец обратился в суд с вышеуказанным исковым заявлением.

Представитель истца по доверенности фио в судебное заседание явился, требования искового заявления поддержал в полном объеме, просил иск удовлетворить в полном объеме.

Ответчик фио. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, причины неявки не известны, возражений по исковым требованиям истца не представил.

В силу ч. 3 ст. 167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть дело при указанной явке.

Выслушав мнение представителя истца, исследовав письменные материалы гражданского дела, суд находит исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В соответствии со ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом, приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов.

При совершении сделки на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, брокер не имеет права на получение дополнительной выгоды, если договором о брокерском обслуживании не установлен порядок ее распределения.

Отчет брокера о совершенных сделках должен содержать, в том числе, информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, - информацию о размере полученной им дополнительной выгоды.

Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, брокер вправе совершать сделки с ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, одновременно являясь представителем разных сторон в сделке, в том числе не являющихся предпринимателями.

Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет).

В ходе судебного разбирательства установлено и подтверждается материалами дела, что между адрес и фио был заключен Договор на брокерское обслуживание № 121201-БФ от 13.10.2016 г, путем подписания заявления о присоединении.

В соответствии с данным Договором, в течение действия данного Договора, Брокер обязуется заключать по поручениям, подаваемым клиентом, от своего имени и за счет клиента на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи («Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы» (Срочный рынок FORTS (СР FORTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (срочные сделки). По всем заключенным за счет клиента срочным сделкам Брокер учитывает рассчитываемый Биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента обслуживания клиентов адрес, далее – Регламент).

В течение всего срока действия Договора в зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация Национальный Клиринговый Центр, по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки (так как сделки заключались за счет клиента). Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения Брокеру.

Под вариационной маржей понимается сумма денежных средств, рассчитываемая организатором торговли или клиринговой организацией и уплачиваемая (получаемая) участниками срочных сделок в соответствии с установленными организаторами торговли и (или) клиринговыми организациями правилами (ст. 301 НК РФ).

Учет денежных средств, заключенных срочных сделок, а также обязательств клиента осуществлялся Брокером по портфелю СР FORTS, открытому для клиента в системе внутреннего учета, осуществляемого в соответствии с требованиями «Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами» (утв. Банком России 31.01.2017 г. № 577-П).

В соответствии с п. 2.4.2 ст. 5 Регламента в целях контроля рисков каждого клиента, Брокер осуществляет расчет следующих показателей для каждого портфеля клиента: стоимость портфеля, начальное ГО и минимальное ГО. При этом, стоимость портфеля СР FORTS клиента определяется как сумма внесенных в портфель денежных средств за вычетом обязательств, а начальное ГО как размер индивидуального клирингового обеспечения по открытым позициям в портфеле. Размер минимального ГО согласно п. 2.4.3 ст. 5 Регламента рассчитывается следующим образом: начальное ГО/2*k, где k = 1.

В п. 2.5.3 ст. 5 Регламента содержится условное поручение на заключение сделок по закрытию позиций клиента на срочном рынке, в соответствии с которым в случае, если стоимость портфеля СР FORTS клиента стала меньше соответствующего ему размера минимального ГО, клиент дает поручение Брокеру заключить в его интересах одну или несколько сделок (сделки закрытия позиций) за счет клиента с целью закрыть позиции клиента на срочном рынке полностью, или частично, чтобы стоимость портфеля превысила размер минимального ГО.

Материалами дела подтверждено, что на 06.03.2020 г. на счете клиента было сумма, гарантийное обеспечение (начальное ГО) составляло сумма

По результатам клиринга 10.03.2020 г. у ответчика была списана вариационная маржа, в размере сумма, что подтверждается выпиской из регистра внутреннего учета денежных средств за период с 06.03.2020 г. по 09.08.2021 г..

Как указано истцом, 06.03.2020 г. Россия отказалась увеличивать сокращение нефтедобычи, и в результате действие раннее установленных квот завершилось «01» апреля 2020 г. Кроме того, в выходные Саудовская Аравия ввела скидки для всех клиентов, покупающих у нее нефть, и объявила о наращивании добычи. В результате цена нефти марки Brent с возобновлением торгов 08.03.2020 г. снизилась на 30%, опустившись до сумма прописью за баррель, цена американского сорта WTI - сумма.

09.03.2020 г. торги на срочном рынке (FORTS) Московской биржи не проводились, поскольку 09.03.2020 г. был официальный выходной день.

10.03.2020 Брокером принудительно было закрыто 38 фьючерсных контрактов BR-4.20 клиента, базисным активом которых, согласно спецификации, являлась нефть марки Brent и 20 фьючерсных контрактов SNGR-6.20, базисным активом которых, согласно спецификации, является индекс голубых фишек Московской биржи.

Согласно п. 3 Указания Банка России от 16.02.2015 г. № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов» (зарегистрировано в Минюсте России 27.03.2015 г. № 36575) фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

10.03.2020 г. в связи с резким падением цен на нефть марки Brent, цена фьючерсных контрактов BR-4.20 и SNGR-6.20 тоже снизилась.

В результате наличия на счете клиента большого количества заключенных срочных контрактов (договоров, являющихся производными финансовыми инструментами), и сильному, в течение торгового дня, ценовому движению на рынке производных финансовых инструментов, сумма расчетов по сделкам превысила сумму денежных средств, обеспеченных клиентом на счете для расчетов по заключенным сделкам. По результатам клиринга со счета клиента была списана вариационная маржа, в размере сумма.

Согласно п. 2 ст. 1 Регламента – вариационная маржа (VM) – рассчитанная клиринговой организацией в ходе клирингового сеанса, сумма денежных средств, подлежащая зачислению или списанию с лицевого счета, по каждому заключенном в ходе торговой сессии срочному контракту и/или открытой срочной позиции, сформировавшейся в ходе предыдущего клирингового сеанса, в соответствии с спецификацией.

В связи с недостатком собственных средств клиента на счете Брокер, являющийся комиссионером по сделкам, в соответствии с Регламентом произвел расчеты по заключенным в интересах и за счет клиента сделкам за свой счет в полном объеме. В результате чего у клиента перед Брокером образовалась задолженность в размере сумма.

Представителем истца подтверждено, что по состоянию на 09.08.2021 г. у ответчика перед истцом образовалась следующая задолженность: убыток Брокера в виде расчетов по заключенным сделкам в размере сумма, проценты за предоставление займа в размере сумма, комиссия за заключение сделок, в размере сумма, комиссия, комиссия за принудительное закрытие сделок в размере сумма, комиссия за открытые сервисы в размере – сумма (по сумма за два месяца), всего на общую сумму сумма.

Согласно п. 2.5.3 ст. 5 Регламента клиенту необходимо учитывать возможность принудительного закрытия его позиции. Неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие с требованиями нормативных актов и Договора на брокерское обслуживание, что должно быть сделано в короткий срок, который может быть недостаточен для клиента. Обслуживающий клиента Брокер в этом случае вправе без дополнительного согласия клиента «принудительно закрыть позицию», то есть заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом, или приобрести ценные бумаги за счет денежных средств клиента, или продать ценные бумаги клиента. Это может быть сделано по существующим, в том числе невыгодным, ценам и привести к возникновению у клиента убытков.

В соответствии с Регламентом, стоимость портфеля клиента не должна быть ниже минимального гарантийного остатка. При резком изменении цены на фьючерсный контракт BR-4.20 и на акции ОАО «Сургутнефтегаз», являвшихся базовыми активами фьючерсных контрактов, заключенным клиентом, по результатам клиринга была списана вариационная маржа, в результате чего, клиент не только потерял все свои деньги, но и «ушел» в минус.

Как указано представителем истца, так как происходил «обвал рынка» (резкое, скачкообразное снижение цен), то Брокер не мог закрыть позиции клиента раньше по такой цене, при которой не возникло бы убытка у клиента. Более того, к тому моменту как Брокеру удалось закрыть позиции клиента, у клиента возникла задолженность перед Брокером, так как Брокер погасил недостаток средств клиента за счет собственных средств. В результате вышеуказанных событий по счету клиента образовалась задолженность в размере сумма, на которую, ежедневно, в соответствии с п. 5.10 ст. 5 Регламента, Брокером начисляется вознаграждение за предоставление займа денежных средств на срочном рынке.

В силу п. 1.4 Договора, заключение Договора между Брокером и клиентом, осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения клиента к Договору (акцепта Договора) в соответствии со ст. 428 ГК РФ, и всех приложений к нему, в том числе Регламента обслуживания клиентов адрес (Регламент).

Таким образом, порядок взаимоотношений Брокера и клиента регулируются Договором и Регламентом.

Согласно п. 6 ст. 9 Регламента клиент обязан ежедневно формировать ежедневные отчеты Брокера и знакомиться с ними в личном кабинете, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими-либо операциями, незамедлительно сообщить об этом Брокеру.

Заключая Договор, клиент принимает на себя всю ответственность за невыполнение обязанности, указанной в п.6 ст. 9 Регламента.

Если в течение 2 рабочих дней с момента получения возможности сформировать ежедневный отчет клиент не предоставил мотивированные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, такой отчет считается принятым клиентом и означает отсутствие претензий клиента. Последующие претензии Брокером не принимаются.

Если клиент предоставил Брокеру мотивированные возражения по сделкам и/или операциям, отраженным в отчете, Брокер рассматривает их и, в случае ошибки, в течение 5 рабочих дней предоставляет клиенту исправленный отчет в порядке, предусмотренном Регламентом.

Как указано истцом, ответчик претензий по операциям, произведенным истцом, не предъявлял, выражая, таким образом, согласие с произведенными истцом операциями, в отчете Брокера, предоставленному ответчику.

В соответствии с п. 1 ст. 10 Регламента, Брокер взимает с клиента вознаграждение за оказанные услуги, предусмотренные Договором и приложениями к нему в соответствии с тарифами Брокера, действующими на момент фактического предоставления услуг.

П. 2 ст. 10 Регламента предусмотрено, что размер действующих тарифов Брокера на услуги указан в Приложении № 2 к Договору.

П. 20 ст. 10 Регламента предусмотрено вознаграждение за предоставление займа денежными средствами в Портфеле СР FORTS, которое взимается за каждый рабочий день – в данный рабочий день, а за выходные и/или праздничные дни – в непосредственно предшествующий им рабочий день.

В соответствии с п. 11.1 раздела 11 Договора клиент уведомлен об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг.

В общем смысле риск представляет собой возможность возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов.

Согласно п. 11.3 Договора клиент предупрежден о рисках, которые он несет, совершающая операции на рынке ценных бумаг, в случае заключения клиентом фьючерсных, форвардных и своп договоров (контрактов), а также в случае продажи опционных контрактов, о том, что клиент несет риск неблагоприятного изменения цены как финансовых инструментов, являющихся базисным активом производных финансовых инструментов, так и риск в отношении активов, которые служат обеспечением.

В случае неблагоприятного изменения цены клиент в сравнительно короткий срок может потерять средства, являющиеся обеспечением производных финансовых инструментов.

Клиент предупрежден о возможном принудительном закрытии позиции, о том, что неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие с требованиями нормативных актов и Договора на брокерское обслуживание, что должно быть сделано в короткий срок, который может быть недостаточен для клиента. Обслуживающий клиента Брокер в этом случае вправе без дополнительного согласия клиента принудительно закрыть позицию. Это может быть сделано по существующим, в том числе невыгодным, ценам и привести к возникновению убытков у клиента.

Брокер (истец) направлял клиенту (ответчику) претензию о наличии задолженности копия претензии, а также отчет об отправке претензии в материалы дела представлены, а также сообщал клиенту о необходимости ознакомиться с отчетами Брокера. Однако, каких-либо действий для погашения задолженности и исполнения условий Договора клиентом предпринято не было. До настоящего момента задолженность перед Брокером не погашена. Каких-либо мотивированных возражений от клиента Брокеру не поступало.

В силу ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать обстоятельства, на которые она ссылается, как на основании своих требований и возражений.

В нарушение требований ст. 56 и 57 ГПК РФ, ответчиком установленные судом обстоятельства не оспорены, доказательств возмещения истцу образовавшейся задолженности, не представлено.

Таким образом, суд удовлетворяет требования истца и взыскивает в его пользу с ответчика денежные средства в размере сумма

В соответствии с п. 1 ст. 98 ГПК РФ суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, в том числе государственную пошлину в размере сумма

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

адрес «Открытие Брокер» к фио о взыскании денежных средств, возмещении судебных расходов, удовлетворить.

Взыскать с фио в пользу адрес денежные средства в размере сумма, а также расходы по уплате госпошлины в размере сумма

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья М.Ю. Патык

Решение суда изготовлен в окончательной форме 22 ноября 2021 года.