Мотивированное решение
Дело № 02-6255/2021 | Замоскворецкий районный суд
Р Е Ш Е Н И Е
Именем Российской Федерации
адрес 30 ноября 2021 года
Замоскворецкий районный суд адрес в составе:
председательствующего судьи Перепечиной Е.В.,
при секретаре фио,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело 02-6255/2021 по иску Акционерного Общества «Открытие Брокер» к Воробьеву Антону Александровичу о взыскании денежных средств,
УСТАНОВИЛ:
адрес обратилось в суд с иском к Воробьеву А.А. о взыскании денежных средств, мотивируя свои требования тем, что между адрес (Истец/Брокер) и Воробьевым А.А. (Ответчик/Клиент) был заключен Договор на брокерское обслуживание № 102489-БФ от 29.01.2016 (Договор), путем подписания Заявления о присоединении. В соответствии с данным Договором Брокер обязуется заключать гражданско-правовые сделки с ценными бумагами, а также заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, по поручению Клиента от имени и за счет Клиента или от своего имени и за счет Клиента, на условиях и в порядке, установленных Договором и Регламентом обслуживания клиентов (Регламент).
В течение действия Договора Брокер по поручениям, подаваемым Клиентом, заключал от своего имени и за счет Клиента на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи («Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы» (FORTS – Futures & Options on RTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (Срочные сделки). По всем заключенным за счет Клиента срочным сделкам Брокер учитывал рассчитываемый Биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента) в течение всего срока действия Договора. В зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация НКЦ (Национальный Клиринговый Центр – http://www.nkcbank.ru) по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла на счет Клиента как стороны любой сделки вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего Клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки (так как сделки заключались за счет Клиента). Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения Брокеру.
Под вариационной маржей понимается сумма денежных средств, рассчитываемая организатором торговли или клиринговой организации и уплачиваемая (получаемая) участниками срочных сделок в соответствии с установленными организаторами торговли и (или) клиринговыми организациями правилами (ст. 301 НК РФ).
Учет денежных средств, заключенных срочных сделок, а также обязательств Клиента осуществлялся Брокером в портфеле СР FORTS, открытом для Клиента в системе внутреннего учета, осуществляемого в соответствии с требованиями «Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами» (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П).
В соответствии с п. 2.5 ст. 5 Регламента в целях контроля рисков каждого Клиента, Брокер осуществляет расчет следующих показателей для каждого Портфеля Клиента: Стоимость Портфеля, Начальное ГО и Минимальное ГО. При этом стоимость портфеля СР FORTS Клиента определяется как сумма внесенных в портфель денежных средств за вычетом обязательств, а Начальное ГО как размер индивидуального клирингового обеспечения по открытым позициям в портфеле. Размер Минимального ГО согласно п. 2.4.2 ст. 5 Регламента рассчитывается следующим образом: Начальное ГО / 2 * k, где k = 1.
В п. 2.5.3 ст. 5 Регламента содержится условное поручение на заключение сделок по закрытию позиций Клиента на срочном рынке, в соответствии с которым в случае, если стоимость портфеля СР FORTS Клиента стала меньше соответствующего ему размера Минимального ГО, Клиент дает Поручение Брокеру заключить в его интересах одну или несколько сделок (Сделки Закрытия позиций) за счет Клиента с целью закрыть позиции Клиента на срочном рынке полностью, или частично, чтобы стоимость портфеля превысила размер Минимального ГО.
На начало дня 05.03.2020 стоимость портфеля Ответчика составляла 302087,82, а ГО было 288892,18. В течение дня со счета Ответчика была списана Вариационная маржа по сделкам в размере 64400, а также комиссия Брокера в размере сумма В результате этого на конец дня 05.03.2020 на счете Ответчика было сумма (стоимость портфеля), а начальное ГО по открытым срочным позициям составляло сумма.
На 06.03.2020 на счете клиента было сумма, а начальное ГО по открытым срочным контрактам составляло сумма.
06.03.2020 Россия отказалась увеличивать сокращение нефтедобычи. Кроме того, в выходные Саудовская Аравия ввела скидки для всех клиентов, покупающих у нее нефть, и объявила о наращивании добычи. В результате цена нефти марки Brent с возобновлением торгов 08.03.2020 снизилась на 30%, опустившись до сумма прописью за баррель, цена американского сорта WTI - сумма. Зависящие от нефти рубль и российские ценные бумаги также обвалились на мировых площадках в отсутствие торгов на Московской бирже 9 марта.
09.03.2020 г. торги на срочном рынке (FORTS) Московской биржи не проводились, поскольку 09.03.2020 г. был официальный выходной день.
На начало дня 10.03.2020 на счете клиента было сумма, а начальное ГО по открытым срочным контрактам составляло сумма. У Клиента по счету имелась открытая короткая позиция в размере 70 контрактов SiH0 (код контракта Si-3.20). Особенностью торговли фьючерсным контрактом Si является то, что по нему ведущим инструментом выступает валютная пара курс доллара США –российский рубль, которая в свою очередь коррелирует с нефтяными ценами.
10.03.2020 г. Клиент самостоятельно произвел закрытие короткой позиции по Si-3.20 по цене в пунктах 73083.
По результатам клиринга 10.03.2020 у Ответчика была списана вариационная маржа в размере сумма, (Выписка из регистра внутреннего учета денежных средств за период с 06.03.2020 по 09.08.2021 прилагается).
10.03.2020 г. в связи с резким падение цен на нефть марки Brent, цена фьючерсных контрактов Si-3.20 тоже снизилась. В результате наличия на счете Клиента большого количества заключенных срочных контрактов (договоров, являющихся производными финансовыми инструментами), и сильному в течение торгового дня ценовому движению на рынке производных финансовых инструментов, сумма расчетов по сделкам превысила сумму денежных средств, обеспеченных Клиентом на счете для расчетов по заключенным сделкам. По результатам клиринга со счета клиента была списана вариационная маржа в размере сумма В связи с недостатком собственных средств Клиента на счете Брокер, как добросовестный участник торгов срочного рынка на ПАО Московская биржа, являющийся комиссионером по сделкам, в соответствии с Регламентом произвел расчеты по заключенным в интересах и за счет Клиента сделкам за свой счет в полном объеме. В соответствии с Регламентом стоимость портфеля клиента не должна быть ниже Минимального ГО. При резком изменении цены на доллар, являвшийся базовым активом фьючерсных контрактов заключенных клиентом, по результатам клиринга была списана вариационная маржа, в результате чего Клиент не только потерял все свои деньги, но и «ушел» в минус.
В результате вышеуказанных событий по счету Клиента образовалась задолженность в размере сумма, на которую ежедневно в соответствии с п. 5.10 ст. 5 Регламента Брокера начисляется вознаграждение за предоставление займа денежных средств на срочном рынке.
В дальнейший период с 11.03.2020 года по 09.08.2021 г. задолженность Ответчика только увеличивалась (начисление процентов за предоставление займа Брокером и биржевых сборов, комиссии Брокера).
По состоянию на 09.08.2021 у Клиента образовалась следующая задолженность:
Задолженность по расчетам по заключенным сделкам (вариационной марже), биржевому сбору, процентам за предоставление займа денежными средствами на срочном рынке, комиссии Брокера – сумма, проценты за предоставление займа ДС Брокером на СР FORTS за 03.12.2020 – сумма. сумма, комиссия Брокера / Доп. комиссия Брокера "Сборы ТС" за заключение сделок 10.30.2020 на Срочный рынок FORTS по счету 102489 – сумма, комиссия за сервисы за апрель 2020 : сервис "WEBQUIK" – сумма, комиссия за сервисы за март 2020 : сервис "WEBQUIK" – сумма
Итого задолженность Клиента перед Брокером по состоянию на 09.08.2021 составляет сумма
Ссылаясь на то, что ответчик понес убытки, истец адрес обратилось в суд с иском к ответчику о взыскании денежных средств в размере сумма, расходов по оплате государственной пошлины в размере сумма
Представитель истца по доверенности фио в судебном заседании поддержал заявленные исковые требования.
Ответчик Воробьев А.А. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, причины неявки неизвестны.
В силу ст. 167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть дело при указанной явке.
Выслушав объяснения представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд находит исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.
В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.
В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.
Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.
В соответствии со ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.
Согласно Федерального закона «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение , являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.
Брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента. Денежные средства клиентов, предоставивших право их использования брокеру в его интересах, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на котором находятся денежные средства клиентов, не предоставивших брокеру такого права. Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право их использования, могут зачисляться брокером на его собственный банковский счет.
В ходе судебного разбирательства установлено и подтверждается материалами дела, что между адрес (Истец/Брокер) и Воробьевым А.А. (Ответчик/Клиент) был заключен Договор на брокерское обслуживание № 102489-БФ от 29.01.2016 (Договор), путем подписания Заявления о присоединении. В соответствии с данным Договором Брокер обязуется заключать гражданско-правовые сделки с ценными бумагами, а также заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, по поручению Клиента от имени и за счет Клиента или от своего имени и за счет Клиента, на условиях и в порядке, установленных Договором и Регламентом обслуживания клиентов (Регламент).
В течение действия Договора Брокер по поручениям, подаваемым Клиентом, заключал от своего имени и за счет Клиента на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи («Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы» (FORTS – Futures & Options on RTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (Срочные сделки). По всем заключенным за счет Клиента срочным сделкам Брокер учитывал рассчитываемый Биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента) в течение всего срока действия Договора. В зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация НКЦ (Национальный Клиринговый Центр – http://www.nkcbank.ru) по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла на счет Клиента как стороны любой сделки вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего Клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки (так как сделки заключались за счет Клиента). Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения Брокеру.
Под вариационной маржей понимается сумма денежных средств, рассчитываемая организатором торговли или клиринговой организации и уплачиваемая (получаемая) участниками срочных сделок в соответствии с установленными организаторами торговли и (или) клиринговыми организациями правилами (ст. 301 НК РФ).
Учет денежных средств, заключенных срочных сделок, а также обязательств Клиента осуществлялся Брокером в портфеле СР FORTS, открытом для Клиента в системе внутреннего учета, осуществляемого в соответствии с требованиями «Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами» (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П).
В соответствии с п. 2.5 ст. 5 Регламента в целях контроля рисков каждого Клиента, Брокер осуществляет расчет следующих показателей для каждого Портфеля Клиента: Стоимость Портфеля, Начальное ГО и Минимальное ГО. При этом стоимость портфеля СР FORTS Клиента определяется как сумма внесенных в портфель денежных средств за вычетом обязательств, а Начальное ГО как размер индивидуального клирингового обеспечения по открытым позициям в портфеле. Размер Минимального ГО согласно п. 2.4.2 ст. 5 Регламента рассчитывается следующим образом: Начальное ГО / 2 * k, где k = 1.
В п. 2.5.3 ст. 5 Регламента содержится условное поручение на заключение сделок по закрытию позиций Клиента на срочном рынке, в соответствии с которым в случае, если стоимость портфеля СР FORTS Клиента стала меньше соответствующего ему размера Минимального ГО, Клиент дает Поручение Брокеру заключить в его интересах одну или несколько сделок (Сделки Закрытия позиций) за счет Клиента с целью закрыть позиции Клиента на срочном рынке полностью, или частично, чтобы стоимость портфеля превысила размер Минимального ГО.
На начало дня 05.03.2020 стоимость портфеля Ответчика составляла 302087,82, а ГО было 288892,18. В течение дня со счета Ответчика была списана Вариационная маржа по сделкам в размере 64400, а также комиссия Брокера в размере сумма В результате этого на конец дня 05.03.2020 на счете Ответчика было сумма (стоимость портфеля), а начальное ГО по открытым срочным позициям составляло сумма.
На 06.03.2020 на счете клиента было сумма, а начальное ГО по открытым срочным контрактам составляло сумма.
06.03.2020 Россия отказалась увеличивать сокращение нефтедобычи. Кроме того, в выходные Саудовская Аравия ввела скидки для всех клиентов, покупающих у нее нефть, и объявила о наращивании добычи. В результате цена нефти марки Brent с возобновлением торгов 08.03.2020 снизилась на 30%, опустившись до сумма прописью за баррель, цена американского сорта WTI - сумма. Зависящие от нефти рубль и российские ценные бумаги также обвалились на мировых площадках в отсутствие торгов на Московской бирже 9 марта.
09.03.2020 г. торги на срочном рынке (FORTS) Московской биржи не проводились, поскольку 09.03.2020 г. был официальный выходной день.
На начало дня 10.03.2020 на счете клиента было сумма, а начальное ГО по открытым срочным контрактам составляло сумма. У Клиента по счету имелась открытая короткая позиция в размере 70 контрактов SiH0 (код контракта Si-3.20). Особенностью торговли фьючерсным контрактом Si является то, что по нему ведущим инструментом выступает валютная пара курс доллара США –российский рубль, которая в свою очередь коррелирует с нефтяными ценами.
10.03.2020 г. Клиент самостоятельно произвел закрытие короткой позиции по Si-3.20 по цене в пунктах 73083.
По результатам клиринга 10.03.2020 у Ответчика была списана вариационная маржа в размере сумма, (Выписка из регистра внутреннего учета денежных средств за период с 06.03.2020 по 09.08.2021 прилагается).
10.03.2020 г. в связи с резким падение цен на нефть марки Brent, цена фьючерсных контрактов Si-3.20 тоже снизилась. В результате наличия на счете Клиента большого количества заключенных срочных контрактов (договоров, являющихся производными финансовыми инструментами), и сильному в течение торгового дня ценовому движению на рынке производных финансовых инструментов, сумма расчетов по сделкам превысила сумму денежных средств, обеспеченных Клиентом на счете для расчетов по заключенным сделкам. По результатам клиринга со счета клиента была списана вариационная маржа в размере сумма В связи с недостатком собственных средств Клиента на счете Брокер, как добросовестный участник торгов срочного рынка на ПАО Московская биржа, являющийся комиссионером по сделкам, в соответствии с Регламентом произвел расчеты по заключенным в интересах и за счет Клиента сделкам за свой счет в полном объеме. В соответствии с Регламентом стоимость портфеля клиента не должна быть ниже Минимального ГО. При резком изменении цены на доллар, являвшийся базовым активом фьючерсных контрактов заключенных клиентом, по результатам клиринга была списана вариационная маржа, в результате чего Клиент не только потерял все свои деньги, но и «ушел» в минус.
В результате вышеуказанных событий по счету Клиента образовалась задолженность в размере сумма, на которую ежедневно в соответствии с п. 5.10 ст. 5 Регламента Брокера начисляется вознаграждение за предоставление займа денежных средств на срочном рынке.
В дальнейший период с 11.03.2020 года по 09.08.2021 г. задолженность Ответчика только увеличивалась (начисление процентов за предоставление займа Брокером и биржевых сборов, комиссии Брокера).
По состоянию на 09.08.2021 у Клиента образовалась следующая задолженность:
Задолженность по расчетам по заключенным сделкам (вариационной марже), биржевому сбору, процентам за предоставление займа денежными средствами на срочном рынке, комиссии Брокера – сумма, проценты за предоставление займа ДС Брокером на СР FORTS за 03.12.2020 – сумма. сумма, комиссия Брокера / Доп. комиссия Брокера "Сборы ТС" за заключение сделок 10.30.2020 на Срочный рынок FORTS по счету 102489 – сумма, комиссия за сервисы за апрель 2020 : сервис "WEBQUIK" – сумма, комиссия за сервисы за март 2020 : сервис "WEBQUIK" – сумма
Итого задолженность Клиента перед Брокером по состоянию на 09.08.2021 составляет сумма
В силу ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.
Таким образом, суд удовлетворяет требования истца и взыскивает в его пользу с ответчика денежные средства в размере сумма
В соответствии с п. 1 суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, государственная пошлина взыскивается в размере сумма
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Взыскать с Воробьева Антона Александровича в пользу Акционерного Общества «Открытие Брокер» денежные средства в размере сумма, госпошлину в размере сумма
Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через районный суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.
Судья: фио