Приговор

УИД 77RS0007-02-2021-012917-16

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

02 сентября 2021 года город Москва

Замоскворецкий районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Зориной И.В., при секретаре Джус Н.Т.,

с участием государственного обвинителя Гузняевой Ю.И.,

подсудимой Загвоздиной Н.М., ее защитника в лице адвоката Шериева О.М., представившего удостоверение №18587 и ордер №*** от 02.09.2021,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела №1-442/2021 в отношении

ЗАГВОЗДИНОЙ Н.М., ***,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимая Загвоздина Н.М. виновна в том, что совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Преступление ей совершено при следующих обстоятельствах.

Так, Загвоздина Н.М., имея умысел на совершение преступления корыстной направленности, в неустановленное следствием время, но не позднее 30 октября 2013 года, находясь в неустановленном следствием месте, в целях реализации своих преступных намерений, направленных на безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою пользу вступила в преступный сговор с неустановленными следствием лицами, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих кредитному учреждению, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, распределив между соучастниками преступления соответствующие роли.

Действия группой лиц по предварительному сговору, Загвоздиной Н.М. и неустановленными следствием лицами, в неустановленное следствием время, но не позднее 30 октября 2013 года, в неустановленном следствием месте был разработан преступный план, направленный на достижение преступных целей.

В соответствии с разработанным преступным планом предусматривалось выполнение следующих последовательных действий, направленных на достижение преступного результата, а именно:

- приискать денежные средства, необходимые для обеспечения деятельности соучастников;

- приискать автосалон г.Москвы, осуществляющий реализацию новых транспортных средств, оплата за которые возможна с привлечением кредитных денежных средств;

- приискать кредитное учреждение, являющееся партнером вышеуказанного автосалона и оказывающее населению услуги по предоставлению кредитных денежных средств на покупку нового транспортного средства;

- узнать условия предоставления кредитным учреждением заемных денежных средств на приобретение нового транспортного средства в автосалоне г.Москвы;

- приискать лиц, которые за денежное вознаграждение прибудут за счет организаторов в г.Москву, в ранее подысканный автосалон, расположенный на территории г.Москвы, с целью предоставления заведомо ложных сведений о своем материальном и социальном положении;

- подобрать реквизиты (наименование, адрес расположения, номер телефона) организации, в которой Загвоздина Н.М., якобы работает и ежемесячно получает заработную плату, которые последняя с целью обмана сотрудника кредитного учреждения сообщит при составлении им анкеты-заявления на получение кредита, то есть представит заведомо ложные и недостоверные сведения;

- прибыть в выбранный автосалон г.Москвы и обратиться к представителю автосалона с намерением о приобретении нового транспортного средства с использованием кредитных денежных средств и заключить договор купли-продажи транспортного средства;

- обратиться к представителю кредитного учреждения с заявлением о выдаче кредита на приобретение нового транспортного средства по договору купли-продажи, заключенного в автосалоне, сообщив при этом последнему ранее приисканные, заведомо ложные и недостоверные сведения о реквизитах (наименование, адрес расположения, номер телефона) организации, в которой Загвоздина Н.М., якобы работает и ежемесячно получает заработную плату;

- в случае одобрения кредитным учреждением заявления на предоставление заемных денежных средств на покупку нового транспортного средства по договору купли-продажи, заключенного в автосалоне, продолжать обманывать сотрудников кредитного учреждения об истинности своих намерений, совершая при этом все действия необходимые для завершения процедуры кредитования, вплоть до момента перечисления кредитным учреждением денежных средств на расчетный счет автосалона за приобретаемое Загвоздиной Н.М. транспортное средство;

- получить в автосалоне приобретенное с использованием кредитных денежных средств новое транспортное средство, обязательства по кредитному договору не выполнять, денежные средства в кредитное учреждение не возвращать;

- передать незаконно приобретенное имущество соучастникам, с целью распоряжения им по своему усмотрению.

Действуя в соответствии с ранее разработанным преступным планом, руководствуясь описанной выше преступной мотивацией, для реализации преступных намерений соучастниками и исполняя отведенную преступную роль, неустановленные следствием лица, в неустановленное следствием время, но не позднее 30 октября 2013 года, находясь в неустановленном следствием месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, узнали о возможности приобретения в автосалоне ООО «РОЛЬФ», Филиал «Восток» ИНН ***, расположенном по адресу: ***, нового транспортного средства марки Mazda 6 (Мазда 6), оплата за которое возможна с привлечением кредитных денежных средств на основании кредитного договора с ЗАО Банк ВТБ24 ИНН *** (в соответствии с решением общего собрания акционеров от 11 сентября 2014 года наименования Банка ВТБ24 (закрытое акционерное общество) изменены на Банк ВТБ24 (публичное акционерное общество), который с 01 января 2018 реорганизован в форме присоединения к ПАО «Банк ВТБ» ИНН ***. В связи с чем Банк ВТБ (ПАО) является правопреемником всех прав и обязанностей Банка ВТБ24 (ПАО) в отношении всех его должников и кредиторов включая обязательства оспариваемые сторонами), имеющим юридический адрес: ***, заключение которого возможно в центре автокредитования дополнительного офиса Банка ВТБ24, расположенного в автосалоне ООО «РОЛЬФ», Филиал «Восток» по адресу: ***.

Далее, с целью реализации преступного умысла и достижения желаемого преступного результата на основании полученной информации, неустановленные следствием лица выполняя отведенную им преступную роль в составе группы лиц по предварительному сговору, находясь в точно неустановленном следствием месте, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 30 октября 2013 года приискали заведомо ложную и недостоверную информацию о ежемесячной сумме дохода Загвоздиной Н.М., в размере 105 000 рублей в должности высококвалифицированного специалиста в ООО «Консул», расположенном по адресу: ***, которую сообщили Загвоздиной Н.М., указав при этом последней на обращение и предоставление приисканной заведомо ложной и недостоверной информации, в соответствии с отведенной ей преступной ролью в составе группы лиц по предварительному сговору, в автосалон ООО «РОЛЬФ», Филиал «Восток» и центр автокредитования дополнительного офиса ЗАО Банк ВТБ24, расположенных по адресу: ***, необходимой ей для приобретения нового транспортного средства путем оформления кредитного договора с Банком ВТБ24.

Далее, Загвоздина Н.М., с целью реализации преступного умысла и достижения желаемого преступного результата, выполняя отведенную ей преступную роль, направленную на хищение денежных средств вышеуказанного Банка ВТБ24, 30 октября 2013 года, более точное время следствием не установлено прибыла в автосалон ООО «РОЛЬФ», Филиал «Восток», расположенный по адресу: ***, где обратилась к неосведомленному о ее и соучастников намерениях сотруднику вышеуказанного автосалона – *** с намерением о приобретении нового транспортного средства – автомобиля марки Mazda 6 (Мазда 6), сообщив ей при этом, что указанное транспортное средство желает приобрести с использованием кредитных денежных средств. Неосведомленная о преступных намерениях соучастников *** подобрав новое транспортное средство марки Mazda 6 (Мазда 6), отвечающее требованиям потенциального покупателя – Загвоздиной Н.М., получила от последней копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя Загвоздиной Н.М. серии ***, выданного ***, а также анкету-заявление подписанную собственноручно Загвоздиной Н.М., на получение кредита в ЗАО Банк ВТБ24 от 30 октября 2013 года для оплаты автомобиля марки Mazda 6 (Мазда 6), где последней была указана сумма желаемого кредита в размере 973 000 рублей сроком на 60 месяцев, а также указаны заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы в ООО «Консул», а также сумме ежемесячного ее дохода в размере 105 000 рублей, которые *** передала, неосведомленному о преступных намерениях соучастников, сотруднику центра автокредитования дополнительного офиса ЗАО Банк ВТБ24 – *** для последующей подготовки заявки на предоставление кредита в ЗАО Банк ВТБ24 и направления ее для рассмотрения и вынесения решения о выдачи Загвоздиной Н.М., кредитных денежных средств на покупку нового транспортного средства – автомобиля марки Mazda 6 (Мазда 6), в головной офис Банка ВТБ24.

Далее, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 30 октября 2013 года сотрудники Банка ВТБ24, не осведомленные о преступных намерениях соучастников, будучи обманутыми на основании сообщенных им Загвоздиной Н.М., заведомо ложных и недостоверных сведений, приняли решение об одобрении представления ей кредита на сумму 973 000 рублей, о чем сообщили Загвоздиной Н.М., неустановленным следствием способом.

С целью реализации преступного умысла и достижения желаемого преступного результата неустановленные следствием лица, выполняя отведенную им преступную роль в составе группы лиц по предварительному сговору, будучи осведомленными об одобрении Загвоздиной Н.М., выдачи кредита на сумму 973 000 рублей и условиях его заключения, с целью придания совершаемым преступным действиям видимости законных гражданско-правовых отношений, находясь в точно неустановленном следствием месте, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 30 октября 2013 года передали Загвоздиной Н.М. сумму денежных средств в размере 300 000 рублей, необходимых ей, согласно ранее достигнутых договоренностей с неосведомленной о преступных намерениях соучастников - ***, для внесения в качестве авансового платежа в кассу ООО «РОЛЬФ», Филиал «Восток», расположенного по адресу: ***.

Далее, Загвоздина Н.М. 31 октября 2013 года, выполняя отведенную ей преступную роль, действуя во исполнение желаемого преступного результата, направленного на хищение денежных средств вышеуказанного Банка ВТБ24, находясь в помещении автосалона ООО «РОЛЬФ», Филиал «Восток», расположенном по адресу: ***, заключив договор купли-продажи транспортного средства – автомобиля марки Mazda 6 new (Мазда 6 нью) № *** от 30 октября 2013 года, с целью сокрытия совершаемого преступления и придания совершаемым преступным действиям видимости законных гражданско-правовых отношений, внесла в кассу ООО «РОЛЬФ», Филиал «Восток» ранее переданные ей неустановленными следствием соучастниками денежные средства в сумме 300 000 рублей, которые являлись авансовым платежом за приобретаемый Загвоздиной Н.М., вышеуказанный автомобиль.

Загвоздина Н.М. продолжая осуществлять преступные намерения, действуя в соответствии с разработанным преступным планом и отведенной ей преступной ролью в составе группы лиц по предварительному сговору, во исполнение желаемого преступного результата, направленного на хищение денежных средств вышеуказанного Банка ВТБ24, в точно не установленное следствием время 31 октября 2013 года, находясь в центре автокредитования дополнительного офиса ЗАО Банк ВТБ24, расположенного в автосалоне ООО «РОЛЬФ», Филиал «Восток» по адресу: ***, заведомо не намереваясь выполнять обязательства по предстоящему кредитному договору, обратилась к неосведомленному о преступных намерениях соучастников сотруднику Банка ВТБ24 – *** с целью открытия банковского счета физического лица *** и заключения с Банком ВТБ24 кредитного договора *** от 31 октября 2013 года, предметом которого являлось предоставление заемных денежных средств в сумме 965 865 рублей 16 копеек на покупку в автосалоне ООО «РОЛЬФ», Филиал «Восток» нового транспортного средства – автомобиля марки Mazda 6 new (Мазда 6 нью), имеющего идентификационный номер VIN (ВИН) *** и оплаты страховых взносов по нему, что и было сделано.

Далее, в точно неустановленное следствие время 01 ноября 2013 года на основании вышеуказанных документов, а также на основании счета №*** от 31 октября 2013 года, Банком ВТБ24 с корреспондентского счета №***, открытого в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России, расположенного по адресу: *** осуществлен перевод денежных средств в сумме 965 865 рублей 16 копеек на расчетный счет Загвоздиной Н.М. №***, открытый в дополнительном офисе ЗАО Банк ВТБ24, расположенном по адресу: *** с назначением платежа: перечисление кредита в соответствии с кредитным договором №*** от 31 октября 2013 года, которыми у Загвоздиной Н.М. и соучастников появилась возможность распоряжаться по своему усмотрению.

Далее, в точно неустановленное следствием время 01 ноября 2013 года получив возможность распоряжения вышеуказанными денежными средствами, с расчетного счета Загвоздиной Н.М. №***, открытого в дополнительном офисе ЗАО Банк ВТБ24, расположенном по адресу: *** осуществлен перевод денежных средств:

- на сумму 73 610 рублей 97 копеек в качестве оплаты страховой премии по договору страхования №*** от 31 октября 2013 года на расчетный счет ООО СК «ВТБ Страхование» №***, открытый в дополнительном офисе «Павелецкий» ВТБ24 (ЗАО), расположенном по адресу: ***;

- на сумму 94 254 рубля 19 копеек в качестве оплаты страховой премии по договору страхования №*** от 31 октября 2013 года на расчетный счет ООО «РОЛЬФ» (Филиал «Финансовые услуги») №***, открытый в КБ «КАПИТАЛ-МОСКВА» (ЗАО), расположенном по адресу: ***;

- на сумму 798 000 рублей 00 копеек в качестве оплаты по договору №*** от 31 октября 2013 года за автомашину Mazda 6 (Мазда 6), по счету №*** от 31 октября 2013 года на расчетный счет ООО «РОЛЬФ», Филиал «Восток» №***, открытый в АО «АЛЬФА-БАНК» г.Москва (ОАО), расположенном по адресу: ***.

Далее, в точно неустановленное следствием время 31 октября 2013 года после перечисления предоставленных Загвоздиной Н.М., кредитных денежных средств на общую сумму 965 865 рублей 16 копеек по вышеуказанным реквизитам, то есть осуществления оплаты полной стоимости приобретаемого Загвоздиной Н.М., транспортного средства – автомобиля марки Mazda 6 (Мазда 6), имеющего идентификационный номер VIN (ВИН) ***, указанный автомобиль был передан в пользование Загвоздиной Н.М., о чем составлен акт приема-передачи транспортного средства от 31 октября 2013 года.

После получения указанного транспортного средства Загвоздина Н.М., руководствуясь вышеописанной преступной мотивацией, денежные средства в сумме 965 865 рублей 16 копеек в кредитное учреждение не вернула, приобретенным транспортным средством, совместно с неустановленными соучастниками распорядилась по своему усмотрению, при этом получив от неустановленных соучастников преступления вознаграждение в размере 100 000 рублей.

Таким образом, Загвоздина Н.М, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами путем обмана, совершила мошеннические действия, направленные на хищение денежных средств ЗАО Банк ВТБ24 ИНН *** (Банк ВТБ (ПАО) ИНН ***) в сумме 965 865 рублей 16 копеек, путем предоставления указанному банку заведомо ложных и недостоверных сведений.

Подсудимая Загвоздина Н.М. вину в совершении преступления в судебном заседании признала в полном объеме, не оспаривая фактических обстоятельств, изложенных в обвинительном заключении, и показала, что в конце октября 2013 года, но не позднее 30 октября 2013 года, более точное время она не помнит, она (Загвоздина Н.М.) пользовалась услугой такси в г.Чебаркуль Челябинской области, при этом она познакомилась с таксистом, который представился ***, который рассказал ей (Загвоздиной Н.М.) о возможности быстрого и легкого заработка. Предложение *** её заинтересовало и она (Загвоздина Н.М.) попросила подробнее рассказать о данном источнике дохода. *** рассказал, что необходимо оформить на неё кредит в кредитном учреждении с целью приобретения автотранспортного средства, но в банк необходимо будет предоставить заведомо ложные и недостоверные сведения для одобрения кредита с информацией о своем месте работы. За указанные действия *** сказал, что ей (Загвоздиной Н.М.) выплатят 100 000 рублей. Предложение Михаила её заинтересовало, ввиду её тяжелого материального положения и она (Загвоздина Н.М.) выразила свое согласие на подобного рода заработок. Она (Загвоздина Н.М.) понимала, что действия не совсем законные, однако она была согласна на то, чтобы переступить закон, поскольку ей срочно нужны были деньги, кроме того *** уверил её, что никаких последствий не будет, никаких вопросов к ней ни у кого не возникнет.

Спустя некоторое время, но не позднее 30 октября 2013 года, точное время не помнит, она ездила в г.Чебаркуль для посещения биржи труда, она в тот момент не имела работы, при этом встретилась с ***, которому по его просьбе передала паспорт ***, это было необходимо, для приобретения авиабилета для поездки в г.Москву. В этот же день *** вернул ей паспорт и сообщил, что приобрел билет на самолет в г.Москву, вылет насколько она помнит был рано утром около 03 часов 00 минут 31.10.2013. В день вылета *** на своей автомашине ВАЗ-2110 серебристого цвета, номер не помнит, отвез её в аэропорт в г.Челябинск, сказав, что все будет нормально и что в г.Москве её встретит его сын ***.

Прибыв 31.10.2013 в г.Москву (рано утром, примерно около 08 часов 00 минут) её встретили ранее незнакомые мужчины среднего роста и среднего телосложения, на вид около 20 лет, внешне похожи на кавказцев. Один из них представился ***. Опознать не сможет, так как внешние данные она плохо помнит и прошло много времени. Данные мужчины на такси довезли её и проводили в трехкомнатную квартиру, расположенную насколько она помнит на третьем этаже, адрес не помнит, район расположения квартиры также не помнит. В квартире находилась ранее незнакомая женщина, внешне похожа на кавказскую женщину (очень полного телосложения, невысокого роста, черные длинные примерно по линию лопаток волосы, говорила с акцентом), представившаяся ***. Опознать не сможет, так как внешние данные и черты лица она запомнила плохо и прошло много времени. В течение нескольких часов она (Загвоздина Н.М.) привела себя в порядок. После *** сообщил ей о необходимости спустится вниз, где её ожидает черный автомобиль с людьми (кавказкой национальности), которые должны пояснить о манере её поведения в банке и ходе заключения кредитного договора.

Она спустилась вниз, где, как и указывал ей ***, возле подъезда её ожидал автомобиль черного цвета, государственный номер и марку автомобиля она не запомнила. Она села на заднее сидение вышеуказанного автомобиля, внутри которого спереди сидели двое ранее незнакомых ей мужчин, кавказкой внешности, крупного телосложения, описать их не может, так как мужчины сидели к ней спиной и прошло много времени с тех пор. Опознать при встрече их также не сможет, составить фоторобот не сможет. Мужчина сидевший на пассажирском переднем сидении передал ей файл формата А4, с находящимися внутри него документами на её имя, а также с заведомо ложными и недостоверными сведениями по факту её трудоустройства в организации и сумме дохода. В тот период времени она нигде не работала. Мужчина пояснил, что указанные документы ей будут необходимы для получения кредита. Мужчина также пояснил, что ей необходимо заучить информацию, указанную в документах. Она стала изучать переданные мужчиной документы и начала их заучивать. Мужчины также пояснили, что ей необходимо в магазин одежды для приобретения некоторых женских аксессуаров, таких как обувь и сумка, ввиду чего отвезли её в какой-то магазин (адрес его и название не помнит), где были приобретены вещи, оплату за вещи производил мужчина, сидевший на переднем пассажирском сидении автомобиля. Купив вещи (куртку и шарф) они все вместе направились в автосалон, адрес которого не помнит, так как не ориентируется в г.Москве. По приезду к автосалону в автомашину подсел молодой человек по имени *** (на вид около 25 лет, худощавого телосложения, волосы светлые, лицо славянского типа), которому также дали какие-то документы, как и ей с информацией, которую *** должен был говорить в автосалоне. Опознать Ивана она не сможет, так как прошло много времени. Мужчина, сидевший на переднем пассажирском сидении сказал, что ей необходимо приобрести автомобиль «Мазда 6» темного цвета и *** также «Мазда 6», только светлого цвета.

После чего, она вместе с ***, после того как выучила сведения, которые ей надо было говорить в автосалоне, вышли из автомобиля и направилась в автосалон, а мужчины на автомобиле черного цвета отъехали на некоторое расстояние от автосалона. При этом мужчина, сидевший спереди на пассажирском сидении дал ей кнопочный телефон, на который периодически звонил и спрашивал о процессе оформления кредита, в последствии данный телефон забрали, а также дал денежные средства, насколько она помнит, в размере 300 000 рублей, которые она должна отдать в автосалоне в качестве первоначального взноса за приобретаемую автомашину.

Зайдя в автосалон, помнит, что это было в дневное время, она (Загвоздина Н.М.) подошла к одному из менеджеров (девушка), как она понимала по диалогу девушка уже её ожидала и сообщила, что она пришла с целью оформления кредита. После чего, они приступили с менеджером оформлять необходимые документы. Менеджера автосалона она (Загвоздина Н.М.) не запомнила, так как прошло много времени. Менеджеру она сообщила информацию о её месте работы в ООО «Консул» в г.Москве и получаемой зарплате в 105 000 рублей (данная информация была напечатана на листке, который ей передали в автомашине для заучивания). В ООО «Консул» в г.Москве и вообще в г.Москве она никогда не работала, о данной организации (ООО «Консул») ей ничего неизвестно. Она (Загвоздина Н.М.) помнит, что Иван раньше по времени закончил оформлять документы в автосалоне и ушел из него, о результатах оформления кредита *** ей неизвестно.

Она беседовала с менеджером около пяти - десяти минут, подписала собственноручно документы по приобретению автомашины Мазда 6. Также она (Загвоздина Н.М.) обратилась к столу, где сидел менеджер (молодой мужчина) занимающийся оформлением кредита. Однако в этот же день это было или на следующий день она точно не помнит, так как прошло много времени. Менеджеру она предоставила документ и паспорт гражданина РФ. Внешние данные менеджера она (Загвоздина Н.М.) не помнит, так как прошло много времени. Менеджер по кредиту задавал ей вопросы относительно достоверности представленных ею документов, на что она (Загвоздина Н.М.), кивая головой подтверждала их достоверность.

Заполнив и подписав необходимые документы собственноручно, она (Загвоздина Н.М.) в кассу автосалона внесла первоначальный взнос – денежные средства насколько она помнит в размере 300 000 рублей, которые выдали ей в автомашине, затем она (Загвоздина Н.М.) ожидала одобрения кредита, который через некоторое время ей одобрили.

Ближе к вечеру, этого же дня, точную дату она не помнит, к ней подошел менеджер автосалона, который передал ей документы и ключи от приобретенной автомашины, после чего она (Загвоздина Н.М.) позвонила с выданного ей телефона мужчинам, ожидавшим её и мужчины прислали к ней ранее оформлявшего кредит ***, который сел за руль и вместе с ней проследовал до автозаправочной станции, расположенной неподалеку от автосалона, адрес ей неизвестен. Далее за руль приобретенной автомашины сел, ожидающий их мужчина-кавказец, сообщивший ей, что деньги она получит позднее. Мужчине она передала все документы, которые ей выдали в автосалоне и ключи от автомашины. Затем на приобретенной ей в кредит автомашине они поехали в район ***, точное место не помнит, где автомашину передали другому мужчине, внешне похожего на кавказца, узнать и составить фоторобот которого она (Загвоздина Н.М.) не сможет в связи с прошедшим временем.

После чего, её отвезли на квартиру, где утром *** передала ей 100 000 рублей. На следующий день, насколько она помнит, 01 ноября 2013 года, *** ей купил билеты на самолет и она (Загвоздина Н.М.), вместе с *** отправилась в г.Челябинск, где их встретил *** и отвез её домой. В процессе поездки *** интересовался у неё все ли нормально и отдали ли ей деньги или нет. Больше она (Загвоздина Н.М.) с *** не общалась.

Более ей никаких предложений по оформлению на свое имя кредита не поступало и в г.Москву она более никогда не ездила. Полученные деньги она (Загвоздина Н.М.) потратила на личные нужды, часть она передала своей матери на погашение кредитов, которые взяла ранее и не могла погасить. В содеянном она (Загвоздина Н.М.) искренне раскаивается, вину признает. Её действия были вызваны тем, что она (Загвоздина Н.М.) является матерью одиночкой и у неё было трудное материальное положение и в тот период времени она была не трудоустроена, стояла в бюро занятости населения в г.Чебаркуль Челябинской области.

Помимо собственного признания вина Загвоздиной Н.М. в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных доказательств:

показаниями представителя потерпевшего *** (л.д.211-214) о том, что в ходе проведения проверки службой безопасности Банка установлен факт, что Загвоздина Н.М. совместно с неустановленными лицами мошенническим путем завладела кредитными денежными средствами. Так, 30 октября 2013 года к консультанту ДО «Центр автокредитования» Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) *** удаленное рабочее место которого расположено в ООО «Рольф» (филиал «Восток») по адресу: *** с заявлением на получение кредита по программе «Автоэкспресс» на покупку автомобиля обратилась Загвоздина Н.М., *** г.р., уроженка ***. При заполнении анкеты-заявления Загвоздина Н.М. предъявила паспорт серии ***, выданный *** и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования. В анкете – заявлении Загвоздина Н.М. указала, что постоянно работает в ООО «Консул» *** в должности высококвалифицированного специалиста с ежемесячным доходом в сумме 105 000 рублей. Банк, принимая указанные ей сведения за достоверные, 31.10.2013 в помещении ООО «Рольф» (филиал «Восток») по адресу: ***, заключил с Загвоздиной Н.М. кредитный договор №***, согласно которому предоставил Загвоздиной Н.М. кредит в сумме 965 865 рублей 16 копеек на покупку автомобиля Mazda 6. Денежные средства были зачислены на банковский счет заемщика №***, открытый в ДО «Центр автокредитования» расположенного по адресу: ***, и в дальнейшем по платежному поручению Загвоздиной Н.М., перечислены на счет автосалона. В обеспечение исполнения обязательств по указанному кредитному договору, Банк заключил с Загвоздиной Н.М. договор о залоге №*** от 31.10.13, согласно которому заемщик передал Банку в залог автомобиль марки Mazda, модели 6, 2013 года изготовления (идентификационный номер «VIN» ***, ПТС серии 25 HP №1*** от 19.09.13). Данный автомобиль Загвоздина Н.М. приобрела в автосалоне ООО «Рольф» (филиал «Восток»), расположенный по адресу: ***, по договору купли-продажи №*** от 30.10.13, по полученному в Банке кредиту. Согласно договору залога, Загвоздина Н.М. должна была в течение десяти суток поставить на учет в ГИБДД купленный автомобиль и предоставить в Банк оригинал ПТС. Однако, получив автомобиль, в нарушение условий договора залога, Загвоздина Н.М. не сдала в Банк в установленный срок оригинал ПТС, достоверно зная, что отчуждение приобретенного транспортного средства неправомерно без согласия залогодержателя (Банка). Платежи в счет погашения основного долга и уплаты процентов в Банк не поступали, в связи с чем Банком были дополнительно проверены сведения представленные заемщиком при получении кредита. В ходе проверки было установлено, что Загвоздина Н.М. никогда не работала в ООО «Консул», соответственно представленные ей сведения о занятости и доходах являются ложными. Работниками Банка был установлен контакт с Загвоздиной Н.М., которая пояснила, что кредит на покупку автомобиля был оформлен по просьбе знакомого жителя Чебаркуля, который организовал поездку в Москву, после чего забрал приобретенный автомобиль, а Загвоздиной Н.М. передал денежные средства в сумме 100 000 рублей. Где в настоящее время находится автомобиль, Загвоздина Н.М. не знает. Изложенное выше свидетельствует о том, что Загвоздина Н.М. совместно с неустановленными лицами мошенническим путем завладела кредитными денежными средствами, причинив Банку материальный ущерб в сумме 965 865 рублей 16 копеек;

показаниями свидетеля *** (л.д.128-130) из которых следует, что 04.10.2010 году он *** зарегистрировал фирму ООО «Консул» ИНН *** для осуществления деятельности по поставки предметов одежды из Италии. Адрес ***, был указан при регистрации фирмы в качестве юридического адреса, фактически ООО «Консул» никогда там не располагалось. Примерно в 2011-2012 годах ООО «Консул» арендовало в районе «Фили» г.Москвы магазин по продаже одежды, с 2012 года фирма не осуществляет никакой деятельности. 17.12.2020 ООО «Консул» было официально ликвидировано. В ООО «Консул» он был генеральным директором и единственным учредителем, более никого в штате кроме него не было. Более никто из работников не числится по штатному расписанию. Он никогда не принимал на работу Загвоздину Н.М., ему не знакома женщина по фамилии Загвоздина Н.М. Кроме него в ООО «Консул» никто не работал;

показаниями свидетеля *** (л.д.118-121) из которых следует, что 30.10.2013 года ему специалист ООО «Рольф» филиал Восток» *** принесла заявку клиента Загвоздиной Н.М. на автокредит (автомашина Мазда 6) с копией паспорта на имя Загвоздиной Н.М., далее он обработал данную заявку и Банк ВТБ24 принял автоматически решение об одобрении кредита. Об одобрении кредита Загвоздиной Н.М. он сообщил специалисту ООО «Рольф» филиал Восток» *** Через некоторое время, также 31.10.2013 к нему подошла Загвоздина Н.М. с документами для оформления кредита. Он проверил подлинность предоставленных документов, удостоверился в личности Загвоздиной Н.М., проверил правильность оформления анкеты-заявления на получения кредита, после чего приступил к оформлению кредита (который включал в себя денежные средства на приобретения автомобиля, страхование жизни и оплату КАСКО). Таким образом, между Банком ВТБ 24 (ЗАО), и Загвоздиной Н.М., был заключен кредитный договор, согласно которого Банк ВТБ24 предоставляет заемщику-Загвоздиной Н.М. денежные средства для оплаты транспортного средства, а также для оплаты страховых взносов. Сумма кредита составляла 965 865,16 рублей, процентная ставка 18%, размер ежемесячного платежа 24784,22 рублей, дата возврата кредита: 31.10.2018. При заключении договора купли-продажи транспортного с ***, при заполнении анкеты-заявления на получение кредита и при оформлении кредитного договора Загвоздина Н.М. сообщила, что работает в ООО «Консул» в должности высоко квалифицированного специалиста, при этом подтверждающих документов с места работы не требовалось. Данная информация фиксировалась в анкете-заявлении со слов клиента. Также между ВТБ24 и гр. Загвоздиной Н.М. был заключен договор залога, согласно которому оригинал ПТС на транспортное средство сдается в банк до полного погашение кредита, т.е. Банк ВТБ24 залогодержателем транспортного средства. Вышеуказанные договоры были составлены в двух экземплярах, где он и Загвоздина Н.М. поставили свои подписи, тем самым удостоверив правильность их составления. Загвоздина Н.М. получив от него пакет документов по автокредитованию направилась к менеджеру ООО «Рольф» филиал Восток» для получения автомашины. С кем была Загвоздина Н.М. в момент заключения кредитного договора он не помнит;

заявлением о преступлении, поступившем от представителя Банка ВТБ (ПАО) *** в соответствии с которым *** просит привлечь к ответственности Загвоздину Н.М., которая совместно с неустановленными лицами мошенническим путем завладела кредитными денежными средствами, причинив Банку материальный ущерб в сумме 965 865 рублей 16 копеек (л.д.176-177);

изъятыми в ходе выемки 29.06.2021 (л.д.63-67) в Банке ВТБ (ПАО) кредитным досье с кредитными договорами (со всеми приложениями и дополнениями), а также документами, послужившими основанием для принятия положительного решения о заключении кредитного договора и выдачи кредитных денежных средств, включая расширенные выписки по всем расчетным счетам Загвоздиной Н.М., указанные документы были осмотрены 01.07.2021 и признаны вещественными доказательствами (л.д.68-73, 74-75, 76-109);

заключением эксперта №*** от 13.07.2021, в соответствии с которым подписи от имени Загвоздиной Н.М. расположенные:

- в строке справа от печатных слов «Загвоздина Н.М,», расположенной в верхней части четвертого листа Анкеты-Заявления на получение кредита/представление поручительства в Банк ВТБ 24 (ЗАО);

- в строке, расположенной посередине левой части шестого листа Договора № ***;

- в строке слева от печатных слов «Загвоздина Н.М.», расположенной в середине пятого листа Кредитного договора № *** от 31.10.2013, вероятно выполнены Загвоздиной Н.М., образцы подписи которой представлены (л.д.114-116);

ответом на запрос, поступивший из отдела ГИБДД УВД по ЮЗАО ГУ МВД России по г.Москве от 23.06.2021, согласно которому сведения об автомобиле «Mazda 6 new» (Мазда 6 нью), имеющем идентификационный номер VIN (ВИН) *** и ПТС ***, в Федеральной информационной системе Госавтоинспекции МВД России не содержится (л.д.142);

ответом на запрос, поступивший из Федеральной таможенной службы от 28.06.2021, согласно которому сведения в центральной базе данных Единой автоматизированной информационной системы таможенных органов отсутствует информация о пересечении российского участка таможенной границы ЕАЭС транспортным средством Мазда VIN (ВИН) ***.

Вышеперечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, каких-либо взаимоисключающих сведений относительно обстоятельств, подлежащих доказыванию по уголовному делу, не содержат, в связи с чем доказательства, представленные стороной обвинения, являются допустимыми.

Суд доверяет показаниям представителя потерпевшего и свидетелей, оглашенным в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, поскольку они не противоречивы, согласуются между собой и другими доказательствами по делу, каких-либо сведений о заинтересованности вышеуказанных лиц при даче показаний в отношении подсудимой, оснований для ее оговора, равно как и противоречий в их показаниях по обстоятельствам дела, ставящих эти показания под сомнение, судом не установлено.

Показания представителя потерпевшего и свидетелей объективно подтверждаются исследованными в судебном заседании письменными и вещественными доказательствами – протоколами следственных действий (выемок и осмотров), ответами на запросы из ГИБДД и Федеральной таможенной службы, материалами кредитного досье, судебной экспертизой.

Судебная экспертиза проведена в соответствии с требованиями ст.ст. 195, 199 УПК РФ, указанное заключение соответствуют требованиям ст.204 УПК РФ, его выводы надлежащим образом мотивированы, в связи с чем оснований не доверять данному заключению суд не усматривает.

Нарушений норм уголовно-процессуального закона, свидетельствующих о лишении или ограничении гарантированных прав участников уголовного судопроизводства, на стадии предварительного расследования не допущено.

Оценив исследованные в судебном заседании доказательства, представленные стороной обвинения, суд находит их допустимыми, достоверными, а в совокупности достаточными для признания вины подсудимой в совершении преступления.

Об умысле подсудимой свидетельствуют фактические обстоятельства преступления, характер и способ действий соучастников, согласно которым Загвоздина Н.М., совместно с неустановленными лицами путем обмана, совершила мошеннические действия, направленные на хищение денежных средств потерпевшего ЗАО Банк ВТБ24 в сумме 965 865 рублей 16 копеек, путем предоставления указанному банку заведомо ложных и недостоверных сведений.

Способ совершения преступления – путем обмана выразился в том, что Загвоздина Н.М. сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о своей личности, с целью получения кредита для покупки автомобиля «Мазда 6», тем самым совместно с соучастниками преступления ввела в заблуждение сотрудников банка и автосалона.

По версии органа следствия преступление было совершено Загвоздиной Н.М. в составе организованной группы, в которую помимо нее входили неустановленный организатор, создавший, организовавший и руководивший при указанных в обвинительном заключении обстоятельствах участниками организованной группы; а также иные неустановленные соучастники.

В качестве доказательств существования организованной группы органом следствия и государственным обвинителем представлены показания подсудимой Загвоздиной Н.М., данные ей в ходе предварительного расследования.

Вместе с тем, ни в судебном заседании, ни в ходе предварительного расследования Загвоздина Н.М. не сообщала о том, что совершила инкриминируемое ей преступление в составе организованной группы, пояснив лишь о своей и неустановленных соучастников роли в совершении преступления.

Каких либо иных доказательств, свидетельствующих об устойчивом характере организованной группы, совершении в ее составе, по версии следствия иных преступлений, суду не представлено.

В связи с чем в соответствии с ч.3 ст.14 УПК РФ все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном настоящим кодексом, толкуются в пользу обвиняемого.

При таких обстоятельствах, действия подсудимой Загвоздиной Н.М. суд квалифицирует по ч.2 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

О совершении преступления в составе группы лиц по предварительному сговору свидетельствует характер преступления, распределение ролей между соучастниками, направленные на достижение единого умысла – хищение денежных средств.

При назначении подсудимой Загвоздиной Н.М. наказания суд учитывает в соответствии с требованиями ч.3 ст.60 УК РФ характер и степень общественной опасности совершенного преступления, отнесенного к категории средней тяжести, данные о личности подсудимой; обстоятельства, смягчающие наказание; а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

Загвоздина Н.М. ранее не судима, на учетах в НД и ПНД не состоит, положительно характеризуется, имеет семью и источник дохода.

Помимо этого, при решении вопроса о наказании суд принимает во внимание заключение амбулаторной первичной судебно-психиатрической экспертизы №*** от 16.07.2021, по выводам которой в период, относящийся к инкриминируемому Загвоздиной Н.М. деянию, каким-либо хроническим психическим расстройством, слабоумием или иным болезненным состоянием психики не страдала и не страдает. В настоящее время у Загвоздиной Н.М. имеется синдром зависимости от алкоголя (шифр по МКБ-10 - F10.2). На это указывают данные анамнеза и настоящего обследования о длительном систематическом употреблении алкоголя, что послужило причиной формирования психофизической зависимости, абстинентного синдрома, изменения толерантности к спиртному, запойного пьянства, что подтверждают результаты настоящего обследования, выявившего личностные особенности в виде эмоциональной неустойчивости, категоричности и облегчённости суждений, признаков морально-этического снижения, недостаточной оценки пагубности употребления алкоголя. Однако указанные изменения психики выражены не столь значительно, не сопровождаются грубыми когнитивными и эмоционально-волевыми расстройствами, психотической симптоматикой (бред, обманы восприятия) и не лишали Загвоздину Н.М. способности в период инкриминируемого деяния осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В период инкриминируемого деяния у Загвоздиной Н.М. не обнаруживалось признаков какого-либо временного психического расстройства, которое лишало бы её способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, о чем свидетельствуют последовательный и целенаправленный характер её действий, сохранность ориентировки в окружающем и воспоминаний о событиях юридически значимого периода, отсутствие признаков помрачения сознания, психотической симптоматики (бреда, галлюцинаций). Загвоздина Н.М. также могла и может осознавать фактический характер своих действий и руководить ими, понимать характер и значение уголовного судопроизводства, своего процессуального положения, самостоятельно совершать действия, направленные на реализацию своих прав и обязанностей, правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, и давать показания. Вопрос об опасности для себя или других лиц, возможности причинения иного существенного вреда правомерен в отношении лиц которым рекомендовано применение принудительных мер медицинского характера. В применении принудительных мер медицинского характера Загвоздина Н.М. не нуждается. Клинических признаков синдрома зависимости от наркотических средств, психотропных веществ (наркомании) у Загвоздиной Н.М. в настоящее время нет, в лечении от наркомании, реабилитации в порядке, предусмотренном ст.72.1 УК РФ, она не нуждается (л.д.168-170).

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Загвоздиной Н.М., суд в соответствии с п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ признает наличие малолетних детей у виновной, ч.2 ст.61 УК РФ учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, положительные характеристики, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, помощь матери и сестрам, состояние здоровья подсудимой Загвоздиной Н.М., состояние здоровья членов ее семьи и близких родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание Загвоздиной Н.М. в соответствии со ст.63 УК РФ, судом не установлено.

Учитывая фактические обстоятельства содеянного, данные о личности подсудимой, совокупность смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу, что цели наказания могут быть достигнуты с назначением наказания Загвоздиной Н.М. в виде исправительных работ.

В соответствии с УК РФ срок давности привлечения лица к уголовной ответственности составляет шесть лет после совершения преступления средней тяжести.

Судом установлено, что преступление окончено Загвоздиной Н.М. и неустановленными соучастниками 31 октября 2013 года, таким образом, предусмотренный законом шестилетний срок привлечения Загвоздиной Н.М. к уголовной ответственности по инкриминируемому ей преступлению истек.

Согласно УПК РФ, если в ходе судебного разбирательства обнаруживаются основания для прекращения уголовного дела, в том числе в связи с истечением срока давности уголовного преследования, суд постановляет обвинительный приговор с освобождением осужденного от наказания.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств по уголовному делу суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 302, 303, 304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Загвоздину Н.М. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ, и назначить ей наказание в виде исправительных работ сроком на 1 (один) год с удержанием из заработка в доход государства 10%.

Освободить Загвоздину Н.М. от назначенного наказания за совершенное преступление, предусмотренное ч.2 ст.159.1 УК РФ, на основании п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ, ч.8 ст.302 УПК РФ в связи с истечением срока давности уголовного преследования.

Меру пресечения Загвоздиной Н.М. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

Вещественные доказательства хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, заявив указанное ходатайство в апелляционной жалобе в течение 10 суток со дня вручения ей копии приговора, и в тот же срок со дня вручения копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих ее интересы.

Председательствующий И.В. Зорина