Приговор

Дело №1-339/2021

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Москва 19 июля 2021 года

Замоскворецкий районный суд г.Москвы в составе председательствующего судьи Багровой О.А.,

при секретаре Крячун Д.В,

с участием государственных обвинителей Севрюгиной А.Е., фио, Гузняевой Ю.И.,

защитника - адвоката фио, представившего удостоверение №4544 и ордер №149 от 09 июня 2021 года,

подсудимого Тетро Д.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении Тетро Давида Семеновича, паспортные данные, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, холостого, имеющего на иждивении малолетнего ребенка паспортные данные и несовершеннолетнего ребенка паспортные данные, неработающего, невоеннообязанного, зарегистрированного по адресу: адрес, несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Тетро Д.С. совершил растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, а именно:

Так, Тетро Д.С., являясь бенефициарным владельцем и фактическим руководителем общества с ограниченной ответственностью «Объединенная транспортная компания» (ИНН 7707709316, г. Москва, Большой Головин пер., д. 19, далее по тексту – ООО «ОТК») и закрытого акционерного общества «Объединенная транспортная корпорация» (ИНН7702742888, г. Москва, проспект Мира, д. 19, стр. 3, далее по тексту – ЗАО «ОТК»), не позднее мая 2011 г., находясь по адресу: г. Москва, ул. 2-я Тверская – Ямская, д. 26, точное время и место следствием не установлены, действуя совместно и согласованно с ранее знакомым установленным лицом №1, с которым поддерживал доверительные отношения с 2001 г., с целью незаконного обогащения, из корыстных побуждений, решил создать организованную группу, объединенную общим преступным умыслом, направленным на систематическое продолжаемое хищение денежных средств Закрытого акционерного общества Акционерный коммерческий банк «НОВИКОМБАНК» (ИНН 7706196340, г. Москва, ул. Якиманская набережная, д. 4/4, стр. 2, с 11 ноября 2014 г. переименован в Акционерный Коммерческий Банк «НОВИКОМБАНК» акционерное общество, далее по тексту – Банк или АКБ «Новикомбанк»).

В соответствии с разработанным преступным планом, Тетро Д.С. совместно с установленным лицом №1 и иными привлеченными в состав организованной группы лицами, в том числе сотрудниками Банка, намеревались совершить продолжаемое хищение денежных средств ЗАО АКБ «Новикомбанк» путем их перечисления на банковские счета подконтрольных соучастникам юридических лиц на основании заведомо фиктивных кредитных договоров, направленных не на извлечение Банком прибыли в соответствии с целями его деятельности, а служащих средством реализации единого преступного умысла соучастников, маскирующих механизм совершаемого ими преступления под легитимные кредитно-финансовые отношения, возникавшие под предлогом пополнения оборотных средств, оплаты авансовых платежей по договорам лизинга, приобретения прав требования по ранее заключенным кредитным договорам, предоставления целевых займов, финансирования хозяйственной деятельности, приобретения активов юридических и физических лиц, а также приобретения различного оборудования, без возврата Банку полученных кредитов.

В целях реализации задуманного, находясь на территории г. Москвы, точные дата, время и место следствием не установлены, не позднее мая 2011 г. Тетро Д.С., действуя согласованно с установленным лицом №1, во исполнение совместного преступного умысла, предложил своему знакомому установленному лицу №2, с которым состоял в приятельских отношениях, а также неустановленным лицам вступить в состав организованной группы для продолжаемого хищения денежных средств Банка в особо крупном размере, и получил их согласие.

В августе 2011 г., Тетро Д.С., действуя в интересах создаваемой организованной группы, при неустановленных следствием обстоятельствах предложил установленному лицу №3, обладающему специальными познаниями в области банковского дела, необходимыми для разработки детальной схемы совершения хищений денежных средств ЗАО АКБ «Новикомбанк», вступить в состав организованной группы и получил его согласие.

Для воплощения преступного плана Тетро Д.С. и установленное лицо №3, желая лично контролировать действия соучастников в ходе его реализации и руководить ими, преследуя общую корыстную цель, возложили на себя обязанности по руководству организованной группой, в том числе прерогативу определять тактику и стратегию организованной группы, направлять и координировать ее деятельность, лично принимать участие на всех этапах совершения преступления, а также распоряжаться похищенными денежными средствами, полученными в результате его совершения, в корыстных интересах всех соучастников.

При этом, установленное лицо №3, являясь бенефициарным владельцем двух банков (ООО «Коммерческий банк «ФДБ» и ООО «Коммерческий банк «Развитие»), и обладая значительным опытом работы в кредитно-финансовой сфере, а также квалифицированными знаниями о требованиях, предъявляемых банками к заемщикам и о порядке проведения внутрибанковских проверок их благонадежности, отчетливо осознавал, что реализация задуманного невозможна без участия в совершении преступления должностных лиц ЗАО АКБ «Новикомбанк», в связи со сложностью разрабатываемого преступного плана, который предусматривал одновременные и согласованные действия множества лиц, в том числе являвшихся специалистами в сфере кредитования.

Действуя согласно разработанному преступному плану, Тетро Д.С. и установленное лицо №1 совместно с остальными участниками организованной группы, осознавая, что самостоятельно, то есть без участия сотрудников АКБ «Новикомбанк», не смогут добиться желаемого преступного результата, при неустановленных обстоятельствах, в разные периоды времени, вовлекли в организованную группу в качестве соисполнителей сотрудников Банка, наделенных служебными полномочиями, необходимыми для успешной реализации разработанного преступного плана, которые приняли непосредственное участие в совершении преступления, а именно следующих лиц:

- не позднее июля 2011 г. установленное лицо №4, занимавшую в Банке в период с 28 августа 2009 г. по 29 февраля 2016 г. должность заместителя президента Банка, курирующего деятельность подразделений Банка: управления по работе с активами, инвестиционного управления, управления контроля и аудита деятельности дочерних компаний и инвестиционных проектов, а также входившую в период с 30 ноября 2010 г. по 5 ноября 2015 г. в состав правления и с 28 июля 2012 г. по 28 сентября 2015 г. в руководящий состав кредитного комитета. Согласно должностной инструкции, утвержденной президентом Банка 7 марта 2008 г., в ее задачи входило: участие в общем руководстве Банком; участие в разработке стратегических направлений деятельности Банка; взаимодействие, в рамках осуществления представительских функций, с контрагентами, клиентами Банка, СМИ и пр.; координирование деятельности подразделений Банка, закрепленных за заместителем президента; обеспечение соблюдения сотрудниками курируемых подразделений Банка при выполнении своих служебных обязанностей требований федерального законодательства и нормативных актов, а также стандартов деятельности и норм профессиональной этики, внутренних документов, определяющих политику и регулирующих деятельность Банка; обеспечение контроля за своевременной идентификацией, оценкой и принятием мер по минимизации рисков банковской деятельности; участие в разработке кадровой политики Банка; в ее обязанности входило: осуществление постоянного мониторинга коммерческих операций, проводимых клиентским блоком; контроль деятельности сотрудников клиентского блока на предмет соответствия их действий требованиям законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности, внутренних документов, регулирующих деятельность и определяющих политику Банка, должностным инструкциям; осуществление постоянного контроля за соблюдением сотрудниками Банка установленных процедур, функций и полномочий по принятию решений; представление на утверждение президенту Банка разработанных планов деятельности клиентского блока на установленный период времени; осуществление контроля за своевременным исполнением Приказов, распоряжений президента Банка, решений Совета директоров, Правления Банка; выдача письменных распоряжений по направлениям деятельности клиентского блока и осуществление контроля за их своевременным и качественным исполнением; участие в совещаниях, заседаниях органов управления Банка; представление предложение для разработки кратко-, средне- и долгосрочной политики Банка; контроль деятельности клиентского блока на предмет соответствия утвержденной стратегии развития; осуществление представительских функций; представление предложений по развитию новых, перспективных видов услуг; анализ текущей деятельности Банка в части проектов, обслуживаемых клиентским блоком; организация проведения исследований ценовой конъектуры рынка банковских продуктов в рамках задач решаемых клиентским блоком и представление предложений по модернизации старых и реализации новых банковских продуктов и услуг; представление предложений для разработки планов повышения квалификации сотрудников Банка; представление предложений по вопросам приема, увольнения и перемещения сотрудников курируемых Управлений, поощрение и наложение взысканий за нарушение трудовой дисциплины; контроль соблюдения «Правил внутреннего контроля ЗАО АКБ «Новикомбанк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сотрудниками курируемых Управлений; обеспечение контроля за рисками, возникающими в процессе реализации задач, поставленных перед курируемыми Управлениями, то есть выполнение организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций. Согласно договорам о полной индивидуальной материальной ответственности от 16 июня 2008 г. и от 9 марта 2010 г., заключенными с Банком, установленное лицо №4 несло ответственность перед банком за убытки, причиненные его виновными действиям и (бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены федеральными законами;

- не позднее апреля 2012 г. установленное лицо №5, занимавшего должности в Банке в период с 14 декабря 2011 г. по 21 августа 2012 г. заместителя начальника отдела инвестиционных проектов, с 21 августа 2012 г. по 25 сентября 2013 г. начальника инвестиционного управления. Согласно должностной инструкции, утвержденной заместителем президента Банка 28 декабря 2011, в его задачи входило: поиск, привлечение, организация и контроль процесса рассмотрения и реализации инвестиционных проектов; постановка задач перед специалистами отдела; выявление рисков инвестирования Банка в тот или иной инвестиционный проект; проверка полученных в результате анализа инвестиционных проектов данных; координация работы менеджеров и аналитиков отдела; защита инвестиционных проектов на Инвестиционном комитете Банка; в его обязанности входило в том числе: участие в переговорах по сделке; исполнение отдельных поручений начальника отдела, курирующего отдел заместителя президента Банка или президента Банка в рамках функций, определенных трудовым договором; взаимодействие с работниками структурных подразделений, обособленных подразделений и внутренних структурных подразделений Банка в рамках исполнения внутренних нормативных, организационно-правовых, распорядительных и информационно-справочных документов Банка, оказание помощи в решении вопросов, связанных с направлениями деятельности структурного подразделения.

Реализуя единый преступный умысел, в период с осени 2011 г. по сентябрь 2015 г., Тетро Д.С. и установленное лицо №3, действуя совместно и согласованно с остальными соучастниками, при неустановленных обстоятельствах вовлекли в состав организованной группы неустановленных лиц, в том числе являвшихся сотрудниками АКБ «Новикомбанк», которые обладая необходимыми навыками и умениями, пригодными для совершения преступления, ведомые корыстными устремлениями, дали свое согласие на вступление в организованную группу для совершения продолжаемого хищения денежных средств Банка в особо крупном размере.

Получив от вышеуказанных лиц согласие на соучастие в совершении планируемого преступления в составе организованной группы, Тетро Д.С. и установленное лицо №3 разъяснили всем соучастникам, что целью создания организованной группы является совместное совершение продолжаемого хищения денежных средств Банка путем заключения заведомо фиктивных кредитных договоров и выдачи подконтрольным им юридическим лицам заведомо невозвратных кредитов.

Мотивами участия установленного лица №4, установленного лица №5 и неустановленных лиц из числа сотрудников Банка в составе сформированной Тетро Д.С. и установленным лицом №3 организованной группы послужили корыстные побуждения и личная заинтересованность в получении от последнего незаконного финансового вознаграждения, сохранении за собой высокой заработной платы, источников иного материального вознаграждения (премий) и занимаемой должности, а также карьерном росте. Личная корыстная заинтересованность Тетро Д.С., установленного лица №3, установленного лица №1, установленного лица №2 и иных неустановленных лиц состояла в незаконном завладении денежными средствами, выданными Банком в качестве заведомо невозвратных кредитов на основании заведомо фиктивных кредитных договоров.

Механизм преступления состоял в том, что участники организованной группы, располагая сведениями о финансовом состоянии Банка и об объемах денежных средств на его счетах, составляли и подписывали фиктивные документы, содержавшие недостоверные сведения о финансовом состоянии заемщиков, о наличии у них залогового имущества и его действительной стоимости, которые использовали для выдачи заведомо невозвратных кредитов подконтрольным Тетро Д.С., установленному лицу №3, установленному лицу №1, установленному лицу №2 и неустановленным соучастникам юридическим лицам, в том числе не осуществлявшим фактической финансово-хозяйственной деятельности, в результате чего Банк лишался своих активов и возможности их возмещения.

Сформированная Тетро Д.С. и установленным лицом №3 организованная группа характеризовалась:

-устойчивостью, стабильностью состава и сплоченностью ее участников, основанной на единстве их мотивов и целей, заключавшихся в извлечении личной материальной выгоды, устойчивостью преступных связей и слаженностью их действий, так как в процессе совершения преступлений они интенсивно общались и взаимодействовали друг с другом в условиях длительного знакомства;

-жесткой иерархией во главе с организаторами – Тетро Д.С. и установленным лицом №3, авторитет которых был непоколебим среди соучастников, а также участием в составе организованной группы руководителей АКБ «Новикомбанк»;

-дисциплиной всех участников с четким распределением между ними ролей и функций, предупреждением и исключением при планировании преступлений возможностей совершения непредвиденных, случайных, хаотичных, спонтанных или несогласованных действий;

-полной осведомленностью всех участников о преступном характере и общественной опасности совершаемых действий, которым планировалось придать видимость законности;

-наличием в распоряжении соучастников материальных и технических ресурсов, использовавшихся для осуществления преступной деятельности, в том числе офисных помещений, оборудованных оргтехникой, средств видео- и аудиофиксации, автотранспорта, мобильной и электронной связи, обеспечивавших возможность эффективного изготовления фиктивных документов;

-использованием большого количества подконтрольных соучастникам юридических лиц, в том числе кредитных организаций, имеющих лицензии Центрального банка России;

-тщательностью подготовки и планирования совершения преступлений с определением для каждого из участников своих преступных ролей, согласно которым должны были осуществляться конкретные действия на различных стадиях совершения преступлений;

-высокой степенью конспирации при ведении преступной деятельности с целью недопущения возможности выявления и пресечения незаконных действий правоохранительными органами, а также привлечения участников к уголовной ответственности;

-уверенностью соучастников в своей безнаказанности и вседозволенности в силу занимаемого служебного положения;

-сокрытием участниками организованной преступной группы своих незаконных действий;

-длительным периодом ведения преступной деятельности – с мая 2011 г. по октябрь 2015 г.

Действия участников созданной и возглавляемой Тетро Д.С. и установленным лицом №3 организованной группы планировались в течение продолжительного периода времени, носили слаженный системный характер и направлялись на незаконное обогащение ее участников. Организованность преступной группы отражалась в общности интересов соучастников при реализации преступных целей. При этом, сознанием каждого участника преступной группы охватывались обстоятельства, относящиеся не только к своей роли в совершении преступлений, но и к действиям других участников, направленным на достижение единого преступного умысла.

Все участники организованной группы, в том числе Тетро Д.С., полностью осознавали общественную опасность своих действий и действий других соучастников, выразившуюся в подрыве экономических основ банковской деятельности, предвидели неизбежность наступления последствий в виде причинения ущерба Банку и желали наступления этих последствий. Процесс сплочения участников организованной группы начался в момент её создания и продолжался в течение всего периода совершения преступления.

Во исполнение единого преступного умысла, Тетро Д.С. совместно с установленным лицом №3, установленным лицом №2, установленным лицом №1, установленным лицом №4, установленным лицом №5 и иными неустановленными лицами, в том числе сотрудниками Банка, разрабатывая механизм преступления, согласовали все необходимые детали преступного плана, в реализации которого каждому соучастнику отводилась строго определенная роль:

- Тетро Д.С., обладавший необходимыми знаниями в банковской сфере и активно эксплуатировавшему образ успешного бизнесмена, опытного в переговорах с банковскими сотрудниками и их руководителями, определил себе наряду с установленным лицом №3 роль организатора и руководителя созданной им организованной группы и непосредственных участников хищения денежных средств, а именно: осуществление личного руководства организованной группой; разработка схемы получения кредитов с учетом требований Банка; предоставление подконтрольных юридических лиц в распоряжение участников организованной группы для использования в качестве заемщиков Банка; ведение переговоров с руководителями Банка о выдаче кредитов группе компаний «ОТК»; определение перечня организаций, лиц и документов, участие и предоставление которых необходимо для получения кредитов, а также организация предоставления в Банк документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении вышеупомянутых подконтрольных им юридических лиц, о наличии, объеме и стоимости залогового имущества; координация и контроль за действиями остальных соучастников; ведение переговоров от лица организаций – заемщиков с представителями и руководителями Банка о выдаче кредитов группе компаний «ОТК»; привлечение лиц из числа своих подчиненных, неосведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, для организации подготовки и представления необходимых документов в Банк, обеспечивавших принятие положительного решения о выдаче кредитов; организация и обеспечение перечислений кредитных денежных средств со счетов Банка на счета подконтрольной соучастникам группы компаний «ОТК» с целью последующего хищения; разработка схемы расходования полученных кредитных денежных средств внутри группы компаний «ОТК» для создания видимости стабильности её финансового состояния и инвестиционной привлекательности перед Банком; организация и контроль совершения финансовых операций с похищенными кредитными денежными средствами; дача указаний и распоряжений соучастникам, обязательных к неукоснительному исполнению, в целях совершения действий, направленных на хищение кредитных денежных средств, а также сокрытие своей преступной деятельности и создание видимости выполнения взятых на себя заемщиками обязательств перед Банком; организация заключений дополнительных соглашений к кредитным договорам, предусматривающих увеличение (пролонгацию) сроков погашения кредитов и возврата заемных средств, лишающих Банк возможностей истребования причитающегося возмещения в течение длительного времени; осуществление мероприятий по вложению кредитных денежных средств в хозяйственную деятельность подконтрольных юридических лиц, выступавших в качестве заемщиков и залогодателей, в том числе для приобретения различного имущества, а также создание видимости погашения заемщиками части основного долга перед Банком; распределение между участниками организованной группы полученного преступного дохода, в том числе в качестве заработной платы и незаконного вознаграждения;

- установленное лицо №3, имевший управленческий опыт в сфере банковской деятельности, обладавший организаторскими способностями и качествами лидера, наряду с Тетро Д.С., определил себе роль организатора и руководителя планируемого преступления, возложив на себя следующие обязанности: определение объекта преступного посягательства – денежные средства принадлежащие АКБ «Новикомбанк»; разработка преступного плана, согласно которому, участники организованной преступной группы выполняли последовательные, продуманные, взаимосвязанные действия, единой целью которых являлось хищение денежных средств Банка, вверенных установленному лицу №4 и иным неустановленным соучастникам организованной группы из числа сотрудников Банка, путем обмана других банковских сотрудников и представления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений; разработка на основе собственных опыта и знаний структуры фиктивных сделок Банка, обеспечивавшей возможность завуалированного хищения максимального объема денежных средств Банка под видом выдачи кредитов; дача обязательных к неукоснительному исполнению указаний, распоряжений о совершении действий, направленных на хищение кредитных денежных средств; вовлечение непосредственных исполнителей планируемого тяжкого преступления и создание условий для его совершения; привлечение для оказания помощи в совершении преступления лиц, неосведомленных о преступном умысле соучастников, с целью подписания необходимых документов, подлежащих предоставлению в Банк, и руководство их действиями; обеспечение соблюдения соучастниками необходимых и заранее продуманных мер безопасности и конспирации во избежание возможности разоблачения и пресечения преступной деятельности правоохранительными органами, выражавшихся в придании совершаемым преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений; организация и контроль осуществления финансовых операций с похищенными кредитными денежными средствами; распределение полученного преступного дохода между членами организованной преступной группы;

- установленному лицу №2 руководителями организованной группы отводилась роль исполнителя и активного участника совершения преступления, на которого возлагались организация изготовления и предоставления в Банк заведомо ложных и недостоверных сведений о финансовом состоянии и хозяйственном положении организаций – заемщиков, о наличии, объеме и стоимости залогового имущества; подписание кредитных и обеспечительных договоров от имени заемщиков; разработка схемы расходования полученных кредитных денежных средств для создания видимости стабильности финансового состояния и её инвестиционной привлекательности перед Банками; организация и контроль осуществления финансовых операций с похищенными кредитными денежными средствами; устранение препятствий совершения преступления и сокрытие его следов;

- установленному лицу №1, имевшему непосредственное влияние на руководство и правление Банка, позволяющее воздействовать на формирование их профессионального мнения в рамках выполняемых должностных обязанностей, руководителями организованной группы отводилась роль исполнителя и активного участника совершения преступления, отвечавшего за организацию эффективного взаимодействия между участниками организованной группы, выступавшими со стороны заемщиков и со стороны Банка, с целью беспрепятственного хищения денежных средств, вверенных последним; введение в заблуждение членов коллегиальных органов Банка относительно истинных намерений участников организованной группы, обращавшихся в Банк за получением кредитов; организацию изготовления и предоставления в Банк заведомо ложных и недостоверных сведений о финансовом состоянии и хозяйственном положении организаций – заемщиков, о наличии, объеме и стоимости залогового имущества; разработку схемы расходования похищенных под видом получения кредитов денежных средств для создания видимости стабильности финансового состояния и её инвестиционной привлекательности перед Банком; организация и контроль осуществления финансовых операций с похищенными кредитными денежными средствами; устранение препятствий совершения преступления и сокрытие его следов;

- установленному лицу №4 и неустановленным лицам, из числа сотрудников Банка, которые в силу своих должностных полномочий располагали исчерпывающими сведениями о финансовом положении Банка, имеющихся активах и остатках денежных средств на его счетах, а также обладали необходимыми познаниями в сфере банковской деятельности и опытом руководства Банком, Тетро Д.С. и установленное лицо №3 определили роли исполнителей и активных участников совершения преступления, возложив на них определение суммы похищаемых денежных средств Банка и способа, порядка их расходования; согласование необходимого пакета документов в ходе их подготовки от лица приисканных заемщиков, претендовавших на получение кредита; организацию оформления подразделениями Банка положительных заключений о благонадежности заемщиков; введение в заблуждение членов коллегиальных органов Банка относительно истинных намерений участников организованной группы, действовавших от лица заемщиков, направленных на хищение кредитных денежных средств; подготовку и проведение заседаний коллегиальных органов Банка и обеспечение одобрения ими выдачи кредитов подконтрольным соучастникам юридическим лицам; подготовку проектов фиктивных кредитных договоров и договоров залога с подконтрольными соучастникам заемщиками; координацию и обеспечение слаженности действий соучастников по дальнейшему перечислению похищенных у Банка денежных средств, выданных в качестве кредитов приисканным заемщикам, на расчетные счета подконтрольных участникам организованной группы юридических лиц; контроль за изготовлением членами организованной группы заведомо подложных документов от лица фиктивных заемщиков и предоставлением данных документов в Банк в целях создания видимости обслуживания полученных кредитов и выплаты процентов по ним, и имитации, тем самым, законных правоотношений между фиктивными заемщиками и их контрагентами;

- установленному лицу №5, обладавшему необходимыми познаниями и опытом работы с финансовыми инструментами Банка, руководителями организованной группы отводилась роль исполнителя и активного участника организованной группы, на которого возлагались следующие обязанности: организация подготовки и обеспечение подписания уполномоченными сотрудниками инвестиционного управления Банка, курирующего заемщиков, положительных заключений о выдаче кредитов подконтрольным соучастникам юридическим лицам; проведение заведомо недостоверных оценок платежеспособности юридических лиц – заемщиков и принадлежащих им активов, подлежащих обременению Банком в качестве залогового обеспечения кредитных обязательств; выполнение мероприятий, направленных как на маскировку преступных намерений соучастников, так и сокрытие следов совершенного преступления, придававших фиктивным сделкам видимость легитимных кредитно-финансовых правоотношений; контроль за изготовлением членами организованной группы заведомо подложных документов от лица фиктивных заемщиков и предоставлением данных документов в Банк в целях создания видимости обслуживания полученных кредитов и выплаты процентов по ним, и имитации, тем самым, законных правоотношений между фиктивными заемщиками и их контрагентами;

- неустановленным лицам из числа сотрудников Банка, осведомленным о его финансовом положении, имеющихся активах и остатках денежных средств на счетах, обладавшим необходимыми познаниями в сфере банковской деятельности, руководителями организованной группы отводилась роль по обеспечению безопасности членов организованной группы при совершении преступления, взаимодействию с неустановленными лицами из числа сотрудников подконтрольных соучастникам юридических лиц по вопросам подготовки необходимых документов от лица приисканных заемщиков для получения кредитов в Банке; координации и обеспечению слаженности действий соучастников по дальнейшему перечислению похищенных у Банка денежных средств, выданных в качестве кредитов приисканным заемщикам, на расчетные счета подконтрольных участникам организованной группы юридических лиц;

- неустановленным лицам из числа сотрудников подконтрольных участникам организованной группы юридических лиц руководителями организованной группы отводилась роль по изготовлению необходимых для получения кредитов заведомо подложных документов от лица фиктивных заемщиков, а также предоставлению данных документов в Банк в целях создания видимости обслуживания полученных кредитов, выплаты процентов по ним и имитации, тем самым, законных правоотношений между фиктивными заемщиками и их контрагентами, что обеспечивало условия для беспрепятственного хищения денежных средств.

Таким образом, организаторами Тетро Д.С. и установленным лицом №3 был определён чёткий круг обязанностей каждого из участников организованной группы, с учетом имеющихся у них навыков, знаний, занимаемого служебного положения и иных возможностей. При этом все соучастники были осведомлены о порядке ведения преступной деятельности, распределении преступного дохода, мерах ответственности, поощрениях и конспирации, а также ориентированы на неукоснительное выполнение незаконных действий, охватываемых единым преступным умыслом, в условиях полного контроля за их деятельностью со стороны Тетро Д.С. и установленного лица №3.

Распределив преступные роли между соучастниками, в различное время, как в ходе подготовки к преступлению, так и в процессе реализации единого преступного умысла, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №1 и неустановленные лица, действуя совместно и согласованно с установленным лицом №2, установленным лицом №4, установленным лицом №5 и иными неустановленными участниками организованной группы, в том числе являвшимися сотрудниками Банка, в период с апреля 2012 г. по август 2015 г., при неустановленных обстоятельствах (точное время и место следствием не установлены) приняли решение использовать в качестве фиктивных заемщиков при заключении кредитных договоров с Банком следующие подконтрольные им юридические лица, бенефициарными владельцами которых являлись Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №1 и установленное лицо №2:

- ООО «Объединенная транспортная компания» (ИНН 7707709316, г. Москва, Большой Головин пер., д. 19, далее по тексту – ООО «ОТК»), генеральным директором которого в период с 10 декабря 2010 г. по 24 октября 2012 г. являлся установленное лицо №2, а с 24 октября 2012 г. по 22 апреля 2016 г. являлся Тетро Д.С.;

- ЗАО «Объединенная транспортная корпорация» (ИНН 7702742888, г. Москва, проспект Мира, д. 19, стр. 3, далее по тексту – ЗАО «ОТК»), генеральным директором которого в период с 6 октября 2010 г. по 31 мая 2011 г. и с 28 сентября 2012 г. по 6 сентября 2017 г. являлся Тетро Д.С., а в период с 31 мая 2011 г. по 28 сентября 2012 г. – фио, неосведомленный о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого ими преступления, однако обязанный своей профессиональной карьерой установленному лицу №1, состоявшему с ним в доверительных отношениях, и подконтрольный в силу этого обстоятельства соучастникам;

- ООО «Ижевский нефтеперерабатывающий завод» (ИНН 1831106470, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Пойма, 111Б, далее по тесту – ООО «ИНЗ»), генеральным директором которого в период с 29 августа 2013 г. по 29 декабря 2016 г. являлся фио, не осведомленный о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого ими преступления, однако подконтрольный им в силу служебной зависимости;

- ООО «РесурсПроект» (ИНН 7721792073, г. Москва, Рязанский проспект, д. 86/1, стр. 3, пом. 419), функции единоличного исполнительного органа которого исполняло неустановленное следствием лицо, подконтрольное соучастникам в силу служебной зависимости;

- ООО «Прометей КС» (ИНН 7422026786, Челябинская область, г. Озерск, ул. Семенова, д. 22, офис 608), функции единоличного исполнительного органа которого исполняло неустановленное следствием лицо, подконтрольное соучастникам в силу служебной зависимости.

Таким образом, единоличными исполнительными органами вышеуказанных юридических лиц, которые планировалось использовать в качестве фиктивных заемщиков Банка, являлись участники организованной группы, а также лица, хотя и не осведомленные об их преступных намерениях, однако находившиеся в служебной и иной зависимости от них, состоявшие с ними в доверительных отношениях.

При этом, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №1, установленное лицо №4, установленное лицо №5 и неустановленные соучастники организованной группы, в том числе являвшиеся сотрудниками Банка, доподлинно были осведомлены о неплатежеспособности вышеуказанных подконтрольных им коммерческих организаций, ввиду отсутствия собственных оборотных средств, и, как следствие, об их заведомой неспособности принимать на себя на возмездной основе и исполнять кредитные обязательства перед АКБ «Новикомбанк». Однако данное обстоятельство тщательно скрывалось соучастниками от непосвященных в единый преступный умысел руководителей и сотрудников Банка, уполномоченных в сфере кредитования юридических лиц, в глазах которых соучастниками старательно искусственно формировался в отношении вышеуказанных организаций иллюзорный образ перспективных с финансовой точки зрения и преуспевающих в представляемом ими экономическом сегменте компаний, которые могли бы рассматриваться в качестве потенциальных добросовестных заемщиков и претендовать на получение крупных по объему банковских кредитов на экономически привлекательных условиях.

В период подготовки к совершению преступления, Тетро Д.С., установленное лицо №1, установленное лицо №2, действуя согласованно с остальными соучастниками, в установленном порядке открыли в Банке, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Якиманская набережная, д. 4/4, стр. 2, 17 июня 2011 г. расчетный счет ООО «ОТК» № 40702810600250008549, 14 июля 2011 г. расчетный счет ЗАО «ОТК» № 40702810200250008596 , 28 ноября 2012 г. расчетный счет ООО «ИНЗ» № 40702810200250009236, 10 июня 2013 г. расчетный счет ООО «РесурсПроект» № 40702810300250009547, 14 августа 2014 г. расчетный счет ООО «Прометей КС» № 40702810900250010198 с одновременным оформлением договоров оказания услуг по дистанционному банковскому обслуживанию и сопровождению этих счетов посредством использования удаленного доступа в системе «Банк-клиент», в результате чего электронные ключи и электронная цифровая подпись, позволяющие давать обязательные к исполнению Банком распоряжения по осуществлению расчетов по этим счетам, фактически контролировались соучастниками.

Разработанный соучастниками преступный план включал в себя несколько последовательных стадий и предполагал сложносоставной сценарий его реализации, при котором одни соучастники, действуя от лица подконтрольных им коммерческих организаций – заемщиков, подготавливали и обосновывали заявки на получение ими заведомо невозвратных кредитов в Банке, без намерения исполнения кредитных обязательств, в то время как другие соучастники, действуя со стороны Банка, сначала обеспечивали открытие заемщикам необходимых расчетных счетов в Банке, затем – принятие уполномоченными коллегиальными органами Банка положительных решений по кредитным заявкам, а после этого заключали от лица Банка заведомо фиктивные кредитные договоры с неплатежеспособными заемщиками.

Затем, участниками организованной группы с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» юридических лиц, задействованных в схеме хищения, осуществлялись перечисления поступивших на их счета кредитных денежных средств на счета иных подконтрольных членам организованной группы юридических лиц.

В результате многократных банковских операций по перечислению кредитных денежных средств между подконтрольными юридическими лицами, в том числе по фиктивным, не имеющим экономического смысла основаниям, денежные средства, выданные заемщикам Банком в качестве кредитов, поступали на расчетные счета иных юридических лиц, подконтрольных участникам организованной группы.

При этом одним из ключевых элементов разработанного соучастниками преступного плана выступала выстроенная организаторами схема взаимодействия вышеуказанных подконтрольных им организаций с Банком и между собой, согласно которой ООО «ОТК» и ЗАО «ОТК» должны были выступать заемщиками Банка, через которых непосредственно похищались денежные средства, в то время как ООО «ИНЗ» предназначалось для сокрытия следов совершенного преступления путем создания видимости надлежащего выполнения указанными обществами своих обязательств по возврату кредитных денежных средств в Банк. Для этого соучастниками была предусмотрена цепочка взаимосвязанных финансовых операций, осуществлявшихся по фиктивным основаниям, каждая из которых в отдельности выглядела как легитимная транзакция, однако в действительности представлявших собой последовательное перечисление одной и той же суммы денежных средств через банковские счета по схеме: «Банк – ООО «ИНЗ» - ООО «ОТК»/ЗАО «ОТК» - Банк». Таким образом, в действительности у участников описанных транзакций никаких реальных обязательств по отношению друг к другу не возникло, однако, вследствие применения такой схемы в качестве отвлекающего маневра, ООО «ОТК» и ЗАО «ОТК» освобождались от обязательств по возврату полученных ими ранее кредитных денежных средств, и новым должником Банка становилось ООО «ИНЗ», то есть кредитные обязательства заемщиков ООО «ОТК» и ЗАО «ОТК» замещались заведомо фиктивными обязательствами ООО «ИНЗ» по вновь предоставленному Банком кредиту.

Кроме того, в целях придания хищению правомерного вида путем создания видимости обслуживания ссудной задолженности и выполнения подконтрольными юридическими лицами кредитных обязательств перед Банком, а равно сокрытия следов преступления от руководителей и сотрудников Банка и иных вовлеченных в схему хищения лиц, неосведомленных о преступных намерениях соучастников, а также осуществлявших надзор за деятельностью Банка сотрудников подразделений Центрального банка Российской Федерации, преступным планом предусматривалось частичное погашение заемщиками процентов и основного долга по выданным кредитам.

При этом, участники организованной группы Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №1, установленное лицо №2, действующие согласованно с остальными соучастниками, с целью создания условий для успешного и эффективного продолжения ими преступной деятельности в дальнейшем, имитировали добросовестное выполнение заемщиками кредитных обязательств путем частичной оплаты по заключенным кредитным договорам, а также использование кредитных денежных средств в соответствии с целевым предназначением, установленным условиями кредитных договоров, путем финансирования осуществления предпринимательской деятельности, оборотных средств, а также для приобретения имущества, которое впоследствии передавалось в залог Банку, что способствовало формированию положительных кредитных историй заемщиков.

Конкретная преступная деятельность организованной группы в составе Тетро Д.С., установленного лица №3, установленного лица №2, установленного лица №1, установленного лица №4, установленного лица №5 и неустановленных лиц, в том числе из числа сотрудников Банка выразилась в следующем.

В неустановленное время, не позднее 29 марта 2012 г., при неустановленных обстоятельствах, Тетро Д.С., установленное лицо №1, установленное лицо №4 и установленное лицо №5, действуя согласованно с остальными участниками организованной группы, находясь в помещениях Банка по адресу: г. Москва, Якиманская Набережная, д. 4/4, стр. 2, а также в иных неустановленных местах на территории г. Москвы, в соответствии с ранее распределенными обязанностями в рамках разработанного преступного плана, приступили к его непосредственной реализации, а именно к совершению хищения максимально возможной суммы денежных средств Банка под видом поэтапного кредитования подконтрольных им ООО «ОТК» и ЗАО «ОТК».

С целью создания условий для успешной реализации преступного плана, 29 марта 2012 г. установленное лицо №2, действуя по указанию Тетро Д.С., используя полномочия генерального директора ООО «ОТК», заключил с открытым акционерным обществом «Государственная транспортная лизинговая компания» (далее – ОАО «ГТЛК»), в лице неосведомленного о преступных намерениях соучастников первого заместителя генерального директора фио, договор финансовой аренды (лизинга) № ДЛ 0354-007-К/2012, согласно которому ООО «ОТК» получало во временное владение и пользование, на срок до 20 мая 2022 г., железнодорожные вагоны-цистерны по ТУ 24.00.6215-87 модели 15-1557-03 в количестве 200 шт., общей стоимостью 525 200 000 рублей.

Кроме того, фио (неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы) и установленное лицо №2, совместно с соучастниками подготовили проекты договоров финансовой аренды (лизинга) с ОАО «ГТЛК»: № ДЛ 0354-009-К/2012, согласно которому ООО «ОТК» планировало получить во временное владение и пользование, на срок до 20 декабря 2022 г., полувагоны люковые универсальные с разгрузочными люками в полу ТУ 3182-015/1-75694546-2009 модели 12-1303-01 в количестве 500 шт., общей стоимостью 1 342 500 000 рублей; № ДЛ 0425-001-К/2012, согласно которому ЗАО «ОТК» планировало получить во временное владение и пользование, на срок до 20 июля 2022 г., железнодорожные полувагоны ТУ 3182-119-00217403-2005 модели 12-1293 в количестве 300 шт., общей стоимостью 805 500 000 рублей.

Заключение и составление вышеуказанных договора и проектов договоров являлось необходимым подготовительным этапом в реализации соучастниками единого преступного плана, направленным на обоснование целевого предназначения похищаемых кредитных денежных средств, которое являлось одним из неотъемлемых условий получения кредита. Кроме того, имущество, являвшееся предметом вышеуказанного договора, служило в дальнейшем в качестве залога, якобы обеспечивавшего фиктивные обязательства заемщиков в рамках новых кредитных договоров с Банком, способствуя продолжению хищения денежных средств.

Создав необходимое экономическое обоснование, выражавшее текущую потребность ООО «ОТК» и ЗАО «ОТК» в привлечении финансирования, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №1 и неустановленные лица, действуя согласованно с установленным лицом №4, установленным лицом №5 и неустановленными лицами, в том числе являвшимися сотрудников Банка, в неустановленное время, не позднее 23 апреля 2012 г., при неустановленных обстоятельствах, на территории г. Москвы, подготовили от лица ООО «ОТК» и ЗАО «ОТК» комплект необходимых документов, являвшихся обязательными для принятия Банком решения о предоставлении кредита:

- заявки на получение кредитов ООО «ОТК» и ЗАО «ОТК»;

- анкеты ООО «ОТК» и ЗАО «ОТК»;

- аналитические записки ООО «ОТК» и ЗАО «ОТК», содержащие в себе краткую историю развития компаний, характеристику рынка и занимаемую компанией долю в нем, описание вида деятельности и перспективы развития компаний и пр.;

- документы, характеризующие хозяйственную деятельность ООО «ОТК» и ЗАО «ОТК» (типичные договоры, контракты, спецификации и пр.);

- экономическое обоснование получения кредитов для ООО «ОТК» и ЗАО «ОТК» (описание потребностей в получении кредитов, прогноз движения денежных средств на предполагаемый период кредитования, документы по целевому использованию кредитных средств;

- справки из налоговой инспекции (об открытых счетах в банках; о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням и штрафам);

- справки из других обслуживающих банков об оборотах по счетам ООО «ОТК» и ЗАО «ОТК», а также об отсутствии или наличии ссудной задолженности;

- оборотно – сальдовые ведомости по счетам 60, 62, 76 (в разрезе контрагентов) за последний отчетный период;

- анализ счета 51 в корреспонденции со счетами бухгалтерского учета, в разбивке по месяцам и банкам за последние 12 месяцев;

- формы бухгалтерской отчетности на 5 предшествующих отчетных периодов с отметкой подразделения ФНС о принятии, включающие бухгалтерский баланс отчет о прибылях и убытках –форма №2, перечень организаций – дебиторов и организаций – кредиторов, а также пояснения к годовому бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках – формы №3,4,5, пояснительную записку, аудиторское заключение;

- информацию о факторах, оказывающих влияние на финансово-хозяйственную деятельность клиента;

- документы, подтверждающие правоспособность (учредительная и регистрационная документация);

- договоры аренды офиса;

- выписки из ЕГРЮЛ, содержащие все сведения, подлежащие внесению в реестры, которые при неустановленных обстоятельствах передали в Банк, расположенный по адресу: г. Москва, Большая Полянка, д. 50/1, стр. 1.

В свою очередь установленное лицо №4 и установленное лицо №5, в неустановленное время, но не позднее 26 апреля 2012 г., действуя из корыстных побуждений, согласно ранее разработанному преступному плану в интересах всех участников организованной группы, используя свое служебное положение, достоверно зная о неплатежеспособности заемщиков и ненадлежащем обеспечении их обязательств, возникавших при получении кредита, в нарушение Положения «О порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности в ЗАО АКБ «Новикомбанк», утвержденного 25 мая 2009 г., с привлечением неосведомленных о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого преступления сотрудников Банка фио (начальника юридического управления), фио (вице-президента – начальника управления кредитования), фио (начальника управления безопасности и защиты информации), фио (начальника управления по кредитным рискам), фио (начальника отдела анализа и контроля рисков) организовали изготовление и подписание документов, составлявших кредитное досье, необходимых для заключения кредитных договоров с ООО «ОТК» и ЗАО «ОТК», с целью их последующего предоставления на рассмотрение в кредитный комитет Банка.

При этом установленное лицо №4, используя свое служебное положение, активно психологически воздействовала на вышеуказанных сотрудников Банка, находившихся от нее в служебной зависимости, действовавших в рамках своих должностных полномочий, побуждая их к рассмотрению предоставленных соучастниками кредитных заявок и обосновывающих документов в максимально короткий срок, желая добиться положительных заключений без производства надлежащих внутрибанковских проверок, в результате чего вышеперечисленными сотрудниками Банка подготовлены заключения, в которых, несмотря на активное склонение соучастниками к небрежному выполнению своих должностных обязанностей, ими выявлены и констатированы следующие риски:

- правоустанавливающие документы заемщика ООО «ОТК» и его поручителей ЗАО «ОТК», установленного лица №1 и Тетро Д.С. представлены не в полном объеме;

- правоустанавливающие документы заемщика ЗАО «ОТК» и его поручителей ООО «ОТК», установленного лица №1 и Тетро Д.С. представлены не в полном объеме;

- предоставление кредитной линии ООО «ОТК» на испрашиваемых условиях высокорисковано по следующим основаниям: риск платежеспособности – связанный с платежеспособностью заемщика и непосредственно влияющий на своевременность погашения испрашиваемого кредита, заключается в характере его отношений с контрагентами по действующему портфелю заказов, объем потребности которых определяется дополнительно; высокая чувствительность предприятий по организации перевозок грузов к влиянию инфляционных процессов в российской экономике, в связи с чем предоставление кредитных средств на срок, превышающий 1 год, не представляется целесообразным;

- предоставление кредитной линии ЗАО «ОТК» на испрашиваемых условиях высокорисковано по следующим основаниям: заемщик ЗАО «ОТК» на текущем этапе рассмотрения заявки находится в стадии «старт-ап»; утвержденный надлежащим образом бизнес-план отсутствует; отсутствует сформированный достаточный источник для обслуживания и своевременного погашения испрашиваемого кредита; высокая чувствительность предприятий по организации перевозок грузов к влиянию инфляционных процессов в российской экономике;

- обеспечение по сделке ООО «ОТК» (поручительство ЗАО «ОТК», установленного лица №1 и Тетро Д.С.) является недостаточным;

- обеспечение по сделке ЗАО «ОТК» (поручительство ООО «ОТК», установленного лица №1 и Тетро Д.С.) является недостаточным;

- предоставление кредита ООО «ОТК» высокорисковано. Нельзя оценить источники погашения и обслуживания кредита как устойчивые и достаточные, поскольку: отсутствует договор лизинга на приобретение полувагонов, отсутствует информация о наличии арендаторов на приобретаемые вагоны, компания имеет высокую долговую нагрузку, активы компании обременены договорами лизинга, предлагаемое в качестве обеспечения поручительство ЗАО «ОТК» не может рассматриваться в качестве дополнительного источника погашения кредита, так как финансовое положение поручителя не позволит своевременно выполнить обязательства. Финансовое состояние поручителей-физических лиц не анализировались;

- запрашиваемая ЗАО «ОТК» сумма несопоставима с масштабом текущей деятельности, в которой отсутствуют источники для погашения и обслуживания кредита, по кредиту отсутствует материальное обеспечение;

Однако, получив заключения профильных подразделений Банка, содержащие вышеуказанные выводы, установленное лицо №5, действовавший согласованно с остальными соучастниками организованной группы в рамках отведенной ему преступной роли для реализации единого преступного умысла, при неустановленных обстоятельствах, предоставил их на заседание кредитного комитета Банка, в состав которого помимо установленного лица №4 входили фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, неосведомленные о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого преступления.

После этого, 17 мая 2012 г. установленное лицо №4, используя свое служебное положение, продолжая реализацию совместного преступного умысла, в интересах всех соучастников организованной группы, на заседании кредитного комитета Банка в составе вышеуказанных лиц, на основании представленных на их рассмотрение заключений, путем уговоров и психологического воздействия убедила членов кредитного комитета Банка, за исключением фио, в положительной оценке финансового положения подконтрольных соучастникам заемщиков, несмотря на выявленные риски, в результате чего введенные в заблуждение члены кредитного комитета Банка, поддавшиеся ситуационному влиянию и личному обаянию установленного лица №4, а также полагаясь на ее профессиональное мнение, приняли положительное решение о заключении Банком кредитных договоров с ООО «ОТК» и ЗАО «ОТК», не подозревая, что выданные кредиты являются для Банка заведомо невозвратными.

Завершив реализацию подготовительного этапа единого преступного плана и создав подходящие условия для непосредственного хищения денежных средств, обезопасив участников организованной группы от разоблачения путем придания совершаемому хищению признаков легитимной кредитно-финансовой сделки, установленное лицо №4, находясь по адресу: г. Москва, Якиманская Набережная, д. 4/4, стр. 2, продолжая использовать свое служебное положение в рамках отведенной ей преступной роли, действуя от лица Банка по согласованию с Тетро Д.С., установленным лицом №3, установленным лицом №2, установленным лицом №1, установленным лицом №5 и иными неустановленными лицами, в том числе из числа сотрудников Банка, формально на основании полученных при вышеописанных обстоятельствах положительных заключениях уполномоченных подразделений Банка и решении его кредитного комитета, заключила следующие кредитные договоры:

- № 277кл/12 от 05 июня 2012 г. об открытии ООО «ОТК» кредитной линии якобы для оплаты авансовых платежей по договорам финансовой аренды (лизинга) с ОАО «ГТЛК» № ДЛ 0354-007-К/2012 от 29 марта 2012 г. и № ДЛ 0354-009-К/2012 от 31 мая 2012 г. с лимитом в сумме 100 000 000 рублей и сроком возврата не позднее 04 июня 2016 г., который, в свою очередь, при неустановленных обстоятельствах подписал установленное лицо №2, использовавший свое служебное положение генерального директора ООО «ОТК», выполнявший отведенную ему часть общего преступного плана, находясь в помещении Банка, расположенном по адресу: г. Москва, Якиманская Набережная, д. 4/4, стр. 2;

- № 276 кл/12 от 8 июня 2012 г. об открытии ЗАО «ОТК» кредитной линии якобы для оплаты авансовых платежей по договору финансовой аренды (лизинга) с ОАО «ГТЛК» № ДЛ 0425-001-К/2012 от 5 июня 2012 г. с лимитом в сумме 250 000 000 рублей и сроком возврата не позднее 09 июня 2017 г., который также подписал генеральный директор ЗАО «ОТК» фио, неосведомленный о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого ими преступления, обязательства заемщиков по которым, связанные с возвратом кредитных денежных средств в Банк, а также обеспечение по данным обязательствам, являлись заведомо фиктивными.

В результате тщательно спланированных и реализованных в строгом соответствии с разработанным планом преступных действий соучастников, неосведомленные об их преступных намерениях и механизме совершаемого преступления уполномоченные сотрудники Банка, действуя во исполнение условий вышеуказанных кредитных договоров, перечислили со счетов АКБ «Новикомбанк» № 45208810800001200277 и № 45208810500001200276 денежные средства Банка, расположенного по адресу: г. Москва, ул. Якиманская набережная, д. 4/4, стр. 2, в качестве выданных кредитов на следующие открытые в Банке по вышеуказанному адресу, расчетные счета подконтрольных соучастникам заемщиков:

- 06 июня 2012 г. ООО «ОТК» № 40702810600250008549 в сумме 100 000 000 рублей;

- 08 июня 2012 г. ЗАО «ОТК» № 40702810200250008596 в сумме 60 412 500 рублей;

- 20 августа 2012 г. ЗАО «ОТК» № 40702810200250008596 в сумме 5 882 914 рублей, то есть в общей сумме 166 295 414 рублей, которые участники организованной группы похитили и распорядились ими по собственному усмотрению.

С целью недопущения разоблачения своего преступного умысла и сокрытия следов преступления, фио, неосведомленный о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого ими преступления и установленное лицо №2, действуя по указанию Тетро Д.С. и установленного лица №3 от лица ЗАО «ОТК» и ООО «ОТК», в период с 7 сентября 2012 г. по 10 декабря 2014 г. организовали частичную оплату Банку основного долга в сумме 91 964 628 рублей 4 копейки по кредитным договорам № 277кл/12 от 5 июня 2012 г. и № 276кл/12 от 8 июня 2012 г., создав, тем самым, видимость надлежащего исполнения указанными заемщиками своих обязательств перед Банком и усыпив бдительность кредитора.

Примерно в июне 2012 года, находясь в г. Москве, точная дата и время следствием не установлены, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №1, установленное лицо №4, установленное лицо №5 и неустановленные следствием лица, в том числе из числа сотрудников Банка, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств АКБ «Новикомбанк» в особо крупном размере, согласно разработанному плану, путем поочередного кредитования подконтрольных юридических лиц, в качестве заемщиков, осознавая их заведомую неплатежеспособность, действуя в составе организованной группы, приняли решение продолжить совершение хищения денежных средств, заключив заведомо невозвратный кредитный договор между Банком и ООО «ОТК» на сумму 2 млрд. рублей.

С целью придания правомерности совершаемым незаконным действиям и создания условий для успешной реализации преступного плана, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №1, установленное лицо №4, установленное лицо №5 и неустановленные лица, в том числе из числа сотрудников Банка, приняли решение разработать схему, в соответствии с которой кредитные денежные средства расходовать под видом инвестиционной деятельности на счета подконтрольных им физических и юридических лиц:

- на приобретение 100% долей в уставном капитале ООО «ИНЗ» по завышенной стоимости;

- на приобретение 100% долей в уставном капитале ООО «Компания «Юникон-Ойл», заведомо не намереваясь заключать сделку купли-продажи;

- на предоставление займа ООО «ИНЗ»;

- на предоставление займа ООО «Компания «Юникон-Ойл»;

- на выкуп 25% доли в уставном капитале ООО «ОТК» у физического лица фио по завышенной стоимости;

- на погашение займа ООО «Гранитный берег».

Примерно не позднее 27 августа 2012 года, Тетро Д.С., находясь по адресу: г. Москва, ул. Большая Якиманка, д. 17/2, действуя совместно с установленным лицом №3 и согласованно с остальными соучастниками организованной группы установленным лицом №2, установленным лицом №1, установленным лицом №4, установленным лицом №5 обратился к фио - фактическому собственнику ООО «ИНЗ», осуществляющего деятельность по нефтепереработке в г. Ижевске, не осведомленному о преступных намерениях соучастников организованной группы, с просьбой заключить заведомо ложный договор купли-продажи 100% долей в уставном капитале данного Общества, завысив не менее чем на 336 млн рублей ранее оговоренную стоимость в сумме около 1 млрд рублей и получил его согласие.

Установленное лицо №4, являясь заместителем президента Банка, действуя в интересах соучастников организованной группы, в целях хищения вверенных ей денежных средств, поручила установленному лицу №5 создать условия для придания правомерности и легитимности предстоящим кредитно-финансовым отношениям с ООО «ОТК», подготовив документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о структуре сделки, расходования кредитных средств, стоимости залогового имущества, финансовом состоянии и хозяйственном положении заемщика.

Тетро Д.С. и установленное лицо №5, в вышеуказанный период времени, действуя согласованно с остальными соучастниками организованной группы, достоверно зная о неплатежеспособности ООО «ОТК» и ненадлежащем обеспечении его обязательств, возникавших при получении кредита, в целях придания видимости экономической целесообразности и надлежащей обеспеченности заемщика, приняли решение без ведома генерального директора ООО «Компания «Юникон-Ойл» - фио, не осведомленного об их преступных планах, подготовить фиктивные документы, подтверждающие намерение ООО «Компания «Юникон-Ойл» продать 100% доли в уставном капитале ООО «ОТК» и заключить договор залога и поручительства перед Банком.

Установленное лицо №5, продолжая реализацию совместного преступного плана, согласно отведенной ему преступной роли в организованной группе, с целью создания условий для хищения максимально возможной суммы кредитных денежных средств Банка и последующего распоряжения ими в интересах соучастников организованной группы, при неустановленных обстоятельствах, не позднее 27 августа 2012 г., организовал с помощью оценочной компании - ООО «ФинЭкспертиза-Оценка», эксперты-оценщики которой не были осведомлены о преступных намерениях участников организованной группы, изготовление отчетов об оценке стоимости долей в уставных капиталах ООО «ОТК», ООО «ИНЗ», «ООО «Компания «Юникон-Ойл», содержащих заведомо ложные завышенные сведения о рыночной их стоимости:

- согласно отчету №1066/066-07/12 от 13 августа 2012 г. рыночная стоимость 100% долей в уставном капитале ООО «ОТК» составляла 1 350 000 000 рублей;

- согласно отчету №1076/080-08/12 от 27 августа 2012 г., рыночная стоимость 100% долей в уставном капитале ООО «ИНЗ» составляла 1 715 245 000 000 рублей и ООО «Компания «Юникон-Ойл» 313 379 000 рублей. В рамках данной оценки ООО «ИНЗ» и ООО «Компания «Юникон-Ойл» заведомо ложно рассматривались и были оценены в рамках одной финансовой модели, как единый бизнес, осуществляющий полный цикл от переработки до реализации нефтепродуктов.

Отчет №1066/066-07/12 от 13 августа 2012 г. и отчет №1076/080-08/12 от 27 августа 2012 г. не соответствовали требованиям законодательства Российской Федерации об оценочной деятельности и не могли быть использованы участниками организованной группы для кредитования под залог вышеуказанных долей в уставных капиталах по причине, в том числе наличия существенных ошибок в расчетах в следствие использования чрезмерно оптимистического и необоснованного прогноза и завышенного результата оценки в рамках доходного подхода.

В точно не установленное следствием время, но не позднее 27 августа 2012 г., при не установленных следствием обстоятельствах, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №1, установленное лицо №4, установленное лицо №5, действуя согласованно с остальными соучастниками организованной группы, находясь в неустановленном месте на территории г. Москвы, подготовили документы от имени ООО «ОТК», ООО «ИНЗ», ООО «Компания «Юникон-Ойл», необходимые для выдачи кредита в адрес заемщика, которые содержали сведения о заведомом неплатежеспособности заемщика и заведомо ложные сведения об обеспечительных мерах, которые при неустановленных обстоятельствах были переданы в Банк, расположенный по адресу: г. Москва, Якиманская Набережная, д. 4/4 стр.2, в числе которых заведомо ложные отчет №1066/066-07/12 от 13 августа 2012 г., отчет №1076/080-08/12 от 27 августа 2012 г., договор купли-продажи 100% доли в уставном капитале ООО «Компания «Юникон-Ойл», а также заведомо фиктивное подтверждение ОАО «ГТЛК» о согласии предоставить в залог Банку находящиеся в финансовой аренде у ООО «ОТК» 500 полувагонов люковых универсальных с разгрузочными люками (договор № ДЛ 0354-009-К/2012 от 31 мая 2012 г.) и 200 железнодорожных вагонов-цистерн (договор №ДЛ 0354-007-К/2012 от 29 марта 2012 г.), а также у ЗАО «ОТК» 300 железнодорожных полувагонов (договор № ДЛ 0425-001-К/2012 от 5 июня 2012 г.).

Заключение и составление вышеуказанных договоров и документов являлось необходимым подготовительным этапом в реализации соучастниками единого преступного плана, направленным на обоснование целевого предназначения похищаемых кредитных денежных средств, которое являлось одним из неотъемлемых условий получения кредита. Кроме того, имущество, являвшееся предметом вышеуказанного договора, служило в дальнейшем в качестве залога, якобы обеспечивавшего фиктивные обязательства заемщиков в рамках новых кредитных договоров с Банком, способствуя продолжению хищения денежных средств.

Создав необходимое экономическое обоснование, выражавшее текущую потребность ООО «ОТК» в привлечении финансирования для фиктивных целей приобретения 100% долей в уставных капиталах ООО «ИНЗ» и ООО «Компания «Юникон-Ойл», под видом создания транспортно-перерабатывающего холдинга, способного поставить, переработать и довести до потребителей до 1,0 млн. тонн нефти и нефтепродуктов, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №1 и неустановленные лица, действуя согласованно с установленным лицом №4, установленным лицом №5 и неустановленными лицами, в том числе являвшимися сотрудников Банка, в неустановленное время, не позднее 29 августа 2012 г., при неустановленных обстоятельствах, на территории г. Москвы, подготовили от лица ООО «ОТК» комплект необходимых документов, являвшихся обязательными для принятия Банком решения о предоставлении кредита:

- заявку на получение кредита ООО «ОТК»;

- анкету ООО «ОТК»;

- аналитическую записку ООО «ОТК», содержащую в себе краткую историю развития компаний, характеристику рынка и занимаемую компанией долю в нем, описание вида деятельности и перспективы развития компаний и пр.;

- документы, характеризующие хозяйственную деятельность ООО «ОТК» (типичные договоры, контракты, спецификации и пр.);

- экономическое обоснование получения кредита для ООО «ОТК (описание потребностей в получении кредитов, прогноз движения денежных средств на предполагаемый период кредитования, документы по целевому использованию кредитных средств;

- справки из налоговой инспекции (об открытых счетах в банках; о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням и штрафам);

- справки из других обслуживающих банков об оборотах по счетам ООО «ОТК», а также об отсутствии или наличии ссудной задолженности;

- оборотно – сальдовые ведомости по счетам 60, 62, 76 (в разрезе контрагентов) за последний отчетный период;

- анализ счета 51 в корреспонденции со счетами бухгалтерского учета, в разбивке по месяцам и банкам за последние 12 месяцев;

- формы бухгалтерской отчетности на 5 предшествующих отчетных периодов с отметкой подразделения ФНС о принятии, включающие бухгалтерский баланс отчет о прибылях и убытках –форма №2, перечень организаций – дебиторов и организаций – кредиторов, а также пояснения к годовому бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках – формы №3,4,5, пояснительную записку, аудиторское заключение;

- информацию о факторах, оказывающих влияние на финансово-хозяйственную деятельность клиента;

- документы, подтверждающие правоспособность (учредительная и регистрационная документация);

- договоры аренды офиса;

- выписку из ЕГРЮЛ, содержащую все сведения, подлежащие внесению в реестры, которые при неустановленных обстоятельствах передали в Банк, расположенный по адресу: г. Москва, Большая Полянка, д. 50/1, стр. 1.

В свою очередь установленное лицо №4 и установленное лицо №5, в неустановленное время, но не позднее 4 сентября 2012 г., действуя из корыстных побуждений, согласно ранее разработанному преступному плану в интересах всех участников организованной группы, используя свое служебное положение, достоверно зная о неплатежеспособности заемщика и ненадлежащем обеспечении его обязательств, возникавших при получении кредита, в нарушение Положения «О порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности в ЗАО АКБ «Новикомбанк», утвержденного 25 мая 2009 г., с привлечением неосведомленных о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого преступления сотрудников Банка фио (начальника юридического управления), фио (вице-президента – начальника управления кредитования), фио (начальника управления безопасности и защиты информации), фио (начальника управления по кредитным рискам), фио (главного экономиста отдела залогов) организовали изготовление и подписание документов, составлявших кредитное досье, необходимых для заключения кредитных договоров с ООО «ОТК», с целью их последующего предоставления на рассмотрение в кредитный комитет Банка.

При этом установленное лицо №4, используя свое служебное положение, активно психологически воздействовала на вышеуказанных сотрудников Банка, находившихся от нее в служебной зависимости, действовавших в рамках своих должностных полномочий, побуждая их к рассмотрению предоставленных соучастниками кредитных заявок и обосновывающих документов в максимально короткий срок, желая добиться положительных заключений без производства надлежащих внутрибанковских проверок, в результате чего вышеперечисленными сотрудниками Банка подготовлены заключения, в которых, несмотря на активное склонение соучастниками к небрежному выполнению своих должностных обязанностей, ими выявлены и констатированы следующие риски:

- финансовое состояние заемщика возможно оценить, как «удовлетворительное»;

- наличие пика погашения ссудной задолженности ООО «ОТК» в сумме 166 000 000 рублей приходится на период сезонного снижения выручки компании – март 2013 г., в связи с чем погашение задолженности будет возможным только путем ее рефинансирования;

- отрицательное соотношение собственного капитала и краткосрочных обязательств – деятельность ООО «ОТК» осуществляется за счет заемных источников;

- правоустанавливающие документы заемщика ООО «ОТК», поручителя Тетро Д.С. и залогодателя ООО «Фингрупп» представлены не в полном объеме, целесообразно заемщику ООО «ОТК» предоставить дополнительное надлежащее обеспечение обязательств по договору о предоставлении кредитной линии;

- текущая деятельность ни одного из участников проекта (ООО «ОТК», ООО «ИНЗ», ООО «Компания «Юникон-Ойл») не генерирует достаточного денежного потока для своевременного погашения задолженности. Проект является недостаточно проработанным, бизнес план составлен на основании управленческой отчетности, которая в разы отличается от официально отчетности. Сценарий развития исключительно оптимистичный, в нем заложен резкий рост цен на нефть и нефтепродукты (+50% до 2019 г.);

- сделка является недостаточно обеспеченной: стоимость 100% участия в капитале ООО «ИНЗ» и ООО «Компания «Юникон-Ойл» сопоставима с величиной кредита только при условии реализации проекта по модернизации;

- не проработан механизм формирования у ООО «ОТК» достаточного денежного потока для погашения кредита;

- платежи в адрес (офшор) за активы ООО «ИНЗ» и ООО «Компания «Юникон-Ойл» нежелательны для Банка.

Получив заключения профильных подразделений Банка, содержащие вышеуказанные выводы, установленное лицо №5, действовавший согласованно с остальными соучастниками организованной группы в рамках отведенной ему преступной роли для реализации единого преступного умысла, при неустановленных обстоятельствах, не позднее 13 сентября 2012 г. предоставил их на заседание кредитного комитета Банка, в состав которого помимо установленного лица №4 входили фио, фио, фио, фио, фио, неосведомленные о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого преступления.

После этого, 13 сентября 2012 г. установленное лицо №4, используя свое служебное положение, продолжая реализацию совместного преступного умысла, в интересах всех соучастников организованной группы, на заседании кредитного комитета Банка в составе вышеуказанных лиц, на основании представленных на их рассмотрение заключений, путем уговоров и психологического воздействия убедила членов кредитного комитета Банка в положительной оценке финансового положения подконтрольного соучастникам заемщика, несмотря на выявленные риски, в результате чего введенные в заблуждение члены кредитного комитета Банка, поддавшиеся ситуационному влиянию и личному обаянию установленного лица №4, а также полагаясь на ее профессиональное мнение, приняли положительное решение о предоставлении Банком кредита ООО «ОТК» в сумме 2 млрд рублей на 60 месяцев под 12% годовых, не подозревая, что выданный кредит является для Банка заведомо невозвратным.

18 сентября 2012 года установленное лицо №5 и установленное лицо №4, используя свое служебное положение, действуя в интересах всех соучастников организованной группы, на заседании Правления Банка, в состав которого помимо последней входили фио, фио, фио, фио, фио, на основании представленных ими положительных заключениях уполномоченных подразделений Банка и решения его кредитного комитета, убедили членов Правления и в результате утвердили решение Кредитного комитета №34 от 13 сентября 2012 г. о предоставлении ООО «ОТК» кредита в сумме 2 млрд. рублей.

Завершив реализацию подготовительного этапа единого преступного плана и создав подходящие условия для непосредственного хищения денежных средств в особо крупном размере, обезопасив участников организованной группы от разоблачения путем придания совершаемому хищению признаков легитимной кредитно-финансовой сделки, установленное лицо №4 и установленное лицо №5, находясь по адресу: г. Москва, Якиманская Набережная, д. 4/4, стр. 2, продолжая использовать свое служебное положение в рамках отведенной ей преступной роли, действуя от лица Банка по согласованию с Тетро Д.С., установленным лицом №3, установленным лицом №2, установленным лицом №1 и иными неустановленными лицами, в том числе из числа сотрудников Банка, на основании полученных при вышеописанных обстоятельствах положительных заключениях уполномоченных подразделений Банка и решения его кредитного комитета, организовали подписание заместителем президента Банка фио, не осведомленным о преступных намерениях участников организованной группы, кредитно-обеспечительной документации, обязательства заемщика по которым, связанные с возвратом кредитных денежных средств в Банк, а также обеспечение по данным обязательствам являлись заведомо фиктивными.

28 сентября 2012 г. установленное лицо №2, использовавший свое служебное положение генерального директора ООО «ОТК», выполнявший отведенную ему часть общего преступного плана, находясь в помещении Банка, расположенном по адресу: г. Москва, Якиманская Набережная, д. 4/4, стр. 2 заключил с Банком, в лице заместителя президента фио, неосведомленного о преступных намерениях членов организованной группы, кредитный договор № 643кл/12 о предоставлении о предоставлении ООО «ОТК» денежных средств путем открытия ему кредитной линии с лимитом выдачи в размере 2 000 000 000 рублей, сроком возврата не позднее 27 сентября 2017 г., на следующие цели:

- 1 365 215 000 рублей на приобретение 100% долей в уставном капитале ООО «ИНЗ»;

-10 000 рублей на приобретение 100% долей в уставном капитале ООО «Компания «Юникон-Ойл»;

- 107 720 000 рублей для предоставления займа ООО «ИНЗ»;

- 27 055 000 рублей для предоставления займа ООО «Компания «Юникон-Ойл»;

- 334 000 000 рублей для выкупа 25 % долей в уставном капитале ООО «ОТК» у фио;

- 166 000 000 рублей для погашения займа ООО «Гранитный берег».

В результате тщательно спланированных и реализованных в строгом соответствии с разработанным планом преступных действий соучастников, неосведомленные об их преступных намерениях и механизме совершаемого преступления уполномоченные сотрудники Банка, действуя во исполнение условий вышеуказанных кредитных договоров, перечислили со счета АКБ «Новикомбанк» № 45208810900001200643 денежные средства Банка, расположенного по адресу: г. Москва, ул. Якиманская набережная, д. 4/4, стр. 2, в рамках выданного кредита на открытый в Банке по вышеуказанному адресу расчетный счет подконтрольного соучастникам заемщика ООО «ОТК» № 40702810600250008549:

- 28 сентября 2012 г. в сумме 334 000 000 рублей;

- 4 октября 2012 г. в сумме 166 000 000 рублей;

- 9 октября 2012 г. в сумме 1 472 935 000 рублей;

- 25 октября 2012 г. в сумме 27 055 000 рублей, то есть в общей сумме 1 999 990 000 рублей, которые участники организованной группы похитили и распорядились ими по собственному усмотрению.

С целью недопущения разоблачения своего преступного умысла и сокрытия следов преступления, установленное лицо №2, действуя в соответствии с распределенными обязанностями в организованной группе, по указанию Тетро Д.С. и установленного лица №3 от лица ООО «ОТК», 7 февраля 2013 г. организовал частичную оплату Банку основного долга в сумме 114 855 рублей 47 копеек по кредитному договору № 643кл/12 от 28 сентября 2012 г., создав, тем самым, видимость надлежащего исполнения указанным заемщиком своих обязательств перед Банком и усыпив бдительность кредитора.

Кроме того, не позднее апреля 2014 г., точная дата и время следствием не установлены, установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица из числа сотрудников Банка, действуя согласованно с остальными соучастниками организованной группы в интересах сокрытия ранее совершенного хищения кредитных денежных средств Банка в сумме 1 999 990 000 рублей и устранения препятствий для последующего продолжения хищения кредитных средств в особо крупном размере, разработали преступный план по рефинансированию задолженности ООО «ОТК» на подконтрольную компанию ООО «ИНЗ» путем уступки кредита №643кл/12 от 28 сентября 2012 г. по номинальной стоимости, то есть по получению нового кредита в адрес ООО «ИНЗ» на цели погашения остатка задолженности ООО «ОТК» перед Банком по данному кредитному договору.

Для создания необходимого экономического обоснования, выражавшего потребность ООО «ИНЗ» в привлечении финансирования, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица, в том числе из числа сотрудников Банка, в неустановленное время, не позднее апреля 2014 г., при неустановленных обстоятельствах, на территории г. Москвы, подготовили от лица ООО «ИНЗ» комплект необходимых документов, являвшихся обязательными для принятия Банком решения о предоставлении кредита:

- заявку на получение кредита ООО «ИНЗ»;

- анкету ООО «ИНЗ»;

- аналитическую записку ООО «ИНЗ», содержащую в себе краткую историю развития компаний, характеристику рынка и занимаемую компанией долю в нем, описание вида деятельности и перспективы развития компаний и пр.;

- документы, характеризующие хозяйственную деятельность ООО «ОТК» (типичные договоры, контракты, спецификации и пр.);

- экономическое обоснование получения кредита для ООО «ИНЗ» (описание потребностей в получении кредитов, прогноз движения денежных средств на предполагаемый период кредитования, документы по целевому использованию кредитных средств;

- справки из налоговой инспекции (об открытых счетах в банках; о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням и штрафам);

- справки из других обслуживающих банков об оборотах по счетам ООО «ОТК», а также об отсутствии или наличии ссудной задолженности;

- оборотно – сальдовые ведомости по счетам 60, 62, 76 (в разрезе контрагентов) за последний отчетный период;

- анализ счета 51 в корреспонденции со счетами бухгалтерского учета, в разбивке по месяцам и банкам за последние 12 месяцев;

- формы бухгалтерской отчетности на 5 предшествующих отчетных периодов с отметкой подразделения ФНС о принятии, включающие бухгалтерский баланс отчет о прибылях и убытках –форма №2, перечень организаций – дебиторов и организаций – кредиторов, а также пояснения к годовому бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках – формы №3,4,5, пояснительную записку, аудиторское заключение;

- информацию о факторах, оказывающих влияние на финансово-хозяйственную деятельность клиента;

- документы, подтверждающие правоспособность (учредительная и регистрационная документация);

- договоры аренды офиса;

- выписку из ЕГРЮЛ, содержащую все сведения, подлежащие внесению в реестры, которые при неустановленных обстоятельствах передали в Банк, расположенный по адресу: г. Москва, Большая Полянка, д. 50/1, стр. 1.

В свою очередь установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица, из числа сотрудников Банка, в неустановленное время, но не позднее 17 мая 2014 г., действуя из корыстных побуждений, согласно ранее разработанному преступному плану в интересах всех участников организованной группы, используя свое служебное положение, достоверно зная о неплатежеспособности заемщика и ненадлежащем обеспечении его обязательств, возникавших при получении кредита, в нарушение Положения «О порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности в ЗАО АКБ «Новикомбанк», утвержденного 7 июня 2013 г., с привлечением неосведомленных о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого преступления сотрудников Банка фио (начальника юридического управления), фио (начальника управления безопасности и защиты информации), фио (начальника управления анализа и контроля

рисков) организовали изготовление и подписание документов, составлявших кредитное досье, необходимых для заключения кредитного договора с ООО «ИНЗ», с целью их последующего предоставления на рассмотрение в кредитный комитет и на правление Банка.

При этом, установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица из числа сотрудников Банка, используя свое служебное положение, активно психологически воздействовали на вышеуказанных сотрудников Банка, находившихся от них в служебной зависимости, действовавших в рамках своих должностных полномочий, побуждая их к рассмотрению предоставленных соучастниками кредитных заявок и обосновывающих документов в максимально короткий срок, желая добиться положительных заключений без производства надлежащих внутрибанковских проверок, в результате чего вышеперечисленными сотрудниками Банка подготовлены заключения, в которых, несмотря на активное склонение соучастниками к небрежному выполнению своих должностных обязанностей, ими выявлены и констатированы следующие риски:

- финансовое положение оценивается как среднее, по заемщику выявлены обстоятельства, которые могут свидетельствовать об отсутствии у него реальной деятельности. Кредитный риск оценивается как высокий: своевременное погашение рассматриваемого кредита возможно только в случае успешной реализации проекта модернизации завода, источники погашения кредита в текущей деятельности Заемщика отсутствуют. Размер материального обеспечения составляет 8% от суммы рассматриваемого кредита;

- 10 января 2014 г. ООО «Каскад» обратилось в Арбитражный суд Удмуртской Республики с заявлением о признании ООО «ИНЗ» несостоятельным (банкротом) предъявив исковые требования в размере 2 млн. рублей;

- документы к кредитной заявке ООО «ИНЗ» представлены не в полном объеме.

Получив заключения профильных подразделений Банка, содержащие вышеуказанные выводы, установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица из числа сотрудников Банка, действовавшие согласованно с остальными соучастниками организованной группы в рамках отведенной им преступной роли для реализации единого преступного умысла, при неустановленных обстоятельствах, не позднее 23 мая 2014 г. предоставили их на заседание кредитного комитета Банка, в состав которого входили неустановленные соучастники организованной группы, а также фио, фио, фио, фио, фио, фио, неосведомленные о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого преступления.

После этого, 23 мая 2014 г. установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица из числа сотрудников Банка, используя свое служебное положение, продолжая реализацию совместного преступного умысла, в интересах всех соучастников организованной группы, на заседании кредитного комитета Банка в составе вышеуказанных лиц, на основании представленных на их рассмотрение заключений, путем уговоров и психологического воздействия убедили членов кредитного комитета Банка, в положительной оценке финансового положения подконтрольного соучастникам заемщика – ООО «ИНЗ». В результате чего, несмотря на выявленные риски, введенные в заблуждение члены кредитного комитета Банка, поддавшиеся ситуационному влиянию, а также полагаясь на профессиональное мнение установленного лица №4 и неустановленных следствием лиц из числа сотрудников Банка, приняли положительное решение о предоставлении указанному Обществу кредитной линии с лимитом выдачи в размере остатка задолженности перед Банком по кредитному договору №643кл/12 от 28 сентября 2012 г., заключенному  с ООО «ОТК» в сумме 1 999 875 144 рублей 53 копеек и вынесения данного вопроса на утверждение Правлением банка, в состав которого также входила установленное лицо №4, не подозревая, что выданный кредит является способом сокрыть хищение кредитных средств в рамках ранее выданного заведомо невозвратного кредита в адрес ООО «ОТК».

27 мая 2014 года установленное лицо №4, используя свое служебное положение, действуя в интересах всех соучастников организованной группы, на заседании Правления Банка, в состав которого помимо нее входили фио и фио, на основании представленных положительных заключениях уполномоченных подразделений Банка и решения его кредитного комитета, убедила членов Правления и в результате утвердила решение Кредитного комитета №27 от 23 мая 2014 г. о предоставлении ООО «ИНЗ» кредита в сумме 1 999 875 144 рублей 53 копеек.

2 июня 2014 г. заместитель президента АКБ «Новикомбанк» фио и генеральный директор ООО «ИНЗ» фио, неосведомленные о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого ими преступления, при неустановленных следствием обстоятельствах, находясь по адресу: г. Москва, Якиманская Набережная, д. 4/4, стр. 2, подписали кредитный договор № 281кл/14 об открытии ООО «ИНЗ» кредитной линии с лимитом выдачи в размере остатка задолженности перед Банком по кредитному договору №643кл/12 от 28 сентября 2012 г., заключенному с ООО «ОТК» в сумме 2 011 274 279 рублей 43 копеек и сроком возврата не позднее 7 февраля 2015 года.

При этом, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица, в том числе из числа сотрудников Банка заведомо знали об отсутствии реального обеспечения обязательств у указанного заемщика перед Банком и намерения выполнять возникшие обязательства перед Банком.

В результате тщательно спланированных и реализованных в строгом соответствии с разработанным планом преступных действий соучастников, неосведомленные об их преступных намерениях и механизме совершаемого преступления уполномоченные сотрудники Банка, действуя во исполнение условий вышеуказанного кредитного договора, 17 июля 2014 г. перечислили со счета АКБ «Новикомбанк» № 45206810300001400281 денежные средства в сумме 2 011 274 279 рублей 43 копеек в качестве выданного кредита на расчетный счет ООО «ИНЗ» № 40702810200250009236, открытый в Банке, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Якиманская набережная, д. 4/4, стр. 2. В этот же день, указанные денежные средства в полном объеме, в качестве оплаты по договору уступки прав требований к ООО «ОТК», были возвращены на счет АКБ «Новикомбанк» № 47423810100001401643.

Примерно в апреле 2014 года, находясь в г. Москве, точная дата и время следствием не установлены, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица, в том числе из числа сотрудников Банка, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на продолжаемое хищение денежных средств АКБ «Новикомбанк» в особо крупном размере, согласно разработанному плану, путем поочередного кредитования подконтрольных юридических лиц, в качестве заемщиков, осознавая их заведомую неплатежеспособность, приняли решение продолжить совершение хищения денежных средств, заключив заведомо невозвратный кредитный договор между Банком и ООО «РесурсПроект» на сумму 250 000 000 рублей.

С целью придания правомерности совершаемым незаконным действиям и создания условий для успешной реализации преступного плана, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №4 и неустановленные лица, в том числе из числа сотрудников Банка, приняли решение разработать схему, в соответствии с которой кредитные денежные средства, перечисленные в адрес ООО «РесурсПроект» расходовать для предоставления займов ООО «ИНЗ» под мнимые цели его модернизации.

Создав необходимое экономическое обоснование, выражавшее текущую потребность ООО «РесурсПроект» в привлечении финансирования, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2 и неустановленные лица, действуя согласованно с установленным лицом №4 и неустановленными лицами, в том числе являвшимися сотрудников Банка, в неустановленное время, не позднее 28 мая апреля 2012 г., при неустановленных обстоятельствах, на территории г. Москвы, подготовили от лица ООО «РесурсПроект» комплект необходимых документов, являвшихся обязательными для принятия Банком решения о предоставлении кредита:

- заявку на получение кредита ООО «РесурсПроект»;

- анкету ООО «РесурсПроект»;

- аналитическую записку ООО «РесурсПроект», содержащую в себе краткую историю развития компаний, характеристику рынка и занимаемую компанией долю в нем, описание вида деятельности и перспективы развития компаний и пр.;

- документы, характеризующие хозяйственную деятельность ООО «ОТК» (типичные договоры, контракты, спецификации и пр.);

- экономическое обоснование получения кредита для ООО «РесурсПроект» (описание потребностей в получении кредитов, прогноз движения денежных средств на предполагаемый период кредитования, документы по целевому использованию кредитных средств;

- справки из налоговой инспекции (об открытых счетах в банках; о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням и штрафам);

- справки из других обслуживающих банков об оборотах по счетам ООО «ОТК», а также об отсутствии или наличии ссудной задолженности;

- оборотно – сальдовые ведомости по счетам 60, 62, 76 (в разрезе контрагентов) за последний отчетный период;

- анализ счета 51 в корреспонденции со счетами бухгалтерского учета, в разбивке по месяцам и банкам за последние 12 месяцев;

- формы бухгалтерской отчетности на 5 предшествующих отчетных периодов с отметкой подразделения ФНС о принятии, включающие бухгалтерский баланс отчет о прибылях и убытках –форма №2, перечень организаций – дебиторов и организаций – кредиторов, а также пояснения к годовому бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках – формы №3,4,5, пояснительную записку, аудиторское заключение;

- информацию о факторах, оказывающих влияние на финансово-хозяйственную деятельность клиента;

- документы, подтверждающие правоспособность (учредительная и регистрационная документация);

- договоры аренды офиса;

- выписку из ЕГРЮЛ, содержащую все сведения, подлежащие внесению в реестры, которые при неустановленных обстоятельствах передали в Банк, расположенный по адресу: г. Москва, Большая Полянка, д. 50/1, стр. 1.

Неустановленные следствием лица из числа сотрудников Банка, в неустановленное время, но не позднее 28 мая 2014 г., действуя из корыстных побуждений, согласно ранее разработанному преступному плану в интересах всех участников организованной группы, используя свое служебное положение, достоверно зная о неплатежеспособности заемщика и ненадлежащем обеспечении его обязательств, возникавших при получении кредита, в нарушение Положения «О порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности в ЗАО АКБ «Новикомбанк», утвержденного 7 июня 2013 г., с привлечением неосведомленных о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого преступления сотрудников Банка фио (начальника юридического управления), фио (начальника управления анализа и контроля рисков), фио (заместителя начальника Управления безопасности и защиты информации) организовали изготовление и подписание документов, составлявших кредитное досье, необходимых для заключения кредитного договора с ООО «РесурсПроект», с целью их последующего предоставления на рассмотрение в кредитный комитет Банка.

При этом установленное лицо №4, используя свое служебное положение, активно психологически воздействовала на вышеуказанных сотрудников Банка, находившихся от нее в служебной зависимости, действовавших в рамках своих должностных полномочий, побуждая их к рассмотрению предоставленных соучастниками кредитных заявок и обосновывающих документов в максимально короткий срок, желая добиться положительных заключений без производства надлежащих внутрибанковских проверок, в результате чего вышеперечисленными сотрудниками Банка подготовлены заключения, в которых, несмотря на активное склонение соучастниками к небрежному выполнению своих должностных обязанностей, ими выявлены и констатированы следующие риски:

- финансовое положение оценивается как среднее. Коэффициент обслуживания долга оценивается как среднее. Ссудная задолженность, в том числе с учетом целевого использования кредита, классифицируется в 3 категорию качества с формированием резерва в размере 21%;

- по заемщику выявлены обстоятельства, которые могут свидетельствовать об отсутствии реальной деятельности заемщика, что требует классификации обязательств заемщика не выше, чем в 3 категорию качества с формированием резерва в размере не менее 50%;

- правлением Банка при наличии достаточных оснований может быть принято решение о признании деятельности заемщика реальной;

Получив заключения профильных подразделений Банка, содержащие вышеуказанные выводы, неустановленные следствием лица из числа сотрудников Банка, действовавшие согласованно с остальными соучастниками организованной группы в рамках отведенной им преступной роли для реализации единого преступного умысла, при неустановленных обстоятельствах, предоставили их на заседание кредитного комитета Банка, в состав которого помимо установленного лица №4 и неустановленные следствием соучастников, входили фио, фио, фио, фио, фио, неосведомленные о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого преступления.

После этого, 29 мая 2014 г. установленное лицо №4, используя свое служебное положение, продолжая реализацию совместного преступного умысла, в интересах всех соучастников организованной группы, на заседании кредитного комитета Банка под ее председательством, в составе вышеуказанных лиц, на основании представленных на их рассмотрение заключений, путем уговоров и психологического воздействия убедила членов кредитного комитета Банка, в положительной оценке финансового положения подконтрольного соучастникам заемщика, несмотря на выявленные риски, в результате чего введенные в заблуждение члены кредитного комитета Банка, поддавшиеся ситуационному влиянию и личному обаянию установленному лицу №4, а также полагаясь на ее профессиональное мнение, приняли положительное решение о предоставлении ООО «РесурсПроект» кредита с лимитом выдачи 250 000 000 рублей и вынесения вопроса о признании деятельности ООО «РесурсПроект» реальной на Правление Банка, не подозревая, что выдаваемый кредит является для Банка заведомо невозвратным.

3 июня 2014 года установленное лицо №4, используя свое служебное положение, действуя в интересах всех соучастников организованной группы, на заседании Правления Банка под ее председательством, в состав которого входили фио, фио и фио, действуя совместно с неустановленными следствием лицами из числа сотрудников Банка, на основании представленных положительных заключений уполномоченных подразделений Банка и решения его кредитного комитета, убедила членов Правления Банка признать хозяйственную деятельность ООО «РесурсПроект» реальной.

6 июня 2014 г. соучастники организованной группы Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица, в том числе из числа сотрудников Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах обеспечили заключение между Банком и ООО «РесурсПроект» кредитного договора № 365кл/14 об открытии ООО «РесурсПроект» кредитной линии с лимитом выдачи в размере 250 000 000 рублей для целей пополнения оборотных средств, в том числе предоставления займов ООО «ИНЗ», сроком возврата не позднее 9 месяцев с даты выдачи первого транша.

При этом, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица, в том числе из числа сотрудников Банка заведомо знали об отсутствии реального обеспечения обязательств у указанного заемщика перед Банком и намерения выполнять возникшие обязательства перед Банком.

В результате тщательно спланированных и реализованных в строгом соответствии с разработанным планом преступных действий соучастников, неосведомленные об их преступных намерениях и механизме совершаемого преступления уполномоченные сотрудники Банка, действуя во исполнение условий вышеуказанного кредитного договора, перечислили со счета АКБ «Новикомбанк» № 45205810900001400365 денежные средства Банка, расположенного по адресу: г. Москва, ул. Якиманская набережная, д. 4/4, стр. 2, в качестве выданного кредита на открытый в Банке по вышеуказанному адресу расчетный счет ООО «РесурсПроект» № 40702810300250009547:

- 09 июня 2014 г. в сумме 39 920 000 рублей;

- 16 июля 2014 г. в сумме 6 000 000 рублей;

- 30 июля 2014 г. в сумме 4 080 000 рублей и 46 114 000 рублей;

- 8 августа 2014 г. в сумме 22 000 000 рублей;

- 14 августа 2014 г. в сумме 10 870 000 рублей;

- 28 августа 2014 г. в сумме 21 016 000 рублей и 3 584 000 рублей;

- 19 сентября 2014 г. в сумме 96 416 000 рублей, то есть в общей сумме 250 000 000 рублей, которые участники организованной группы похитили и распорядились ими по собственному усмотрению.

С целью недопущения разоблачения своего преступного умысла и сокрытия следов преступления, неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно с остальными соучастниками организованной группы, в период с 28 октября 2015 г. по 11 ноября 2015 г. организовали частичную оплату АКБ «Новикомбанк» основного долга в сумме 16 679 531 рублей 63 копеек по данному кредитному договору, создав, тем самым, видимость надлежащего исполнения указанным заемщиком своих обязательств перед Банком и усыпив бдительность кредитора.

Примерно в августе 2014 года, находясь в г. Москве, точная дата и время следствием не установлены, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица, в том числе из числа сотрудников Банка, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на продолжаемое хищение денежных средств АКБ «Новикомбанк» в особо крупном размере, согласно разработанному плану, путем поочередного кредитования подконтрольных юридических лиц, в качестве заемщиков, осознавая их заведомую неплатежеспособность, приняли решение продолжить совершение хищения денежных средств, заключив заведомо невозвратный кредитный договор между Банком и ООО «Прометей КС» на сумму 1 000 000 000 рублей.

С целью придания правомерности совершаемым незаконным действиям и создания условий для успешной реализации преступного плана, Тетро Д.С., установленное лицо №3 и неустановленные лица, в том числе из числа сотрудников Банка, приняли решение разработать схему, в соответствии с которой кредитные денежные средства, перечисленные в адрес ООО «Прометей КС» расходовать для предоставления займов подконтрольным им юридическим лицам: ООО «Арго-транс», ООО «ОТК-Трейд», а также на пополнение оборотных средств.

Создав необходимое экономическое обоснование, выражавшее текущую потребность ООО «Прометей КС» в привлечении финансирования, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, действуя согласованно с установленным лицом №4 и иными неустановленными лицами, в том числе являвшимися сотрудниками Банка, в неустановленное время, не позднее 13 августа 2014 г., при неустановленных обстоятельствах, на территории г. Москвы, подготовили от лица ООО «Прометей КС» комплект необходимых документов, являвшихся обязательными для принятия Банком решения о предоставлении кредита:

- заявку на получение кредита ООО «Прометей КС»;

- анкету ООО «Прометей КС»;

- аналитическую записку ООО «Прометей КС», содержащую в себе краткую историю развития компаний, характеристику рынка и занимаемую компанией долю в нем, описание вида деятельности и перспективы развития компаний и пр.;

- документы, характеризующие хозяйственную деятельность ООО «Прометей КС» (типичные договоры, контракты, спецификации и пр.);

- экономическое обоснование получения кредита для ООО «Прометей КС» (описание потребностей в получении кредитов, прогноз движения денежных средств на предполагаемый период кредитования, документы по целевому использованию кредитных средств;

- справки из налоговой инспекции (об открытых счетах в банках; о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням и штрафам);

- справки из других обслуживающих банков об оборотах по счетам ООО «Прометей КС», а также об отсутствии или наличии ссудной задолженности;

- оборотно – сальдовые ведомости по счетам 60, 62, 76 (в разрезе контрагентов) за последний отчетный период;

- анализ счета 51 в корреспонденции со счетами бухгалтерского учета, в разбивке по месяцам и банкам за последние 12 месяцев;

- формы бухгалтерской отчетности на 5 предшествующих отчетных периодов с отметкой подразделения ФНС о принятии, включающие бухгалтерский баланс отчет о прибылях и убытках –форма №2, перечень организаций – дебиторов и организаций – кредиторов, а также пояснения к годовому бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках – формы №3,4,5, пояснительную записку, аудиторское заключение;

- информацию о факторах, оказывающих влияние на финансово-хозяйственную деятельность клиента;

- документы, подтверждающие правоспособность (учредительная и регистрационная документация);

- договоры аренды офиса;

- выписку из ЕГРЮЛ, содержащую все сведения, подлежащие внесению в реестры, которые при неустановленных обстоятельствах передали в Банк, расположенный по адресу: г. Москва, Большая Полянка, д. 50/1, стр. 1.

Неустановленные следствием лица из числа сотрудников Банка, в неустановленное время, но не позднее 14 августа 2014 г., действуя из корыстных побуждений, согласно ранее разработанному преступному плану в интересах всех участников организованной группы, используя свое служебное положение, достоверно зная о неплатежеспособности заемщика и ненадлежащем обеспечении его обязательств, возникавших при получении кредита, в нарушение Положения «О порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности в ЗАО АКБ «Новикомбанк», утвержденного 7 июня 2013 г., с привлечением неосведомленных о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого преступления сотрудников Банка фио (заместителя начальника юридического управления), фио (директора департамента анализа и контроля рисков), фио (заместителя начальника управления безопасности и защиты информации), фио (начальника отдела залогов) организовали изготовление и подписание документов, составлявших кредитное досье, необходимых для заключения кредитного договора с ООО «Прометей КС», с целью их последующего предоставления на рассмотрение в кредитный комитет Банка.

При этом установленное лицо №4, используя свое служебное положение, активно психологически воздействовала на вышеуказанных сотрудников Банка, находившихся от нее в служебной зависимости, действовавших в рамках своих должностных полномочий, побуждая их к рассмотрению предоставленных соучастниками кредитных заявок и обосновывающих документов в максимально короткий срок, желая добиться положительных заключений без производства надлежащих внутрибанковских проверок, в результате чего вышеперечисленными сотрудниками Банка подготовлены заключения, в которых, несмотря на активное склонение соучастниками к небрежному выполнению своих должностных обязанностей, ими выявлены и констатированы следующие риски:

- источник погашения кредита в текущей деятельности заемщика является недостаточным для погашения рассматриваемого кредита, его финансовое положение с учетом того, что запрашиваемый кредит является существенным относительно текущего масштаба его деятельности, оценивается как плохое;

- имеется негативная деловая репутация основного владельца бизнеса Тетро Д.С., свидетельствующая о его склонности к реализации мошеннических схем, с учетом которого кредитование целесообразно осуществлять под надежное обеспечение;

- имущество, предлагаемое ООО «Прометей КС» в залог Банку, представляет собой актив с пониженной ликвидностью. Целесообразно привлечь дополнительное ликвидное имущество для обеспечения кредита с момента его выдачи;

- копии документов к заявке представлены не в полном объеме.

Получив заключения профильных подразделений Банка, содержащие вышеуказанные выводы, неустановленные следствием лица из числа сотрудников Банка, действовавшие согласованно с остальными соучастниками организованной группы в рамках отведенной им преступной роли для реализации единого преступного умысла, при неустановленных обстоятельствах, предоставили их на заседание кредитного комитета Банка, в состав которого помимо неустановленных участников организованной группы и установленного лица №4, входили фио, фио, фио, фио, фио, неосведомленные о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого преступления.

После этого, 14 августа 2014 г. установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица, из числа сотрудников Банка, используя свое служебное положение, продолжая реализацию совместного преступного умысла, в интересах всех соучастников организованной группы, на заседании кредитного комитета Банка под ее председательством, в составе вышеуказанных лиц, на основании представленных на их рассмотрение заключений, путем уговоров и психологического воздействия убедили членов кредитного комитета Банка, в положительной оценке финансового положения подконтрольного соучастникам заемщика, несмотря на выявленные риски, в результате чего введенные в заблуждение члены кредитного комитета Банка, поддавшиеся ситуационному влиянию и личному обаянию установленного лица №4 и неустановленных следствием лиц из числа сотрудников Банка, а также полагаясь на их профессиональное мнение, приняли положительное решение о предоставлении ООО «Прометей КС» кредита с лимитом выдачи 1 000 000 000 рублей, при условии утверждения данного решения Правлением Банка, не подозревая, что выдаваемый кредит является для Банка заведомо невозвратным.

19 августа 2014 года установленное лицо №4, используя свое служебное положение, действуя в интересах всех соучастников организованной группы, на заседании Правления Банка, в состав которого помимо нее входили фио, фио, фио, действуя совместно с неустановленными следствием лицами из числа сотрудников Банка, на основании представленных положительных заключений уполномоченных подразделений Банка и решения его кредитного комитета, убедила членов Правления Банка признать хозяйственную деятельность ООО «Прометей КС» реальной и утвердить решение кредитного комитета №41 от 14 августа 2014 г. о предоставлении ему кредита в сумме 1 000 000 000 рублей на срок 60 месяцев.

29 августа 2014 г. соучастники организованной группы Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица, в том числе из числа сотрудников Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах обеспечили заключение между Банком и ООО «Прометей КС» кредитного договора № 555кл/14 об открытии ООО «Прометей КС» кредитной линии с лимитом выдачи в размере 1 000 000 000 рублей, сроком возврата не позднее 28 августа 2019 года.

При этом, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица, в том числе из числа сотрудников Банка заведомо знали об отсутствии реального обеспечения обязательств у указанного заемщика перед Банком и намерения выполнять возникшие обязательства перед Банком.

В результате тщательно спланированных и реализованных в строгом соответствии с разработанным планом преступных действий соучастников, неосведомленные об их преступных намерениях и механизме совершаемого преступления уполномоченные сотрудники Банка, действуя во исполнение условий вышеуказанного кредитного договора, перечислили 5 сентября 2014 г. со счета АКБ «Новикомбанк» № 45208810500001400555 денежные средства Банка, расположенного по адресу: г. Москва, ул. Якиманская набережная, д. 4/4, стр. 2, в сумме 1 000 000 000 рублей в качестве выданного кредита на расчетный счет ООО «Прометей КС» № 40702810900250010198, открытый в Банке по вышеуказанному адресу, которые участники организованной группы похитили и распорядились ими по собственному усмотрению.

С целью недопущения разоблачения своего преступного умысла и сокрытия следов преступления, неустановленные лица, действуя согласованно с остальными соучастниками организованной группы, в период с 26 ноября 2014 г. по 29 января 2016 г. организовали частичную оплату Банку основного долга в сумме 70 058 891 рублей 68 копеек по данному кредитному договору, создав, тем самым, видимость надлежащего исполнения указанным заемщиком своих обязательств перед Банком и усыпив бдительность кредитора.

Примерно в августе 2015 года, находясь в г. Москве, точная дата и время следствием не установлены, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица, в том числе из числа сотрудников Банка, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на продолжаемое хищение денежных средств АКБ «Новикомбанк» в особо крупном размере, согласно разработанному плану, путем поочередного кредитования подконтрольных юридических лиц, в качестве заемщиков, осознавая их заведомую неплатежеспособность, приняли решение продолжить совершение хищения денежных средств, заключив заведомо невозвратный кредитный договор между Банком и ООО «Прометей КС» на сумму не менее 260 000 000 рублей.

С целью придания правомерности совершаемым незаконным действиям и создания условий для успешной реализации преступного плана, Тетро Д.С., установленное лицо №3 и неустановленные лица, в том числе из числа сотрудников Банка, приняли решение разработать схему, в соответствии с которой кредитные денежные средства, перечисленные в адрес ООО «Прометей КС» использовать для пополнения оборотных средств.

Создав необходимое экономическое обоснование, выражавшее текущую потребность ООО «Прометей КС» в привлечении финансирования, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, действуя согласованно с установленным лицом №4 и иными неустановленными лицами, в том числе являвшимися сотрудниками Банка, в неустановленное время, не позднее 28 сентября 2015 г., при неустановленных обстоятельствах, на территории г. Москвы, подготовили от лица ООО «Прометей КС» комплект необходимых документов, являвшихся обязательными для принятия Банком решения о предоставлении кредита:

- заявку на получение кредита ООО «Прометей КС»;

- анкету ООО «Прометей КС»;

- аналитическую записку ООО «Прометей КС», содержащую в себе краткую историю развития компаний, характеристику рынка и занимаемую компанией долю в нем, описание вида деятельности и перспективы развития компаний и пр.;

- документы, характеризующие хозяйственную деятельность ООО «Прометей КС» (типичные договоры, контракты, спецификации и пр.);

- экономическое обоснование получения кредита для ООО «Прометей КС» (описание потребностей в получении кредитов, прогноз движения денежных средств на предполагаемый период кредитования, документы по целевому использованию кредитных средств;

- справки из налоговой инспекции (об открытых счетах в банках; о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням и штрафам);

- справки из других обслуживающих банков об оборотах по счетам ООО «Прометей КС», а также об отсутствии или наличии ссудной задолженности;

- оборотно – сальдовые ведомости по счетам 60, 62, 76 (в разрезе контрагентов) за последний отчетный период;

- анализ счета 51 в корреспонденции со счетами бухгалтерского учета, в разбивке по месяцам и банкам за последние 12 месяцев;

- формы бухгалтерской отчетности на 5 предшествующих отчетных периодов с отметкой подразделения ФНС о принятии, включающие бухгалтерский баланс отчет о прибылях и убытках –форма №2, перечень организаций – дебиторов и организаций – кредиторов, а также пояснения к годовому бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках – формы №3,4,5, пояснительную записку, аудиторское заключение;

- информацию о факторах, оказывающих влияние на финансово-хозяйственную деятельность клиента;

- документы, подтверждающие правоспособность (учредительная и регистрационная документация);

- договоры аренды офиса;

- выписку из ЕГРЮЛ, содержащую все сведения, подлежащие внесению в реестры, которые при неустановленных обстоятельствах передали в Банк, расположенный по адресу: г. Москва, Большая Полянка, д. 50/1, стр. 1.

Неустановленные следствием лица из числа сотрудников Банка, в неустановленное время, но не позднее 14 августа 2014 г., действуя из корыстных побуждений, согласно ранее разработанному преступному плану в интересах всех участников организованной группы, используя свое служебное положение, достоверно зная о неплатежеспособности заемщика и ненадлежащем обеспечении его обязательств, возникавших при получении кредита, в нарушение Положения «О порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности в ЗАО АКБ «Новикомбанк», утвержденного 6 октября 2014 г., с привлечением неосведомленных о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого преступления сотрудников Банка фио (заместителя начальника юридического управления), фио (директора департамента анализа и контроля рисков), фио (заместителя начальника управления безопасности и защиты информации), фио (начальника отдела залогов) организовали изготовление и подписание документов, составлявших кредитное досье, необходимых для заключения кредитного договора с ООО «Прометей КС», с целью их последующего предоставления на рассмотрение в кредитный комитет Банка.

При этом установленное лицо №4, используя свое служебное положение, активно психологически воздействовала на вышеуказанных сотрудников Банка, находившихся от нее в служебной зависимости, действовавших в рамках своих должностных полномочий, побуждая их к рассмотрению предоставленных соучастниками кредитных заявок и обосновывающих документов в максимально короткий срок, желая добиться положительных заключений без производства надлежащих внутрибанковских проверок, в результате чего вышеперечисленными сотрудниками Банка подготовлены заключения, в которых, несмотря на активное склонение соучастниками к небрежному выполнению своих должностных обязанностей, ими выявлены и констатированы следующие риски:

- копии документов к заявке представлены не в полном объеме;

- финансовое положение с учетом высокой долговой нагрузки оценивается как плохое;

- имеется негативная деловая репутация основного владельца бизнеса Тетро Д.С., свидетельствующая о его склонности к реализации мошеннических схем, с учетом которого кредитование целесообразно осуществлять под надежное обеспечение;

Получив заключения профильных подразделений Банка, содержащие вышеуказанные выводы, неустановленные следствием лица из числа сотрудников Банка, действовавшие согласованно с остальными соучастниками организованной группы в рамках отведенной им преступной роли для реализации единого преступного умысла, при неустановленных обстоятельствах, предоставили для заочного голосования членам кредитного комитета Банка, в состав которого помимо неустановленных участников организованной группы и установленного лица №4, входили фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, не осведомленные о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого преступления.

После этого, 31 августа 2015 г. установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица, из числа сотрудников Банка, используя свое служебное положение, продолжая реализацию совместного преступного умысла, в интересах всех соучастников организованной группы, путем уговоров и психологического воздействия убедили вышеуказанных членов кредитного комитета Банка, в положительной оценке финансового положения подконтрольного соучастникам заемщика, несмотря на выявленные риски, в результате чего введенные в заблуждение члены кредитного комитета Банка, поддавшиеся ситуационному влиянию и личному обаянию установленного лица №4 и неустановленных следствием лиц из числа сотрудников Банка, а также полагаясь на их профессиональное мнение, приняли положительное решение о предоставлении ООО «Прометей КС» кредита с лимитом выдачи 260 000 000 рублей под 12% годовых на 48 месяцев, не подозревая, что выдаваемый кредит является для Банка заведомо невозвратным.

9 сентября 2015 г. Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица, в том числе из числа сотрудников Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах организовали заключение между Банком и ООО «Прометей КС» кредитного договора № 389кл/15 об открытии ООО «Прометей КС» кредитной линии с лимитом выдачи в размере 260 000 000 рублей, сроком возврата не позднее 6 сентября 2019 года.

При этом, Тетро Д.С., установленное лицо №3, установленное лицо №2, установленное лицо №4 и неустановленные следствием лица, в том числе из числа сотрудников Банка заведомо знали об отсутствии реального обеспечения обязательств у указанного заемщика перед Банком и намерения выполнять возникшие обязательства перед Банком.

1 октября 2015 г. неустановленные следствием лица, из числа сотрудников Банка, действующие согласованно с соучастниками организованной группы Тетро Д.С., установленным лицом №3, установленным лицом №4, установленным лицом №2 и неустановленными следствием лицами, используя свое служебное положение, продолжая реализацию совместного преступного умысла, путем уговоров и психологического воздействия убедили членов кредитного комитета Банка фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, не осведомленных о преступных намерениях соучастников и механизме совершаемого преступления увеличить лимита выдачи кредитных средств до 265 834 388 рублей 23 копеек. В результате чего введенные в заблуждение члены кредитного комитета Банка, оставаясь под влиянием и личным обаянием установленного лица №4 и неустановленных следствием лиц из числа сотрудников Банка, а также полагаясь на их профессиональное мнение, приняли данное решение.

В результате тщательно спланированных и реализованных в строгом соответствии с разработанным планом преступных действий соучастников, неосведомленные об их преступных намерениях и механизме совершаемого преступления уполномоченные сотрудники Банка, действуя во исполнение условий вышеуказанного кредитного договора, 23 октября 2015 г. перечислили со счета АКБ «Новикомбанк» № 45208810100001500389 денежные средства Банка, расположенного по адресу: г. Москва, ул. Якиманская набережная, д. 4/4, стр. 2, в сумме 265 834 388 рублей 23 копеек в качестве выданного кредита на расчетный счет ООО «Прометей КС» № 40702810900250010198, открытый в Банке по вышеуказанному адресу, которые участники организованной группы похитили и распорядились ими по собственному усмотрению.

С целью недопущения разоблачения своего преступного умысла и сокрытия следов преступления, неустановленные лица, действующие совместно и согласованно с остальными соучастниками организованной группы, в период с  9 ноября по 7 декабря 2015 г. организовали частичную оплату Банку процентов в сумме 3 321 109 рублей 07 копеек по данному кредитному договору, создав, тем самым, видимость надлежащего исполнения указанным заемщиком своих обязательств перед Банком и усыпив бдительность кредитора.

В результате описанных действий Тетро Д.С., используя свое служебное положение, действуя в составе организованной группы совместно с установленным лицом №3, установленным лицом №2, установленным лицом №1, установленным лицом №4, установленным лицом №5, а также неустановленными следствием лицами, в том числе из числа сотрудников Банка, совершил хищение вверенных установленному лицу №4 и неустановленным следствием лицам из числа сотрудников АКБ «Новикомбанк» денежных средств в общей сумме 3 682 119 802 рубля 23 копейки, тем самым причинив АКБ «Новикомбанк» материальный ущерб на указанную сумму в особо крупном размере.

Подсудимый Тетро Д.С. в судебном заседании заявил, что признает вину полностью, согласен с предъявленным обвинением, раскаивается в содеянном, на протяжении всего предварительного следствия он активно способствовал полному раскрытию и расследованию преступления, изобличению иных участников преступления. Досудебное соглашение о сотрудничестве заключено им добровольно и при участии защитника, и он осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства в общем порядке.

Судом установлено, что подсудимый Тетро Д.С. обоснованно привлечен к уголовной ответственности за совершение вышеописанного преступления. Вина Тетро Д.С. в совершении указанного преступления полностью установлена собранными в ходе досудебного производства доказательствами, имеющимися в материалах уголовного дела.

С подсудимым Тетро Д.С. в период предварительного расследования с участием защитника заключено добровольно досудебное соглашение о сотрудничестве, условия которого он выполнил в полном объеме, им даны последовательные и подтвержденные другими доказательствами по делу показания о своей роли и роли иных соучастников, участвовавших в инкриминируемом ему эпизоде преступной деятельности, подтвердил свои показания в ходе очных ставок, иным образом оказывал активное содействие следователю при установлении обстоятельств подлежащих доказыванию по уголовному делу, что позволило в установленном законом порядке привлечь соучастников преступления к уголовной ответственности.

Тетро Д.С. дал полные и последовательные показания о хищении денежных средств, принадлежащих Банку, им подробно описаны обстоятельства и механизм совершения преступления, структура организованной группы, выполняемые участниками роли.

Тетро Д.С. выдал следствию сервер, содержащий электронные документы и сведения о причастности лиц к хищению денежных средств ЗАО АКБ «Новикомбанк» и их последующем выводе за рубеж.

На основании показаний Тетро Д.С. следствием установлено имущество обвиняемых, на которое возможно обращение взыскания судом в целях возмещения причиненного преступлением ущерба. На данное имущество наложен арест.

В результате выполнения Тетро Д.С. досудебного соглашения о сотрудничестве получены дополнительные доказательства причастности его соучастников к хищению денежных средств Банка, установлены их роли, привлечены к уголовной ответственности ранее не известные следствию участники организованной группы.

В отношении Тетро Д.С. применены меры безопасности в соответствии со ст.11, 317.9 УПК РФ, связанные с обеспечением защиты его жизни и здоровья в условиях следственного изолятора, при этом Тетро Д.С. продолжил выполнять заключенное с ним досудебное соглашение о сотрудничестве, поэтому заместителем Генерального прокурора Российской Федерации внесено представление об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении обвиняемого, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве.

Таким образом, судом установлено, что Тетро Д.С. соблюдены все условия и им выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве.

Обвинение предъявлено Тетро Д.С. обоснованно и подтверждается собранными по делу доказательствами.

Действия подсудимого Тетро Д.С. квалифицированы правильно по ч.4 ст.160 УК РФ, как растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере.

При назначении наказания суд руководствуется требованиями ст.60 УК РФ и учитывает характер и степень общественной опасности преступления, относящегося к тяжкой категории, данные о личности подсудимого, который на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, ранее не судим, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление Тетро Д.С и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающие наказание в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, в соответствии с п.«г» ч.1 ст.61 УК РФ суд признает наличие малолетнего ребенка, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ суд учитывает признание вины; раскаяние в содеянном; способствование установлению имущества обвиняемых, на которое в последствии был наложен арест, для его дальнейшего обращения в целях возмещения ущерба, причинённого преступлением; наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, неработающей сожительницы; оказание материальной помощи близким родственникам; осуществление благотворительной помощи; положительные характеристики; сведения о состоянии его здоровья и здоровья его близких.

Обстоятельств, отягчающих наказание в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Оценивая совокупность всех сведений о личности подсудимого и конкретные обстоятельства дела, суд считает необходимым назначить Тетро Д.С. наказание в виде лишения свободы, так как указанный вид наказания, по мнению суда, наиболее полно будет отвечать принципам справедливости и соразмерности содеянному, а также сможет обеспечить достижение целей наказания.

Назначение дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкцией соответствующей статьи, суд считает нецелесообразным с учетом данных о личности подсудимого, его материального положения.

Оснований для изменения категории совершенного преступления в соответствии с УК РФ суд не находит, исходя из фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенного подсудимым преступления, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного, суд не находит основания для применения ст. 64 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступления и данных о личности подсудимого основания для применения ст. 73 УК РФ отсутствуют.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ отбывание лишения свободы Тетро Д.С. назначается в исправительной колонии общего режима.

При определении размера наказания суд принимает во внимание характер преступления, учитывает отношение подсудимого к содеянному, смягчающие обстоятельства, а также положения ч.2 ст.62 УК РФ, ст.67 УК РФ.

Гражданский иск представителя гражданского истца подлежит частичному удовлетворению, в размере причиненного в результате совершения преступления ущерба, а именно в сумме 3 682 119 802 рубля 23 копейки, в остальной части передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства, в связи с необходимостью произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства.

В целях исключения возможности последующего отчуждения имущества, и обеспечения заявленного искового требования, основания для отмены ареста на имущество, принадлежащее подсудимому Тетро Д.С., предусмотренные ч. 9 ст. 115 УПК РФ, в настоящее время отсутствуют.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ суд разрешает вопрос о вещественных доказательствах.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 317.7 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Тетро Давида Семеновича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ (в редакции Федерального закона от 03 июля 2018 года №186-ФЗ) время задержания и содержания Тетро Давида Семеновича под стражей с 23 января 2020 года до вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора для отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений ч.3.3 ст.72 УК РФ.

Меру пресечения Тетро Д.С. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – в виде заключения под стражу.

Гражданский иск, заявленный представителем гражданского истца ООО «РТ-Капитал» о возмещении причиненного ущерба, удовлетворить частично.

Взыскать с Тетро Давида Семеновича в пользу ООО «РТ-Капитал» в счет возмещения причиненного материального ущерба 3 682 119 802 (три миллиарда шестьсот восемьдесят два миллиона сто девятнадцать тысяч восемьсот два) рубля 23 (двадцать три) копейки. В остальной части передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Арест, наложенный на имущество осужденного Тетро Д.С. в виде денежных средств в сумме 500 000 рублей, 5 700 Евро, 25 700 долларов США - не снимать до исполнения приговора в части имущественных взысканий.

Вещественные доказательства: предметы и документы – оставить по месту хранения до принятия решения по выделенному уголовному делу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд г.Москвы в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня получения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, заявив указанное ходатайство в апелляционной жалобе в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Судья О.А. Багрова