Приговор

Дело № 01-0323/2021 | Замоскворецкий районный суд

Дело № 1-323/2021

УИД 77RS0007-02-2021-008986-72

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Москва 03 сентября 2021 года

Замоскворецкий районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Н.В. Чепрасовой, при помощнике судьи Клименко Ю.А.,

с участием государственного обвинителя Платонова Е.Д.,

подсудимой Петровой ...,

её защитника в лице адвоката Ахтарова И.Д., представившего удостоверение № 17439 и ордер № ... года,

представителе потерпевшего ...е О.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела № 1-323/2021 в отношении:

Петровой ..., паспортные данные, гражданки Российской Федерации, со средним образованием, замужней, имеющей на иждивении двоих малолетних детей паспортные данные и паспортные данные, зарегистрированной по адресу: адрес, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159-1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Петрова ... виновна в том, что совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой.

Преступление ей совершено при следующих обстоятельствах.

Петрова ... (имеющая до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), имея умысел на совершение преступления корыстной направленности, в неустановленное следствием время, но не позднее 12 сентября 2013 года, находясь в неустановленном следствием месте, в целях реализации своих преступных намерений, направленных на безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою пользу вступила в преступный сговор с неустановленными следствием лицами, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих кредитному учреждению, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений. При этом, неустановленное следствием лицо объединило и сплотило между собой всех участников, создав тем самым сплоченную и устойчивую организованную преступную группу, которую и возглавило. Все участники созданной неустановленным следствием лицом организованной преступной группы, учитывая то, что их целью являлось неоднократное совершение данных преступлений, что указывало на устойчивость организованной группы, а также сложность механизма совершения и сокрытия следов преступления, задействования в их совершении большого количества соучастников, с четким распределением ролей, требующих от всех участников слаженности и исполнительности, осознавали, что все планируемые преступления будут совершаться именно в составе организованной преступной группы.

В целях определения действий участников организованной преступной группы и распределения ролей между ними, неустановленным следствием организатором преступной группы, Петровой ... (имеющей до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), и неустановленными следствием лицами, в неустановленное следствием время, но не позднее 12 сентября 2013 года, в неустановленном следствием месте был разработан преступный план, направленный на достижение преступных целей, созданной организованной преступной группы.

В соответствии с разработанным преступным планом предусматривалось выполнение следующих последовательных действий, направленных на достижение преступного результата, а именно:

- приискать денежные средства, необходимые для обеспечения деятельности организованной преступной группы;

- приискать автосалон адрес, осуществляющий реализацию новых транспортных средств, оплата за которые возможна с привлечением кредитных денежных средств;

- приискать кредитное учреждение, являющееся партнером вышеуказанного автосалона и оказывающее населению услуги по предоставлению кредитных денежных средств на покупку нового транспортного средства;

- узнать условия предоставления кредитным учреждением заемных денежных средств на приобретение нового транспортного средства в автосалоне адрес;

- приискать лиц, которые за денежное вознаграждение прибудут за счет организаторов в адрес, в ранее подысканный автосалон, расположенный на территории адрес, с целью предоставления заведомо ложных сведений о своем материальном и социальном положении;

- подобрать реквизиты (наименование, адрес расположения, номер телефона) организации, в которой Петрова ... (имеющая до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), якобы работает и ежемесячно получает заработную плату, которые последняя с целью обмана сотрудника кредитного учреждения сообщит при составлении им анкеты-заявления на получение кредита, то есть представит заведомо ложные и недостоверные сведения;

- прибыть в выбранный автосалон адрес и обратиться к представителю автосалона с намерением о приобретении нового транспортного средства с использованием кредитных денежных средств и заключить договор купли-продажи транспортного средства;

- обратиться к представителю кредитного учреждения с заявлением о выдаче кредита на приобретение нового транспортного средства по договору купли-продажи, заключенного в автосалоне, сообщив при этом последнему ранее приисканные, заведомо ложные и недостоверные сведения о реквизитах (наименование, адрес расположения, номер телефона) организации, в которой Петрова ... (имеющая до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), якобы работает и ежемесячно получает заработную плату;

- в случае одобрения кредитным учреждением заявления на предоставление заемных денежных средств на покупку нового транспортного средства по договору купли-продажи, заключенного в автосалоне, продолжать обманывать сотрудников кредитного учреждения об истинности своих намерений, совершая при этом все действия необходимые для завершения процедуры кредитования, вплоть до момента перечисления кредитным учреждением денежных средств на расчетный счет автосалона за приобретаемое Петровой ... (имеющая до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), транспортное средство;

- получить в автосалоне приобретенное с использованием кредитных денежных средств новое транспортное средство, обязательства по кредитному договору не выполнять, денежные средства в кредитное учреждение не возвращать;

- передать незаконно приобретенное имущество участникам организованной преступной группы, с целью распоряжения им по своему усмотрению.

Действуя в соответствии с ранее разработанным преступным планом, руководствуясь описанной выше преступной мотивацией, для реализации преступных намерений организованной преступной группы и исполняя отведенную преступную роль, неустановленные следствием лица, в неустановленное следствием время, но не позднее 12 сентября 2013 года, находясь в неустановленном следствием месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, узнали о возможности приобретения в автосалоне ООО «...», Филиал «Юг» ИНН 5047059383, расположенном по адресу: адрес нового транспортного средства марки марка автомобиля (Мицубиши), оплата за которое возможна с привлечением кредитных денежных средств на основании кредитного договора с адрес Банк ВТБ24 ИНН 7710353506 (в соответствии с решением общего собрания акционеров от 11 сентября 2014 года наименования Банка ВТБ24 (закрытое акционерное общество) изменены на Банк ВТБ24 (публичное акционерное общество), который с 01 января 2018 реорганизован в форме присоединения к ПАО «Банк ВТБ» ИНН 7702070139. В связи, с чем Банк ВТБ (ПАО) является правопреемником всех прав и обязанностей Банка ВТБ24 (ПАО) в отношении всех его должников и кредиторов включая обязательства оспариваемые сторонами), имеющим юридический адрес: адрес, заключение которого возможно в центре автокредитования дополнительного офиса Банка ВТБ24, расположенного в автосалоне ООО «...», Филиал «Юг» по адресу: адрес.

Далее, с целью реализации преступного умысла и достижения желаемого преступного результата на основании полученной информации, неустановленные следствием лица выполняя отведенную им преступную роль в составе организованной преступной группы, находясь в точно неустановленном следствием месте, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 12 сентября 2013 года приискали заведомо ложную и недостоверную информацию о ежемесячной сумме дохода Петровой ... (имеющей до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), в размере сумма в должности специалиста в ООО «Инженерно-Технологический центр», расположенном по адресу: адрес, которую сообщили Петровой ... (имеющей до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...),, указав при этом последней на обращение и предоставление приисканной заведомо ложной и недостоверной информации, в соответствии с отведенной ей преступной ролью в составе организованной преступной группы, в автосалон ООО «...», Филиал «Юг» и центр автокредитования дополнительного офиса адрес Банк ВТБ24, расположенных по адресу: адрес, необходимой ей для приобретения нового транспортного средства путем оформления кредитного договора с Банком ВТБ24.

Далее, Петрова ... (имеющая до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), с целью реализации преступного умысла и достижения желаемого преступного результата, выполняя отведенную ей преступную роль, направленную на хищение денежных средств вышеуказанного Банка ВТБ24, 12 сентября 2013 года, более точное время следствием не установлено прибыла в автосалон ООО «...», Филиал «Юг», расположенный по адресу: адрес, где обратилась к неосведомленному о ее и соучастников организованной группы преступных намерениях сотруднику вышеуказанного автосалона - фио... с намерением о приобретении нового транспортного средства – автомобиля марки марка автомобиля (Мицубиши), сообщив ему при этом, что указанное транспортное средство желает приобрести с использованием кредитных денежных средств. Неосведомленный о преступных намерениях участников организованной группы фио... подобрав новое транспортное средство марки марка автомобиля (Мицубиши), отвечающее требованиям потенциального покупателя – Петровой ... (имеющей до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), получил от последней копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя фио... (в связи с заключением брака 01 марта 2014 года анкетные данные – Петрова ...) серии 7511 № 934089, выданного 16 июня 2011 года отделением УФМС России по адрес в адрес, а также анкету-заявление подписанную собственноручно Петровой ... (имеющей до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), на получение кредита в адрес Банк ВТБ24 от 12 сентября 2013 года для оплаты автомобиля марки марка автомобиля (Мицубиши Аэсикс 1.8), где последней была указана сумма желаемого кредита в размере сумма сроком на 60 месяцев, а также указаны заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы в ООО «Инженерно-Технологический центр», а также сумме ежемесячного ее дохода в размере сумма, которые фио... передал, неосведомленному о преступных намерениях участников организованной группы, сотруднику центра автокредитования дополнительного офиса адрес Банк ВТБ24 - фио для последующей подготовки заявки на предоставление кредита в адрес Банк ВТБ24 и направления ее для рассмотрения и вынесения решения о выдачи Петровой ... (имеющей до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), кредитных денежных средств на покупку нового транспортного средства – автомобиля марки марка автомобиля (Мицубиши), в головной офис Банка ВТБ24.

Далее, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 13 сентября 2013 года сотрудники Банка ВТБ24, не осведомленные о преступных намерениях участников организованной группы, будучи обманутыми на основании сообщенных им Петровой ... (имеющей до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), заведомо ложных и недостоверных сведений, приняли решение об одобрении представления ей кредита на сумму сумма, о чем сообщили Петровой ... (имеющей до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), неустановленным следствием способом.

С целью реализации преступного умысла и достижения желаемого преступного результата неустановленные следствием лица, выполняя отведенную им преступную роль в составе организованной преступной группы, будучи осведомленными об одобрении Петровой ... (имеющей до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), выдачи кредита на сумму сумма и условиях его заключения, с целью придания совершаемым преступным действиям видимости законных гражданско-правовых отношении, находясь в точно неустановленном следствием месте, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 13 сентября 2013 года передали Петровой ... (имеющей до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), сумму денежных средств в размере сумма, необходимых ей, согласно ранее достигнутых договоренностей с неосведомленным о преступных намерениях участников организованной преступной группы - фио..., для внесения в качестве авансового платежа в кассу ООО «...», Филиал «Юг», расположенного по адресу: адрес.

Далее, Петрова ..., (имеющая до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), 13 сентября 2013 года, выполняя отведенную ей преступную роль, действуя во исполнение желаемого преступного результата, направленного на хищение денежных средств вышеуказанного Банка ВТБ24, находясь в помещении автосалона ООО «...», Филиал «Юг», расположенном по адресу: адрес, заключив договор купли-продажи транспортного средства – автомобиля марки марка автомобиля (Мицубиши Аэсикс 1.8) № 10407939 от 13 сентября 2013 года, с целью сокрытия совершаемого преступления и придания совершаемым преступным действиям видимости законных гражданско-правовых отношении, на основании счета № 10-407939/1 от 13 сентября 2013 года внесла в кассу ООО «...», Филиал «Юг» ранее переданные ей неустановленными следствием соучастниками организованной преступной группы денежные средства в сумме сумма, которые являлись авансовым платежом за приобретаемый Петровой ... (имеющей до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), вышеуказанный автомобиль.

Петрова ... (имеющая до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), продолжая осуществлять преступные намерения, действуя в соответствии с разработанным преступным планом и отведенной ей преступной ролью в составе организованной группы, во исполнение желаемого преступного результата, направленного на хищение денежных средств вышеуказанного Банка ВТБ24, в точно не установленное следствием время 14 сентября 2013 года, находясь в центре автокредитования дополнительного офиса адрес Банк ВТБ24, расположенного в автосалоне ООО «...», Филиал «Юг» по адресу: адрес, заведомо не намереваясь выполнять обязательства по предстоящему кредитному договору, обратилась к неосведомленному о преступных намерениях участников организованной группы сотруднику Банка ВТБ24 - фио с целью подписания заявления об открытии банковского счета физического лица № ...1 от 14 сентября 2013 года и заключения с Банком ВТБ24 кредитного договора № ... от 14 сентября 2013 года, предметом которого являлось предоставление заемных денежных средств в сумме сумма на покупку в автосалоне ООО «...», Филиал «Юг» нового транспортного средства – автомобиля марки марка автомобиля (Мицубиши Аэсикс 1.8), имеющего идентификационный номер VIN (ВИН) ... и оплаты страховых взносов по нему, что и было сделано.

Далее, в точно неустановленное следствие время 16 сентября 2013 года на основании вышеуказанных документов, а также на основании счета № ... от 13 сентября 2013 года, Банком ВТБ24 с корреспондентского счета № ..., открытого в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России, расположенного по адресу: адрес осуществлен перевод денежных средств в сумме сумма на расчетный счет фио... (в связи с заключением брака 01 марта 2014 года анкетные данные – Петрова ...) № ...1, открытый в дополнительном офисе адрес Банк ВТБ24, расположенном по адресу: адрес назначением платежа: перечисление кредита в соответствии с кредитным договором № ... от 14 сентября 2013 года, которыми у Петровой ... (имеющей до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), и участников организованной преступной группы появилась возможность распоряжаться по своему усмотрению.

Далее, в точно неустановленное следствием время 16 сентября 2013 года получив возможность распоряжения вышеуказанными денежными средствами, с расчетного счета Петровой ... (имеющей до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), № ...1, открытого в дополнительном офисе адрес Банк ВТБ24, расположенном по адресу: адрес осуществлен перевод денежных средств:

- на сумму сумма в качестве оплаты страховой премии по договору страхования № ... от 14 сентября 2013 года на расчетный счет ООО СК «ВТБ Страхование» № 40701810496000022062, открытый в дополнительном офисе «Павелецкий» ВТБ24 адрес, расположенном по адресу: адрес;

- на сумму сумма в качестве оплаты страховой премии по договору страхования серии 0007110 № 100137141/13-ТФ от 14 сентября 2013 года на расчетный счет ООО «СК «Согласие» № 40701810300000013333, открытый в ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: адрес;

- на сумму сумма в качестве оплаты по договору № ... от 14 сентября 2013 года за автомобиль марка автомобиля (Мицубиши Аэсикс 1.8) по счету № ... от 13 сентября 2013 года на расчетный счет ООО «...», Филиал «Юг» № ..., открытый в фио адрес, расположенном по адресу: адрес.

Далее, в точно неустановленное следствием время 16 сентября 2013 года после перечисления предоставленных Петровой ... (имеющей до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), кредитных денежных средств на общую сумму сумма по вышеуказанным реквизитам, то есть осуществления оплаты полной стоимости приобретаемого Петровой ... (имеющей до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), транспортного средства – автомобиля марки марка автомобиля (Мицубиши Аэсикс 1.8), имеющего идентификационный номер VIN (ВИН) ..., указанный автомобиль был передан в пользование фио... (в связи с заключением брака 01 марта 2014 года анкетные данные – Петрова ...) о чем составлен акт приема-передачи транспортного средства от 16 сентября 2013 года.

После получения указанного транспортного средства Петрова ... (имеющая до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), руководствуясь вышеописанной преступной мотивацией, денежные средства в сумме сумма в кредитное учреждение не вернула, приобретенным транспортным средством, совместно с неустановленными соучастниками организованной преступной группы распорядилась по своему усмотрению, при этом получив от неустановленных соучастников организованной преступной группы вознаграждение в размере сумма.

Таким образом, Петрова ... (имеющая до 01 марта 2014 года – даты заключения брака, анкетные данные – фио...), действуя в составе организованной преступной группы с неустановленными следствием лицами путем обмана, совершила мошеннические действия, направленные на хищение денежных средств адрес Банк ВТБ24 ИНН 7710353506 (Банк ВТБ (ПАО) ИНН 7702070139) в сумме сумма, путем предоставления указанному банку заведомо ложных и недостоверных сведений.

Подсудимая Петрова ... свою вину в совершении инкриминируемого ей преступного деяния признала полностью, в содеянном раскаялась, от показаний отказалась, воспользовалась ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Из показаний Петровой ..., данными ею в ходе предварительного следствия, в качестве подозреваемой и обвиняемой, оглашенными в судебном заседании на основании п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, следует, что, в 2013 году она действительно оформляла в Банке ВТБ24 кредитный договор, предметом которого являлось предоставление заемных денежных средств в сумме сумма на покупку в автосалоне ООО «...» Филиал ЮГ» автомобиля. 16 сентября 2013 года ей был передан автомобиль марки марка автомобиля (Мицубиши) ASX 1.8 (аэсикс) VIN VIN-код, о чем составлен акт приема-передачи транспортного средства. Указанное транспортные средство она передала в этот же день неизвестным ей лицам. При этом при получении кредита ею в Банк были предоставлены ложные сведения о месте её работы, а также о заработной плате, пакет документов для Банка ей был передан неизвестными мужчинами кавказской внешности, которые сообщили ей о том, что указанные документы необходимо заучить и представить в банк. На основании предоставленных ею документов кредит ей был одобрен. За то, что на ее имя был оформлен автокредит, она получила сумма, на данное преступление она согласилась в связи с тем, что на тот период времени она очень нуждалась в деньгах (том 3 л.д. 14-20; 27-35; том 3 л.д. 50-55)

Суд, проведя судебное следствие, приходит к выводу, что, не смотря на признание подсудимой Петровой ... своей вины, её виновность в совершении инкриминируемого ей преступного деяния подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств, а именно:

показаниями представителя потерпевшего ...фио, данными им в ходе судебного заседания, из которых следует, что 12 сентября 2013 года к консультанту ДО «Центр автокредитования» Банк ВТБ 24 с заявлением на получение кредита по программе «Автоэкспресс» на покупку автомобиля обратилась фио, которая раньше имела фамилию (фио) фио. При заполнении анкеты-заявления она предъявила паспортные данные и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования. В анкете – заявлении Петрова ... указала, что постоянно работает в ООО «Инженерно-Технологический центр» в должности секретаря с ежемесячным доходом в сумме сумма. Банк, принимая указанные Петровой ... сведения за достоверные, 14 сентября 2013 года в помещении ООО «Рольф» заключил с ней кредитный договор № ..., согласно которому предоставил фио... кредит в сумме сумма на покупку автомобиля марка автомобиля. Денежные средства были зачислены на банковский счет заемщика № ...1, открытый в ДО «Центр автокредитования» расположенного по адресу: адрес и в дальнейшем по платежному поручению Петровой ..., перечислены на счет автосалона. В обеспечение исполнения обязательств по указанному кредитному договору, Банк заключил с Петровой ... договор о залоге № ...-з01 от 14.09.2013. Согласно договору залога, Петрова ... должна была в течение десяти суток поставить на учет в ГИБДД купленный автомобиль и предоставить в Банк оригинал ПТС. Однако, получив автомобиль, в нарушение условий договора залога, Петрова ... не сдала в Банк в установленный срок оригинал ПТС, достоверно зная, что отчуждение приобретенного транспортного средства неправомерно без согласия залогодержателя (Банка). Платежи в счет погашения основного долга и уплаты процентов в Банк не поступали, в связи с чем Банком были дополнительно проверены сведения представленные заемщиком при получении кредита. В ходе проверки было установлено, что Петрова ... никогда не работала в ООО «Инженерно-Технологический центр», соответственно представленные ей сведения о занятости и доходах являются ложными. До настоящего времени ущерб Петровой ... возмещен не был;

показаниями свидетеля фио данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что, примерно, летом 2013 года её бывший муж – фио ездил в адрес насколько ей известно для оформления на свое имя кредита и приобретение за счет кредитных денежных средств автомобиля. Данное предложение её мужу поступило от фио, который проживал в адрес и являлся знакомым её мужа фио Она была осведомлена о том, что ее супруг там образом зарабатывает денежные средства. Как ей пояснил её супруг, нужны еще люди для поездки в адрес, и спросил у неё хочет ли что-нибудь из её знакомых также поехать в Москву. Среди её знакомых была фио, с которой в ходе встречи они обсудили возможность поездки в Москву на заработки. Подробностей разговора с фио фио не помнит, кто именно предлагал ей поехать в Москву также не помнит. фио дала свое согласие на поездку в Москву, после чего фио сообщил, что свяжется с людьми, которые организовывают поездки в адрес. Через некоторое время, ей на банковскую карту ПАО Сбербанк пришли денежные средства, от фио, который являлся другом её мужа – фио, они вместе работали на стройках. В тот же день, в дневное время, ей на мобильный телефон позвонил фио и сообщил, что на эти деньги необходимо ей и фио приобрести билеты на поезд в Москву, который отправляется вечером. Она самостоятельно приобрела билеты на поезд, после чего, вместе с фио направились в адрес. Прибыв на поезде в адрес их на пироне встретил фио, при этом она действительно не помнит, ехал ли фио с ними в поезде, либо уже ожидал их в Москве, фио был один и проводил их до квартиры, в которой они должны были жить. Адрес, где располагалась квартира она не помнит, квартира была однокомнатной. В квартире их встретил фио, с которым она была ранее знакома, фио был таксистом в адрес. Она не стала уточнять у фио, что последний делает в адрес, просто поздоровалась. В этот же день, то ли фио, то ли фио сообщили фио, что сейчас приедут люди и нужно с ними куда-то съездить. В скором времени фио уехала, насколько она помнит с фио и вернулась в квартиру ближе к вечеру. Обстоятельства поездки фио ей неизвестны. После того, как фио с фио вернулись, фио ей передал листы бумаги формата А4, на которых были записаны сведения, которые, как ей пояснил фио, необходимо будет выучить и сообщать сотрудникам банка при оформлении кредита, на сколько она помнит среди указанных документов были и те, которые отражали информацию о том, что она где-то трудоустроена и у неё имеется постоянный ежемесячный заработок. Также, в период их с фио нахождения в Москве, последняя несколько раз ездила с фио и насколько она понимала вышеуказанными людьми кавказской внешности, в автосалон, какой именно она не знает. фио одобрили кредит и дальнейшие ее поездки в автосалон были обусловлены необходимостью оформления документов для поучения автомобиля. Все поездки фио осуществляла вместе с фио. Через несколько дней, фио получила вознаграждение за оформление кредита. После получения фио денежных средств, они еще несколько дней были в Москве, а затем она и фио уехали на поезде в Чебаркуль. Билеты на поезд покупала фио (том 2 л.д.83-87);

показаниями свидетеля фио данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что ему знакомы фио и фио с 2012 года, поскольку они вместе с ним работали, он не помнит точно, рассказывал ли он им о возможности поехать за вознаграждение в адрес, с целью оформления на их имя кредита на автомобиль (том 2 л.д. 12-15);

показаниями свидетеля фио, данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что в 2006 году он зарегистрировал фирму ООО «Инженерно-Технический центр» для осуществления деятельности по изготовлению и монтажу машиностроительного и металлургического оборудования, арендовал помещение по адресу: адрес, для получения юридического адреса. По указанному адресу не располагались иные организации со схожими названиями. Кроме него в фирме никто не работал и не числился. Фамилия фио... ему не знакома (том 2 л.д. 99-101);

показаниями свидетеля фио данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что 12 сентября 2013 года ему от специалиста ООО «Рольф» филиал Юг», кого именно он не помнит, поступила заявка на автокредит (автомашина Мисубиши аэсикс на сумму сумма) с копией паспорта на имя фио..., далее он обработал данную заявку и в течение нескольких часов Банк ВТБ24 принял решение об одобрении кредита. Об одобрении кредита фио... он сообщил специалисту ООО «Рольф» филиал Юг». 14 сентября 2013 года к нему обратилась фио (фио) ... с документами для оформления кредита. фио (фио) ... предоставила следующие документы: паспорт гражданина РФ, второй документ подтверждающий личность (СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение), договор купли-продажи автомобиля, счет об оплате первоначального взноса за автомашину, полис страхования КАСКО. Он проверил подлинность предоставленных документов, удостоверился в личности фио (фио) ..., проверил правильность оформления анкеты-заявления на получения кредита, после чего приступил к оформлению кредита. Таким образом, между Банком ВТБ 24 адрес, в его лице как специалиста группы мобильных агентов отдела Удаленных рабочих мест Центра автокредитования Дополнительного офиса «Центр автокредитования», действующего на основании доверенности № 1967 от 28.07.2013 и фио (фио) фио ...паспортные данные, был заключен кредитный договор № ... от 14.09.2013. Согласно договора Банк ВТБ24 предоставляет заемщику-Петровой (фио) ... денежные средства для оплаты транспортного средства, а также для оплаты страховых взносов. Сумма кредита составляла сумма, процентная ставка 17%, размер ежемесячного платежа сумма, дата возврата кредита: 17.09.2018. При заключении кредитного договора фио (фио...) сообщила, что работает в ООО «Инженерно-технологический центр». Также между ВТБ24 и фио (фио) ... был заключен договор залога, согласно которому оригинал ПТС на транспортное средство сдается в банк до полного погашение кредита (том 2 л.д.104-106);

показаниями свидетеля фио... данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что 13 сентября 2013 года к нему, как продавцу-консультанту ООО «Рольф» филиал Юг» обратилась фио (фио) ... с целью приобретения автомашины «Мисубиши аэсикс» по программе кредитования «АвтоЭксперс». Он рассказав фио (фио) ... условия кредитования и купли-продажи автомашины, удостоверившись в личности последней, направил копию паспорта на имя фио (фио) ... специалисту Банка ВТБ24 с анкетой-заявлением об одобрении кредита. В течение нескольких часов Банк ВТБ24 принял решение об одобрении кредита. Далее между ООО «Рольф» Филиал Юг» в его лице и фио (фио) ... был заключен договор № 10407939 купли-продажи автомобиля от 13.09.2013, согласно которому фио (фио) ..., именуемая в дальнейшем «Покупатель», с одной стороны и ООО «...» Филиал Юг», именуемое в дальнейшем «Продавец», обязуется передать в собственность Покупателя, а Покупатель обязуется принять и оплатить автомобиль марки «Мицубиши» (марка автомобиля), в стандартной спецификации концерна «Мицубиши Моторс Корпорейшен», Модель: марка автомобиля/ASX/ 1.8 CVT; модификация: легковой; год выпуска: 2013. Общая цена договора составила сумма. Вышеуказанный договор был составлен в двух экземплярах, где он и фио (фио) ... поставили свои подписи, тем самым удостоверив правильность составления. В последующем между фио (фио) ... и Банком ВТБ24 был заключен кредитный договор, договор залога. После оформления указанного пакета документов (договоров) фио (фио) ... была выдана приобретенная ею автомашина «Мицубиши» (марка автомобиля) (том 2 л.д.109-110).

Помимо изложенного, виновность подсудимой Петровой ..., подтверждается также следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

протоколом выемки от 15 марта 2021 года, из которого следует, что в Банке ВТБ (ПАО) (юридический адрес: адрес) была произведена выемка досье с кредитными договорами, а также документов, послуживших основанием для принятия положительного решения о заключении кредитного договора и выдачи кредитных денежных средств, включая расширенные выписки по всем расчетным счетам Петровой ... (том.2 л.д.122-128);

протоколом осмотра документов от 17 мая 2021 года, из которого следует, что был произведен осмотр досье с кредитными договорами, а также документов, послуживших основанием для принятия положительного решения о заключении кредитного договора и выдачи кредитных денежных средств, включая расширенные выписки по всем расчетным счетам Петровой ... (том 2 л.д.129-138);

заключением эксперта № 1191 от 29 апреля 2021 года, из выводов которого следует, что подписи от имени фио (фио) ... расположены:

- в строке «Подпись» справа от печатного текста «Заёмщик/Поручитель фио» в верхней части 4-го листа Анкеты-Заявления на получение кредита/представление поручительства в Банк ВТБ 24 адрес на имя фио... от 12.09.2013 года;

- в строке «ПОКУПАТЕЛЬ» левой нижней части 6-го листа Договора № 10407939 купли-продажи автомобиля, заключенного между фио... и ООО «...» филиал «Юг» в лице продавца-консультанта фио... 13.09.2013 года;

- в строке перед печатным текстом «/фио/» в средней правой части 5-го листа Кредитного договора № ..., заключенного между Банк ВТБ 24 адрес в лице специалиста группы мобильных агентов отдела Удаленных рабочих мест Центра автокредитования Дополнительного офиса «Центр автокредитования» фио и фио... 14.09.2013 года, выполнены фио (фио) фио, образцы подписи которой представлены (том 2 л.д.211-216);

заявлением о преступлении, зарегистрированное в КУСП за № 6248 от 31 мая 2018 года, поступившее от представителя Банка ВТБ (ПАО) ...фио, из которого следует, что ... О.И. просит привлечь к ответственности фио (фио) ..., которая совместно с неустановленными лицами мошенническим путем завладела кредитными денежными средствами, причинив Банку материальный ущерб в сумме сумма (том 1 л.д.30-31);

ответом на запрос, поступивший из отдела ГИБДД УВД по адрес ГУ МВД России по адрес от 17 февраля 2021 года, из которого следует, что на Петрову ...автомобиль марка автомобиля asx1.8, 2013 г.в. VIN (ВИН) ... не зарегистрирован (том 2 л.д.180-181);

ответом на запрос, поступивший из отдела ГИБДД УВД по адрес ГУ МВД России по адрес от 17 февраля 2021 года, из которого следует, что автомобиль марка автомобиля asx1.8, 2013 г.в. VIN (ВИН) ... на адрес на учет не поставлен (том 2 л.д.177-178);

ответом на запрос, поступивший из Федеральной таможенной службы от 19 мая 2021 года, из которого следует, что сведения в центральной базе данных Единой автоматизированной информационной системы таможенных органов отсутствует информация о пересечении российского участка таможенной границы ЕАЭС транспортным средством марка автомобиля asx1.8, 2013 г.в. VIN (ВИН) ... (том 2 л.д.183).

Кроме того, виновность подсудимой Петровой ... в совершении инкриминируемого ей преступного деяния подтверждается также исследованными в судебном заседании вещественными доказательствами, а именно кредитным досье на имя фио (фио) фио, которое содержит в себе следующие документы, а именно: ксерокопию паспортные данные на имя Петровой ..., ...паспортные данные, заявление фио... об открытии банковского счета № ...1 от 14.09.2013, анкету-заявление на получение кредита от 12.09.2013, договор купли-продажи автомобиля № 10407939 от 13.09.13, ксерокопию ПТС № 78 УТ615104 на автомобиль марки марка автомобиля asx1.8 (Мицубиши Аэсикс 1.8), 2013 г.в., счет № 10407939/2 от 13.09.13 на оплату за автомобиль по Договору № 10407939 от 13.09.2013, уведомление фио... о полной стоимости кредита от 14.09.13, кредитный договор № ... от 14.09.2013, договор о залоге № ...-з01 от 14.09.13 ТС марки марка автомобиля asx1.8 (Мицубиши Аэсикс 1.8), 2013 г.в., ксерокопию полиса страхования ТС (марка автомобиля, 2013 г.в. (идентификационный номер (VIN) - VIN-код) серия 0007110 № 100137141/13 – ТФ от 14.09.13, полис страхования по программе «Защита заемщика автокредита» № ... от 14.09.13 на имя фио..., расписку фио... в получении банковской карты Банка ВТБ 24 адрес № ... от 14.09.13, ксерокопию страхового свидетельства на имя фио..., счет ООО «Рольф» (Филиал «Юг» ) № 7559/СТот 14.09.13 на оплату за КАСКО по автомобилю; выписку по контракту № 4272290370515330 клиента ВТБ (ПАО) Петровой ..., сведения по операциям по счету № ...1, принадлежащему Петровой ... (том 2 л.д.141-175).

Все приведенные выше доказательства суд признает допустимыми, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимой Петровой ... в совершении инкриминируемого ей преступного деяния, нарушений уголовно-процессуального закона при собирании и закреплении вышеуказанных доказательств в ходе проведенного судебного следствия не установлено.

Показания представителя потерпевшего ...фио, свидетелей фио, фио, фио, фио, фио..., суд признает достоверными и кладет их в основу приговора, поскольку они последовательны, согласуются друг с другом и подтверждаются иными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства. Каких-либо данных, свидетельствующих о заинтересованности указанных лиц в оговоре подсудимой, не установлено.

Оценивая показания подсудимой Петровой ... данные ею в ходе предварительного следствия, суд признает их достоверными и кладет их в основу приговора, поскольку они полностью согласуются с другими доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия, а также с показаниями представителя потерпевшего и свидетелей.

При таких обстоятельствах, оценив собранные доказательства в их совокупности, суд, признавая вину подсудимой доказанной, квалифицирует действия Петровой ... по ч. 4 ст. 159-1 УК РФ, так как она совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой.

О наличии у подсудимой Петровой ... умыла на хищение кредитных денежных средств Банка ВТБ (ПАО) свидетельствует тот факт, что Петрова ... достоверно зная о том, что на период обращения в Банк она ни где не работала, и не имела заработной платы, предоставила в Банк ложные сведения о наличии места работы, и заработной платы. По результатам рассмотрения документов, предоставленных Петровой ... банк одобрил ей автокредит на покупку автомобиля, который Петровой ... был приобретен, и которым она распорядилась по своему усмотрению. При этом, в нарушение условий договора залога, документы на автомобиль в установленный договором срок Петровой ... предоставлены в банк не были, и денежные средства в размере сумма не возвращены.

О наличии в действиях подсудимой Петровой ... квалифицирующего признака «организованной группой» свидетельствует её устойчивость и сплоченность, единый умысел и системность совершаемых действий, направленных на хищение денежных средств Банка.

При назначении наказания Петровой ... суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, которое относится к категории тяжких, данные о личности подсудимой, те обстоятельства, что Петрова ... впервые привлекается к уголовной ответственности, на учетах в НД, ПНД не состоит, положительно характеризуется, имеет на иждивении двоих малолетних детей, оказывает помощь родителям, занимается благотворительностью, вину признала, в содеянном раскаялась.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Петровой ..., суд на основании п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает наличие на иждивении малолетних детей, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ признает признание вины, раскаяние в содеянном, положительные характеристики, оказание помощи родителям, занятие благотворительностью.

Обстоятельств, отягчающих наказание Петровой ..., судом не установлено.

Судом также принимается во внимание возраст подсудимой, состояние её здоровья, семейное и имущественное положение, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи.

С учетом конкретных обстоятельств дела, данных о личности подсудимой, суд считает, что цели восстановления справедливости, исправления подсудимой, а также цели предупреждения совершения новых преступлений могут быть достигнуты, с назначением подсудимой Петровой ... наказания в виде лишения свободы, но без реального отбывания, то есть с применением ст.73 УК РФ. При этом суд считает возможным не назначать подсудимой дополнительные наказания, предусмотренные санкцией ч. 4 ст. 159-1 УК РФ в виде штрафа либо ограничения свободы с учетом данных о личности подсудимой и её материального положения.

Оснований для прекращения уголовного дела, для применения ст. 64 УК РФ, а также для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимая, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, не имеется с учетом фактических обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности содеянного, а также данных о личности подсудимой.

Гражданский иск, заявленный представителем Банка ВТБ (ПАО) ...ым О.И. о взыскании с Петровой ... в пользу Банка ВТБ (ПАО) в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением сумма, суд считает необходимым удовлетворить частично с учетом решения суда от 25 марта 2021 года по гражданскому делу, и взыскивает с подсудимой Петровой ... в пользу Банка ВТБ (ПАО) сумма, поскольку в соответствии со ст. 1064 ГК РФ «вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств по уголовному делу суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Петрову ... виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159-1 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 03 (три) года.

В соответствии со ст.73 УК РФ считать назначенное Петровой ... наказание в виде лишения свободы условным с испытательным сроком в течение 03 (трех) лет.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ обязать осужденную не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, являться на регистрацию в данный орган не реже одного раза в месяц.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу Петровой ... оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства, предметы и документа, хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить при материалах уголовного дела.

Взыскать с Петровой ... в пользу Банка ВТБ (ПАО) 607 289 (шестьсот семь тысяч двести восемьдесят девять) рублей 35 копеек.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащейся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции осужденный вправе заявить в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Председательствующий фио

🔎

Поиск по всем судебным актам

Не нашли нужное решение? Ищите по всей базе из более миллиона судебных актов!

Открыть поиск