Мотивированное решение

Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации

19 июля 2021 года Замоскворецкий районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Мусимович М.В., при секретаре Цукановой О.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1891/2021 по иску Соловцевой Евгении Вадимовны к ООО «Экофинанс Капитал», компании Sumakov and Partners LLP о взыскании денежных средств,-

У С Т А Н О В И Л:

Соловцева Е.В. (далее истец) обратилась в суд с исковым заявлением к ООО «Экофинанс Капитал», компании Sumakov and Partners LLP о взыскании денежных средств, в обосновании своих требований указала, что 14.01.2020 между истцом и компанией Sumakov and Partners LLP было заключено соглашение №0170693 об открытии счета в соответствии с которым компания приняла обязательства по предоставлению ей счета с суммой средств, находящимся на нем.

В этот же день между истцом и ООО «Шумаков и партнеры», в последствии ООО «Экофинанс Капитал» был заключен договор №0170693 на оказание услуг по доверительному управлению счетом.

Условиями договора предусмотрено зачисление средств на счет через доверительного управляющего.

В день заключения договора истец передала денежные средства в размере 10 000,00 долларов США для внесения на счет №01706893/GB, открытый в компании Sumakov and Partners LLP, что подтверждается распиской.

Договор действует в течении одного года. Согласно условиям договора истец могла обратиться к поверенному для вывода денежных средств и зачислении их на ее расчетный счет.

С сентября 2020 г. ООО «Шумаков и партнеры», в последствии ООО «Экофинанс Капитал» не находятся по адресу, указанному в реквизитах соглашения. Согласно выписке из ЕГРЮЛ в данной организации произошли изменения в виде смены единоличного исполнительного органа, однако она об этом уведомлена не была, что является существенным нарушением условий договора. Также контактные телефоны ответчика не отвечают, все ее обращения остаются без ответа, что исключает возможность дальнейшего взаимодействия в рамках договора.

09.09.2020 истец направила ответчику заявление о досрочном расторжении договора и возврате переданных ей денежных средств. Ответа на данное заявление она не получила.

Полагает, что отношения между ней и ответчиками регулируются законом о Защите прав потребителей.

Ссылаясь на изложенное, просила суд взыскать с компании Sumakov and Partners LLP в ее (истца) пользу денежную сумму в размере 609 500,00 рублей, эквивалентной сумме 10 000,00 долларов США по курсу ЦБ РФ, в счет компенсации морального вреда 20 000,00 рублей, штраф в размере 50% от суммы взысканной судом, расходы на оплату юридических услуг в размере 50 000,00 рублей, расходы по оплате госпошлины в размере 1 095,00 рублей; привлечь ООО «Экофинанс Капитал» (до 20.09.2020 ООО «Шумаков и партнеры) к субсидиарной ответственности и взыскать с ООО «Экофинанс капитал» денежную сумму в размере 609 500,00 рублей, эквивалентной сумме 10 000,00 долларов США по курсу ЦБ РФ, в счет компенсации морального вреда 20 000,00 рублей, штраф в размере 50% от суммы взысканной судом, расходы на оплату юридических услуг в размере 50 000,00 рублей, расходы по оплате госпошлины в размере 1 095,00 рублей.

Истец в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, обеспечил явку в судебное заседание своего представителя по доверенности Мамаева Е.В., который в судебном заседании исковые требования поддержал, настаивал на их удовлетворении в полном объеме.

Представители ответчиков ООО «Экофинанс Капитал», компании Sumakov and Partners LLP в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, возражений по заявленным исковым требованиям в суд не направили.

В силу п.3 ст.167 ГПК РФ Суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

В связи с этим суд полагает возможным рассмотреть дело при данной явке.

Выслушав доводы представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд находит требования истца не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Судом установлено, письменными материалами дела подтверждается, что 14 января 2020 г. между истицей и ООО «Шумаков и Партнеры» был заключен договор об оказании услуг «Доверительного управления» №0170693 (далее Договор).

В силу п.3.1 Договора, доверитель поручает поверенному оказывать услуги по доверительному управлению своим торговым счетом, в рамках которого совершать гражданско-правовые сделки на международных финансовых рынках с целью извлечении прибыли для доверителя в соответствии с торговой стратегией, а доверитель обязуется выплачивать поверенному вознаграждение на условиях настоящего договора.

В силу п.3.2. Договора Поверенный при оказании услуг по доверительному управлению совершает сделки (заключает договоры, соглашения, контракты и прочее) на любых организованных торгах, в том числе на иностранных фондовых биржах, биржах стран Европы, стран Азии, на биржах США (включая, но не ограничиваясь: NYSE, NASDAQ, AMEX, NYMEX, CME, GLOBEX, CBOT, СВОЕ, PSE, PEIS и ISE) и иные сделки согласно согласованной сторонами инвестиционной декларации.

В силу п.3.3. Договора по каждой совершаемой сделке в рамках доверительного управления торговым счетом права и обязанности возникают непосредственно у Доверителя.

В силу п.3.4. Договора открытие торгового счета и его обслуживание не является предметом настоящего договора. Торговый счет открывается по отдельному договору Доверителя с третьим лицом, о чем Доверитель уведомляет Поверенного. Доверитель обеспечивает передачу Поверенному секретных ключей (паролей) для управления торговым счетом.

В силу п.4.1 Договора, настоящий договор вступает в силу с момента подписания сторонами и действует в течении 1 календарного года.

В силу п.4.3 Договора, настоящий договор может быть расторгнут стороной в одностороннем порядке в случае существенного нарушения обязательств по настоящему договору другой стороной.

В силу п. 10.1. Договора доверитель самостоятельно открывает торговый счет и размещает на нем денежные средства.

Также письменными материалами дела подтверждается, что 14.01.2020 истец с компанией Sumakov and Partners LLP заключила Соглашение об открытии торгового счета, в силу которого следует, что компания обязуется предоставить клиенту торговый счет с суммой средств, находящихся на нем, в размере суммы средств, полученных от Клиента, для прямого доступа к торговле на фондовых и срочных рынках США, включая, но не ограничиваясь: NYSE, NASDAQ, AMEX, NYMEX, CME, GLOBEX, CBOT, СВОЕ, PSE, PEIS и ISE

Истец в рамках заключенного Соглашения передала компании Sumakov and Partners LLP денежные средства в размере 10 000,00 долларов США, что подтверждается копией расписки, приобщенной к материалам дела.

На имя истца был открыт торговый счет №0170693\GB, на который были внесены денежные средства в размере 10 000,00 долларов США.

08.09.2020 истец обратилась с заявлением к ООО «Шумаков и Партнеры» с заявлением о расторжении договора доверительного управления. Ответчик ответа на данное заявление не дал.

Также истец на адрес компании Sumakov and Partners LLP направила заявление о расторжении Соглашения об открытии торгового счета и возврате ей денежных средств, находящихся на счете № 1070693\GB.

Обращаясь в суд с исковыми требованиями, истец ссылается на то, что ответчик ООО «Шумаков и Партнеры» существенно нарушил условия договора, не сообщил ей об изменении названия на ООО «Экофинанс Капитал», в силу чего с него подлежит взысканию сумма в размере 609 500,00 рублей в рамках ФЗ «О защите прав потребителей».

Суд находит данные доводы истца несостоятельными в силу следующего.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В ходе судебного разбирательства истцом не представлено доказательств, что ООО «Экофинанс Капитал» (ООО «Шумаков и Партнеры») получил от истца денежные средства в размере 10 000,00 долларов США.

Согласно материалам дела, получателем денежных средств истицы являлось компания Sumakov and Partners LLP по Соглашению об открытии торгового счета. При этом довод истца, что взыскание должно быть произведено именно с ООО «Экофинанс Капитал», как с аффилированного лица судом во внимание не принимаемся, поскольку данный довод не основан на законе.

В силу п.1 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28.06.2012 года №17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей", при рассмотрении гражданских дел судам следует учитывать, что отношения, одной из сторон которых выступает гражданин, использующий, приобретающий, заказывающий либо имеющий намерение приобрести или заказать товары (работы, услуги) исключительно для личных, семейных, домашних, бытовых и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, а другой - организация либо индивидуальный предприниматель (изготовитель, исполнитель, продавец, импортер), осуществляющие продажу товаров, выполнение работ, оказание услуг, являются отношениями, регулируемыми Гражданским кодексом Российской Федерации (далее - ГК РФ), Законом Российской Федерации от 7 февраля 1992 года N 2300-1 "О защите прав потребителей" (далее - Закон о защите прав потребителей либо Закон), другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.

Согласно материалам дела, истец при заключении договора с ООО «Шумаков и Партнеры» действовала с целью извлечения прибыли, в силу чего на отношения между истцом и ответчиками не распространяется положения закона о защите прав потребителей.

В соответствии с п. 1 ст. 15 Гражданского кодекса РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Согласно ст. 293 Гражданского кодекса РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

Согласно позиции Минфина РФ изложенной в от 23.06.2005 N 03-03-04/2/12, все сделки с валютой на рынке Forex признаются игровой (алеаторной) деятельностью.

Также согласно Федеральной службы по финансовым рынкам от 16.07.2009 N 09-ВМ-02/16341, отношения, связанные с деятельностью по привлечению денежных средств для осуществления операций на валютном рынке Форекс (Forex), не регулируются нормативными правовыми актами ФСФР России, лицензии, выдаваемые ФСФР России, не предоставляют права на осуществление указанных видов деятельности.

Все маржинальные сделки с иностранной валютой на рынке Forex, при которых оговариваются суммы сделок, а игра на рынке ведется только на разнице курсов, являются игровой (алеаторной) деятельностью, где инвестор помещает денежные средства на депозит, и с этого депозита (или на его счет) перечисляются контрагенту денежные средства на соответствующую дату, то есть возникает разница в курсах. Такие операции аналогичны операциям с расчетными форвардами, которые рассматриваются как сделки пари.

Согласно Конституционного Суда Российской Федерации от 16.12.2002 N 282-О "О прекращении производства по делу о проверке конституционности статьи 1062 Гражданского кодекса Российской Федерации в связи с жалобой коммерческого акционерного банка "Банк Сосьете Женераль Восток" под расчетным форвардным контрактом понимается одна из разновидностей сделок с отложенным исполнением (срочные сделки), расчеты по которым осуществляются по истечении определенного срока. Поскольку размер денежных обязательств при этом зависит от изменения цен на иностранную валюту, ценные бумаги, иное имущество и иные виды базисного актива, риски по таким сделкам не могут рассматриваться как обычные предпринимательские риски.

Такие сделки с учетом наличия в них условий определения выигрыша по сделке случаем, на который стороны повлиять не могут; предмета сделок в виде уплаты сумм одной из сторон по результатам колебаний курса валют на валютном рынке (сделки "на разницу"); отсутствия обязанностей осуществления реальной передачи валюты для целей совершения валютно-обменных сделок, представляют собой разновидность сделок пари.

Таким образом, деятельность по игре на рынке межбанковского обмена валют Форекс осуществляется инвестором на свой риск, данная деятельность направлена на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, т.е. является, в соответствии со ст. 2 ГК РФ, предпринимательской деятельностью.

В соответствии с ч. 4 ст. 23 ГК РФ гражданин, осуществляющий предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и без регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, не вправе ссылаться в отношении заключенных им при этом сделок на то, что он не является предпринимателем.

В соответствии со ГК РФ, требования граждан и юридических лиц, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, не подлежат судебной защите, за исключением требований лиц, принявших участие в играх или пари под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения их представителя с организатором игр или пари. На требования, связанные с участием в сделках, предусматривающих обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений, рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, правила настоящей не распространяются. Указанные требования подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон сделки является юридическое лицо, получившее лицензию на осуществление банковских операций или лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, либо хотя бы одной из сторон сделки, заключенной на бирже, является юридическое лицо, получившее лицензию, на основании которой возможно заключение сделок на бирже. Требования, связанные с участием граждан в указанных в настоящем сделках, подлежат судебной защите только при условии их заключения на бирже.

При этом суд также отмечает, что согласно п.14.1. Соглашения об открытии торгового счета заключенное Соглашение подчиняется законодательству Великобритании и споры, которые могут возникнуть в отношении Соглашения, подчиняется юрисдикции судов Великобритании в отношении любого разногласия по данному Соглашению.

Таким образом, оснований для удовлетворения требований истца с компании Sumakov and Partners LLP о взыскании денежных средств не имеется.

Руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд,-

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении исковых требований Соловцевой Евгении Вадимовны к ООО «Экофинанс Капитал», компании Sumakov and Partners LLP о взыскании денежных средств -отказать.

Решение суда может быть обжаловано в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд в течение 30 дней с момента изготовления решения суда в окончательном виде.

Судья:

Решение изготовлено в окончательном виде 25 июля 2021 г.