Постановление о назначении административного наказания

Дело № 5-120/2021

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

17 марта 2021 года город Москва

Судья Замоскворецкого районного суда города Москвы Коробченко Е.С., с участием представителя ООО МКК «Макро» Пилипенко Е.М., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении Общества с ограниченной ответственностью ООО МКК «Макро», ИНН 772355735, КПП 7700501001, ОГРН 1167746181790, юридический адрес: г. Москва, ул. Летниковская, д. 10, стр. 4, пом. I, ком. 15 ,

УСТАНОВИЛ:

ООО МКК «Макро» виновно в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, то есть в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч.1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Правонарушение совершено при следующих обстоятельствах: 23.10.2020 г. в ГУФССП России по Москве поступило обращение Пурвенис Яна Андреевича 26.06.1991 г.р. в котором сообщалось, что неустановленными лицами осуществляются действия направленные на возврат его задолженности перед ООО МКК «Макро» (действующего под брендом «Moneza») с нарушением ограничений установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЭ « О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон №230-Ф3), а именно взаимодействие осуществлялось путем осуществления телефонных звонков и текстовых сообщений содержание которых не соответствует требованиям действующего законодательства.

Согласно сведениям, представленным ООО МКК «Макро» между Обществом и Пурвенес Я.В. был заключен договор микрозайма № 1293098005 от 03.06.2020г., согласно которому на карту заявителя поступили денежные средства в сумме 30000 руб. Какие либо платежи по договору займа заявителем не вносились. С целью возврата просроченной задолженности, общество в период с 08.07.2020 по 28.07.2020 осуществляло непосредственное взаимодействие с заявителем путем осуществления исходящих телефонных звонков на телефонный номер заявителя 8-923-673-97-39. Однако, из представленной Обществом выписки коммуникации с заявителем в период 08.07.2020 взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров, осуществлялось ООО МКК «Макро» более 1 раза в сутки, а именно: - 08.07.2020 в 09 ч. 18 мин. - продолжительностью 17 сек.; - 08.07.2020 в 10 ч. 37 мин. - продолжительностью 1 мин. 48 сек.; - 08.07.2020 в 10 ч. 46 мин. - продолжительностью 1 мин. 32 сек. более 2 раз в неделю, а именно: - 06.07.2020 в 10 ч.42 мин. - продолжительностью 1 мин.41 сек.; -08.07.2020 в 09 ч. 18 мин. - продолжительностью 17 сек.; - 08.07.2020 в 10 ч. 37 мин. - продолжительностью 1 мин. 48 сек.; - 08.07.2020 в 10 ч.46 мин.- продолжительностью 1 мин. 32сек.; - 09.07.2020 в 08 ч. 37 мин.- продолжительностью 1 мин. 10 сек.; - 11.07.2020 в 08 ч. 11 мин.- продолжительностью 1 мин. 43 сек.; более 8 раз в месяц, а именно: - 06.07.2020 в 10ч.42 мин. продолжительностью 1 мин. 41 сек.; -08.07.2020 в 09 ч.18 мин. - продолжительностью 17 сек.; - 08.07.2020 в 10 ч. 37 мин. продолжительностью 1мин. 48 сек.; - 08.07.2020 в 10 ч. 46 мин. продолжительностью 1 мин. 32 сек.; - 09.07.2020 в 08 ч.37 мин.- продолжительностью 1 мин.10 сек. ; -11.07.2020 в 08 ч. 11 мин. продолжительностью 1 мин. 43 сек.; -13.07.2020 в 10 ч. 24 мин. продолжительностью 2 мин. 06 сек.; -15.07.2020 в 08 ч. 07 мин. продолжительностью 49 сек.; - 20.07.2020 в 10 ч.25 мин. продолжительностью 1 мин. 48 сек.; - 28.07.2020 в 14 ч. 16 мин продолжительностью 51 сек. Кроме того, из представленной Обществом выписки коммуникации с заявителем в период 08.07.2020 взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров, осуществлялось ООО «Макро» более 2 раз в сутки, а именно: - 15.07.2020 в 10 ч. 26 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя ; - 15.07.2020 в 10 ч. 41 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя ; - 15.07.2020 в 10 ч. 44 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя ; - 15.07.2020 в 10 ч. 14 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя ; более 4 раз в неделю, а именно: - 06.07.2020 в 10 ч. 10 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя ; 06.07.2020 в 10 ч. 10 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер жителя 79236739739; 07.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя ; - 07.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 08.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя ; - 08.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер Заявителя 79236739739; 10.07.2020 в 10ч. 20 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер Заявителя 79236739739; - 11.07.2020 в 10ч. 13 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 13.07.2020 в 10ч. 18 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; более 16 раз в месяц, а именно: - 06.07.2020 в 10ч.10 мин. текстовое сообщение на электронную почту заявителя ; 06.07.2020 в 10ч.10 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 07.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя ; - 07.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 08.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя ; - 08.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 10.07.2020 в 10ч. 20 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 11.07.2020 в 10ч. 13 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 13.07.2020 в 10ч.18 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 15.07.2020 в 10ч.26мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя ; -15.07.2020 в 10ч.41мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя ; - 15.07.2020 в 10ч.44мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя ; - 15.07.2020 в 10ч.14мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя ; - 18.07.2020 в 10ч.13мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; - 19.07.2020 в 10ч.18мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 21.07.2020 в 10ч.15мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 24.07.2020 в 10ч.17мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; -25.07.2020 в 10ч.14мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя ; - 26.07.2020 в 10ч.24мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739. Таким образом, ООО МКК «Макро» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Пурвенес Я.А. нарушило п. п. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7, п. п. «б», «в» п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3.

Представитель ООО МКК «Макро» в судебное заседание Пилипенко Е.М. явилась, вину Общества не признала, по основаниям изложенным в письменных объяснениях, приобщенных к материалам делам. При этом просила освободить Общество от административной ответственности в виду малозначительности в соответствии с положениями ст. 2.9 КоАП РФ.

Представитель ГУФСП по г. Москве по доверенности Замородских С.Г. просил привлечь общество к ответственности.

Потерпевшая Пурвенес Я.А. в судебное заседание не явилась, о месте и времени судебного заседания извещена надлежащим образом телефонограммой.

Суд, выслушав представителя ООО МКК «Макро» по доверенности Пилипенко Е.М., исследовав письменные материалы дела, приходит к выводу о том, что вина ООО МКК «Макро» в совершении им административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, подтверждается совокупностью собранных и исследованных по делу доказательств, а именно:

- протоколом об административном правонарушении № 259/20/922/77-АП от 6.12.2020 г., отражающим событие и сам факт совершения административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях; обращением; - копией договора микрозайма от 3.06.2020 г., заключенного между ООО МКК «Макро» и Пурвенес Я.А., согласием на обработку персональных данных, выпиской из ЕГРЮЛ и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Достоверность и допустимость вышеуказанных доказательств у суда сомнений не вызывает, поскольку они не противоречивы и согласуются между собой, составлены в соответствии с требованиями Кодекса РФ об административных правонарушениях и объективно фиксируют фактические обстоятельства дела. Протокол об административном правонарушении составлен в соответствии с требованиями Кодекса РФ об административных правонарушениях. Права юридического лица, в отношении которого составлен протокол, соблюдены.

Часть 1 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусматривает ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных настоящей статьи.

Как следует из материалов дела в 23.10.2020 г. в ГУФССП России по Москве поступило обращение Пурвенис Яна Андреевича 26.06.1991 г.р. в котором сообщалось, что неустановленными лицами осуществляются действия направленные на возврат его задолженности перед ООО МКК «Макро» (действующего под брендом «Moneza») с нарушением ограничений установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЭ « О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон №230-Ф3), а именно взаимодействие осуществлялось путем осуществления телефонных звонков и текстовых сообщений содержание которых не соответствует требованиям действующего законодательства.

По данному факту ГУФССП России по Москве был направлен запрос в ООО МКК «Макро», ответ на который содержал сведения о заключении договора микрозайма с Пурвенис Я.А. и возникновении у последнего просроченной задолженности, начиная с 8.07.2020 г.

В результате проверки, проведенной по обращению Пурвенис Я.А. ГУФССП России по Москве и согласно сведениям, представленным ООО МКК «Макро» установлено, что между Обществом и Пурвенес Я.В. был заключен договор микрозайма № 1293098005 от 03.06.2020г., согласно которому на карту заявителя поступили денежные средства в сумме 30000 руб. Какие либо платежи по договору займа заявителем не вносились. С целью возврата просроченной задолженности, общество в период с 08.07.2020 по 28.07.2020 осуществляло непосредственное взаимодействие с заявителем путем осуществления исходящих телефонных звонков на телефонный номер заявителя 8-923-673-97-39. Однако, из представленной Обществом выписки коммуникации с заявителем в период 08.07.2020 взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров, осуществлялось ООО МКК «Макро» более 1 раза в сутки, а именно: - 08.07.2020 в 09 ч. 18 мин. - продолжительностью 17 сек.; - 08.07.2020 в 10 ч. 37 мин. - продолжительностью 1 мин. 48 сек.; - 08.07.2020 в 10 ч. 46 мин. - продолжительностью 1 мин. 32 сек. более 2 раз в неделю, а именно: - 06.07.2020 в 10 ч.42 мин. - продолжительностью 1 мин.41 сек.; -08.07.2020 в 09 ч. 18 мин. - продолжительностью 17 сек.; - 08.07.2020 в 10 ч. 37 мин. - продолжительностью 1 мин. 48 сек.; - 08.07.2020 в 10 ч.46 мин.- продолжительностью 1 мин. 32сек.; - 09.07.2020 в 08 ч. 37 мин.- продолжительностью 1 мин. 10 сек.; - 11.07.2020 в 08 ч. 11 мин.- продолжительностью 1 мин. 43 сек.; более 8 раз в месяц, а именно: - 06.07.2020 в 10ч.42 мин. продолжительностью 1 мин. 41 сек.; -08.07.2020 в 09 ч.18 мин. - продолжительностью 17 сек.; - 08.07.2020 в 10 ч. 37 мин. продолжительностью 1мин. 48 сек.; -08.07.2020 в 10 ч. 46 мин. продолжительностью 1 мин. 32 сек.; - 09.07.2020 в 08 ч.37 мин.- продолжительностью 1 мин.10 сек.; -11.07.2020 в 08 ч. 11 мин. продолжительностью 1 мин. 43 сек.; -13.07.2020 в 10 ч. 24 мин. продолжительностью 2 мин. 06 сек.; -15.07.2020 в 08 ч. 07 мин. продолжительностью 49 сек.; - 20.07.2020 в 10 ч.25 мин. продолжительностью 1 мин. 48 сек.; - 28.07.2020 в 14 ч. 16 мин продолжительностью 51 сек. Кроме того, из представленной Обществом выписки коммуникации с заявителем в период 08.07.2020 взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров, осуществлялось ООО «Макро» более 2 раз в сутки, а именно: - 15.07.2020 в 10 ч. 26 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; - 15.07.2020 в 10 ч. 41 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; - 15.07.2020 в 10 ч. 44 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; - 15.07.2020 в 10 ч. 14 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту швителя [email protected]; более 4 раз в неделю, а именно: - 06.07.2020 в 10 ч. 10 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; 06.07.2020 в 10 ч. 10 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер жителя 79236739739; 07.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; - 07.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 08.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; - 08.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер Заявителя 79236739739; 10.07.2020 в 10ч. 20 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер Заявителя 79236739739; - 11.07.2020 в 10ч. 13 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 13.07.2020 в 10ч. 18 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; более 16 раз в месяц, а именно: - 06.07.2020 в 10ч.10 мин. текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; 06.07.2020 в 10ч.10 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 07.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; - 07.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 08.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; - 08.07.2020 в 10ч. 12 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 10.07.2020 в 10ч. 20 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 11.07.2020 в 10ч. 13 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 13.07.2020 в 10ч.18 мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 15.07.2020 в 10ч.26мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; -15.07.2020 в 10ч.41мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; - 15.07.2020 в 10ч.44мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; - 15.07.2020 в 10ч.14мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; - 18.07.2020 в 10ч.13мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; - 19.07.2020 в 10ч.18мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 21.07.2020 в 10ч.15мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; - 24.07.2020 в 10ч.17мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739; -25.07.2020 в 10ч.14мин. исходящее текстовое сообщение на электронную почту заявителя [email protected]; - 26.07.2020 в 10ч.24мин. исходящее СМС сообщение на телефонный номер заявителя 79236739739.

В силу того же Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 08 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 09 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

В силу Федерального закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в неделю;

в) более шестнадцати раз в месяц.

Таким образом, ООО МКК «Макро» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Пурвенес Я.А. нарушило п. п. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7, п. п. «б», «в» п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при взаимодействии с гр. Пурвенес Я.В.

В соответствии с Кодекса РФ об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Оценив в совокупности собранные по делу доказательства, суд признает их относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для признания вины ООО МКК «Макро» в совершении административного правонарушения, а его действия квалифицирует по ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Оснований для освобождения от административной ответственности ООО МКК «Макро», применения положений ст.2.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд не усматривает.

Обстоятельств, влекущих безусловное прекращение производства по настоящему делу - не установлено, срок давности привлечения юридического лица, к административной ответственности за совершенное правонарушение - не истек.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность судом не установлено.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, конкретные обстоятельства дела, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие обстоятельств отягчающих ответственность ООО МКК «Макро», и считает возможным назначить ООО МКК «Макро» наказание в пределах санкции ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9-29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ООО МКК «Макро» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит перечислению по реквизитам: УФК по г. Москве л/с 04731785710, ИНН: 7704270863, КПП 771001001, ОКТМО 45382000, БИК 044525000, р/с 40101810045250010041, ГУ Банка России по ЦФО, КБК 322116011410190000140, УИН 32277000200000259018.

Сведения об оплате штрафа (соответствующую квитанцию из банка) необходимо представить в Замоскворецкий районный суд города Москвы по адресу: город Москва, улица Татарская, дом 1.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Е.С. Коробченко