Мотивированное решение

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

30 августа 2021 года Замоскворецкий районный суд в составе: председательствующего судьи Мусимович М.В., при секретаре Цукановой О.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-1792/2021 по иску АО «Открытие Брокер» к Обидину Александру Алексеевичу о взыскании денежных средств,-

УСТАНОВИЛ:

АО «Открытие Брокер» (далее истец) обратился в суд с иском к Обидину А.А. (далее ответчик) о взыскании денежных средств, мотивируя свои требования тем, что между истцом и ответчиком был заключен Договор на брокерское обслуживание № 35185-БФ от 09.02.2012 путем подписания Заявления о присоединении в порядке ст. 428 ГК РФ.

В течение действия Договора Брокер по поручениям, подаваемым Клиентом, заключал от своего имени и за счет ответчика на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи («Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы» (Срочный рынок FORTS (CP FORTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (Срочные сделки). По всем заключенным за счет ответчика срочным сделкам Брокер учитывал рассчитываемый Биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер») в течение всего срока действия Договора. В зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация НКЦ (НКО НКЦ (АО), ) по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего Клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки (так как сделки заключались за счет ответчика). Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения Брокеру.

Вечером 20.04.2020 в 21:08 по московскому времени цена фьючерсных контрактов на нефть WTI на бирже Nymex опустилась ниже нуля долларов за баррель. В 21:30 по московскому времени в момент определения расчетной цены фьючерса цена фьючерсных контрактов на нефть WTI на бирже Nymex опустилась до уровня минус 37,63 долл./баррель.

Основными причинами цены на бирже Nymex явилось отсутствие свободных емкостей для приемки и хранения нефти в период поставки по фьючерсному контракту на базисный актив (Кушинг, США), а также массовое закрытие длинных позиций крупными международными фондами в предпоследний торговый день на Nymex (отказ международных фондов от получения физической нефти и продажа ими соответствующих фьючерсных контрактов).

В результате резкого снижения котировок на бирже Nymex произошло и резкое падение цен на фьючерсный контракт CL-4.20 на срочном рынке Биржи, в том числе до отрицательных значений.

21.04.2020 был последний день обращения на срочном рынке Московской биржи фьючерсного контракта CL-4.20).

21.04.2020 в 11:11 по московскому времени Московская биржа раскрыла на своем официальном сайте информацию о цена исполнения фьючерсных контрактов на нефть Light Sweet Crude Oil (CL-4.20) (Копия спецификации фьючерсного контракта и официальное сообщение Московской биржи об определении цены исполнения прилагаются). Цена исполнения составила минус 37,63 долларов США.

На конец дня 20.04.2020 на счете ответчика было 252 596,82 руб., гарантийное обеспечение на конец дня (Начальное ГО) составляло 106 266,18 руб.

На 21.04.2020 у ответчика было 13 фьючерсных контрактов CL-4.20. Согласно п. 3 Указания Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов" (Зарегистрировано в Минюсте России 27.03.2015 N 36575) фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства.

По результатам клиринга 21.04.2020 у ответчика была списана вариационная маржа в размере 415 300,00 руб.

В результате, сумма расчетов по сделкам превысила сумму денежных средств, обеспеченных Клиентом на счете для расчетов по заключенным сделкам.

В связи с недостатком собственных средств ответчика на счете Брокер, как добросовестный участник торгов срочного рынка ПАО Московская биржа, являющийся комиссионером по сделкам, в соответствии с Регламентом произвел расчеты по заключенным в интересах и за счет ответчика сделкам за свой счет в полном объеме.

У ответчика перед истцом образовалась задолженность в размере 162 820,14 руб., на которую ежедневно в соответствии с п. 5.10 ст. 5 Регламента, начисляется вознаграждение за предоставление займа денежных средств на срочном рынке.

По состоянию на 16.12.2020 у ответчика образовалась следующая задолженность 185 979,08 руб., в том числе:

Задолженность по расчетам по заключенным сделкам (вариационной марже), биржевому сбору, процентам за предоставление займа денежными средствами на срочном рынке, комиссии Брокера – 185 284,32 руб.

Комиссия за сделки принудительного закрытия за 21.04.2020 - 56,00 руб.

Комиссия Брокера за исполнение фьючерсных контрактов за 21.04.2020 – 26,00 руб.

Комиссия Брокера/доп. комиссия Брокера "Сборы ТС" за заключение сделок 21.04.2020 на Срочный рынок FORTS по счету 35185 – 11,84 руб.

Проценты за предоставление займа ДС Истцом на СР FORTS за 03.12.2020 - 100,92 руб.

Комиссия за сервисы за апрель 2020: сервис "Pocket QUIK", комиссия за месяц – 250,00 руб.

Комиссия за сервисы за май 2020: сервис "Pocket QUIK", комиссия за месяц – 250,00 руб.

Истец направлял ответчику претензию о наличии задолженности, а также сообщал ответчику о необходимости ознакомиться с отчетами Брокера (истца). Однако до настоящего момента задолженность перед истцом не погашена.

В связи с изложенным, истец обратился с настоящим иском и просил взыскать с ответчика денежные средства в размере 185 979,08 руб., а также расходы по уплате госпошлины в размере 4 919,58 руб.

Представитель истца Валуев И.В. в судебное заседание явился, требования поддержал в полном объеме.

Ответчик Обидин А.А. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, причины неявки неизвестны, возражений не представил.

В силу ст. 167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть дело при указанной явке.

Выслушав доводы представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд находит исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В соответствии со ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение , являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется Брокером.

В силу п. 1.4. Договора, заключение Договора между Истцом и Ответчиком, осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения Ответчика к Договору (акцепта Договора) в соответствии со ст. 428 ГК РФ, и всех приложений к нему, в том числе Регламента обслуживания клиентов наименование организации (Регламент).

Таким образом, порядок взаимоотношений Истца и Ответчика регулируются Договором и Регламентом.

Согласно п. 6 ст. 9 Регламента, клиент обязан ежедневно формировать Ежедневные отчеты Брокера и знакомиться с ними в Личном кабинете, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими-либо операциями, незамедлительно сообщить об этом Брокеру.

Ежедневный отчет в Личном кабинете приобретает статус официального отчета в 14:00 Рабочего дня, следующего за отчетным днем.

Заключая Договор, Клиент принимает на себя всю ответственность за невыполнение обязанности, указанной в п.6 ст. 9 Регламента.

Если в течение 2 (двух) Рабочих дней с момента получения возможности сформировать Ежедневный отчет Клиент не предоставил мотивированные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, такой отчет считается принятым Клиентом и означает отсутствие претензий Ответчика. Последующие претензии Истцом не принимаются.

Если Клиент предоставил Брокеру мотивированные возражения по сделкам и/или операциям, отраженным в отчете, Брокер рассматривает их и, в случае ошибки, в течение 5 (пяти) Рабочих дней предоставляет Клиенту исправленный отчет в порядке, предусмотренном Регламентом.

Однако, ответчик претензий по операциям, произведенным истцом не предъявлял, выражая таким образом, согласие с произведенными истцом операциями, в отчете Брокера, предоставленному ответчику.

В соответствии с п. 1 ст. 10 Регламента, Брокер взимает с ответчика вознаграждение за оказанные услуги, предусмотренные Договором и приложениями к нему в соответствии с Тарифами Брокера, действующими на момент фактического предоставления услуг.

П.2 ст.10 Регламента предусмотрено, что размер действующих Тарифов Брокера на услуги указан в Приложении № 2 к Договору.

П.20 ст.10 Регламента, предусмотрено вознаграждение за предоставление займа денежными средствами в Портфеле СР FORTS, которое взимается за каждый Рабочий день - в данный Рабочий день, а за выходные и/или праздничные дни - в непосредственно предшествующий им Рабочий день.

В соответствии с п. 11.1 раздела 11 Договора, Клиент уведомлен об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг.

В общем смысле риск представляет собой возможность возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов.

Согласно п. 11.3 Договора, Клиент предупрежден о рисках, которые он несет, совершающая операции на рынке ценных бумаг, в случае заключения клиентом фьючерсных, форвардных и своп договоров (контрактов), а также в случае продажи опционных контрактов, о том, что клиент несет риск неблагоприятного изменения цены как финансовых инструментов, являющихся базисным активом производных финансовых инструментов, так и риск в отношении активов, которые служат обеспечением.

В случае неблагоприятного изменения цены клиент в сравнительно короткий срок может потерять средства, являющиеся обеспечением производных финансовых инструментов.

Клиент предупрежден о возможном принудительном закрытии позиции, о том, что неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие с требованиями нормативных актов и Договора на брокерское обслуживание, что должно быть сделано в короткий срок, который может быть недостаточен для Ответчика. Обслуживающий Ответчика Брокер в этом случае вправе без дополнительного согласия Ответчика принудительно закрыть позицию. Это может быть сделано по существующим, в том числе невыгодным, ценам и привести к возникновению убытков у Ответчика.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно п. 1 ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В ходе судебного разбирательства установлено и подтверждается материалами дела, что между АО «Открытие Брокер» и ответчиком был заключен Договор на брокерское обслуживание № 35185-БФ от 09.02.2012, путем подписания Заявления о присоединении в порядке ст. 428 ГК РФ.

В течение действия Договора Брокер по поручениям, подаваемым Клиентом, заключал от своего имени и за счет ответчика на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи («Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы» (Срочный рынок FORTS (CP FORTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (Срочные сделки). По всем заключенным за счет Ответчика срочным сделкам Брокер учитывал рассчитываемый Биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер») в течение всего срока действия Договора. В зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация НКЦ (НКО НКЦ (АО), ) по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего Клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки (так как сделки заключались за счет Ответчика). Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения Брокеру.

Вечером 20.04.2020 в 21:08 по московскому времени цена фьючерсных контрактов на нефть WTI на бирже Nymex опустилась ниже нуля долларов за баррель. В 21:30 по московскому времени в момент определения расчетной цены фьючерса цена фьючерсных контрактов на нефть WTI на бирже Nymex опустилась до уровня минус 37,63 долл./баррель.

Основными причинами цены на бирже Nymex явилось отсутствие свободных емкостей для приемки и хранения нефти в период поставки по фьючерсному контракту на базисный актив (Кушинг, США), а также массовое закрытие длинных позиций крупными международными фондами в предпоследний торговый день на Nymex (отказ международных фондов от получения физической нефти и продажа ими соответствующих фьючерсных контрактов).

В результате резкого снижения котировок на бирже Nymex произошло и резкое падение цен на фьючерсный контракт CL-4.20 на срочном рынке Биржи, в том числе до отрицательных значений.

21.04.2020 был последний день обращения на срочном рынке Московской биржи фьючерсного контракта CL-4.20).

21.04.2020 в 11:11 по московскому времени Московская биржа раскрыла на своем официальном сайте информацию о цена исполнения фьючерсных контрактов на нефть Light Sweet Crude Oil (CL-4.20) (Копия спецификации фьючерсного контракта и официальное сообщение Московской биржи об определении цены исполнения прилагаются). Цена исполнения составила минус 37,63 долларов США.

На конец дня 20.04.2020 на счете ответчика было 252 596,82 руб., гарантийное обеспечение на конец дня (Начальное ГО) составляло 106 266,18 руб.

На 21.04.2020 у ответчика было 13 фьючерсных контрактов CL-4.20. Согласно п. 3 Указания Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов" (Зарегистрировано в Минюсте России 27.03.2015 N 36575) фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства.

По результатам клиринга 21.04.2020 у ответчика была списана вариационная маржа в размере 415 300,00 руб.

В результате, сумма расчетов по сделкам превысила сумму денежных средств, обеспеченных Клиентом на счете для расчетов по заключенным сделкам.

В связи с недостатком собственных средств Ответчика на счете Брокер, как добросовестный участник торгов срочного рынка ПАО Московская биржа, являющийся комиссионером по сделкам, в соответствии с Регламентом произвел расчеты по заключенным в интересах и за счет Ответчика сделкам за свой счет в полном объеме.

У Ответчика перед истцом образовалась задолженность в размере 162 820,14 руб., на которую ежедневно в соответствии с п. 5.10 ст. 5 Регламента, начисляется вознаграждение за предоставление займа денежных средств на срочном рынке.

По состоянию на 16.12.2020 у ответчика образовалась следующая задолженность 185 979,08 руб., в том числе:

Задолженность по расчетам по заключенным сделкам (вариационной марже), биржевому сбору, процентам за предоставление займа денежными средствами на срочном рынке, комиссии Брокера – 185 284,32 руб.

Комиссия за сделки принудительного закрытия за 21.04.2020 - 56,00 руб.

Комиссия Брокера за исполнение фьючерсных контрактов за 21.04.2020 – 26,00 руб.

Комиссия Брокера/Доп. комиссия Брокера "Сборы ТС" за заключение сделок 21.04.2020 на Срочный рынок FORTS по счету 35185 – 11,84 руб.

Проценты за предоставление займа ДС Истцом на СР FORTS за 03.12.2020 - 100,92 руб.

Комиссия за сервисы за апрель 2020: сервис "Pocket QUIK", комиссия за месяц – 250,00 руб.

Комиссия за сервисы за май 2020: сервис "Pocket QUIK", комиссия за месяц – 250,00 руб.

Согласно п. 2.5.3 ст. 5 Регламента, Клиенту необходимо учитывать возможность принудительного закрытия его позиции. Неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие с требованиями нормативных актов и Договора на брокерское обслуживание, что должно быть сделано в короткий срок, который может быть недостаточен для Ответчика. Обслуживающий Ответчика Брокер в этом случае вправе без дополнительного согласия Ответчика «принудительно закрыть позицию», то есть заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом, или приобрести ценные бумаги за счет денежных средств Ответчика, или продать ценные бумаги ответчика. Это может быть сделано по существующим, в том числе невыгодным, ценам и привести к возникновению у ответчика убытков.

В соответствии с Регламентом стоимость портфеля ответчика не должна быть ниже Минимального ГО. При резком изменении цены на фьючерсный контракт CL-4.20, по результатам клиринга была списана вариационная маржа, в результате чего Клиент не только потерял все свои деньги, наименование организации в минус. Так как происходил «обвал рынка» (резкое, скачкообразное снижение цен).

В результате вышеуказанных событий на счете ответчика образовалась задолженность в размере 185 979,08 руб., на которую ежедневно в соответствии с п. 20 ст. 10 Регламента, Брокера начисляется вознаграждение за предоставление займа денежных средств на срочном рынке.

Брокер (истец) направлял Клиенту (ответчику) претензию о наличии задолженности (копия претензии прилагается), а также сообщал Клиенту о необходимости ознакомиться с отчетами Брокера. Однако каких-либо действий для погашения задолженности и исполнения условий Договора Клиентом предпринято не было. До настоящего момента задолженность перед истцом не погашена. Каких-либо мотивированных возражений от Ответчика Брокеру не поступало.

В нарушение ст. 56 ГПК РФ со стороны ответчика не представлено доказательств погашения задолженности, в связи с чем суд полагает что требования истца подлежат удовлетворению. Ответчик возражений не представил.

Согласно п. 6 ст. 9 Регламента клиент обязан ежедневно формировать Ежедневные отчеты Брокера и знакомиться с ними в Личном кабинете, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими-либо операциями, незамедлительно сообщить об этом Брокеру.

Ответчиком, претензий относительно содержания отчета Брокера (Истца) не направлялось, не заявлялось.

Таким образом, суд удовлетворяет требования истца и взыскивает в его пользу с ответчика денежные средства в размере 185 979,08 руб.

В соответствии с п. 1   суд взыскивает с ответчика в пользу истца государственную пошлину в размере 4 919,58 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд,-

РЕШИЛ:

Взыскать с Обидина Александра Алексеевича в пользу АО «Открытие Брокер» денежные средства в размере 185 979,08 руб., госпошлину в размере 4 919,58 руб.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через районный суд в течение месяца со дня изготовления решения в окончательном виде.

Судья:

Решение изготовлено в окончательном виде 03 сентября 2021 г.