Приговор

Уголовное дело№ 1-439/2020

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Москва 18 декабря 2020 года

Замоскворецкий районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Семёновой Л.В., при помощнике судьи Серегиной К.О.,

с участием государственного обвинителя Платонова Е.Д., Гузняевой Ю.И. ,

представителя потерпевшего фио по доверенности

подсудимого Починаева ***,

защитника – адвоката Сергеева А.В., представившего удостоверение № 947 и ордер № 179570 от 07.10.2020 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

фио***, паспортные данные, гражданина Российской Федерации, со средним-специальным образованием, холостого, имеющего малолетнего ребенка, не работающего, зарегистрированного по адресу: адрес, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренных ч. ч.3 ст.159.1 УК РФ

УСТАНОВИЛ:

Починаев *** виновен в том, что совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Так, Починаев ***, дата (точное время не установлено), в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, имея умысел на криминальное обогащение, вступил в преступный сговор с неустановленными следствием лицами, представлявшимися как «Роман», «Михаил» и «Геннадий» (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), направленный на хищение денежных средств кредитного учреждения, под видом получения потребительского кредита на цели личного потребления, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о себе, при этом, не имея намерений его погашать, для чего неустановленные следствием лица, представлявшимися как «Роман», «Михаил» и «Геннадий», разработали преступный план, заключавшийся в:

 подборе объекта преступления – кредитного учреждения;

 распределении ролей между лицами, действующими по предварительному сговору, направленных на достижение основной цели – хищения денежных средств кредитного учреждения путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений;

 приискании и изготовлении поддельных документов, необходимых для получения кредита;

 распределении денежных средств, полученных от преступной деятельности.

Согласно разработанному преступному плану, неустановленные следствием лица, представлявшееся как «Роман», «Михаил» и «Геннадий», осознавая свою роль и действуя с прямым умыслом в составе группы лиц по предварительному сговору, при неустановленных обстоятельствах, дата (точное время не установлено), предложили Починаеву *** принять участие в совершении преступления, а именно: в хищении денежных средств, взятых по кредитному договору, в котором Починаев *** будет заемщиком, с использованием подложных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о доходах и месте работы Починаева ***, на что последний дал согласие, то есть вошел в состав группы лиц по предварительному сговору.

Далее, неустановленное следствием лицо, представлявшееся как «Михаил», осознавая свою роль и действуя с прямым умыслом в составе группы лиц по предварительному сговору, должно было приискать и изготовить подложные документы, необходимые для подачи в кредитное учреждение г. Москвы с целью заключения кредитного договора, не имея намерений исполнять взятых по нему обязательств, а также, должен осуществлять общую координацию действий Починаева ***, который обратится в кредитное учреждение г. Москвы с целью получения денежных средств в кредит, необходимых для целей личного потребления, используя при этом, изготовленные неустановленным следствием лицом, представлявшимся как «Михаил», подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

Также, согласно ранее разработанного плана, в случае одобрения заявки на получение потребительского кредита и при поступлении на банковскую карту денежных средств, Починаеву ***, выступающему в качестве заемщика, необходимо будет передать наличными, полученные на счет дебетовой банковскую карты на имя Починаева *** зачисленные денежные средства неустановленному следствием лицу, представляшемуся как «Михаил», который впоследствии распределит денежные средства между всеми участниками, исходя из выполненных функций при совершении преступлений каждого его участника.

Починаев ***, осознавая общие преступные цели, желая получения прямой финансовой выгоды от оформления кредитного договора и получения денежных средств, заведомо зная, что будет обращаться в кредитное учреждение г. Москвы по подложным документам, действуя из корыстных побуждений и с прямым умыслом, желая обогатиться за счет совместной преступной деятельности, принял предложение неустановленного лица, представлявшегося как «Роман», и дал свое согласие на участие в совершении преступления, вступив с последними в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств кредитного учреждения, в составе группы лиц по предварительному сговору.

С целью достижения единого преступного умысла группы в составе Починаева *** и неустановленных лиц, представлявшихся как «Роман», «Михаил» и «Геннадий», указанные лица разработали план и распределили между собой преступные роли, согласно которым:

1. неустановленному лицу, представлявшемуся, как «Михаил» отведена роль исполнителя, согласно которой он должен:

 подобрать объект преступления – кредитное учреждение;

 подготовить поддельные документы, необходимые для получения потребительского кредита;

 распределить денежные средства между всеми участниками, исходя из выполненных функций при совершении преступлений каждого его участника.

2. неустановленному лицу, представлявшемуся, как «Роман» отведена роль исполнителя, согласно которой он должен:

 передать готовые документы с внесенными недостоверными сведениями Починаеву ***, для последующего предоставления им указанных документов в банковское учреждение;

 координировать действия Починаева *** с целью недопущения обнаружения преступной деятельности правоохранительными органами.

3. неустановленному лицу, представлявшемуся, как «Геннадий» отведена роль исполнителя, согласно которой он должен:

 подобрать соучастника преступления, который будет получать кредит;

 сопровождать Починаева *** с целью недопущения обнаружения преступной деятельности правоохранительными органами.

4. Починаеву *** отведена роль исполнителя, согласно которой он должен:

 предоставить свои данные для изготовления поддельных документов;

 предоставить документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о своем месте работы и платежеспособности, в кредитное учреждение;

 получить дебетовую банковскую карту с зачисленными денежными средствами, после чего передать денежные средства неустановленному следствием ли, представлявшемуся как «Михаил».

Действуя согласно разработанного преступного плана и распределения ролей, Починаев *** совместно с неустановленными лицами, представлявшимся как «Роман», «Михаил» и «Геннадий», приступили к реализации задуманного.

Так, с целью реализации преступного умысла, в точно неустановленное следствием время, в период времени с дата до дата (точное время не установлено), неустановленный соучастник, представлявшейся как «Михаил», в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, согласно отведенной ему роли в совершенном преступлении, обеспечил изготовление поддельной копии трудовой книжки на имя Починаева *** с несоответствующими действительности сведениями о месте работы Починаева ***, где Починаев *** с дата является менеджером по корпоративным продажам в наименование организации», а также обеспечил изготовление поддельных справок о доходах физического лица Починаева *** по форме 2-НДФЛ с несоответствующими действительности сведениями о месте работы и заработной плате в наименование организации за *** и дата, которые впоследствии неустановленный соучастник, представлявшийся как «Михаил», действуя согласно распределению ролей, в период времени с дата до дата (точное время не установлено), в неустановленном месте, передал неустановленному соучастнику, представлявшемуся как «Роман», который в свою очередь, действуя согласно распределению ролей, в период времени с дата до дата (точное время не установлено), в неустановленном месте, передал Починаеву *** вышеуказанные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

Далее, Починаев ***, осознавая преступный характер своих действий и выполняя отведенную ему роль в рамках общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитному учреждению, в период времени с время до время, дата, прибыл в дополнительный офис наименование организации № ***, расположенный по адресу: адрес, где неустановленный соучастник, представлявшийся как «Роман», согласно отведенной ему преступной роли, разъяснил Починаеву *** план его действий, направленных на совершение преступления, после чего неустановленный соучастник, представлявшийся как «Роман», осознавая преступный характер своих действий в составе группы лиц по предварительному сговору, остался ожидать Починаева *** возле вышеуказанного дополнительный офис наименование организации, с целью координации действий Починаева *** и наблюдения за окружающей обстановкой, после чего Починаев ***, выполняя отведенную ему роль в рамках общего преступного умысла, проследовал в наименование организации».

Починаев ***, дата, в период времени с время до время, согласно распределению ролей, находясь в дополнительном офисе наименование организации» № ***, расположенном по адресу: адрес, с целью получения кредита для личного потребления, передал пакет документов, а именно: документ, удостоверяющий личность – паспорт на имя Починаева *** серии 45 18 № 223854 выданный Отделением УФМС России по г. Москве по адрес дата***, копию трудовой книжки на имя Починаева *** с несоответствующими действительности сведениями о месте работы Починаева ***, где Починаев *** с дата трудоустроен в должности менеджера по корпоративным продажам, поддельные справки о доходах физического лица Починаева *** по форме 2-НДФЛ с несоответствующими действительности сведениями о месте работы и заработной плате в наименование организации за ***дата и дата, сотруднику наименование организации», неосведомленному о преступном умысле группы, для оформления заявки на кредит, а также подписал заявление-анкету на получение потребительского кредита на цели личного потребления, в которой указаны недостоверные сведения о месте работы Починаева *** и его платежеспособности, которые в тот же день, посредством сети интернет в электронном виде поступили на рассмотрение сотрудникам наименование организации», отвечающим за проверку документов, после чего Починаев *** покинул дополнительный офис наименование организации.

В точно неустановленный период времени, с время дата по время дата, поступившие документы рассмотрены сотрудниками службы проверки заемщиков Банка, неосведомленным о преступном умысле группы, и принято положительное решение по данной заявке о предоставлении кредита на имя Починаева ***, о чем при неустановленных обстоятельствах было сообщено Починаеву ***

Далее, дата, примерно в время, Починаев ***, продолжая исполнять отведенную ему роль в составе группы лиц по предварительному сговору, имея умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих наименование организации», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, вновь прибыл в дополнительный офис наименование организации» № ***, расположенный по адресу: адрес, где неустановленный соучастник, представлявшийся как «Роман», выполняя отведенную ему роль в рамках общего преступного умысла, остался ожидать последнего на улице по указанному адресу с целью координации его действий, наблюдения за окружающей обстановкой и ожидания последнего, а Починаев *** проследовал в наименование организации.

Затем, дата, примерно в время, точное время следствием не установлено, находясь в дополнительном офисе наименование организации № ***, расположенном по адресу: адрес, менеджер по продажам наименование организации, неосведомленный о преступном умысле группы, составил договор кредитный договор № *** от дата, индивидуальные условия предоставления кредита, согласно которым, сумма кредита составила сумма, срок возврата кредита – 60 месяцев, а также график платежей, с условием внесения ежемесячных аннуитетных платежей в размере сумма, которые Починаев *** подписал собственноручно. После чего, в этот же день – дата, наименование организации» осуществило зачисление кредитных денежных средств с к/с №***, открытого и обслуживаемого в ГУ Центрального банка России по ЦФО по адресу: г. Москва, М-35, адрес, Починаеву *** на счет дебетовой банковской карты наименование организации № 4081 7810 0381 2743 9269, открытую и обслуживаемую в дополнительном офисе № *** наименование организации, расположенном по адресу: адрес, в сумме сумма, из которых сумма оплачено Починаевым *** за подключение к Программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика в Центральный аппарат наименование организации. В продолжение общего преступного умысла, дата, примерно в время, после заключения вышеуказанного договора (точное время не установлено) Починаев *** получил наличными часть из вышеуказанных денежных средств в сумме сумма, а также дата, (точное время не установлено), Починаев *** получил наличными часть из вышеуказанных денежных средств в сумме сумма, которые, при неустановленных обстоятельствах передал неустановленному соучастнику, представлявшемуся как «Михаил», для распределения между собой денежных средств в сумме сумма, остальные денежные средства в сумме сумма Починаев *** потратил, используя безналичный перевод денежных средств.

После незаконного получения кредитных денежных средств, Починаев *** и неустановленные соучастники, представлявшиеся как «Михаил», «Роман» и «Геннадий», получили реальную возможность распорядиться ими по своему усмотрению. Кроме того, с целью придания своим действиям видимости добросовестности и вуалируя свои преступные действия, Починаев ***, произвел несколько ежемесячных аннуитетных выплат наименование организации на общую сумму сумма за период с дата по дата в качестве частичного погашения кредита, введя представителя Банка в заблуждение относительно истинных намерений по погашению кредитных обязательств.

В дальнейшем, от погашения кредита Починаев *** и неустановленные соучастники, представлявшиеся как «Михаил», «Роман» и «Геннадий», уклонились, тем самым своими преступными действиями Починаев *** и неустановленные соучастники, представлявшиеся как «Михаил», «Роман» и «Геннадий», причинили наименование организации материальный ущерб на сумму сумма, то есть в крупном размере.

Таким образом, Починаев ***, действуя по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, представлявшимися как «Михаил», «Роман» и «Геннадий» (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), умышленно в составе группы лиц по предварительному сговору, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере, причинив наименование организации» ущерб на общую сумму сумма.

В судебном заседании подсудимый Починаев *** виновным себя признал по предъявленному обвинению в полном объеме, не оспаривает события изложенные в обвинении, однако от дачи показаний отказалась согласно ст.51 Конституции Российской Федерации.

Вместе с тем, из показаний данных на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании на основании п. 3 ч.1 ст.276 УПК РФ, следует, что осенью дата, у него возникла необходимость взять кредит для ремонта котла отопления и водоснабжения в доме своей матери, по адресу: адрес – Хрустальный, адрес, в связи с отсутствием постоянной работы в получении кредита ему было отказано. В начале февраля, ему кто-то из знакомых дал номер телефона Геннадия, которой поможет получить кредит. Он с абонентского номера – 8-968-463-18-53 созвонился с Геннадием, и встретился на Павелецком вокзале г. Москвы дата примерно в 11 часов. На вид Геннадию около 45 лет, рост около 160 см, худощавого телосложения с очень большим горбом, славянской внешности, в очках, с большим и горбатым носом, впалые щеки, который предложил ему сесть в какой-то каршеринговый автомобиль, где находились двое мужчин в возрасте около 35 лет, рост около 180 см, крупного телосложения, славянской внешности, крупные черты лица с округлыми щеками, один представился Романом, другой был за рулем каршерингового автомобиля. Роман сообщил, что они помогут оформить на него кредит на максимальную сумму, но 30 % от суммы кредита возьмут себе, на что он согласился. Примерно через 20 минут, в время на вышеуказанном автомобиле они приехали в какое-то кафе, где все трое вышеуказанных мужчин, познакомили его с Михаилом, которому на вид около 40 лет, славянской внешности, в очках с большой бородой и усами, как в барбер-шопах, рост около 185 см, худощавого телосложения, в очках. Михаил подтвердил предложение Геннадия и забрал его документы, а именно: паспорт гражданина РФ, трудовую книжку. После этого, Рома и Геннадий сказали ему, что они приехали в г. Москву из адрес и сняли на сутки двухкомнатную квартиру, где он может вместе сними отметить их приезд из адрес и выпить, на что он согласился. Они приехали в вышеуказанную съемную квартиру, адрес которой не помнит, где Роман выпил вместе с ним 2 бутылки водки, Геннадий не пил. На следующий день, дата, примерно в 10 часов Роман уехал за документами для получения кредита, и примерно в 11 часов вернулся и показал ему копии документов на его имя: трудовую книжку, справку по форме 2НДФЛ, снилс и паспорт. В копии трудовой книжки было отражено, что он работает менеджером в какой-то фирме, а на листе бумаги, была напечатана информация об адресе работы, фамилии и имена сотрудников данной фирмы. Со слов Романа данную информацию необходимо было выучить и телефоны этой фирмы, на случай, если спросят в банке. Он понял, что данная копия трудовой книжки является подложной, поэтому он сказал Роману и Геннадию, что не согласен получать кредит по подложной копии трудовой книжки и копии справки по форме 2НДФЛ. Но Роман и Геннадий сказали ему, что все так получают кредиты и ничего опасного в этом нет, кроме того они уже потратили на него свое время. Он согласился. выучить информацию о фирме, в которой он якобы работает и получить кредит в по подложной копии трудовой книжки. После этого, он, Роман, Геннадий и вышеуказанный третий мужчина, который управлял каршеринговым автомобилем, поехали в банки, получать кредит. Они поехали на каком-то каршеринговом автомобиле, за рулем которого был третий вышеуказанный мужчина. Роман созванивался с Михаилом, который сообщал в какой банк и в какое время нужно приехать. Они объехали не мене 5 банков, во всех банках ему отказывали в получении кредита, без объяснения причин, хотя по некоторым банкам Михаил говорил в какое окно лучше подходить и каким-сотрудникам, имена которых он также сообщал. После этого, примерно в 20 часов он поехал к себе домой. дата, примерно в 10 часов, он на каком-то метро встретился с Геннадием и поехали в банке для получения кредита, где 5 банков ему отказали в получении кредита. После этого, примерно в 20 часов, он на метро уехал к себе домой. На следующей день, дата, примерно в 14 часов он встретился с Геннадием и Романом возле метро адрес, пешком дошли до дополнительного офиса наименование организации №***, расположенного по адресу: адрес, где возле данного банка Роман созвонился с Михаилом, после чего Роман сообщил ему о том, что необходимо зайти в банк и подойти к молодой девушке и назвал ее имя. Примерно в 15 часов он зашел в вышеуказанный банк и подождал, когда освободится сотрудница банка, имя которой ему сказал Роман. После этого, он подал ей копию вышеуказанной трудовой книжки серии ТК-III №9241899, копию справки по форме 2НДФЛ, содержащие заведомо подложные сведения о месте его работы, должности и персональном среднемесячном доходе в наименование организации, которая забрала вышеуказанные документы на его имя, отдала их в службу безопасности для проверки. Он ушел в какое-то ближайшее кафе, где его ждали Геннадий и Роман, с которыми на такси он поехал в другой банк в сторону адрес. Но примерно через 1 час ему на телефон пришло сообщение, что ему одобрен кредит на сумму сумма. Они вернулись в вышеуказанное отделение «Сбербанка», где он забрал сумма, потому, что всей суммы не было в кассе. Выйдя из банка, он вернулся к Роману и Геннадию, с которыми на такси до Михаила. Возле здания газеты «Известия» в такси, он передал все вышеуказанные деньги Роману, который отнес их Михаилу. Затем, на этом же такси, вместе с Романом и Геннадием они приехали на съемную квартиру, адрес которой он не помнит, где он вместе с Ромой выпили примерно 2 бутылки водки, переночевали. дата он вместе с Романом в отделение «Сбербанка», примерно в 16 часов он получил всю оставшуюся сумму кредита сумма. После этого он вместе с Романом приехали на такси в ресторан «Якитория», расположенном на адрес, возле метро «Югозападная», где Михаил передал ему сумма и примерно сумма, для трех взносов по оплате кредита. При этом Роман сказал ему, что они помогут ему взять еще один кредит, что бы его признали банкротом. На следующий день, примерно в 12 часов они встретились с Ромой и на метро поехали в банк получать второй кредит, но в банке ему отказали. После этого, никого из вышеуказанных лиц он не видел. Вышеуказанные денежные средства он потратил на возвращение своих долгов и оплату адвоката по банкротству физических лиц в размере сумма. Свою вину в совершении данного преступления полностью признает и раскаивается. Он готов опознавать всех вышеуказанных лиц и подтвердить свои показания на очных ставках с ними. В предъявленном ему кредитном деле имеются именно его подписи, он подписывал данные документы. ( т.4 л.д. 7-11, 20-24, 45-49);

Суд, проведя судебное следствие, пришёл к выводу, что вина подсудимого Починаева *** в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, помимо показаний Починаева *** подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

- показаниями представителя потерпевшего фио в судебном заседании согласно которых он является представителем наименование организации, подтвердил факт хищения денежных средств сумма. Указанные обстоятельства хищения ему известны из материалов уголовного дела и обвинительного заключения. Подтвердил, что была возмещена Починаевым незначительная сумма. При получении кредита Починаев предоставил копию трудовой книжки и справки по форме 2-НДФЛ. Задолженность была выявлена программой банка. Исковое заявление не предъявляли, так как в порядке гражданского судопроизводства рассмотрен иск и удовлетворен, расторгнут кредитный договор заключенный между наименование организации в лице филиала –Московского банка ПАО Сбербанк и Починаевым ***, взыскана задолженность по кредитному договору в размере сумма

- показаниями представителя потерпевшего фио на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует, он представляет интересы наименование организации на основании доверенности. С дата, работает в Отделе защиты от противоправных посягательств Управления безопасности наименование организации, с дата работает в должности старшего инспектора Группы специалистов по противодействию мошенничеству в сфере кредитования Отдела защиты от противоправных посягательств Управления безопасности наименование организации. В его должностные обязанности входит выявление и пресечение противоправных посягательств в отношении банка и представление интересов банка в правоохранительных органах по фактам мошенничества в сфере кредитования физических лиц. дата, в период времени с время, до время, неустановленное лицо, находясь в помещении дополнительного офиса ПАО Сбербанк №***, расположенного по адресу: адрес, предъявило менеджеру по продажам Специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № *** наименование организации, – фио, паспортные данные (с дата была уволена по собственному желанию), копию трудовой книжки серии ТК-III № 9241899, копию справки по форме 2НДФЛ, паспортные данные****, на имя фио***, паспортные данные. Отделом андеррайтинга был одобрен кредитный договор с Починаевым *** и дата, между Починаевым *** и ПАО Сбербанк был заключен кредитный договор № КД № *** от дата на сумму сумма. В этот же день, Московским банком ПАО Сбербанк кредитные средства в сумме сумма были зачислены с расчетного счета Сбербанк России на счет дебетовой банковской карты заемщика № 40817 810 0 3812 7439269, открытый в Дополнительном офисе ПАО Сбербанк № ***, расположенном по адресу: адрес, после чего заемщик получил право распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Для получения кредита заемщик представил справку о доходах по форме 2-НДФЛ из наименование организации ИНН *** и копии трудовой книжки, согласно которой заемщик работал в должности менеджера по корпоративным продажам, стаж работы в организации с дата и до момента подачи кредитной заявки. После невыполнения заемщиком своих обязательств по оплате задолженности по кредитному договору, сотрудником отдела проверки физических лиц Управления безопасности Московского банка ПАО Сбербанк была проведена дополнительная проверка документов, предоставленных для получения кредита, а именно паспорта, справки 2НДФЛ и копии трудовой книжки. паспортные данные, согласно данных Главного управления по вопросам миграции МВД России на настоящий момент «Среди недействительных не значиться». наименование организации присутствует в ФП «Стоп-лист» с формулировками: вынесение двух и более отказов в выполнении распоряжения клиента о совершении операций по одному и тому же счету методики №3438-2; использование услуг банка для совершения сомнительных операций (транзит, обналичивание); 4.07 Фигурант списка 550-П. Ранее счет наименование организации был открыт в Московском банке ПАО Сбербанк. В ходе сравнительного анализа, печать организации в справке о доходе, представленной заемщиком не соответствует имеющейся в Карточке с образцом печати и подписи, представленной организацией в Банк. Документы заверены лицом, не предусмотренным в Карточке с образцом печати и подписи. Представляется возможным сделать вывод-кредит фиктивный. Данные обстоятельства являются подтверждением того, что Починаев ***, предоставил заведомо ложные документы в банк ПАО Сбербанк для получения кредитных денежных средств. Починаевым *** по данному кредиту было выполнено четыре выплаты, 3 из которых на сумму сумма и одна выплата на сумму сумма. Решение о выдаче кредитов физическим лицам принимает отдел андеррайтинга и специальная компьютерная программа, в которой появляется кредитный договор с паспортными данными клиента (т.2 л.д.7-9);

- показаниями свидетеля фио на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует, что с дата по дата, она работала в дополнительном офисе наименование организации № ***, расположенном по адресу: адрес. Сначала она работала в должности консультанта, с дата она работала в должности менеджера по продажам банковских продуктов, а именно кредитов, ипотек, вкладов, банковских карт. В ее должностные обязанности входило: сбор пакета документов необходимого для открытия выдачи кредитов, ипотек, банковских карт (только физическим лицам) в Банке, а именно: паспорт, СНИЛС, заявление – анкета для получения кредита, справка по форме 2НДФЛ, заверенная копия трудовой книжки, либо выписка с зарплатной карты «Сбербанка». Из перечисленных документов, она должна была проверять только паспорт на подлинность, а также фотографировать клиента. Все вышеуказанные документы она должна была сканировать, и с помощью специальной компьютерной программы, отправлять сотрудникам отдела андеррайтинга, которые должны были проверять остальные документы и принимать решение одобрить или отказать в выдаче кредита. Только одобренные отделом андеррайтинга кредитные договоры появляются в специальной компьютерной программе, которая составляет кредитные договор с данными клиента. После чего она должна составлять документы на выдачу кредита. дата, в период времени с 09 часов до 20 часов, в дополнительный офис наименование организации № 690/01593, расположенного по адресу: адрес, пришел клиент, который для получения кредита, предъявил ей паспорт на имя фио***, ...паспортные данные, копию трудовой книжки серии ТК-III №9241899, копию справки по форме 2НДФЛ, содержащие сведения о месте работы, должности и персональном его среднемесячном доходе. Кроме этого, клиент продиктовал ей информацию для заполнения заявления – анкеты, для получения потребительского кредита, после чего он прочитал и подписал данный документ. Внешность данного клиента соответствовала фотографии на паспорте, его паспорт был ей проверен на предмет подлинности, сам клиент был ей сфотографирован. Все вышеуказанные документы она отсканировала, и, использую специальную компьютерную программу, отправила сотрудникам отдела андеррайтинга, которые проверили данные документы и приняли решение одобрить выдачу кредита. В течении 1- 2 дней указанные сотрудники приняли решение о выдаче потребительского кредита данному клиенту. Одобренный отделом андеррайтинга кредитный договор с данными Починаева *** появился в специальной компьютерной программе, которая составляет кредитные договор с данными клиента. О выдаче кредита клиент был ей уведомлен по телефону. После чего она составила документы на выдачу кредита. дата, в период времени с время до время, данный клиент, заключил кредитный договор - КД № *** с наименование организации, на сумму сумма. Данный договор был подписан клиентом и ей. Так как ей редко выдавались кредиты на такие крупные суммы, она хорошо запомнила данного клиента. В ее кабинете, то есть в кабинете менеджера по продажам клиент отвечал на ее вопросы, она заполняла заявление - анкету на компьютере, после чего распечатывала данный документ, а клиент прочитал и подписал данный документ. Достоверность сведений, указанных в заявлении - анкете клиента проверял отдел андеррайтинга. Решение о выдаче кредитов физическим лицам принимает отдел андеррайтинга и специальная компьютерная программа, в которой появляется кредитный договор с паспортными данными клиента. Молодого человека, предъявившего паспорт Починаева *** она видела в дополнительном офисе наименование организации № *** дата, когда он обращался для получения кредита и дата, когда он подписал кредитный договор. Она сможет опознать его по следующим приметам: на вид 25-30 лет, славянской внешности, лицо овальной формы, щеки выпуклые, нос среднего размера и средней ширины, большой и широкий лоб, подбородок не много выступающий, одна бровь немного приподнята (т.2 л.д.12-15);

- заявлением представителя Московского банка ПАО Сбербанк, действующего по доверенности фио от дата о привлечении к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое дата, в неустановленное точно время, находясь в помещении дополнительного офиса ПАО Сбербанк № ***, расположенного по адресу: адрес, предъявило сотруднику ПАО Сбербанк – фио копию трудовой книжки серии ТК-III № 9241899, копию справки по форме 2-НДФЛ, паспортные данные*** на имя фио***, ...паспортные данные, на основании которых был заключен кредитный договор № КД № *** от дата между Починаевым *** и ПАО Сбербанк на сумму сумма. После невыполнение обязательств, было установлено, что документы представленные в банк являются поддельными ( т. 1 л.д. 29);

- протоколом предъявления для опознания по фотографии от дата, согласно которому свидетель фио опознала Починаев ***, по фотографии, как мужчину, по славянской внешности, лицу овальной формы, выпуклым щекам, носу среднего размера и средней ширины, большому и широкому лбу, который обращался для получения крупного кредита в дополнительный офис наименование организации № *** дата и дата, подписал кредитный договор на сумму более сумма (т. 2 л.д. 19-21);

-справкой Управления безопасности Московского банка ПАО Сбербанк о том, что по кредитному договору № КД № *** от дата между Починаевым *** и ПАО Сбербанк были перечислены денежные средства на расчетный счет № 40817 810 0 3812 7439269 в размере сумма ( т.2 л.д.24);

-протоколом выемки от дата согласно которого оперуполномоченный ОЭБиПК УВД по адрес ГУ МВД России по г. Москве в наименование организации изъято кредитного досье (кредитного дела), выписки по всем расчетным и ссудным счетам, счетам по учету резервов, сведений об установке и соединениях через систему банк-клиент (log-файлы), с указанием IP-адресов пользователей, даты и точного времени окончания сессии при использовании системы на фио***, ...паспортные данные, а также юридическое досье (юридическое дело), выписки по всем расчетным и ссудным счетам, счетам по учету резервов, сведения об установке и соединениях через систему банк-клиент (log-файлы), с указанием IP-адресов пользователей, даты и точного времени окончания сессии при использовании системы на наименование организации, копия решения Преображенского районного суда г. Москвы от дата, вступившее в законную силу дата согласно которого расторгнут кредитный договор заключенный между наименование организации в лице филиала –Московского банка ПАО Сбербанк и Починаевым ***, взыскана задолженность по кредитному договору в размере 2 755 272, 28 коп., копия трудовой книжки на имя Починаева ***. справка о доходах Починаева *** ( т. 2 л.д. 71-191);

- протоколом выемки от дата согласно которых в ИФНС № 46 по г. Москве изъяты учредительные и уставные документы, документы бухгалтерской и налоговой отчетности наименование организации (ИНН: ***, ОГРН:***); компакт-диск с учредительными и уставными документами, документами бухгалтерской и налоговой отчетности наименование организации (ИНН: ***, ОГРН:***) ( т. 3 л.д. 2-158);

- протоколом осмотра предметов и документов от дата согласно которого осмотрены: кредитное досье (кредитное дело), содержащие документы на основании которых предоставлен кредитный договор Починаеву ***, а именно ксерокопия паспорта на Починаева *** с указанием адреса регистрации, заявление –анкета на получение Потребительского кредита на Починаева *** с указанием паспортных данных последнего, кредитный договор от дата с указанием суммы кредита в размере сумма, подписанный Починаевым ***, копией трудовой книжки на имя Починаева ***, в которой отражено , что Починаев *** работает наименование организации менеджером по корпоративным продажам; справкой о доходах, выписки по всем расчетным и ссудным счетам, счетам по учету резервов, сведения об установке и соединениях через систему банк-клиент (log-файлы), с указанием IP-адресов пользователей, даты и точного времени окончания сессии при использовании системы на фио***, ...паспортные данные, а также юридическое досье (юридическое дело), выписки по всем расчетным и ссудным счетам, счетам по учету резервов, сведения об установке и соединениях через систему банк-клиент (log-файлы), с указанием IP-адресов пользователей, даты и точного времени окончания сессии при использовании системы на наименование организации; учредительные и уставные документы, документы бухгалтерской и налоговой отчетности наименование организации (ИНН: ***, ОГРН:***); компакт-диск с учредительными и уставными документами, документами бухгалтерской и налоговой отчетности наименование организации (ИНН: ***, ОГРН:***) ( т. 3 л.д. 159-163). Данные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств ( т.3 л.д. 164-165);

- протоколом осмотра предметов от дата, согласно которому осмотрен компакт-диск, предоставленный дата наименование организации с детализациями телефонных соединений абонентского номера +7-968-407-89-36, используемого подозреваемым Починаевым А.В. в период ремни с дата по дата, то есть в период совершения данного преступления ( т. 3 л.д. 171-175). Данные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств ( т.3 л.д. 198-199);

- протоколом осмотра предметов от дата, согласно которому осмотрен компакт-диск, предоставленный дата наименование организации с детализациями телефонных соединений абонентского номера +7-919-150-22-22, используемого предполагаемым соучастником преступления в период ремни с дата по дата, то есть в период совершения данного преступления (т. 3 л.д. 193-197). Данные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств ( т.3 л.д. 198-199).

Разрешая вопрос о достоверности и объективности исследованных в судебном заседании доказательств, суд находит все доказательства, приведенные выше, допустимыми, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимого Починаева *** в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ.

Оценивая показания подсудимого Починаева *** данные им на следствии, суд приходит к выводу о том, что его признательные показания заслуживают доверия. При этом, суд отмечает, что Починаев *** на стадии следствия подробно пояснял об обстоятельствах совершения им преступления, указывая на дату, время, способ хищения, а равно указывала на корыстный мотив совершения преступления. Признаков самооговора в показаниях подсудимого суд не усматривает, поскольку его показания содержат подробные детали, которые могли быть известны только лицу, совершившему вышеуказанное преступление. Допрос Починаева *** произведен в соответствии с нормами уголовно-процессуального закона, в присутствии защитника, после разъяснения всех процессуальных прав, в том, числе ст. 51 Конституции Российской Федерации, а равно ст. . Таким образом, суд доверяет показаниям подсудимого на предварительном следствии, использует их как допустимое, относимое и достоверное доказательство по уголовному делу, поскольку его показания подтверждаются показаниями представителей потерпевших фио, Ф.И.О., свидетеля фио и согласуются с письменными доказательствами, и кладет их в основу обвинительного приговора.

Признанные судом, в качестве допустимых, относимых и достоверных показания подсудимого Починаева *** оцениваются судом в совокупности с иными доказательствами по делу.

Исследовав все доказательства, представленные сторонами, суд пришёл к выводу, что вина в совершении деяния, описанного в установочной части настоящего приговора, помимо признательных показаний Починаева *** подтверждается исследованными доказательствами, а именно показаниями представителей потерпевшего фио в судебном заседании, фио на предварительном следствии, свидетеля фио данными ими на стадии следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон на основании ч.1 ст., а также письменными доказательствами, приведенными выше.

Протоколы следственных действий добыты с соблюдением уголовно-процессуального кодекса, соответствуют всем требованиям, предъявляемым к процессуальным документам, имеют необходимые реквизиты, подписаны, заверены надлежащими лицами, и подтверждают обстоятельства, подлежащие доказыванию и имеющие значение для данного уголовного дела, поэтому суд считает их достаточными и принимает вышеуказанные документы, как доказательства, подтверждающие виновность подсудимого в совершении преступления.

Оценивая показания представителей потерпевших и свидетеля суд отмечает, что они являются логичными, последовательными и не противоречивыми. Особое внимание суда заслуживают представителя показания потерпевшего фио о дате, месте, времени и способе хищения имущества, которые полностью соотносятся в основных юридически значимых деталях с признательными показаниям подсудимого. Представитель потерпевшего в рамках предварительного следствия дал подробные показания, сомнений в которых у суда не возникло. Суд обращает внимание, на то, что показания свидетеля фио наравне и в совокупности с показаниями представителей потерпевшего также уличают подсудимого в хищении имущества потерпевшего. При этом, суд отмечает, что личной заинтересованности в исходе данного уголовного дела у представителей потерпевшего и свидетеля в ходе судебного заседания не установлено, о таких не сообщено и подсудимым. В связи с чем, суд признает показания представителей потерпевшего, и свидетеля и наряду с письменными доказательствами по делу, закладывает показания представителей потерпевшего и вышеуказанного свидетеля в основу принимаемого решения.

Суд приходит к выводу о достаточности исследованных по делу доказательств, которые добыты с соблюдением уголовно-процессуального закона, относимы к рассматриваемому уголовному делу и не имеют оснований, ставящих под сомнения их достоверность.

На основании совокупности исследованных доказательств, суд пришёл к убеждению, что вина Починаева *** в совершении преступления, полностью доказана.

В судебном заседании с достоверностью установлено, что именно подсудимый Починаев *** совершил мошенничество, то есть хищение денежных средств, группой лиц по предварительному сговору, путем предоставление в кредитное учреждение - банк заведомо ложные и недостоверные сведения, в виде копии трудовой книжки и справки 2 НДФЛ – за *** и датаг., причинив тем самым ущерб потерпевшему в крупном размере, на сумму сумма.

Судом достоверно установлено, что совершая хищение денежных средств банка, подсудимый Починаев *** использовал заведомо ложные и недостоверные данные о себе, а именно предоставил копию трудовой книжки на имя Починаева *** с несоответствующими действительности сведениями о месте работы Починаева ***, где Починаев *** с дата трудоустроен в должности менеджера по корпоративным продажам, поддельные справки о доходах физического лица Починаева *** по форме 2-НДФЛ с несоответствующими действительности сведениями о месте работы и заработной плате в наименование организации за ***дата и дата.

Органом следствия Починаев *** обвиняется в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, что нашло свое подтверждение в ходе судебного заседания.

Наличие в действиях Починаева *** квалифицирующего признака мошенничества «группой лиц по предварительному сговору» нашло свое полное подтверждение в судебном заседании.

Хищение чужого имущества путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений было совершено по предварительному сговору, о чем свидетельствует согласованность действий каждого, распределение ролей, а также динамика совершения преступления, в том числе слаженность и согласованность действий, направленных на достижение единой цели- незаконного приобретение денежных средств потерпевшего, в том числе распределение похищенных денежных сумм между собой.

Квалифицирующий признак «крупный размер» также нашёл свое подтверждение, поскольку согласно примечания к статье ст.159.1 УК РФ крупным размером признается стоимость имущества , превышающая сумма прописью.

При назначении наказания подсудимому Починаеву *** в соответствии со ст. , суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления; личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи.

В соответствии со ст. , преступление, совершённое Починаевым *** относится к категориям тяжких, направленного против собственности. Из исследованных данных о личности следует, что Починаев *** на учете у врача психиатра-нарколога не состоит, ранее не судим.

Смягчающими наказание обстоятельствами, предусмотренными п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ признает наличие малолетнего ребенка у подсудимого, на основании п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличение других соучастников преступления, которые выразил в даче последовательных показаний обвиняемого в ходе предварительного следствия, на основании п.«и » ч. 1 ст. , суд признает иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему, поскольку подсудимый до удаления суда в совещательную комнату стал возмещать причиненные ущерб потерпевшему.

Кроме того, в соответствии с ч.2 ст.  в качестве смягчающих наказание обстоятельств, суд учитывает полное признание Починаевым *** своей вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья его, и близких родственников, наличие на иждивении не работающей бабушки-пенсионера, страдающей тяжелым хроническим заболевание.

Отягчающих обстоятельств, предусмотренных ч. 1 ст.  судом не усматривается.

В соответствии со ст. , преступление, совершённое Починаевым *** относятся к категории тяжких. Учитывая, что фактические обстоятельства преступления и степень общественной опасности соответствуют установленной законом категории, оснований, для изменения категории преступления в соответствии с ч.6 ст. , суд не находит.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного деяния, что в свою очередь могло бы свидетельствовать о необходимости применения в отношении подсудимого положений ст. , судом не установлено.

Суд полагает, что цели наказания, указанные в ст. 43 УК РФ, с учетом оценки в совокупности и отдельно всего приведенного выше, поведение подсудимого, конкретных обстоятельств совершенного Починаевым *** деяния, могут быть достигнуты без изоляции его от общества, при назначении ему наказания в виде лишения свободы, с применением ст. 73 УК РФ об условном осуждении, считая, что такой вид наказания наиболее полно будет отвечать принципу справедливости и сможет способствовать достижению целей наказания, а при установлении Починаеву *** продолжительного испытательного срока позволит предупредить совершение с его стороны иных противоправных деяний с возложением определенных обязанностей согласно ч.5 ст.ст.73 УК РФ: раз в месяц являться на регистрацию в органы уголовно-исполнительной инспекции по месту регистрации, не менять постоянного место регистрации без уведомления органов уголовно-исполнительной инспекции, что будет являться не только соразмерным содеянному, но и окажет наиболее эффективное воздействие на виновного с целью предупреждения совершения им новых преступлений.

Учитывая вид назначаемого подсудимому Починаеву *** наказания, наличие смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. п. «и, к» ч.1 ст.61 УК РФ, суд при назначении наказания учитывает правила ч.1 ст. .

При этом суд считает не назначать подсудимому Починаеву *** предусмотренное санкцией ч. 3 ст. 159.1 УК РФ дополнительное наказание в виде штрафа, ограничение свободы с учётом имущественного положения Починаева ***, его семьи, наличие на иждивении бабушки-пенсионного возраста.

Судьба вещественного доказательства, в соответствии со ст. 81 УПК РФ, исходя из его значимости, разрешена в резолютивной части приговора.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать ****** виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

Применить к Починаеву *** ст. 73 УК РФ и назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 3 (три) года.

Обязать на основании ч.5 ст.73 УК РФ фио*** раз в месяц являться на регистрацию в органы уголовно-исполнительной инспекции по месту регистрации, не менять постоянного место регистрации без уведомления органов уголовно-исполнительной инспекции.

Меру пресечения в виде содержания под стражей в отношении Починаева *** отменить, из –под стражи освободить в зале суда.

В случае отмены условного осуждения, зачесть в срок отбытия наказания фио*** время содержания под стражей с дата по дата в СИЗО * г. Москвы.

Вещественные доказательства, предметы и документы, находящиеся при материалах уголовного дела, после вступления приговора в законную силу, оставить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, заявив указанное ходатайство в апелляционной жалобе в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора, и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Судья Л.В.Семёнова