Приговор

Дело №1-236/2020

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Москва 24 сентября 2020 года

Замоскворецкий районный суд г.Москвы в составе председательствующего судьи Багровой О.А.,

при помощниках судьи Гучинове *********, Савенкове Е.А., секретаре Милосердове Е.А.

с участием государственных обвинителей – старшего помощника Замоскворецкого межрайонного прокурора г.Москвы Севрюгиной А.Е., помощников Замоскворецкого межрайонного прокурора г.Москвы Руднева М.А., Гузняевой Ю.И.,

защитника – адвоката Строгина *********, представившего удостоверение № 17321 и ордер № **** от ***** 2020 года,

подсудимого Перевозникова *********,

рассмотрел в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Перевозникова *********, ***** года рождения, уроженца г.****, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, разведенного, детей на иждивении неимеющего, являющегося ****, зарегистрированного по адресу: г*****, несудимого,

обвиняемого в совершении 3 (трех) преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Перевозников ********* совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере, а именно:

Перевозников *********, зная о том, что срок эксплуатации протезов К*********ан Е.В. закончится в ноябре 2017 года, решил похитить принадлежащие ей денежные средства в особо крупном размере под предлогом изготовления новых протезов.

Во исполнение своего преступного умысла, с целью незаконного личного обогащения Перевозников ********* в один из дней апреля 2017 года, но не позднее 13 апреля 2017 года, более точные дата и время следствием не установлены, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения К*********ан Е.В. материального ущерба в особо крупном размере и желая их наступления, используя ранее сложившиеся в ходе изготовления для нее протезов доверительные отношения и злоупотребляя оказываемым ему доверием, не намереваясь исполнять своих обязательств, предложил К*********ан Е.В. передать ему 5 100 000 рублей под видом изготовления для нее новых, более современных и функциональных протезов, чем ввел потерпевшую в заблуждение и убедил заключить договор об оказании протезно-ортопедической помощи, а для его оплаты оформить целевой кредит в ООО КБ «Регионфинансбанк» на указанную сумму, погашение которого пообещал организовать после получения протезов заказчиком за счет средств Фонда социального страхования Российской Федерации.

Под влиянием обмана со стороны Перевозникова ********* К*********ан Е.В. 13 апреля 2017 года в период времени примерно с 12 часов 00 минут до 14 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, в его офисе по адресу: Московская область, г. Мытищи, ул. 3-я Крестьянская, строение 23 подписала заранее подготовленные по указанию Перевозникова ********* договор об оказании протезно-ортопедической помощи № 27, датированный 10 апреля 2017 года, между нею и индивидуальным предпринимателем Деминым *********, в силу служебной зависимости подконтрольным Перевозникову *********, но не осведомленным о его преступных намерениях, на сумму 5 100 000 рублей, а также кредитный договор № 10031-Ф от 13 апреля 2017 года между нею и ООО КБ «Регионфинансбанк» на ту же сумму и заявление от 13 апреля 2017 года на безналичное перечисление указанных денежных средств с ее банковского счета в АКБ «Ланта-Банк» (АО) на расчетный счет ИП Демина *********

В результате 18 апреля 2017 года из ООО КБ «Регионфинансбанк» на расчетный счет К*********ан Е.В. № 408*********0, открытый в АКБ «Ланта-Банк» (АО) по адресу: г. Москва, ул. Новокузнецкая, д. 9, строение 2, переведены денежные средства в сумме 5 100 000 рублей.

Затем под видом оплаты по договору об оказании протезно-ортопедической помощи 19 апреля 2017 года указанные денежные средства в сумме 5 100 000 рублей по ранее подписанному заявлению К*********ан Е.В. переведены АКБ «Ланта-Банк» (АО) с ее расчетного счета №408*********0 по вышеуказанному адресу на расчетный счет ИП Демина ********* №408*********6 в ПАО «Сбербанк России», Среднерусский банк, по адресу: г. Москва, ул. Большая Андроньевская, д. 8, которым в действительности свободно и единолично распоряжался Перевозников *********, по договоренности с Деминым ********* имевший постоянный и неограниченный доступ к денежным средствам на указанном расчетом счете как посредством доступа к личному кабинету Демина ********* и онлайн-сервисам на сайте ПАО «Сбербанк», так и путем непосредственной дачи указаний Демину ********* об их расходовании.

Получив вышеуказанные денежные средства, Перевозников ********* своих обязательств не исполнил и распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил К*********ан Е.В. ущерб в сумме 5 100 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

C целью сокрытия хищения - создания видимости гражданско-правовых отношений и во избежание обращения потерпевшей в правоохранительные органы в дату истечения срока кредитного договора и возврата кредита 18 октября 2017 года Перевозников ********* в своем офисе по адресу: Московская область, г. Мытищи, ул. 3-я Крестьянская, строение 23 заказал комплектующие для протезов нижних конечностей стоимостью 1 336 110 рублей, не оплатив их стоимость поставщику ООО «ОТТО БОКК Сервис», после чего в период по 31 октября 2018 года в производственном помещении по адресу: Московская область, г. Мытищи, ул. 3-я Крестьянская, строение 23 организовал сборку протезов, не оплатив ее технику-протезисту, и там же предоставил их К*********ан Е.В. в состоянии, не пригодном для использования, в связи с отсутствием гильз для постоянного ношения и выполнением протезов без учета индивидуальных особенностей К*********ан Е.В., которые последней приняты не были.

Он же, (Перевозников *********), совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере, а именно:

Перевозников *********, зная о том, что работающий у него в качестве техника-протезиста Муравлев ********* в декабре 2017 года высказывал намерение осуществить текущий ремонт своих протезов, решил похитить принадлежащие ему денежные средства в особо крупном размере под предлогом изготовления новых протезов.

Во исполнение вновь возникшего преступного умысла, с целью незаконного личного обогащения Перевозников ********* в один из дней декабря 2017 года, но не позднее 27 декабря 2017 года, более точные дата и время следствием не установлены, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения Муравлеву ********* материального ущерба в особо крупном размере и желая их наступления, используя ранее сложившиеся в ходе изготовления для него протезов, а также трудовых правоотношений доверительные отношения и злоупотребляя оказываемым ему доверием, не намереваясь исполнять своих обязательств, предложил Муравлеву ********* передать ему 4 100 000 рублей под видом изготовления для него новых, более современных протезов, чем ввел потерпевшего в заблуждение и убедил заключить договор об оказании протезно-ортопедической помощи, а для его оплаты оформить целевой кредит в АКБ «Ланта-Банк» (АО) на указанную сумму, погашение которого пообещал организовать после получения протезов заказчиком за счет средств Фонда социального страхования Российской Федерации.

Под влиянием обмана со стороны Перевозникова ********* Муравлев ********* 27 декабря 2017 года в период времени примерно с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, в его офисе по адресу: Московская область, г. Мытищи, ул. 3-я Крестьянская, строение 23 подписал заранее подготовленные по указанию Перевозникова ********* договор на оказание протезно-ортопедической помощи № 100, датированный 27 декабря 2017 года, между ним и индивидуальным предпринимателем Перевозниковым ********* на сумму 4 100 000 рублей, а также договор потребительского кредита №********* от 27 декабря 2017 года между ним и АКБ «Ланта-Банк» (АО) на ту же сумму и заявление от 27 декабря 2017 года на безналичное перечисление указанных денежных средств с его банковского счета в АКБ «Ланта-Банк» (АО) на расчетный счет ИП Перевозникова *********

В результате 27 декабря 2017 года АКБ «Ланта-Банк» (АО) на расчетный счет Муравлева ********* № 408178*********7, открытый в АКБ «Ланта-Банк» (АО) по адресу: г. Москва, ул. Новокузнецкая, д. 9, строение 2, переведены денежные средства в сумме 4 100 000 рублей.

Затем под видом оплаты по договору об оказании протезно-ортопедической помощи 27 декабря 2017 года указанные денежные средства в сумме 4 100 000 рублей по ранее подписанному заявлению Муравлева ********* переведены АКБ «Ланта-Банк» (АО) с его расчетного счета №408178*********7 по вышеуказанному адресу на расчетный счет ИП Перевозникова ********* № 408*********36 в ПАО «Сбербанк России», Среднерусский банк, по адресу: г. Москва, ул. Большая Андроньевская, 8.

Получив вышеуказанные денежные средства, Перевозников ********* своих обязательств не исполнил и распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил Муравлеву ********* ущерб в сумме 4 100 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

C целью сокрытия хищения - создания видимости гражданско-правовых отношений и во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы Перевозниковым ********* 31 августа 2018 года, более точное время следствием не установлено, на расчетный счет Муравлева ********* № 408178*********7, открытый в АКБ «Ланта-Банк» (АО) по адресу: г. Москва, ул. Новокузнецкая, д. 9, строение 2 внесены наличные денежные средства в сумме 87 054 рубля 79 копеек, которые 03 сентября 2018 года, более точное время следствием не установлено, списаны указанным банком, в том числе 61 712 рублей 34 копейки на погашение процентов, а 25 342 рубля 45 копеек - незначительной части основного долга по договору потребительского кредита №********* от 27 декабря 2017 года.

Он же, (Перевозников *********), совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере, а именно:

Перевозников *********, зная о том, что срок эксплуатации протезов Киселева *********закончится в августе 2018 года, решил похитить принадлежащие ему денежные средства в особо крупном размере под предлогом изготовления новых протезов.

Во исполнение вновь возникшего преступного умысла, с целью незаконного личного обогащения Перевозников ********* в один из дней в период с 27 июня 2018 года по 19 июля 2018 года, более точные дата и время следствием не установлены, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения Киселеву *********материального ущерба в особо крупном размере и желая их наступления, не намереваясь исполнять своих обязательств, предложил Киселеву *********передать ему 2 521 000 рублей под видом изготовления для него новых, более современных протезов, чем ввел потерпевшего в заблуждение и убедил заключить договоры об оказании протезно-ортопедической помощи, а для их оплаты оформить целевые кредиты в АКБ «Ланта-Банк» (АО) на указанную сумму, погашение которых пообещал организовать после получения протезов заказчиком за счет средств Фонда социального страхования Российской Федерации.

Под влиянием обмана со стороны Перевозникова ********* Киселев ********* 19 июля 2018 года в период времени примерно с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, в его офисе по адресу: Московская область, г. Мытищи, ул. 3-я Крестьянская, строение 23 подписал заранее подготовленные по указанию Перевозникова ********* договор на оказание протезно-ортопедической помощи № 39, датированный 27 июня 2018 года, между ним и индивидуальным предпринимателем Перевозниковым ********* на сумму 621 000 рублей, а также договор потребительского кредита № ********* от 19 июля 2018 года между ним и АКБ «Ланта-Банк» (АО) на ту же сумму и заявление, датированное 20 июля 2018 года, на безналичное перечисление указанных денежных средств с его банковского счета в АКБ «Ланта-Банк» (АО) на расчетный счет ИП Перевозникова *********

В результате 19 июля 2018 года АКБ «Ланта-Банк» (АО) на расчетный счет Киселева *********№ 40817*********4, открытый в АКБ «Ланта-Банк» (АО) по адресу: г. Москва, ул. Новокузнецкая, д. 9, строение 2, переведены денежные средства в сумме 621 000 рублей.

Затем под видом оплаты по договору об оказании протезно-ортопедической помощи 20 июля 2018 года указанные денежные средства в сумме 621 000 рублей по ранее подписанному заявлению Киселева *********переведены АКБ «Ланта-Банк» (АО) на расчетный счет ИП Перевозникова ********* № 408*********36 в ПАО «Сбербанк России», Среднерусский банк, по адресу: г. Москва, ул. Большая Андроньевская, 8.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, с целью незаконного личного обогащения Перевозников ********* в один из дней августа 2018 года, но не позднее 15 августа 2018 года, более точные дата и время следствием не установлены, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения Киселеву *********материального ущерба в особо крупном размере и желая их наступления, не намереваясь исполнять своих обязательств, продолжил вводить последнего в заблуждение и предложил Киселеву *********передать ему 1 900 000 рублей под видом изготовления для него новых, более современных протезов, чем ввел потерпевшего в заблуждение и убедил заключить еще один договор об оказании протезно-ортопедической помощи, а для его оплаты оформить целевой кредит в АКБ «Ланта-Банк» (АО) на указанную сумму, погашение которого пообещал организовать после получения протезов заказчиком за счет средств Фонда социального страхования Российской Федерации.

Под влиянием обмана со стороны Перевозникова ********* Киселев *********в период времени примерно с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 15 августа 2018 года, более точное время следствием не установлено, в его офисе по адресу: Московская область, г. Мытищи, ул. 3-я Крестьянская, строение 23 подписал заранее подготовленные по указанию Перевозникова ********* договор на оказание протезно-ортопедической помощи № 50, датированный 14 августа 2018 года, между ним и индивидуальным предпринимателем Деминым ********* на сумму 1 900 000 рублей, а также договор потребительского кредита № 18/0142 от 15 августа 2018 года между ним и АКБ «Ланта-Банк» (АО) на ту же сумму и заявление, датированное 16 августа 2018 года, на безналичное перечисление указанных денежных средств с его банковского счета в АКБ «Ланта-Банк» (АО) на расчетный счет ИП Демина *********

В результате 16 августа 2018 года АКБ «Ланта-Банк» (АО) на расчетный счет Киселева *********№ 4081*********20, открытый в АКБ «Ланта-Банк» (АО) по адресу: г. Москва, ул. Новокузнецкая, д. 9, строение 2, переведены денежные средства в сумме 1 900 000 рублей.

Затем под видом оплаты по договору об оказании протезно-ортопедической помощи 16 августа 2018 года указанные денежные средства в сумме 1 900 000 рублей по ранее подписанному заявлению Киселева *********переведены АКБ «Ланта-Банк» (АО) с его расчетного счета № 4081*********20 по вышеуказанному адресу на расчетный счет ИП Демина ********* №408*********6 в ПАО «Сбербанк России», Среднерусский банк, по адресу: г. Москва, ул. Большая Андроньевская, д. 8, которым в действительности свободно и единолично распоряжался Перевозников *********, по договоренности с Деминым ********* имевший постоянный и неограниченный доступ к денежным средствам на указанном расчетом счете как посредством доступа к личному кабинету Демина ********* и онлайн-сервисам на сайте ПАО «Сбербанк», так и путем непосредственной дачи указаний Демину ********* об их расходовании.

Получив вышеуказанные денежные средства, Перевозников ********* своих обязательств не исполнил и распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил Киселеву *********ущерб в сумме 2 521 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

Подсудимый Перевозников ********* в судебном заседании вину в совершении преступлений признал полностью, в содеянном раскаялся, показал, что путем обмана и злоупотребления доверием заемщиков им похищались денежные средства последних, в том числе, у К*********ан Е.В. в сумме 5 100 000 рублей, у Муравлева ********* в сумме 4 100 000 рублей. Также путем обмана им были похищены денежные средства у Киселева *********в общей сумме 2 521 000 рублей. Так, он предлагал потерпевшим передать ему денежные средства под видом изготовления для них новых, более современных и функциональных протезов, чем вводил последних в заблуждение, поскольку понимал, что не сможет выполнить свои обязательства и убеждал заключить договор об оказании протезно-ортопедической помощи, а для его оплаты оформить целевой кредит в ООО КБ «Регионфинансбанк», АКБ «Ланта-Банк» (АО) на оговоренные суммы. Погашение кредита Перевозников ********* обещал организовать после изготовления протезов за счет средств Фонда социального страхования Российской Федерации. По событиям с К*********ан Е.В. договор заключался с ИП Деминым *********, по кредитному договору поручителем выступал ИП Демин *********, на расчетный счет которого перечислялись денежные средства. По событиям с Муравлевым ********* договор заключался с ИП Перевозниковым *********, по кредитному договору поручителем выступал ИП Перевозников *********, на расчетный счет которого перечислялись денежные средства. С Киселевым *********было заключено два договора, в одном случае договор заключался с ИП Перевозниковым *********, в другом с ИП Деминым *********, каждый из них выступал поручителем по кредитному договору, на счета которых в последствии перечислялись денежные средства. После поступления денежных средств на счета они были полностью израсходованы им на текущие нужды.

Также добавил, что Демин *********, находился от него в служебной зависимости, подписывал по его указанию все документы и в их содержание не вникал. Демина ********* он попросил зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя в 2014 или 2015 году и использовал его расчетные счета и реквизиты как свои собственные. Делал он это для того, чтобы избежать взысканий со своих счетов, в том числе, со стороны налоговых органов. Деталями его финансово-хозяйственной деятельности Демин ********* не интересовался, был полностью подконтролен ему. Доступ к расчетному счету ИП Демина ********* он имел полный и неограниченный через личный кабинет, а также возможностью дачи Демину ********* указаний об обналичивании и передаче ему денежных средств. Сам Демин ********* не имел доступа к счету своего ИП, все денежные средства, которые приходилось снимать Демину *********, передавались ему в полном объеме.

Помимо признания подсудимым своей вины, его вина в совершении преступлений полностью подтверждается исследованными в суде доказательствами:

- заявлением К*********ан Е.В. от 24 октября 2019 года, в котором она просит привлечь к уголовной отнесенности Перевозникова *********, Демина ********* и иных лиц, которые совершили в отношении нее противоправные действия (Том №3 л.д.57-60);

- показаниями потерпевшей К*********ан Е.В., данными в судебном заседании и на предварительном следствии, согласно которым Перевозников ********* ранее для нее изготовил протезы бедра и голени правой и левой ноги, денежные средства на указанные услуги были взяты по договору займа, который заключался с ее матерью – К*********ан И.А. все юридические вопросы, связанные с займом решались непосредственно Перевозниковым ********* после того как Перевозниковым ********* были изготовлены протезы он предоставил акт выполненных работ и иные документы в Фонд социального страхования с целью погашения займа за счет денежных средств Фонда социального страхования, спустя непродолжительного времени заем был погашен в полном объеме. По указанной причине между ней и Перевозниковым ********* сложились доверительные отношения. В апреле 2017 года Перевозников ********* по собственной инициативе связался с ней и предложил изготовить новые, более современные и функциональные протезы, в связи с чем предложил подъехать в его офис для оформления договора. 13 апреля 2017 года она со своей матерью – К*********ан И.А. приехала в офис Перевозникова *********, который располагался по адресу: Московская область, г. Мытищи, ул. 3 Крестьянская, 23, где Перевозников ********* ввел ее в заблуждение, сообщив о том, что заключив с ним новый договор на изготовление протезов, она сможет аналогичным образом погасить указанный кредит за счет средств Фонда социального страхования, при этом все юридические вопросы, связанные с подготовкой документов и последующим погашением кредитной задолженности, он берет на себя. Ею были подписаны договоры на оказание протезно-ортопедической помощи и кредитный договор с ООО КБ «Регионфинансбанк», возможно, с приложениями, точное количество и наименование документов не помнит, по которому в качестве поручителя выступал ИП Демин *********, однако все вопросы решал Перевозников ********* В результате 5 100 000 рублей, выданные ООО КБ «Регионфинансбанк» в качестве кредита, были перечислены на расчетный счет ИП Демина ********* Осенью 2017 года Перевозниковым ********* были выданы протезы для тестирования, при этом Перевозниковым ********* было пояснено, что в последующем на них будет произведена замена гильз и она сможет их забрать, однако своего обещания Перевозников ********* не выполнил, а переданные ей для тестирования протезы невозможно было использовать. Задолженность по кредитному договору не была погашена, с учетом процентов долг по кредиту составляет 9 423 916 рублей 23 копейки (Том №1 л.д. 141-149,150-157);

- аналогичными показаниями свидетеля К*********ан И.А.- матери потерпевшей К*********ан Е.В., данными в судебном заседании и на предварительном следствии (Том №1 л.д.158-166);

- выпиской по счету, согласно которой 18 апреля 2017 года ООО КБ «Регионфинансбанк» на расчет счет К*********ан Е.В. №408*********0 перечислены денежные средства в сумме 5 100 000 рублей (Том №3 л.д.110);

- протоколом выемки от 07 ноября 2019 года с фототаблицей, согласно которому 07 ноября 2019 года в служебном кабинете №116 по адресу: г.Москва, 1 переулок Басманный, д.8 у потерпевшей К*********ан Е.Н. было изъято два протеза нижних конечностей, документы об изготовлении протезов Перевозниковым ********* и их оплате: заключение медико- технической комиссии от 28 июля 2016 года, индивидуальные условия, выписка ЕГРЮЛ на ООО КБ «Регионфинансбанк», индивидуальные условия кредитного договора от 13 апреля 2017 года с дополнительным соглашением от 02 октября 2017 года, договор поручительства ИП Демина ********* от 13 апреля 2017 года с дополнительным соглашением от 02 октября 2017 года, выписку по лицевому счету К*********ан Е.В. (Том №1 л.д.167-198);

- протоколом осмотра предметов от 07 ноября 2019 года с фототаблицей – протеза голени модульный со стопой 1С60 «Triton» 2 степени жесткости производства компании «ОТТО-БОКК», протеза бедра модульный с внешним источником энергии со стопой 1С60 «Triton» 2 степени жесткости производства компании «ОТТО-БОКК» (Том №1 л.д.199-206);

- протоколом выемки от 07 ноября 2019 года с фототаблицей, согласно которому 07 ноября 2019 года в служебном кабинете №307 по адресу: г.Москва, 1 переулок Басманный, д.8 у специалиста Федотова ********* были изъяты заверенная копия документа под названием «Нормативный документ – протез бедра модульный с внешним источником энергии»; заверенная копия письма генерального директора ООО «ОТТО-БОКК- ОРТОПЕДИЧЕСКАЯ ТЕХНИКА» о реорганизации юридического лица; заверенная копия заказа комплектующих №126 от 18 октября 2017 года от ИП Перевозникова ********* с пометкой «К*********ан»; заверенная копия счета №*********от 18 октября 2017 года о поставке ООО «ОТТО БОКК Сервис» комплектующих протезов по заказу №126 от 18 октября 2017 года для К*********ан; информационное письмо ООО «ОТТО БОКК Сервис» о том, что счет №*********от 18 октября 2017 года на оплату произведенной ООО «ОТТО БОКК Сервис» поставки комплектующих протезов по заказу №126 от 18 октября 2017 года для К*********ан не оплачен (Том №1 л.д.212-239);

- заявлением Муравлева ********* от 15 ноября 2018 года, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ИП Перевозникова *********, который мошенническим способом завладел его денежными средствами в размере 4 100 000 рублей (Том №2 л.д.147);

- показаниями потерпевшего Муравлева *********, данными в судебном заседании и на предварительном следствии, согласно которым в декабре 2017, не позднее 27 декабря 2017 года, Перевозников ********* услышал от него, что он хочет произвести текущий ремонт своих протезов. Узнав это, Перевозников ********* воспользовался ранее сложившимися доверительными отношениями, поскольку 20 декабря 2016 он уже заключал с Перевозниковым ********* договор об оказании протезно-ортопедической помощи. По этой причине он и другие инвалиды, которые ранее протезировались у Перевозникова *********, полностью доверяли ему и не боялись оформлять кредиты и перечислять ему деньги. Кроме того, работая у Перевозникова ********* техником-протезистом, он видел, что предприятие продолжает активно работать, пациенты продолжают обращаться и не сомневался в его платежеспособности. Перевозников ********* предложил по прежней схеме оформить кредит и перечислить ему деньги на изготовление новых протезов. По состоянию на декабрь 2017 ему требовался только текущий ремонт протезов, а не изготовление новых. Изготовить новые, более дорогие и современные протезы предложил Перевозников ********* по своей инициативе. Каким образом он определил стоимость протезов 4 100 000 рублей, ему неизвестно. Под влиянием обмана со стороны Перевозникова ********* он оформил кредит АКБ «Ланта-Банк» (АО), поручителем по которому выступал Перевозников ********* и перевел на его счет денежные средства в сумме 4 100 000 рублей. По условиям договора, замена протезов на новые должна была происходить в соответствии с заключением МТК №********* от 02 ноября 2017 года, хотя документы на данную МТК он не подавал и соответственно не получал, т.е. Перевозников ********* изначально, путем обмана ввел его в заблуждение относительно своих намерений, заставил его подписать данный договор и в последующем по данному договору оформить потребительский кредит на его имя. После оформления потребительского кредита он с середины февраля 2018 года начал обращаться к Перевозникову ********* по поводу ремонта протеза, однако Перевозников ********* отвечал, что у него нет возможности купить комплектующие для протеза, а денежные средства, переведенные по договору кредита он потратил в счет имеющихся долгов. Перевозниковым ********* 03 сентября 2018 года была погашена незначительная часть основного долга по кредитному договору с АКБ «Ланта-Банк» (АО), на сумму 25 342 рубля 45 копеек (Том №2 л.д.185-188, Том №10 л.д.6-12);

- выпиской по счету, согласно которой 27 декабря 2017 года АКБ «Ланта-Банк» (АО) на расчет счет Муравлева ********* №408178*********7 перечислены денежные средства в сумме 4 100 000 рублей (Том №2 л.д.169);

- протоколом выемки от 25 сентября 2019 года с фототаблицей, согласно которому 25 сентября 2019 года в период времени с 14 часов 15 минут по 14 часов 25 минут в служебном помещении №417 ОМВД России по району Замоскворечье г.Москвы по адресу: г.Москва, ул.Пятницкая, д.49, стр.1 у потерпевшего Муравлева ********* были изъяты договор №100 на оказание протезно-ортопедической помощи от 27 декабря 2017 года; заключение медико-технической комиссии по оказанию протезно-ортопедической помощи №91/17 от 18 декабря 2017 года; заявление от 09 февраля 2018 года; договор потребительского кредита №********* от 27 декабря 2017 года; договор поручительства №*********/01 от 27 декабря 2017 года; соглашение о компенсации процентов по кредитному договору от 27 декабря 2017 года (Том №2 л.д.219-222);

- осмотренными в установленном порядке (Том №2 л.д. 223-242), признанными вещественными доказательствами - заключением медико-технической комиссии по оказанию протезно-ортопедической помощи №91/17 от 18 декабря 2017 года; договором №100 на оказание протезно-ортопедической помощи от 27 декабря 2017 года, заключенного между ИП Перевозниковым ********* и Муравлевым *********, согласно которому ИП Перевозников ********* взял на себя обязательство на проведение работ по изготовлению протезно-ортопедических изделий – протеза бедра модульный с внешним источником энергии ПН6-ОБЭ, протеза бедра для купания ПН6-ОБК на общую сумму 4 100 000 рублей; договором потребительского кредита №********* от 27 декабря 2017 года заключенного между АО КБ «Ланта-Банк» и Муравлевым ********* на предоставление Муравлеву ********* денежных средств в сумме 4 100 000 рублей; договором поручительства №*********/01 от 27 декабря 2017 года заключенного между АО КБ «Ланта-Банк» и ИП Перевозниковым *********, согласно которому ИП Перевозников ********* обязуется отвечать в полном объеме перед Банком солидарно с Муравлевым ********* по договору потребительского кредита №********* от 27 декабря 2017 года; соглашением о компенсации процентов по кредитному договору от 27 декабря 2017 года, согласно которому ИП Перевозников ********* взял на себя обязательство по выплате процентов за пользование кредитными денежными средствами по договору потребительского кредита №********* от 27 декабря 2017 года; заявлением от 09 февраля 2018 года (Том №243-244);

- заявлением Киселева *********от 15 февраля 2019 года, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Перевозникова ********* и Демина *********, которые путем обмана ввели его в заблуждение относительно изготовления протезов, тем самым завладев денежной суммой в размере 1 900 000 рублей (Том №3 л.д.1);

- показаниями потерпевшего Киселева *********, данными в судебном заседании и на предварительном следствии, согласно которым в июле 2018, но не позднее 19 июля 2018 года, ему позвонил Перевозников ********* и предложил встретиться. Он приехал в его офис по адресу: Московская область, г.Мытищи, ул. 3-я Крестьянская, строение 23, Перевозников ********* спросил, устраивают ли его протезы, когда истекает срок их эксплуатации, после чего пообещал изготовить более современные и функциональные протезы, пояснив, что для этого необходимо оформить кредит в АКБ «Ланта-Банк» (АО). Он был введен в заблуждение Перевозниковым ********* и согласился на его условия. Он знал, что Перевозников ********* работает со всеми клиентами путем оформления кредитов и погашения их за счет компенсаций Фонда социального страхования, другие инвалиды, которые ранее протезировались у Перевозникова *********, также доверяли ему и не боялись оформлять кредиты и перечислять ему деньги. Демина ********* он не знает, слышал, что он был у Перевозникова ********* водителем. О том, что Перевозников ********* будет заключать договор поручительства и договор на оказание протезно-ортопедических услуг от его имени, он не говорил. По состоянию на июль 2018 ему требовался только текущий ремонт протезов, а не изготовление новых. Изготовить новые, более дорогие и современные протезы предложил Перевозников ********* по своей инициативе. Каким образом он определил стоимость протезов, ему неизвестно. Под влиянием обмана со стороны Перевозникова ********* в один из последующих дней 2018 года, но не позднее 19 июля 2018 года, в офисе Перевозникова ********* он подписал какие-то документы, в содержание которых не вдавался. Аналогичным образом в офисе Перевозникова ********* по вышеуказанному адресу по просьбе Перевозникова ********* он подписывал документы в августе 2018 года, не позднее 15 августа 2018 года. Готовила все документы по указанию Перевозникова ********* его работник Берзина ********* Насколько она была осведомлена о намерениях Перевозникова *********, ему неизвестно. Перевозниковым ********* на него в КБ «Ланта-Банк» (АО) были оформлены 2 кредита, 19 июля 2018 года на сумму 621 000 рублей, поручителем выступал ИП Перевозников *********, а также 15 августа 2018 года на сумму 1 900 000 рублей, поручителем выступал ИП Демин ********* Копии указанных документов он не получал. Однако свои обязательства по изготовлению протезов Перевозников ********* не выполнил (Том №3 л.д.20-22, Том №10 л.д.41-46);

- выпиской по счету, согласно которой 16 августа 2018 года АКБ «Ланта-Банк» (АО) на расчет счет Киселева *********№4081*********20 перечислены денежные средства в сумме 1 900 000 рублей (Том №3 л.д.14);

- показаниями свидетеля Демина *********, данными в судебном заседании и на предварительном следствии, согласно которым с Перевозниковым ********* он познакомился в июне 2011 года в г. Екатеринбурге, после чего в 2012-2013 г.г. стал работать его личным водителем. В указанное время Перевозников ********* зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, занимался оказанием юридических услуг. В 2014 году, в городе Москве Перевозников ********* открыл «Центр юридической поддержки и реабилитации ИП Перевозников *********». Данная организация оказывала услуги протезирования и юридического сопровождения пациентов центра. В 2014 году Перевозников ********* попросил его оформить статус индивидуального предпринимателя для хозяйственной деятельности от его имени. Сам он никогда предпринимательской деятельностью не занимался, в детали хозяйственной деятельности Перевозникова ********* не вникал. С середины 2016 года Перевозников ********* стал сотрудничать с ООО КБ «Регионфинансбанк» и АКБ «Ланта-банк» АО, где его пациенты брали кредиты для приобретения протезов, а он выступал в качестве поручителя. Кассы у Перевозникова ********* не было, все денежные операции проходили через счет предприятия, открытый в центральном отделении г. Мытищи Московской области в ПАО «Сбербанк России». Перевозников *********, в том числе, использовал и его статус индивидуального предпринимателя, заключая сделки от его имени, однако фактически он никакого участия в этом не принимал. С ноября 2017 года по октябрь 2018 года в АО АКБ «Ланта-Банк», посредством его статуса ИП были выданы денежные средства по ряду кредитов, по которым он являлся поручителем у пациентов. На счет его ИП, открытый в ПАО «Сбербанк России», поступали денежные средства по данным кредитным договорам пациентов в различных суммах, приблизительная общая сумма составила ориентировочно 44 000 000 рублей. В общей сложности в разное время на его банковские карты со стороны Перевозникова ********* было переведено примерно 15 000 000 рублей, которые он полностью передавал Перевозникову ********* Оставшиеся денежные средства в сумме около 29 000 000 рублей Перевозников ********* с его расчетного счета переводил в счет погашения своих долговых обязательств, о которых ему тоже ничего неизвестно. Всеми денежными потоками его ИП управлял только Перевозников *********, он никаким образом ими не распоряжался. Документы, которые подготавливала от его имени бухгалтер Берзина *********, подписывал стопками, не вникая в содержание и доверяя Перевозникову ********* Перевозников ********* в последнее время все полученные денежные средства по кредитам пациентов переводил на счет Круглова *********, с которым ранее хотел открыть совместное предприятие в г. Иркутск, но из-за финансовых проблем не смог этого сделать, а Круглов ********* вышел из дела и сказал Перевозникову *********, чтобы он вернул все взятые в долг денежные средства. Также ему известно, что предприятие должно было слиться с «Салюс Орто», но этого так и не произошло (Том №4 л.д.164-171);

- показаниями свидетеля Берзиной *********, данными в судебном заседании и на предварительном следствии, согласно которым она осуществляла трудовую деятельность у ИП Перевозникова ********* в должности бухгалтера. Предприятие ИП Перевозникова ********* занималось изготовлением протезно-ортопедических изделий, осуществляло консультирование клиентов, ремонты и изготовление протезов, а также реабилитацию клиентов после изготовления протезов. Клиентами предприятия были инвалиды. Клиенты расплачивались либо своими денежными средствами исключительно по безналичному расчету, так как на предприятии не было кассы. В конце 2016 года Милюков *********, являвшийся советником председателя правления ООО КБ «Регионфинансбанк», предложил кредитную программу, по которой инвалиды могли приобретать протезы на кредитные деньги с поручительством Перевозникова ********* В дальнейшем Перевозников ********* получал денежные средства по кредитам на свой счет, либо на счет ИП Демина *********, который являлся его персональным водителем. Расчетным счетом ИП Демина ********* Перевозников ********* пользовался как своим собственным, используя его банковские карты, привязанные к расчетному счету, взамен расчетного счета ИП Перевозникова *********, который был временно заблокирован. С конца 2016 года Перевозников *********, используя данную программу, уговорил ее работать специалистом клиентского отдела по совместительству в Банках, чтобы ускорить процесс оформления документов. Так как ООО КБ «Регионфинансбанк» не имел права открывать счета на физических лиц, то данные счета открывал в АКБ «Ланта-Банк» (АО). В АКБ «Ланта-Банк» (АО) она официально трудоустроена не была, однако выполняла функцию сбора пакета документов для указанного банка для оформления кредитных договоров. Когда подписанный клиентом пакет документов приходил в офис протезного предприятия, их получал лично Перевозников *********, подписывал со своей стороны договор поручительства и соглашение о компенсации процентов по кредитному договору, ставил печати и передавал их ей для подписания, как представителем Банка. После подписания ею указанные документы отвозились в банк. После этого кредитные денежные средства перечислялись на счет клиента, а затем – на счет ИП Перевозникова ********* или ИП Демина *********, согласно заявлению клиента. В части, касающейся хищения Перевозниковым ********* денежных средств К*********ан Е.В., пояснила, что в конце 2017 года у К*********ан Е.В. подходил срок повторного протезирования, так как срок эксплуатации протеза составляет 2 года, в связи с чем Перевозников ********* предложил К*********ан Е.В. получить заемные денежные средства в ООО КБ «Регионфинансбанк». Оформлением пакета документов для рассмотрения заявки банком занималась она. Сумма кредита по данному договору составила 5 100 000 рублей и была определена Перевозниковым ********* произвольно. Поручителем выступал Демин ********* по просьбе Перевозникова *********, так как у него уже не было кредитных лимитов в Банке. После одобрения выдачи кредитных средств, по заявлению К*********ан Е.В., денежные средства были переведены на счет ИП Демина *********, открытый в ПАО «Сбербанк». После поступления эти денежные средства были полностью израсходованы Перевозниковым ********* на текущие нужды. В конце 2017 года у Перевозникова ********* возникли финансовые трудности - он не смог закрыть кредиты за пациентов в ООО КБ «Регионфинансбанк», которым не смог поставить протезы. Но в связи с отзывом лицензии у ООО КБ «Регионфинансбанк» с декабря 2017 года Перевозников ********* начал брать кредиты в АКБ «Ланта-Банк» (АО) под новых клиентов, чтобы расплатиться ими со старыми кредитами, т.е. он отдавал часть денег за старые кредиты, а большую часть денег тратил по своему усмотрению (Том №5 л.д.2-17);

- показаниями свидетеля Дубореза *********, данными в судебном заседании и на предварительном следствии, согласно которым он работал у ИП Перевозникова ********* ИП Перевозников ********* занимался изготовлением протезов верхних и нижних конечностей. У Перевозникова ********* также работал Демин Денис. Какими-либо организационными вопросами Демин ********* никогда не занимался, все вопросы организации и администрации, а также распоряжения финансами относились исключительно к компетенции Перевозникова ********* Все знали Демина ********* только как водителя и, возможно, родственника Перевозникова ********* Приказа о составе медико-технической комиссии (МТК) он не видел, его с ним никто не ознакамливал. Перевозников ********* говорил, что в состав медико-технической комиссии входит сам Дуборез *********, главврач Волкова *********, техник-протезист Муравлев, с какого-то момента массажист Долгополова. Фактически Волкова ********* на предприятии появлялась раз в месяц - в два месяца и участия в комиссии не принимала, по указанию Перевозникова ********* при оформлении заключений комиссии использовалось факсимиле с ее подписью, которое находилось у Перевозникова ********* Работа с пациентами была построена следующим образом: первичное общение с пациентом осуществлял Перевозников *********, они обсуждали, какой протез будет заказан, возможно, подписывали договоры. Поле этого Перевозников ********* направлял пациента на первичный осмотр и замеры к врачу травматологу-ортопеду и технику-протезисту, при этом Перевозников ********* всегда говорил, какой протез в какой комплектации необходимо изготовить. Производился осмотр пациента и замеры, заполнялась анкета пациента с результатами замеров и оформлялось заключение медико-технической комиссии. Иногда такие заключения по указанию Перевозникова ********* составлялись после общения с пациентом по «скайпу», в ходе которого он сам делал необходимые замеры, что, по его мнению, является недопустимым. Возражений на этот счет и по другим вопросам Перевозников ********* не терпел. Заключения медико-технической комиссии готовились в произвольной форме и носили рекомендательный характер. Для выплаты компенсации Фондом социального страхования имела большее значение индивидуальная программа реабилитации и абилитации инвалида, в которой содержался вид рекомендуемого средства технической реабилитации, а также платежные документы изготовителя, подтверждающие оплату протеза инвалидом. Им готовилось медико-техническое заключение о возможности изготовления протеза и его комплектации, данное заключение всегда согласовывалось с Перевозниковым ********* и не подписывалось без его одобрения, поскольку итоговую комплектацию и стоимость протеза определял непосредственно он. В заключении необходимо было отразить подробное описание протеза, рекомендуемого конкретному пациенту, но без указания конкретного производителя и модели. Описания протезов делались им на основе данных, указываемых производителями. Перевозников ********* с учетом индивидуальной программы реабилитации и абилитации инвалида всегда самостоятельно подбирал модель и комплектацию протеза. Калькуляцией стоимости протезов занимался сам Перевозников ********* В 2018 году, точные даты он не помнит, по указанию Перевозникова ********* он готовил заключения медико-технической комиссии на нескольких пациентов, уже имевших готовые протезы, сроки эксплуатации которых еще не истекли. Перевозников *********, пояснял, что ему необходимы эти заключения для оформления кредитов на имя соответствующих инвалидов. При этом он рассчитывал, что Перевозников *********, как и обещал, выплатит эти займы, поскольку ранее он выходил из сложных финансовых ситуаций. У Перевозникова ********* регулярно возникали финансовые проблемы, связанные с постоянной нехваткой денег на производственную деятельность и выплату заработной платы. Из этих проблем Перевозников ********* выходил путем осуществления новых крупных займов у инвесторов. Перевозников ********* постоянно находился в состоянии поиска кредиторов, инвесторов, в 2018 году он ездил к какому-то инвестору в Санкт-Петербург (Том №5 л.д.173-178);

- аналогичными показаниями свидетелей Казакова *********, Панаитова *********, Долгополовой *********, данными в судебном заседании и на предварительном следствии, которые также добавили, что от пациентов им стало известно, что практически все они по указанию Перевозникова ********* оформляли кредиты в «Регионфинансбанке» и «Ланта-Банке», переводили деньги ИП Перевозникову ********* и рассчитывали погасить кредиты за счет компенсации Фонда социального страхования (Том №5 л.д. 184-188, л.д.194-198, 204-208);

- показаниями свидетеля Кафтырева *********, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, согласно которым первичное протезирование К*********ан Е.В. на протезном предприятии Перевозникова ********* было в 2015 году, по результату которого К*********ан Е.В. было изготовлено ТСР (техническое средство реабилитации). В 2017 году К*********ан Е.В. снова обратилась на предприятие по вопросу изготовления и установки ей нового изделия. Он повторно ее осмотрел, сделал назначение, передал в бухгалтерию, после чего примерно через месяц, Перевозников ********* передал ему комплектующие фирмы ОТТО-БОКК марки «Селег» (электронный коленный модуль, примерной стоимостью 1 500 000 рублей, полной стоимости комплектующих обоих протезов он не знает). Купальный комплект он не передавал. В течение недели-двух после этого из данных комплектующих он собрал изделия, сделал примерочные гильзы и пригласил К*********ан Е.В. на примерку, после которой она взяла их в пробную носку (средний период носки не более 1 месяца). В период времени с начала 2018 года по конец октября 2018 года К*********ан Е.В. пару раз приезжала на протезное предприятие для подгонки пробных гильз, но протез ей изготовить не получилось, так как после вторичной подгонки ей было необходимо еще походить с пробной гильзой. В конце октября 2018 года, Перевозников ********* перестал появляться на предприятии, выходить на связь, в связи с чем материала для окончательного изготовления протеза у него не было, и он не мог доделать изделие, из-за чего К*********ан Е.В. не получила готовое изделие (Том №4 л.д.156-160);

- показаниями специалиста Федотова *********, данными в судебном заседании и на предварительном следствии, согласно которым им было принято участие в осмотре протезов, изготавливаемых для К*********ан Е.В. Осмотрены протез голени модульный со стопой 1С60 «Triton» 2 степени жесткости производства компании «ОТТО-БОКК» и протез бедра модульный с внешним источником энергии со стопой 1С60 «Triton» 2 степени жесткости производства компании «ОТТО-БОКК». В обоих протезах гильзовые адаптеры прикреплены к временным (тестовым) приемным гильзам из термопластичного материала. Наличие временных гильз свидетельствует о том, что изготовление протезов не окончено. Длительное (более 3 месяцев) ношение протезов представляет опасность для инвалида вследствие хрупкости и нарастающего износа временных (тестовых) гильз. Сборка произведена корректно. Вместе с тем, косметическая облицовка стопы снимается под некоторым усилием, что позволяет использовать протез лишь в условиях обычной ежедневной активности. Вместе с тем, конструкция протеза не предусматривает использование их при активных физических занятиях, в том числе, беге, поскольку контролируемый угол сгибания-разгибания протезов составляет около 65 градусов, а для бега необходим угол более 100 градусов; соответствующий электронный режим работы протезов также не предусмотрен (Том №1 л.д.207-209);

- показаниями свидетеля Милюкова *********, данными в судебном заседании и на предварительном следствии, согласно которым с мая 2016 по ноябрь 2017 он работал в ООО КБ «Регионфинансбанк» советником председателя правления, с января 2018 по ноябрь 2018 АКБ «Ланта-Банк» (АО) заместителем начальника управления клиентского обслуживания. Ранее под его руководством в банке «Интеркоммерц» была оформлена программа «Жизнь без преград», подразумевающая предоставление заемных средств инвалидам на приобретение технических средств реабилитации, проценты по кредиту оплачивались компанией-производителем протезов, основной долг погашался за счет компенсации за самостоятельно приобретенные технических средств реабилитации по федеральному закону, при этом компания – производитель выступала поручителем по каждому выдаваемому кредиту, таким образом гарантировалась выплата кредита в дальнейшем. После того, как он был трудоустроен в ООО КБ «Регионфинансбанк» начал развивать такую же программу кредитования, как и в банке «Интеркоммерц» под названием «Жизнь без преград». В начале 2018 года он пришел работать в АКБ «Ланта-банк» (АО), где также реализовывал описанную выше программу, в данном банке она имела название «Движение-жизнь». В 2017 году было заключено соглашение о сотрудничестве ООО КБ «Регионфинансбанк» и ИП Перевозниковым ********* по реализации указанных программ. Согласно данному соглашению ИП Перевозников ********* обязался открыть точку кредитования в своей организации, осуществлять консультирование и прием документов от заемщиков и другое. На точке кредитования ИП Перевозников ********* работал сотрудник ООО КБ «Регионфинансбанк» для консультирования клиентов. На данную должность консультанта в ООО КБ «Регионфинансбанк» и затем АКБ «Ланта-Банк» (АО) по совместительству была принята Берзина ********* ООО КБ «Регионфинансбанк» имел возможность выдавать кредиты, однако открывать текущие счета для расчетов по программе кредитования физическим лицам не мог, поэтому счета открывались под такие кредиты в АКБ «Ланта-Банк» (АО). Аналогичные отношения у АКБ «Ланта-Банк» (АО) по реализации программы «Движение-жизнь» были организованы и с ИП Деминым ********* Перевозников ********* всегда пояснял, что ведет совместный бизнес с Деминым ********* Фактически всю деятельность ИП Демина ********* вел сам Перевозников ********* Просрочки выплаты кредитных денежных средств и исполнения обязательств по целевым кредитам по программе «Движение-жизнь» начали возникать примерно в августе 2018 года, при этом данное обстоятельство было выявлено самим АКБ «Ланта-Банк» (АО). Ни ИП Перевозников *********, ни ИП Демин *********, а также ни Берзина ********* не говорили при заключении новых целевых кредитных договоров о том, что могут возникнуть какие-либо сложности в данном вопросе, то есть о возврате денежных средств. После того, как выявились данные проблемы, он потребовал у Перевозникова ********* объяснений. Последним по данному поводу были даны пояснения, что в связи с задержкой выплаты компенсации по федеральному закону у него в организации произошел кассовый разрыв, то есть временное отсутствие денежных средств. Подозрений о том, что Перевозников ********* расходует денежные средства не по целевому назначению, у него не возникало (Том №4 л.д.219-225);

- показаниями свидетеля Гумерова *********, данными в судебном заседании, согласно которым до февраля 2018 года он являлся председателем правления ООО КБ «Региональные Финансы» (ООО КБ «Регионфинансбанк»). 17 ноября 2017 года у ООО КБ «Регионфинансбанк» была отозвана лицензия в связи с финансовыми нарушениями. С 2017 года в указанном банке работником Милюковым ********* развивалась программа кредитования физических лиц под названием «Жизнь без преград». Осенью 2016 года ООО КБ «Регионфинансбанк» было заключено соглашение о сотрудничестве с ИП Перевозниковым *********, а через некоторое время – с ИП Деминым ********* Согласно данному соглашению ИП Перевозников ********* обязался открыть точку кредитования в своей организации, осуществлять консультирование и прием документов от заемщиков и др. На точке кредитования ИП Перевозникова ********* работал сотрудник ООО КБ «Регионфинансбанк» для консультирования клиентов. На данную должность консультанта в ООО КБ «Регионфинансбанк», а затем АКБ «Ланта-Банк» (АО) по совместительству была принята Берзина *********, которая одновременно работала у ИП Перевозников ********* бухгалтером. ООО КБ «Регионфинансбанк» открывать текущие счета для расчетов по программе кредитования физическим лицам не мог в связи с чем был привлечен банк-партнер АКБ «Ланта-Банк» (АО). Срок кредитного договора определялся партнером, который дает заявку, то есть в данном случае ИП Перевозниковым ********* или ИП Деминым ********* Сумма кредита определялась исходя из калькуляции, составляемой партнером, которая сверялась сотрудниками отдела кредитования банка. В офисе ООО КБ «Регионфинансбанк» в электронном виде составлялся весь необходимый комплект документов для выдачи кредита физическому лицу, после чего направлялся в электронном виде сотруднику-консультанту (Берзиной *********), который в назначенную дату подписывал с физическим лицом вышеуказанные документы от лица банка на основании выданной ему доверенности. В этот же момент изготовителем протезов осуществлялась выплата процентов в ООО КБ «Регионфинансбанк» по заключенному кредитному договору за первые месяцы пользования кредитом (за 3, 5, 6 месяцев в зависимости от срока кредита). Подписанные оригиналы документов привозились курьером в тот же день в офис ООО КБ «Регионфинансбанк». Аналогичные отношения у ООО КБ «Регионфинансбанк» по реализации программы «Жизнь без преград» были организованы и с ИП Деминым ********* Перевозников ********* пояснял, что якобы ведет совместный бизнес с Деминым ********* О том, что Демин ********* работает у Перевозникова ********* водителем, он не знал. Подозрений о том, что Перевозников ********* расходует денежные средства не по целевому назначению, у него не возникало, как и сомнений в его платежеспособности и платежеспособности Демина ********* (Том №4 л.д.237-242);

- показаниями свидетеля Лухтай *********, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, согласно которым между ООО КБ «Регионфинансбанк» и АКБ «Ланта-Банк» (АО) было заключено соглашение о сотрудничестве от 25 октября 2016 года, согласно которому АКБ «Ланта-Банк» (АО) открывал расчетные счета на заемщиков - физических лиц ООО КБ «Регионфинансбанк» в целях реализации программы ООО КБ «Регионфинансбанк» по целевому кредитованию инвалидов для приобретения технических средств реабилитации (протезов) – «Движение жизнь». Данное соглашение было заключено в виду того, что ООО КБ «Регионфинансбанк» не мог открывать банковские счета на физических лиц, а у АКБ «Ланта-Банк» (АО) такое право имелось. Именно она предложила первому заместителю председателя правления АКБ «Ланта-Банк» Волкову ********* взять в банк данный продукт (кредитование инвалидов) и развивать его после отзыва лицензии в ООО КБ «Регионфинансбанк». Милюков ********* был приглашен на работу для развития данной программы. Применялся следующий порядок кредитования физических лиц: сотрудник АКБ «Ланта-Банк» (в случае с ИП Перевозниковым ********* и ИП Деминым ********* – это Берзина *********), находящийся на территории партнера, консультирует потенциальных заемщиков, собирает комплект документов, который в виде скана направляется в банк, где осуществляется проверка данного комплекта и самого физического лица отделом собственной безопасности. Уполномоченными лицами АКБ «Ланта-Банк» (начальник отдела кредитования физических лиц Кисиль **.) принималось решение о предоставлении кредита конкретному лицу индивидуально. После этого в тот же день в офис АКБ «Ланта-Банк» (АО) привозили подписанные оригиналы документов, производилась проверка корректности составления и подписания документов, далее осуществлялась выдача кредита путем зачисления денежных средств на текущий счет заемщика и незамедлительным перечислением их на расчетный счет производителям протезов. Примерно таким же образом Перевозникову ********* и Демину ********* перечислялись и денежные средства, поступавшие по кредитным договорам ООО КБ «Регионфинансбанк». О том, что контрагент ИП Перевозников ********* действовал от имени ИП Демина *********, ей неизвестно. О проблемах реализации программы «Движение-жизнь» она узнала от сотрудников службы безопасности банка, когда уже были выявлены просрочки выплат кредитных договоров, выданных именно для приобретения технических средств реабилитации (протезов) клиентов ИП Перевозникова ********* (Том №4 л.д.179-184);

- показаниями свидетеля Мартыненко *********, данными в судебном заседании и на предварительном следствии, согласно которым в обязанности Службы управления рисками входила оценка финансового положения партнеров банка, а также заемщиков и поручителей. Для учета и оценки рисков, вынесения решения о возможности сотрудничества, поручительства и утверждения лимитов поручительства, на ИП Перевозникова ********* и ИП Демина ********* запрашивались их финансовые документы. После анализа этих документов составлялось приблизительно ежеквартально профессиональное суждение об установлении (продлении) лимита на предприятие-партнер в рамках программы кредитования «Движение-жизнь». Основные средства ИП Перевозникова ********* и ИП Демина ********* не анализировались, поскольку указанные партнеры находились на упрощенной форме налогообложения и не были обязаны вести бухгалтерские балансы. По этой причине определить наличие или отсутствие производственных основных средств в собственности индивидуального предпринимателя (такого как Демин *********) не представлялось возможным (Том №6 л.д.1-4);

- показаниями свидетеля Шевченко *********, данными в судебном заседании и на предварительном следствии, согласно которым с 2011 года он состоит в должности заместителя председателя правления АКБ «Ланта-Банк» (АО). По всем кредитным договорам поручителем выступал Перевозников ********* либо Демин ********* 25 октября 2018 года перед образованием задолженности по кредитным договорам Перевозников ********* по договорам купли-продажи продал Деминой *********, жене Демина ********* три земельных участка с постройками за 1 650 000 рублей. 11 февраля 2019 после переговоров по поводу погашения задолженности по кредитным договорам перед АКБ «Ланта-Банк» (АО) Демина ********* по указанию Перевозникова ********* заключила договор купли-продажи на указанные три земельных участка с постройками, передав их доверенному банку лицу (Иванову В.И.), стоимость указанного имущества будет учтена при перерасчете долга. Кроме того, по иску АКБ «Ланта-Банк» (АО) к ИП Перевозникову ********* Арбитражным судом Свердловской области 20 декабря 2018 года, 21 декабря 2018 года, 24 декабря 2018 года и 23 ноября 2018 года вынесены судебные приказы о взыскании части долга по кредитным договорам. В ходе исполнительного производства службой судебных приставов наложен арест на производственное оборудование Перевозникова *********, находящееся в г.Красноярске. Арест имущества в настоящее время частично оспаривается ООО «Салюс-Орто» (Том №5 л.д.225-227);

- показаниями свидетеля Круглова *********, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, согласно которым ранее Перевозникову ********* выдавались займы, который были возвращены в полном объеме. 15 мая 2017 года между ним и ИП Перевозниковым ********* был заключен договор купли-продажи данного оборудования за 7 619 822 рубля в кредит, с условием уплаты продавцу 22% годовых. Оплата покупателем оборудования должна была быть произведена не ранее 18 месяцев и не позднее 60 месяцев со дня передачи оборудования. Оборудование было передано Перевозникову ********* 15 сентября 2017 года. Примерно в первой половине 2018 года, Перевозников ********* предложил ему создать ООО совместно с Деминым *********, которое будет также заниматься протезированием, при этом указал, что 40% участия в ООО будет принадлежать Демину ***., а 60% участия в ООО будет принадлежать участникам с его стороны, при этом деятельность ИП Перевозникова ********* будет прекращена. В связи с тем, что Демин ********* производил впечатление необразованного человека, не способного к ведению бизнеса, у него возникли подозрения, что в организации Перевозникова ********* имеются какие-то финансовые проблемы, на что Перевозников ********* прислал ему отчет об имеющейся у него кредиторской и дебиторской задолженности, согласно которого его финансовые дела были очень хорошими. Несмотря на это, от создания ООО он отказался. Во второй половине 2018 года Перевозников ********* позвонил ему пояснив, что хочет продать оборудование, приобретенное им у ИП Круглова ********* в кредит. Его очень насторожил данный вопрос, и он спросил Перевозникова *********, кому он собирается продать оборудование, на что Перевозников ********* назвал организацию, созвучную с «Салюс-Орто». При этом он пояснил Перевозникову *********, что ему следует прочесть внимательно договор купли-продажи. В конце октября – начале ноября 2018 года он позвонил Перевозникову *********, чтобы решить вопрос о выплате процентов по договору купли-продажи оборудования, однако телефон Перевозникова ********* не отвечал, тогда он позвонил Демину *********, который сообщил, что Перевозников ********* пропал. По договору купли-продажи оборудования сумма основного долга Перевозникова ********* (без учета процентов) составила 5 120 000 рублей. Сумма процентов по договору составила 1 500 000 рублей. 26 октября 2018 года между ним и ИП Перевозниковым ********* заключен договор цессии к соглашению от 03 августа 2018 года между ИП Перевозниковым ********* и его клиентом Ивахненко ********* на сумму 4 700 000 рублей. По соглашению от 03 августа 2018 года между Ивахненко ********* и ИП Перевозниковым ********* последний погасил кредит Ивахненко *********, выданный на изготовление протеза, в ООО КБ «Регионфинансбанк» на сумму 4 700 000 рублей. В свою очередь, Ивахненко обязался вернуть Перевозникову указанную сумму после получения компенсации в Фонде социального страхования. После перехода права требования к нему состоялось решение суда по иску Ивахненко ********* к Фонду социального страхования о выплате компенсации на изготовление протеза на сумму 4 700 000 рублей. В ходе судебного разбирательства Фонд социального страхования предъявил в суд документы на изготовление аналогичных протезов за 2 500 000 рублей. Сведения о затратах на изготовление протезов в размере 4 700 000 рублей, содержащиеся в документах, изготовленных Перевозниковым *********, судом признаны необоснованными. В результате по договору цессии Круглов ********* получил только 2 500 000 рублей (Том №5 л.д.49-55);

- аналогичными показаниями свидетеля Стогса *********, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса (Том №5 л.д.157-161);

- показаниями свидетеля Белякова *********, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, согласно которым в феврале 2018 года Перевозников ********* обратился в ООО «Салюс-Орто» с предложением о сотрудничестве. Перевозников ********* сообщил, что у него имеются сложности со сроками возврата денежных средств из Фонда социального страхования, по его словам, задолженность составила 80-120 миллионов рублей, в связи с этим он предложил участие в его бизнесе в размере 60% его будущей прибыли. Было решено, что Ковалев ********* проведет анализ деятельности ИП Перевозникова ********* для принятия решения о сотрудничестве. Переговорный процесс был очень длительным, Перевозников ********* не смог подтвердить задолженность перед ним Фонда социального страхования в размере 120 000 000 рублей. Также у Перевозникова ********* имелась задолженность по кредитным договорам пациентов перед АКБ «Регионфинансбанк» и АКБ «Ланта-Банк», так же ИП Перевозникову ********* должен был Фонд социального страхования в качестве компенсаций за поставленные протезы. Переговоры по сотрудничеству ничем не закончились. В августе 2018 года Перевозников ********* обратился в ООО «Салюс-Орто» с вопросом займа, он просил денежные средства в долг без процентов в сумме 122 000 рублей на одну неделю под залог коленного модуля С-Leg. Денежные средства были по просьбе Перевозникова ********* переведены безналичным расчетом на расчетный счет ИП Круглова ********* Денежные средства Перевозниковым ********* возвращены не были, коленный модуль в счет обеспечения займа, также предоставлен ООО «Салюс-Орто» не был. В октябре 2018 года Перевозников ********* обратился с предложением приобрести имеющееся у него почти новое оборудование, эксплуатировавшееся не более года, не интенсивно, в основном находящееся в г. Иркутск и частично в г. Мытищи. 15 октября 2018 года между ИП Перевозниковым ********* и ООО «Салюс-Орто» в лице Ковалева ********* заключен договор купли-продажи оборудования, согласно условиям которого ИП Перевозников ********* передает ООО «Салюс-Орто» оборудование ИП Перевозникова *********, находящееся в г. Иркутск и частично в г. Мытищи МО согласно акта приема-передачи оборудования, цена договора 2 382 499 рублей. Денежные средства по письменным поручениям ИП Перевозникова ********* по данному договору были перечислены ИП Мухину ********* (два платежа на общую сумму 240 000 рублей), ИП Демину ********* (два платежа на общую сумму 940 000 рублей). С Перевозниковым ********* была договоренность, что сначала оплачивается авансовый платеж, после чего представители ООО «Салюс-Орто» выезжают на места и проверяют наличие оборудования, после чего производится полная оплата. После произведенного авансового платежа Ковалев ********* лично выезжал в г. Иркутск на предприятие, где находилось приобретенное оборудование, и забрал его, согласно акту приема-передачи к договору купли-продажи оборудования от 15 октября 2018 года, перевез данное оборудование в г. Красноярск на предприятие ООО «Салюс-Красноярск». После этого в октябре 2018 года он совместно с Ковалевым ********* встретились с Перевозниковым ********* по адресу: Московская область, г. Мытищи, ул. 3-я Крестьянская, стр. 23, 9 этаж, для оформления трехстороннего соглашения. Ковалев ********* передал Перевозникову ********* наличные денежные средства по договору купли-продажи оборудования от 15 октября 2018 года в размере 800 000 рублей. Перевозников ********* сказал, что спустится на парковку в свой автомобиль, объяснив это тем, что печать ИП Перевозников *********, необходимая для подписания трехстороннего договора находится в его автомобиля, после чего, в офис не вернулся и перестал выходить на связь (Том №5 л.д.162-167);

- показаниями свидетеля Подобедова *********, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, согласно которым он являюется ликвидатором ООО КБ «Регионфинансбанк» в связи с отзывом у банка лицензии. В ходе анализа хозяйственной деятельности им было выявлено наличие долгов по 21 кредиту, выданному физическим лицам на общую сумму около 80 000 000 рублей. Поручителями по кредитным договорам выступали либо ИП Перевозников *********, либо ИП Демин ********* Кредиты были обеспечены только их поручительством. Материальное положение заемщиков и поручителей не проверялось. ООО КБ «Регионфинансбанк» не являлся участником Агентства по страхованию вкладов, в связи с чем не имел права работать с физическими лицами. Для обхода этого запрета счета физических лиц - заемщиков открывались в ОАО КБ «Ланта-банк», куда, согласно условиям кредитных договоров, ООО КБ «Регионфинансбанк» перечислял выданные в качестве кредитов суммы. В дальнейшем эти денежные средства перечислялись ОАО КБ «Ланта-банк» на расчетные счета ИП Перевозникова *********, либо ИП Демина ********* в ПАО «Сбербанк». Им направлялись требования о погашении указанных кредитов в адрес ИП Перевозникова *********, ИП Демина *********, однако никаких мер к их погашению предпринято не было (Том №4 л.д.161-163);

- показаниями свидетеля Путилина *********, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса, согласно которым денежные средства на технические средства реабилитации инвалидов выделяются из федерального бюджета, бюджет Фонда утверждается Правительством Российской Федерации. При прохождении медико-социальной экспертизы инвалиду выдается справка об инвалидности и индивидуальная программа реабилитации или абилитации, в которой указывается вид протеза, рекомендованный инвалиду, наиболее дорогостоящими из которых являются протезы верхних и нижних конечностей с внешним источником энергии. Инвалид имеет право приобрести техническое средство реабилитации (в том числе, протез) самостоятельно. Он закупает протез, осуществляет его приемку, после чего подает в Фонд социального страхования заявление на выплату компенсации стоимости протеза и необходимые документы. Решение по заявлению принимается в срок 30 суток и оформляется приказом о выплате компенсации, после вынесения которого выплата компенсации осуществляется в течение месяца. Размер компенсации определяется уполномоченным органом по результатам последней по времени осуществления закупки технического средства реабилитации и (или) оказания услуги, информация о которой размещена на официальном сайте Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" для размещения информации о размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг (www.zakupki.gov.ru), проведенной уполномоченным органом в порядке, установленном Российской Федерации о контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд (Том №4 л.д.136-141);

- регистрационным делом ИП Перевозникова ********* ИНН 666302063387 (Том №4 л.д. 58-74);

- сведения из налогового органа на Демина ********* (Том №4 л.д.80-81);

- письмом АКБ «Ланта-Банк» (АО) о предоставлении списка заемщиков, имеющих непогашенную ссудную задолженность по кредитным договорам, поручителями по которым выступили ИП Перевозников *********, ИП Демин *********, в числе которых указаны Киселев *********, Муравлев ********* (Том №2 л.д. 6-8);

- договором аренды нежилого помещения от 01 февраля 2014 года, заключенного между ООО «Земля-Инвест» и ИП Перевозниковым ********* о предоставлении ИП Перевозникову ********* в аренду нежилого помещения, расположенного по адресу: Московская область, г.Мытищи, ул.Коммунистическая, д.21, корп.А, стр.1, пом.301 (3 этаж) (Том №2 л.д.93-107);

- договором аренды нежилого помещения от 01 марта 2015 года, заключенного между ООО «Земля-Инвест» и ИП Перевозниковым ********* о предоставлении ИП Перевозникову ********* в аренду нежилого помещения, расположенного по адресу: Московская область, г.Мытищи, ул.Коммунистическая, д.21, корп.А, стр.1, пом.301, 302 (3 этаж) (Том №2 л.д.108-121);

- договором аренды нежилого помещения от 16 мая 2016 года, заключенного между АО «ЦНИИЭП жилища – институт комплексного проектирования жилых и общественных зданий» и ИП Перевозниковым ********* о предоставлении ИП Перевозникову ********* в аренду нежилого помещения, расположенного по адресу: Московская область, г.Мытищи, 3-я Крестьянская ул., стр.23 (Том №2 л.д.133-142);

- договором аренды нежилого помещения от 16 мая 2016 года, заключенного между ООО «РОИ-инвест» и ИП Перевозниковым ********* о предоставлении ИП Перевозникову ********* в аренду нежилого помещения, расположенного по адресу: Московская область, г.Мытищи, 3-я Крестьянская ул., стр.23 (Том №6 л.д.224-232);

- протоколом осмотра места происшествия от 27 ноября 2019 года с фототаблицей, согласно которому 27 ноября 2019 года в период времени с 12 часов 20 минут по 15 часов 30 минут в присутствии понятых был произведен осмотр нежилого помещения, расположенного на 9 этаже Общественно-делового центра «Айсберг» по адресу: Московская область, г.Мытищи, ул.3-я Крестьянская, стр.23, в ходе которого были изъяты документы, имеющее значение для дела (Том №2 л.д.57-89);

- протоколом осмотра места происшествия от 30 ноября 2019 года с фототаблицей, согласно которому 30 ноября 2019 года в период времени с 16 часов 15 минут по 18 часов 00 минут в присутствии Костюкевича ********* были осмотрены земельные участки №№32,33,34 и расположенные на них постройки по адресу: Московская область, Сергиево-Посадский район, д.Костромино, в ходе которого были изъяты документы, имеющее значение для дела (Том №2 л.д. 22-48);

- протоколом осмотра предметов от 08 января 2020 года – CD-R диска с файлом на котором содержится информация о произведенных операциях по расчетному счету, в том числе связанные с оплатой по договору на оказание протезно-ортопедической помощи Киселеву *********, Муравлеву *********, К*********ан Е.В. (Том №8 л.д. 1-35);

- заключением судебной бухгалтерской экспертизой от 26 декабря 2019 года, по выводам которой за период с 13 апреля 2017 года по 30 апреля 2017 года на счет ИП Демин ********* (ИНН 668600035269) №408*********6 в ПАО Сбербанк со счета К*********ан Е.В. №408*********0 в АКБ «Ланта-Банк» (АО) г.Москвы 19 апреля 2017 года по документу №41947 от 19 апреля 2017 года в качестве оплаты по договору на оказание протезно-ортопедической помощи №27 от 10 апреля 2017 года поступили денежные средства на сумму 5 100 000 рублей. Согласно представленным документам, определить цели расходования денежных средств, поступивших за период с 13 апреля 2017 года по 30 апреля 2017 года на счет ИП Демина ********* (ИНН 668600035269) №408*********6 в ПАО Сбербанк со счета К*********ан Е.В. №408*********0 в АКБ «Ланта-Банк» (АО) г.Москва 19 апреля 2017 по документу №41947 от 19 апреля 2017 года в качестве оплаты по договору на оказание протезно-ортопедической помощи №27 от 10 апреля 2017 года не представляется возможным (Том №7 л.д.43-61);

- заключением судебной бухгалтерской экспертизой от 27 декабря 2019 года, по выводам которой за период с 01 декабря 2017 года по 31 декабря 2017 года на счет ИП Перевозников ********* (ИНН 666302063387) №408*********36 в ПАО Сбербанк со счета Муравлева ********* №408178*********7 в АКБ «Ланта-Банк» (АО) г.Москвы 27 декабря 2017 года по документу №1**** от 27 декабря 2017 года в качестве оплаты по договору на оказание протезно-ортопедической помощи №100 от 27 декабря 2017 года поступили денежные средства на сумму 4 100 000 рублей. Согласно представленным документам, определить цели расходования денежных средств, поступивших за период с 01 декабря 2017 года по 31 декабря 2017 года на счет ИП Перевозников ********* (ИНН 666302063387) №408*********36 в ПАО Сбербанк со счета Муравлева ********* №408178*********7 в АКБ «Ланта-Банк» (АО) г.Москва 27 декабря 2017 по документу №17****от 27 декабря 2017 года в качестве оплаты по договору на оказание протезно-ортопедической помощи №100 от 27 декабря 2017 года не представляется возможным (Том №7 л.д.68-122);

- заключением судебной бухгалтерской экспертизой от 30 декабря 2019 года, по выводам которой за период с 19 июля 2018 года по 31 августа 2018 года на счет ИП Перевозников ********* (ИНН 666302063387) №408*********36 в ПАО Сбербанк со счета Киселева *********№40817*********4 в АКБ «Ланта-Банк» (АО) г.Москвы 20 июля 2018 года по документу №**** от 20 июля 2018 года в качестве оплаты по договору на оказание протезно-ортопедической помощи №39 от 27 июня 2018 года поступили денежные средства на сумму 621 000 рублей. Согласно представленным документам, за период с 19 июля 2018 года по 31 августа 2018 года денежные средства, поступившие на счет ИП Перевозников ********* ИНН 666302063387) №408*********36 в ПАО Сбербанк со счета Киселева *********№40817*********4 в АКБ «Ланта-Банк» (АО) г.Москвы 20 июля 2018 года по документу №111763 от 20 июля 2018 года в качестве оплаты по договору на оказание протезно-ортопедической помощи №39 от 27 июня 2018 года были израсходованы 23 июля 2018 года не менее 617 805 рублей 56 копеек (выплата заработной платы). Согласно представленным документам за период с 19 июля 2018 года по 31 августа 2018 года на счет ИП Демин ********* (ИНН 668600035269) №408*********6 в ПАО Сбербанк со счета Киселева *********№4081*********20 в АКБ «Ланта-Банк» (АО) г.Москва 16 августа 2018 года по документу №127422 от 16 августа 2018 года в качестве оплаты по договору на оказание протезно-ортопедической помощи №50 от 14 августа 2018 года поступили денежные средства на сумму 1 900 000 рублей. Согласно представленным документам за период с 19 июля 2018 года по 31 августа 2018 года денежные средства, поступившие на счет ИП Демин ********* (ИНН 668600035269) №408*********6 в ПАО Сбербанк со счета Киселева *********№4081*********20 в АКБ «Ланта-Банк» (АО) г.Москва 16 августа 2018 года по документу №127422 от 16 августа 2018 года в качестве оплаты по договору на оказание протезно-ортопедической помощи №50 от 14 августа 2018 года были израсходованы на сумму не менее 1 809 758 рублей 44 копеек (погашение кредитной задолженности по договорам займа) (Том №7 л.д.130-238);

- протоколом осмотра от 08 января 2020 года компакт-диска с выписками по расчетным счетам ИП Перевозникова ********* и ИП Демина ********* (Том №9 л.д. 64-71);

- протоколом выемки от 18 декабря 2019 года, согласно которому 18 декабря 2019 года в период времени с 16 часов 50 минут по 19 часов 20 минут в присутствии понятых в помещении АКБ «Ланта-Банк» по адресу: г.Москва, ул.Новокузнецкая, д.9, стр.2 были изъяты документы, связанные с выдачей кредитов, задолженность по которым не погашена, среди которых находилось кредитное досье, договор комплексного банковского обслуживания на Муравлева ********* и Киселева *********(Том №3 л.д.139-145);

- протоколом выемки от 24 декабря 2019 года, согласно которому 24 декабря 2019 года в период времени с 14 часов 50 минут до 17 часов 25 минут в присутствии понятых в кабинете №406 ликвидатора ООО КБ «Регионфинансбанк» по адресу: г.Москва, проезд Ольминского, д.3А, стр.3 были изъяты документы, связанные с выдачей кредитов, задолженность по которым не погашена, среди которых находилось кредитное досье на К*********ан Е.В. (Том №3 л.д.148-161);

- протоколом осмотра документов от 26 декабря 2019 года – кредитного досье на имя Муравлева *********, в котором также имеется платежное поручение №175868 от 27 декабря 2017 года, в котором указано, что 27 декабря 2017 года с расчетного счета Муравлева ********* №408178*********7 на расчетный счет ИП Перевозникова ********* №408*********36 ПАО «Сбербанк России» переведены денежные средства в сумме 4 100 000 рублей в качестве оплаты по договору на оказание протезно-ортопедической помощи №100 от 27 декабря 2017 года; кредитного досье на имя Киселева *********, в котором также имеется платежное поручение №127422 от 16 августа 2018 года, в котором указано, что 16 августа 2018 года с расчетного счета Киселева *********№4081*********20 на расчетный счет ИП Демина ********* №408*********64 ПАО «Сбербанк России» переведены денежные средства в сумме 1 900 000 рублей в качестве оплаты по договору на оказание протезно-ортопедической помощи №50 от 14 августа 2018 года и платежное поручение №111763 от 20 июля 2018 года, из которого следует, что 20 июля 2018 года с расчетного счета Киселева *********№4081*********20 на расчетный счет ИП Перевозникова ********* №408*********36 ПАО «Сбербанк России» переведены денежные средства в сумме 621 000 рублей в счет оплаты по договору на оказание протезно-ортопедической помощи №39 от 27 июня 2018 года; кредитного досье на имя К*********ан Е.В., в котором также имеется платежное поручение №41947, в котором указано, что 19 апреля 2017 года с расчетного счета К*********ан Е.В. №40817810510510000014920 на расчетный счет ИП Демина ********* №408*********64 ПАО «Сбербанк России» переведены денежные средства в сумме 5 100 000 рублей в качестве оплаты по договору на оказание протезно-ортопедической помощи №27 от 10 апреля 2017 года (Том №8 л.д.36-248, Том №9 л.д. 1-60);

- вещественными доказательствами – двумя протезами нижних конечностей; компакт-диском с выписками по расчетным счетам ИП Перевозникова ********* и ИП Демина *********; кредитным досье Муравлева *********; двумя кредитными досье Киселева *********; кредитным досье К*********ан Е.В.; заявлением об акцепте договора комплексного банковского обслуживания физического лица Муравлева ********* №3092, двумя уведомлениями об открытии текущего счета в АКБ «Ланта-Банк» (АО); заявлением об акцепте договора комплексного банковского обслуживания физического лица Киселева *********№3633, уведомлением об открытии текущего счета в АКБ «Ланта-Банк» (АО) (Том №9 л.д. 61-64).

Вышеперечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, каких-либо взаимоисключающих сведений относительно обстоятельств, подлежащих доказыванию по уголовному делу не содержат, в связи с чем доказательства, представленные стороной обвинения, являются допустимыми.

Суд доверяет показаниям потерпевших и свидетелей обвинения, поскольку они последовательны, не противоречивы, согласуются между собой и другими доказательствами по делу, каких- либо сведений о заинтересованности вышеуказанных лиц при даче показаний в отношении подсудимого, оснований для его оговора, равно как и противоречий в их показаниях по обстоятельствам дела, ставящих эти показания под сомнение, судом не установлено.

Отдельные противоречия, не являющиеся существенными, между показаниями некоторых свидетелей в судебном заседании и на предварительном следствии не свидетельствуют о недостоверности этих показаний, а объясняются значительным временным промежутком между совершенными преступлениями и судебным разбирательством. При оглашении показаний в суде все свидетели их подтвердили и дали необходимые пояснения, в связи с чем суд также учитывает показания свидетелей, данные в ходе предварительного расследования, поскольку на тот момент они лучше помнили обстоятельства произошедшего.

Судебные экспертизы проведены в соответствии со ст.ст. 195, 199 УПК РФ, заключение соответствует требованиям ст. 204 УПК РФ, их выводы надлежащим образом мотивированы, в связи с чем оснований не доверять данным заключениям суд не усматривает.

Нарушений норм уголовно-процессуального закона, свидетельствующих о лишении или ограничении гарантированных прав участников уголовного судопроизводства, на стадии предварительного расследования не допущено, также судом не установлено фактов применения противоправных действий в отношении подсудимого.

Показания потерпевших и свидетелей обвинения объективно подтверждаются исследованными в судебном заседании письменными доказательствами – договорами на оказание протезно-ортопедической помощи, кредитными договорами, договорами поручительства, заявлениями потерпевших о переводе кредитных денежных средств на оплату по договору на оказание протезно-ортопедической помощи, выписками по счетам потерпевших, ИП Перевозникова ********* и ИП Демина *********, согласно которым после перечисления кредитных денежных средств со счетов потерпевших на счета ИП Перевозникова ********* и ИП Демина, денежные средства были потрачены подсудимым на цели, не имеющие отношения к выполнению работ по изготовлению протезов.

При этом в судебном заседании установлено, что Демин *********, находился от Перевозникова ********* в служебной зависимости, подписывал по его указанию все документы и в их содержание не вникал. Перевозников ********* обратился к Демину ********* с просьбой зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя для использования им его расчетных счетов, реквизитов как своих собственных, для того, чтобы избежать взысканий со своих счетов, в том числе, со стороны налоговых органов, а также с учетом того, что у Перевозникова ********* в тот период времени уже возникли финансовые трудности из-за которых банки ему отказывали в получении кредитов. Деталями финансово-хозяйственной деятельности Перевозникова ********* Демин ********* не интересовался, был полностью подконтролен ему. Доступ к расчетному счету ИП Демина ********* Перевозников ********* имел полный и неограниченный через личный кабинет, а также возможностью дачи Демину ********* указаний об обналичивании и передаче ему денежных средств. Сам Демин ********* не имел доступа к счету своего ИП, все денежные средства, которые приходилось снимать Демину *********, передавались Перевозникову ********* в полном объеме.

Данные обстоятельства также подтверждаются показаниями свидетелей Демина *********, Берзиной *********, Дубореза *********, Казакова *********, Панаитова *********, Долгополовой *********, которые осуществляли трудовую деятельность у ИП Перевозникова *********, и показали, что Демин ********* был водителем у Перевозниква *********, какими-либо организационными вопросами Демин ********* никогда не занимался, все вопросы организации и администрации, а также распоряжения финансами относились исключительно к компетенции Перевозникова *********, что также не отрицалось самим Перевозниковым ********* в судебном заседании. При этом свидетели также пояснили, что у Перевозникова ********* постоянно возникали финансовые проблемы, связанные с нехваткой денег на производственную деятельность.

Наличие финансовых проблем у Перевозниква ********* также подтверждается показаниями свидетелей Стогса ********* и Круглова *********

Об умысле подсудимого свидетельствуют фактические обстоятельства преступления, характер его действий, согласно которым Перевозников ********* не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства предлагал потерпевшим передать ему денежные средства под видом изготовления для них новых, более современных и функциональных протезов, чем вводил последних в заблуждение и убедил их заключить договор об оказании протезно-ортопедической помощи, а для его оплаты оформить целевой кредит в банке на оговоренные суммы, погашение которых обещал организовать после получения протезов заказчиком за счет средств Фонда социального страхования Российской Федерации. При этом потерпевшим Муравлеву ********* и Киселеву *********требовался только текущих ремонт имеющихся протезов.

При этом Перевозников ********* действовал с использованием обмана потерпевших относительно своих намерений, а также злоупотребления доверием потерпевших К*********ан Е.В. и Муравлева ********* в связи с наличием доверительных отношений последних к подсудимому, поскольку Перевозников ********* ранее уже изготавливал протезы для потерпевших К*********ан Е.В. и Муравлева *********, в связи с чем у них не возникло сомнений в исполнении подсудимым своих обязательств.

Оценив в совокупности собранные по делу доказательства, суд считает, что вина подсудимого материалами дела доказана, а его действия правильно квалифицированы двум преступлениям, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере, а также преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

Сумма похищенных денежных средств свидетельствует об особо крупном размере, поскольку превышает 1 000 000 рублей.

При назначении наказания суд руководствуется требованиями ст.60 УК РФ и учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, отнесенных к категории тяжких, возраст и иные данные о личности подсудимого, который на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, ранее не судим, его поведение и отношение к содеянному в период проведения предварительного расследования, а также в судебном заседании, раскаяние в содеянном, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление Перевозникова ********* и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающие наказание в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, суд признает явку с повинной, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, суд признает его возраст, полное признание вины, раскаяние в содеянном, положительную характеристику с места жительства, наличие на иждивении матери пенсионного возраста, сведения о состоянии его здоровья и здоровья его близких.

Обстоятельств, отягчающих наказание в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Оценивая совокупность всех сведений о личности подсудимого и конкретные обстоятельства дела, суд считает необходимым назначить Перевозникову ********* наказание в виде лишения свободы, так как указанный вид наказания, по мнению суда, наиболее полно будет отвечать принципам справедливости и соразмерности содеянному, а также сможет обеспечить достижение целей наказания.

Назначение дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкцией соответствующей статьи, суд считает нецелесообразным с учетом данных о личности подсудимого, его материального положения.

Оснований для изменения категории совершенных преступлений в соответствии с УК РФ суд не находит, исходя из фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенного подсудимым преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного, суд не находит основания для применения ст. 64 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и данных о личности подсудимого основания для применения ст. 73 УК РФ отсутствуют.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ отбывание лишения свободы Перевозникову ********* назначается в исправительной колонии общего режима.

При определении размера наказания суд принимает во внимание характер преступления, отношение Перевозникова ********* к содеянному, смягчающие обстоятельства, а также положение ч.1 ст.62 УК РФ.

В целях исключения возможности последующего отчуждения имущества, основания для отмены ареста на имущество, принадлежащее подсудимому Перевозникову *********, предусмотренные ч. 9 ст. 115 УПК РФ, в настоящее время отсутствуют.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ суд разрешает вопрос о вещественных доказательствах.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Перевозникова ********* виновным в совершении 3 (трех) преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ему по каждому преступлению, предусмотренному ч.4 ст. 159 УК РФ наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.

На основании УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно Перевозникову ***** назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ (в редакции Федерального закона от 03 июля 2018 года №186-ФЗ) время фактического задержания и содержания Перевозникова ********* под стражей с 13 ноября 2019 года до вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора для отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений ч.3.3 ст.72 УК РФ.

Меру пресечения Перевозникову ********* до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде заключения под стражу.

Вещественное доказательство по делу: договор об оказании протезно-ортопедической помощи №1***0 от 27 декабря 2017 года, заключение медико-технической комиссии №*** от 18 декабря 2017 года, заявление о производстве ремонта протеза от 09 февраля 2018 года, договор потребительского кредита №********* от 27 декабря 2017 года, договор поручительства *********/01 от 27 декабря 2017 года, соглашение о компенсации процентов по кредитному договору от 27 декабря 2017 года – оставить по принадлежности у потерпевшего Муравлева *********; - компакт-диск с выпиской о движении денежных средств по расчетным счетам ИП Перевозникова ********* и ИП Демина ********* – хранить при уголовном деле №11801450014001159; - кредитное досье на К*********ан Е.В., два протеза нижних конечностей с тестовыми (временными) гильзами, кредитное досье на Муравлева *********, заявление об акцепте договора комплексного банковского обслуживания физического лица Муравлева *********, 2 уведомления Муравлева ********* об открытии текущего счета в АКБ «Ланта-Банк» (АО), два кредитных досье Киселева *********, заявление об акцепте договора комплексного банковского обслуживания физического лица Киселева *********, уведомление Киселева *********от открытии текущего счета в АКБ «Ланта-Банк» (АО), хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств ГСУ СК России – вернуть по принадлежности.

Арест, наложенный на имущество осужденного Перевозникова ********* – автомобиль марки «Toyota Land Cruiser 200» г.р.з. *********, 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) *******, в виде запрета собственнику распоряжаться данным арестованным имуществом - не снимать до рассмотрения уголовного дела №11801450014001159.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд г.Москвы в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня получения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, заявив указанное ходатайство в апелляционной жалобе в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Судья О.А. Багрова