Приговор

Дело № 01-0187/2020 | Замоскворецкий районный суд

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Москва 26 августа 2020 года

Замоскворецкий районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Н.В. Чепрасовой, при помощнике судьи М.,

с участием государственных обвинителей Б., К., Р.,

подсудимой Сагатовой Д.Э.,

её защитника в лице адвоката Б., представившей удостоверение № **** и ордер № **** от 20 апреля 2020 года,

представителя потерпевшего Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела № 1-187/2020 в отношении:

Сагатовой Динары Эркиновны, *** ноября **** года рождения, уроженки города *** Республики ****, гражданки Российской Федерации, с высшим образованием, разведенной, имеющей на иждивении ***, работающей, зарегистрированной по адресу: *** область, город ****, ул. ****, дом ***, квартира ****, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159-1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Сагатова Д.Э. виновна в том, что совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Преступление совершено ею при следующих обстоятельствах.

Установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, являясь на основании решения № *** от 08.01.2003 учредителем ООО «Экка-1» ИНН **** (с 08.01.2003 по 13.01.2003) с долей участия в уставном капитале в размере 50 %, на основании протокола № *** от 06.10.2009 учредителем ООО «Техмаш» ИНН **** с долей участия в уставном капитале в размере 100 % и на основании приказа № **** от 19.10.2009 финансовым директором ООО «Техмаш» ИНН ****, в неустановленное следствием время, но не позднее 22.07.2013, имея корыстный умысел на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств Акционерного коммерческого банка МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК открытое акционерное общество (далее – АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, Банк) путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, вступил в предварительный преступный сговор с Сагатовой Д.Э., являющейся на основании приказа №**** от 19.10.2009 генеральным директором ООО «Техмаш» ИНН ****, и неустановленными лицами, в том числе сотрудниками АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, при этом установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Сагатова Д.Э. и неустановленные лица разработали преступный план и распределили преступные роли.

Согласно разработанному преступному плану, установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Сагатова Д.Э. и неустановленные соучастники должны были для хищения денежных средств Банка использовать ООО «ЭККА 1» ИНН ****, ООО «Техмаш» ИНН *** и ООО «Дивайс» ИНН ****, с целью создания видимости платежеспособности Сагатовой Д.Э., а именно: изготовить заведомо подложные документы: справку ООО «ЭККА 1» ИНН **** о размере Сагатовой Д.Э. заработной платы; справку ООО «Дивайс» ИНН *** о размере Сагатовой Д.Э. заработной платы; справку о доходах Сагатовой Д.Э. за 2013 год №**** по форме 2-НДФЛ ООО «Техмаш» ИНН **** о размере заработной платы Сагатовой Д.Э.

Затем, установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Сагатова Д.Э. должны были обратиться в АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, где в ходе переговоров с сотрудниками АКБ МОСОБЛБАНК ОАО сообщить заведомо ложные сведения о факте трудоустройства Сагатовой Д.Э. в ООО «ЭККА 1» ИНН **** и ООО «Дивайс» ИНН ***, а также недостоверные сведения размере Сагатовой Д.Э. заработной платы в ООО «Техмаш» ИНН ****, после чего предоставить подложные документы, а именно: справку ООО «ЭККА 1» ИНН **** о заработной плате Сагатовой Д.Э.; справку ООО «Дивайс» ИНН **** о заработной плате Сагатовой Д.Э.; справку о доходах Сагатовой Д.Э. за 2013 год №*** по форме 2-НДФЛ ООО «Техмаш» ИНН **** о заработной плате Сагатовой Д.Э., тем самым убедить сотрудников АКБ МОСОБЛБАНК ОАО в платежеспособности потенциального заемщика. Также с целью сокрытия преступной деятельности, установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство должен был предоставить в Банк в качестве залога нежилое помещение, расположенное по адресу: г. Москва, ул. ***, д.***, подвал, помещение *** – комнаты с *** по *** (условный номер ***), принадлежащее, установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство на праве собственности, при этом, обманув, сотрудников АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, в том, что Сагатова Д.Э. своевременно и в полном объеме исполнит обязательства по погашению кредита и возврате полученных денежных средств. В действительности, установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Сагатова Д.Э. и неустановленные соучастники не имели намерения выполнять условия кредитного договора и возвращать полученные по нему денежные средства. При этом Сагатова Д.Э., установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные соучастники осознавали и понимали, что на предоставляемое по договору залога недвижимое имущество, после хищения Сагатовой Д.Э., установленным следствием лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленными соучастниками денежных средств по кредитному договору, Банком будет обращено взыскание.

После этого, Сагатова Д.Э. должна была, находясь в Банке, собственноручно заполнить и подписать документы, необходимые для заключения кредитного договора, а именно: заявление-анкету на потребительский кредит; заявление о согласии и ознакомлении с полной стоимостью кредита; заявление на получение кредита, указав в указанных заявлениях заведомо ложные для соучастников сведения о месте её работы в ООО «ЭККА 1» ИНН ****, а также размере заработной платы в ООО «Техмаш» ИНН ****, ООО «Дивайс» ИНН **** и ООО «ЭККА 1» ИНН ****.

Неустановленные соучастники из числа сотрудников АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, с целью обеспечения принятия руководством Банка положительного решения о заключении кредитного договора между Сагатовой Д.Э. и Банком должны были на основании представленного установленным следствием лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в качестве залога нежилого помещения, расположенного по адресу: г. Москва, ул. ****, д.****, подвал, помещение *** – комнаты с *** по *** (условный номер ***), изготовить подложное заключение об оценке рыночной (справедливой) стоимости, определении залоговой стоимости имущества, в котором указать заведомо ложные сведения, завысив его рыночную стоимость.

Затем, Сагатова Д.Э., находясь в АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, должна была собственноручно подписать кредитный договор, а установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство – договор залога, в соответствии с которым последний предоставляет в качестве обеспечения обязательств нежилое помещение, расположенное по адресу: г. Москва, ул. ***, д. ****, подвал, помещение *** – комнаты с *** по **** (условный номер ****), после чего обманутые действиями установленного следствием лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Сагатовой Д.Э. и неустановленных соучастников, в том числе, сотрудников АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, неустановленные сотрудники бухгалтерии АКБ МОСОБЛБАНК ОАО должны были перечислить по заключенному кредитному договору на счет Сагатовой Д.Э. денежные средства, которые, установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Сагатова Д.Э. и неустановленные соучастники должны были получить в кассе АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, тем самым похитить их и распорядиться по своему усмотрению.

Конкретная преступная деятельность установленного следствием лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Сагатовой Д.Э. и неустановленных лиц выразилась в следующем.

Установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Сагатова Д.Э. и неустановленные лица, реализуя умысел, направленный на хищение денежных средств АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, путем предоставления банку заемщиком заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в неустановленном месте, для заключения с Банком кредитного договора и обеспечения получения денежных средств решили использовать ООО «ЭККА 1» ИНН ****, ООО «Дивайс» ИНН **** и ООО «Техмаш» ИНН ****.

После чего, неустановленные лица, действуя согласно отведенной преступной роли, в неустановленное время, но не позднее 22.07.2013, в неустановленном месте при неустановленных обстоятельствах, изготовили следующие подложные документы:

справку от 01.07.2013, выданную ООО «ЭККА 1» ИНН ****, согласно которой Сагатова Д.Э. с 01.04.2000 по настоящее время работает в ООО «ЭККА 1» в должности финансового директора, и ее среднемесячная заработная плата последней **** руб. *** коп., которую подписали от имени генерального директора ООО «ЭККА 1» ИНН *** К., неосведомленной о преступном умысле соучастников;

справку от 01.07.2013, выданную ООО «Дивайс» ИНН ***, согласно которой Сагатова Д.Э. с 01.06.2008 по настоящее время работает в ООО «Дивайс» ИНН **** в должности коммерческого директора, и ее среднемесячная заработная плата составляет **** руб. *** коп., которую подписали от имени генерального директора ООО «Дивайс» ИНН **** П., в действительности не являющейся генеральным директором ООО «Дивайс» ИНН ****;

справку о доходах Сагатовой Д.Э. за 2013 год №*** по форме 2-НДФЛ от 01.07.2013, согласно которой сумма ежемесячного дохода Сагатовой Д.Э. в ООО «Техмаш» ИНН **** составляет **** руб. *** коп., которую подписали от имени главного бухгалтера ООО «Техмаш» ИНН *** Б., неосведомленной о преступном умысле соучастников, которые при неустановленных обстоятельствах в неустановленное время, но не позднее 22.07.2013 передали установленному следствием лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Сагатовой Д.Э.

В действительности, ООО «ЭККА 1» ИНН **** ликвидировано 03.04.2007 по решению суда, Сагатова Д.Э. никогда не являлась сотрудником ООО «Дивайс» ИНН ****, а заработная плата Сагатовой Д.Э. в ООО «Техмаш» ИНН **** в 2013 году составляла в январе 2013 года - *** руб. *** коп., в феврале 2013 года – **** руб. *** коп., за период с марта по июнь 2013 года – **** руб. *** коп. ежемесячно, в июле 2013 года – **** руб. *** коп., за период с августа по ноябрь 2013 года – **** руб. *** коп. ежемесячно и в декабре 2013 года – **** руб. *** коп.

В продолжение реализации преступного умысла, 22.07.2013 установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Сагатова Д.Э. обратились в Дополнительный офис «На ****» АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, расположенный по адресу: г. Москва, ул. ****, д. *** стр. ***, где Сагатова Д.Э., находясь в кабинете начальника Управления по работе с физическим лицами Департамента розничного кредитования АКБ МОСОБЛБАНК ОАО Л. собственноручно заполнила заявление от 22.07.2013 на получение кредита на сумму **** руб. 00 коп. и заявление-анкету на потребительский кредит от 22.07.2013, в которое внесла заведомо ложные сведения в графы «Место работы» - «ООО ЭККА 1» и «Размер заработной платы» - «***» рублей. После этого, установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Сагатова Д.Э. передали неосведомленной о совершаемом преступлении Л. следующие документы: заявление от 22.07.2013 на получение кредита на сумму *** руб. *** коп.; заявление-анкету на потребительский кредит от 22.07.2013;

паспорт гражданина РФ на имя Сагатовой Д.Э.; заявление о согласии и ознакомлении с полной стоимостью кредита от 22.07.2013; заведомо подложную справку от 01.07.2013, изготовленную неустановленными лицами от имени ООО «ЭККА 1» ИНН ***, согласно которой Сагатова Д.Э. с 01.04.2000 по настоящее время работает в ООО «ЭККА 1» в должности финансового директора, и ее среднемесячная заработная плата составляет *** руб. *** коп., подписанную от имени генерального директора ООО «ЭККА 1» ИНН *** К., неосведомленной о преступном умысле соучастников;

заведомо подложную справку от 01.07.2013, изготовленную неустановленными лицами от имени ООО «Дивайс» ИНН ****, согласно которой Сагатова Д.Э. с 01.06.2008 по настоящее время работает в ООО «Дивайс» ИНН **** в должности коммерческого директора, и ее среднемесячная заработная плата составляет *** руб. *** коп., подписанную от имени генерального директора ООО «Дивайс» ИНН **** П., в действительности не являющейся генеральным директором ООО «Дивайс» ИНН *****;

заведомо подложную справку о доходах Сагатовой Д.Э. за 2013 год №*** по форме 2-НДФЛ от 01.07.2013, согласно которой сумма ежемесячного дохода Сагатовой Д.Э. в ООО «Техмаш» ИНН **** составляет **** руб. 00 коп., подписанную от имени главного бухгалтера ООО «Техмаш» ИНН **** Б., неосведомленной о преступном умысле соучастников.

Также 22.07.2013 установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в Дополнительном офисе «На ***» АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, расположенном по адресу: г. Москва, ул. ****, д. ***, стр. *** с целью обеспечения принятия руководством Банка положительного решения о выдаче Сагатовой Д.Э. кредита и сокрытия своих преступных намерений, сообщил Л. о своем намерении предоставить в качестве обеспечения обязательств по кредитному договору принадлежащее установленному следствием лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство на праве собственности нежилое помещение, расположенное по адресу: г. Москва, ул. ****, д.****, подвал, помещение *** – комнаты с *** по *** (условный номер ****), в подтверждение чего передал Л. свидетельство о государственной регистрации права собственности **** от 21.08.2012.

22.07.2013 обманутая действиями установленного следствием лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Сагатовой Д.Э. и неустановленных соучастников, Л. передала полученные от установленного следствием лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Сагатовой Д.Э. документы специалисту Управления по работе с физическими лицами Департамента розничного кредитования АКБ МОСОБЛБАНК ОАО Б., которая, будучи неосведомленной о преступных намерениях установленного следствием лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Сагатовой Д.Э. и неустановленных соучастников сняла копии с паспорта гражданина РФ Сагатовой Д.Э., свидетельства о государственной регистрации права собственности **** от 21.08.2012 установленного следствием лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, справки от 01.07.2013, выданной от имени ООО «ЭККА 1» ИНН ****, справки от 01.07.2013, выданной от имени ООО «Дивайс» ИНН **** и заверила их достоверность собственноручно. После чего, Б. с целью проверки потенциального заемщика Сагатовой Д.Э. и залогодателя установленного следствием лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство передала копии указанных документов неустановленным сотрудникам отдела экономической безопасности Управления безопасности АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, Управления залогового обеспечения Департамента розничного кредитования АКБ МОСОБЛБАНК ОАО и Управления правового сопровождения кредитных сделок АКБ МОСОБЛБАНК ОАО.

22.07.2013 неустановленные сотрудники Управления безопасности АКБ МОСОБЛБАНК ОАО и Управления правового сопровождения кредитных сделок АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений, содержащихся в документах, представленных Сагатовой Д.Э. и установленным следствием лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство составили положительные заключения, местонахождение которых не установлено, о возможности одобрения заявки на кредитование Сагатовой Д.Э. на сумму ***** руб. 00 коп.

В неустановленное следствием время, но не позднее 24.07.2013 неустановленные соучастники из числа сотрудников АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, действуя согласно распределению ролей, с целью получения одобрения руководства Банка по кредитованию Сагатовой Д.Э., на основании представленного установленного следствием лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, свидетельства о государственной регистрации права собственности **** от 21.08.2012, изготовили при неустановленных следствием обстоятельствах подложное заключение от 24.07.2013 об оценке рыночной (справедливой) стоимости, определении залоговой стоимости имущества, предоставляемого в качестве залогового обеспечения по кредитной заявке Сагатовой. При этом неустановленные лица из числа сотрудников АКБ МОСОБЛБАНК ОАО умышленно внесли в заключение заведомо ложные сведения о рыночной (справедливой) стоимости нежилого помещения, расположенного по адресу: г. Москва, ул. ****, д.****, подвал, помещение *** – комнаты с *** по *** (условный номер ****) завысив его рыночную стоимость и указав ее в размере **** руб. *** коп., которую при неустановленных обстоятельствах подписали от имени ведущего специалиста Управления оценки залогового обеспечения Департамента корпоративного кредитования АКБ МОСОБЛБАНК ОАО А., неосведомленного о совершаемом преступлении, и передали указанное заключение неустановленным сотрудникам Управления по работе с физическими лицами Департамента розничного кредитования АКБ МОСОБЛБАНК ОАО для выдачи кредита и последующего формирования кредитного досье Сагатовой Д.Э.

В действительности, согласно заключению эксперта от 13.05.2019, рыночная стоимость нежилого помещения, расположенного по адресу: г. Москва, ул. ***, д.****, подвал, помещение *** – комнаты с *** по *** (условный номер ****) по состоянию на 29.07.2013 составляла *** руб. ***коп.

В период времени с 24.07.2013 по 29.07.2013, точное время следствием не установлено, неустановленные сотрудники Управления по работе с физическими лицами Департамента розничного кредитования АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, неосведомленные о совершаемом преступлении и обманутые действиями установленного следствием лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Сагатовой Д.Э. и неустановленных соучастников, изготовили и передали начальнику Управления по работе с физическим лицами Департамента розничного кредитования АКБ МОСОБЛБАНК ОАО Л. следующие документы:

кредитный договор №**** от 29.07.2013 между Сагатовой Д.Э. и АКБ МОСОБЛБАНК ОАО на сумму *** руб. *** коп.

договор залога недвижимого имущества №*** от 29.07.2013 между установленным следствием лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и АКБ МОСОБЛБАНК ОАО.

29.07.2013, точное время следствием не установлено, Сагатова Д.Э., находясь в кабинете начальника Управления по работе с физическим лицами Департамента розничного кредитования АКБ МОСОБЛБАНК ОАО Л., расположенном по адресу: г. Москва, ул. ****, д. ***, стр. ***, согласно распределению ролей, собственноручно подписала кредитный договор №**** от 29.07.2013, согласно которому АКБ МОСОБЛБАНК ОАО обязуется предоставить Сагатовой Д.Э. кредит в сумме **** руб. *** коп., а Сагатова Д.Э. обязуется возвратить АКБ МОСОБЛБАНК ОАО полученный кредит в срок до 28.07.2014 и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 18 % годовых.

29.07.2013, точное время следствием не установлено, установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в кабинете начальника Управления по работе с физическим лицами Департамента розничного кредитования АКБ МОСОБЛБАНК ОАО Л., расположенном по адресу: г. Москва, ул. ***, д.***, стр.***, согласно распределению ролей, с целью сокрытия совершаемого преступления, собственноручно подписал договор залога недвижимого имущества № *** от 29.07.2013, согласно которому, установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в обеспечение исполнения обязательств Сагатовой Д.Э. по кредитному договору № *** от ***, заключенному между Сагатовой Д.Э. и АКБ МОСОБЛБАНК ОАО по возврату сумм основного долга и/или процентов за пользование кредитом передал Банку принадлежащее установленному следствием лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство на праве собственности нежилое помещение, расположенное по адресу: г. ****, ул. ***, д. ***, подвал, помещение *** – комнаты с *** по *** (условный номер ***). Затем неустановленные сотрудники Банка, обманутые действиями Сагатовой Д.Э., установленного следствием лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленных соучастников 29.07.2013 зарегистрировали в Управлении Росреестра по г. Москве в качестве обременения договор залога недвижимого имущества № **** от 29.07.2013, тем самым Банк принял в качестве обеспечения по кредитному договору нежилое помещение, расположенное по адресу: г. ****, ул. ***, д. ***, подвал, помещение *** – комнаты с ** по *** (условный номер ****).

В действительности установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Сагатова Д.Э., и неустановленные соучастники не имели намерений на исполнение условий заключенного кредитного договора и возвратить полученных по нему денежных средств в сумме **** руб. *** коп. не собирались, а намеревались похитить указанные денежные средства и распорядиться ими по своему усмотрению.

После этого, 29.07.2013, точное время следствием не установлено, директор Департамента розничного кредитования АКБ МОСОБЛБАНК ОАО С., обманутая действиями Сагатовой Д.Э., установленного следствием лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленных соучастников, подписала от имени Банка кредитный договор № **** от **** с Сагатовой Д.Э. и договор залога недвижимого имущества № **** от 29.07.2013 с установленным следствием лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

После подписания кредитного договора и договора залога неустановленные сотрудники бухгалтерии АКБ МОСОБЛБАНК ОАО 29.07.2013, находясь в помещении Дополнительного офиса «***» АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, расположенном по адресу: г. ***, ул. ****, д.***, стр.***, при неустановленных обстоятельствах изготовили распоряжение от 29.07.2013 о предоставлении Сагатовой Д.Э. кредита на сумму **** руб. *** коп., местонахождение которого не установлено.

29.07.2013, точное время следствием не установлено, неустановленные сотрудники бухгалтерии АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, на основании распоряжения от 29.07.2013 о предоставлении Сагатовой Д.Э. кредита на сумму *** руб. *** коп., находясь в помещении АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, расположенном по адресу: г. Москва, ул. ***, д.***, стр.***, перечислили с корреспондентского счета № ***** АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, открытого в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России, расположенном по адресу: г. *****, ул. ****, д.***, на расчетный счет Сагатовой №****, открытый в Дополнительном офисе «****» АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, расположенном по адресу: г. ****, ул. ****, д. ***, стр. ***, денежные средства в сумме *** руб. **** коп. с одновременным отражением операции по зачислению денежных средств на ссудном счете № ****, открытом в Дополнительном офисе «****» АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, расположенном по адресу: г. Москва, ул. ****, д.***, стр.****.

Продолжая реализацию преступного умысла, 29.07.2013, точное время следствием не установлено, Сагатова Д.Э. и установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с целью получения наличных денежных средств по вышеуказанному кредитному договору обратились в Дополнительный офис «****» АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, расположенный по адресу: г. ****, ул. ***, д.***, где Сагатова Д.Э. предъявила в качестве подтверждения личности паспорт гражданина РФ операционисту М., которая, будучи неосведомленной о преступных намерениях Сагатовой Д.Э., установленного следствием лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленных соучастников, сверила предъявленный документ, удостоверяющий личность, со скан-копией, хранящейся в базе данных АКБ МОСОБЛБАНК ОАО. После чего, М. создала в автоматизированной банковской системе «****» (далее – АБС «Инверсия XXI век») расходный кассовый ордер, в который внесла сумму денежных средств **** руб. 00 коп., которые установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Сагатова Д.Э. намеревались получить в кассе Дополнительного офиса «****» АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, расположенном по адресу: г. Москва, ул. ****, д.****, а также анкетные и паспортные данные Сагатовой Д.Э.

После этого, операционист М. посредством АБС «Инверсия XXI век» распечатала 2 экземпляра расходного кассового ордера № **** от 29.07.2013, на выдачу Сагатовой Д.Э. со счета № **** денежных средств в сумме *** руб. *** коп., в которых собственноручно расписалась от своего имени в графе «Бухгалтерский работник», и передала ведущему специалисту К., которая, проверив правильность заполнения расходного кассового ордера, собственноручно расписалась от своего имени в графе «Контролер».

Далее, Сагатова Д.Э. 29.07.2013, точное время следствием не установлено, в сопровождении операциониста М. проследовала в кассовый узел Дополнительного офиса «****» АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, расположенный по адресу: г. ****, ул. ****, д.****, где неустановленный кассир на основании расходного кассового ордера №**** от 29.07.2013 по заключенному кредитному договору выдал Сагатовой Д.Э. наличные денежные средства в сумме **** руб. **** коп., в подтверждение получения которых Сагатова Д.Э. собственноручно расписалась в расходном кассовом ордере №*** от 29.07.2013 в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», таким образом, получив совместно с установленным следствием лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленными лицами денежные средства в сумме *** руб. ***8 коп., которыми соучастники, не имея намерения возвращать полученные в кредит денежные средства, распорядились по своему усмотрению.

С целью сокрытия совершенного преступления и придания своим действиям видимости гражданско-правовых отношений, Сагатова Д.Э., установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные соучастники в период с 30.09.2013 по 22.01.2014, находясь в неустановленном следствием месте, при неустановленных следствием обстоятельствах произвели оплату части задолженности по кредитному договору № **88 от 29.07.2013 на корреспондентский счет № **88 АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, открытого в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России, расположенном по адресу: г. Москва, ул. **, д.***, а именно: 30.09.2013 оплатили **** руб. *** коп.; 31.10.2013 оплатили **** руб. 11 коп.; 30.11.2013 оплатили *** руб. ***коп.; 31.12.2013 оплатили **** руб. *** коп., а всего на общую сумму **** руб. ****коп.

31.01.2014 оплатили **** руб. **** коп.;

28.02.2014 оплатили ***** руб. **** коп.;

31.03.2014 оплатили **** руб. **** коп.;

30.04.2014 оплатили **** руб. **** коп.;

04.06.2014 оплатили **** руб. **** коп., а всего на общую сумму **** руб. **** коп.

Всего Сагатова Д.Э., установленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные соучастники в период с 30.09.2013 по 04.06.2014 произвели оплату погашения части задолженности по кредитному договору № **** от 29.07.2013 на общую сумму **** руб. **** коп. Также сотрудники Банка 30.09.2015 на основании зарегистрированного в Управлении Росреестра по г. Москве обременения обратили взыскание на нежилое помещение, расположенное по адресу: г. ****, ул. ****, д. **8*, подвал, помещение **** – комнаты с *** по **** (условный номер ****), рыночная стоимость которого, согласно заключению эксперта от 13.05.2019, по состоянию на 29.07.2013 составляла **** руб. *** коп., тем самым учли его в качестве погашения задолженности по кредитному договору № **** от 29.07.2013.

Таким образом, Сагатова Д.Э., совместно с установленным следствием лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленными соучастниками, не имея намерения возвращать кредит в полном объеме похитили денежные средства АКБ МОСОБЛБАНК ОАО на общую сумму **** руб. **** коп., которыми распорядились по своему усмотрению.

Таким образом, Сагатова Д.Э., совместно с установленным следствием лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленными соучастниками, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений совершила хищение денежных средств АКБ МОСОБЛБАНК ОАО заемщиком, в составе группы лиц по предварительному сговору на общую сумму **** руб. **** коп., что является особо крупным размером.

Подсудимая Сагатова Д.Э. свою вину в совершении инкриминируемого ей преступного деяния признала частично, в содеянном раскаялась, а также показала суду, что она по просьбе своего супруга Д. обращалась с заявлениями в АКБ «Московский областной Банк» для получения кредитов, все документы для предоставления в банк готовил её супруг, она осознавала, что сведения о её и его доходах завышены, то есть являются недостоверными. Кроме того, в банк были представлены документы от ООО «Экка-1» в которых также содержалась информация не соответствующая действительности в части её дохода. В ООО «Дивайс» она ни когда не работала. Она осознает, что своими действиями оказывала содействие своему супругу в получении кредитов, предоставляя банку ложную информацию. Однако, умысла на хищение денежных средств банка у нее не было.

Суд, проведя судебное следствие, приходит к выводу, что, виновность подсудимой Сагатовой Д.Э. в совершении инкриминируемого ей преступного деяния подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств, а именно:

показаниями представителя потерпевшего Г. данными им в ходе судебного заседания, из которых следует, что Сагатова Д.Э. и Д. обратились в банк АКБ «МОСОБЛБАНК» с заявлением о предоставлении кредита, предоставив в банк заведомо недостоверную информацию о своей заработной плате и доходах за 2011 по 2014 гола по месту работы;

показаниями свидетеля Л., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что процедура получения розничных кредитных продуктов в ПАО МОСОБЛБАНК построена следующим образом: в ПАО МОСОБЛБАНК были предусмотрены два вида заемщиков-физических лиц: программные (заемщики, получающие в рамках стандартных программ, на условиях, утвержденных Банком) и индивидуальные (заемщики, обращающиеся с заявками, содержащими условия, не вписывающиеся в стандартные кредитные продукты Банка). К категории «индивидуальных» заемщиков относят заемщиков чьи заявки не соответствует стандартным продуктам Банка. Процедура сбора документов по индивидуальным заемщикам не отличается от процедуры сбора документов по программным заемщикам. Разница заключается в том, что решение об ободрении выдачи кредитов индивидуальным заемщикам принимается Кредитным комитетом Банка. В отношении программных Заемщиков данный вопрос на Кредитный комитет не выносится, поскольку условия стандартны и не требуют дополнительного решения при условии соответствия Заемщика условиям программного продукта и наличия всех Заключений Служб Банка, участвующих в процессе. «Индивидуальным» заемщиком самостоятельно в присутствии сотрудника Банка, уполномоченного принимать документы заемщика, заполняются Заявление анкета и Ходатайство о выдаче кредита на имя Председателя Правления Банка, а также предоставляются документы в соответствии с установленным Банком перечнем: паспорт, копия трудовой книжки, заверенная работодателем, копия трудового договора (при наличии), Справка о доходах по форме 2-НДФЛ, Справка по форме Банка, ИНН (при наличии), документы, имеющие отношение к залогу (свидетельство о праве собственности и отчет об оценке, который должен быть предоставлен заемщиком). При принятии документов сотрудник Банка удостоверяется в личности заемщика и самостоятельно снимает копии с оригиналов документов, копия трудовой книжки принимается при условии заверения отделом кадров, справка о доходах по форме 2-НДФЛ предоставляется в виде оригинала. После принятия сотрудником Банка вышеуказанных документов сотрудник кредитного отдела копии комплекта документов, предоставленных заемщиков, направляется для проверки в службу безопасности, службу рисков, отдел залогового обеспечения, юридическую службу. После поступления вышеуказанных документов в службу безопасности уполномоченный сотрудник проверяет достоверность предоставленных сведений, а именно: данные, указанные в анкете, действительность паспорта, справок о доходах, кредитную историю в других банках, участие в группах, деятельность которых запрещена на территории РФ. По результатам проверки заемщика службой безопасности составляется заключение, в котором отражается суждение о целесообразности одобрения кредитной заявки и направляется в отдел кредитования. Указанное заключение подписывается уполномоченным лицом. Сотрудники службы рисков оценивают категорию качества заемщика, присваивают соответствующую категорию, которая зависит от финансового положения заемщика и обслуживания кредита. Финансовое положение заемщика определяется на основании 254-П Центрального Банка РФ. По результатам анализа финансового положения заемщика принимается решение об отнесении его к той или иной категории качества. На отнесение к категории качества влияют такие факторы, как соотношение дохода заемщика с ежемесячными выплатами по кредиту, достаточность обеспечения залогом. По результатам анализа финансового положения заемщика сотрудником службы рисков также составляется соответствующее заключение, которое подписывается уполномоченным сотрудником, которое направляется в кредитный отдел. Сотрудник отдела залогового обеспечения при поступлении документов из кредитного отдела проводит работу по справедливой оценке стоимости залогового имущества с учетом дисконта. В ходе указанной работы сотрудник, как правило, осуществляет выезд на местонахождения залогового имущества с фотографированием и детальным описанием имущества (местонахождение, основные параметры, текущее состояние). Также сотрудники указанного подразделения проводят мониторинг стоимости похожего имущества в сети Интернет для определения его залоговой стоимости, которая указывается в заключении. Подписанное уполномоченным сотрудником заключение также направляется в кредитный отдел. Сотрудники юридической службы осуществляют работу по проверке легитимности обладания залоговым имуществом, право- и дееспособности подписантов договора со стороны заемщика, а также наличие споров, обременений в отношении предмета залога, после чего также готовят заключение и направляют его в кредитный отдел. После получения заключений всех вышеупомянутых служб руководитель Управления потребительского кредитования формирует заявку на Кредитный комитете Банка путем включения вопроса об одобрении выдачи кредита в повестку дня. На кредитном Комитете Банка руководитель Управления потребительского кредитования либо один из сотрудников докладывает относительно «индивидуального» заемщика, после чего путем голосования принимается решение об ободрении в выдаче кредита или отказе в выдаче. Решение Кредитного комитета Банка является обязательным для исполнения, однако, может ли оно быть отменено кем-либо из должностных лиц Банка, ей неизвестно. После проведения заседания кредитного комитета Банка секретарем кредитного комитета составляется протокол заседания, к которому прилагается опросный лист по каждому вопросу повестки дня, в котором члены кредитного комитета, присутствующие на нем, расписываются за то решение, за которое они голосовали. Секретарем кредитного комитета является определенный сотрудник, назначаемый в соответствии с указанием Председателя правления Банка. В части выдачи кредита секретарем кредитного комитета составляется выписка из протокола заседания кредитного комитета, которая подписывается им и направляется в кредитное управление. На основании полученной выписки из протокола заседания кредитного комитета руководитель управления кредитования дает указание подчиненному сотруднику на подготовку кредитной документации, а именно кредитного договора, договора залога, договора поручительства (при наличии поручителя). В случае, если кредит выдается «Индивидуальному» заемщику, форма договора согласовывается с юридической службой следующим образом: сотрудник кредитного отдела направляет сведения об условиях конкретного кредита и стандартную форму договора, получив которые представители юридической службы вносят соответствующие правки и макет готового договора направляют обратно в кредитный отдел. Указанный договор распечатывается, сшивается и передается на подпись сначала клиенту, а потом сотруднику со стороны Банка. После подписания сторонами договора 1-й экземпляр договора передается клиенту, 2-й – остается в банке, 3-й – в случае, если договор заключался под залог имущества, передается в регистрирующий орган. В дальнейшем сотрудники управления кредитования изготавливают распоряжение о выдаче кредита, которое подписывается сотрудником кредитного отдела и, возможно, одним из руководителей, точно не знает. Указанное распоряжение передается в бухгалтерию или операционное подразделение. Параллельно сотрудники кредитного управления организовывают открытие ссудного счета, с которого осуществляется выдача денежных средств: путем перечисления на текущий счет (безналичная форма) или через кассу (наличная форма). При вышеуказанных проводках оформляется расходный кассовый ордер, 1-й экземпляр которого передается клиенту, 2-й экземпляр хранится в Банке (том 5 л.д. 46-51);

показаниями свидетеля К., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что в ООО «ЭККА 1» учредителями являлись она и Д. по 50% долей в уставном капитале Общества. Она на основании соответствующего решения была назначена на должность генерального директора ООО «ЭККА 1». Основным направлением деятельности ООО «ЭККА 1» являлась организация мероприятий, связанных с деловым туризмом. Право первой и второй подписи имела только она. Фактическое управление деятельностью ООО «ЭККА 1» осуществляла только она. Решения о расходовании денежных средств по тем или иным основаниям принимала только она. Печать Общества хранилась в ее кабинете в сейфе. Доступ к отделению, в котором хранилась печать Общества, имела только она. К отделению, в котором хранились наличные денежные средства, имели доступ менеджеры Сагатова Л. и девушка по имени Э. Почти сразу после открытия офиса Д. начал организовывать прием на работу в ООО «ЭККА 1» сотрудников, поддерживающих его интересы. Среди сотрудников Д. она может вспомнить Сагатову, Сагатову Л., девушка по имени М. Как он говорил, это происходит с целью контроля деятельности компании. Через некоторое время по поведению Сагатовой Д.Э. она догадалась, что планируется захват ее компании в пользу Сагатовой Д.Э. Впоследствии ее предположения подтвердились, так как однажды ей позвонили сотрудники банка (какого именно не помнит) и сообщили, что Д. предпринял попытку забрать оригиналы учредительных документов ООО «ЭККА 1», которые в то время хранились в указанном банке, но получил отказ, так как указанные документы по правилам банка могли быть выданы только генеральному директору. Узнав об этом, она сообщила Д., что она обратится к его родственнику, кому именно не помнит в связи с давностью событий, и сообщит о его неправомерных действиях, она действительно сообщила родственнику Д. о его действиях, после чего Д. заверил её, что он больше ее не побеспокоит, что впоследствии и произошло. После указанного разговора она прекратила с Д. какие-либо взаимоотношения, и он перестал вмешиваться в деятельность ООО «ЭККА 1». Примерно в это же время она уволила всех сотрудниц, имевших к Д. какое-либо отношение, и набрала новый штат сотрудников. Все это происходило примерно в 2001 году. Однако, зная, что Д. по-прежнему является соучредителем ООО «ЭККА 1», она приняла решение о регистрации новой компании, в которой она была единственным учредителем. А ООО «ЭККА 1» ею была фактически оставлена и впоследствии, в 2007 году, решением ИФНС исключена из ЕГРЮЛ. Кроме того, подписи в справке от 22 мая 2013 года ООО «Экка1, справке от 01 июля 2013 года, справке от 13 августа 2013 года, справке от 13 февраля 2014 года, выданные Сагатовой Д.Э. подписаны не ею, а кроме того, ООО «Экка1» в 2013-2014 годах уже было ликвидировано (том 5 л.д. 52-56);

показаниями свидетеля Т., данными им в ходе предварительного следствия и оглашёнными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что крупнейшими должниками банка являлись Д. и Сагатова Д.Э., которые являются мужем и женой. Они состояли в близких отношениях с бывшим первым заместителем председателя правления ОАО АКБ «Мособлбанк» В. Это выражалось в том, что рассмотрение их кредитных заявок проходило в ускоренном режиме. Насколько он помнит, указанные лица обращались в банк за кредитованием примерно каждую неделю и суммы заявок составляли от *** рублей (том 5 л.д. 59-63);

показаниями свидетеля А., данными им в ходе предварительного следствия и оглашёнными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что подпись в заключении об оценке рыночной стоимости, определении залоговой стоимости имущества, предоставляемого в качестве залогового обеспечения по кредитной заявке Сагатовой в отношении объекта недвижимости, расположенного по адресу: г. ****, ул. ****, д.****, выполнена не им. На период 2013-2014 годов он не занимал такой должности, чтобы иметь полномочия подписывать за кого-либо документы (том 5 л.д. 66-69);

показаниями свидетеля П., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашёнными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что Сагатова Д.Э., Д. ей знакомы. Она работала с документами по полученным ими кредитами с июня 2014 года. В указанный период времени она осталась единственным сотрудником отдела кредитования. Вместе с ней еще работала начальник отдела кредитования Л. Вся ее работа, связанная с указанными лицами, ограничивалась тем, что она на основании данных о погашении кредиторской задолженности составляла профессиональное суждение и переводила выданные им кредиты в категорию «Просроченные». Лично с ними она не знакомы, кредитное досье по выданным им кредитам она не формировала, какие-либо документы от них не принимала. Профессиональное суждение от 30 июня 2014 года по кредитному договору № **** от 29 июля 2013 года, заключенном с Сагатовой Д.Э. составлено ею по указанию Л. (том 5 л.д. 72-75);

показаниями свидетеля Ш., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашёнными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что в акте проверке стоимости залога по кредиту Сагатовой Д.Э. от 24 октября 2013 года составлялся ею, но она не уверена, что в нем стоит её подпись. Отчет об оценке рыночной стоимости объекта, расположенного по адресу: г. Москва, ул. ****, д.****, выполнен ею, по которому она может пояснить, что относительно указанного объекта недвижимости и причин различий почти на 50% стоимости в указанном отчете и актом, составленным ею, она ничего пояснить не может, так как не помнит, однако, в ОАО АКБ «Мособлбанк» существовала практика согласно которой, сотрудники залогового отдела объективно оценивали стоимость имущества, передаваемого в залог, после чего сообщали указанную стоимость сотрудникам кредитного отдела и начальнику залогового отдела. После этого, в случае, если стоимость залогового имущества не подходила под сумму кредита, которую необходимо было выдать, от лиц из числа руководства Банка, кого именно не знает, поступало указание о необходимости увеличения стоимости залогового имущества, отраженной в акте проверки стоимости залога. Получив данное указание, от кого именно она не помнит, сотрудники залогового отдела вносили в акт о проверке стоимости залога соответствующую стоимость. Для чего это делалось ей неизвестно. Также хочет добавить, что в дальнейшем при получении копии свидетельства о собственности в отношении имущества, передаваемого в залог, на нем карандашом была написана стоимость, которую необходимо было внести в акт о проверке стоимости даже если указанная стоимость не соответствовала реальной рыночной. О том, что необходимо указывать не реальную рыночную стоимость, а не ту, которая написана в свидетельстве ей сообщала ее руководитель Е. (том 5 л.д. 78-82);

показаниями свидетеля Е., данными ею в ходе судебного заседания, а также на предварительном следствии, из которых следует, что Сагатова Д.Э., Д. ей знакомы. Они являлись постоянными заемщиками Банка как физические лица. В их случае оформление и выдача кредитов отличалась от процедуры, утвержденной Банком. Все документы на получение ими кредитов ей передавала ее руководитель Л. Она снимала копии с оригиналов и заверяла своей подписью. Лично с Д. и Сагатовой Д.Э. она не общалась, от них документы не принимала. Других клиентов, чьи документы на получение кредита передавали лица из числа руководства Банка, она не знает;

показаниями свидетеля В., данными им в данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что подпись в заявке на получение кредита Сагатовой Д.Э. выполненная от его имени, принадлежит ему. В тот момент, когда он был назначен на должность начальника Управления безопасности ОАО АКБ МОСОБЛБАНК М. пригласил его в кабинет и в ходе беседы намекнул, что он не должен препятствовать выдаче каких-либо кредитов, если нет явных и грубых нарушений, таких как подделка паспорта или представление заемщика другим лицом. Относительно остального ему было дано указание согласовывать выдачу кредита и голосовать за выдачу всех кредитов. При этом, М. и Я. ему, как и другим членам кредитного комитета, дали понять, что в случае неподчинения они будут уволены из Банка (том 5 л.д.103-106);

показаниями свидетеля Б., данными ею в ходе судебного заседания, а также на предварительном следствии, из которых следует, что генеральным директором ООО «Техмаш» являлась Сагатова Д.Э., но данную должность она занимала номинально, то есть фактически руководство не осуществляла, офис ООО «Техмаш» не посещала. Она приглашалась только для подписания каких-либо документов. Фактическое руководство деятельностью ООО «Техмаш» осуществлял ее муж Д. Он же являлся учредителем ООО «Техмаш», а также финансовым директором. Главным бухгалтером также являлась Сагатова Д.Э., однако фактически она обязанности главного бухгалтера не исполняла, ее функции фактически возложил на себя также Д. Право первой и второй подписи обладала только Сагатова Д.Э.;

показаниями свидетеля С., данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что генеральным директором ООО «Техмаш» являлась Сагатова Д.Э., однако данную должность занимала номинально, то есть фактическое руководство деятельностью ООО «Техмаш» не осуществляла, офис ООО «Техмаш» посещала не чаще 1 раза в месяц. Фактическим руководителем ООО «Техмаш» являлся Д. Он принимал все важнейшие решения, в том числе о расходовании денежных средств по тем или иным основаниям. В своей деятельности он подчинялся Д. Однако, так было только первые 4 месяца, примерно до середины 2016 года, после чего у них с Д. начались постоянные ссоры из-за разных взглядов на производственные процессы и построение работы в ООО «Техмаш». Право первой подписи от имени ООО «Техмаш» имела Сагатова Д.Э., право второй подписи – не знает. Насколько он знает, главным бухгалтером ООО «Техмаш» являлась Б. С середины 2016 года начались финансово-хозяйственные проблемы в деятельности ООО «Техмаш», которые выражались в уменьшении клиентской базы. Это происходило по причине снижения репутации ООО «Техмаш» из-за частого участия в судах. Конкретные причины ему неизвестны, так как руководство финансово-хозяйственной деятельностью осуществлял Д. (том 5 л.д. 122-126);

показаниями свидетеля П., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что она не является руководителем ООО «Дивайс» и никогда не являлась, справку ООО «Дивайс» от 01 июля 2013 года она ни когда не давала и не подписывала (том 5 л.д. 144-147);

показаниями свидетеля К., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что подписи в ордерах № *** от 30 декабря 2013 года и № *** от 29 июля 2013 года ей не принадлежат, никаких денежных средств Сагатовой Д.Э. и Д. она не выдавала (том 5 л.д. 168-170);

показаниями свидетеля Ч., данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что в период его нахождения в должности ведущего специалиста службы безопасности филиала №13 ОАО АКБ Мособлбанк его рабочее место находилось в филиале №13 ОАО АКБ Мособлбанк по адресу: **** обл., г. ****, ул. ****, д.****. В указанный период времени в его должностные обязанности входило: проверка персонала, открытие расчетных счетов, проверка установки банкоматов и т.д. В период его нахождения в должности главного специалиста службы безопасности Головного офиса ПАО МОСОБЛБАНК его рабочее место находилось в Головном офисе ПАО МОСОБЛБАНК, расположенном по адресу: г. ***, ул. ****, д.***. В указанный период времени в его должностные обязанности входило проверка векселей, залогового имущества, открытие расчетных счетов. Его непосредственным руководителем в период с 2012 по 2014 являлся начальник службы безопасности филиала №13 ОАО АКБ Мособлбанк К. После перевода в Головной офис его руководителем стал начальник управления безопасности Р. (до его увольнения), затем – Б. (до его увольнения), после и по настоящее время – С. За весь период работы в ПАО МОСОБЛБАНК, начиная с 2012 года, он никогда не принимал участия в рассмотрении заявок о кредитовании ни юридических, ни физических лиц за исключением военной ипотеки, кредитования молодых учителей, научных сотрудников. До 2015-2016 годов он даже не был ознакомлен со своей должностной инструкцией, а лишь выполнял указания непосредственного руководителя. Сагатова Д.Э. и Д. ему незнакомы (том 5 л.д. 181-184);

показаниями свидетеля С. данными им в ходе судебного заседания, из которых следует, что за весь период работы в ПАО МОСОБЛБАНК, начиная с 2012 года и вплоть до увольнения, он никогда не принимал участия в рассмотрении заявок о кредитовании ни юридических, ни физических лиц за исключением автокредитования. Сагатова Д.Э. и Д. ему незнакомы.

показаниями свидетеля Ж., данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что в ОАО АКБ МОСОБЛБАНК он был трудоустроен с 23.07.2013 по 14.08.2018 в должности андерайтера. В его должностные обязанности входило проверка клиентов на платежеспособность при рассмотрении заявки на автокредитование. Проверку заемщиков по иным видам кредитования в ОАО АКБ МОСОБЛБАНК он не осуществлял. Сагатова Д.Э. и Д. ему незнакомы (том 5 л.д. 199-202);

показаниями свидетеля Т., данными им в ходе судебного заседания, из которых следует, что в ПАО МОСОБЛБАНК он был трудоустроен с 14.03.2013 года по 09.09.2014 в должности специалиста отдела по работе с кредитными рисками. В его должностные обязанности входила: проверка кредитной заявки на автокредитование. Сагатова Д.Э. и Д. ему незнакомы;

показаниями свидетеля Б., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что в период с апреля 2012г. по август 2014 г. она работала в г. Москве в ОАО АКБ «МОСОБЛБАНК». С апреля 2012 г. по ноябрь 2012 г. она занимала должность специалиста отдела по работе с региональной сетью. В ее должностные обязанности входило консультирование клиентов по условиям кредитования оформления кредитных заявок. С ноября 2012г. по август 2014 г. она занимала должность специалиста отдела по работе с кредитными рисками. В ее должностные обязанности входила - проверка поступающих на рассмотрение заявок на авто-кредит в соответствии с методикой проверки заёмщика. Насколько она помнит, руководителем являлся Г. Указания она исполняла непосредственно своего начальника. В течении всего рабочего дня она находилась на своем рабочем месте в офисе, в котором располагался весь отдел из примерно 15-ти человек. Она принимала участие в рассмотрении заявок на кредитование физических лиц на покупку автомобиля. Сагатова Д.Э. и Д. ей незнакомы (том 5 л.д. 228-230);

показаниями свидетеля М., данными ею в ходе судебного заседания, из которых следует, что Сагатова Д.Э., Д. ей знакомы. Они ей стали знакомы примерно с 2013 года. Сагатова Д.Э. являлась клиентом ОАО АКБ «Мособлбанк». В период ее работы в ДО «****» ОАО АКБ «Мособлбанк» они более 10 раз получали крупные потребительские кредиты, денежные средства по которым выдавались в кассе ДО «****» ОАО АКБ «Мособлбанк». Относительно выдачи им денежных средств она взаимодействовала с начальником кредитного отдела Л. Сагатова Д.Э. и Д. всегда посещали банк вместе. Сама Сагатова Д.Э. ни с кем из сотрудников банка не разговаривала, все переговоры вел Д. Денежные средства они получали наличными. За период ее работы в ОАО АКБ «Мособлбанк» Сагатова Д.Э. и Д. являлись единственными клиентами из числа физических лиц, которые получали наличными настолько большие суммы денежных средств. За получение денежных средств они расписывались в кассе лично. Об их визите в банк ее предупреждала Л., сообщая о том, что в указанный день Сагатова и Д. посетят банк с целью получения в кассе денежных средств по кредиту. Лично она разговаривала с ними только в рамках выдачи денежных средств как с клиентами. С кем еще из сотрудников банка взаимодействовали Сагатова Д.Э. и Д., помимо Л., ей неизвестно;

показаниями свидетеля С. данными ею в ходе судебного заседания, а также на предварительном следствии, из которых следует, что она работала в ООО «Экка1» в должности менеджера по туризму, так же в данной организации работала ее сестра Сагатова Д.Э. Также она работала в ООО «Техмаш» в должности бухгалтера. Фактически она никакие обязанности не выполняла, а лишь проходила обучение бухгалтерии. Генеральным директором ООО «Техмаш» являлась Сагатова Д.Э., но данную должность занимала номинально, то есть только подписывала документы, которые ей передавал Д. Фактическое руководство деятельностью ООО «Техмаш» осуществлял Д. В ООО «Техмаш» она работала до 2017 года, после чего уволилась по собственному желанию. В договоре залога недвижимого имущества от 24 марта 2014 года подписи не ее. В копии договора купли-продажи земельного участка от 21.02.2014, в копии передаточного акта от 21 февраля 2014 года подписи, скорее всего ее, но те документы, которые она подписывала, она не читала;

показаниями свидетеля С., данными ею в ходе судебного заседания, а также на предварительном следствии, из которых следует, что в ОАО АКБ «МОСОБЛБАНК» она трудоустроилась на должность начальника управления ипотечного кредитования, а также пояснила, что подписание договоров кредитования с физическими лицами, являющимися клиентами управления кредитования, происходило следующим образом: составлялся протокол заседания кредитного комитета, на повестке дня которого рассматривался вопрос о предоставлении соответствующего кредита заемщику, в котором члены кредитного комитета голосовали «за» или «против» выдачи кредита. Затем составлялась выписка из протокола, которая вместе с кредитным договором, договором поручительства, договором залога передавалась ей на подпись. Она, в свою очередь, ознакомившись с выпиской из протокола, и, убедившись, что решение о выдаче положительное, подписывала кредитные договоры, договоры поручительства и договоры залога, которые возвращала сотрудникам, передавшим ей их для подписи. Как правило, данными сотрудниками являлись Б., сотрудник по имени Е. либо Л. Однако по некоторым клиентам, таким как Д. и Сагатова Д.Э. имела место иная процедура подписания договорной документации. На подпись договоры ей подавались без выписок из протоколов заседания кредитного комитета. Впервые, когда ей на подпись подали подобный комплект документов, она отказалась его подписывать и попросила у Л. разъяснений, по какой причине нарушается процедура подписания кредитной документации. Л. сообщила, что у банка имеется ряд клиентов категории «вип», которым кредиты выдаются в день устного согласования с руководством банка, а именно первым заместителем председателя правления В. Протокол заседания кредитного комитета, а равно выписка из него будут изготовлены задним числом. Д. и Сагатова Д.Э. ей лично не знакомы. Данные имена фигурировали в кредитных договорах, которые она подписывала по клиентам категории «вип», т.е. в отсутствии выписок из протоколов заседаний кредитного комитета.

Помимо изложенного, виновность подсудимой Сагатовой Д.Э. подтверждается также следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

заключением эксперта № *** от 28 сентября 2018 года, из выводов которого следует, что в дополнительном соглашен №*** от 11.11.2014г., к кредитному договору №*** от 29.07.2014 г.; в заявлении-анкете Сагатовой Д.Э. в ОАО АКБ «МОСОБЛБАНК» на потребительский кредит, от 22.07.2013г.; в заявлении Сагатовой Д.Э., Первому заместителю Председателя Правления ОАО АКБ «МОСОБЛБАНК» на получение кредита, от 22.07.2013 г., вероятно выполнены Сагатовой Д.Э. Решить вопрос в категорической форме не представилось возможным по причинам, изложенным в исследовательской части заключения эксперта (том 6 л.д. 7-12);

заключением эксперта № **** от 27 февраля 2019 года, из выводов которого следует, что подписи от имени Сагатовой Д.Э. в графе «Заемщик» Дополнительного соглашения №**** к кредитному договору №*** от 29.07.2013 между ПАО МОСОБЛБАНК и Сагатовой от 21.0.2015, в строке «Подпись заявителя» заявления на получение кредита на имя первого заместителя председателя правления АКБ МОСОБЛБАНК ОАО г-на В. от имени Сагатовой Д.Э. от 22.07.2013 – выполнены, вероятно, Сагатовой. Решить вопрос в категорической форме не представилось возможным по причинам, изложенным в исследовательской части заключения эксперта.

Запись «Сагатова» в строке «подпись» Дополнительного соглашения №*** к кредитному договору №*** от 29.07.2103 между ПАО МОСОБЛБАНК и Сагатовой от 21.05.2015; запись «Сагатова Д.Э.» в Дополнительном соглашении №*** к кредитному договору №*** от 29.07.2013 между АКБ Московский областной банк ОАО и Сагатовой от 11.11.2014 – выполнены Сагатовой.

Записи (кроме записей в графах «Заявление принял: Ф.И.О.:», «Дата» и «Подпись») в Заявлении-анкете на потребительский кредит от имени Сагатовой Д.Э. от 22.07.2013; записи в Заявлении на получении кредита на имя первого заместителя председателя правление АКБ МОСОБЛБАНК ОАО г-на В. от имени Сагатовой Д.Э. от 22.07.2013 – выполнены Сагатовой (том 6 л.д. 30-36);

заключением эксперта № *** от 01 октября 2019 года, из выводов которого следует, что записи в разделе «Юридический отдел» в заявке на выдачу кредита от имени Сагатовой Д.Э. от 22.07.2013 выполнены Т. Подпись от имени Т. в разделе «Юридический отдел» в заявке на выдачу кредита Сагатовой Д.Э. от 22.07.2013 выполнена, вероятно, Т. Решить вопрос в категорической форме не представилось возможным по причинам, изложенным в исследовательской части заключения эксперта (том 6 л.д. 77-83);

заключением эксперта № **** от 04 октября 2019 года, из выводов которого следует, что подпись от имени Б. в строке «Налоговый агент» справки о доходах физического лица за 2013 год №10 от 01.07.2013 (получатель дохода – Сагатова Д.Э.; налоговый агент – Б.) выполнена не Б., а другим лицом с подражанием подписи Б. (том 6 л.д. 91-97);

заключением эксперта №**** от 18 октября 2019 года, из выводов которого следует, что подпись от имени К. в строке «Генеральный директор ООО «ЭККА 1 К.» справки от имени ООО «ЭККА 1» о занимаемой должности и ежемесячном окладе Сагатовой Д.Э. от 01.07.2013 выполнена не К., а другим лицом (том 6 л.д. 105-110);

заключением эксперта № *** от 15 октября 2019 года, из выводов которого следует, что подпись от имени Г. в строке «Специалист Управления оценки залогового обеспечения Департамента корпоративного кредитования АКБ МОСОБЛБАНК ОАО» в акте о проверке стоимости залога по кредиту Сагатовой (стоимость объекты залога **** руб.) от 24.10.2013 – выполнена Г. (том 6 л.д. 119-123);

заключением эксперта № **** от 22 октября 2019 года, из выводов которого следует, что записи «22 июля», «Замечаний нет», «Б.», в разделе «Кредитный отдел» заявки на выдачу кредита (заемщик: Сагатова Д.Э.) от 22.07.2013 и запись «Б.» в графе «Заявление принял Ф.И.О.:» заявления-анкеты на потребительский кредит (заемщик: Сагатова Д.Э.) от 22.07.2013 – выполнены Б.

Подписи от имени Б. в заявке на выдачу кредита (заемщик: Сагатова Д,Э.) от 22.07.2013, в заявлении-анкете на потребительский кредит (заемщик: Сагатова Д.Э.) от 22.07.2013, в профессиональном суждении от 31.03.2014 (Сагатова Д.Э. №19294), в приложении №1 к профессиональному суждению от 31.03.2014 (Сагатова Д.Э. №19294), в профессиональном суждении от 17.09.2013 (Сагатова Д.Э. №19294), в приложении к профессиональному суждению от 17.09.2013 (Сагатова Д.Э. №19294), в профессиональном суждении от 30.09.2013 (Сагатова Д.Э. №19294), в приложении к профессиональному суждению от 30.09.2013 (Сагатова Д.Э. №19294), в профессиональном суждении от 31.12.2013 (Сагатова Д.Э. №19294), в приложении к профессиональному суждению от 31.12.2013 (Сагатова Д.Э. №19294), в профессиональном суждении от 29.07.2013 (Сагатова Д.Э. №19294) – выполнены Б. (том 6 л.д. 133-139);

заключением эксперта № **** от 04 октября 2019 года, из выводов которого следует, что подписи от имени С. в строках «Директор Департамента розничного кредитования» в кредитном договоре №19294 между АКБ Мособлбанк ОАО и Сагатовой Д.Э. от 29.07.2013, в договоре залога недвижимого имущества №*** между АКБ Мособлбанк ОАО и Д. от 29.07.2013, в строке «Кредитор» в приложении №*** к Кредитному договору №**** от 29.07.2013 – графике платежей (сумма кредита: **** руб.) – выполнены С. (том 6 л.д. 148-151);

заключением эксперта № **** от 08 октября 2019 года, из выводов которого следует, что подпись от имени В. в разделе «Управление Безопасности» заявки на выдачу кредита от имени Сагатовой Д.Э. от 22.03.2013 выполнена В. (том 6 л.д. 160-164);

заключением эксперта № **** от 29 октября 2019 года, з выводов которого следует, что подписи от имени Л. в строках «Руководитель» в профессиональном суждении от 31.03.2014 (Сагатова Д.Э. №19294), в профессиональном суждении от 30.06.2014 (Сагатова Д.Э. №19294), в профессиональном суждении от 17.09.2013 (Сагатова Д.Э. №19294), в профессиональном суждении от 30.09.2013 (Сагатова Д.Э. №19294), в профессиональном суждении от 31.12.2013 (Сагатова Д.Э. №19294), в профессиональном суждении от 29.07.2013 (Сагатова Д.Э. №19294) – выполнены не Л., а другим (другими) лицом (лицами) с подражанием подписи Л. (том 6 л.д. 174-179);

заключением эксперта № **** от 17 октября 2019 года, из выводов которого следует, что решить вопрос – кем, А. или другим лицом, выполнена подпись от имени А. в заключении об оценке рыночной (справедливой) стоимости, определении залоговой стоимости имущества предоставляемого в качестве залогового обеспечения по кредитной заявке Сагатовой Д.Э. от 24.07.2013 от имени АКБ МОСОБЛБАНК ОАО не представляется возможным по причине, изложенной в исследовательской части заключения эксперта (том 6 л.д. 188-191);

заключением эксперта № *** от 25 декабря 2019 года, из выводов которого следует, что подпись от имени П., расположенная в строке «Генеральный директор ООО «Дивайс» П.» в справке, выданной от имени генерального директора ООО «Дивайс» П. на имя Д.Э. Сагатовой, от 01.07.2013 - выполнена, вероятно, не П., а другим лицом. Решить вопрос в категорической форме не представилось возможным по причинам, изложенным в исследовательской части заключения эксперта (том 6 л.д. 205-211);

заключением эксперта № **** от 22 ноября 2019 года, из выводов которого следует, что решить вопрос – кем, К. или другим лицом, выполнена подпись от имени К. справа внизу о строки «Кассовый работник» расходного кассового ордера № 1470 (получатель: Сагатова Д.Э.) на сумму *** рублей от 29.07.2013 - не представилось возможным по причине, изложенной в исследовательской части заключения эксперта (том 6 л.д. 219-221);

заключением эксперта № **** от 17 мая 2019 года, из выводов которого следует, что:

Согласно представленным документам, общая сумма денежных средств, перечисленных кредитором ОАО АКБ «Мособлбанк» в адрес заемщика Сагатовой по кредитному договору №**** от 29.07.2013 за период с 29.07.2013 по 29.01.2019, составляет **** руб. *** коп.

Согласно представленным документам, разница между суммой денежных средств, выданных кредитором ОАО АКБ «Мособлбанк» в адрес заемщика Сагатовой по кредитному договору №*** от 29.07.2013 за период с 29.07.2013 по 29.01.2019, и суммой денежных средств, возвращенных (в части основного долга и процентов) заемщиков Сагатовой №****, открытый в ОАО АКБ «Мособлбанк» по указанному кредитному договору за период с 29.07.2013 по 29.01.2019, составляет **** руб. *** коп.

Согласно представленным документам, денежные средства поступившие на лицевой (расчетный) счет Сагатовой №****, открытый в ОАО АКБ «Мособлбанк» за период с 29.07.2013 по 29.01.2019, от ОАО АКБ «Мособлбанк» по кредитному договору №*** от 29.07.2013, были израсходованы 29.07.2013 на сумму не менее *** руб. *** копеек (том 6 л.д. 252-267);

заключением эксперта Р. от 13 мая 2019 года, из выводов которого следует, что рыночная стоимость нежилого помещения (подвал, помещение *** – комнаты с *** по ***), общей площадью *** кв. м, расположенного по адресу: г. Москва, ул. ****, д. ****. по состоянию на 29.07.2013 составляет **** руб. ***копеек (том 11 л.д. 5-118);

кредитным досье С. по кредитному договору № **** от 29 июля 2013 года, которое содержит в себе: кредитный договор № **** от 29 июля 2013 года, из которого следует, что АКБ «Московский Областной Банк» с одной стороны и Сагатова Д.Э. заключили данный договор на получение кредита в сумме **** рублей 00 копеек, сроком до 28 июля 2014 года; договор залога недвижимого имущества № **** 29 июля 2013 года, из которого следует, что АКБ «Московский Областной Банк» с одной стороны и Д. заключили данный договор в обеспечение исполнении обязательств Сагатовой Д.Э. по кредитному договору № ****; график платежей по кредитному договору в котором указаны даты и суммы погашения кредита; дополнительные соглашения к кредитному договору № *** от 29 июля 2013 года, из которых следует, что были внесены изменения кредитный договор; копию справки генерального директора ООО «Экка 1», из которой следует, что Сагатова Д.Э. работает в ООО «Экка 1» и её среднемесячная заработная плата составляет *** рублей; справку ООО «Дивайс» из которой следует, что Сагатова Д.Э. работает в ООО «Дивайс» и имеет среднемесячную заработную плату в размере *** рублей; заявку на выдачу кредита; заявление-анкету на потребительский кредит, в котором указаны места работы ООО «Техмаш» и ООО «Экка 1»; справку о доходах физического лица; заявление на получение кредита; акт о проверке стоимости залога по кредиту Сагатовой Д.Э.; копию паспорта; заключение об оценке рыночной стоимости с приложением; платежное поручение; копию свидетельства о государственной регистрации права; профессиональные суждениея с приложением (том 31 л.д. 200-255);

выписками по счетам Сагатовой Д.Э., из которых следует движение денежных средств (том 33 л.д. 204-241);

расходно-кассовыми ордерами, из которых следует, что Сагатовой Д.Э. были выданы денежные средства (том 34 л.д. 8, 9, 11, 12, 15, 17, 18, 26, 30, 33, 35, 36, 40, 42, 49, 53, 60);

приходно-кассовыми ордерами, из которых следует, что на счета Сагатовой Д.Э., открытые в АКБ «МОСОБЛБАНК» поступали денежные средства (том 34 л.д. 10, 13, 14, 16, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 27, 28, 29, 31, 32, 34, 37, 38, 39, 41, 43, 44, 45, 46, 47, 48, 50, 51, 52, 54, 55-59);

юридическим делом Сагатовой Д.Э. от 19 апреля 2018 года, которое содержит в себе анкета клиента – Сагатовой Д.Э от 29 октября 2017 года; лист согласования 19.04.2018; договор №**** специального банковского счета должника – Сагатовой Д.Э., признанного банкротом (для удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога, в рамках процедуры реализации имущества) от 19.04.2018, лист согласования от 20.04.2018; договор №*** специального банковского счета должника – Сагатовой Д.Э., признанного банкротом (для обеспечения исполнения обязанности должника по возврату задатков, перечисляемых участниками торгов по реализации имущества должника) от 20.04.2018; заявление Сагатовой Д.Э. в лице финансового управляющего М. на открытие специального банковского счета должника – Сагатовой Д.Э. от 19.04.2018,; заявление Сагатовой Д.Э. в лице финансового управляющего М. на открытие специального банковского счета должника – Сагатовой Д.Э. от 20.04.2018,; заявление №**** об открытии банковского счета физического лица на имя Сагатовой Д.Э. от 08.05.2018; определение Арбитражного суда Московской области о продлении срока реализации имущества о признании Сагатовой Д.Э. несостоятельным (банкротом) от 07.02.2018; копия паспорта **** №**** на имя Сагатовой Д.Э.; копия паспорта **** №**** на имя М.; решение Арбитражного суда Московской области о признании гражданина Сагатовой Д.Э. банкротом и введении процедуры реализации имущества от 16.03.2017 (том. 34 л.д. 62-94);

личным делом генерального директора ООО «Техмаш» Сагатовой Д.Э., которое содержит в себе следующие документы, а именно: личную карточка работника от 19.10.2011, копию трудового договора с генеральным директором от 19.10.2011, трудовой договор с генеральным директором от 19.10.2011, 2 копии свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия **** №**** копию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Сагатовой Д.Э. №****, копию паспорта на имя Сагатовой Д.Э. серия **** №***, выданный ****, копию свидетельства о рождении Д. *** №*** от 19.02.2016, копию приказа №*** от 19.10.2009 о приеме работника на работу, заявление от 19.10.2009, приказ №**** от 19.10.2009 о приеме работника на работу, приказ №*** от 19.10.2009, расчет очередного отпуска от 07.09.2012, приказ №*** от 01.10.2014 о переводе работника на другую работу, приказ №*** от 01.01.2015 о переводе работника на другую работу, приказ №*** от 29.11.2017 о прекращении (расторжении) трудового договора с работником, копию трудовой книжки **** №*** от 01.04.2000 на имя Сагатовой Д.Э. (том 35 л.д. 260-290);

протоколом осмотра предметов от 07 июля 2018 года, из которого следует, что был осмотрен диск, на котором содержится файл «Экка1» с выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Экка 1», полученный из ФНС России № 1 по городу Москве (том 4 л.д. 9-15);

протоколом выемки от 16 июля 2018 года, из которого следует, что в ПАО МОСОБЛБАНК были изъяты выписки по счетам Сагатовой Д.Э., диск, кредитные досье по кредитным договорам, заключенным между Банком и Сагатовой Д.Э. (том 29 л.д. 40-44);

протоколом осмотра предметов и документов от 19 июля 2018 года, из которого следует, что были осмотрены предметы и документы, изъятые в ходе выемки в ПАО МОСОБЛБАНК, а именно выписки по счетам Сагатовой Д.Э., диск, кредитные досье по кредитным договорам, заключенным между Банком и Сагатовой Д.Э. (том 33 л.д. 242-341);

протоколом выемки от 03 августа 2018 года, из которого следует, что в ПАО МОСОБЛБАНК были изъяты расходно кассовые ордера и приходно кассовые ордера; юридическое дело Сагатовой Д.Э., юридическое дело Сагатовой Д.Э., юридическое дело Сагатовой Д.Э. (том 34 л.д. 1-6);

протоколом осмотра документов от 07 августа 2018 года, из которого следует, что были осмотрены предметы и документы, изъятые в ходе выемки в ПАО МОСОБЛБАНК, а именно: юридические дела, а также расходно-кассовые ордера и приходно-кассовые ордера (том 35 л.д. 132-163);

протоколом выемки от 25 сентября 2018 года, из которого следует, что в отделе по вопросам миграции *** (том 35 л.д. 200-204);

протоколом осмотра документов от 25 сентября 2018 года, из которого следует, что была осмотрена форма № 1 на имя Сагатовой Д.Э. (том 35 л.д. 206-207);

протоколом выемки от 06 марта 2020 года, из которого следует, что у Сагатовой Д.Э. были изъяты личное дело генерального директора ООО «Техмаш» Сагатовой Д.Э. и личное дело Д. (том 35 л.д. 233-2340;

протоколом осмотра предметов от 06 марта 2020 года, из которого следует, что были осмотрены документы, изъятые у Сагатовой Д.Э. в ходе выемки (том 35 л.д. 291-293);

рапортом от 28 мая 2018 года об обнаружении признаков преступления, из которого следует, в действия неустановленных лиц были установлены признаки преступления (том 1 л.д. 71-72);

заявлением И.о. председателя правления ПАО «МОСОБЛБАНК» от 20 ноября 2015 года, из которого следует, что в период времени с июля 2011 г. по апрель 2014 г. Д. и Сагатова Д.Э., а также подконтрольные им юридические лица заключили ряд кредитных договоров с ОАО АКБ «Московский областной банк» (далее – ОАО «Мособлбанк») на общую сумму около **** рублей, денежные средства по которым в последующем были обналичены. В качестве обеспечения по указанным кредитам было предоставлено залоговое имущество, общая стоимость которого значительно ниже суммы выданных кредитов (том 1 л.д. 77-85);

копией кредитного договора № **** от 29 июля 2013 года, согласно которого АКБ МОСОБЛБАНК (ОАО) обязуется предоставить Сагатовой Д.Э. кредит в сумме **** руб. 00 коп., а Сагатова Д.Э. обязуется возвратить АКБ МОСОБЛБАНК (ОАО) полученный кредит в срок до 28.07.2014 и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 18 % годовых (том 1 л.д. 255-258);

копией договора залога недвижимого имущества № **** от 29 июля 2013 года, согласно которого Д. в обеспечение исполнения обязательств Сагатовой Д.Э. по кредитному договору № **** от 29.07.2013, заключенному между Сагатовой Д.Э. и АКБ МОСОБЛБАНК (ОАО) по возврату сумм основного долга и/или процентов за пользование кредитом передал Банку принадлежащее Д. на праве собственности нежилое помещение, расположенное по адресу: г. Москва, ул. ****, д.****, подвал, помещение *** – комнаты с **** по *** (условный номер ****) (том 1 л.д. 260-264);

копией справки от 01 июля 2013года, выданной ООО «ЭККА 1» ИНН ****, согласно которой Сагатова Д.Э. с 01.04.2000 по настоящее время работает в ООО «ЭККА 1» в должности финансового директора, и среднемесячная заработная плата последней составляет **** руб. ** коп. после уплаты подоходного налога (том 3 л.д. 70);

копией справки от 01 июля 2013 года, выданной ООО «Дивайс» ИНН ****, согласно которой Сагатова Д.Э. с 01 июня 2008 года по настоящее время работает в ООО «Дивайс» ИНН *** в должности коммерческого директора, и среднемесячная заработная плата последней составляет *** руб. 00 коп. после уплаты подоходного налога (том 3 л.д. 71);

копией справки о доходах Сагатовой Д.Э. за 2013 год №*** по форме 2-НДФЛ от 01 июля 2013 года, согласно которой сумма ежемесячного дохода Сагатовой Д.Э. в ООО «Техмаш» ИНН **** составляет *** руб. *** копеек (том 3 л.д. 97);

копией решения *** городского суда *** области от 30 сентября 2015 года по делу № **** о взыскании с Сагатовой Д.Э. в пользу ПАО Мособлбанк задолженности по кредитному договору № **** от 29.07.2013 денежных средств в сумме **** руб. 00 коп. основного долга*** руб. *** коп. просроченных процентов и **** руб. *** коп. неустойки (том 3 л.д. 174-198);

выпиской из ЕГРЮЛ по состоянию на 19 ноября 2015 года в отношении ООО «Техмаш» ИНН ***3, из которой следует, что генеральным директором которого являлась Сагатова Д.Э., учредителем – Д. (том 3 л.д. 199-211);

выпиской из ЕГРЮЛ по состоянию на 19 ноября 2015 года в отношении ООО «Экка 1» ИНН ****, из которой следует, что указанное юридическое лицо ликвидировано 03.04.2007 (том 3 л.д. 226-230);

выпиской из ЕГРЮЛ по состоянию на 19 ноября 2015 года в отношении ООО «Дивайс» ИНН ****, из которой следует, что генеральным директором указанного юридического лица являлся Ф. (том 3 л.д. 231-238);

выпиской из ЕГРП от 16.01.2019 в отношении нежилого помещения, расположенного по адресу: г. Москва, ул. ****, д. ***, согласно которой собственником указанного помещения является Д. (том 38 л.д.183-187)

ответом ГУ – отделения Пенсионного фонда РФ по г. Москве и Московской области исх. *** от 11.07.2018, из которого следует, что заработная плата Сагатовой Д.Э. в ООО «Техмаш» ИНН **** составляла: за период с 01.01.2013 по 31.03.2013 – **** руб. *** коп., с 01.04.2013 по 30.06.2013 – *** руб. *** коп., с 01.07.2013 по 30.09.2013 – **** руб. *** коп., с 01.10.2013 по 31.12.2013 – *** руб. *** коп., с 01.01.2014 по 30.09.2014 - *** руб. ** коп., с 01.10.2014 по 31.12.2014 – *** руб. **** коп., с 01.01.2015 по 30.06.2015 – **** руб. **** коп., 01.07.2015 по 30.09.2015 – *** руб. ****коп., с 01.10.2015 по 31.12.2016 - **** руб. *** коп. (том 44 л.д. 272-275);

ответом ГУ Банка России по ЦФО №**** от 13.12.2019, из которого следует, что корреспондентские счета ПАО МОСОБЛБАНК ИНН *** были открыты с 01.01.2011 по 13.06.2013 в Отделении №5 Московского ГТУ Банка России по адресу: г. Москва, ***., д.***, корп.***, с 14.06.2013 по 22.01.2014 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России по адресу: г. Москва, ул. ***, д. ***, с 23.01.2014 по 31.12.2014 в Операционном управлении ГУ Банка России по Центральному федеральному округу по адресу: г. ***, ул. ***, д.***. (том 44 л.д. 297).

Все приведенные выше доказательства суд признает допустимыми, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимой Сагатовой Д.Э. в совершении инкриминируемого ей преступного деяния, нарушений уголовно-процессуального закона, при собирании и закреплении вышеуказанных доказательств в ходе проведенного судебного следствия не установлено.

Показания представителя потерпевшего Г., свидетелей Л., К., Т., А., П., Ш., Е., В., Б., С., П., К., Ч., С., Ж., Т., Б., М., С., С., суд признает достоверными и кладет их в основу приговора, поскольку они последовательны, согласуются друг с другом и подтверждаются иными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства. Каких-либо данных, свидетельствующих о заинтересованности указанных лиц в оговоре подсудимой, не установлено, существенных противоречий в показаниях представителя потерпевшего, свидетелей, могущих повлиять на выводы о виновности подсудимой, суд не усматривает.

Противоречия в показаниях свидетелей Е., Б., С., С. данных ими в ходе судебного разбирательства и на предварительном следствии, были устранены после оглашения судом показаний, данных свидетелями на предварительном следствии, которые свидетели подтвердил и настаивали на них, указав, что некоторые подробности произошедшего им забылись по прошествии значительного времени.

Суд также доверяет заключениям судебных экспертиз, произведенных в соответствии со ст.ст. 195, 199 УПК РФ, оснований не доверять заключениям экспертов, соответствующим требованиям ст.204 УПК РФ, выводы которых надлежащим образом мотивированы, у суда не имеется.

Оценивая показания подсудимой Сагатовой Д.Э. о том, что умысла на хищение денежных средств Банка у нее не было, суд находит их несостоятельными, поскольку они полностью опровергаются письменными материалами уголовного дела, в частности кредитным досье по кредитному договору № **** от 29 июля 2013 года, в котором содержатся документы, представляемые подсудимой Сагатовой Д.Э. банку для получения кредита, которые содержат недостоверную информацию. Кроме того, в указанном досье имеются заявления Сагатовой Д.Э. на получение кредита, заявление-анкета, в которых указаны ложные, недостоверные сведения, в части её доходов, а также мест работы. При этом суд, обращает внимание на то, что подсудимая достоверно знала, что предоставляемые в банк документы содержат в себе ложные сведения, однако, не смотря на это она обратилась в банк с заявление о предоставлении кредита, в которых указала ложные сведения, а также предоставила документы, которые содержат недостоверные сведения.

При таких обстоятельствах, оценив собранные доказательства в их совокупности, суд, признавая вину подсудимой доказанной, квалифицирует действия Сагатовой Д.Э. по ч. 4 ст. 159-1 УК РФ, так как она совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере. Вместе с тем, суд считает необходимым исключить из обвинения ссылки на фамилии лиц, которые следствием установлены, но в отношении которых не рассматривалось настоящее уголовное дело.

Как было установлено в судебном заседании Сагатова Д.Э. совместно с установленным следствием лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство обратилась в Банк с заявлением о выдаче кредита в сумме **** рублей, для заключения кредитного договора Сагатова Д.Э. предоставив банку заведомо ложные сведения в части её доходов, а также мест работы. На основании представленных документов, сотрудники Банка осуществили перечисление денежных средств со счета Банка на счет Сагатовой Д.Э. денежные средства, которые Банку возвращены не были.

О наличии в действиях подсудимой квалифицирующего признака «группой лиц по предварительному сговору» свидетельствует тот факт, что в совершении преступления участвовали несколько лиц, заранее договорившихся о совместном совершении преступления, каждый из которых выполнял отведенную ему роль и действия, входящие в объективную сторону преступлений. Их действия были согласованными, дополняли друг друга и были направлены на достижение единого преступного результата, а именно хищения денежных средств Банка.

Сумма похищенных денежных средств свидетельствует об особо крупном размере, поскольку превышает 6 000 000 рублей.

При назначении наказания Сагатовой Д.Э. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ей преступления, которое относится к категории тяжких, данные о личности подсудимой, те обстоятельства, что Сагатова Д.Э. впервые привлекается к уголовной ответственности, на учетах в НД, ПНД не состоит, работает, имеет на иждивении ***, который ***, ***, является ***, положительно характеризуется, сама ***, а также начала добровольно возмещать ущерб, причиненный преступлением.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Сагатовой Д.Э., суд на основании п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает наличие на иждивении малолетнего ребенка, на основании п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему, а именно то, что Сагатова Д.Э. начала добровольно возмещать ущерб потерпевшему и выплатила в счет возмещения ущерба 2 000 000 рублей, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает положительные характеристики, раскаяние в содеянном, а также состояние здоровья самой подсудимой Сагатовой Д.Э.

Обстоятельств, отягчающих наказание Сагатовой Д.Э., судом не установлено.

Оценивая обстоятельства преступления, данные о личности Сагатовой Д.Э., принимая во внимание её возраст, семейное и имущественное положение, состояние её здоровья, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи, суд приходит к выводу, что цели восстановления справедливости, исправления подсудимой, а также цели предупреждения совершения новых преступлений могут быть достигнуты с назначением подсудимой Сагатовой Д.Э. наказания в виде лишения свободы, но без реального отбывания, то есть с применением ст.73 УК РФ. При этом суд считает возможным не назначать подсудимой дополнительные наказания, предусмотренные санкцией ч. 4 ст. 159-1 УК РФ в виде штрафа либо ограничения свободы с учетом данных о личности подсудимой и её материального положения.

Вопреки доводам адвоката, оснований для применения ст. 64 УК РФ, для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимый, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, а также для прекращения уголовного дела не имеется с учетом фактических обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности содеянного, а также данных о личности подсудимой.

Вещественные доказательства оставить по местам их хранения, до рассмотрения уголовных дел в отношении других соучастников преступления.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Сагатову виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159-1 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 04 (четыре) года.

В соответствии со ст.73 УК РФ считать назначенное Сагатовой Д.Э. наказание в виде лишения свободы условным с испытательным сроком в течение 4 (четырех) лет.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ обязать осужденную Сагатову Д.Э. не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, являться на регистрацию в данный орган не реже одного раза в месяц.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу Сагатовой Д.Э. оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащейся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции осужденный вправе заявить в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Председательствующий Н.В. Чепрасова

🔎

Поиск по всем судебным актам

Не нашли нужное решение? Ищите по всей базе из более миллиона судебных актов!

Открыть поиск