Постановление о назначении административного наказания

Дело № 5-3368/2019

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

о назначении административного наказания

26 декабря 2019 года город Москва

Судья Замоскворецкого районного суда г. Москвы Ю.С. Варанкина, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном нарушении по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении ООО МФК «Веритас» (до переименования 19.07.2019 - ООО МФК «Е заем», до переименования 02.08.2019 – ООО МФК «Оптимус»), юридический адрес: г. Москва, ул. Летниковская, 10 стр. 4, эт. 2 пом. 1 ч, ком. 15, ИНН 7706780186, дата регистрации 27.08.2012 года (далее – Общество),

У С Т А Н О В И Л:

В УФССП России по г. Москве из Банка России поступило обращение гр. Токбановой Г.Е. о возможном нарушении сотрудниками ООО МФК «Веритас» положений Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В ходе проверки и на основании поступивших материалов установлено, что между Токбановой Г.Е. и ООО МФК «Веритас» заключен договор потребительского кредита (займа) от 21.03.2019 года № 3513162002 на сумму 12 300 рублей сроком на 30 (тридцать) календарных дней.

ООО МФК «Веритас» совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, при следующих обстоятельствах.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершению действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В соответствии с пп. 2 п. 4 ст. 7 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с пп. 4 п. 2 ст. 6 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Подпунктом 1 п. 5 ст. 4 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» предусмотрено, что направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при наличии согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом.

В соответствии с п. 13 ст. 7 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее иную частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

УФССП России по г. Москве установлено, что взаимодействие ООО МФК «Веритас» с Токбановой Г.Е. и иными лицами осуществлялось Обществом самостоятельно, путем осуществления исходящих телефонных звонков, направления смс – сообщений и сообщений на адрес электронной почты.

В нарушение пп. 2 п. 4 ст. 7 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» сотрудником Общества при осуществлении взаимодействия с Токбановой Г.Е. путем совершения исходящего телефонного звонка 22.04.2019 года не были сообщены сведения о фамилии и отчестве лица, осуществляющего взаимодействие.

В нарушение пп. 4 п. 2 ст. 6 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» сотрудником Общества при осуществлении взаимодействия с Токбановой Г.Е. путем совершения исходящего телефонного звонка 22.04.2019 года было допущено оказание психологического давления.

В нарушение п. 13 ст. 7 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при заключении договора потребительского кредита (займа) с Токбановой Г.Е. в него было включено согласие об иной частоте взаимодействия, нежели предусмотрено законом.

Указанное согласие получено в момент, когда у гр. Токбановой Г.Е. просроченная задолженность перед Обществом отсутствовала, в связи с чем она не обладала статусом должника, в то время как закон предусматривает получение такого согласия исключительно от лица, обладающего статусом должник (имеющим просроченное денежное обязательство)

В нарушение пп. 1 п. 5 ст. 4 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Общества осуществило взаимодействие с третьим лицом путем совершения исходящего телефонного звонка 17.05.2019 года, не обладая согласием должника на взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности с третьими лицами.

Таким образом, Общество совершило административное правонарушение, за которое предусмотрена административная ответственность по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Представитель УФССП России по г. Москве, Токбанова Г.Е. в судебное заседание не явились, о дате, месте и времени судебного заседания извещены надлежащим образом.

Представитель ООО МФК «Веритас» Козлов М.В. в судебные заседания явился, вину Общества признал, просил назначить наказание в виде административного штрафа в минимальном размере.

Виновность ООО МФК «Веритас» подтверждается следующими доказательствами, исследованными судом: протоколом об административном правонарушении № 269/19/922/77 от 17.12.2019 года, копией договора микрозайма, выпиской коммуникаций с Токбановой Г.Е., а также иными материалами дела.

Исследовав материалы дела, оценив в совокупности собранные по делу доказательства, суд признает их достоверными и достаточными для признания ООО МФК «Веритас» виновным в совершении административного правонарушения, а его действия квалифицирует по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, судом не установлено.

С учетом этого, суд считает возможным назначить виновному лицу наказание в виде административного штрафа.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Признать ООО МФК «Веритас» (ИНН 7706780186) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и подвергнуть административному наказанию в виде штрафа в доход государства размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит перечислению по следующим реквизитам:

Получатель: УФК по г. Москве (УФССП по Москве, л/с 04731785710) ИНН: 7704270863, КПП: 771001001, ОКТМО: 45382000, БИК: 044525000, Р/С 401 018 100 452 500 100 41, Банк: ГУ Банка России по ЦФО, КБК: 32211617000016017140, УИН: 32277000190000269017.

Квитанцию об уплате предоставить в Замоскворецкий районный суд г. Москвы по адресу г. Москва, ул. Б. Татарская, д. 1

Разъяснить, что в соответствии с частью 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу. При невыполнении указанных действий административный штраф взыскивается принудительно, а лицо, не уплатившее штраф, привлекается к административной ответственности по ч.1 ст.20.25 КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Ю.С. Варанкина