Определение суда апелляционной инстанции

Дело № 02-6597/2019 | Замоскворецкий районный суд

Информация о деле

Судья: фио

Гр.дело № 33-34862/20

Дело №2-6597/19 (суд 1-й инст.)

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

дата

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда

в составе: председательствующего наименование организации

судей фио, фио

при помощнике: фио

заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи фио

дело по апелляционной жалобе представителя истца фио по доверенности фио

на решение Замоскворецкого районного суда адрес от дата в редакции определения того же суда об исправлении описки от дата

которым постановлено:

- в удовлетворении исковых требований фио к наименование организации о взыскании убытков, процентов, упущенной выгоды и госпошлины - отказать в полном объеме,

У С Т А Н О В И Л А :

фио обратился в суд с иском к наименование организации о взыскании убытков, процентов, упущенной выгоды и судебных расходов.

В обоснование требований указал следующие обстоятельства – дата между фиоВ, и наименование организации был заключен договор о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг. На основании условий договора фио открыт брокерский счет, присвоен идентификационный код. Истец посредством счета осуществлял покупку и продажу ценных бумаг на срочном рынке фондовой биржи РТС, а также куплю-продажу акций на ММВБ путем направления банку поручений по форме и в порядке, установленном регламентом. При этом ответчик допустил нарушение регламента и договора, выразившиеся в неисполнении поручений клиента и совершении самостоятельных действий, что привело к убыткам истца. В досудебном порядке спор не разрешен.

В связи с изложенным истец обратился с иском и просил взыскать с наименование организации в пользу фиоВ, сумма, проценты в размере сумма, упущенную выгоду в размере сумма

В судебном заседании истец и его представитель по ордеру и доверенности фио доводы иска поддержали.

Представитель ответчика по доверенности фио просила в иске отказать по доводам письменного отзыва, в котором указала, что истец заключил с банком договор о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг, был подключен к программному обеспечению, посредством которого мог получать в режиме реального времени текущую финансовую информацию, по условиям дополнительного соглашения был ознакомлен и согласен с Декларацией о рисках, осознавал, что инвестирование в ценные бумаги и ПФИ является деятельностью, сопряженной со значительными рисками, которые могут повлечь убытки клиента. В рамках исполнения договор о брокерком обслуживании банк предоставил истцу доступ к торговой системе Срочный рынок ПАО «Московская Биржа ММВБ-РТС с правами просмотра котировок, просмотра заявок и сделок, совершения торговых операций. Стандартные условия Срочных контрактов определяются в Спецификациях биржи, согласно которым стороны контракта обязаны оплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения базового актива. Вариационная маржа представляет собой сумму определяемой Биржей величины изменений компенсационных выплат по каждому заключенному клиентом контракту, которые связаны с изменением соответствующей котировочной цены в ходе торговой сессии либо цены базового актива при исполнении контракта. Фактически при заключении контракта истец взял на себя обязательство по оплате вариационной маржи при ее отрицательных значениях и приобрел право на ее получение при положительных величинах. Согласно условиям Спецификации клиент обязан обеспечить на брокерском счете денежные средства (Гарантийное обеспечение) в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенной в соответствии с Регламентом сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплат вознаграждения Банка. Банк вправе предоставить клиенту услуг по уменьшению размера Гарантийного обеспечения на Брокерском счете и в любой момент прекратить предоставление этой услуги В период с дата по дата с дата по дата Биржа ежедневно списывала со счета фио денежные средства в счет отрицательной вариационной маржи по открытым позициям, в том числе в связи с уменьшением Гарантийного обеспечения. На начало дня дата у Клиента имелся минус по счету на сумму сумма Банк ежедневно уведомлял Клиента о возникшей задолженности и предлагал внести денежные средства, Клиент не реагировал и просил выдать кредит на сумму долга по гарантийному обеспечению. В связи с невыполнением обязанности по пополнению сумм гарантийного обеспечения Банк имел право и воспользовался своим правом закрыть позиции Клиента без уведомления последнего в пределах размера его задолженности. На конец дня дата с учетом всех списаний на брокерском счете Клиента имелся отрицательный исходящий остаток с учетом ожидания прихода денежных средств по совершенной Клиентом сделке по продаже ценных бумаг. Указанная сумма поступила на брокерский счет Клиента и была списана Банком в счет погашения задолженности. Клиент, не имея права повторного распоряжения теми же деньгами, осуществил сделки по покупке обыкновенных акций наименование организации. Учитывая, что сделка не была обеспечена реальными денежными средствами, Банк принудительно закрыл эти сделки Клиента. Утверждения истца о том, что он предлагал Банку закрыть позиции на Бирже в случае дальнейшего снижения, в том числе путем формирования консолидированного поручения, не соответствуют действительности, никаких четких поручений клиента о закрытии позиций дата, дата в Банк не поступало, напротив Клиент просил сохранить позицию и предоставить кредит для закрытия задолженности по уменьшению Гарантийного обеспечения. (т.1 л.д. 216-221)

Судом постановлено выше приведенное решение, об отмене которого просит представитель истца фио по доводам, изложенным в апелляционной жалобе, утверждая, то суд неправильно установил юридически значимые обстоятельства по делу неверно применил нормы материального права, настаивает на том, что банк не выполнил поручения клиента, данные по телефону, вследствие чего были причинены убытки, в истребовании аудиозаписи телефонных переговоров суд отказал.

В судебном заседании представитель ответчика по доверенности фио с доводами апелляционной жалобы не согласилась, поддержала позицию, изложенную в письменных возражениях, которая повторяет доводы, содержащиеся в отзыве на иск. Одновременно предоставила коллегии расшифровку запрошенной аудиозаписи переговоров истца с банком в период дата дата, копия документа и флешкарта с аудиозаписью были направлены истцу по почте.

Истец и его представитель о дне слушания дела были извещены лично, в судебное заседание не явились, о причинах неявки суд не известили.

Проверив материалы дела, заслушав объяснения представителя ответчика по доверенности фио, исследовав дополнительно предоставленные по запросу коллегии документы, коллегия сочла возможным рассмотреть дело в отсутствие иных неявившихся участников процесса, извещенных о дне и времени слушания, и находит решение суда законным и обоснованным, как постановленное в соответствии с фактическими обстоятельствами дела и требованиями действующего законодательства.

Разрешая спор, суд первой инстанции верно установил имеющие значение для дела фактические обстоятельства и дал им надлежащую юридическую оценку в соответствии с нормами материального права, правильный анализ которых изложен в решении суда.

В соответствии со ст. 3 ФЗ от дата №39-Ф3 «О рынке ценных бумаг» (далее - Закон о рынке ценных бумаг) брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными инструментами (ПФИ), осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером. Брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке их поступления.

Согласно п. 3 ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерской счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.

Как установлено судом и следует из материалов дела, дата между наименование организации и фио был заключен договор о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг №96ЦБ.

дата Клиент был ознакомлен под роспись с Декларацией о рисках.

Для учета денежных средств Клиента, а также расчетов по заключенным в интересах Истца сделкам и по иным обязательствам, возникающим из Договора о брокерском обслуживании, фио на балансе Банка был открыт брокерский счет № 30601810800000000809.

В соответствии с дополнительным соглашением №1 от дата к Договору о брокерском обслуживании, стороны договорились изменить наименование договора как Договор присоединения к Регламенту брокерского обслуживания клиентов наименование организации, Клиент уведомлен, что с даты подписания сторонами дополнительного соглашения договор будет состоять из дополнительного соглашения и Регламента брокерского обслуживания клиентов наименование организации (далее - Регламент), Регламент размещен на веб-сайте Банка .

В соответствии с п. 1.4. Регламента присоединяясь к Регламенту в целом, Клиент поручает Банку совершать от своего имени, но за счет Клиента (в случаях, отдельно установленных Регламентом - от имени и за счет Клиента) сделки на биржевом и внебиржевом рынках с ценными бумагами и денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги, сделки с ПФИ, Конверсионные сделки, а также иные юридические и фактические действия, связанные с такими обязательствами осуществлять брокерское обслуживание в соответствии с условиями договора.

В соответствии с п. 5.3. Регламента Банк в отношении лиц, присоединившихся к Регламенту, принимает на себя обязательства предоставлять следующие услуги:

-исполнять Поручения в интересах Клинта в соответствии с указаниями, содержащимися в Поручениях, с соблюдением порядка и условий, предусмотренных Регламентом;

- обеспечить учет находящихся в Банке денежных средств, предназначенных для инвестирования в Ценные бумаги и ПФИ, а также полученных в результате продажи и иных операций с Ценными бумагами и ПФИ, а также в результате проведения Конверсионных сделок в соответствии с порядком, установленным действующим законодательством;

- своевременно предоставлять Клиенту отчетность и иную отчетную документацию в порядке, установленном Регламентом;

- осуществлять возврат Ценных бумаг и/или денежных средств (в том числе Валюты) Клиента в порядке и сроки, предусмотренные Регламентом;

- исполнять иные обязательства, установленные Регламентом.

Клиент подключен Банком к программному обеспечению QUIK (ИТС) - многофункциональная информационно-торговая система QUIK MP «Брокер», посредством которой он имеет возможность получать в режиме реального времени текущую финансовую информацию, сведения о позиции Клиента, в предусмотренном Регламентом порядке направлять Банку Поручения, получать от Банка (и/или Торговой системы) подтверждения, финансовую и техническую информацию. Подача Поручений на сделку с использованием системы QUIK предусмотрена условиями Договора о брокерском обслуживании (Приложение №11 к Регламенту).

Согласно п. 6 дополнительного соглашения Клиент подтверждает, что ознакомлен и согласен с Декларацией о рисках (Приложение №5 к Регламенту), осознает, что инвестирование в ценные бумаги и ПФИ является деятельностью, сопряженной со значительными рисками, которые могут повлечь убытки Клиента (п. 4.2. Регламента).

В рамках исполнения Договора о брокерском обслуживании, Банк дата предоставил Истцу доступ к торговой системе (ТС) Срочный рынок наименование организации (далее - Биржа) с правами просмотра котировок, просмотра заявок и сделок, совершения торговых операций. Присоединившись к Регламенту, Клиент подтвердил факт своего согласия с правилами торговой системы (ТС), правилами клиринга и спецификациями, действующими в ТС.

Стандартные условия Срочных контрактов определяются в Спецификациях биржи, которые размещаются в открытом доступе в сети Интернет на официальном сайте наименование организации. В силу п. 2.1. Спецификации фьючерсного контракта на нефть BRENT (далее -Спецификация), утвержденной решением Правления наименование организации (Протокол №43 от дата), стороны контракта обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базового актива. В соответствии с определением, содержащимися в п. 3.4. Регламента вариационная маржа предоставляет собой сумму, определяемой Биржей величины изменений (списаний и начислений) компенсационных выплат по каждому заключенному Клиентом контракту, которые связаны с изменением соответствующей котировочной цены в ходе торговой сессии либо цены базового актива при исполнении контракта. Вариационная маржа рассчитывается в соответствии с формулами, указанными в Спецификации.

Правила торговли фьючерсными контрактами устанавливает сама Биржа, Спецификация фьючерсного контракта на нефть BRENT сама по себе является договором и содержит все его существенные условия. Приобретая фьючерсный контракт на нефть BR-12.19 (Краткий код BRF9, дата начало обращения - дата последний день обращения), Истец присоединился к данному договору и обязался соблюдать условия Спецификации, Регламента. Указанный фьючерсный контракт является расчетным, а не поставочным, то есть целью покупки указанного контракта является получение дохода в виде ежедневной вариационной маржи (изменение стоимости контракта из-за курса, в данном случае рубля к доллару США, и цены актива). Фактически при заключении контракта Истец взял на себя обязательство по оплате вариационной маржи при её отрицательных величинах и приобрел право на её получение при положительных величинах.

В соответствии с условиями Регламента, Спецификации Клиент обязан обеспечить на брокерском счете денежные средства (Гарантийное обеспечение) в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенной в соответствии с Регламентом сделке (Срочной сделке), включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения Банка (статья 6 Регламента). Под Гарантийным обеспечением подразумевается сумма средств в денежном выражении, требуемая от Клиента для обеспечения всех открытых позиций Клиента на Бирже (п. 3.7. Регламента).

Банк в соответствии с условиями пунктов 16.10. - 16.12. Регламента вправе предоставить Клиенту услугу по уменьшению размера Гарантийного обеспечения на Брокерском счете для поддержания открытых позиций по срочным контрактам на Срочном рынке FORTS, Клиент выплачивает Банку вознаграждение за указанную услугу. Банк рассчитывает и списывает комиссионное вознаграждение с брокерского счета Клиента за предоставление услуги уменьшения Гарантийного обеспечения на следующий рабочий день за днем её предоставления. Банк вправе в любой момент в одностороннем порядке прекратить предоставление услуги по уменьшению размера Гарантийного обеспечения. Гарантийное обеспечение (ГО), на которое предоставляется услуга уменьшения ГО. рассчитывается как положительная разница между итоговой суммой ГО на конец торговой сессии по брокерскому счету и суммарным ГО по контрактам, не входящим в лимитированный список (п. 16.12. Регламента).

В случае, если по итогам торговой сессии у Клиента возникла задолженность перед Банком, то Клиент обязан не позднее время по московскому времени следующего рабочего дня произвести погашение такой задолженности либо путем внесения средств Гарантийного обеспечения на брокерский счет в необходимом объеме, либо путем совершения срочных сделок и тем самым высвободить из Гарантийного обеспечения часть денежных средств в размере, достаточном для погашения задолженности (п. 16.3. Регламента).

Информация о размере Гарантийного обеспечения по открытым позициям, а также размере задолженности по Гарантийному обеспечению указывается в ежедневном отчете о совершенных сделках.

Согласно отчетам, предоставленным Банком фио за период дата - дата. дата - дата, по состоянию на каждую указанную дату, Биржа ежедневно списывала денежные средства в счет отрицательной вариационной маржи по открытым позициям, в том числе в связи с уменьшением Гарантийного обеспечения Клиента, Биржа ежедневно блокировала конкретные суммы. Для поддержания открытых позиций по срочным контрактам Клиента банк в соответствии с условиями регламента в спорный период ежедневно предоставлял фио услугу по уменьшению гарантийного обеспечения, задолженность по оплате Клиент обязан был погашать не позднее 13-00 следующего дня.

На конец дня 25.12.018г. исходящий остаток на брокерском счете Клиента составлял минус сумма, с учетом планируемого поступления денежных средств от сделок по продаже ценных бумаг. На начало дня дата у Клиента имелся минус по счету на ту же сумму. С учетом положений п.16.3 Регламента Банк имел право самостоятельно закрыть позиции Клиента без уведомления последнего в пределах размера его задолженности.

На конец дня дата на брокерском счете Клиента итоговый остаток свободных денежных средств составил сумма, на текущую дату указанные денежные средства находятся на брокерском счете Клиента и могут быть им отозваны.

Исходя из установленных по делу и приведенных выше обстоятельств, суд пришел к выводу о том, что действия ответчика были правомерными, соответствовали соглашениям сторон, факт причинения истцу убытков действиями банка не доказан.

В обоснование своих доводов истец утверждал, что в спорный период, а именно с дата по дата предлагал Банку закрыть позиции на Бирже в случае дальнейшего их снижения, в том числе путем формирования консолидированного поручения. Доводы истца своего подтверждения не нашли.

В соответствии с условиями статьи 23 Регламента прием Банком любого Поручения от Клиента по телефону будет считаться состоявшимся при соблюдении следующих обязательных условий:

-выдаче поручения предшествует процедура идентификации Клиента или его представителя в соответствии с п. 23.2. Регламента;

- поручение Клиента обязательно должно быть повторено уполномоченным лицом Банка непосредственно за Клиентом, включая Наименование (Ф.И.О.) Клиента и идентификационный код Клиента.

Если поручение Клиента правильно повторено уполномоченным лицом Банка, то Клиент должен окончательно подтвердить выдачу такого сообщения, произнеся любое из следующих слов: «Да», «Подтверждаю», «Согласен» или иное слово, недвусмысленно подтверждающее согласие. Поручение считается принятым Банком в момент произнесения Клиентом подтверждающего слова. Принятым считается Поручение, текст которого произнесло уполномоченное лицо Банка. Если поручение Клиента было неправильно воспроизведено уполномоченным лицом Банка, то Клиент должен прервать уполномоченное лицо Банка и повторить всю процедуру заново.

В соответствии с п. 23.6. Регламента после принятия Банком Поручения посредством телефонной связи Банк и Клиент должны осуществить действия, установленные п. 10.7. - 10.10. Регламента.

Согласно п. 10.5. Регламента по общему правилу, поручение, выданное Клиентом, действует в течение дня выдачи (рабочего дня).

В силу пунктов 10.7. - 10.10. Регламента Банк в течение рабочего дня, когда стороны согласовали существенные условия поручения, выданного Клиентом по телефону, заполняет Консолидированное поручение (Приложение №10 к Регламенту), в котором проставляет дату и время получения поручения по телефону. Заполнение Консолидированного поручения осуществляется Банком в электронном виде Консолидированное поручение содержит все окончательно согласованные условия Поручения, выданного Клиентом по телефону. Консолидированное поручение предоставляется Клиенту, если иное не установлено соглашением сторон в электронной форме по системе Клиент-Банк или по электронной почте на адрес, указанный в Анкете Клиента. Риск неполучения отчета по причине отсутствия (или не сообщения Банку) действующего адреса электронной почты Клиента или технической неисправности (сбоев) при доставке отчета несет Клиент, если непосредственная вина Банка в возникновении указанных неисправностей (сбоев) не будет доказана Клиентом. Клиент обязан подписать и передать в Банк Консолидированное поручение не позднее чем через месяц после получения Банком первого поручения, включенного в Консолидированное поручение. При наличии возражений Клиента по отражению в Консолидированном поручении существенных условий поручения, согласованных Банком и Клиентом по телефону. Клиент обязуется не позднее дня, следующего за днем получения Клиентом такого Консолидированного поручения, уведомить Банк об имеющихся возражениях. Клиент и Банк обязуются согласовать возникшие разногласия по соответствующему Консолидированному поручению не позднее рабочего дня, следующего за днем уведомления Банка о таких возражениях.

Между тем наличие указанных поручений, выполненных в соответствии с регламентом не было доказано.

Доводы, изложенные в исковом заявлении, фактически свидетельствуют о неудовлетворенности истца достигнутым им финансовым результатом в ходе биржевой игры. Однако фио был надлежащим образом уведомлен о рисках, возникающих при работе на Срочном рынке и рынке ценных бумаг. Понятие риска связано с возможностью положительного или отрицательного отклонения результата деятельности от ожидаемых плановых значений, то есть указанный риск характеризует неопределенность получения ожидаемого финансового результата по итогам инвестиционной деятельности, тем самым подписание и принятием Клиентом Деклараций о рисках подразумевает его готовность осуществлять индивидуальную инвестиционную деятельность, сопряженную с рисками неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестируемых денежных средств.

Поскольку не установлено нарушений со стороны банка, оснований для удовлетворения требований истца о взыскании убытков, процентов и упущенной выгоды не имелось, равно как и для взыскания в пользу истца судебных расходов.

Коллегия с выводами суда согласна, поскольку они сделаны на основании полно и правильно установленных юридически значимых обстоятельств по делу, при верном применении норм материального права.

В поданной апелляционной жалобе представитель истца ссылается только на то, что банк не выполнил поручений истца о закрытии позиции, суд отказался запросить необходимые документы по переговорам. Коллегия удовлетворила ходатайство истца, запросила и получила аудиозаписи переговоров истца с банком за дата, дата, дата, дата и дата, текстовую расшифровку этих переговоров, Документы и запись на носителе были направлены стороне истца. Новых доводов истец и его представитель коллегии не сообщили, в судебное заседание не явились. Изучив предоставленные документы, коллегия приходит к выводу о том, что консолидированных поручений закрыть позиции истец сотруднику банка не давал, напротив, просил дать ему возможность продолжать торговлю, фактически просил о предоставлении кредитов. Ссылки представителя истца на то, что банк был обязан закрыть позиции ранее, коллегия полагает несостоятельными, поскольку закрытие позиций без согласия клиента составляет право, а не обязанность банка, ответчик этим правом воспользовался дата.

Таким образом, выводы решения соответствуют обстоятельствам, установленным по делу, нарушений норм материального и процессуального права, повлекших вынесение незаконного решения, в том числе тех, на которые имеются ссылки в апелляционной жалобе, судом не допущено, юридически значимые обстоятельства установлены полно и правильно, доводы жалобы не содержат оснований к отмене либо изменению решения.

Руководствуясь ст.329 ГПК РФ, судебная коллегия

О П Р Е Д Е Л И Л А :

Решение Замоскворецкого районного суда адрес от дата в редакции определения того же суда об исправлении описки от дата

– оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: