Мотивированное решение

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Москва 25 декабря 2019 года

Замоскворецкий районный суд г. Москвы

в составе председательствующего судьи Перепечиной Е.В.,

при секретаре Амирове Э.Ш.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-6597/2019 по иску Мухина Игоря Владимировича к ПАО АКБ «Металлинвестбанк» о взыскании убытков, процентов, упущенной выгоды и судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился с иском к ПАО АКБ «Металлинвестбанк», указал следующие обстоятельства – 11.10.2015 года между Мухиным И.В, и ПАО АКБ «Металлинвестбанк» был заключен договор о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг.

На основании условий договора Мухину И.В. открыт брокерский счет, присвоен идентификационный код.

Истец посредством счета осуществлял покупку и продажу ценных бумаг на срочном рынке фондовой биржи РТС, а также куплю-продажу акций на ММВБ путем направления банку поручений по форме и в порядке, установленном регламентом.

При этом ответчик допустил нарушение регламента и договора, которые привели к убыткам истца.

Сумма собственных средств истца для ГО составляла на 26.12.2018 г. 8 567 205 руб. 83 коп., оценка портфеля ценных бумаг – 910 796 руб. 30 коп., суммарная стоимость всех открытых позиций истца на бирже составила 9 913 606 руб. 39 коп.

20.12.2018 года позиция по фьючерсу на нефть перешла планку 50 % гарантийного обеспечения. При этом ответчик не воспользовался своим правом на закрытие позиций истца в силу ст. 16.6 Реглламента.

21.12.2018 года истцу поступил звонок о том, что убыток перешел границу 50 % и требование довнести ГО либо банк имеет право закрыть позицию. Было принято решение посмотреть движение цены в понедельник 24.12.2018 г., в случае дальнейшего снижения цены истец предложил закрыть позиции.

Предложение истца от 21.12.2018 г. было принято банком, уведомлений об отказе не поступало.

24.12.2018 г. истец для увеличения ГО произвел продажу акций эмитента «Магнит» на сумму 441 511 руб. 68 коп. и сообщил банку об отсутвии у него возможности следить за ценой в ближайщее время. Банк поручение принял, однако, до конца дня стоимость начала снижаться, убыток по позиции увеличился, в нарушение поручения истца от 24.12.2018 г. позиция не была закрыта.

Поручение истца от 24.12.2018 г. не было исполнено банком.

На момент фиксации позиций по итогам торгового дня портфель истца стал убыточным – собственные средства оценивались в 2 398 561 руб. 10 коп.

Позиция по фьючерсу на нефть не была закрыта.

26.12.2018 года банк обратился к истцу с требованием о внесении 7 548 965 руб. 62 коп. как довнесение ГО до даты 26.12.2018 г. до 15-00.

Истец обратился со встречным предложением не закрывать позицию до 03.01.2019 года или не ниже 54 пунктов за единицу.

Однако банк 26.12.2018 года принудительно закрыл позицию клиента по цене 51,35-51,39 пункта за единицу.

27.12.2018 года истец обратился в банк с заявлением о возмещении убытков и поручением об отзыве 425 375 руб., банк поручение не исполнил.

28.12.2018 года истец приобрел акции ПАО Сбербанк в количестве 2 280 шт., стоимостью 424 122 руб. 41 коп. 28.12.2018 года был продает принадлежащие истцу акции и блокирует доступ истца к информационной системе.

Истец указывает, что в связи с невыполнением банком поручений клиента у истца возникли убытки.

В досудебном порядке спор не разрешен.

В связи с изложенным истец обратился с настоящим иском и просил взыскать с ПАО АКБ «Металлинвестбанк» в пользу Мухина И.В, 8 528 476 руб. 20 коп., проценты в размере 485 170 руб. 81 коп., упущенную выгоду в размере 144 495 руб.

В судебное заседание истец и его представитель явились, доводы иска поддержали.

Представитель ответчика по доверенности Диятова Н.В. явилась, просила в иске отказать по доводам письменного отзыва.

Выслушав стороны, изучив письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 3 ФЗ от 22.04.1996г. №39-Ф3 «О рынке ценных бумаг» (далее - Закон о рынке ценных бумаг) брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными инструментами (ПФИ), осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером. Брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке их поступления.

Согласно п. 3 ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерской счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.

В ходе рассмотрения дела судом установлено, что 11 октября 2005г. между ПАО АКБ «Металлинвестбанк» и Мухиным И.В. был заключен договор о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг №96ЦБ.

04.05.2008г. Клиент был ознакомлен с декларацией о рисках под роспись.

Для учета денежных средств Клиента, а также расчетов по заключенным в интересах Истца сделкам и по иным обязательствам, возникающим из Договора о брокерском обслуживании, Мухину И.В. на балансе Банка был открыт брокерский счет № 30601810800000000809.

В соответствии с дополнительным соглашением №1 от 02.05.2014г. к Договору о брокерском обслуживании, стороны договорились изменить наименование договора как Договор присоединения к Регламенту брокерского обслуживания клиентов ОАО АКБ «Металлинвестбанк», Клиент уведомлен, что с даты подписания сторонами дополнительного соглашения договор будет состоять из дополнительного соглашения и Регламента брокерского обслуживания клиентов ОАО АКБ «Металлинвестбанк» (далее - Регламент), Регламент размещен на веб-сайте Банка .

В соответствии с п. 1.4. Регламента присоединяясь к Регламенту в целом, Клиент поручает Банку совершать от своего имени, но за счет Клиента (в случаях, отдельно установленных Регламентом - от имени и за счет Клиента) сделки на биржевом и внебиржевом рынках с ценными бумагами и денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги, сделки с ПФИ, Конверсионные сделки, а также иные юридические и фактические действия, связанные с такими обязательствами осуществлять брокерское обслуживание в соответствии с условиями договора.

В соответствии с п. 5.3. Регламента Банк, в отношении лиц, присоединившихся к Регламенту, принимает на себя обязательства предоставлять следующие услуги:

- исполнять Поручения в интересах Клинта в соответствии с указаниями, содержащимися в Поручениях, с соблюдением порядка и условий, предусмотренных Регламентом;

обеспечить учет находящихся в Банке денежных средств, предназначенных для инвестирования в Ценные бумаги и ПФИ, а также полученных в результате продажи и иных операций с Ценными бумагами и ПФИ, а также в результате проведения Конверсионных сделок в соответствии с порядком, установленным действующим законодательством;

своевременно предоставлять Клиенту отчетность и иную отчетную документацию в порядке, установленном Регламентом;

осуществлять возврат Ценных бумаг и/или денежных средств (в том числе Валюты) Клиента в порядке и сроки, предусмотренные Регламентом;

исполнять иные обязательства, установленные Регламентом.

Клиент подключен Банком к программному обеспечению QUIK (ИТС) - многофункциональная информационно-торговая система QUIK MP «Брокер», посредством которой он имеет возможность получать в режиме реального времени текущую финансовую информацию, сведения о позиции Клиента, в предусмотренном Регламентом порядке направлять Банку Поручения, получать от Банка (и/или Торговой системы) подтверждения, финансовую и техническую информацию. Подача Поручений на сделку с использованием системы QUIK предусмотрена условиями Договора о брокерском обслуживании (Приложение №11 к Регламенту).

Согласно п. 6 дополнительного соглашения Клиент подтверждает, что ознакомлен и согласен с Декларацией о рисках (Приложение №5 к Регламенту), осознает, что инвестирование в ценные бумаги и ПФИ является деятельностью, сопряженной со значительными рисками, которые могут повлечь убытки Клиента (п. 4.2. Регламента).

Таким образом, Банк проинформировал Истца о возможности наступления события, влекущего за собой потери, в целях предоставления Истцу возможности определить приемлемость рисков для себя, оценить свои возможности и ответственно подойти к решению вопроса о начале проведения операций на рынке ценных бумаг и Срочном рынке. Подпись Истца на дополнительном соглашении подтверждает его ознакомление с рисками и их принятие.

В рамках исполнения Договора о брокерском обслуживании, Банк 20.06.2018г. предоставил Истцу доступ к торговой системе (ТС) Срочный рынок ПАО «Московская Биржа ММВБ-РТС» (далее - Биржа) с правами просмотра котировок, просмотра заявок и сделок, совершения торговых операций. Присоединившись к Регламенту, Клиент подтвердил факт своего согласия с правилами торговой системы (ТС), правилами клиринга и спецификациями, действующими в ТС.

Стандартные условия Срочных контрактов определяются в Спецификациях биржи, которые размещаются в открытом доступе в сети Интернет на официальном сайте ПАО «Московская Биржа ММВБ-РТС». В силу п. 2.1. Спецификации фьючерсного контракта на нефть BRENT (далее -Спецификация), утвержденной решением Правления ПАО «Московская Биржа ММВБ-РТС» (Протокол №43 от 05.08.2016г.), стороны контракта обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базового актива. В соответствии с определением, содержащимися в п. 3.4. Регламента вариационная маржа предоставляет собой сумму, определяемой Биржей величины изменений (списаний и начислений) компенсационных выплат по каждому заключенному Клиентом контракту, которые связаны с изменением соответствующей котировочной цены в ходе торговой сессии либо цены базового актива при исполнении контракта. Вариационная маржа рассчитывается в соответствии с формулами, указанными в Спецификации.

Правила торговли фьючерсными контрактами устанавливает сама Биржа, Спецификация фьючерсного контракта на нефть BRENT сама по себе является договором и содержит все его существенные условия. Приобретая фьючерсный контракт на нефть BR-12.19 (Краткий код BRF9, 25.12.2017г. начало обращения - 03.01.2019г. последний день обращения), Истец присоединился к данному договору и обязался соблюдать условия Спецификации, Регламента. Указанный фьючерсный контракт является расчетным, а не поставочным, то есть целью покупки указанного контракта является получение дохода в виде ежедневной вариационной маржи (изменение стоимости контракта из-за курса, в данном случае рубля к доллару США, и цены актива). Фактически при заключении контракта Истец всего лишь взял на себя обязательство по оплате вариационной маржи при её отрицательных величинах и приобрел право на её получение при положительных величинах.

В силу условий Регламента, Спецификации Клиент обязан обеспечить на брокерском счете денежные средства (Гарантийное обеспечение) в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенной в соответствии с Регламентом сделке (Срочной сделке), включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения Банка (статья 6 Регламента). Под Гарантийным обеспечением подразумевается сумма средств в денежном выражении, требуемая от Клиента для обеспечения всех открытых позиций Клиента на Бирже (п. 3.7. Регламента).

Банк в соответствии с условиями пунктов 16.10. - 16.12. Регламента вправе предоставить Клиенту услугу по уменьшению размера Гарантийного обеспечения на Брокерском счете для поддержания открытых позиций по срочным контрактам на Срочном рынке FORTS, Клиент выплачивает Банку вознаграждение за указанную услугу. Банк рассчитывает и списывает комиссионное вознаграждение с брокерского счета Клиента за предоставление услуги уменьшения Гарантийного обеспечения на следующий рабочий день за днем её предоставления. Банк вправе в любой момент в одностороннем порядке прекратить предоставление услуги по уменьшению размера Гарантийного обеспечения. Гарантийное обеспечение (ГО), на которое предоставляется услуга уменьшения ГО. рассчитывается как положительная разница между итоговой суммой ГО на конец торговой сессии по брокерскому счету и суммарным ГО по контрактам, не входящим в лимитированный список (п. 16.12. Регламента).

В случае, если по итогам торговой сессии у Клиента возникла задолженность перед Банком, то Клиент обязан не позднее 13:00 по московскому времени следующего рабочего дня, произвести погашение такой задолженности либо путем внесения средств Гарантийного обеспечения на брокерский счет в необходимом объеме, либо путем совершения срочных сделок и тем самым высвободить из Гарантийного обеспечения часть денежных средств в размере, достаточном для погашения задолженности (п. 16.3. Регламента).

Информация о размере Гарантийного обеспечения по открытым позициям, а также размере задолженности по Гарантийному обеспечению указывается в ежедневном отчете о совершенных сделках.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что согласно отчетам, предоставленным Банком Мухину И.В. за период 19.12.2018г. - 21.12.2018г.. 24.12.2018г. - 25.12.2018г., по состоянию на каждую указанную дату видно, что Биржа ежедневно обыкновенных акций ПАО «Сбербанк», на конец дня 28.12.2019г. на брокерском счете Клиента итоговый остаток свободных денежных средств составил 44 695,27 руб., на текущую дату указанные денежные средства находятся на брокерском счете Клиента и могут быть им отозваны.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что Банк не причинил Истцу никаких финансовых убытков, все расчеты по брокерскому счету Истца, а также списание задолженности по Гарантийному обеспечению, списание комиссий, вариационной маржи произведены Банком верно и корректно, в соответствии с фактически имевшими место операциями Истца на Бирже.

В обоснование своих доводов Истец в исковом заявлении указывает, что им в спорный период, а именно 21.12.2019г., 24.12.2019г. было предложено Банку закрыть позиции на Бирже в случае дальнейшего снижения позиции, в том числе путем формирования консолидированного поручения.

В соответствии с условиями статьи 23 Регламента прием Банком любого Поручения от Клиента по телефону будет считаться состоявшимся при соблюдении следующих обязательных условий:

- выдача поручения предшествует процедура идентификации Клиента или его представителя в соответствии с п. 23.2. Регламента;

- поручение Клиента обязательно должно быть повторено уполномоченным лицом Банка непосредственно за Клиентом, включая Наименование (Ф.И.О.) Клиента и идентификационный код Клиента.

Если поручение Клиента правильно повторено уполномоченным лицом Банка, то Клиент должен окончательно подтвердить выдачу такого сообщения, произнеся любое из следующих слов: «Да», «Подтверждаю», «Согласен» или иное слово, недвусмысленно подтверждающее согласие. Поручение считается принятым Банком в момент произнесения Клиентом подтверждающего слова. Принятым считается Поручение, текст которого произнесло уполномоченное лицо Банка. Если поручение Клиента было неправильно воспроизведено уполномоченным лицом Банка, то Клиент должен прервать уполномоченное лицо Банка и повторить всю процедуру заново.

В соответствии с п. 23.6. Регламента после принятия Банком Поручения посредством телефонной связи Банк и Клиент должны осуществить действия, установленные п. 10.7. - 10.10. Регламента.

Согласно п. 10.5. Регламента по общему правилу, поручение, выданное Клиентом, действует в течение дня выдачи (рабочего дня).

В силу пунктов 10.7. - 10.10. Регламента Банк в течение рабочего дня, когда стороны согласовали существенные условия поручения, выданного Клиентом по телефону, заполняет Консолидированное поручение (Приложение №10 к Регламенту), в котором проставляет дату и время получения поручения по телефону. Заполнение Консолидированного поручения осуществляется Банком в электронном виде Консолидированное поручение содержит все окончательно согласованные условия Поручения, выданного Клиентом по телефону. Консолидированное поручение предоставляется Клиенту, если иное не установлено соглашением сторон в электронной форме по системе Клиент-Банк или по электронной почте на адрес, указанный в Анкете Клиента. Риск неполучения отчета по причине отсутствия (или не сообщения Банку) действующего адреса электронной почты Клиента или технической неисправности (сбоев) при доставке отчета несет Клиент, если непосредственная вина Банка в возникновении указанных неисправностей (сбоев) не будет доказана Клиентом. Клиент обязан подписать и передать в Банк Консолидированное поручение не позднее чем через месяц после получения Банком первого поручения, включенного в Консолидированное поручение. При наличии возражений Клиента по отражению в Консолидированном поручении существенных условий поручения, согласованных Банком и Клиентом по телефону. Клиент обязуется не позднее дня, следующего за днем получения Клиентом такого Консолидированного поручения, уведомить Банк об имеющихся возражениях. Клиент и Банк обязуются согласовать возникшие разногласия по соответствующему Консолидированному поручению не позднее рабочего дня, следующего за днем уведомления Банка о таких возражениях.

Представитель ответчика пояснил, что никаких четких поручений о закрытии позиции от Клиента 21.12.2019г„ 24.12.2019г. в Банк не поступало, наоборот, в спорный период Клиент всяческий просил Банк «попридержать» позицию, предоставить ему кредит для закрытия задолженности по уменьшению Гарантийного обеспечения. В связи с тем, что Банк по поручениям Клиента должен был оформить Консолидированные поручения 21.12.2018г., 24.12.2018г. и направить их ему, то последний должен подписать или выразить несогласие. Однако в Банк от Клиента не поступало никаких не оформлении Консолидированных поручений. Причем, в исковом заявлении Истец сам себе противоречит, а именно указывает, что Банк не закрыл его позицию 25.12.2018г., а уже 26.12.2018г. после его предложения не закрывать его позицию Банк необоснованно принудительно закрыл его позицию на Бирже. Доказательств обратного со стороны истца не представлено.

В спорный период Банк предоставлял Клиенту услугу по уменьшению его Гарантийного обеспечения, 26.12.2018г. Банк принудительно закрыл позицию Клиента на Бирже, закрыв его обязательства по задолженности по Гарантийному обеспечению, тем самым исключив неблагоприятные последствия для Клиента.

Таким образом, все действия и операции на рынке осуществлялись Банком в строгом соответствии с Регламентом, никаких четких поручений о закрытии позиций на Бирже от Клиента не поступало, в связи с чем не оформлялись Консолидированные поручения. Доводы, изложенные в исковом заявлении, фактически свидетельствуют о неудовлетворенности Истца достигнутым им финансовым результатом в ходе биржевой игры. Однако Мухин И.В. был надлежащим образом уведомлен о рисках, возникающих при работе на Срочном рынке и рынке ценных бумаг. Понятие риска связано с возможностью положительного или отрицательного отклонения результата деятельности от ожидаемых плановых значений, то есть указанный риск характеризует неопределенность получения ожидаемого финансового результата по итогам инвестиционной деятельности, тем самым подписание и принятием Клиентом Деклараций о рисках подразумевает его готовность осуществлять индивидуальную инвестиционную деятельность, сопряженную с рисками неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестируемых денежных средств.

Поскольку не установлено нарушений со стороны банка, оснований для удовлетворения требований истца о взыскании убытков, процентов и упущенной выгоды не имеется.

Поскольку судом отказано в удовлетворении основного требования, нет оснований для взыскания госпошлины.

На основании изложенного, и руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований Мухина Игоря Владимировича к ПАО АКБ «Металлинвестбанк» о взыскании убытков, процентов, упущенной выгоды и госпошлины - отказать в полном объеме.

На решение суда может быть подана апелляционная жалоба в Московский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме через Замоскворецкий районный суд г.Москвы.

Судья Е.В. Перепечина