Приговор

Дело № 1- 263/2019

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Москва 30 декабря 2019 г.

Судья Замоскворецкого районного суда г. Москвы Аверченко Е.П., с участием государственных обвинителей Замоскворецкой межрайонной прокуроры г. Москвы Севрюгиной А.Е., Белова С.В., Клоповой Е.А., Руднева М.А., представителя потерпевшего Суздальцева В.Г., подсудимой Билида Н.И., защитника – адвоката Лутовиновой Н.В., представившей удостоверение № 15439 и ордер № 188, при секретаре Катукия Н.Р., помощнике судьи Савенкове Е.А., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Билида Натальи Ивановны, *** года рождения, уроженки пос. ***, зарегистрированной по адресу: ***, фактически проживающей по адресу: ***, гражданки Российской Федерации, замужней, имеющей детей *** и *** годов рождения, нетрудоустроенной, невоеннообязанной, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Билида Н.И. виновна в том, что совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в .

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Коммерческий Банк «АльянсИнвест» (Общество с ограниченной ответственностью) ИНН № 7744000126, КПП 775001001 зарегистрирован в Едином государственном реестре юридических лиц за № 1027739586291 от 20 ноября 2002 года по адресу: *** 14. В соответствии с решением участника Банка от 04 февраля 2004 года (Решение № ВД-040204/003У) изменены полное и сокращенное фирменные наименования Банка на Коммерческий банк «Ренессанс Капитал» (Общество с ограниченной ответственностью) - КБ «Ренессанс Капитал» (ООО). В соответствии с решением участника Банка от 06 марта 2013 года (Решение № ВД-130306/003У) изменены полное и сокращенное фирменные наименования Банка на Коммерческий банк «Ренессанс Кредит» (Общество с ограниченной ответственностью) - КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).

На основании лицензии на осуществление банковских операций за № 3354 от 26 апреля 2013 года КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) предоставлено право на осуществление следующих операций: 1) привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); 2) размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет; 3) открытие и ведение банковских счетов физических лиц; 4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.

10 октября 2013 г. между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ООО «Ланика» ИНН № 7707594538, КПП 770301001, зарегистрированным в Едином государственном реестре юридических лиц за № 1067746816697 от 14 июля 2006 года, по адресу: *** и фактически расположенном по адресу: ***, занимающимся производством, ремонтом и реализацией меховых изделий, заключен договор № ЛАН/МС «О реализации товаров/услуг, приобретаемых клиентами с использованием кредита». Согласно условиям договора для получения потребительского кредита сотрудник организации - партнера, имеющий доверенность от КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на право заведения заявки и оформления кредитных договоров, заполняет и подписывает анкету. После чего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) предоставляет гражданам-клиентам банка право на приобретение товара за счет денежных средств Банка в торговых организациях, которые банк переводит на лицевой счет организации.

На основании данного договора, а так же доверенностей № 7Ю333/156 от 29 ноября 2013 года, № 7-Ю150/151 от 30 мая 2014 года, выданных КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) Билида Н.И., последняя уполномочена осуществлять от имени и в интересах Банка следующие действия: 1) устанавливать личность физических лиц, намеревающихся заключить с Банком кредитный договор о карте, договор банковского счета, договор банковского вклада, получить кредит и/или банковскую карту Банка, открыть в банке счет, внести вклад; 2) осуществлять прием документов, необходимых для заключения Банком кредитного договора, договора о карте, договора банковского счета и договора банковского вклада; 3) снимать и заверять копии с документов; 4) взаимодействовать с клиентами, запрашивать и принимать от клиентов информацию и документы, необходимые для заключения с Банком кредитного договора, договора о карте, договора банковского счета, договора банковского вклада, для получения кредита и/или банковской карты Банка, открытия счета в Банке, внесения денежных средств во вклады; 5) осуществлять проверку надлежащего оформления документации, полноты предоставленных клиентом сведений и их достоверность; 6) передавать в банк полученную от клиентов документацию; 7) выполнять иные действия, необходимые для реализации предоставленных представителю полномочий и выполнения возложенных на представителя поручений.

В период времени с 18 ноября 2013 года по 31 мая 2014 г., Билида Н.И. фактически являлась продавцом торговой точки ООО «Ланика» в г. Москва и, имея доверенности от КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и личную учетную запись, предоставленную последней банком, осуществляла от имени и в интересах банка действия по осуществлению приема документов, необходимых для заключения с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитного договора, договора по карте, договора банковского счета и договора банковского вклада, по снятию и заверению копий документов, взаимодействию с клиентами, передаче в Банк полученной от клиентов документации.

В указанный период времени Билида Н.И. на территории г. Москвы вступила в предварительный сговор с неустановленными лицами, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) путем оформления фиктивных кредитных договоров между банком и гражданами за приобретенные в ООО «Ланика» товары в виде меховых изделий и последующего хищения поступивших из банка денежных средств по данным кредитным договорам, а также хищения денежных средств, подлежащих поступлению от КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в качестве вознаграждения за услуги по заключению с гражданами кредитных договоров.

После чего в период времени с 18 ноября 2013 г. по 31 мая 2014 г. Билида Н.И., находясь на территории города ***, в том числе в офисе № 712 д*** по ул. *** г. Москвы, действуя умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами согласно заранее распределенным ролям, с целью противоправного и безвозмездного изъятия в пользу себя и других лиц чужого имущества, при помощи имеющихся у последней копий паспортов граждан Российской Федерации, ввела работников КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в заблуждение относительно заключаемых кредитных договоров между гражданами и банком через интернет переписку со своей учетной записи, предоставленной ей банком, а именно путем обмана составляла фиктивные кредитные договоры и приложения к данным договорам, заверяла копии паспортов, вносила несоответствующие действительности сведения, выписывала товарный чек на покупку меховых изделий в ООО «Ланика», и совместно с неустановленными лицами ставила подпись от имени заемщика в данных договорах, без ведома владельцев паспортов, а так же составляла фиктивные договоры на несуществующих лиц и отправляла составленные договоры посредством электронной почты со своей учетной записи в банк, впоследствии предоставляя в банк их оригиналы.

После оформления фиктивных кредитных договоров на получение потребительских кредитов в счет приобретения меховых изделий, их отправки по электронной почте с учетной записи «NBILIDA», КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в течение 24 часов осуществлял проверку платежеспособности клиентов и перечислял денежные средства одобренного кредитного обязательства на граждан на счет ООО «Ланика» № ***, открытый в УДО № 01536 Тверского отделения Московского банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: ***.

В результате совместных преступных действий Билида Н.И. и неустановленных лиц, с целью хищения чужого имущества, Билида Н.И. были составлены следующие фиктивные кредитные договоры, по которым КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) перечислил денежные средства на счет ООО «Ланика» в следующих суммах:

- кредитный договор № 61750042663 от 18 ноября 2013 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 02.12.2013 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 164690 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 02.12.2013);

- кредитный договор № 61750073925 от 03 декабря 2013 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 05.12.2013 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 215990 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 05.12.2013),

- кредитный договор № 61750132813 от 17 декабря 2013 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 24.12.2013 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 202990 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 24.12.2013),

- кредитный договор № 61750252721 от 17 января 2014 года от имени Тарабанько Марины Федоровны, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 23.01.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 159790 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 23.01.2014),

- кредитный договор № 61750254958 от 19 января 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 23.01.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 92300 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 23.01.2014),

- кредитный договор № 61750276518 от 25 января 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 30.01.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 132990 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 30.01.2014),

- кредитный договор № 61750281714 от 27 января 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 30.01.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 164490 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 30.01.2014),

- кредитный договор № 61750289711 от 31 января 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 03.02.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 184790 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 03.02.2014),

- кредитный договор № 61750305638 от 06 февраля 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 11.02.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 160990 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 11.02.2014),

- кредитный договор № 61750311505 от 08 февраля 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 11.02.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 153990 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 11.02.2014),

- кредитный договор № 61750324136 от 13 февраля 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 20.02.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 174990 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 20.02.2014),

- кредитный договор № 61750336981 от 20 февраля 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 24.02.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 164490 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 24.02.2014),

- кредитный договор № 61750364824 от 24 февраля 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 28.02.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 146990 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 28.02.2014),

- кредитный договор № 61750385614 от 03 марта 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 06.03.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 164490 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 06.03.2014),

- кредитный договор № 61750423044 от 19 марта 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 25.03.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 54590 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 25.03.2014),

- кредитный договор № 61750432587 от 19 марта 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 25.03.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 54490 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 25.03.2014),

- кредитный договор № 61750440168 от 20 марта 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 25.03.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 167990 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 25.03.2014),

- кредитный договор № 61750475126 от 01 апреля 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 08.04.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 171490 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 08.04.2014),

- кредитный договор № 61750462723 от 01 апреля 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 08.04.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 53990 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 08.04.2014),

- кредитный договор № 61750527230 от 18 апреля 2014 года от имени несуществующего лица - ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 25.04.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 164490 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 25.04.2014),

- кредитный договор № 61750570473 от 04 мая 2014 года от имени ***, по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 06.05.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 54990 рублей (зачислены на счет ООО «Ланика» 06.05.2014).

Согласно дополнительному соглашению № 2 к договору № ЛАН/МС от 05 ноября 2013 г. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) за оказанные услуги банку со стороны ООО «Ланика» уплачивал предприятию торговли вознаграждение, исходя из количества кредитов, а именно после заключенных указанных фиктивных договоров КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) перевел на счет ООО «Ланика» № ***, открытый в УДО № 01536 Тверского отделения Московского банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: ***, денежные средства в счет вознаграждения за оказываемые услуги Билида Н.И. в счет составления договоров и проводимой работы, 05.05.2014 в сумме 1646 рублей 90 копеек за ноябрь 2013 года, а так же 05.05.2014 в сумме 12569 рублей 40 копеек за декабрь 2013 года, при этом услуги по заключению кредитных договоров Билида Н.И. оказаны не были.

Таким образом, в период времени с 18 ноября 2013 года по 31 мая 2014 года КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в результате преступных действий Билида Н.И. и иных лиц перечислил на счет ООО «Ланика» № ***, открытый в УДО № 9038/01536 Тверского отделения Московского банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: ***, по фиктивным кредитным договорам, а так же в счет вознаграждения за заключение кредитных договоров, денежные средства на общую сумму 3 020 216 рублей 30 копеек, которые были похищены Билида Н.И. и неустановленными лицами.

Перечисленные КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) денежные средства на общую сумму 3 020 216 рублей 30 копеек на счет ООО «Ланика» № *** Билида Н.И. и неустановленными лицами, действовавшими совместно и согласованно с Билида Н.И., похищены, в период с 18 ноября 2013 года по 31 мая 2014 года, а именно обналичены по чекам № 2302977 от 09.12.2013 на сумму 164 000 рублей, № 2302978 от 11.12.2013 на сумму 160 000 рублей, № 2302979 от 16.01.2014 на сумму 20 000 рублей, № 2302981 от 24.01.2014 на сумму 250 000 рублей в УДО № 9038/01536 Тверского отделения Московского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: ***, посредством чековой книжки ПАО «Сбербанк России», выданной на ООО «Ланика», оттиска печати ООО «Ланика», факсимиле подписи генерального директора ООО «Ланика» Лакузо Н.С., а также денежные средства с использованием сети Интернет переведены посредством приложения «Сбербанк Бизнес ОнЛ@йн», при помощи ЭЦП ключей, предоставленных в пользование Билида Н.И., со счета ООО «Ланика» № *** на счет ООО «Вилар» № *** банка ОАО МКБ «Замоскворецкий», открытого в дополнительном офисе «Воронцово» Банка по адресу: город Москва, ул. Воронцовские пруды, д. 3, на счет ЗАО «Потенциал» № ***, открытого в КБ «Юниаструм Банк» (ООО), на счет ООО «Хоум Кредит Энд Финанс Банк» № ***, открытый в ООО «ХКФ Банк», на счет ООО «Партнер» № ***, открытый в ООО КБ «Академрусбанк», ООО «Электромир» № ***, открытый в КБ «Транснациональный Банк» (ООО), ООО «ИЦ Элит-Профит» № ***, открытый в ПАО «Сбербанк России», тем самым группой лиц, путем обмана похитив их, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 3 020 216 рублей 30 копеек.

Подсудимая Билида Н.И. вину в совершении преступления в судебном заседании признала частично, при этом, отрицая умысел на совершение преступления - хищение денежных средств, показала, что в ноябре 2013 года по объявлению устроилась на работу к ***, однако юридически ни в одном обществе оформлена не была. Поскольку ранее в г. Вуктыл ее (Билида) муж работал в салоне сотовой связи, на планшете, который она при переезде в г. Москву забрала с собой, сохранились копии паспортов граждан, проживающих в Республике Коми. Данные копии паспортов она передала Лакузо, являющейся генеральным директором ООО «Ланика» по просьбе последней, а также она (Билида) подписала за указанных граждан кредитные договоры с КБ «Ренессанс-Кредит», однако денежные средства не похищала, доступа к расчётному счету ООО «Ланика» не имела, при этом Лакузо заверила ее (Билида), что все полученные денежные средства она (Лакузо) вернет.

Вина Билида Н.И. в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных доказательств:

- показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс-Кредит» (ООО) *** В.Г. в судебном заседании о том, что 10.10.2013 между КБ «Ренессанс-Кредит» (ООО) и ООО «Ланика», осуществляющим розничную продажу меховых изделий, был заключен договор, по которому банк реализовывал программу потребительского кредитования, то есть предоставлял гражданам- клиентам банка право на приобретение товара за счет денежных средств банка в торговых организациях, сотрудничающих с банком, каковым являлось ООО «Ланика». С указанной целью Билида Н.И., которая реализовывала товары в ООО «Ланика», была выдана соответствующая доверенность на право заведения заявок и оформления кредитных договоров с банком, на ее ноутбук было установлено специальное программное обеспечение и переданы логин и пароль от личного кабинета, при этом Билида Н.И. была предупреждена о недопустимости их передачи третьим лицам, то есть доступ к личному кабинету кредитного агента ООО «Ланика» ни у кого из посторонних, помимо Билида Н.И. не было, оригиналы договоров после направления ею копий через личный кабинет направлялись в банк по почте. После поступления письменного обращения Светлова, оспаривающего заключение кредитного договора на его имя, была проведена проверка всех кредитных договоров, заключенных на торговой точке ООО «Ланика», в результате которой было установлено, что в период с 01 ноября 2013 г. по 31 мая 2014 г. были оформлены 21 подложный кредитный договор, в связи с чем Билида Н.И. была вызвана в банк, где в ходе беседы настаивала на реальности заключенных договоров, вводя в заблуждение сотрудников банка, а после чего пропала. Также при проверке кредитных договоров, предоставленных Билида Н.И. в банк, было установлено, что паспорта граждан, якобы получивших кредиты, были выданы в г. Вуктыл Республики Коми, что не соответствовало данным о месте регистрации указанных лиц в договорах как г. Москва или Московская область, а кроме того, телефоны, указанные в анкетах, не соответствовали действительности. В результате преступных действий Билида Н.И. и иных лиц банку был причинен ущерб в размере 3 020 216 рублей 30 копеек;

- показаниями свидетеля *** Л.Н. в судебном заседании о том, что кредит 25 января 2014 г. в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в сумме 132 990 рублей она не брала и кредитный договор не подписывала, проживает в г. Вуктыл Республики Коми, в г. Москве никогда не проживала и квартиру не снимала, в 2008 г. покупала в кредит сотовый телефон, для чего предоставляла ксерокопию паспорта;

- показаниями свидетеля *** М.Л. в судебном заседании о том, что кредит 13 февраля 2014 г. в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в сумме 174 990 рублей не брала, кредитный договор не подписывала, проживает по месту регистрации в Республике Коми, в г. Москве никогда не проживала и квартиру не снимала;

- показаниями свидетеля *** Л.В. в судебном заседании о том, что кредит 08 февраля 2014 г. в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в сумме 153 990 рублей не брала, кредитный договор не подписывала, в указанную дату в Москве не была, постоянно проживает в Республике Коми;

- показаниями свидетеля *** Э.Э. в судебном заседании, согласно которым кредит 01 апреля 2014 г. в КБ «Ренессанс Кредит» в сумме 53 990 рублей не получал, кредитный договор не подписывал, постоянно проживает в Республике Коми в г. Вуктыл, в г. Москве никогда не проживал;

- показаниями свидетеля *** Е.П., оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что кредитный договор № 61750336981 от 20 февраля 2014 г. от имени *** Е.П., по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 24.02.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 164 490 рублей, она не заключала, данный договор не подписывала и кредит не брала, 20.02.2014 г. находилась в г. Вуктыл Республики Коми, где постоянно зарегистрирована и фактически проживает, в г. Москве никогда не была зарегистрирована и не проживала; паспортные данные предоставляла в салоне сотовой связи при покупке сим-карты в г. Вуктыл (т. 3 л.д. 81-82);

- показаниями свидетеля *** О.В., оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что кредитный договор № 61750440168 от 20 марта 2014 г. от имени *** О.В., по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 25.03.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 167 990 рублей, она не заключала, данный договор не подписывала и кредит не брала, 20.03.2014 г. находилась в г. Вуктыл Республики Коми, где постоянно зарегистрирована и фактически проживает, в Московской области г. Орехово-Зуево никогда не была зарегистрирована и не проживала; паспортные данные предоставляла в салоне сотовой связи при покупке сим-карты в г. Вуктыл (т. 3 л.д. 77-78);

- показаниями свидетеля *** Н.Ю., оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что кредитный договор от 03 марта 2014 г. от имени *** Н.Ю., по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 06.03.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 164 490 рублей, она не заключала, данный договор не подписывала и кредит не брала, проживает в г. Вуктыл, в г. Москве последний раз была в 2009 году (т. 3 л.д. 41-42);

- показаниями свидетеля *** М.В., оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что кредитный договор № 61750305638 от 06 февраля 2014 г. от имени *** М.В., по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 11.02.2014 перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 160 990 рублей, она не заключала, данный договор не подписывала и кредит не брала, 06.02.2014 г. находилась в г. Вуктыл Республики Коми, где постоянно зарегистрирована и фактически проживает, в г. Москве никогда не была зарегистрирована и не проживала; паспортные данные предоставляла в салоне сотовой связи при покупке сим-карты в г. Вуктыл (т. 3 л.д. 91-92);

- показаниями свидетеля *** М.Ф. о том, что кредитный договор от 17 января 2014 г. от имени *** М.Ф., по которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) перечислил на счет ООО «Ланика» денежные средства в сумме 159 790 рублей, она не заключала и кредит не брала, проживает в г. Вуктыл Республики Коми по месту регистрации, никогда не снимала квартиру и не проживала в г. Москве (т. 3 л.д. 44-45);

- показаниями свидетеля *** И.А., оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что кредит 19 марта 2014 г. в КБ «Ренессанс Кредит» на сумму 54 590 рублей не брала, кредитный договор не подписывала, в г. Москве никогда не проживала (т. 3 л.д. 47-48);

- показаниями свидетеля *** Л.В., оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что кредит в КБ «Ренессанс Кредит» на сумму 92 300 рублей не брала, кредитный договор не подписывала, проживает в Республике Коми, никогда не снимала квартиру и не проживала в г. Москве (т. 3 л.д. 88-89);

- показаниями свидетеля *** (***) Н.А., оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в 2012 году в связи с заключением брака сменила фамилию *** на *** и получила новый паспорт; в 2014 г. кредит в КБ «Ренессанс Кредит» на сумму 171 490 рублей не брала, в Москве не была, проживает в г. Вуктыл Республики Коми, в Московской области в г. Пушкино никогда не проживала (т. 3 л.д. 64-65);

- показаниями свидетеля *** Н.М., оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым кредиты в КБ «Ренессанс Кредит» никогда не брала, кредитные договоры не подписывала, шубу в ООО «Ланика» в г. Москве никогда не приобретала, проживает в г. Вуктыл, поэтому знакома с Билида, у которой приобретала сим-карты оператора сотовой связи, для чего предоставляла ей копию своего паспорта (т. 4 л.д. 213-217, т. 6 л.д. 78-82);

- показаниями свидетеля *** А.В., данными в ходе предварительного расследования, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в Москве никогда не был, шуб в ООО «Ланика» не приобретал, кредитов в КБ «Ренессанс Кредит» никогда не брал и соответственно никаких документов, связанных с получением кредита, в том числе на сумму 54 490 рублей, не подписывал (т. 4 л.д. 223-224);

- показаниями свидетеля *** Д.П., данными в ходе предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что кредит в КБ «Ренессанс Кредит» на сумму 164 490 рублей не брал, никаких документов, связанных с получением данного кредита, не подписывал, в январе 2014 г. в г. Москве не был, также никогда в г. Москве или Московской области не проживал, не снимал квартиру и не был зарегистрирован (т. 3 л.д. 59-60);

- показаниями свидетеля *** И.Р., данными в ходе предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что кредит 04.05.2014 в КБ «Ренессанс Кредит» на сумму 54 990 рублей она не брала, в г. Москве в мае 2014 г. не была, жила и работала в это время в г. Йошкар-Ола. В 2006-2007 годах она работала в г. Вуктыл в магазине сотовой связи, управляющим которого был Землянский А., при трудоустройстве она предоставляла ему копию паспорта (т. 6 л.д. 159-161);

- показаниями свидетеля *** А.С. в ходе предварительного расследования о том, что в 2012-2013 годах вместе с женой – *** Н.И. реализовывали сим-карты оператора сотовой связи МТС в торговой точке в магазине «Дракон» по адресу: ***, для чего жители г. Вуктыл предоставляли паспорта, которые Билида Н.И. копировала (т. 4 л.д. 248-249);

- показаниями свидетеля *** Г.М. в судебном заседании о том, что является индивидуальным предпринимателем, до 2013 года она арендовала с целью осуществления предпринимательской деятельности помещение по адресу: Республика Коми, г. Вуктыл, ул. Комсомольская, д. 9, затем данное помещение она приобрела в собственность; по указанному адресу располагался салон по приему платежей сотовой связи, где был трудоустроен *** (Билида) Александр, в этом же магазине подрабатывала его супруга *** (***) Н.И., при этом супруги самостоятельно также реализовывали сим карты и сотовые телефоны;

- показаниями свидетеля Ванюшкина А.А. в судебном заседании о том, что в 2013 году познакомился с Билида Н., которая, с ее слов, работала администратором в ООО «Ланика» в офисе, арендованном в гостинице «Пекин», на ул. Большая Садовая. Через некоторое время Билида Н. обратилась к нему с просьбой найти человека, чтобы временно переоформить на него фирму с целью последующего закрытия, также пояснила, что генеральный директор данной фирмы – ООО «Ланика» собирается срочно уезжать в Америку, а она сама (Билида) не может переоформить фирму на себя по семейным обстоятельствам. Он (Ванюшкин) обратился к Непопаловой А.В., которая согласилась помочь и переоформить на себя данную фирму, с указанной целью он познакомил Непопалову А.В. и Билида Н., после чего Билида Н. переписала фирму ООО «Ланика» на Непопалову А.В., с тех пор он Билида Н. не видел;

- показаниями свидетеля *** А.В. в судебном заседании о том, что в марте 2014 г. *** А.А. познакомил ее (***) с девушкой по имени Наталья, которой было необходимо временно перерегистрировать фирму с целью ее закрытия, встреча происходила недалеко от гостиницы Пекин, при этом Наталья, оказавшаяся впоследствии Билида Н., представилась ей как Наталья Лакузо - генеральный директор ООО «Ланика». Согласившись на просьбу Билида Н.И., они съездили в банк, где подписали какие-то документы, свидетельствующие о том, что она (Непопалова) стала генеральным директором ООО «Ланика», однако являясь номинальным руководителем, она (***) финансово-хозяйственной деятельностью общества, не занималась, доступа к расчётному счету не имела, все документы относительно ООО «Ланика» находились у Билида Н.И.;

- показаниями свидетеля *** Н.С. в судебном заседании о том, что к ней обратились *** Н.И. и *** О. и попросили продать фирму, на что она (***) согласилась, для чего передала все документы по деятельности ООО «Ланика», печать и факсимиле своей подписи Билида Н.И., после чего к деятельности данного общества она (***) отношения не имела, ей также ничего не известно о заключенных кредитных договорах с клиентами общества. Вместе с тем она (***) подписала договор между КБ «Ренессанс- Кредит» (ООО) и ООО «Ланика» либо Билида Н.И. поставила факсимиле, когда вопрос с продажей Общества был решен, поскольку документы официально еще не были переоформлены, при этом она (***) согласилась на просьбу Билида Н.И., которая сообщила, что хочет работать с банками по кредитам якобы для реализации меховых изделий;

- свои показания *** Н.С. подтвердила в ходе очной ставки с Билида Н.И. (т. 7 л.д. 183-189);

- заявлением представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) *** В.Г. от 12 июня 2015 г. с просьбой привлечь к ответственности неустановленных лиц, которые с ноября 2013 г. по май 2014 г. путем мошенничества оформили 20 кредитных договоров на общую сумму 2 993 194,56 рублей в торговой точке ООО «Ланика» по адресу: ***, причинив КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ущерб на сумму 2 706 783,42, проверив на причастность к совершению данного преступления Билида Н.И. (т. 1 л.д. 67);

- заявлением *** Л.В. от 11 февраля 2015 г., согласно которому она просит провести проверку по факту получения на ее имя кредита на сумму 150 000 рублей в банке «Ренессанс», который она (Ефимова) не брала (т. 2 л.д. 58);

- заявлением *** Л.В. от 12 февраля 2015 г., в котором она просит провести проверку по факту получения неустановленным лицом на ее (Куратовой) имя кредита в банке «Ренессанс» на сумму 92 300 рублей, поскольку данный кредит она не оформляла (т. 2 л.д 132);

- договором № ЛАН/МС от 10 октября 2013 г., согласно которому определен порядок взаимодействия между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ООО «Ланика» при реализации предприятием торговли товаров/услуг, приобретаемых клиентами с использованием кредита (т. 2 л.д. 106-116);

- дополнительным соглашением № 2 от 05.11.2013 г. к договору № ЛАН/МС от 10 октября 2013 г., устанавливающим оплату ООО «Ланика» (предприятию) вознаграждения за оказанные в рамках настоящего соглашения услуги по продвижению (т. 2 л.д. 117-119);

- доверенностями № 7-Ю333/156 от 29 ноября 2013 г., № 7-Ю150/151 от 30 мая 2014 г., № 7-Ю335/286 от 01 декабря 2014 г., согласно которым КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) доверяет Билида Н.И., *** года рождения, осуществлять от имени и в интересах Банка следующие действия: 1. устанавливать личность физических лиц, намеревающихся заключить с Банком кредитный договор; 2. осуществлять прием документов, необходимых для заключения Банком кредитного договора; 3. снимать и заверять копии с документов; 4. взаимодействовать с клиентами, запрашивать и принимать от клиентов информацию и документы, необходимые для заключения с Банком кредитного договора; 5. осуществлять проверку надлежащего оформления документации, полноты предоставленных клиентом сведений и их достоверность; 6. передавать в банк полученную от клиентов документацию; 7. выполнять иные действия, необходимые для реализации предоставленных представителю полномочий и выполнения возложенных на представителя поручений, вместе с тем по настоящей доверенности представитель не вправе заключать от имени Банка Какие-либо договоры, совершать от имени Банка какие-либо сделки (т. 2 л.д. 122, 123, 124);

- заключением эксперта № 40 от 18 февраля 2015 г., согласно которому подписи и рукописные записи на копиях кредитного договора № 61750281714 от 27.01.2014 г., графика платежей по кредитному договору № 61750281714 от 27.01.2014 года и анкеты КБ «Ренессанс Кредит» на имя *** Д.П. к кредитному договору № 61750281714 от 27.01.2014 г. выполнены не *** Д.П., а другим лицом (т. 3 л.д. 174-186);

- заключением эксперта № 120 от 15 апреля 2016 г., согласно которому записи в копиях паспортов на имя *** Д.П., *** Э.Э. о., *** М.Ф., *** Л.В., *** Л.Н., *** Н.Ю., *** И.А., *** О.В., *** (***) Н.А., *** М.В., *** Е.П., *** Л.В., *** М.Л., *** А.Г., *** А.В., *** Д.П., *** Н.М., *** Н.М., *** А.А., *** А.П. выполнены одним и тем же лицом - Билида Н.И. (т. 3 л.д. 195-205);

- протоколом осмотра 26 января 2017 г. места происшествия – здания гостинично - офисного комплекса «Пекин» по адресу: *** (т. 5 л.д. 81-85);

- изъятыми в ходе выемки договорами, заключенными с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от имени *** Л.В. 19.01.2014; от имени *** Л.Н. 25.01.2014; от имени *** Н.А. 01.04.2014; от имени *** Е.П. 20.02.2014; от имени *** А.Г. 24.02.2014; от имени *** Э.Э. 01.04.2014; от имени *** А.П. 18.11.2013; от имени *** А.А. 03.12.2013; от имени *** Н.М. 17.12.2013; от имени *** М.Ф. 17.01.2014; от имени *** Н.М. 31.01.2014; от имени *** М.В. 06.02.2014; от имени *** Л.В. 08.02.2014; от имени *** М.Л. 13.02.2014; от имени *** Н.Ю. 03.03.2014; от имени *** И.А. 19.03.2014; от имени *** А.В. 19.03.2014; от имени *** О.В. 20.03.2014; имени *** Д.П. 27.01.2014; скриншотом кредитного договора № 61750527230 от 18 апреля 2014 г. на имя *** Т.Е.,

указанные кредитные договоры осмотрены в установленном порядке и признаны вещественными доказательствами (т. 5 л.д. 54 - 58, 59 - 76, 77 – 80, т. 7 л.д. 16-18, 19);

- выпиской о движении денег по счету (специальному банковскому счету) № *** ООО «Вилар», содержащейся на оптическом CD-R диске, который осмотрен в установленном порядке, признан вещественным доказательством (т. 7 л.д. 20-23, 24-25), содержащей сведения о перечислении денежных средств со счета ООО «Ланика»;

- изъятыми в ходе выемки в Миграционном пункте ОМВД России по городу Вуктылу формами № 1 в отношении *** Н.А., *** Н.А., *** А.Г., *** Э.Э.о., *** М.Ф., *** Л.В., *** Л.Н., *** Н.М., *** М.В., *** Л.В., *** М.Л., *** Н.Ю., *** И.А., *** Д.П., *** Н.И., постоянно зарегистрированных в Республике Коми (т. 6 л.д. 98-100),

указанные документы осмотрены в установленном законом порядке и признаны вещественными доказательствами (т. 7 л.д. 46-49, т. 5 л.д. 50-54);

- выпиской о движении денежных средств по счету (специальному банковскому счету) №*** ООО «Ланика» и копиями чеков, содержащихся на оптическом CD-R диске, согласно которым на счет ООО «Ланика» перечислялись денежные средства по кредитным договорам, заключенным с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), а затем обналичивались по чекам либо выводились на счет другой компании,

указанный оптический диск осмотрен в установленном порядке и признан вещественным доказательством (т. 6 л.д. 101-110, 111-112).

Вышеперечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, каких-либо взаимоисключающих сведений относительно обстоятельств, подлежащих доказыванию по уголовному делу, не содержат, в связи с чем доказательства, представленные стороной обвинения, являются допустимыми.

Суд доверяет показаниям представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, поскольку они последовательны, не противоречивы, согласуются между собой и другими доказательствами по делу, каких- либо сведений о заинтересованности вышеуказанных лиц при даче показаний в отношении подсудимой, оснований для ее оговора, равно как и противоречий в их показаниях по обстоятельствам дела, ставящих эти показания под сомнение, судом не установлено.

Показания представителя потерпевшего и свидетелей объективно подтверждаются исследованными в судебном заседании письменными и вещественными доказательствами – доверенностями, выданными банком на имя подсудимой, с целью оформления договоров с клиентами; кредитными договорами с гражданами, содержащими заведомо ложные сведения; выписками по счетам юридических лиц, протоколами следственных действий; заключениями экспертов.

Судебные экспертизы проведены в соответствии с требованиями ст.ст. 195, 199 УПК РФ, указанные заключения соответствуют требованиям ст. 204 УПК РФ, их выводы надлежащим образом мотивированы, в связи с чем оснований не доверять данным заключениям суд не усматривает.

Нарушений норм уголовно-процессуального закона, свидетельствующих о лишении или ограничении гарантированных прав участников уголовного судопроизводства, на стадии предварительного расследования не допущено.

Об умысле подсудимой свидетельствуют фактические обстоятельства преступления, характер и способ ее действий, согласно которым Билида Н.И., действуя по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, путем обмана с использованием имеющихся у нее (Билида) копий паспортов граждан Российской Федерации, составляла фиктивные кредитные договоры и приложения к ним, заверяла копии паспортов с заведомо недостоверными сведениями, также совместно с неустановленными лицами ставила подпись от имени заемщика в данных договорах без ведома владельцев паспортов, отправляла соответствующие договоры посредством электронной почты со своей учетной записи в банк, впоследствии предоставляя в банк их оригиналы; а денежные средства, перечисленные банком по фиктивным кредитным договорам, были похищены Билида Н.И. совместно с неустановленными лицами.

Подсудимая Билида Н.И. давала противоречивые показания, как в ходе предварительного расследования, так и в судебном заседании, однако какой-либо правдоподобной версии изменения показаний суду не привела, при этом показания подсудимой опровергаются совокупностью вышеуказанных доказательств, объективно исследованными судом доказательствами не подтверждены, противоречат установленным судом фактическим обстоятельствам дела, в связи с чем суд расценивает данные показания как способ избранной защиты с целью избежать уголовной ответственности.

Оценив исследованные в судебном заседании доказательства, представленные стороной обвинения, суд находит их допустимыми, достоверными, а в совокупности достаточными для признания вины подсудимой в совершении преступления.

Таким образом, суд считает, что вина подсудимой материалами дела доказана, а ее действия правильно квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК РФ как хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

О совершении преступления группой лиц по предварительному сговору свидетельствуют фактические обстоятельства преступления, распределение ролей между соучастниками, характер и согласованность их действий, направленных на исполнение единого умысла – хищения принадлежащих потерпевшему денежных средств.

Сумма похищенных денежных средств свидетельствует об особо крупном размере, поскольку превышает 1 000 000 рублей.

При назначении подсудимой Билида Н.И. наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, отнесенного к категории тяжких, данные о личности подсудимой; обстоятельства, смягчающие наказание; а также влияние назначенного наказания на исправление и на условия жизни ее семьи.

Билида Н.И. ранее не судима, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, положительно характеризуется.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Билида Н.И., суд учитывает наличие у нее несовершеннолетнего ребенка, нахождение на иждивении нетрудоспособной матери пенсионного возраста, состояние ее (Билида) здоровья и здоровья членов ее семьи, в том числе состояние здоровья матери – инвалида, страдающей рядом заболеваний.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой Билида Н.И., предусмотренных в ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Оснований для изменения категории совершенного преступления в соответствии с УК РФ суд не находит, исходя из фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенного подсудимой преступления, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного, суд не находит основания для применения ст. 64 УК РФ.

Учитывая фактические обстоятельства содеянного, данные о личности подсудимой, совокупность смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимой Билида Н.И. без изоляции от общества при назначении наказания в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ - условно, считая, что такой вид наказания наиболее полно будет отвечать принципу справедливости и сможет способствовать достижению целей наказания.

Назначение дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы суд считает нецелесообразным с учетом данных о личности виновной, наличия по делу смягчающих обстоятельств, ее материального положения.

Суд признает право гражданского истца - КБ «Ренессанс-Кредит» ООО на удовлетворение гражданского иска, вопрос о размере которого передает для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства в связи с необходимостью представления дополнительных расчетов.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Билида Наталью Ивановну виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 4 года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Билида Н.И. наказание считать условным с установлением испытательного срока в течение 3 лет.

Контроль за поведением Билида Н.И. возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту ее фактического жительства, обязав не менять места жительства на период испытательного срока без уведомления уголовно-исполнительной инспекции, являться на регистрацию в указанный орган не реже одного раза в месяц.

Меру пресечения Билида Н.И. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

За потерпевшим (гражданским истцом) - КБ «Ренессанс-Кредит» ООО признать право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу – диски и документы – хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденной в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, заявив указанное ходатайство в апелляционной жалобе в течение 10 суток со дня вручения ей копии приговора, и в тот же срок со дня вручения копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих ее интересы.

Судья: Аверченко Е.П.