Приговор

дело № 1-157/2019

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Москва 25 сентября 2019 года

Замоскворецкий районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Семёновой Л.В., при помощнике судьи Серегиной К.О., секретаре Макоевой А.М.

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Замоскворецкой межрайонной прокуратуры Белова С.В., помощника прокурора Замоскворецкой межрайонной прокуратуры Макарова Д.В.

представителей потерпевшего *** по доверенности

подсудимого Петрова ***,

защитника – адвоката Емелина А.А., представившего удостоверение № *** и ордер № *** от 18 апреля 2019 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела № 1-157/2019 в отношении

Петрова ***, *** года рождения, уроженца г. Москва, зарегистрированного по адресу: ***, проживающего по адресу: ***, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, холостого, работающего, ранее не судимого

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Петров *** виновен в том, что совершил растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Так Петров ***, являясь на основании трудового договора от 20 сентября 2002 года работником Универсального доверительного банка «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (общество с ограниченной ответственностью) (далее по тексту КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), Банк), а с 06 апреля 2004 года на основании Приказа № *** от 06 апреля 2004 года, решения Общего собрания участников КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО) от 06 апреля 2004 года (Протокол № 02/04) Председателем Правления КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), расположенном по адресу: ***, а с точно неустановленного следствием времени, но не позднее 30 декабря 2011 года по адресу: ***, обладая в соответствии с должностной инструкцией Председателя Правления, утвержденной 06 апреля 2004 года, полномочиями по представлению Банка по всем вопросам, а также правом подписи без ограничения на всех документах Банка, в чьи функциональные обязанности (ответственность) в том числе входило определение первоочередных мероприятий, направленных на расширение клиентской Базы Банка, совершенствование предлагаемых банком услуг и формирование новых корпоративных связей, руководство разработкой плана развития и бюджета Банка, обеспечение выполнения утвержденных плановых показателей, принятие мер при возникновении ситуаций, которые могут привести к ухудшению финансового состояния Банка, ответственность за формирование кредитной политики Банка, своевременное принятие мер по обеспечению возврата сумм основного долга и процентов по коммерческим кредитам, осуществление личного контроля за правильной и эффективной работой подразделений Банка и взаимодействием их между собой, ведение переговоров с клиентами и контрагентами Банка, подписание соглашений и платежных документов, подписание внутренних документов Банка (приказов, распоряжений, регистров учета и т.д.) в соответствии с требованием действующих «Правил документооборота в КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), то есть Петров *** обладал правом первой подписи денежно-расчетных документов Банка, исполнял организационно - распорядительные функции по руководству работниками Банка, а также административно-хозяйственные функции по распоряжению имуществом, закрепленным за Банком, денежными средствами, находящимися в кассе и на корреспондентском счете Банка, а также полномочиями по заключению и расторжению гражданско-правовых сделок, в том числе кредитных договоров от имени и в интересах Банка.

Таким образом, имущество, в том числе денежные средства, находящиеся в кассе и на корреспондентском счете КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), необходимые для осуществления финансово-хозяйственной деятельности от имени КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), было вверено Председателю Правления Банка Петрову ***.

Петров ***, осуществляя вышеуказанные организационно-распорядительные, административно-хозяйственные и функции по оперативному руководству деятельностью Банка в соответствии со своей компетенцией, то есть используя свое служебное положение, в неустановленное время, но не позднее 29 сентября 2008 года, более точная дата следствием не установлена, находясь в неустановленном следствием месте и при неустановленных следствием обстоятельствах, вступил в преступный сговор с неустановленными следствием лицами, имея умысел направленный на совершение тяжкого преступления против собственности, а именно на хищение вверенного ему чужого имущества – денежных средств КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО) путем растраты, с использованием своего служебного положения Председателя Правления Банка, в составе группы лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, действуя из корыстных побуждений и материальной заинтересованности, осознавая преступный характер своих действий и желая их наступления, разработал преступную схему хищения денежных средств, принадлежащих Банку.

С этой целью Петров *** намеревался похищать вверенные ему денежные средства КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО) путем выдачи фиктивных кредитов подконтрольным ему (Петрову ***) физическим лицам и в дальнейшем распоряжаться ими по своему усмотрению.

С целью сокрытия преступного характера своих действий, придания им видимости законной банковской деятельности Петров *** намеревался заместить ликвидные активы Банка, выразившиеся в выданных кредитах вышеуказанным подконтрольным физическим лицам, на неликвидные активы, а именно векселя, полученные по договору уступки права требования, заключенному с юридическим лицом, имеющим признаки фиктивности, свидетельствующие об отсутствии у организаций реальной хозяйственной деятельности.

Конкретная преступная деятельность выразилась в следующем:

Петров ***, в период времени с 29 сентября 2008 года по 10 января 2012 года более точный период времени следствием не установлен, в неустановленное следствием время и при неустановленных обстоятельствах, находясь в помещении Банка, расположенном по адресу: ***, а с точно неустановленного следствием времени, но не позднее 30 декабря 2011 года, по адресу: ***, используя свое служебное положение, с целью растраты имущества Банка, заведомо зная, что обязательства по возврату денежных средств заемщиками исполнены не будут, заключил с подконтрольными физическими лицами - ***, ***, ***, ***, ***, ***, ***, большая часть из которых являлись сотрудниками Банка, следующие фиктивные кредитные договоры:

- кредитный договор № *** от 29 сентября 2008 года, заключенный между КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), в лице Председателя Правления Петрова *** (Кредитор) и *** (Заемщик), согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику денежные средства в размере 1 850 000 рублей на срок по 29 марта 2010 года, с взиманием 12 % годовых за пользование кредитом.

На основании данного кредитного договора, Петров *** в тот же период времени, при неустановленных обстоятельствах, подготовил распоряжение от 29 сентября 2008 года Управлению клиентского сервиса о выдаче кредита *** по кредитному договору № *** от 29 сентября 2008 года в сумме 1 850 000 рублей, которое в тот же день было исполнено и на основании расходного кассового ордера № *** от 29 сентября 2008 года из кассы КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), расположенной по адресу: ***, неустановленному следствием лицу, представившемуся ***, были выданы денежные средства в общей сумме 1 850 000 рублей.

Затем, с целью придания противоправным действиям видимости гражданско-правовых отношений, обеспечения конспирации совершаемого преступного деяния, 27 ноября 2008 года, в точно неустановленный период времени, неустановленное лицо, представлявшееся ***, на основании приходного кассового ордера № ***, внесло в кассу КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), расположенную по адресу: ***, в счет погашения кредита по кредитному договору № *** от 29 сентября 2008 года, денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, уменьшив тем самым обязательства по кредитному договору № *** от 29 сентября 2008 года до 350 000 рублей.

- договор об открытии кредитной линии № *** от 22 января 2009 года, заключенный между КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), в лице Председателя Правления Петрова *** (Кредитор) и *** (Заемщик), согласно которому Кредитор открывает Заемщику кредитную линию под лимит выдачи на общую сумму на превышающую 1 650 000 рублей на срок по 22 января 2010 года, с взиманием 13 % годовых за пользование кредитом.

На основании данного кредитного договора, Петров *** в тот же период времени, при неустановленных обстоятельствах, подготовил распоряжение от 22 января 2009 года Управлению клиентского сервиса о выдаче транша *** по договору об открытии кредитной линии № *** от 22 января 2009 года в сумме 180 000 рублей, которое в тот же день было исполнено и на основании расходного кассового ордера № *** от 22 января 2009 года из кассы КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), расположенной по адресу: ***, неустановленному следствием лицу, представившемуся ***, были выданы денежные средства в общей сумме 180 000 рублей.

Далее, на основании данного кредитного договора, Петров *** в тот же период времени, при неустановленных обстоятельствах, подготовил распоряжение от 27 января 2009 года Управлению клиентского сервиса о выдаче транша Аверкину *** по договору об открытии кредитной линии № *** от 22 января 2009 года в сумме 150 000 рублей, которое в тот же день было исполнено и на основании расходного кассового ордера № *** от 27 января 2009 года из кассы КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО) , расположенной по адресу: ***, неустановленному следствием лицу, представившемуся ***, были выданы денежные средства в общей сумме 150 000 рублей.

Далее, на основании данного кредитного договора, Петров *** в тот же период времени, при неустановленных обстоятельствах, подготовил распоряжение от 30 января 2009 года Управлению клиентского сервиса о выдаче транша *** по договору об открытии кредитной линии № *** от 22 января 2009 года в сумме 670 000 рублей, которое в тот же день было исполнено и на основании расходного кассового ордера № *** от 30 января 2009 года из кассы КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), расположенной по адресу: ***, неустановленному следствием лицу, представившемуся ***, были выданы денежные средства в общей сумме 670 000 рублей.

- кредитный договор № *** от 02 декабря 2009 года, заключенный между КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), в лице Председателя Правления Петрова *** (Кредитор) и Халина *** (Заемщик), согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику денежные средства в размере 6 700 000 рублей на срок по 02 декабря 2011 года, с взиманием 14 % годовых за пользование кредитом.

На основании данного кредитного договора, Петров *** в тот же период времени, при неустановленных обстоятельствах, подготовил распоряжение от 02 декабря 2009 года Управлению клиентского сервиса о выдаче кредита Халину *** по кредитному договору № *** от 02 декабря 2009 года в сумме 6 700 000 рублей, которое в тот же день было исполнено и на основании платежного поручения № *** от 02 декабря 2009 года, с корреспондентского счета № ***, открытого в КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО) по адресу: *** на лицевой счет Халина С.Л. № ***, открытый в КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО) по адресу:***, осуществлено перечисление вышеуказанной суммы денежных средств, которая в тот же день была зачислена с лицевого счета Халина С.Л. № ***, открытого в КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО) по адресу: ***,в дальнейшем на расчетный счет Халина С.Л. № ***, открытый в ПАО «Сбербанк России» Мещанское отделение ***, расположенное по адресу: ***.

Затем, с целью придания противоправным действиям видимости гражданско-правовых отношений, обеспечения конспирации совершаемого преступного деяния, 01 марта 2010 года, в точно неустановленный период времени, неустановленное лицо, представлявшееся ***, на основании приходного кассового ордера № ***, внесло в кассу КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), расположенную по адресу: ***, в счет погашения кредита по кредитному договору № *** от 02 декабря 2009 года, денежные средства в сумме 200 000 рублей, уменьшив тем самым обязательства по кредитному договору № *** от 02 декабря 2009 года до 6 500 000 рублей.

- кредитный договор № *** от 31 января 2011 года, заключенный между КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), в лице Председателя Правления Петрова *** (Кредитор) и *** (Заемщик), согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику денежные средства в размере 1 400 000 рублей на срок по 30 января 2013 года, с взиманием 14 % годовых за пользование кредитом.

На основании данного кредитного договора, Петров *** в тот же период времени, при неустановленных обстоятельствах, подготовил распоряжение от 31 января 2011 года Управлению клиентского сервиса о выдаче кредита *** по кредитному договору № *** от 31 января 2011 года в сумме 1 400 000 рублей, которое в тот же день было исполнено и на основании расходного кассового ордера № 5 от 31 января 2011 года из кассы КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО) , расположенной по адресу: ***, неустановленному следствием лицу, представившемуся ***, были выданы денежные средства в общей сумме 1 400 000 рублей.

- кредитный договор № *** от 18 марта 2011 года, заключенный между КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), в лице Председателя Правления Петрова *** (Кредитор) и *** (Заемщик), согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику денежные средства в размере 4 500 000 рублей на срок по 18 сентября 2012 года, с взиманием 15 % годовых за пользование кредитом.

На основании данного кредитного договора, Петров *** в тот же период времени, при неустановленных обстоятельствах, подготовил распоряжение от 18 марта 2011 года Управлению клиентского сервиса о выдаче кредита *** по кредитному договору № *** от 18 марта 2011 года в сумме 4 500 000 рублей, которое в тот же день было исполнено и на основании расходного кассового ордера № 21 от 18 марта 2011 года из кассы КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО) , расположенной по адресу: ***, неустановленному следствием лицу, представившемуся ***, были выданы денежные средства в общей сумме 4 500 000 рублей.

- кредитный договор № *** от 29 июля 2011 года, заключенный между КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), в лице Председателя Правления Петрова *** (Кредитор) и *** (Заемщик), согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику денежные средства в размере 2 500 000 рублей на срок по 13 января 2014 года, с взиманием 14 % годовых за пользование кредитом.

На основании данного кредитного договора, Петров *** в тот же период времени, при неустановленных обстоятельствах, подготовил распоряжение от 29 июля 2011 года Управлению клиентского сервиса о выдаче кредита Кузнецову Э.А. по кредитному договору № *** от 29 июля 2011 года в сумме 2 500 000 рублей, которое в тот же день было исполнено и на основании расходного кассового ордера № *** от 29 июля 2011 года из кассы КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО) , расположенной по адресу: ***, неустановленному следствием лицу, представившемуся ***, были выданы денежные средства в общей сумме 2 500 000 рублей.

- кредитный договор № *** от 29 июля 2011 года, заключенный между КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), в лице Председателя Правления Петрова *** (Кредитор) и *** (Заемщик), согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику денежные средства в размере 2 500 000 рублей на срок по 14 июля 2014 года, с взиманием 14 % годовых за пользование кредитом.

На основании данного кредитного договора, Петров *** в тот же период времени, при неустановленных обстоятельствах, подготовил распоряжение от 29 июля 2011 года Управлению клиентского сервиса о выдаче кредита *** по кредитному договору № *** от 29 июля 2011 года в сумме 2 500 000 рублей, которое в тот же день было исполнено и на основании расходного кассового ордера № *** от 29 июля 2011 года из кассы КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), расположенной по адресу: ***, неустановленному следствием лицу, представившемуся ***, были выданы денежные средства в общей сумме 2 500 000 рублей.

- кредитный договор № *** от 30 декабря 2011 года, заключенный между КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), в лице Председателя Правления Петрова *** (Кредитор) и *** (Заемщик), согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику денежные средства в размере 15 000 000 рублей на срок по 30 марта 2012 года, с взиманием 18 % годовых за пользование кредитом.

На основании данного кредитного договора, Петров *** в тот же период времени, при неустановленных обстоятельствах, подготовил распоряжение от 30 декабря 2011 года Управлению клиентского сервиса о выдаче кредита *** по кредитному договору № *** от 30 декабря 2011 года в сумме 15 000 000 рублей, которое в тот же день было исполнено и на основании расходного кассового ордера № 80 от 30 декабря 2011 года из кассы КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), расположенной по адресу: ***, неустановленному следствием лицу, представившемуся ***, были выданы денежные средства в общей сумме 15 000 000 рублей.

- кредитный договор № *** от 10 января 2012 года, заключенный между КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), в лице Председателя Правления Петрова ***(Кредитор) и *** (Заемщик), согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику денежные средства в размере 23 500 000 рублей на срок по 16 января 2013 года, с взиманием 15 % годовых за пользование кредитом.

На основании данного кредитного договора, Петров *** в тот же период времени, при неустановленных обстоятельствах, подготовил распоряжение от 10 января 2012 года Управлению клиентского сервиса о выдаче кредита *** по кредитному договору № *** от 10 января 2012 года в сумме 23 500 000 рублей, которое в тот же день было исполнено и на основании расходного кассового ордера № 1 от 10 января 2012 года из кассы КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО) , расположенной по адресу: ***, неустановленному следствием лицу, представившемуся ***, были выданы денежные средства в общей сумме 23 500 000 рублей.

Затем, с целью придания противоправным действиям видимости гражданско-правовых отношений, обеспечения конспирации совершаемого преступного деяния, 17 января 2012 года, в точно неустановленный период времени, неустановленное лицо, представлявшееся ***, на основании приходного кассового ордера № ***, внесло в кассу КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), расположенную по адресу: ***, в счет погашения кредита по кредитному договору № *** от 10 января 2012 года, денежные средства в сумме 4 000 000 рублей, уменьшив тем самым обязательства по кредитному договору № *** от 10 января 2012 года до 19 500 000 рублей.

Таким образом, в период времени с 29 сентября 2008 года по 10 января 2012 года, по распоряжению Председателя Правления Банка Петрова ***, неустановленными следствием лицами были получены денежные средства в общей сумме 53 250 000 рублей.

Далее, Петров ***, действуя совместно с неустановленными следствием лицами и будучи осведомленным о готовящемся отзыве лицензии, с целью сокрытия преступной схемы хищения денежных средств Банка, приискал юридическое лицо – ООО «Фортуна», директором которого в соответствии с Протоколом № *** Общего собрания участников Общества с ограниченной ответственностью «Фортуна» от 08 февраля 2005 года и Приказа № *** от 08 февраля 2005 года являлась ***, фактически не имевшая отношение к финансово-хозяйственной деятельности Общества, после чего при неустановленных следствием обстоятельствах, в период времени, предшествующий 13 апреля 2012 года, между КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (ООО), в лице Председателя Правления Петрова *** (Цедент) и ООО «Фортуна» от имени директора *** (Цессионарий) был заключен договор № *** уступки права требования от 12 апреля 2012 года, согласно которому Цедент уступает Цессионарию права требования по возврату задолженности ***, ***, ***, ***, ***, ***, ***.

В связи с неисполнением Банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных документов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований предусмотренных ст. 7 Федерального Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федерального Закона «О Центральном Банке Российской Федерации», приказом Банка России от 13.04.2012 № *** у Банка с указанной даты отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Таким образом, Петров ***, совместно с неустановленными следствием лицами, имея умысел направленный на совершение тяжкого преступления против собственности, а именно растраты, то есть хищения чужого имущества, вверенного виновному, действуя из корыстных побуждений и материальной заинтересованности группой лиц по предварительному сговору, используя свое служебное положение, осознавая преступный характер своих действий и желая их наступления, распределив между собой роли и действия каждого участника преступной группы при совершении планируемого преступления, в период с 29 сентября 2008 года по 10 января 2012 года, осуществили растрату вверенных Петрову *** денежных средств Банка, посредством кредитования заемщиков (подконтрольных физических лиц), заведомо зная, что обязательства по возврату денежных средств заемщиками исполнены не будут, то есть совершили хищение денежных средств, принадлежащих Банку, на общую сумму 53 250 000 рублей, причинив тем самым Банку имущественный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

В судебном заседании Петров *** в совершении инкриминируемого ему преступления не признал полностью и показал, что он не разрабатывал никаких преступных схем хищения денежных средств, принадлежащих КБ «Универсалтраст» (ООО) путем выдачи фиктивных кредитов подконтрольным ему физическим лицам, не вступал ни с кем в преступный сговор и не имел умысла на совершения преступления, и подготовку распоряжений или иных документов о выдаче кредитов не осуществлял. Денежные средства не похищал и не растрачивал.

Оценивая изложенную в судебном заседании версию подсудимого, отрицающей свою причастность к хищению чужого имущества, вверенного виновному, суд находит данную версию надуманной с целью избежать уголовную ответственность за содеянное и расценивает как избранный виновным способ защиты. Версия подсудимого Петрова *** о том, что он не растрачивал денежные средства, принадлежащие КБ «Универсалтраст» (ООО) тщательно проверялась судом, и не нашла своего подтверждения, опровергается показаниями представителя потерпевшего и свидетелей, письменными материалами дела, не доверять которым у суда оснований не имеется.

Суд, допросив подсудимого, представителя потерпевшего, свидетелей, исследовав протоколы следственных действий и иные письменные документы, считает вину Петрова *** установленной и доказанной, что подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего *** представляющего интересы государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в судебном заседании, о том, что Петров *** являлся председателем правления ООО КБ «Универсалтраст». Подтвердил наличие лицензии у банка от 11 июня 2002 г. № *** на осуществление определенных банковских операций и отзыва данной лицензии на основании приказа Банка России от 13 апреля 2012 г. № ОД-279 у Банка в связи с существенным искажением отчетности, неисполнением нормативных актов Банка России и федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность и признании решением Арбитражного суда г. Москвы от 19 декабря 2013 г. банк несостоятельным (банкротом). Рассказал о выданных кредитов ***, ***, ***, ***, ***, ***, *** на основании протоколов заседаний кредитного комитета Банка, в состав которого входил в том числе и Петров *** и впоследствии заключение 12 апреля 2012 г. между Банком и ООО «Фортуна» договора цессии *** по которому Банком уступлены права требования по вышеуказанным кредитным договорам. Оплата обязательств по договору цессии произведена за счет предоставления ООО «Фортуна» векселей ООО «Инвест-Строй», ООО «Интер-Фуд», ООО «Гермес ТК» и ООО «Люкс-компани». Данные векселедатели зарегистрировались в качестве юридических лиц в 2002-2003 годах, их уставные капиталы сформированы в минимально допустимом размере, после 2004 года ни один из векселедателей отчетность в органы государственной статистики и ФНС России не сдавал. В настоящее время все векселедатели исключены из ЕГРЮЛ как недействующие юридические лица. Гражданский иск поддерживает в полном объеме.

- показаниями свидетеля *** в судебном заседании согласно которых, она в период с 2006 года по 2012 год работала в ООО КБ «Универсалтрастбанк» в должности экономиста, а с 2008 года начальником операционного отдела, под руководством главного бухгалтера банка ***. В ее подчинении было два сотрудника – *** и *** Председателем правления ООО КБ «Универсалтрастбанк» являлся Петров ***. Рассказала о механизме выдачи наличных денежных средств из кассы банка при оформлении кредита физическим лицам из кассы Банка при оформлении кредита физически лицом, при наличии распоряжения подписанным Кредитным отделом банка, подписанное сотрудником кредитного отдела, председателем правления банка и главным бухгалтером банка. Подтвердила отсутствии лицензии на кредитование физических лиц у ООО КБ «Универсалтрастбанк», в связи с чем банком не производилось кредитование сторонних физических лиц, клиенты – физические лица, были только работники самого банка, либо работниками организаций, обсуживающихся в банке.

- показаниями свидетеля *** на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании согласно ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует о том, что она в период примерно с 2007 года по 2012 год работала в ООО КБ «Универсалтрастбанк» в должности старшего специалиста операционного отела под руководством начальник оперо *** Председателем правления ООО КБ «Универсалтрастбанк» являлся Петров ***. В штате опера было два специалиста, она и Войко ***, и начальник Цветкова ***. Банк не имел права выдавать кредиты сторонним физическим лицам, основным направлением деятельности банка являлась работа с клиентами-юридическими лицами, поэтому имело место кредитование физических лиц, работников Банка и рассказала о механизме выдачи наличных денежных средств из кассы Банка при оформлении кредита физическим лицом на основании распоряжения от кредитного отдела банка, в котором отражалось разрешение на выдачу кредита, сумма кредита, порядок выдачи суммы через кассу, либо переводом на счет клиента, с указанием счета, на которые необходимо осуществить проводки. Данное распоряжение подписывалось Председателем правления банка – Петровым ***, главным бухгалтером банка ***, сотрудником кредитного отдела, как правило ***. После получения распоряжения, оформлялись необходимые проводки, для получения денежных средств выписывался расходный кассовый ордер, который передавался в кассовый узел, кассиру ***, которая на основании расходного кассового ордера она выдавала денежные средства клиенту (т.3 л.д.46-49);

-показаниями свидетеля *** на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании согласно ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует, что она занимала должность начальника управления финансового мониторинга ООО КБ «Универсалтрастбанк» около шести месяцев. В ее должностные обязанности входило составление финансовой отчетности Банка, последующая отправка отчетности в ЦБ РФ. Членом кредитного комитета Банка, поручителем по кредитным договорам, заключаемым ООО КБ «Универсалтрастбанк» она не являлась. *** являлся сотрудником ООО КБ «Универсалтрастбанк», обстоятельств подписания договора залога транспортного средства № *** от 29.07.2011 и приложением № *** к указанному договору, не помнит, подпись в указанном договоре похожа на ее (т.3 л.д.40-43);

-показаниями свидетеля *** на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании согласно ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует , что она в период с 2006 года по 2012 год работала в должности заведующего кассой ООО КБ «Универсалтрастбанк» под руководством главного бухгалтера банка ***, председателем правления банка являлся Петров ***. Показала о порядке выдачи денежных средств физическим лицам при оформлении ими кредитного продукта. Относительно выдачи в ООО КБ «Универсалтрастбанк» кредитов физическим лицам ей ничего не известно (т.3 л.д.58-61);

-показаниями свидетеля *** в судебном заседании о том, что он в 2009 -2010 гг. являлся клиентом ООО КБ «Универсалтрастбанк», в котором был открыт расчетный счет и заключен кредитный договор, обстоятельства заключения данного договора, и сумму договора не помнит. Из руководства Банка знаком с Петровым *** и Наседкиным ***, с которыми работал в 90-х годах в Московском Банке Реконструкции и Развития, поддерживает с ними до настоящего времени приятельские отношения. В период 2009-2010 гг. занимал должность генерального директора ООО «Лагуна», учредителями в которой являлся он и *** и ООО «Лагуна» не имело финансово-хозяйственные взаимоотношения с ООО КБ «Универсалтрастбанк». Его заработная плата позволяла совершать ежемесячное гашение тела кредита и начисленных процентов, и было поручительство ООО «Лагуна» ;

-показаниями свидетеля *** на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании согласно ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует, что он с апреля 2006 года по конец 2011 года работал в ООО КБ «Универсалтрастбанк» в должности начальника хозяйственного отдела. Его непосредственным начальником был председатель правления банка Петров ***, который и осуществлял фактическое руководство деятельность ООО КБ «Универсалтрастбанк». Ознакомившись с копией кредитного договора № *** от 31.01.2011 по которому он получает в ООО КБ «Универсалтрастбанк» кредит на сумму 1 400 000 рублей, показал, что не может с уверенностью сказать, что данный договор им подписывался, в договоре, в графе заемщик, стоит подпись близко похожая на его, однако не помнит обстоятельств заключения данного договора. (т.3 л.д.92-95);

-показаниями свидетеля *** на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании согласно ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует о том, что он примерно в 2007-2008 гг. находился в г. Москве 2-3 месяца для подработки, занимался реализацией кваса. Более в г. Москва не был. Клиентом ООО КБ «Универсалтраст» он никогда не являлся и не имел счетов, вкладов, кредитов в данном финансово-кредитном учреждении. Кредитный договор № *** от 18.03.2011 он не заключал, платежей по кредитному договору не осуществлял, сумма кредита ему не известна. Петров ***, ***, ***, ***, *** ему не знакомы (т.3 л.д.114-117);

-показаниями свидетеля *** на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании согласно ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, согласно которых он работал в ООО КБ «Универсалтрастбанк» в должности исполняющего обязанности начальника службы безопасности Банка. Его непосредственным руководителем являлся председатель правления банка Петров ***. Подтвердил наличие получение кредитов в ООО КБ «Универсалтрастбанк» на сумму около 200 000 - 300 000 рублей каждый с целью приобретения гаража и на личные нужды. Других кредитов в ООО КБ «Универсалтрастбанк» он не оформлял, в том числе на сумму 2 500 000 рублей, подпись на копии кредитного договора № *** от 29.07.2011 похожая на его. Обстоятельства заполнения и подписания анкеты-заявления КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» от 21.07.2011, заполненной на его имя, в соответствии с которой он запрашивал у финансово-кредитного учреждения кредитные денежные средства в сумме 2 500 000 рублей, расходного кассового ордера № *** от 29.07.2011 в соответствии с которым ему из кассы КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» были выданы наличные денежные средства в сумме 2 500 000 рублей не помнит. Сумму в размере 2 500 000 рублей он в кассе банка никогда не получал, его никто не просил подписать фиктивные документы на выдачу денежных средств. (т.3 л.д.128-131, 146-148);

-показаниями свидетеля *** на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании согласно ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует о том, что он в период 2010-2012 гг. работал в должности водителя в ООО КБ «Универсалтраст», возил главного бухгалтера Банка ***. В период совей работы в банке один раз брал кредит в сумме 80 000 рублей, более никаких кредитных продуктов в данном Банке он не оформлял. Ознакомившись с кредитным договором № *** от 29.07.2011, согласно которому он получил кредит на сумму 2 500 000 рублей, показал, что обстоятельств заключения данного договора не помнит, подпись в договоре похожа на его, подобного договора он не подписывал, денежных средств в сумме 2 500 000 рублей из кассы Банка он не получал. Никаких денежных средств, в счет погашения кредита по договору № *** от 29.07.2011 он не вносил. О том, что *** выступал в качестве залогодателя ему ничего не известно (т.3 л.д.151-156);

-показаниями свидетеля *** на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании согласно ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует о том, что она с 2004 по 2011 гг. она работала на различных должностях в ООО «Мебельный торговый дом». Далее с 2011 по 2012 гг. она нигде не работала. С 2012 до 2014 года работала менеджером в ООО «РусПроект-отель». С 2016 года оформилась в качестве индивидуального предпринимателя ИП «***», занималась поставкой оборудования для гостиниц. Примерно с 1998 по 2004 гг. она работала в различных юридических фирмах в должности курьера, название которых не помнит, занимающихся регистрацией юридических лиц, поэтому она на основании доверенности подавала документы в налоговые органы. ООО «Фортуна» ей незнакомо, может предположить, что ей подавались какие-либо регистрационные документы по данному Обществу в период ее работы в юридической фирме. ООО КБ «Универсалтраст» ей не известно. (т.3 л.д.209-211);

- показаниями свидетеля *** на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании согласно ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует о том, что он с 2015 года по настоящее время работает водителем в ООО «Ротфронт», ранее, в период с 2010 по 2015 года работал сборщиком мебели в различных частных компаниях. Генеральным директором ООО «Люкс-компани» не являлся, документов не подписывал, паспортов не терял, юридических лиц на себя не оформлял. ***, либо фирма ООО «Фортуна», ООО КБ «Универсалтраст» ему не известны. (т.3 л.д.214-216);

- показаниями свидетеля *** на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании согласно ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует, что в период примерно с 2013 по 2016 гг. он работал в Хотьковском ЖКХ в должности слесаря, в период с 2000 по 2013 гг. в должности водителя в различных частных организациях, расположенных в г. Хотьково Московской области. Примерно в 2000 году им был утерян паспорт гражданина РФ, после чего, на его имя было зарегистрировано несколько юридических лиц, точное их количество, и наименования ему не известны, о чем ему стало известно от сотрудников правоохранительных органов. Генеральным директором ООО «Гермес ТК» он не являлся, не принимался на работу в указанное Общество, не подписывал и не составлял никаких документов от данного юридического лица. О существовании ООО КБ «Универсалтраст» ему ничего не известно. (т.3 л.д.220-222);

-показаниями свидетеля *** в судебном заседании и на предварительном следствии согласно которых он с 2002 года по середину 2012 года работал в ООО КБ «Универсалтрастбанк» в должности главного бухгалтера. В круг его должностных обязанностей входило ведение бухгалтерского учета, составление банковской, бухгалтерской и налоговой отчетности финансово-кредитного учреждения. Председателем правления ООО КБ «Универсалтрастбанк» являлся Петров ***, которому он непосредственно и подчинялся. Также он входил в состав членов кредитного комитета Банка, совместно с председателем правления Банка Петровым ***, занимающий должность Председатель Кредитного комитета Банка; юрисконсультом (начальником юридического отдела) Банка ***, кредитным сотрудником Банка *** и он же являющийся секретарем кредитного комитета. Учредителями (Акционерами) и бенефициарам Банка являлись: ***- мать Петрова ***, ОАО «Голутвинская слобода», ООО «ЮрТЭК-интер». В апреле 2012 года у Банка была отозвана лицензия. Все кредитные договоры в ООО КБ «Универсалтрастбанк» подписывал исключительно председатель правления Банка Петров ***, рассказал о процедуре выдачи кредитов, и подтвердил , что распоряжение о выдаче кредита подписывалось кредитным работником, главным бухгалтером и председателем правления Банка - Петровым *** , а по некоторым кредитным договорам, заключаемым ООО КБ «Универсалтрастбанк» с заемщиками, он выступал поручителем, поскольку это являлось обязательным требованием ЦБ РФ. Подпись в протоколе № *** заседания Кредитного комитета Банка от 26.01.2011 относительно заявок ***, ***, и *** на получения кредита в Банке и в протоколе № *** заседания Кредитного комитета Банка от 26.01.2011 относительно заявок ***, ***, и *** на получения кредита в Банке, в протоколе № *** заседания Кредитного комитета Банка от 22.07.2011 относительно заявок ***, *** и *** на получения кредита в Банке, в протоколе № *** заседания Кредитного комитета Банка от 22.07.2011 относительно заявок ***, *** и *** на получения кредита в Банке, выполнена им собственноручно. *** являлся водителем банка, *** начальником службы безопасности банка, *** являлся сотрудником Банка и состоял в должности советника Председателя Правления Банка, а обстоятельства выдача им кредитов не помнит.

Подпись в протоколе № *** заседания Кредитного комитета Банка от 22.07.2011 относительно заявок ***, *** и *** на получения кредита в Банке, протоколе № *** заседания Кредитного комитета Банка от 01.10.2009 относительно заявок *** и ООО «Инвестиционная группа Рисалт», на получения кредита в Банке, протоколе № *** заседания Кредитного комитета Банка от 29.09.2008 относительно заявок *** и ООО «Альтнефтепродукт», протоколе № *** заседания Кредитного комитета Банка от 22.01.2009 относительно заявок ***, на получения кредита в Банке, выполнена им собственноручно.

-показаниями свидетеля *** в судебном заседании согласно которых с 2002 года он занимал должность начальника кредитного управления ООО КБ «Универсалтрастбанк». В штат кредитного управления входило три человека, кроме него еще *** и ***. Он также входил в состав членов кредитного комитета Банка совместно с председателем правления Банка ***, являющимся председателем Кредитного комитета Банка; главным бухгалтером Банка ***; юрисконсультом (начальником юридического отдела) Банка ***; кредитным сотрудником Банка ***, выступающим ещё секретарем кредитного комитета. Рассказал об учредителях (Акционерах) и бенефициарах Банка, о составе правления банка и о процедуре выдаче кредитных средств. Все кредитные договора в ООО КБ «Универсалтрастбанк» подписывал исключительно Петров *** *** ему знаком, последний является другом Петрова *** и *** и был заемщиком Банка, получив кредит в сумме 1 400 000 рублей. Он получал в начале 2012 года в Банке потребительский кредит на сумму 15 000 – 20 000 рублей, на личные нужды, который был досрочно им погашен, других кредитов он в ООО КБ «Универсалтрастбанк» не брал, однако выступал поручителем по займам (кредитным договорам), где заемщиками выступали его родственники и друзья.

В протоколе № *** заседания Кредитного комитета Банка от 26.01.2011 относительно заявок ***, ***, и *** на получения кредита в Банке, протоколе № *** заседания Кредитного комитета Банка от 22.07.2011 относительно заявок ***, *** и *** на получения кредита в Банке, протоколе № *** заседания Кредитного комитета Банка от 22.07.2011 относительно заявок ***, *** и *** на получения кредита в Банке, протоколе № *** заседания Кредитного комитета Банка от 29.09.2008 относительно заявок *** и ООО «Альтнефтепродукт», на получения кредита в Банке подписи выполнены им собственноручно. Подтвердил выдачу кредита водителю-экспедитору банка *** в сумме 2 500 000 рублей, работнику службы безопасности Банка *** в сумме 2 500 000 рублей, советнику Председателя Правления Банка *** в суммах 1 850 000 рублей и 1 650 000 рублей.

-показаниями свидетеля *** в судебном заседании согласно которых Петров *** к нему с предложением оформить на его имя технический или фиктивный кредит не обращался и не просил его о совершении противоправных действий. Он обращался самостоятельно в 2011 году в ООО КБ «Универсалтрастбанк» с заявлением о предоставлении ему кредита для личных целей, связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности. Банк одобрил ему кредит и выдал денежные средства. В соответствии с условиями кредитных договоров он погасил кредит.

Вместе с тем, из оглашенных показаний данные им на предварительном следствии следует, что знал о том, что Петров *** является Председателем правления ООО КБ «Универсалтраст». Примерно в 2011 году к нему обратился Петров *** с просьбой оформить на его имя несколько кредитных договоров, в том числе и договор об открытии кредитной линии. Указанные кредитные продукты предлагалось оформить «фиктивно», то есть никаких денежных средств он не получал, а только должен был подписать необходимые документы и не производил гашение кредита. На предложение Петрова *** он дал свое согласие и подписал необходимые документы. На что были израсходованы денежные средства по кредитным продуктам ему не известно. О договоре цессии, заключенном между ООО КБ «Универсалтрастбанк» и ООО «Фортуна» ему ничего не известно, никаких требований о погашении задолженности от ООО «Фортуна» ему не поступало. В расходных кассовых ордерах № *** от 10.01.2012 и № *** от 30.12.2011 подпись в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» принадлежит ему, а подпись в такой же графе расходного кассового ордера № *** от 30.12.2011 выполнена не им. (т.3 л.д.178-181,172-175,194-196).

-показаниями свидетеля *** (ранее до замужества ***) в судебном заседании согласно которых примерно в 2002 году у нее был похищен общегражданский паспорт, а также в период времени примерно с 2002 по 2004 гг. подрабатывала на фестивале «Крылья», где на период работы собирали паспорта. Самостоятельно она никогда никаких юридических лиц не регистрировала и не давала согласия на регистрацию юридических лиц от своего имени, руководителем юридических организациях не являлась. Генеральным директором ООО «Фортуна» не являлась, не работала в обществе, и не подписывала и не составляла никаких документов от данного юридического лица. Местонахождение ООО «Фортуна» ей не известно. ООО КБ «Универсалтраст», а также ООО «Инвест-Строй», ООО «Интер Фуд», ООО «Гермес ТК», ООО «Люкс-компани» ей не известны.

- показаниями свидетеля *** в судебном заседании о том, что он работает в АО НПП «Салют» в должности инженера, ранее работал в качестве индивидуального предпринимателя ИП «***» ООО «Фортуна» ему не известно, генеральным директором данного Общества не являлся, документов от имени данного юридического лица не подписывал, финансовой-хозяйственной деятельностью не занимался. ООО КБ «Универсалтраст» ему не известно.

-показаниями свидетеля *** в судебном заседании о том, что в его производстве находилось уголовное дело в отношении Петрова ***, он в качестве свидетеля допрашивал *** в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, ему были разъяснены права и ответственность, предусмотренные действующим законом. Показания *** были отражены в протоколах следственных действий в полном объеме, каких-либо замечания на протоколы последний не делал. Заявления от *** о даче заведомо ложных показаний либо о давлении со стороны сотрудников правоохранительных органов не поступали.

-показаниями в судебном заседании свидетеля защиты *** о том, что работал кредитном отделе ООО КБ «Универсалтрастбанк». Вел и отслеживал дела на заемщиков. Подтвердил подписание договоров Петровым ***. Компания ООО «Фортуна» ему не знакома, ее не проверял, как и фактически финансовое положение заемщиков не проверялось, так как доступа к различным базам данных у работников Банка не было, а запросы в налоговые органы и пенсионный фонд не направлялись.

-показаниями в судебном заседании свидетеля защиты *** согласно которых она знакома с Петровым *** с 2003 года, в связи с работой в ООО КБ «Универсалтрастбанк», она являлась начальником службы внутреннего контроля. Пояснив, что проверки проходили, нареканий не имелось. Охарактеризовала Петрова *** с положительной стороны.

Виновность подсудимого подтверждается также следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- заявлением о преступлении от представителя ГК «АСВ» в соответствии с которым в ходе конкурсного производства ГК «АСВ» выявлены действия председателя правления Банка Петрова ***, содержащие признаки уголовно-наказуемого деяния. (т.1 л.д.56-59, т.3 л.д.1-2)

-приказом Центрального банка Российской Федерации от 13 апреля 2012 года № ***, согласно которого отозвана с 13 апреля 2012 года лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Универсальный доверительный банк «Универсалтраст» (ООО) и прекращена деятельность кредитной организации ( т.2 л.д.1-2);

- решением Арбитражного суда г. Москвы от 19.12.2013 года по делу № *** согласно которого ООО КБ «Универсалтраст» признан банкротом ( т.2 л.д. 3-7);

- заключением ГК «АСВ» № *** от 30.11.2016 о наличии признаков преднамеренного банкротства ООО КБ «Универсалтраст» в соответствии с которым, в ходе проведения анализа финансово-хозяйственной деятельности ООО КБ «Универсалтраст» сделки об уступки прав требований по кредитным договорам ***, ***, ***, ***, ***, *** свидетельствуют о совершении вывода из банка ликвидных активов в виде задолженности (т.2 л.д.13-258);

- копией договора №*** уступки права требования от12.04.2012 года согласно которого Универсальный доверительный банк «Универсалтраст» (ООО) в лице Председателя Правления Петрова *** –цедент, и ООО «Фортуна» в лице директора ***– цессионарий заключили договор о уступки прав требований по договорам, в том числе: № *** от 29.09.08 по кредитному договору заключенный между цедентом и должником ***; № *** от 22.01.09 об открытии кредитной линии заключенный между цедентом и должником ***; № *** от 02.12.09 по кредитному договору заключенный между цедентом и должником ***; № *** от 31.01.11 по кредитному договору заключенный между цедентом и должником ***; № *** от 18.03.11 по кредитному договору заключенный между цедентом и должником ***; № *** от 29.07.11 по кредитному договору заключенный между цедентом и должником ***; № *** от 29.07.11 по кредитному договору заключенный между цедентом и должником ***; № *** от 30.12.11 по кредитному договору заключенный между цедентом и должником ***; № *** от 10.01.12 по кредитному договору заключенный между цедентом и должником ***. Цессионарий в счет переуступаемого его права передает в собственность Цедента простые векселя ( т.2 л.д. 113-117);

-договорами купли-продажи векселей согласно которого Универсальный доверительный банк «Универсалтраст» (ООО) в лице Председателя Правления Петрова *** покупает у ООО «Стройпром» в лице Генерального директора ***: №*** от 28.02.2011 года 5 простых векселей на сумму 7 530 000 рублей, №*** от 05.08.2011 года 8 векселей на сумму 13 000 000 рублей, №*** от 28.10.2011 года 5 векселей на сумму 10 000 000 рублей, №*** от 31.10.2011 5 векселей стоимостью 5 000 000 руб. ( т.2 л.д. 118-129);

-уставом Универсального доверительного банк «Универсалтраст» (ООО) от 01.02.2010 года свидетельствующий об общих положениях, наименовании банка, место нахождении, банковских операций, уставном капитале , кредитных ресурсах банка ( т.2 л.д168-192);

- заключением эксперта № *** от 18.12.2018, согласно выводам которой: Подписи от имени ***, расположенные: - в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № *** от 10.01.2012;- в графе «Подпись заявителя» в анкете-заявлении КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» от 23.12.2011;- в графе «Подпись заявителя» в анкете-заявлении КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» от 29.12.2011; - выполнены ***. Подпись от имени ***, расположенная в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № *** от 30.12.2011, выполнена не ***, а другим лицом. Подписи от имени ***, расположенные : - в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № *** от 31.01.2011; - в графе «Подпись заявителя» в анкете-заявлении КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» от 18.01.2011; - выполнены не ***, а другим лицом (лицами). Подписи от имени ***, расположенные: - в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № *** от 29.07.2011; - в графе «Подпись заявителя» в анкете-заявлении КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» от 21.07.2011; - выполнены ***. Подписи от имени ***, расположенные : - в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № *** от 29.07.2011; - в графе «Подпись заявителя» в анкете-заявлении КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» от 21.07.2011; - выполнены ***. Подписи от имени ***, расположенные : - в графе «Подпись заявителя» в анкете-заявлении КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» от 26.09.2008; - в графе «Подпись заявителя» в анкете-заявлении КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ» от 16.01.2009; выполнены *** (т.3 л.д.235-244).

- протоколом выемки от 17.10.2018 согласно которого в ГК «АСВ» произведена выемка кредитных досье по заемщикам ООО КБ «Универсалстраст», а именно сшивы кредитного досье на ***, ***, ***, ***, ***, *** , также выписок о движении денежных средств по судным счетам заемщиков ООО КБ «Универсалтраст» (т.4 л.д.9-13);

-протоколом осмотра, согласно которого осмотрены кредитные досье заемщиков: на имя *** по кредитному договору *** от 29.09.2008, на имя *** по договору об открытии кредитной линии ****от 22.01.2009, на имя **** по кредитному договору *** от 02.12.2009, на имя *** по кредитному договору *** от 31.01.2011, на имя *** по кредитному договору *** от 18.03.2011, на имя *** по кредитному договору *** от 29.07.2011, на имя *** по кредитному договору *** от 29.07.2011, на имя *** по кредитному договору *** от 30.12.2011, на имя *** по кредитному договору *** от 10.01.2012 в которых содержатся следующие документы, в том числе документы, карточка кредитного досье по заемщику, приходные кассовые ордера, мемориальные ордера, распоряжения на процентные расчеты, дополнительные соглашения к кредитным договорам, заявления заемщиков, заключения о финансовом состоянии, уровне кредитного риска и формировании (регулировании) резерва на возможные потери по ссуде предоставленной физическому лицу, расчет и анализ данных по оценке категории качества ссудной задолженности физического лица, результаты оценки категории качества ссудной задолженности и расчет РВПС , справки о доходах физических лиц, распоряжение от 29.09.2011 на пролонгацию кредитного договора, протокол № *** заседания Кредитного комитета Банка от 26.09.2011, внебалансовый мемориальный ордер № *** от 29.09.2008, сведения об ИНН заемщиков, копия паспортов заемщиков, анкеты -заявления на выдачу кредита, реквизиты счета *** ( т.4 л.д. 14-278, т.5 л.д. 1-266, т.6 л.д.1-222, т.7 л.д.1-116.117-230., т.8 л.д.1-100,101-200, т.9 л.д.1-85,86-165, т.9 л.д. 166-193). Данные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств ( т.9 л.д.194-219).

- протоколом осмотра предметов (документов) от 17.10.2018 в соответствии с которым проведен осмотр CD-R диска, содержащего выписки о движении денежных средств по ссудным счетам заемщиков ООО КБ «Универсалтраст». (т.9 л.д.221-229). Данный диск признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства ( т.9 л.д.230)

- протоколом выемки от 10.12.2018 в соответствии с которым в ГК «АСВ» проведена выемка расходных кассовых ордеров, личных дел работников ООО КБ «Универсалтраст» ***, ***, ***, должностных инструкций работников ООО КБ «Универсалтраст», договоров аренды помещений (т.10 л.д.4-143)

- протоколом осмотра предметов (документов) от 10.12.2018 в соответствии с которым произведен осмотр документов изъятых в ходе выемки 10.12.2018 года в ГК «АСВ», а именно: расходный кассовый ордер № *** от 18.03.2011 в соответствии с которым ***.18 марта 2011 года получил из кассы КБ «Универсалтраст» (ООО) денежные средства в сумме 4 500 000 рублей. Основанием выдачи денежных средств являлось выдача кредита по договору № *** от 18.03.2011 на 1 л. , расходный кассовый ордер № *** от 10.01.2012 в соответствии с которым *** 10 января 2012 года получил из кассы КБ «Универсалтраст» (ООО) денежные средства в сумме 23 500 000 рублей. Основанием выдачи денежных средств являлось выдача кредита по договору № *** от 10.01.2012 на 1 л. , расходный кассовый ордер № 80 от 30.12.2011 в соответствии с которым Филипочкин *** 30 декабря 2011 года получил из кассы КБ «Универсалтраст» (ООО) денежные средства в сумме 15 000 000 рублей. Основанием выдачи денежных средств являлось выдача кредита по договору № *** от 30.12.2011 на 1 л. ; расходный кассовый ордер № *** от 31.01.2011 в соответствии с которым *** 31 января 2011 года получил из кассы КБ «Универсалтраст» (ООО) денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Основанием выдачи денежных средств являлось выдача кредита по договору № *** от 31.01.2011 на 1 л. , расходный кассовый ордер № *** от 29.07.2011 в соответствии с которым *** 29 июля 2011 года получил из кассы КБ «Универсалтраст» (ООО) денежные средства в сумме 2 500 000 рублей. Основанием выдачи денежных средств являлось выдача кредита по договору № *** от 29.07.2011 на 1 л. , расходный кассовый ордер № *** от 29.07.2011 в соответствии с которым *** 29 июля 2011 года получил из кассы КБ «Универсалтраст» (ООО) денежные средства в сумме 2 500 000 рублей. Основанием выдачи денежных средств являлось выдача кредита по договору № *** от 29.07.2011 на 1 л., копия личного дела Петрова ***, содержащая анкету кандидата на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации на имя Петрова ***, автобиография Петрова ***, диплом ШВ № ***на имя Петрова *** , свидетельство № *** Государственного университета – Высшая школа экономики от 11.05.2001 на имя Петрова ***, свидетельство от 03.02.2005 о проведении с Председателем Правления Петровым *** целевого (внепланового) инструктажа ; свидетельства о проведении с Председателем Правления Петровым *** целевого (внепланового) инструктажа от 14.04.2005, от 28.07.2005, от 20.10.2005, от 13.01.2006, свидетельство о проведении с Председателем Правления Петровым ***, главным бухгалтером ***, заместителем начальника юридического отдела ***, заместителем начальника юридического отдела *** целевого обучения от 10.01.2008, от 14.04.2008, свидетельство от 08.09.2008 о проведении с Председателем Правления Петровым ***, главным бухгалтером ***, заместителем начальника юридического отдела ***, заместителем начальника отдела автоматизации ***, начальником кредитного управления ***, начальником операционного отдела ***, директором СВК ***, заместителем главного бухгалтера *** целевого обучения, свидетельство от 16.10.2008 о проведении плановой проверки знаний с сотрудниками Банка , свидетельство от 27.08.2009 о проведении с Председателем Правления Петровым *** плановой проверки знаний, свидетельство от 22.03.2010 о проведении с Председателем Правления Петровым ***, главным бухгалтером ***, начальником юридического отдела ***, заместителем начальника ***, начальником кредитного управления *** внепланового (целевого) инструктажа, свидетельство от 15.04.2010 о проведении с Председателем Правления Петровым *** плановой проверки знаний, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации на имя Петрова *** серии *** № ***, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Петрова ***, приказ № *** от 06.04.2004 о вступлении в должность Председателя Правления КБ «Универсалтраст» (ООО) Петрова ***, приказ № *** от 18.06.2012 о прекращении трудового договора с работником на имя *** на 1 л. ,

копии личного дела ***, содержащие документы, в том числе анкета кандидата на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации на имя *** , свидетельство от 22.03.2011 о проведении с главным бухгалтером ***, начальником операционного отдела ***, старшим экономистом организационно-контрольного отдела *** целевого (внепланового) обучения , автобиография ***, диплом ЭВ № *** на имя ***, удостоверение о повышении квалификации на имя *** от 15.03.1997 , от 12.09.1997 , сертификат № *** от 25.01.2002 на имя *** о прохождении обучения по курсу «Учет валютных операций в банке» , свидетельство № *** на имя *** о прохождении обучения по курсу «Учет в коммерческих банках», свидетельство о проведении с главным бухгалтером *** целевого (внепланового) инструктажа, от 15.04.2005, свидетельство от 16.05.2005 о проведении с главным бухгалтером *** проверки знаний по истечении одного месяца с даты повышения квалификации (планового инструктажа), свидетельство о проведении целевого обучения , свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации на имя *** серии *** № ***, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Петрова ***, приказ *** от 01.11.2002 о назначении на должность директора службы внутреннего контроля КБ «Универсалтраст» (ООО) ***.

копия личного дела ***, содержащая в том числе анкету кандидата на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации, автобиография, Уведомление Банка России о согласовании кандидатуры *** на должность члена правления КБ «Универсалтраст» (ООО), диплом ЦВ № *** на имя ***, сертификат № *** от 17.05.2006 , свидетельства о проведении с начальником кредитного управления *** целевого (внепланового) инструктажа, целевого обучения, уведомление о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту его нахождения на имя *** , свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации на имя *** серии *** № *** на 1 л. ;

- копией должностных инструкций Председателя Правления от 06.04.2004, начальника кредитного отдела, утвержденная 01.06.2005, начальника кредитного управления, утвержденная 01.11.2002; главного бухгалтера, утвержденная 16.03.2003,

-копии документов по аренде помещений ООО КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ», договор субаренды нежилого помещения № *** от 01.12.2012 нежилого помещения, акты приема-передачи нежилого помещения, размер и расчет арендной платы (т.10 л.д. 144-150). Данные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств ( т.10 л.д. 151-156)

-ответом ГК «АСВ» за № *** от 02.11.2018, согласно которого представлены сведения о суммах задолженности заемщиков ООО КБ «Универсалтраст (т.10 л.д.159-162);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 12.11.2018 в соответствии с которым проведен осмотр ответа на запрос следователя № *** от 17.10.2018, предоставленный ГК «АСВ», зарегистрированный за исходящим № *** от 02.11.2018, содержащего сведения о суммах задолженности заемщиков ООО КБ «Универсалтраст», а также CD-R диска, предоставленного ГК «АСВ», содержащего выписки о движении денежных средств по судным счетам заемщиков ООО КБ «Универсалтраст». (т.10 л.д.164-173). Данные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела ( т.10 л.д.174).

- протоколом выемки от 13.11.2018 согласно которого в ИФНС России № *** по г. Москве произведена выемка документов регистрационного дела налогоплательщика – ООО «Фортуна» и CD-R диска, содержащего данные бухгалтерской и налоговой отчетности ООО «Фортуна». (т.10 л.д.183-188)

- протоколом осмотра предметов (документов) от 14.11.2018 в соответствии с которым проведен осмотр документов регистрационного дела налогоплательщика – ООО «Фортуна» и CD-R диска, содержащего данные бухгалтерской и налоговой отчетности ООО «Фортуна», изъятых в ходе производства 13.11.2018 выемки в ИФНС России № ** по г. Москве, в том числе документы свидетельствующие о регистрации юридического лица: лист записи ЕГРЮЛ от 08.05.2014 в отношении ООО «Фортуна» в соответствии с которым принято решение о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ недействующего юридического лица – ООО «Фортуна», лист записи ЕГРЮЛ от 01.09.2014 в отношении ООО «Фортуна» в соответствии с которым принято решение о прекращении правоспособности юридического лица – ООО «Фортуна» в связи с исключением из ЕГРЮЛ, уведомление в ООО «Фортуна» от 20.08.2003 № *** о несоответствии данных, указанных в учредительных документах, информационное письмо от 20.08.2003 № ***, лист учета выдачи бланка свидетельства о государственной регистрации юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Фортуна» от 22.08.2003, решение о регистрации № *** от 19.08.2003, расписка в получении документов, представленных заявителем в регистрирующий орган для государственной регистрации юридического лица при создании от 18.08.2003, запрос о предоставлении выписки из ЕГРЮЛ, сведения о директоре и главном бухгалтере, приказ № *** от 04.08.2003 в соответствии с которым генеральным директором и главным бухгалтером ООО «Фортуна» назначен ***, акт оценки имущества, передаваемого в счет оплаты доли в уставной капитал ООО «Фортуна» от 04.08.2003, протоколы № *** Общего собрания участников ООО «Фортуна» от 04.08.2003, учредительный договор ООО «Фортуна», устав ООО «Фортуна» от 04.08.2003, сведения об учредителях (участниках) – физических лицах ООО «Фортуна», заявление о государственно регистрации юридического лица при создании в отношении ООО «Фортуна»(т.10 л.д.251-254). Данные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств ( т.10 л.д.255-257);

-документами по компаниям ООО «Инвест- Строй», ООО «Интер-Фуд», ООО «Гермес ТК» , ООО «Люкс-компани» ценных бумаг за которые банком были уступлены права требования заемщиками, приобщенными к материалам уголовного дела по ходатайствам представителя потерпевшего, свидетельствующие об отсутствии реальной финансовой –хозяйственной деятельности компании и не ликвидности выпущенных векселей.

Все приведенные выше доказательства суд признает допустимыми, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимого Петрова *** в совершении инкриминируемого ему преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ.

Суд принимает показания свидетелей, поскольку они логичны, последовательны и согласуются между собой. Показания свидетелей не содержат противоречий, способных повлиять на доказанность вины Петрова *** в совершении инкриминируемого ему преступления, и подтверждаются совокупностью иных доказательств, исследованных судом, поэтому суд признает их достоверными и кладет в основу приговора. Каких-либо данных, указывающих на наличие у свидетелей оснований для оговора подсудимого, судом не выявлено.

Вместе с тем, к показаниям свидетеля ***, данным им в ходе судебного заседания суд относится критически, так как эти показания непоследовательны и противоречат собранным по делу доказательствам, в том числе заключению эксперта, поскольку *** показал, что получил наличные денежные средства из кассы Банка в размере 15 млн. руб. , а согласно заключения эксперта подпись от имени *** на соответствующем кассовом ордере выполнена не им, а иным лицом. Также согласно заключения эксперта подпись от имени *** на кассовом ордере о получении 23,5 млн. руб. выполнена ***. Вместе с тем, в ходе допроса в зале суда свидетель отрицал факт получения денежных средств в размере 23,5 млн. руб. из кассы Банка.

Кроме того, допрошенный в зале суда в качестве свидетеля ***, в производстве которого находилось уголовное дело, показал, что свидетель *** был допрошен в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, ему были разъяснены права и ответственность, предусмотренные действующим законом. Показания *** были отражены в протоколах следственных действий в полном объеме, каких-либо замечания на протоколы последний не делал. Заявления от *** о даче заведомо ложных показаний либо о давлении со стороны сотрудников правоохранительных органов не поступали. Показания *** подтверждаются письменными материалами уголовного дела, а поводов не доверять им в ходе судебного заседания не установлено.

В связи с чем суд кладет в основу приговора показания *** данные на предварительном следствии, которые согласуются с письменными материалами уголовного дела, являются последовательные , непротиворечивыми, а именно о том, что кредитные договоры, которые Банк заключал с ***, в действительности являлись техническими, то есть заведомо невозвратными, и последний наличные денежные средства из кассы Банка не получал.

Судебная экспертиза проведена в соответствии со ст.ст. 195, 199 УПК РФ, заключения соответствуют требованиям ст. 204 УПК РФ, выводы надлежащим образом мотивированы, проведены на основании постановлений следователя надлежащими лицами – экспертом, имеющим соответствующее образование и стаж работы, располагавшим необходимым оборудованием. Эксперт предупрежден об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения. В заключении эксперта отражены в полном объеме использованные методики, выводы эксперта обоснованны, логичны и понятны.

Суд доверяет данному заключению экспертизы, которые были полно и всесторонне исследовано в судебном заседании, поскольку оно мотивированы и обосновано, составлены без нарушений норм УПК РФ, в связи с чем оснований для признании ее недопустимым доказательством не имеется. Довод адвоката о том, что при проведении экспертизы были нарушены права подсудимого Петрова *** суд находит несостоятельным, поскольку Петров *** был ознакомлен с постановлением о назначении экспертизы и с заключением экспертизы, о несогласие с выводом эксперта и отвода эксперту не заявлял.

Суд критически оценивает доводы стороны защиты о том, что в компетенцию Петрова *** не входило принятие решений о выдаче кредитов, поскольку данный вопрос рассматривался кредитным комитетом, поскольку, как было установлено в судебном заседании и подтверждается материалами уголовного дела, именно Петров *** выполнял функции единоличного исполнительного органа КБ «Универсалтраст» (ООО), ему принадлежало право подписи кредитных договоров с заёмщиками, им было в дальнейшем принято решение о переуступке ООО «Фортуна», в действительности не осуществлявшему финансово-хозяйственной деятельности прав требования по вышеуказанным кредитным обязательствам в обмен на получение неликвидных ценных бумаг, выпущенных эмитентами, не ведущими реальной финансово-хозяйственной деятельности. Кредитный комитет являлся совещательным органом и состоял из сотрудников Банка, подчинённых Петрову И.В., что, таким образом, опровергает версию подсудимого о том, что решения о выдаче кредитов принимались не им.

Суд критически оценивает доводы стороны защиты о том, что выданные вышеуказанным заёмщикам кредиты не являлись фиктивными и составляли обычную финансово-хозяйственную деятельность Банка, поскольку, они погашены не были, а кроме того, исходя из реального финансового положения заёмщиков, не могли быть ими погашены, что подтверждается имеющимися в вышеперечисленных кредитных досье документами, подтверждающими их доход. Процедура одобрения заявок выполнялась исключительно формально, без проведения полной, всесторонней и объективной проверки доходов заёмщиков и без документального подтверждения наличия у них возможности выплатить долг по таким суммам.

Доводы стороны защиты о том, что заёмщики фактически получили кредитные денежные средства, опровергаются показаниями свидетелей, как допрошенных в судебном заседании, так и тех, чьи показания, данные в ходе предварительного расследования были оглашены. Ни одним из свидетелей, в том числе и из тех, кто прямо не отрицал факт получения денежных средств достоверно не указаны обстоятельства их получения, несмотря на крупные суммы, а также не указан способ погашения задолженностей. Кроме того, фиктивность перечисленных в обвинении кредитных договоров подтверждается также и отсутствием каких-либо реальных и действенных мер со стороны Банка по взысканию задолженностей.

Так, в ходе судебного заседания были исследованы кредитные досье, в которых помимо кредитных договоров и графиков погашения задолженностей по кредитам, также находятся формы 2-НДФЛ, содержащие сведения о доходах заемщиков.

Анализ графиков погашения задолженностей по кредитам и форм 2-НДФЛ заемщиков в своей совокупности показывает, что размер ежемесячного платежа для погашения процентов за пользование кредитом составлял 80 % от ежемесячного дохода ***, существенно превышал размер ежемесячного дохода ***, ***,***, ***, а с января 2012 года размер платежа по кредиту *** существенно превышал его ежемесячный доход. *** на 2 декабря 2009 г. на момент заключения кредитного договора, трудоустроен не был. Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что указанные заемщики не имели реальной возможности выплачивать задолженность по кредитам и погасить к указанному сроку в договоре.

Таким образом, растрата совершена выдачей перечисленных кредитов и последующей уступкой Петровым *** от имени Банка прав требования по ним ООО «Фортуна», по договору с которым права требования к заёмщикам по кредитным договорам о возврате задолженности перешли к указанному юридическому лицу, при этом, данные права были выкуплены за неликвидные активы (ценные бумаги), эмитенты которых ООО «Инвест-Строй», ООО «Интер-Фуд» , ОО «Гермес ТК» , ООО «Люкс-компании» не были способны удовлетворить требования при предъявлении соответствующих ценных бумаг, что подтверждается как заключением ГК «АСВ», так и документами сведениями СПАРК и выписками из ЕГРЮЛ, приобщёнными к материалам уголовного дела в судебном заседании по ходатайству представителя потерпевшего. Сам факт заключения указанного договора об уступке прав требования подтверждает, что кредитные обязательства заёмщиками Банка не исполнялись, а выданные под видом кредитов денежные средства Петровым *** совместно с неустановленными соучастниками были указанным способом фактически заменены впоследствии на неликвидные ценные бумаги, таким образом, произведена растрата имущества Банка. Ценные бумаги, полученные Банком от ООО «Фортуна», предъявить к исполнению не представляется возможным. Эмитенты указанных ценных бумаг исключены из реестра, как недействующие юридические лица, что подтверждается приобщенными в ходе судебного заседания выписками из ЕГРЮЛ.

Доводы стороны защиты о том, что Петровым *** возвращена часть денежных средств путём внесения на расчетный счет НП «Организация Строителей «СТРОЙ-АЛЬЯНС» 14 000 000 рублей согласно платежному поручению №*** от 15.05.2013 года суд находит несостоятельными, так как данная операция не связана с событием преступления и не является возмещением растраченных описанным в обвинении способом денежных средств, принадлежащих КБ «Универсалтраст» (ООО). Как следует из выписки, приобщенной к материалам уголовного дела, денежные средства на счет Петрова ***, открытый в ООО КБ «Информпрогресс», поступили путем внесения наличных денежных средств через кассу.

Согласно устава Банка, исследованного в ходе судебного заседания, кредитный комитет не относится к органам управления Банка, а значит его решение не может быть обязательным для председателя правления Банка, который является единоличным исполнительным органом и уполномочен заключать от имени Банка договоры и совершать сделки. Согласно действующему законодательству лицо, являющееся единоличным исполнительным органом, обязано действовать добросовестно и разумно и несет ответственность перед Банком за причинение убытков. Кроме того, Петров *** в ходе заседаний кредитного комитета голосовал за предоставление кредитных средств ***, ***, ***, ***, ***, *** и ***, а в дальнейшем как единоличный исполнительный орган заключил договоры, которые повлекли причинение ущерба Банку, и совершение действий во исполнение этого решения.

Учитывая изложенное, показания свидетелей и письменные материалы дела в совокупности подтверждают, вопреки позиции подсудимого, что кредиты являются фиктивными (техническими), погашены они не были и, исходя из реального положения заёмщиков, не могли быть погашены, процедура одобрения заявок выполнялась исключительно формально, без реальной проверки доходов заёмщиков. Кроме того, кредитный комитет является совещательным органом и решение о выдаче кредитов самостоятельно не принимает, а его рекомендации обязательными для исполнительного органа не являются, а кроме того, кредитный комитет состоит из лиц, подчинённых Петрову ***, который являлся как руководителем, так и фактическим выгодоприобретателем от подобной схемы, поскольку денежные средства заёмщики фактически не получали, а их забирали неустановленные следствием соучастники.

В целях прикрытия совершённой растраты денежных средств Петровым *** от имени Банка был заключён договор уступки прав требования с ООО «Фортуна», по которому права требования к заёмщикам по кредитным договорам о возврате задолженности перешли к указанному юридическому лицу, при этом, эти права были выкуплены за неликвидные активы (ценные бумаги), эмитенты которых не способны удовлетворить требования при их предъявлении.

Доводы Петрова *** о невиновности и непричастности к совершенному преступлению, об отсутствии умысла на совершение преступления проверены в ходе судебного разбирательства, и не нашли своего подтверждения в судебном заседании и признаются судом недостоверными.

Кроме того, следователем соблюдены требования уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации при возбуждении уголовного дела и расследовании уголовного дела.

Оценивая в совокупности собранные по делу доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд считает, что вина Петрова *** нашла свое полное подтверждение в ходе судебного разбирательства, установлена и доказана. Нарушений уголовно-процессуального закона при собирании доказательств судом не выявлено, поэтому оснований для признания каких-либо доказательств недопустимыми не имеется. Данных, указывающих на наличие у представителя потерпевшего и свидетелей оснований для оговора подсудимого либо на их заинтересованность в неблагоприятном для подсудимого исходе дела, судом не выявлено. Поэтому совокупность приведенных доказательств является, по мнению суда, достаточной для вывода о виновности подсудимого Петрова *** в совершении преступления, в связи с чем утверждения стороны защиты об обратном являются несостоятельными, а показания подсудимого, данные им в суде, - надуманными.

На основании вышеизложенного, суд приходит к выводу, что вина Петрова *** в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ доказана, действия Петрова *** суд квалифицирует по ч.4 ст.160 УК РФ, Петров *** совершил растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Квалифицирующим признаком совершения преступления группой лиц по предварительному сговору судом установлен исходя из того, что Петров *** действовал согласованно с неустановленными соучастниками, выполняя отведённую ему роль в совершении преступления, а именно, он заключал кредитные договоры от имени Банка с заёмщиками, которые, как следует из представленных суду доказательств, фактически не получали денежные средства и не погашали долговые обязательства, а также он приискал ООО «Фортуна», которому от имени Банка уступил право требования денежных задолженностей по кредитным договорам, получив взамен для Банка неликвидные ценные бумаги, а неустановленные соучастники, как было установлено в судебном заседании, получили денежные средства вместо лиц, подписавших кредитные договоры, кроме того, неустановленным лицом во исполнение своей преступной роли была подделана подпись *** в расходном кассовом ордере.

Квалифицирующий признак совершения преступления с использованием своего служебного положения установлен исходя из того, что Петров *** выполнял организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, занимая должность председателя правления Банка (единоличного исполнительного органа).

Также в действиях Петрова *** имеется квалифицирующих признак совершения растраты, в особо крупном размере, поскольку сумма ущерба превышает один миллион рублей, исходя из примечания к ст. 158 УК РФ.

При назначении подсудимому Петрову *** наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, отнесенного к категории тяжкого, данные о личности подсудимого, который ранее не судим ( т.11 л.д. 123-125), на учетах в НД и ПНД не состоит ( т.11 л.д.126,127), положительно характеризуется по месту жительства ( т.11 л.д.129-131), работает, а также обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление и на условия жизни его семьи.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому Петрову *** предусмотренных в ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Петрову *** суд признает на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ, положительные характеристики, а также состояние здоровья его и близких родственников, наличие на иждивении мамы пенсионного возраста.

Оценивая конкретные обстоятельства преступлений, принимая во внимание вышеуказанные данные о личности подсудимого, его возраст, семейное и имущественное положение, состояние его здоровья, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, суд приходит к выводу, что цели восстановления справедливости, исправления подсудимого, а также цели предупреждения совершения новых преступлений могут быть достигнуты с назначением подсудимому Петрову *** наказания в виде лишения свободы без штрафа, и ограничения свободы с учетом имущественного положения Петрова *** и его семьи, нецелесообразным с учетом данных о личности виновного, и смягчающих вину обстоятельств, а также с учетом возможности получения осужденного заработной платы или иного дохода, и не находит оснований для применения к нему положения ст.ст.64, УК РФ, а также для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с УК РФ. При таких обстоятельствах суд считает, что такое наказание будет соответствовать целям восстановления социальной справедливости, исправлению осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений.

В обеспечение исполнения приговора мера пресечения подсудимому Петрову *** в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу подлежит изменению на заключение под стражу.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ отбывание лишения свободы Петрову *** назначается в исправительной колонии общего режима.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств по уголовному делу суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Потерпевшим заявлены исковые требования в размере суммы причиненного ущерба 53 250 000 рублей.

Согласно ч.1 ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

На основании изложенного суд, удовлетворяет исковые требования потерпевшего ООО КБ «Универсалтраст» в лице представителя конкурсного управляющего ГК «АСВ» и взыскивает с подсудимого Петрова *** материальный ущерб в пользу потерпевшего ООО КБ «Универсалтраст» в лице представителя конкурсного управляющего ГК «АСВ» в размере 53 250 000 рублей (пятьдесят три миллиона двести пятьдесят тысяч рублей).

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Петрова *** виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.  4 ст. 160 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении осужденному Петрову *** изменить на заключение под стражу, взять его под стражу в зале суда.

Срок наказания Петрову *** исчислять с 25 сентября 2019 года

Зачесть в срок отбывания наказания время задержания и время нахождения под стражей

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ (в редакции Федерального закона от 03 июля 2018 года № 186-ФЗ) время содержания под стражей Петрова *** в порядке ст.91 УПК РФ 19.07.2018 года и с 25.09.2019 года по день вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета полтора дня отбывания наказания в колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ч. 3.3 ст. 72 УК РФ и время нахождения под домашним арестом с 20.07.2018 года до 20.02.2019 года из расчета один день домашнего ареста за 1 день лишения свободы.

Вещественные доказательства, хранящиеся при материалах уголовного дела: после вступления приговора в законную силу, оставить при материалах уголовного дела до рассмотрения уголовных дел в отношении неустановленных лиц.

Взыскать с Петрова *** в пользу ООО КБ «Универсалтраст» в лице представителя конкурсного управляющего ГК «АСВ» материальный ущерб в размере 53 250 000 рублей (пятьдесят три миллиона двести пятьдесят тысяч рублей).

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, заявив указанное ходатайство в апелляционной жалобе в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора, и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Судья Л.В.Семёнова