Мотивированное решение

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

02 октября 2018 года город Москва

Замоскворецкий районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Пазухиной Е.Ю.,

при секретаре Цыгановой Л.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-4598/2018 по иску Лещевой Н.С. к АО «Открытие Брокер» о взыскании убытков,

у с т а н о в и л:

Лещева Н.С. обратилась в суд с иском к ответчику АО «Открытие Брокер» о взыскании убытков, причиненных вследствие неправомерных действий АО «Открытие Брокер», ненадлежащего исполнения договора в размере 26 780 долларов США по курсу ЦБ РФ на момент вынесения решения, а также расходов по оплате государственной пошлины в размере 16 654 руб. 37 коп.

В обоснование своих требований Лещева Н.С. указала, что 22.05.2017 г. между ней и ответчиком АО «Открытие Брокер» был заключен договор на брокерское обслуживание №*** путем подписания заявления о присоединении к условиям брокерского договора. За период с 02.06.2017 г. истцом были открыты брокерские счета: *** от 22.05.2017г., №*** от 02.06.2017г., №*** от 02.06.2017, депозитарные счета: №*** от 22.05.2017г., №*** от 02.06.2017г., №*** от 02.06.2017г.

АО «Открытие Брокер» исполнило ряд поручений по совершению сделок с ценными бумагами. 31 июля 2017 года Брокером было исполнено поручение по приобретению клиенту ценных бумаг ***, тип ценных бумаг – еврооблигации, *** в количестве 26 штук, номинированных в иностранной валюте – доллар США, номинальной стоимостью 1 000 долларов США на 1 ценную бумагу, цена приобретения – 103% от номинала, общей стоимостью 26 780 долларов США. Сделка была заключена не внебиржевом рынке.

Истец указывает, в рамках исполнения своих обязанностей по договору на брокерское обслуживание АО «Открытие Брокер» нарушило существенные условия договора, в результате чего истцу были причинены убытки в размере 26 780 долларов США. Так, Брокером не были соблюдены требования к порядку признания истца квалифицированным инвестором: истцом не направлялось заявление о признании истца квалифицированным инвестором, на момент признания ее квалифицированным инвестором у нее отсутствовали ценные бумаги и производные финансовые инструменты на сумму свыше 6 000 000 руб., истцу без его согласия был открыт брокерский счет №*** от 02.06.2017 г. По мнению истца, данные действия брокера нарушают требования внутреннего документа, определявшего порядок принятия решения о признании квалифицированным инвестором.

Кроме того, истцом указано, что Брокер не получал от клиента поручений на приобретение ценных бумаг *** в количестве 26 штук, номинальной стоимостью 1 000 долларов США, по цене 103,00%. Сделка была исполнена Брокером без получения поручения в бумажной форме или в электронной форме по электронной почте. Она подала поручение на покупку ценных бумаг *** в количестве 26 штук, стоимостью 26 780 долларов США, по телефону.

Также истцом указано, что клиент Брокера и аффилированное лицо Брокера – ПАО «Банк ФК «Открытие» состояли в отношениях субординированного займа, о чем истец была уведомлена в момент совершения сделки.

Эмитентом была размещена информация о корпоративном действии Дефолт по ценной бумаге еврооблигация ***, референс корпоративного действия ***, в результате чего ценные бумаги полностью обесценились и потеряли ликвидность, истец понесла убытки в размере 26 780 долларов США.

Истец в судебном заседании исковые требования поддержала в полном объеме.

Представитель ответчика по доверенности Точенов М.А. в судебном заседании исковые требования не признал, просил суд отказать в удовлетворении иска, поддержал письменные возражения на иск.

Выслушав стороны, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

В силу п.1 ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно ст.854 Гражданского кодекса РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Согласно ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.

Согласно ч.1 и ч.2 ст.393 Гражданского кодекса РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

Если иное не установлено законом, использование кредитором иных способов защиты нарушенных прав, предусмотренных законом или договором, не лишает его права требовать от должника возмещения убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 настоящего Кодекса.

Возмещение убытков в полном размере означает, что в результате их возмещения кредитор должен быть поставлен в положение, в котором он находился бы, если бы обязательство было исполнено надлежащим образом.

В соответствии со ст.15 Гражданского кодекса РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы.

Как установлено в ходе судебного разбирательства и подтверждается материалами дела, 22 мая 2017 г. между АО «Открытие Брокер» и Лещевой Н.С. заключен договор на брокерское обслуживание, согласно которому ответчик обязался по поручению клиента совершать гражданско-правовые сделки с ценными бумагами и (или) заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, на условиях и в порядке, установленных договором и Регламентом обслуживания клиентов, являющимся неотъемлемой частью договора, к которому истец присоединился.

Пункт 1.4 Договора на брокерское обслуживание устанавливает, что заключение Договора между Брокером и Клиентом осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения Клиента к Договору (акцепта Договора) в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, и всех приложений к нему, в том числе Регламента обслуживания клиентов (далее – «Регламент») ОАО «Брокерский дом «ОТКРЫТИЕ» (в настоящее время «АО «Открытие Брокер»), для присоединения к Договору (акцепта Договора) Клиент предоставляет Брокеру Заявление о присоединении к Договору, условия которого определены ОАО «Брокерский дом «ОТКРЫТИЕ».

В силу пп. 1 п. 3.1 «Порядка принятия решений о признании лиц квалифицированными инвесторами», принятого в АО «Открытие Брокер» в соответствии с Указаниями ЦБ РФ №3629-У, физическое лицо может быть признано Брокером квалифицированным инвестором, если общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, рассчитанные в порядке, предусмотренном п. 3.4 Порядка, должны составлять не менее 6 миллионов рублей. При расчете указанной общей стоимости (общего размера обязательств) учитываются финансовые инструменты, предусмотренные п.3.3 Порядка, при определении общей стоимости (общего размера обязательств) учитываются также соответствующие финансовые инструменты, переданные физическим лицом в доверительное управление.

Согласно отчету Брокера от 08.06.2017 года на счете Лещевой Н.С. №*** находилось ***акций *** по цене 118 руб. 92 коп. за штуку. Таким образом, общая стоимость ценных бумаг на счете истца была более 6 000 000 руб., что подтверждается представленным ответчиком отчетом АО «Открытие Брокер» по сделкам и операциям с ценными бумагами и иностранными финансовыми инструментами.

09 июня 2017 года от Лещевой Н.С. поступило заявление о признании ее квалифицированным инвестором на основании владения ценными бумагами на сумму не менее 6 000 000 руб. Наличие и стоимость ценных бумаг были проверены Брокером за предыдущий день, что также подтверждается материалами дела.

В соответствии с п. 1.1 ст. 7 Регламента обслуживания клиентов направление любых сообщений (в том числе поручений, заявлений) Брокером и Клиентом друг другу осуществляется способом (способами), предусмотренными настоящей статьей.

В силу пп. 3 п. 1.2 ст. 7 Регламента обмен сообщениями между Брокером и Клиентом может осуществляться посредством (в том числе) телефонной связи.

Согласно п. 3.6 ст. 7 Регламента поручение на сделку Клиента, поданное посредством телефонной связи, должно быть продублировано Клиентом путем предоставления в бумажной форме не позднее 28 календарных дней с даты принятия Брокером такого поручения. В случае неполучения от Клиента хотя бы одного оригинала поручения в течение указанного периода Брокер вправе прекратить прием поручений от Клиента.

Характер инвестиционной деятельности участника биржевой торговли требует незамедлительной реакции клиента-инвестора на подачу поручения об открытии/закрытии/изменения позиций по определенному финансовому инструменту в целях достижения определенного финансового результата, избежание потерь и страхование рисков.

Судом установлено, что Лещева Н.С. направила АО «Открытие Брокер» поручение на сделку от 26 июля 2017 года.

Истцом также не доказан факт того, что Брокер не предоставил ей какую-либо информацию или предоставил информацию, не соответствующую действительности, которая послужила причиной покупки именно этих спорных ценных бумаг.

Согласно условиям Договора и Регламента все риски по наступлению негативных финансовых последствий при приобретении инвестиционных инструментов несет Клиент, приобретая их на свое усмотрение.

В силу п.3.4.20 Договора Клиент обязан ознакомиться со всеми рисками, связанными с заключением сделки с определенным инструментом, до подачи Брокеру поручения на сделку с таким инструментом, в том числе с прошедшими и предстоящими корпоративными действиями эмитента, которые могут повлиять на решение клиента о заключении сделки с таким инструментом.

В нарушение ст. 56 ГПК РФ истцом не представлено каких-либо доказательств нарушения ответчиком условий договора на брокерское обслуживание.

Довод истца о том, что он не подписывал заявление о признании его квалифицированным инвестором, суд не принимает во внимание, поскольку он не подтвержден никакими доказательствами, опровергается материалами дела.

Кроме того, после подачи Лещевой Н.С. заявления о признании ее квалифицированным инвестором, ею были совершены конклюдентные действия (подача поручения), направленные на приобретение ценных бумаг, как квалифицированным инвестором.

Как указал представитель ответчика, спорные ценные бумаги, а именно: облигации ***, на момент их приобретения истцом торговались на бирже на обычных условиях, и для их приобретения не требовалось иметь статус квалифицированного инвестора.

Таким образом, довод истца о том, что она ошибочно была признана квалифицированным инвестором и приобрела ценные бумаги, которые не должна была приобретать, не состоятелен.

Пунктом 11.1 Договора предусмотрено, что к числу кредитных рисков относится риск дефолта по облигациям и иным деловым ценным бумагам, который заключается в возможности неплатежеспособности эмитента долговых ценных бумаг, что приведет к невозможности или снижению вероятности погасить ценную бумагу в срок и в полном объеме.

Согласно п. 5.3. 5.18 Договора на Брокерское облуживание Общество не несет ответственность за упущенную выгоду Клиента, на Общество ложится ответственность лишь за причинённый Клиенту реальный ущерб, причинённый по вине Общества.

В соответствии с разъяснениями, содержащимся в п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Анализ названных положений позволяет сделать вывод о том, что для наступления мер ответственности, предусмотренных п. 1 ст. 393 ГК РФ, необходимо наличие следующих обязательных условий: противоправность поведения причинителя убытков; наличие убытков у потерпевшей стороны; причинно-следственная связь между двумя первыми элементами; вина причинителя убытков.

Поскольку истцом не доказан факт причинения ему убытков действиями ответчика, суд отказывает в удовлетворении исковых требований в полном объеме.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

В удовлетворении исковых требований Лещевой Н.С. к АО «Открытие Брокер» о взыскании убытков отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд г. Москвы в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья: