Мотивированное решение

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 сентября 2017 года г. Москва

Замоскворецкий районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Пазухиной Е.Ю.,

при секретаре Цыгановой Л.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-5131/2017 по иску Скопа О.В. к АО «Открытие Брокер» о признании действий незаконными,

у с т а н о в и л:

Скоп О.В. обратился в суд с иском к ответчику АО «Открытие Брокер» о признании действий незаконными.

В обоснование своих требований истец указал, что 28 июля 2010 года между ним и ответчиком ОАО «Брокерский дом «Открытие» (в настоящее время АО «Открытие Брокер») был заключен договор №*** на брокерское обслуживание. Летом 2016 г. ответчик заблокировал операции вывода/перевода средств по брокерскому счету истца с требованием подтвердить и/или обновить анкетные данные, что истец и сделал 16.08.2016 г. при личном посещении офиса ответчика. Однако ответчик потребовал также предоставления информации ИНН, сославшись на новые требования ФНС, без чего разблокировка счета невозможна. Истец указывает, что не имеет ИНН, в связи с чем его предоставление не обязательно.

В связи с изложенным истец просит признать действия ответчика незаконными и принудить его к выполнению действующего законодательства, обязав разблокировать операции по счету истца.

Истец Скоп О.В. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен своевременно и надлежащим образом, просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Представитель ответчика АО «Открытие Брокер» по доверенности Б. в судебном заседании возражал против удовлетворения исковых требований, поддержал письменные возражения на иск.

Представитель третьего лица Федеральной службы по финансовому мониторингу, извещенный о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Выслушав представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

В силу п.1 ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно ст.854 Гражданского кодекса РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Согласно ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента. Денежные средства клиентов, предоставивших право их использования брокеру в его интересах, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на котором находятся денежные средства клиентов, не предоставивших брокеру такого права. Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право их использования, могут зачисляться брокером на его собственный банковский счет.

Как установлено в ходе судебного разбирательства и подтверждается материалами дела, 28 июля 2010 года между Скопом О.В. и ответчиком ОАО «Брокерский дом «Открытие» (в настоящее время АО «Открытие Брокер») был заключен договор №*** на брокерское обслуживание.

16 августа 2016 года Скоп О.В., присутствуя в офисе ответчика АО «Открытие Брокер», предоставил обновленные анкетные данные.

Как пояснил в судебном заседании представитель ответчика, Скоп О.В. указал ИНН, который впоследствии АО «Открытие Брокер» не удалось подтвердить с помощью запроса в ФНС РФ, в связи с чем у Скоп О.В. было запрошено свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

Согласно Федеральному закону №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий.

Пунктом 1 ст.7 указанного Федерального закона предусмотрена обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имущество, идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в этой организации, и установить в отношении физических лиц фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

В силу подп. 3 п.1 ст.3 ФЗ №115-ФЗ установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации – в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.

Согласно подп. 4 п.1 указанного Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами: - сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания; - наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом.

Также в силу подп.2 п.1 ст. 7 Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 настоящего пункта.

Федеральным законом №115-ФЗ предусмотрен ряд мер, применяемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе кредитными организациями, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: - обязанность по блокированию (замораживанию) денежных средств или иного имущества (подп. 6 п.1 ст.7 ФЗ-115); - на основании п.11 ст.7 ФЗ №115-ФЗ право отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, др.

Правила внутреннего контроля разрабатываются в целях поддержания эффективной системы внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и исключения возможного вовлечения кредитной организации, ее руководителей и сотрудников в противоправные действия.

Таким образом, решение о применении (неприменении) мер, предусмотренных Федеральным законом №115-ФЗ, кредитная организация принимает самостоятельно на основании своих правил внутреннего контроля.

Скоп О.В. направил жалобу в Службу по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров ЦБ РФ. Центральный Банк РФ определением от 29.12.2016 г. №*** отказал в возбуждении дела об административном правонарушении в отношении АО «Открытие Брокер», признав при этом жалобу Скопа О.В. не подлежащей удовлетворению.

Из определения от 29.12.2016 г. следует, что в ходе проверки, проведенной по обращениям заявителя, было установлено, что Общество не производило блокировки операций с ценными бумагами и денежными средствами заявителя.

14.06.2016 г. в отношении заявителя Обществом было введено ограничение на подачу неторговых поручений посредством дистанционных способов. При этом иные способы подачи поручений у заявителя сохранились.

Кроме того, право Общества на введение ограничений на подачу неторговых поручений посредством дистанционных способов предусмотрено пунктом 1.4 ст. 7 Регламента обслуживания клиентов Общества, которым регулируются отношения между Скопом О.В. и АО «Открытие Брокер» в рамках договора на брокерское обслуживание. В соответствии с указанным пунктом Регламента ответчик вправе в одностороннем порядке вводить любые ограничения на способы подачи, в том числе, неторговых поручений.

10.01.2017 г. АО «Открытие Брокер» направил Скопу О.В. уведомление о том, что в соответствии с Разделом 10 Договора на брокерское обслуживание №*** от 28.07.2010 г., а также Разделом 8 Депозитарного договора №*** от 28.07.2010 г. Общество отказывает от исполнения договора на брокерское обслуживание, а также депозитарного договора в одностороннем порядке с 12.04.2017 г.

В нарушение ст. 56 ГПК РФ истцом не представлено каких-либо доказательств нарушения ответчиком норм действующего законодательства РФ.

С учетом установленных по делу обстоятельств суд приходит к выводу об отказе истцу в удовлетворении исковых требований в полном объеме.

Согласно разъяснениям, содержащимся в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 28 июня 2012 года №17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей», под финансовой услугой следует понимать услугу, оказываемую физическому лицу в связи с предоставлением, привлечением и (или) размещением денежных средств и их эквивалентов, выступающих в качестве самостоятельных объектов гражданских прав (предоставление кредитов (займов), открытие и ведение текущих и иных банковских счетов, привлечение банковских вкладов (депозитов), обслуживание банковских карт, ломбардные операции и т.п.).

Вместе с тем, спорные правоотношения между сторонами регулирует ФЗ №46-ФЗ от 05.03.1999 г. «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», целью которого являются обеспечение государственной и общественной защиты прав и законных интересов лиц, объектом инвестирования которых являются эмиссионные ценные бумаги, а также определение порядка выплаты компенсаций и предоставления иных форм возмещения ущерба инвесторам – физическим лицам, причиненного противоправными действиями эмитентов и других участников рынка ценных бумаг на рынке ценных бумаг.

Истец, заключая договор брокерского обслуживания, намеревался получить в рамках его исполнения прибыл, в связи с чем по смыслу ФЗ от 22.04.1996 г. №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» он участвует в качестве инвестора, а не потребителя.

Таким образом, ссылка истца на положения Закона «О защите прав потребителей» несостоятельна.

Статья 98 ГПК РФ предусматривает, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

При таких обстоятельствах, учитывая, что в удовлетворении исковых требований Скопа О.В. отказано, с него подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в доход бюджета г. Москвы в сумме 300 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

В удовлетворении исковых требований Скопа О.В. к АО «Открытие Брокер» о признании действий незаконными отказать.

Взыскать с Скопа О.В. в бюджет города Москвы государственную пошлину в размере 300 руб.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд г. Москвы в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья: