Мотивированное решение

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

21 сентября 2016 г. Замоскворецкий районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Ломазова С.Б., при секретаре Гейдарове Н.С., с участием представителя истца Толчеевой Я.Н., представителя ответчика Мужановской М.В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-6231/2016 по иску Петровой Л.Ф. к ООО Концерну «Дженерал-Инвест» о признании сделок недействительными, взыскании денежных средств,

установил:

Истец Петрова Л.Ф. обратилась в суд с иском к ответчику ООО Концерн «Дженерал-Инвест», требуя признать ничтожную сделку по приобретению акций ОАО «Газпром» недействительной в силу ее притворности, признать ничтожную сделку по приобретению еврооблигаций недействительной, совершенной в нарушение закона, применить последствия недействительности ничтожной сделки путем возврата истцу денежных средств в размере 18 000 000 рублей, взыскать с ответчика в пользу истца проценты в порядке ст.395 ГК РФ в размере 3 152 939,70 руб., признать недействительным соглашение об оказании брокерских услуг для физических лиц №ВО-00828 от 29 апреля 2014 г.

В обоснование заявленных требований истец указал, что 29 апреля 2014 года между сторонами было заключено соглашение об оказании брокерских услуг для физических лиц №ВО-00828, в соответствии с которым ответчик принял на себя обязательство в интересах истца и за его счет приобретать и отчуждать финансовые инструменты или иным образом вкладывать инвестиционные денежные средства истца с целью получения истцом прибыли в размере 35%. В рамках исполнения указанного соглашения истец перечислила ответчику денежные средства в размере 18 000 000,00 руб., однако, с апреля 2014 года по настоящее время никакой прибыли от вложения своих инвестиционных средств истец не получает, что, по мнению истца, свидетельствует о грубом нарушении ответчиком взятых на себя обязательств, в связи с чем возник конфликт интересов, в условиях которого действия ответчика принесли истцу убытки, которые подлежат возмещению ответчиком как брокером. Кроме того, истец под влиянием заблуждения относительно размещения денежных средств 29 апреля 2014 года выдала ответчику поручение на открытие счета депо, в соответствии с которым ответчик был назначен оператором/попечителем данного счета. Затем 30 апреля 2014 года истец перевела на счет ответчика 18 000 000 руб. 06 мая 2014 года ответчик якобы в интересах истца приобрел на деньги истца ценные бумаги – акции ОАО «Газпром» и в этот же день реализовал их, таким образом, данная сделка носила мнимый (притворный) характер, а именно была совершена не с целью получения истцом реальной финансовой выгоды, а с целью соблюдения формальных требований для признания истца квалифицированным инвестором, в связи с чем данная сделка является ничтожной. Таким образом, 07 мая 2016 года истцу был присвоен статус квалифицированного инвестора с нарушением требований закона, после чего ответчик приобрел без поручения и согласия истца 360 еврооблигаций, что было бы невозможно, если бы истец не был признан квалифицированным инвестором. Поскольку сделка по приобретению еврооблигаций была основана на незаконной в силу ничтожности сделке по приобретению акций ОАО «Газпром», такая сделка также является ничтожной. Кроме того, данная сделка принесла истцу убытки, поскольку никакого дохода данные облигации не приносят.

В судебном заседании представитель истца Толчеева Я.Н. поддержала заявленные требования к ответчику в полном объеме, настаивала, что сделки по приобретению от имени истца акций и облигаций являлись мнимыми и притворными. В течение трех лет облигации не дают никакой доходности, в связи с чем истец просит обязать ответчика вернуть вложенные денежные средства и взыскать с ответчика проценты за их использование.

Представитель ответчика Мужановская М.В. в судебном заседании в удовлетворении иска просила отказать в полном объеме по доводам письменного отзыва на исковое заявление, в том числе указав, что по требованию о признании сделок ничтожными истцом пропущен срок исковой давности. Кроме того, ответчик действовал исключительно в рамках заключенного сторонами брокерского договора по поручению истца и за его счет, получив по совершенным по счету истца 11 операциям только комиссионное вознаграждение в размере 48 тысяч рублей. Что касается доходности приобретенных истцом облигаций, то ее ответчик не гарантировал и не был вправе это делать. При этом срок погашения облигаций еще не наступил.

Выслушав представителей сторон, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В силу п.1 ст.421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается.

В соответствии с п.4 ст.421 ГК РФ условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).

Согласно п.1 ст.422 ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

Согласно п.1 ст.428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

В силу п.1 ст.3 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. N39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (договоров о брокерском обслуживании).

В силу п.1 ст.432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Согласно п.1 ст.434 ГК РФ договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма.

Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договоров данного вида такая форма не требовалась.

В ходе рассмотрения дела судом установлено, что 29 апреля 2014 года между истцом Петровой Л.Ф. (Клиент) и ответчиком ООО Концерн «Дженерал-Инвест» (Брокер) было заключено Соглашение об оказании брокерских услуг для физических лиц №ВО-00828, в соответствии с которым Брокер обязался за вознаграждение совершать по поручению Клиента сделки с ценными бумагами и иные действия на условиях и в порядке, установленных Соглашением и Регламентом брокерского обслуживания (л.д.75).

Подписывая указанное Соглашение, истец Петрова Л.Ф. подтвердила, что ознакомлена со всеми положениями Регламента, включая условия, изложенные в Приложениях к нему, которые Клиенту разъяснены в полном объеме и имеют для Клиента обязательную силу (п.1.3 Соглашения).

Из пункта 1.4 Соглашения следует, что Клиент ознакомлен с Уведомлением, раскрывающим риски, связанные с деятельностью на рынке ценных бумаг; Уведомлением о порядке хранения и учета денежных средств Клиентов, проинформирован о правах и гарантиях, предоставленных в соответствии с Федеральным законом от 05 марта 1999 г. №46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг».

29 апреля 2014 года Петрова Л.Ф. подписала Заявление о присоединении к Регламенту Брокерского Обслуживания ООО Концерн «Дженерал-Инвест», назначив ООО Концерн «Дженерал-Инвест» оператором открытого Петровой Л.Ф. счета депо в депозитарии ООО Концерн «Дженерал-Инвест» (л.д.76).

Согласно Операционному протоколу, подписанному Петровой Л.Ф. 29 апреля 2014 года, истец выразила просьбу в адрес ООО Концерн «Дженерал-Инвест» о предоставлении ей брокерского обслуживания и открытии необходимых счетов для совершения торговых операций на следующих биржах: ЗАО «ФБ ММВБ» - сектор основной рынок; Международные торговые площадки; Внебиржевой рынок – ОТС (л.д.77).

Кроме того, согласно указанному Протоколу истец просила Компанию предоставить ей возможность совершать маржинальные/необеспеченные сделки; дала согласие на размещение принадлежащих ей свободных ценных бумаг на условиях «Соглашения о размещении свободных ценных бумаг» (Приложение №16 к Регламенту).

Факт ознакомления истца с Уведомлением, раскрывающим риски, связанные с деятельностью на рынке ценных бумаг России, также подтверждается подписью истца на соответствующем Уведомлении (л.д.78-79).

Кроме того, 29 апреля 2014 года истец Петрова Л.Ф. подписала Декларацию о рисках, связанных с осуществлением операций с ценными бумагами, включенными в котировальный список «И» ЗАО «Фондовая биржа ММВБ», подтвердив, что принимает указанные в Декларации риски, возникающие при проведении операций, связанных с инвестированием в ценные бумаги (л.д.80).

В силу п.1.2 Регламента Брокерского Обслуживания ООО Концерн «Дженерал-Инвест» присоединение к Регламенту осуществляется путем направления Клиентом Брокеру Заявления о присоединении к Регламенту, подписания сторонами Соглашения об оказании брокерских услуг и направление Брокером Клиенту Уведомления об открытии счетов и назначении уполномоченных сотрудников (л.д.83).

В силу п.6.1 Регламента обмен сообщениями между Брокером и Клиентом, в том числе предоставление Клиентом Поручений, а Брокером отчетов, может производиться, в том числе, путем использования личного кабинета (л.д.87).

В соответствии с п.6.7.4 Регламента Клиент и Брокер подтверждают, что сообщения, поданные с использованием Личного кабинета Клиента, в том числе направленные Брокеру Поручения, имеют такую же юридическую силу, что и сообщения (включая Поручения), оформленные на бумажном носителе (л.д.88).

В силу п.4.3 Регламента при исполнении поручений Клиента Брокер действует в качестве агента, который может выступать в качестве комиссионера, то есть от своего имени и за счет Клиента, или в качестве поверенного, то есть от имени и за счет Клиента. По умолчанию при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер, за исключением случаев, когда, исходя из специального указания Клиента, требований действующего законодательства Брокер обязан действовать в качестве поверенного (л.д.85).

В соответствии с п.15.9 Регламента не предоставление Клиентом в течение 5 рабочих дней со дня получения отчетности письменных возражений означает, что предоставленная отчетность Клиентом принята и одобрена (л.д.95).

29 апреля 2014 года Петрова Л.Ф. выдала ООО Концерн «Дженерал Инвест» поручение на открытие счета депо, в соответствии с которым истцу в депозитарии ООО Концерн «Дженерал Инвест» 29 апреля 2014 года был открыт счет депо №PLFNKC28 (копия Поручения приобщена к материалам дела в ходе судебного заседания).

30 апреля 2014 года Петрова Л.Ф. перевела на открытый ей в депозитарии ООО Концерн «Дженерал Инвест» счет депо №PLFB28 18 000 000,00 руб. (л.д.26).

Кроме того, 30 апреля 2014 года Петрова Л.Ф. подала в ООО Концерн «Дженерал Инвест» Заявление о признании ее квалифицированным инвестором в отношении брокерских услуг, услуг доверительного управления ценных бумаг иностранных эмитентов, квалифицированных в качестве ценных бумаг в соответствии с законодательством РФ; иностранных финансовых инструментов, которые в установленном порядке не квалифицированы в качестве ценных бумаг. При этом, подписывая указанное Заявление, Петрова Л.Ф. подтвердила, что осведомлена об ограничениях, установленных законодательством в отношении ценных бумаг и иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, и особенностях оказания услуг квалифицированным инвесторам (копия Заявления приобщена к материалам дела в ходе судебного заседания).

В соответствии с п.4 ст.51.2 Закона о рынке ценных бумаг (в редакции, действовавшей по состоянию на день признания истца квалифицированным инвестором) физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любым двум требованиям из указанных:

1) общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, соответствуют требованиям, установленным нормативными актами Банка России. При этом указанный орган определяет требования к ценным бумагам и иным финансовым инструментам, которые могут учитываться при расчете указанной общей стоимости (общего размера обязательств), а также порядок ее (его) расчета;

2) имеет установленный нормативными актами Банка России опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которые совершали сделки с ценными бумагами и (или) заключали договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами;

3) совершило сделки с ценными бумагами и (или) заключило договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в количестве, объеме и в срок, которые установлены нормативными актами Банка России.

В соответствии с п.7 ст.51.2 Закона о рынке ценных бумаг в указанной редакции признание лица по его заявлению квалифицированным инвестором осуществляется брокерами, управляющими, иными лицами в случаях, предусмотренных федеральными законами, в порядке, установленном Банком России.

Согласно п.2.1 Положения о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами, утвержденного приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 18 марта 2008 г. N 08-12/пз-н, действовавшего на момент признания истца квалифицированным инвестором, физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любым двум требованиям из указанных:

1) владеет отвечающими требованиям пункта 2.4 настоящего Положения ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами, общая стоимость которых, рассчитанная в порядке, предусмотренном пунктом 2.5 настоящего Положения, составляет не менее 3 миллионов рублей. При определении общей стоимости указанных ценных бумаг и (или) иных финансовых инструментов учитываются также соответствующие финансовые инструменты, переданные физическим лицом в доверительное управление;

2) имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая осуществляла сделки с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами:

не менее 1 года, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в силу пункта 2 статьи 51.2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг"; или

не менее 3 месяцев, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в силу пункта 2 статьи 51.2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" и на дату признания лица квалифицированным инвестором это лицо является работником указанной организации; или

не менее 2 лет в иных случаях;

3) совершало ежеквартально не менее чем по 10 сделок с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами в течение последних 4 кварталов, совокупная цена которых за указанные 4 квартала составила не менее 300 тысяч рублей, или совершало не менее 5 сделок с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами в течение последних 3 лет, совокупная цена которых составила не менее 3 миллионов рублей.

06 мая 2014 года Брокером по поручению Клиента были совершены 10 сделок (5 сделок по покупке и 5 сделок по продаже) купли-продажи акций ОАО «Газпром» на общую сумму более 3 миллионов рублей, что подтверждается Отчетом о состоянии счетов клиента по сделкам с ценными бумагами и операциям, с ними связанным за период с 29 апреля 2014 года по 06 мая 2014 года (приобщен к материалам дела в ходе судебного заседания).

По результатам проведений указанных операций истец получила прибыль в размере 5 524,20 руб., что подтверждается приобщенным к материалам дела в ходе судебного заседания журналом операций.

07 мая 2014 года ответчиком ООО Концерн «Дженерал Инвест» по результатам рассмотрения Заявления Петровой Л.Ф. от 30 апреля 2014 года было принято решение №63 о признании Петровой Л.Ф. квалифицированным инвестором в отношении брокерских услуг, услуг доверительного управления ценных бумаг иностранных эмитентов, квалифицированных в качестве ценных бумаг в соответствии с законодательством РФ; иностранных финансовых инструментов, которые в установленном порядке не квалифицированы в качестве ценных бумаг (копия приобщена к материалам дела в ходе судебного заседания).

В тот же день, 07 мая 2014 года, между Петровой Л.Ф. и Брокером было заключено Дополнительное соглашение №1 к Регламенту брокерского обслуживания и Соглашению об оказании брокерских услуг, в соответствии с которым Брокер по поручению клиента №ВО-00828/000011 от 07 мая 2014 года обязался приобрести за вознаграждение и денежные средства Клиента на внебиржевом рынке финансовый инструмент – ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, – 360 облигаций «Euro Medium Term Note», ISIN XS106765568, эмитент «HSBC» банк (копия приобщена к материалам дела в ходе судебного заседания).

Из пункта 2 указанного Дополнительного соглашения следует, что, подписав его, Клиент (именуемый также как «Инвестор») тем самым подтверждает, что он внимательно прочитал, понял и принял все условия покупки указанного продукта, а также подтверждает соответствие условий продукта своим инвестиционным целям и что он готов нести риски, связанные с покупкой указанного продукта, либо с возможностью потери вложенных средств при возникновении событий негативного характера.

В данном Дополнительном соглашении также отдельно разъяснено в разделе «Соответствие инвестиционным целям клиента», что покупка указанного выше финансового инструмента сопряжена с высоким риском и подходит только для опытных профессиональных инвесторов, именуемых также квалифицированными инвесторами, которые способны понять, оценить и принять значительные риски, связанные с инвестициями в указанный продукт, в связи с чем клиент должен внимательно рассмотреть, является ли указанный выше финансовый инструмент подходящим для него.

После заключения указанного Дополнительного соглашения Брокером по вышеуказанному поручению истца за номером №ВО-00828/000011 от 07 мая 2014 года была совершена сделка по покупке 360 облигаций «Euro Medium Term Note», ISIN XS106765568, эмитент «HSBC» банк, номинальной стоимостью 50 000 руб. каждая на общую сумму 18 000 000 рублей (л.д.157).

Согласно представленной в судебном заседании стороной ответчика выписке по счету депо депонента Петровой Л.Ф. №PLFNKC28 по состоянию на 15 августа 2016 года на указанном счете продолжают числиться вышеуказанные ценные бумаги – облигации в количестве 360 штук.

За совершенные по поручениям истца 11 операций с ценными бумагами Брокер получил комиссионное вознаграждение в размере 48 045,00 руб. (л.д.157-158).

Изложенное свидетельствует, что подписанное сторонами 29 апреля 2014 года Соглашение об оказании брокерских услуг в полной мере соответствует требованиям закона, не нарушает прав истца, в связи с чем оснований для признания его недействительным в силу ст.166 ГК РФ не имеется.

Также суд не находит оснований, предусмотренных ст.170 ГК РФ, для признания ничтожными сделок по приобретению ответчиком акций ОАО «Газпром», а также приобретению еврооблигаций, поскольку указанные сделки совершены по поручению истца, который в установленном порядке на основании собственного волеизъявления, оформленного соответствующим заявлением, был признан квалифицированным инвестором. При этом купля-продажа акций ОАО «Газпром» принесла истцу финансовую прибыль, а покупка еврооблигаций не принесла истцу убытков. Кроме того, ответчик как комиссионер в силу заключенного сторонами Договора на брокерское обслуживание и согласно положениям ст.993 ГК РФ не несет ответственности за причинение истцу убытков в результате совершения сделки по покупке облигаций, о чем истец также был предупрежден в момент подписания Дополнительного соглашения к Регламенту от 07 мая 2014 года.

Изложенное также опровергает доводы истца о том, что она могла заблуждаться относительно характера размещения ею 18 000 000 рублей, поскольку из последовательных действий истца с момента заключения сторонами Соглашения на брокерское обслуживание явно следует, что покупка еврооблигаций на сумму 18 000 000 рублей была ее инвестиционной целью, которую она осуществила с помощью Брокера, добросовестно исполнившего свои обязательства перед истцом, предусмотренные Соглашением и Регламентом брокерского обслуживания.

В силу п.2 ст.3 Закона о рынке ценных бумаг брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке их поступления.

В случае, если конфликт интересов брокера и его клиента, о котором клиент не был уведомлен до получения брокером соответствующего поручения, привел к причинению клиенту убытков, брокер обязан возместить их в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации.

Между тем, в ходе рассмотрения дела не нашли подтверждения доводы истца о конфликте интересов между истцом как покупателем еврооблигаций и ответчиком как брокером, поскольку стороной истца не представлено доказательств, что при совершении сделки по покупке еврооблигаций имущественные либо иные интересы Брокера противоречили интересам Клиента.

В силу п.1 ст.15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков.

В ходе рассмотрения дела доводы истца о причинении ему убытков ответчиком не нашли подтверждения, в связи с чем требование истца о взыскании с ответчика денежных средств, потраченных на приобретение облигаций, является необоснованным и не подлежит удовлетворению.

Также не подлежит удовлетворению требование истца о взыскании с ответчика процентов в порядке ст.395 ГК РФ, поскольку денежные средства в размере 18 000 000 руб. в результате оспариваемой истцом сделки не перешли в собственность ответчика, а были потрачены последним по поручению истца на приобретение облигаций, которые находятся на счете истца.

В соответствии со ст.ст.88, 98 ГПК РФ расходы истца на оплату госпошлины возмещению не подлежат, поскольку суд пришел к выводу об отказе в иске в полном объеме.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

решил:

В удовлетворении исковых требований Петровой Л.Ф. к ООО Концерну «Дженерал-Инвест» о признании сделок недействительными и взыскании денежных средств отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд в апелляционном порядке через Замоскворецкий районный суд г. Москвы в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья С.Б.Ломазов