Решение по жалобе/протесту на постановление (районный суд)

№ 12-1472/2023

Р Е Ш Е Н И Е

10 октября 2023 г. г. Москва

Судья Замоскворецкого районного суда г. Москвы Коробченко Е.С., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу Бедрина П.Н. на определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении по ч. 12 ст. 15.29 КРФоАП от 17.03.2023 г. № 169764/1040-1 в отношении управляющего директора-вице-президента Банка ВТБ (ПАО) Яцкова А.А., вынесенное главным юрисконсультом отдела правового сопровождения контроля и надзора за НФО и в сфере корпоративных отношений ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Юридического управления ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Арзамаскина А.Н., решение по жалобе о 25.04.2023 г. и.о. начальника ГУ Банка России по ЦФО,

У С Т А Н О В И Л:

Определением от 17.03.2023 г. № 169764/1040-1 главного юрисконсульта отдела правового сопровождения контроля и надзора за НФО и в сфере корпоративных отношений Юридического управления ГУ Банка России по Центральному федеральному округу отказано в возбуждении дела об административном правонарушении по ч. 12 ст. 15.29 КРФоАП в отношении управляющего директора-вице-президента Банка ВТБ (ПАО) Яцкова А.А. на основании п. 1 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ за отсутствием события административного правонарушения.

Решением вышестоящего должностного лица определение оставлено без изменения.

Заявитель обратился в суд с жалобой на указанные акты, в которой ставит вопрос об отмене, ссылается на то, что имеются признаки состава административного правонарушения.

Бедрин П.Н. и его защитник Заварзина Т.В. в судебное заседание явились, доводы жалобы поддержали.

Представитель ЦБ РФ по доверенности Пятов А.В. в судебном заседании просил в удовлетворении жалобы отказать по основаниям, изложенным в письменных возражениях.

Изучив доводы жалобы, прихожу к выводу.

В силу Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях поводами к возбуждению дела об административном правонарушении являются: сообщения и заявления физических и юридических лиц, а также сообщения в средствах массовой информации, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения (за исключением административных правонарушений, предусмотренных , , Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях). Указанные материалы, сообщения, заявления подлежат рассмотрению должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях.

Дело об административном правонарушении может быть возбуждено должностным лицом, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, только при наличии хотя бы одного из поводов, предусмотренных и Кодекса, и достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения. Производство по делу об административном правонарушении может быть начато при наличии достаточных данных, указывающих на событие административного правонарушения.

Заявления физических лиц, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения (за исключением административных правонарушений, предусмотренных Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях), являются одним из поводов для возбуждения дела об административном правонарушении ( Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

Вопрос о том, являются ли сообщенные в заявлении данные достаточными для возбуждения дела об административном правонарушении, разрешается лицом, уполномоченным возбуждать такие дела.

Из материалов дела следует, что в Центр защиты прав потребителей в г. Нижний Новгород Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг (далее - Центр) поступили обращения Бедрина П.Н. (вх. № ОЭ-252211 от 16.12.2022, вх. № ОЭ-254008 от 19.12.2022, вх. № ОЭ-256202 от 22.12.2022, вх. № ОЭ-260835 от 28.12.2022, вх. № ОЭ-963 от 09.01.2023, вх. № ОЭ-7701 от 17.01.2023, вх. № ОЭ-10008 от 19.01.2023, вх. № ОЭ-11314 от 23.01.2023, вх. № ОЭ-11324 от 23.01.2022, вх. № ОЭ-13456 от 24.01.2023, вх. № ОЭ- 21817 от 06.02.2023), содержащие информацию о возможном нарушении Банком ВТБ (ПАО) требований законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг. Как следует из обращений, Банк ВТБ (ПАО) не проинформировало заявителя обо всех рисках, связанных с приобретением им ценных бумаг - субординированных облигаций первого, а именно, о риске одностороннего отказа Банка ВТБ (ПАО) от выплаты купонов по ним, в связи с чем заявитель полагает, что сделки по приобретению указанных ценных бумаг были совершены заявителем под влиянием обмана. Указанные действия Банка ВТБ (ПАО) заявитель считает неправомерными и в этой связи просил рассмотреть вопрос о привлечении первого к административной ответственности.

Определением от 17.03.2023 г. Бедрину П.Н. отказано в возбуждении в отношении Банка ВТБ (ПАО) производства по делу об административном правонарушении, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 12 статьи 15.29 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), в связи с отсутствием события административного правонарушения.

Решением вышестоящего должностного лица определение оставлено без изменения.

В соответствии со КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с ч. 12 ст. 15.29 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях иное нарушение профессиональным участником рынка ценных бумаг, репозитарием, клиринговой организацией, лицом, осуществляющим функции центрального контрагента, акционерным инвестиционным фондом, негосударственным пенсионным фондом, управляющей компанией акционерного инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда либо специализированным депозитарием акционерного инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда при осуществлении ими соответствующих видов деятельности установленных законодательством требований к этим видам деятельности, за исключением случаев, предусмотренных частями 1 - 11 настоящей статьи, статьями 13.25, 15.18 - 15.20, 15.22, 15.23.1, 15.24.1, 15.30 и 19.7.3 настоящего Кодекса, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

Согласно статье 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций (к которым относятся и негосударственные пенсионные фонды), направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В случаях обоснованного предположения о том, что деятельность некредитной финансовой организации может нанести ущерб ее кредиторам и клиентам или создать угрозу их законным интересам, выявления признаков нарушения некредитной финансовой организацией требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России и (или) признаков нарушения некредитной финансовой организацией прав клиентов, Банк России при осуществлении контроля и надзора в сфере финансовых рынков вправе проводить контрольное мероприятие (в том числе осуществляемое дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий), в ходе которого уполномоченными представителями (служащими) Банка России осуществляются действия по совершению сделки либо созданию условий для совершения сделки в рамках обычной хозяйственной деятельности некредитной финансовой организации, в целях проверки соблюдения некредитной финансовой организацией требований, предъявляемых к ее деятельности. Контрольное мероприятие проводится без предварительного уведомления проверяемой некредитной финансовой организации.

В соответствии с указанной нормой порядок организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении некредитных финансовых организаций устанавливается нормативным актом Банка России.

Банк является профессиональным участником рынка ценных бумаг, имеющим лицензию на осуществление брокерской деятельности.

В силу ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение , являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

27.09.2011 г. между Бедриным П.Н. и Банком ВТБ (ПАО) путем присоединения к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) в соответствии со статьей 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) заключено соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках № 267892.

Согласно оформленному Бедриным П.Н. заявлению на обслуживание на финансовых рынках заявитель подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме и до подписания указанного заявления Бедрин П.Н. информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, а также ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение № 14 к Регламенту).

Бедриным П.Н. 27.11.2019 г. было подано заявление о признании его квалифицированным инвестором, в том числе в отношении ценных бумаг, определенных эмитентами как предназначенных для квалифицированных инвесторов. Из содержания данного заявления следует, что заявитель подтверждает свою осведомленность о повышенных рисках, связанных с финансовыми инструментами, об ограничениях, установленных законодательством в отношении ценных бумаг и (или) иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

Тексты Регламента имеются на Интернет-сайте Банка ВТБ (ПАО).

По итогам рассмотрения указанного заявления Банк ВТБ (ПАО) признал Бедрина П.Н квалифицированным инвестором (по основанию наличия у него соответствующего имущества в достаточном размере).

Согласно пункту 21.1 Регламента Общество совершает сделки за счёт клиента только на основании полученных от клиента распорядительных сообщений - заявок на сделки, составленных по типовой форме, представленной в Приложениях № 5а-5з к Регламенту.

06.10.2021 в Общество поступила собственноручно подписанная заявителем заявка № 789223 на покупку 25 субординированных облигаций Общества серии СУБ-Т1-12, которая Обществом была исполнена.

08.10.2021 Заявителем в Банк ВТБ (ПАО) в рамках Соглашения посредством мобильного приложения «ВТБ Мои инвестиции» была направлена заявка № 790988 на покупку 3 Облигаций, которая Обществом была исполнена.

15.04.2021 Заявителем в Банк ВТБ (ПАО) в рамках Соглашения посредством мобильного приложения «ВТБ Мои инвестиции» была направлена заявка № 31038939268 на покупку 1 Облигации, которая Обществом также исполнена.

Пунктом 7 статьи 51.2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39 -ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее - Закон № 39-ФЗ) установлено, что признание лица по его заявлению квалифицированным инвестором осуществляется брокерами в порядке, установленном Банком России.

Согласно пункту 1.1 Указания Банка России от 29.04.2015 № 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» (далее - Указание № 3629-У) лицо, отвечающее требованиям, установленным Законом № 39-ФЗ и Указания № 3629-У, может быть признано квалифицированным инвестором по его заявлению. При этом лицо может быть признано квалифицированным инвестором в отношении одного вида или нескольких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов, одного вида или нескольких видов услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

Пунктом 4.10 Регламента предусмотрено, что клиент может быть признан Обществом квалифицированным инвестором в порядке и на условиях, установленных нормативными актами Банка России. Для признания квалифицированным инвестором клиент предоставляет в Общество соответствующее заявление и необходимые документы по требованию Общества.

Как следует из материалов дела, при направлении указанных заявок заявитель подтвердил, что ознакомился с паспортом данного финансового инструмента, в котором указано на то, что представленная в нем информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или рекламой, а также ознакомился с условиями размещения Облигаций и расчетами по Облигациям, осознает и принимает все риски данного инструмента.

При этом в оспариваемом определении отмечено, что Паспорт ФИ не является единственным источником информации о финансовом продукте и не заменяет собой эмиссионную документацию по Облигациям; ознакомление с Паспортом ФИ само по себе не отменяет обязанность заинтересованного лица самостоятельно ознакомиться с такой документацией перед принятием инвестиционных решений.

В Решении о выпуске Облигаций, в Программе Облигаций, опубликованных на сайте Бака ВТБ (ПАО) в сети Интернет, а также в Паспорте ФИ указано, что данные ценные бумаги предназначены для квалифицированных инвесторов.

Порядок признания физических и юридических лиц по их заявлению квалифицированными инвесторами, в том числе перечень критериев отнесения лица к квалифицированным инвесторам установление Указание № 362-У.

В соответствии с п. 2.1 Указания № 3629-У физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из требований, указанных в данном пункте, в том числе в случае если размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее 6 млн. руб.

У Банка имелись основания для признания Бедрина П.Н. таковым.

В числе основных характеристик Облигаций, перечисленных в пункте 2 Паспорта ФИ, указано на то, что Облигации представляют собой субординированный облигационный заем, который учитывается в составе добавочного капитала Общества.

В соответствии со статьей 25.1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» условия субординированного облигационного займа могут содержать условие о праве кредитной организации отказаться в одностороннем порядке от уплаты процентов по нему. Кроме того пунктом 2.3.4 Положения Банка России от 04.07.2018 № 646-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)» установлено, что субординированный заем может быть включен в состав добавочного капитала кредитной организации только в том случае, если данный инструмент предусматривает вышеуказанное условие.

Решением о выпуске Облигаций (пункт 4.2.3) и программой Облигаций (пункт 6.2.2) право Общества в одностороннем порядке отказаться от уплаты купонного дохода по Облигациям предусмотрено.

Данные обстоятельства позволяют прийти к выводу о том, что информация о существенных характеристиках Облигаций, необходимая для принятия инвестиционных решений, являлась доступной для любого заинтересованного лица.

Учитывая изложенное, а также то, что действия Банка ВТБ (ПАО), связанные с предоставлением заявителю услуг на финансовых рынках в рамках Соглашения, в том числе связанные с исполнением его поручений на приобретение ценных бумаг, регламентированы не требованиями законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг, а обусловлены договорными отношениями и носят гражданско-правовой характер, суд полагает, что должностным лицом в оспариваемом определении сделан верный вывод об отсутствии в действиях Общества события административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 12 статьи 15.29 КоАП РФ.

Указанные фактические обстоятельства подтверждены материалами дела.

ГУ Банка России по Центральному федеральному округу осуществляет административное производство в порядке, предусмотренном законодательством и внутренним регламентом взаимодействия подразделений Банка России при осуществлении административного производства.

Доводы жалобы заявителя о том, что определение и решение вынесены необоснованно, являются несостоятельными, поскольку опровергаются материалами дела.

Ссылка Бедрина П.Н. на нарушением банком Стандартов, отклоняется в силу следующего. Стандарт является внутренним документом, утвержденным СРО НФА, устанавливающим определенные правила и требования к лицам, имеющим право на осуществление брокерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги, дилерской деятельности, депозитарной деятельности, деятельности регистратора, деятельности по инвестиционному консультированию, являющимся членами СРО НФО (профессиональные участники рынка ценных бумаг) и не являющимся нормативным правовым актом. Само по себе нарушение требований Стандарта не являются нарушениями требований законодательства, регулирующего деятельность профессионального участника рынка ценных бумаг, и, как следствие, не образуют события административного правонарушения, предусмотренного частью 12 статьи 15.29 КоАП РФ.

Обжалуемые акты вынесены уполномоченными должностными лицами, в рамках их компетенции, оснований не согласится с ними у суда не имеется.

Жалобы не содержит в себе доводов, опровергающих выводы должностных лиц. Банка об отсутствии события правонарушения.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 30.6, п.1 ч.1 ст. 30.7 КоАП РФ, судья

Р Е Ш И Л:

решение по жалобе о 25.04.2023 г. и.о. начальника ГУ Банка России по ЦФО определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении по ч. 12 ст. 15.29 КРФоАП от 17.03.2023 г. № 169764/1040-1 в отношении управляющего директора-вице-президента Банка ВТБ (ПАО) Яцкова А.А., определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении по ч. 12 ст. 15.29 КРФоАП от 17.03.2023 г. № 169764/1040-1, вынесенное главным юрисконсультом отдела правового сопровождения контроля и надзора за НФО и в сфере корпоративных отношений ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Юридического управления ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Арзамаскиным А.Н., - оставить без изменения, а жалобу Бедрина Павла Николаевича - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Мосгорсуд в течение 10 суток со дня вручения или получения его копии.

Судья Е.С. Коробченко