Мотивированное решение

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28.11.2023 года Замоскворецкий районный суд адрес в составе председательствующего судьи Хайретдиновой Н.Г., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-6908/2023 по иску Мартынова Игоря Олеговича к ПАО Банк «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ» о признании права на получение присужденных денежных средств,

УСТАНОВИЛ

Истец обратился в суд с иском к ответчику с требованием о признании права на получение присужденных денежных средств в размере сумма, принадлежащих ООО «Альт Лайн», находящихся на счете, открытом в ПАО Банк «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ».

В обоснование своих требований истец указал, что 01.11.2022 г. мировым судьей судебного участка №16 судебного адрес районного суда адрес, которым с ООО «Альт Лайн» в пользу истца взысканы денежные средства в размере сумма, расходы на оплату государственной пошлины в размере сумма Судебный приказ вступил в законную силу 26.11.2022 г. в связи с чем, 29.11.2022 г. был предъявлен к исполнению в ПАО Банк «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ». Поскольку ответчик получил уведомление об отнесении ООО «Альт Лайн» к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций и применении банком мер на основании п. 5 ст. 7.7. ФЗ №115-ФЗ, денежные средства по вступившему в законную силу судебному приказу истцу не были перечислены. Истец обращался к ответчику с досудебной претензией, которая осталась без удовлетворения. 23.05.2023 г. истцом также получено уведомление от Службы финансового уполномоченного, согласно которому вынесено решение об отказе в принятии обращения истца к рассмотрению. До настоящего времени денежные средства истцу не выплачены, что послужило основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Истец в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом, представил заявление о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Представитель ответчика по доверенности в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом, представил письменные возражения на иск, в которых просил в удовлетворении требований истца отказать в полном объеме.

В силу ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие сторон.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к выводу о том, что требования истца удовлетворению не подлежат в виду нижеследующего.

Как установлено в судебном заседании и следует из материалов дела, 01.11.2022 г. мировым судьей судебного участка №16 судебного адрес районного суда адрес, которым с ООО «Альт Лайн» в пользу истца взысканы денежные средства в размере сумма, расходы на оплату государственной пошлины в размере сумма Судебный приказ вступил в законную силу 26.11.2022 г. в связи с чем, 29.11.2022 г. был предъявлен к исполнению в ПАО Банк «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ».

ООО «Альт Лайн» ИНН 6230122572 является клиентом Филиала Центральный ПАО Банк «ФК «Открытие», 20.05.2022 ООО «Альт Лайн» был открыт расчетный счет.

Как следует из письменных возражений ответчика и не оспорено истцом в ходе судебного разбирательства, в ходе обслуживания ООО «Альт Лайн» были установлены факты транзитного движения денежных средств с целью конечного обналичивания.

Указанные операции соответствовали признаку подозрительных операций, коду 1428, приведённому в Приложения к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

Денежные средства, поступающие на счет клиента от юридических лиц за рекламные услуги, переводились на счет корпоративной карты клиента с последующим снятием наличных денежных средств, а также на счет индивидуального предпринимателя.

По расчетному счету клиента не проводились операции, связанные с хозяйственной деятельностью (оплата аренды, выплаты заработной платы), не оплачивались налоги.

Также операции ООО «Альт Лайн» о возможном участии клиента в «схеме», описанной в Методических рекомендациях Банка России от 02.02.2017 № 4-МР «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»:

Использование недобросовестными участниками хозяйственного оборота исполнительных документов, выданных на основании судебного акта о взыскании денежных средств в связи с неисполнением условий гражданско-правовой сделки, вследствие чего взысканные денежные средства переводятся в безналичном порядке с банковского счета должника на банковский счет взыскателя, открытый в российской кредитной организации, с целью последующего обналичивания.

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ, ООО «Альт Лайн» отсутствует по адресу регистрации, сведения в отношении ООО «Альт Лайн» признаны недостоверными.

На основании вышеизложенного, в целях предотвращения вовлечения ответчика в совершение сомнительных клиентских операций, в соответствии с п. 5.1.2 Правил банковского обслуживания, 08.09.2022 у ООО «Альт Лайн» были запрошены документы и сведения, раскрывающие экономический смысл и законную цель проводимых по счету ООО «Альт Лайн» операций, а также документы, подтверждающие источники происхождения и направления расходования денежных средств, однако, запрошенные Банком сведения и документы ООО «Альт Лайн» представлены не были.

Руководствуясь указаниями Банка России, в соответствии с пунктом 5.1.3. Правил банковского обслуживания ООО «Альт Лайн» 15.09.2022 был ограничен дистанционный доступ к счету (отказ в приеме платежных распоряжений, подписанных аналогом собственноручной подписи в системе дистанционного банковского обслуживания).

Операции ООО «Альт Лайн» были признаны подозрительными, сведения о подозрительных операциях направлены в Росфинмониторинг, в силу Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, 16.09.2022 ПАО Банк «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ» отнес клиента ООО «Альт Лайн» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

26.09.2022 в ПАО Банк «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ» поступила информация Банка России об отнесении ООО «Альт Лайн» к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, на основании критериев, определенных в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального закона № 86-ФЗ.

На основании ПВК по ПОД/ФТ и с учетом информации, полученной от Банка России, ПАО Банк «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ» 23.11.2022 отнес ООО «Альт Лайн» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

В силу п. 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон №115-ФЗ), при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;:

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

На основании изложенного ПАО Банк «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ» начиная с 27.09.2022 применены меры в отношении ООО «Альт Лайн» в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115- ФЗ, уведомление о применении мер также 25.10.2022 направлено ООО «Альт Лайн» по системе дистанционного банковского обслуживания.

После применения мер согласно пункту 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ по счету Клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ, в том числе списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Следовательно, взыскание средств на основании указанного истцом исполнительного документа не входит в перечень допустимых операций после применения к клиенту мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ на основании чего ПАО Банк «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ» было сформировано инкассовое поручение и помещено в картотеку документов, ожидающих оплату, с одновременным приостановлением по взысканию, в связи с отнесением должника ООО «АЛЬТ ЛАИН» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (п.5, п.6. ст. 7.7. Федерального закона от 07.08.2011 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Согласно ч. 8 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Как следует из документов, представленных ответчиком, ПАО Банк «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ» принял исполнительный документ и приостановил его исполнение не в связи с наличием подозрений, что операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при финансирования терроризма, а ввиду применения п.5 ст.7.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Согласно выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Альт Лайн» (ИНН 6230122572), юридическое лицо прекратило свою деятельность 20.10.2023.

Таким образом, наступило событие, в силу которого, согласно п. 6 ст. 7.7 ФЗ №115-ФЗ судебный приказ подлежал исполнению. После получения сведений об исключении общества из ЕГРЮЛ, 26.10.2023 Банк исполнил судебный приказ в размере сумма (остатка денежных средств на счете клиента) о чем, было направлено письмо в адрес Мартынова Игоря Олеговича (ШПИ 80105889103128) с возвратом оригинала судебного приказа, что также подтверждается платежным ордером №169774 от 24.10.2023 г.

На основании изложенного, исковые требования о признании за Мартыновым И.О. права на получение присужденных денежных средств в размере сумма, находящихся на счете, открытом в ПАО Банк «ФК Открытие» и принадлежащие ООО «Альт Лайн» являются необоснованными и не подлежат удовлетворению, так как ПАО Банк «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ» не нарушал в указанной части прав и законных интересов истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд, -

РЕШИЛ

В удовлетворении исковых требований Мартынова Игоря Олеговича к ПАО Банк «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ» о признании права на получение присужденных денежных средств, отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья:

Решение в окончательной форме изготовлено 05.12. 2023 г.