Мотивированное решение

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

31 октября 2023 года адрес

Замоскворецкий районный суд адрес в составе председательствующего судьи Волковой Е.Ю., при секретаре фио,

С участием представителя ответчика фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-6677/2023 по иску Бакулина Максима Сергеевича к ПАО АКБ «Авангард» об обязании произвести перечисление денежных средств,

установил:

Истец Бакулин М.С. обратился в суд с иском к ПАО АКБ «Авангард», просит обязать ответчика произвести перечисление денежных средств с расчетного счета ООО «Челторг», открытого в ПАО АКБ «Авангард», на банковский счет истца в соответствии с исполнительным листом ФС №039596997, выданным Центральным районным судом адрес 30 января 2023 года во исполнение решения суда от 07 декабря 2022 г. по делу 2-7643/2022.

Истец мотивировал свои требования тем, что решением Центрального районного суда адрес от 07 декабря 2022 года по делу №2-7643/2022 года с ООО «Челторг» в пользу фио взыскана задолженность по заработной плате в размере сумма. ООО «Челторг» указанное решение суда добровольно не исполнило. В связи с этим истец обратился в суд за выдачей исполнительного листа. В целях принудительного исполнения указанного решения суда истцу был выдан исполнительный лист ФС №039596997 от 30 января 2023 года.

Истец предъявил указанный исполнительный лист для исполнения в Дополнительный офис «Челябинский» ПАО АКБ «Авангард», где обслуживается расчетный счет ООО «Челторг».

Заявление о принятии исполнительного листа было принято банком 07.02.2023. После этого сообщением №262/5099 от 09 февраля 2023 года Банк отказался исполнять требование исполнительного документа со ссылкой на п.8. ст.70 ФЗ «Об исполнительном производстве».

Обращаясь с настоящим иском, истец указал на нарушение его конституционных прав.

Истец в судебное заседание не явился, извещен о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Представитель ответчика в судебное заседание явился, поддержал письменные возражения на иск, просил в удовлетворении иска отказать по доводам письменных возражений.

На основании ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие истца.

Выслушав представителя ответчика, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

Согласно положениям статьи 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента (п. 1). Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (п. 2).

Согласно ч. 2 ст. 13 ГПК РФ вступившие в законную силу судебные постановления, а также законные распоряжения, требования, поручения, вызовы и обращения судов являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, граждан, организаций и подлежат неукоснительному исполнению на всей адрес.

Статьей 70 Закона об исполнительном производстве предусмотрен порядок исполнения банками исполнительных документов, в том числе направленных взыскателем.

Так, перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов (ч. 2 ст. 70 Закона об исполнительном производстве). Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя (ч. 5 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (ч. 8 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).

Как установлено в ходе рассмотрения дела, решением Центрального районного суда адрес от 07 декабря 2022 года по делу №2-7643/2022 года с ООО «Челторг» в пользу фио взыскана задолженность по заработной плате в размере сумма. Решение суда вступило в законную силу.

Истцу был выдан исполнительный лист ФС №039596997 от 30 января 2023 года.

В соответствии со ст. 8 ФЗ № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» указанный исполнительный лист был предъявлен истцом для исполнения в ПАО АКБ «Авангард», где обслуживается расчетный счет ООО «Челторг».

При этом взыскателем указаны реквизиты банковского счета, на который следует перечислить взысканные денежные средства.

Кредитной организации при решении вопроса об исполнении исполнительных документов, предъявленных взыскателями, надлежит руководствоваться нормами, содержащимися в Федеральном законе N 229-ФЗ от 02.10.2007 года "Об исполнительном производстве", Положении Центрального банка Российской Федерации N 285-П от 10.04.2006 г. "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями".

Согласно требованиям действующего законодательства Банк в рассматриваемом случае обязан был осуществить возложенные на него публичные функции по исполнению исполнительного документа с учетом предоставленных ему полномочий и всех имеющихся в его распоряжении сведений, в том числе с учетом содержания заявления взыскателя.

При этом немотивированное неисполнение исполнительного документа Законом об исполнительном производстве не предусмотрено.

Взыскание по постановлению об обращении взыскания на денежные средства должника подлежало исполнению в полном или частичном объеме в первоочередном порядке при наличии денежных средств на расчетном счете клиента.

ПАО АКБ «Авангард» в обоснование своей позиции ссылается на то, что 23 июня 2022 г. Банк отнес клиента ООО «Челторг» (ИНН 7447307041) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

04 июля 2022 г. в процедурах внутреннего контроля Банк начал использовать сообщение ЦБ РФ от 01.07.2022 об отнесении клиента ООО «Челторг» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

04 июля 2022 г. Банк направил в адрес ООО «Челторг» уведомление о применении к клиенту мер, предусмотренных п.5 ст. 7.7 ФЗ №115.

07 февраля 2023 г. истец обратился в ПАО АКБ «Авангард» с заявлением об исполнении исполнительного листа ФС №039596997 от 30.01.2023, выданного Центральным районным судом адрес, в отношении должника ООО «Челторг».

08 февраля 2023 г. Банком на основании исполнительного листа составлено инкассовое поручение №60057 на сумму сумма и помещено в картотеку №2.

09 февраля 2023 г. Банк направил истцу уведомление о том, что исполнительный лист не может быть исполнен Банком на текущий момент по причине наличия ограничений.

В силу п. 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры: списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей; не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, а также операции с иным имуществом; не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента; прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

После применения мер согласно пункту 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ по счету Клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, в том числе списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в постановлениях от 30.07.2001 г. N 13-П, от 15.01.2002 г. N 1-П, от 14.05.2003 г. N 8-П и т.п., исполнение судебного решения, по смыслу части 1 статьи 46 Конституции Российской Федерации, следует рассматривать как элемент судебной защиты, соответственно, защита нарушенных прав не может быть признана действенной, если судебный акт не исполняется.

Анализируя изложенное, суд приходит к выводу, что Банк, имея с 7 февраля 2023 года первоочередное требование о списании денежных средств и наличие денежных средств на счете клиента, списание денежных средств не произвел.

Бездействие Банка по неосуществлению исполнительных действий в течение дня с момента получения исполнительного листа является необоснованным, так как нормами законодательства об исполнительном производстве определен предельный (незамедлительно), а не отлагательный срок исполнения поступившего исполнительного документа.

Довод ответчика о невозможности исполнения судебного решения на основании положений пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", является несостоятельным, поскольку нормы Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не относятся к нормам, регулирующим правоотношения по исполнительным действиям при исполнении судебных актов.

Таким образом, суд находит исковые требования истца подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Согласно ч. 2 ст. 206 ГПК РФ при принятии решения суда, обязывающего ответчика совершить определенные действия, не связанные с передачей имущества или денежных сумм, в случае, если указанные действия могут быть совершены только ответчиком, суд устанавливает в решении срок, в течение которого решения суда должно быть исполнено.

Исходя из характера допущенного ответчиком нарушения, десятидневный срок с момента вступления решения суда в законную силу является разумным и достаточным.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

решил:

Исковые требования Бакулина Максима Сергеевича удовлетворить.

Обязать ПАО АКБ «Авангард» (ИНН 7702021163, ОГРН 1027700367507) в десятидневный срок с даты вступления решения суда в законную силу устранить допущенные нарушения прав и законных интересов Бакулина Максима Сергеевича (паспортные данные......) путем исполнения решения Центрального районного суда адрес от 7 декабря 2022 года по делу №2-7643/2022 в соответствии с исполнительным листом ФС №039596997, выданным Центральным районным судом адрес 30 января 2023 года, в пределах размера находящихся на счету ООО «Челторг» в ПАО АКБ «Авангард» денежных средств.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья

Решение суда изготовлено в окончательной форме 7 ноября 2023 года