Решение по жалобе/протесту на постановление (районный суд)

Р Е Ш Е Н И Е

29 сентября 2023 г. адрес

Судья Замоскворецкого районного суда адрес фио, рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу № 12-1336/2023

Генерального директора ООО «БКИ СБ» Лагуткина О.И. на постановление заместителя начальника ГУ Банка России по ЦФО от 19.06.2023 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 5.55 КоАП РФ, решение и.о. начальника ГУ Банка России по ЦФО от 14.07.2023 в отношении Генерального директора ООО «БКИ СБ» Лагуткина О.И.,

У С Т А Н О В И Л:

Постановлением по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 5.55 КоАП РФ, Генеральный директор ООО «БКИ СБ» Лагуткин О.И. признан виновным с назначением административного наказания в виде штрафа в размере сумма

Решением вышестоящего должностного лица данное постановление оставлено без изменения.

Не согласившись, заявитель обратился в суд с жалобой на указанный акт, в которой ставит вопрос об отмене, ссылается на доводы о его незаконности.

Защитник фио в суде доводы жалобы поддержала.

Представитель ГУ Банка России по ЦФО фио в суде просил постановление оставить без изменения, пояснил, что бюро кредитных историй предоставило недостоверный отчет в связи с технической ошибкой. Бюро кредитных историй имело возможность использовать иное программное обеспечение, которое не допускало бы аналогичных сбоев при предоставлении отчетов. Более того, программное обеспечение использовалось в не обновлённой версии. Должностное лицо имело объективную возможность предоставить потерпевшей достоверный отчет.

Потерпевшая фио в суд не явилась, извещена.

Исследовав материалы дела, изучив доводы жалобы, судья приходит к следующему выводу.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ к числу задач производства по делам об административных правонарушениях относится всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела.

Согласно ст. 26.1 КоАП РФ обстоятельствами, подлежащими выяснению по делу об административном правонарушении, являются: наличие события административного правонарушения, лицо, совершившее противоправные действия, за которые настоящим кодексом или законом субъекта РФ предусмотрена административная ответственность, виновность лица в совершении административного правонарушения, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность, характер и размер ущерба, причиненного административным правонарушением, обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении.

Статьей 5.55 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за непредоставление бюро кредитных историй кредитного отчета, предоставление неполного или недостоверного кредитного отчета, а также несвоевременное предоставление кредитного отчета в случаях, если такое предоставление осуществляется или должно осуществляться в соответствии с Федеральным "О кредитных историях", - влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от одной тысячи до сумма прописью; на юридических лиц - от двадцати тысяч до сумма прописью.

На основании пункта 6 статьи 3 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» (далее - Закон № 218-ФЗ) бюро кредитных историй - юридическое лицо, зарегистрированное в соответствии с законодательством Российской Федерации и включенное в государственный реестр бюро кредитных историй, являющееся коммерческой организацией и оказывающее в соответствии с Законом № 218-ФЗ услуги по формированию, обработке и хранению кредитных историй, а также по предоставлению кредитных отчетов и сопутствующих услуг.

В соответствии с пунктом 2 статьи 15 Закона № 218-ФЗ юридическое лицо вправе осуществлять деятельность в качестве бюро кредитных историй в соответствии с Законом № 218-ФЗ только после внесения записи о нем в государственный реестр бюро кредитных историй.

Из материалов дела следует, что ООО «БКИ СБ» осуществляет деятельность бюро кредитных историй, сведения о нем внесены в государственный реестр бюро кредитных историй (решение Банка России о внесении записи в государственный реестр бюро кредитных историй № 078-00012-002 от 16.03.2006).

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Закона № 218-ФЗ кредитная история - информация, состав которой определен Законом № 218-ФЗ и которая хранится в бюро кредитных историй. Согласно пункту 2 статьи 4 Закона № 2 18-ФЗ кредитная история субъекта кредитной истории - физического лица состоит из: 1) титульной части; 2) основной части; 3) дополнительной (закрытой) части; 4) информационной части.

Пунктом 5 статьи 3 Закона № 218-ФЗ установлено, что субъект кредитной испори и - физическое или юридическое лицо, которое является заемщиком по договору займа (кредита), поручителем, принципалом, в отношении которого выдана банковская гарантия или в пользу которого вынесено вступившее в силу и нс исполненное в течение 10 дней решение суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи либо алиментных обязательств и в отношении которого формируется кредитная история.

В соответствии с пунктом 3 статьи 3 Закона № 218-ФЗ кредитный отчет - документ, который содержит информацию, входящую в состав кредитной истории, и который бюро кредитных историй предоставляет по запросу пользователя кредитной истории и иных лиц, имеющих право на получение указанной информации в соответствии с Законом № 218-ФЗ.

Согласно подпункту 2 пункта 1 статьи 6 Закона № 218-ФЗ бюро кредитных историй предоставляет кредитный отчет субъекту кредитной истории - по его запросу для ознакомления со своей кредитной историей.

В Банк России поступили обращения потерпевшей фио от 01.02.2023 (вх. от 02.02.2023 № 03-20020 и вх. от 03.02.2023№ 0-2135 1)о привлечении Акционерного общества «Почта Банк» (далее - Банк) к административной ответственности в связи с нарушением требований Закона № 218-ФЗ в части незаконного получения 08.01.2023 в бюро кредитных историй кредитного отчета потерпевшей.

Из обращений и приложенных к ним документов следует, что 01.02.2023 Бюро по запросу потерпевшей был представлен кредитный отчет, в котором содержались сведения о направлении 08.01.2023 Банком в Бюро запросов кредитного отчета потерпевшей. При этом потерпевшая сообщила, что действующих кредитных договоров с Банком не имеет, заявлений на оформление кредитного договора в Банк не представляла.

Для проверки обстоятельств, изложенных в обращениях потерпевшей, Банком России в адрес Банка были направлены запросы. В ответ на указанные запросы Банк сообщил, что потерпевшая не является клиентом Банка, заявления о предоставлении кредита от потерпевшей в Банк не поступали, запросы кредитного отчета потерпевшей 08.01.2023 Банком в Бюро не направлялись.

Банком России в Бюро были направлены запросы. В ответ на указанные запросы Бюро представило документы и сведения, на основании установлено следующее. Между Бюро и Банком заключен договор об оказании информационных услуг от 18.04.2012. В письме от 03.04.2023 исх. № 1096/23 Бюро сообщило, что в закрытой части кредитного отчета потерпевшей запрос Банком 08.01.2023 кредитного отчета потерпевшей отобразился вследствие технической ошибки. В письме от 24.04.2023 исх. № 1394/23 Бюро сообщило, что на его стороне произошла техническая ошибка, вследствие которой в кредитной истории потерпевшей отразилась информация о направлении 08.01.2023 Банком в Бюро запроса кредитного отчета потерпевшей.

С учетом того, что Банк не запрашивал кредитный отчет потерпевшей, Бюро предоставило потерпевшей 01.02.2023 кредитный отчет, содержащий недостоверные сведения о запросах Банка ее кредитного отчета.

В письме от 03.04.2023 ис-х. № 1096/23 Бюро сообщило об отсутствии ответственного лица, уполномоченного на осуществление действий по предоставлению пользователю кредитной истории кредитного отчета. Кредитные отчеты направляются автоматизированной системой Бюро в ответ на запрос пользователя кредитной истории, отдельное ответственное лицо за работу указанной автоматизированной системы в Бюро отсутствует.

В соответствии с приказом (распоряжением) о приеме работника на работу от 05.10.2005 № 1-к фиоИ с 05.10.2005 принят на должность генерального директора Бюро.

Следовательно, ненадлежащее исполнение Лагуткиным О.И. своих должностных обязанностей привело к предоставлению Бюро недостоверного кредитного отчета потерпевшей.

Факт административного правонарушения и вина заявителя в его совершении подтверждены совокупностью исследованных доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывает, а именно: протоколом об административном правонарушении, иными материалами дела.

Совокупность доказательств является достаточной для разрешения дела по существу. При рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств должностным лицом установлены все юридически значимые обстоятельства совершенного административного правонарушения, а также лицо, его совершившее.

Действия заявителя правильно квалифицированы.

По смыслу КоАП РФ и примечания к ней, совершившие административные правонарушения в связи с выполнением организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций руководители и другие работники иных организаций несут административную ответственность как должностные лица.

Поскольку в должностные обязанности Генерального директора ООО «БКИ СБ» Лагуткина О.И. в соответствии законодательством Российской Федерации входит руководство производственно-хозяйственной и финансово-экономической деятельностью, он несет всю полноту ответственности за последствия принимаемых решений, тогда как в материалах дела отсутствуют доказательства того, что данным должностным лицом принимались меры по предупреждению совершения административного правонарушения в отсутствие каких-либо препятствий для соблюдения порядка предоставления отчетов кредитных историй, что указывает на наличие в его действиях состава административного правонарушения.

Доводы жалобы о неумышленном невыполнении должностным лицом законных требований, о том, что направление недостоверного отчета имело место по причине технического сбоя, признаются несостоятельными.

По смыслу закона предоставление достоверного кредитного отчета является обязанностью бюро кредитных историй и его руководителя, которые несут бремя правовых последствий в случае его недостоверности, т.е. невыполнение обязанности по предоставлению достоверного кредитного отчета вне зависимости от того, по каким причинам эта обязанность не выполнена должным образом и какие действия в этих целях были совершены соответствующим лицом, является основанием для привлечения к административной ответственности.

Должностным лицом суду не представлено доказательств того, что им приняты исчерпывающие меры, направленные на недопущения закона в данной части. В частности, как справедливо указал представитель ЦБ РФ фио, бюро кредитных историй имело возможность использовать иное программное обеспечение, которое не допускало бы аналогичных сбоев при предоставлении отчетов.

Нарушений процессуальных норм при рассмотрении дела об административном правонарушении и вынесении постановления по делу об административном правонарушении не допущено.

Постановление по делу об административном правонарушении вынесено уполномоченным должностным лицом по результатам рассмотрения дела об административном правонарушении, в соответствии с требованиями , КоАП РФ, в пределах срока давности привлечения к административной ответственности, установленного КоАП РФ для данной категории дел и полностью соответствуют требованиям КоАП РФ.

Нарушений принципов презумпции невиновности и законности, закрепленных в , КоАП РФ, при рассмотрении дела не допущено.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных КоАП РФ, не установлено.

Вместе с тем имеются основания для признания совершенного заявителем административного правонарушения малозначительным.

В соответствии со КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Из разъяснений Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Российской Федерации об административных правонарушениях следует, что если при рассмотрении дела будет установлена малозначительность совершенного административного правонарушения, судья на основании указанного Кодекса вправе освободить виновное лицо от административной ответственности и ограничиться устным замечанием, о чем должно быть указано в постановлении о прекращении производства по делу. Если малозначительность административного правонарушения будет установлена при рассмотрении жалобы на постановление по делу о таком правонарушении, то на основании названного Кодекса выносится решение об отмене постановления и о прекращении производства по делу. Малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Как следует из материалов дела, суть правонарушения сводится к тому, что потерпевшей фио ООО «БКИ СБ» был предоставлен отчет о том, что Банком запрашивалась ее кредитная история, тогда как ее кредитная история фактически не запрашивалась. Приведенные выше обстоятельства свидетельствуют о том, что совершенное заявителем деяние хотя формально и содержит признаки состава административного правонарушения, но с учетом его характера, роли правонарушителя, отсутствия каких-либо тяжких последствий не представляет существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений, в связи с чем имеются основания для признания административного правонарушения малозначительным.

В соответствии с КоАП РФ по результатам рассмотрения жалобы на постановление по делу об административном правонарушении выносится решение об отмене постановления и о прекращении производства по делу при наличии хотя бы одного из обстоятельств, предусмотренных , КоАП РФ.

При таких обстоятельствах, постановление подлежит отмене, а производство по делу прекращению на основании КоАП РФ в связи с малозначительностью совершенного административного правонарушения.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 30.6, п.1 ч.1 ст. 30.7 КоАП РФ, судья

Р Е Ш И Л:

Постановление заместителя начальника ГУ Банка России по ЦФО от 19.06.2023 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 5.55 КоАП РФ, решение и.о. начальника ГУ Банка России по ЦФО от 14.07.2023 в отношении Генерального директора ООО «БКИ СБ» Лагуткина О.И. отменить, производство по делу прекратить на основании КоАП РФ в связи с малозначительностью совершенного административного правонарушения.

Решение может быть обжаловано в Мосгорсуд в течение 10 суток со дня вручения или получения его копии.

Судья фио