Мотивированное решение

Дело № 02-4904/2023 | Замоскворецкий районный суд

Информация о деле

УИД 23RS0042-01-2023-000224-36

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

14 ноября 2023 года адрес

Замоскворецкий районный суд адрес в составе председательствующего судьи Волковой Е.Ю.,

при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-4904/2023 по иску Воскобойниковой Анастасии Валентиновны к ПАО Банк «ФК Открытие» о признании бездействия незаконным, обязании перечислить денежные средства, взыскании судебных расходов,

установил:

Истец Воскобойникова А.В. обратилась с иском к ответчику ПАО Банк «ФК Открытие» о признании незаконным бездействия, выразившегося в неисполнении судебного приказа, обязании ответчика перечислить денежные средства в размере сумма с расчетного счета должника на расчетный счет взыскателя, а также взыскании судебных расходов в размере сумма

В обоснование требований истец указал, что 05.12.2022 мировой судья судебного участка № 80 адрес вынес судебный приказ по делу № 2-2542/2022 о взыскании с должника ООО «Комплекс ПРОФ» в пользу Воскобойниковой А.В. денежных средств в сумме сумма

22.12.2022 судебный приказ направлен в ПЛО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». Однако до настоящего времени судебный приказ не исполнен. Истец полагает бездействие ответчика, выразившееся в неисполнении исполнительного документа, незаконным.

Истец Воскобойникова А.В., извещенная надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в заседание суда не явилась, о причинах неявки не сообщила.

Представитель ответчика ПАО Банк «ФК Открытие» по доверенности фио в судебном заседании возражала против удовлетворения исковых требований, поддержала письменные возражения и дополнения к ним, против удовлетворения иска возражала, указала, что судебный приказ выдан после применения к должнику мер на основании п. 5 ст. 7.7. Федерального закона № 115-Ф3, взыскание средств на основании судебного приказа не входит в перечень допустимых операций после применения к должнику вышеуказанных мер, поэтому исполнение было приостановлено.

Представители третьих лиц Центрального Банка РФ, ООО «Комплекс ПРОФ» в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, от Центрального Банка РФ поступили письменные пояснения.

На основании ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие истца и третьих лиц.

Выслушав представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно положениям статьи 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента (п. 1). Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (п. 2).

Согласно ч. 2 ст. 13 ГПК РФ вступившие в законную силу судебные постановления, а также законные распоряжения, требования, поручения, вызовы и обращения судов являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, граждан, организаций и подлежат неукоснительному исполнению на всей адрес.

Статьей 70 Закона об исполнительном производстве предусмотрен порядок исполнения банками исполнительных документов, в том числе направленных взыскателем.

Из ч. 2 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» следует, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Таким образом, в соответствии с названным Федеральным законом на банки и иные кредитные организации, не являющиеся органами принудительного исполнения, возлагаются функции по исполнению судебных актов о взыскании денежных средств.

В соответствии с п. 5 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных ст. 99 и ст. 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (ч. 8 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).

Согласно ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

В соответствии с ч. 1 ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» принят в целях защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

С 01.07.2022 вступили в силу положения Федерального закона от 21.12.2021 №423-Ф3 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», существенно изменившие положения Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Глава 2 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» дополнена пунктами 7.6 - 7.8, относящимися к реализации адрес своего клиента», взаимодействию с Банком России, в том числе передаче Банку России информации о клиентах, получению от Банка России информации о группах риска клиентов, применению мер внутреннего контроля в зависимости от отнесения клиента к определенной группе риска.

Банк не вправе изменить степень (уровень) риска совершения Подозрительных операций Клиенту, который отнесен Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения Подозрительных операций, за исключением случая получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 135-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Как следует из материалов дела, у ООО «Комплекс ПРОФ» открыты расчетные счета в ПАО Банк «ФК Открытие».

13.09.2022 в ПАО Банк «ФК Открытие» поступила информация от Банка России об отнесении ООО «Комплекс ПРОФ» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

13.09.2022 ПАО Банк «ФК Открытие» отнес ООО «Комплекс ПРОФ» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и применил меры в отношении Клиента в соответствии с п. 5 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

13.09.2022 Банк направил ООО «Комплекс ПРОФ» уведомление, в котором содержится информация о том, что в отношении него применяются меры, указанные в п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ, а также о том, что на основании положений п. 1 ст. 7.8 Закона № 115-ФЗ клиент имеет право обратиться в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об отсутствии оснований для примирения Банком указанных мер.

05.12.2022 мировым судьей судебного участка № 80 адрес по делу № 2-2542-2022/80 с ООО «Комплекс ПРОФ» в пользу Воскобойниковой А.В. взысканы денежные средства в размере сумма 19.12.2022 г. судебный приказ вступил в законную силу.

26.12.2022 истец обратился в ПАО Банк «ФК Открытие» с заявлением о предъявлении судебного приказа для исполнения с приложениями: судебный приказ от 05.12.2022, копия паспорта взыскателя.

Банк принял исполнительный документ и приостановил его исполнение, в связи с наличием перечня допустимых операций, совершаемых по счету клиента, отнесенного Банком и Банком России к высокой степени риска (п. 5, п. 6 ст. 7.7. Федеральный закон № 115-Ф3), к которым рассматриваемая операция не относится.

Согласно п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым п. 1 ст. 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

- уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

- денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

- операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

- операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем сумма в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Как указал представитель ответчика, судебный приказ выдан 05.12.2022, т.е. после применения к ООО «Комплекс ПРОФ» мер на основании п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Взыскание средств на основании на данного судебного приказа не входит в перечень допустимых операций после применения к ООО «Комплекс ПРОФ» вышеуказанных мер, поэтому его исполнение было приостановлено согласно п. 5 ст. 7.7. Федерального закона № 115-ФЗ.

Списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (абз. 9 п. 6 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Положения, связанные с исключением юридических лиц или индивидуальных предпринимателей из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, предусмотренные абзацами девятым и десятым п. 6 ст. 7.7 и абзацами первым и вторым п. 4 ст. 7.8 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», применяются с 01 октября 2022 года.

Данное толкование нормы Федерального закона № 115-ФЗ подтверждено Письмом Банка России от 30.09.2022 № 12-4-2/8692 «О применении Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 423-ФЗ» (Ответы на вопросы Ассоциации Банков России (в приложении ответ на вопросы 29 и 30)

С учетом вышеназванных пунктов Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», оплата по судебному приказу будет возможна при наличии информации об исключении организации должника из ЕГРЮЛ либо при вынесении решения межведомственной комиссией при Банке России об отсутствии оснований для применения Банком указанных выше мер.

Из ответа Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 09.11.2023 № 12-5-2/8324 на запрос суда следует, что ООО «Комплекс ПРОФ» в соответствии с п. 18.8 ст. 4 и ст. 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-Ф3 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» отнесено Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций 12.09.2022. Степень (уровень) риска совершения подозрительных операций Обществом с 12.09.2022 по 08.11.2023 Банком России не изменялась.

По состоянию на дату поступления в Банк судебного приказа и до текущего момента ООО «Комплекс ПРОФ» (ИНН 7733529969) не исключено из ЕГРЮЛ, соответственно в силу вышеуказанных норм Закона № 115-ФЗ, у Банка отсутствуют основания для списания денежных средств со счетов должника на основании судебного приказа.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований о признании бездействия незаконным, поскольку совершение ответчиком действий по приостановлению исполнения судебного приказа в настоящем случае является законным.

Поскольку требования истца не подлежат удовлетворению в полном объеме, оснований для удовлетворения производных требований о возложении обязанности по перечислению денежных средств, взыскании судебных расходов не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

решил:

В удовлетворении исковых требований Воскобойниковой Анастасии Валентиновны к ПАО Банк «ФК Открытие» о признании бездействия незаконным, обязании перечислить денежные средства, взыскании судебных расходов отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья:

Решение в окончательной форме изготовлено 21 ноября 2023 г.

🔎

Поиск по всем судебным актам

Не нашли нужное решение? Ищите по всей базе из более миллиона судебных актов!

Открыть поиск