Определение суда апелляционной инстанции

Судья Шемякина Я.А.

Гр. дело № 33-14955/2024

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

20 мая 2024 года.

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда

в составе председательствующего судьи Козиной Т.Ю.

и судей Андроник А.В., Пашкевич А.М.

при помощнике судьи Фурманове П.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Пашкевич А.М.

гражданское дело №2-4329/2023 по апелляционной жалобе истца Сопова Романа Геннадьевича на решение Замоскворецкого районного суда города Москвы от 27 июня 2023 года, которым постановлено:

В удовлетворении иска Сопова Романа Геннадьевича к АО «Открытие Брокер» о взыскании убытков, судебных расходов отказать,

установила:

Сопов Р.Г. обратился в суд с иском к АО «Открытие брокер» о взыскании убытков. Заявленные требования мотивированы тем, что 01 июля 2021 года и 25 августа 2021 года между истцом и ответчиком было подписано заявление о присоединении к депозитарному договору и клиентскому регламенту, а также договору на брокерское обслуживание и регламенту обслуживания. В соответствии с условиями договоров брокер обязуется заключать гражданско-правовые сделки с ценными бумагами, а также заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента. Брокер обязуется заключать сделки по покупке и продаже иностранной валюты на валютном рынке ПАО Московская Биржа по поручению клиента от своего имени и за счет клиента. 23 февраля 2022 года брокером были открыты короткие позиции: ... дол. США по сумма; ... дол. США по сумма; ... дол. США по сумма; ... дол. США по сумма 24 февраля 2022 года на российском фондовом рынке и срочном рынке произошло резкое движение цен на срочные контракты, и Банк России ввел запрет коротких продаж на российском финансовом рынке, предписал брокерам с 24 февраля 2022 года 11 часов 00 минут и до отмены указанных предписаний приостановить короткие продажи на биржевом и внебиржевом рынке. Однако, как указывает истец, АО «Открытие Брокер» вопреки предписанию никаких действий по приостановлению коротких продаж не осуществил. 28 февраля 2022 года ответчик направил в адрес истца уведомление о снижении значения норматива покрытия риска при исполнении поручений ниже 0 (портфель ВР МБ), в котором предупредил о возможности совершения действий по закрытию позиций для приведения значения НПР1 выше 0.

28 февраля 2022 года ответчик осуществил действия по закрытию позиций Сопова Р.Г., в результате чего истец потерял все свои средства, а его счета остались с отрицательным значением, истец понес убытки в размере сумма, а также курсовой разницы.

03 марта 2022 года истцом в адрес ответчика была направлена претензия, в ответ на которую ответчик указал, что сделки закрытия позиций осуществлялись в соответствии с требованиями указания Банка России и Порядком закрытия позиций, оснований для возврата денежных средств не имеется.

Представитель истца Сопова Р.Г. адвокат Степанян С.В. в судебном заседании исковые требования поддержала.

Представитель ответчика по доверенности Чорный Е.В. против удовлетворения иска возражал.

Суд постановил указанное выше решение, об отмене которого как незаконного просит истец Сопов Р.Г. по доводам апелляционной жалобы.

Представитель истца Сопова Р.Г. по доверенности Хантемирова Э.З. в заседание судебной коллегии явилась, доводы апелляционной жалобы поддержала.

Представитель ответчика ПАО Банк «ФК Открытие» (до реорганизации - АО «Открытие Брокер») по доверенности Черный Е.В. в заседание судебной коллегии явился, с доводами апелляционной жалобы истца не согласился, поддержал письменные возражения на апелляционную жалобу.

Проверив материалы дела, выслушав объяснения представителя истца Сопова Р.Г. по доверенности Хантемировой Э.З., представителя ответчика ПАО Банк «ФК Открытие» (до реорганизации - АО «Открытие Брокер») по доверенности Черного Е.В., обсудив доводы апелляционной жалобы истца, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда первой инстанции, постановленного в соответствии с фактическими обстоятельствами дела и требованиями закона – ст. ст. 15, 310, 401 Гражданского кодекса РФ, ст. ст. 12, 56, 67 Гражданского процессуального кодекса РФ.

В соответствии с п.1 ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение , являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Из материалов дела следует, что между сторонами был заключен договор на брокерское обслуживание, согласно п.1.4 которого заключение договора между брокером и клиентом осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения клиента к договору в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса РФ и всех приложений к нему, в том числе регламента обслуживания клиентов. В рамках заключенного договора Сопову Р.Г. были открыты счета №394803 и №423137.

01 июля 2021 года и 25 августа 2021 года между Соповым Р.Г. и АО «Открытие Брокер» было подписано заявление о присоединении к депозитарному договору и клиентскому регламенту, а также договору на брокерское обслуживание и регламенту обслуживания.

В соответствии с условиями договоров брокер обязуется заключать гражданско-правовые сделки с ценными бумагами, а также заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента.

Брокер обязуется заключать сделки по покупке и продаже иностранной валюты на валютном рынке ПАО Московская Биржа по поручению клиента от своего имени и за счет клиента.

23 февраля 2022 года брокером были открыты короткие позиции: ...сумма по сумма; ...сумма по сумма; ...сумма по сумма; ...сумма по сумма

24 февраля 2022 года на российском фондовом рынке и срочном рынке произошло резкое движение цен на срочные контракты, и Банк России ввел запрет коротких продаж на российском финансовом рынке, предписал брокерам с 24 февраля 2022 года 11 часов 00 мин. и до отмены указанных предписаний приостановить короткие продажи на биржевом и внебиржевом рынке.

28 февраля 2022 года АО «Открытие Брокер» направило в адрес Сопова Р.Г. уведомление о снижении значения норматива покрытия риска при исполнении поручений ниже 0 (портфель ВР МБ), в котором предупредил о возможности совершения действий по закрытию позиций для приведения значения НПР1 выше 0.

28 февраля 2022 года ответчик осуществил действия по закрытию позиций Сопова Р.Г., в результате этого счета истца остались с отрицательным значением, истец понес убытки.

03 марта 2022 года истцом в адрес ответчика была направлена претензия, в ответ на которую ответчик указал, что сделки закрытия позиций осуществлялись в соответствии с требованиями указания Банка России и Порядком закрытия позиций, оснований для возврата денежных средств не имеется.

Согласно отчету брокера от 23 февраля 2022 года истцом были совершены сделки с инструментом USD000UTSTOM (доллары США - далее Инструмент): по счету №394803 по портфелю «Единый брокерский счет»: в 9 часов 33 мин. 53 сек. (мск) сделка №452810125 по продаже 50 лотов (1 лот = 1.000 дол.) инструмента по цене 78,65; по счету №423137 по портфелю «Валютный ранок Московской биржи»: в 11 часов 25 минут 29 секунд (мск) сделка №452830447 по продаже 50 лотов инструмента по цене 79,2125; в 11 часов 25 минут 29 секунд (мск) сделка №452830448 по продаже 50 лотов инструмента по цене 79,21; в 15 часов 29 минут 55 секунд (мск) сделка №452879836 по продаже 98 лотов инструмента по цене 79,9225; в 15 часов 29 минут 55 секунд (мск) сделка №452879837 по продаже 2 лотов инструмента по цене 79,92; в 18 часов 06 минут 04 секунд (мск) сделка №452928464 по продаже 50 лотов инструмента по цене 80,5625; в 18 часов 06 минут 04 секунды (мск) сделка №452928465 по продаже 50 лотов инструмента по цене 80,5625.

Разрешая спор, суд принял во внимание, что истец самостоятельно принимал все инвестиционные решения в отношении своих активов, а ответчик действовал в соответствии с подаваемыми клиентом поручениями на совершение тех или иных сделок.

24 февраля 2022 года Банк России предписал брокерам с 11 часов 00 минут по московскому времени приостановить операции по выставлению заявок на продажу ценных бумаг на торгах организаторов торговли, приводящие к возникновению (либо увеличению) в абсолютном выражении отрицательного значения плановой позиции по указанным ценным бумагам (маржинальные сделки).

Начиная с 11 часов 00 минут (мск) 24 февраля 2022 года, по счету клиента не совершались сделки с ценными бумагами, приводящие к возникновению (либо увеличению) в абсолютном выражении отрицательного значения плановой позиции по указанным ценным бумагам.

Принудительное закрытие позиций истца было осуществлено в соответствии с регламентом и Указанием Банка России №5636-У.

Контроль рисков в рамках портфелей «Единый брокерский счет» («ЕБС») и «Валютный рынок Московской биржи» («ВР») осуществляется брокером в соответствии с п.2.3 ст.5 регламента. В целях управления рисками Брокер осуществляет расчет следующих показателей для каждого портфеля клиента: стоимость портфеля, размер начальной маржи, размере минимальной маржи, норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента (НПР1), норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента (НПР2). Расчет показателей осуществляется Брокером в соответствии с требованиями Указания Банка России №5636-У.

Сделки закрытия позиций по счету истца №394803 в портфеле «ЕБС» и по счету №423137 в портфеле «ВР» осуществляется Брокером в соответствии с требованиями Указания Банка России и порядком закрытия позиций на основании условного поручения, предусмотренного п.2.5.2 ст.5 Регламента, согласно которому брокер осуществляет закрытие позиций, если значение НПР2 по портфелю клиента принимает значение ниже 0, на условиях, предусмотренных порядком закрытия позиций, в том числе на количество инструментов в результате сделок, с которыми НПР1 превысит 0 на любую величину, а если соблюдение этого условия невозможно в силу сложившейся рыночной ситуации, то все инструменты в портфеле клиента.

На момент начала совершения брокером сделок для закрытия позиций 28 февраля 2022 года в 18 часов 58 минут (мск) по счету истца 394803 по портфелю «ЕБС» стоимость портфеля составляла минус сумма при значении НПР1 минус сумма и значении НПР2 минус сумма После совершения сделок принудительного закрытия стоимость портфеля составила минус сумма при значении НПР1, равному минус сумма и НПР2 равному минус сумма

До осуществления сделок закрытия позиций Брокером 28 февраля 2022 года истцу в 10 часов 04 мин. (мск) было направлено уведомление по электронной почте о снижении значения НПР2 по счету №394803 ниже 0; о том, что брокер имеет право совершить по счету сделки закрытия позиций в соответствии с регламентом обслуживания клиентов.

На момент начала совершения Брокером сделок для закрытия позиций 28 февраля 2022 года в 14 часов 52 мин. по счету истца №423137 по портфелю «ВР» стоимость портфеля составляла минус сумма при значении НПР1 минус сумма и значении НПР2 минус сумма После совершения сделок принудительного закрытия стоимость портфеля составила минус сумма при значении НПР1, равному минус сумма и НПР2, равному минус сумма

До осуществления сделок закрытия позиций Брокером 28 февраля 2022 года истцу в 10 часов 06 мин. (мск) были направлены уведомления по электронной почте о снижении значения НПР2 по счету №423137 ниже 0; о том, что брокер имеет право совершить по счету сделки закрытия позиций в соответствии с регламентом обслуживания клиентов.

Согласно п 2.3.4 ст. 5 Регламента клиент обязан поддерживать в портфеле имущество в составе и объеме, при котором минимально допустимое числовое значение НПР является 0, а в случае снижения числового значения НПР2 ниже 0 или угрозы такого снижения клиент обязан самостоятельно подать брокеру поручения на закрытие всей или части открытой позиции в портфеле. В течение всего периода действия договора в любой момент времени Брокер раскрывает в личном кабинете каждому клиенту информацию о стоимости портфеля, о размере начальной и минимальной маржи каждого портфеля в личном кабинете. Кроме того, договор на брокерское обслуживание содержит, в том числе уведомление о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, с которыми истец ознакомлен при заключении договоров.

Сделки закрытия позиций по счету истца в портфеле ЕБС осуществлялись Брокером в соответствии с требованиями Указания Банка России от 26 ноября 2020 года № 5636-У и Порядком закрытия позиций (приложение к Регламенту) на основании условного поручения, предусмотренного п.2.5.2 ст.5 Регламента, согласно которому Брокер осуществляет закрытие позиций, если значение НПР2 по портфелю клиента принимает значение ниже 0, на условиях, предусмотренных Порядком закрытия позиций (далее - Порядок), в том числе на количество инструментов в результате сделок, с которым НПР1 превысит 0 (ноль) на любую величину, а если соблюдение этого условия невозможно в силу сложившейся рыночной ситуации, то все инструменты в портфеле клиента.

Пунктом 1.4 Порядка закрытия позиций (приложение № 13 к Регламенту) установлено, что время каждого торгового дня, до которого снижение значения НПР2 ниже 0 влечет закрытие позиций клиента в течение этого торгового дня (далее - «Ограничительное время закрытия позиций») устанавливается равным: 17:30:00 московского времени. В целях закрытия позиций время окончания любого торгового дня определяется как 23:59:00 текущего дня.

Согласно п. 6 ст. 9 Регламента клиент обязан ежедневно формировать ежедневные отчеты Брокера и знакомиться с ними в личном кабинете, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими-либо операциями, незамедлительно сообщить об этом Брокеру.

Ежедневный отчет в Личном кабинете приобретает статус официального отчета в 14:00 рабочего дня, следующего за отчетным днем.

Заключая договор, клиент принимает на себя всю ответственность за невыполнение обязанности, указанной в п.6 ст. 9 Регламента.

Если в течение 2 (двух) рабочих дней с момента получения возможности сформировать ежедневный отчет, Клиент не предоставил мотивированные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, такой отчет считается принятым Клиентом и означает отсутствие претензий клиента. Последующие претензии Брокером не принимаются.

Если Клиент предоставил Брокеру мотивированные возражения по сделкам и/или операциям, отраженным в отчете, Брокер рассматривает их и, в случае ошибки, в течение 5 (пяти) рабочих дней предоставляет клиенту исправленный отчет в порядке, предусмотренном Регламентом.

Разрешая спор, суд первой инстанции на основании оценки собранных по делу доказательств в их совокупности пришел к выводу об отказе в удовлетворении заявленных Соповым Р.Г. исковых требований. При этом исходил из того, что истец самостоятельно принимал решение о подаче поручений Обществу на заключение сделок, осознавая при этом все возможные последствия своих действий. АО «Открытие Брокер» в ходе исполнения Приказа не нарушено требований законодательства Российской Федерации и условий Договора обслуживания, равно как и не совершено виновных действий, повлекших неисполнение или ненадлежащее исполнение компанией обязательств, предусмотренных Договором обслуживания/Регламентом.

В ходе судебного разбирательства суд правомерно принял во внимание, что осуществляя закрытие позиций истца, Брокер действовал в соответствии с требованиями Указания Банка России от 26 ноября 2020 года № 5636-У и Регламентом, условия которого были разъяснены истцу, и с которыми истец Сопов Р.Г. согласился при заключении договора.

Судебная коллегия с выводами суда первой инстанции соглашается и, проверив дело с учетом требований ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса РФ, согласно которой суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления, считает, что судом все юридические значимые обстоятельства по делу определены верно, выводы суда, изложенные в решении, соответствуют собранным по делу доказательствам, нормам материального права, регулирующим спорные правоотношения.

Ссылки в апелляционной жалобе истца на то, что решение принято с нарушением норм материального права, не являются основанием к отмене решения суда, поскольку основаны на неправильном толковании норм права применительно к установленным судом фактическим обстоятельствам настоящего спора, направлены на иную оценку обстоятельств дела, установленных и исследованных судом в соответствии с правилами ст. ст. 12, 56 и 67 Гражданского процессуального кодекса РФ. Судом первой инстанции вопрос о применении норм права рассмотрен всесторонне, и в решении указаны нормы права, которые должны применяться для урегулирования спорных правоотношений.

В апелляционной жалобе истец также выражает несогласие с произведенной судом оценкой доказательств по делу и указывает на недоказанность установленных судом обстоятельств дела. Данные доводы не влекут отмену решения суда. Определение обстоятельств, имеющих значение для дела, а также истребование, оценка доказательств, в соответствии со ст. 56, 57 и 67 Гражданского процессуального кодекса РФ относится к исключительной компетенции суда первой инстанции.

При разрешении спора судом приняты во внимание доводы всех участвующих в деле лиц, доказательства были получены и исследованы в таком объеме, который позволил суду разрешить спор. Все собранные по настоящему делу доказательства оценены судом первой инстанции в их совокупности по правилам ст. 67 Гражданского процессуального кодекса РФ. Оснований к иной оценке представленных доказательств судебная коллегия не усматривает.

С учетом изложенного судебная коллегия приходит к выводу о том, что решение суда первой инстанции постановлено с соблюдением требований норм процессуального и материального права, не противоречит собранным по делу доказательствам и требованиям закона, а доводы апелляционной жалобы не опровергают вышеизложенных выводов суда, не содержат обстоятельств, нуждающихся в дополнительной проверке, и не влияют на правильность принятого судом решения.

Доводы апелляционной жалобы повторяют позицию истца, изложенную в суде первой инстанции, они не опровергают выводов суда, а выражают несогласие с ними. По своей сути доводы жалобы направлены на переоценку обстоятельств, являвшихся предметом исследования в судебном заседании, а также доказательств, которым дана надлежащая оценка, в силу чего апелляционная жалоба не может являться основанием для отмены оспариваемого решения.

Учитывая требования закона и установленные судом обстоятельства, судебная коллегия полагает, что решение суда об отказе в иске в связи с недоказанностью заявленных истцом требований, является законным и обоснованным, оснований к его отмене по доводам апелляционной жалобы не усматривается.

Суд с достаточной полнотой исследовал все обстоятельства дела, выводы суда не противоречат материалам дела, значимые по делу обстоятельства судом установлены правильно. Нарушений норм процессуального и материального права, влекущих отмену решения, судом допущено не было.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 328, 329 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

определила:

Решение Замоскворецкого районного суда города Москвы от 27 июня 2023 года оставить без изменения, апелляционную жалобу истца Сопова Романа Геннадьевича – без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: