Мотивированное решение

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

23.10.2023 года Замоскворецкий районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Хайретдиновой Н.Г., при секретаре Кухаренко Е.М., с участием истца Зуева А.В., представителя ответчика по доверенности Шорниковой Т.В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-5244/2023 по иску Зуева Андрея Викторовича к АО «Открытие Брокер» о взыскании убытков, неосновательного обогащения, признании договора займа недействительным, встречному иску АО «Открытие Брокер» к Зуеву Андрею Викторовичу о взыскании задолженности, госпошлины,

УСТАНОВИЛ:

Зуев А.В. обратился в суд с иском, уточненным в порядке ст. 39 ГПК РФ, к АО «Открытие Брокер» о взыскании убытков, неосновательного обогащения, признании договора займа недействительным, в обоснование требований указал, что между ним и ответчиком заключены договоры на брокерское обслуживание от 07.08.2014 № 57138-БФ и на ведение индивидуального инвестиционного счета от 14.09.2015 № 57138-ИФ. Банком России 28.02.2022 и 01.03.2022 было принято решение ввести запрет на торги на фондовом и срочном рынках ПАО Московская Биржа, тем самым Банк России запрещал ответчику действия, составляющие предмет Договоров, а именно — заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами - срочные сделки. В связи с тем, что ответчиком не предпринято должной осмотрительности, ввиду ненадлежащего исполнения своих обязательств, истец понес убытки в виде падения инвестиционного портфеля.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в суд с настоящим иском, в котором истец просит взыскать с Ответчика сумму убытка (отрицательная вариационная маржа) за период с 28.02.2022 по 04.03.2022 по фьючерсному контракту Si-3.23:

— по лицевому счету 57138 в размере в размере 24 087 220,00 руб. (Двадцать четыре миллиона восемьдесят семь тысяч двести двадцать рублей 00 копеек);

— по лицевому счету 57138i в размере 7 236 919,00 руб. (Семь миллионов двести тридцать шесть тысяч девятьсот девятнадцать рублей 00 копеек).

2. Взыскать с Ответчика сумму убытка в виде упущенной выгоды в результате принудительного закрытия Ответчиком позиций Истца по фьючерсному контракту Si-3.23:

— по лицевому счету 57138 в размере 16 488 069,00 руб. (Шестнадцать миллионов четыреста восемьдесят восемь тысяч шестьдесят девять рублей 00 копеек);

— по лицевому счету 57138i в размере 2 905 998,00 руб. (Два миллиона девятьсот пять тысяч девятьсот девяносто восемь рублей 00 копеек).

3. Взыскать с Ответчика комиссию Брокера за совершение сделок принудительного закрытия позиций за период с 09.03.2022 по 31.03.2022:

— по лицевому счету 57138 в размере 1 648,02 руб. (Одна тысяча шестьсот сорок восемь рублей 2 копейки);

— по лицевому счету 571381 в размере 579,48 руб. (Пятьсот семьдесят девять рублей 48 копеек).

4. Взыскать с Ответчика комиссию Брокера за заключение Специальных сделок РЕПО за период с 11.03.2022 по 01.04.2022:

— по лицевому счету 57138 в размере 7 870,51 (Семь тысяч восемьсот семьдесят рублей 51 копейка);

— по лицевому счету 57138i в размере 1 466,79 руб. (Одна тысяча четыреста шестьдесят шесть рублей 79 копеек).

5. Взыскать с Ответчика комиссию Брокера за предоставление информации по услуге риск-поддержке открытой позиции за период с 01.03.2022 по 30.03.2022:

— по лицевому счету 57138 в размере 22 240,40 руб. (Двадцать две тысячи двести сорок рублей 40 копеек);

-— по лицевому счету 57138i в размере 3 654,14 руб. (Три тысячи шестьсот пятьдесят четыре рубля 14 копеек).

6. Взыскать с Ответчика сумму неосновательного обогащения за период с 05.03.2022 по 02.08.2023:

— по лицевому счету 57138 в размере 1 948 726,16 руб. (Один миллион девятьсот сорок восемь тысяч семьсот двадцать шесть рублей 16 копеек);

— по лицевому счету 571381 в размере 780 033,16 руб. (Семьсот восемьдесят тысяч тридцать три рубля 16 копеек).

7. Признать договор займа недействительным, применить последствия недействительности сделки, признать начисленные проценты на сумму займа за период с 01.03.2022 по 02.08.2023 отсутствующими:

— по лицевому счету 57138 в размере 795 780,45 руб. (Семьсот девяносто пять тысяч семьсот восемьдесят рублей 45 копеек);

— по лицевому счету 57138i в размере 46 786,81 руб. (Сорок шесть тысяч семьсот восемьдесят шесть рублей 81 копейка).

8. Признать недействительными сделки по продаже акций обыкновенных банка ВТБ (VTBR) и применить последствия недействительности сделок в виде возврата акций обыкновенных банка ВТБ (VTBR):

— по лицевому счету 57138 в размере 40 000 000 (Сорок миллионов) штук;

— по лицевому счету 57138i в размере 10 000 000 (Десять миллионов) штук.

АО «Открытие Брокер» обратилось в суд со встречным иском к Зуеву А.В., мотивируя свои требования тем, что по результатам клиринга 28.02.2022г. и 01.03.2022г. по счету истца № 57138 по портфелю ЕБС образовалась задолженность в размере 27 892 931.04 руб., по счету 571381 по портфелю ЕБС образовалась задолженность в размере 12 081 452.80 руб. Указанная задолженность на основании Регламента была предоставлена истцу в качестве займа. В соответствии с отчетами брокера за период с 21.02.2022г. по 10.08.2023г. окончательная сумма задолженности Зуева А.В. перед АО «Открытие Брокер» составила 4 110 699,67 руб., которые истец по встречному иску просит взыскать с Зуева А.В.

Истец по первоначальному иску, ответчик по встречному иску Зуев А.В. в судебное заседание явился, исковые требования поддержал в полном объеме, возражал против удовлетворения встречного иска.

Представитель ответчика по первоначальному иску, истец по встречному иску АО «Открытие Брокер» Шорниковой Т.В. в судебное заседание явилась, доводы встречного иска поддержала, в удовлетворении первоначального иска просила отказать по доводам возражений.

С учетом положений ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ) суд считает возможным рассмотреть дело при данной явке.

Суд, выслушав доводы участников процесса, исследовав письменные материалы дела в их совокупности, приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

В силу п.1 ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно ст.854 Гражданского кодекса РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Согласно ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.

Брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента. Денежные средства клиентов, предоставивших право их использования брокеру в его интересах, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на котором находятся денежные средства клиентов, не предоставивших брокеру такого права. Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право их использования, могут зачисляться брокером на его собственный банковский счет.

Из материалов дела следует, что между истцом и ответчиком заключены договоры на брокерское обслуживание от 07.08.2014 № 57138-БФ и на ведение индивидуального инвестиционного счета от 14.09.2015 № 57138-ИФ, в рамках которых истцом на конец дня 25.02.2022 были открыты следующие позиции:

- в портфеле «ЕБС» по счету 57138: 342990,33 долларов США, акции обыкновенные банка ВТБ (УТВВ) в размере — 40 000 000 шт. короткие позиции по фьючерсному контракту S1-3-23 фьючерсный контракт на курс доллар США - российский рубль) в размере — 343 лотов

- в портфеле «ЕБС» по счету 571381: 137010,14 долларов США, акции обыкновенные банка ВТБ (УТВВ) в размере — 10 000 000 шт, короткие позиции по фьючерсному контракту 51-3.23 (фьючерсный контракт на курс доллар США - российский рубль) в размере — 137 лотов контракта.

При определении обязательств участников клиринга в НКО НКЦ (АО) применялось «портфельное маржирование», то есть позиции, учтенные на позиционных регистрах каждого клиента, не учитывались брокером обособленно, а были объединены в единый портфель, что подтверждается ответом на запрос истца от 30.05.2022, которым ответчик уведомил истца о невозможности сообщить реквизиты (номер) позиционного регистра в клиринговой системе НКО НКЦ (АО) на котором отдельно учитываются позиции по счетам истца 57138, 571381.

Согласно договорам, ответчик по поручениям, подаваемым истцом, заключает на организованных торгах срочного рынка ПАО Московская Биржа от своего имени и за счет истца договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами – срочные сделки.

В зависимости от изменения цен на срочном рынке, НКО НКЦ (АО) по результатам клиринга либо списывает, либо начисляет вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего истец либо получает прибыль, либо терпит убытки.

Под вариационной маржей понимается сумма денежных средств, рассчитываемая клиринговой организацией и уплачиваемая (получаемая) участниками торгов в соответствии с установленными клиринговой организацией правилами.

Базовым активом по открытому фьючерсному контракту S1-3-23 являлся курс иностранной валюты — доллара США по отношению к российскому рублю.

Согласно торговому календарю, предварительно размещенному на сайте ПАО Московская Биржа на весь календарный год, дни с 28.02.2022 по 04.03.2022 являлись торговыми, то есть торги в эти дни должны были проводиться в обычном режиме во всех ПАО М. Биржа.

В период выходных дней с 26.02.2022 по 27.02.2022 стало известно о чрезвычайном и неординарном (независимо от ожидания и предвидения) исключительном обстоятельстве не свойственному нормальному развитию, а именно, о недружественных действиях США и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций, связанных с введением ограничительных мер в отношении граждан Российской Федерации и ее юридических лиц.

В связи с этим, согласно новостям, опубликованным на сайте ПАО Московская Биржа Банком России, 28.02.2022 и 01.03.2022 было принято решение ввести запрет на торги на фондовом и срочном рынках ПАО Московская Биржа, тем самым, Банк России запрещал ответчику действия, составляющие предмет Договоров, а именно — заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами - срочные сделки.

Контроль рисков в рамках портфеля «Единый брокерский счёт» («ЕБС») осуществляется ответчиком в соответствии с п. 2.3 ст.5 Регламента.

В целях управления рисками ответчик осуществляет расчёт следующих показателей для каждого портфеля клиента: стоимость портфеля, размер начальной маржи, размер минимальный маржи, норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента (НПР1), норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента (НПР2).

Расчёт показателей осуществляется ответчиком в соответствии с требованиями Указания Банка России № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счёт клиента».

Согласно п. 2.3.4 ст.5 Регламента в течение всего периода действия Договоров в любой момент времени ответчик закрывает в личном кабинете истцу информацию о стоимости портфеля, о размере начальной и минимальной маржи каждого портфеля.

Истец обязуется самостоятельно контролировать указанные параметры каждого портфеля в личном кабинете в случае снижения числового значения НПР2 ниже нуля или угрозы такого снижения, истец обязан самостоятельно подать ответчику поручения на закрытие всей или части открытой позиции в портфеле.

В связи с тем, что истцом ранее были открыты короткие позиции по фьючерсному контракту 51-3.23 на срочной секции ПАО Московская Биржа, торги на которой с 28.02.2022 по 01.03.2022 были запрещены, но начальная маржа рассчитывалась дважды в день в период промежуточного и вечернего клирингов, рост курса базового актива приводил к увеличению убытков и, соответственно, к уменьшению стоимости портфелей.

В соответствии с п.2.2.1 ст. 4 Регламента вывод денежных средств Клиента осуществляется на основании заявления на перевод (вывод) денежных средств, поданного клиентом любым из способов, указанных в Порядке обмена Сообщениями, если иное не установлено Регламентом. В приложении №2 к Регламенту содержится установленная договором форма документа на вывод денежных средств, соблюдение которой обязательно при направлении заявлений ответчику на вывод денежных средств.

В силу п.10.1 Договора на брокерское обслуживание клиент и брокер имеют право в любой момент отказаться от исполнения заключенного договора в одностороннем порядке без объяснения причин отказа.

Согласно п.10.2 Договора отказ Клиента от договора производится путем письменного уведомления брокера не позднее чем за 30 дней до предполагаемой даты отказа по форме, установленной в приложении к договору, которое высылается заказным письмом с уведомлением о вручении по почтовому адресу брокера и/или посредством курьерской службы.

В соответствии с п. 1.1 ст. 7 Регламента обслуживания клиентов направление любых сообщений (в том числе поручений, заявлений) брокером и клиентом друг другу осуществляется способом (способами), предусмотренными настоящей статьей.

В силу пп. 3 п. 1.2 ст. 7 Регламента обмен сообщениями между брокером и клиентом может осуществляться посредством (в том числе) телефонной связи.

Согласно п. 3.6 ст. 7 Регламента поручение на сделку клиента, поданное посредством телефонной связи, должно быть продублировано клиентом путем предоставления в бумажной форме не позднее 28 календарных дней с даты принятия брокером такого поручения. В случае неполучения от клиента хотя бы одного оригинала поручения в течение указанного периода брокер вправе прекратить прием поручений от клиента.

Характер инвестиционной деятельности участника биржевой торговли требует незамедлительной реакции клиента-инвестора на подачу поручения об открытии/закрытии/изменения позиций по определенному финансовому инструменту в целях достижения определенного финансового результата, избежание потерь и страхование рисков.

Приложение №6а к Регламенту содержит форму уведомления об отказе от договора по инициативе клиента.

Согласно новостям, опубликованным на сайте ПАО Московская Биржа по решению Банка России на срочном рынке 02.03.2022 торги были открыты, но только в режиме «Закрытие позиций», когда цена фьючерсного контракта резко выросла (расчетная цена контракта S1-3.23 по состоянию на 02.03.2022, согласно сайту ПАО Московская Биржа составила 151 000 руб.).

23.03.2022 истцом ответчику направлено электронное письмо через личный кабинет, в котором истец просил рассмотреть его обращения в срочном порядке поскольку имелись еще закрытые по акциям банка ВТБ (УТВК), торги по которым не проводились по решению Банка России вплоть до 24.03.2022.

В ответе на обращения истца полученным истцом по электронной почте 11.04.2022, ответчик указал, что договор на брокерское обслуживание и договор на ведение индивидуального инвестиционного счета содержат уведомления о рисках, возникающих при работе на срочном рынке, с которыми клиент ознакомился до заключения договора. Клиент обязан ознакомиться со всеми рисками, связанными с заключением сделки с определённым инструментом до подачи брокеру поручения на сделку с таким инструментом. В частности, клиент был ознакомлен с рисками, что заключение фьючерсных контрактов даже при относительно небольших неблагоприятных колебаниях цен на рынке может подвергнуть риску значительных убытков. С учетом этого, совершение подобных сделок может быть рекомендовано только опытным инвесторам, обладающим значительными финансовыми возможностями и практическими знаниями.

Судом установлено, что в период действия договора истцом по инвестиционному счету №57138 и 571381 в портфеле «Единый брокерский счёт» («ЕБС») заключались сделки покупки акций на заемные средства, также были открыты позиции по фьючерсному контракту S1-3.23, в результате чего возникла задолженность.

При этом истец самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать сделки и подавать поручения брокеру.

Суд отмечает, что при заключении договора истец ознакомлен с декларацией об общих рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг.

Так, в том числе при относительно небольших неблагоприятных колебаниях цен на рынке может клиент может быть подвергнут риску значительных убытков. С учетом этого, совершение сделок по заключению фьючерсных контрактов может быть рекомендовано только опытным инвесторам. В случае неблагоприятного изменения цены клиент может в сравнительно короткий срок потерять средства, являющиеся обеспечением производных финансовых инструментов.

Прим этом законодательство РФ не обязывает брокера предупреждать клиентов обо всех потенциальных рисках, в том числе о санкционных.

Суд, оценивая представленные доказательства, в том числе декларации о рисках, приходит к выводу о том, что декларация не является исчерпывающим перечнем рисков‚ а лишь содержит возможные, потенциальные риски при осуществлении операций на рынке ценных бумаг.

Согласно п. 5.10 договора на брокерское обслуживание, брокер не несет ответственности за исполнение обязательств по договору, в том числе за любые убытки, возникшие у клиента в связи с этим, если оно вызвано неисполнением обязательств третьими лицами перед брокером.

К указанным третьим лицам могут относиться инфраструктурные организации (Организаторы торговли, депозитарии, Клиринговые организации, регистраторы), кредитные организации, контрагенты по сделкам и иные лица, с которыми Брокер вступает в правоотношения в целях исполнения обязательств по Договору, в том числе по сделкам, заключенным во исполнение Поручения Клиента, и обязательствам, вытекающим из сделок.

Из материалов дела следует, что значение НПР2 по счетам истца в период 09.03.2022г. - 10.03.2022г. имел отрицательное значение, брокер в соответствии с Указанием Банка России 5636-У и в соответствии с условиями регламента осуществил сделки принудительного закрытия.

Поскольку в указанные даты показатель НПР2 по портфелям истца имел отрицательное значение, принимая во внимание, что истец в нарушение условий регламента, не направил поручение на закрытие непокрытых позиций, а также в силу Указания Банка России № 5636-У ответчик не только имел право на принудительное закрытие позиций Клиента, но и был обязан это сделать.

При этом, предварительно, до осуществления сделок закрытия позиций ответчиком 09.03.2022г. в 14:02 (мск), 10.03.2022г. в 11:12 (мск) истцу были направлены уведомления о понижении значения НПР2 по счету №57138 и № 571381 ниже 0, а также о необходимости пополнить счет.

Таким образом довод ответчика по встречному иску, что договор на брокерское обслуживание и Регламент обслуживания клиентов не требуют от клиента подачи поручений позиций, не соответствует действительности.

Кроме на основании ст. 35 Правил клиринга в ходе клиринговых сессий для каждого участника клиринга в разрезе расчетных кодов осуществляет контроль достаточности обеспечения по обязательствам с наступившей и не наступившей датой исполнения; определяет участников клиринга, у которых возникли маржинальные требования и суммы указанных маржинальных требований, формирует и направляет участникам клиринга, у которых возникли маржинальные отчет, в ром содержится информация о маржинальных требованиях.

Соответственно расчётом размера вариационной маржи занимается НКО НКЦ (АО).

Маржинальное требование, возникшее у участника клиринга по итогам клиринговой сессии, должно быть исполнено участником клиринга не позднее времени, установленного временным регламентом на соответствующем биржевом рынке.

Маржинальное требование должно быть исполнено участником клиринга путем внесения денежных средств в российских рублях и в валюте и/или ценных бумаг в обеспечение в порядке, предусмотренном Правилами клиринга.

Поскольку по всем обязательствам клиентов перед НКО НКЦ (АО) отвечает АО «Открытие Брокер», как участник клиринга, то брокер обязан исполнить маржинальное требование клиринга путем внесения денежных средств.

По результатам клиринга 28.02.2022г. и 01.03.2022г. по счету истца № 57138 по портфелю ЕБС образовалась задолженность в размере 27 892 931.04 руб., по счету 571381 по портфелю ЕБС образовалась задолженность в размере 12 081 452.80 руб.

В соответствии с п. 11.14 ст. 5 Регламента если у клиента образовалась задолженность брокер (займодавец) предоставляет Клиенту заем в сумме задолженности клиента по денежным средствам, а клиент обязуется возвратить брокеру такую же сумму денежных средств и уплатить соответствующие проценты.

Поскольку на счетах истца 57138 и 571381 образовалась задолженность, истцу были предоставлены в заем данные денежные средства.

Судом достоверно установлено, что все риски по наступлению негативных финансовых последствий при приобретении инвестиционных инструментов несет клиент, приобретая их на свое усмотрение, с чем был ознакомлен истец заблаговременно.

В нарушение ст. 56 ГПК РФ истцом не представлено каких-либо доказательств нарушения ответчиком условий договора на брокерское обслуживание.

В соответствии с разъяснениями, содержащимся в п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Анализ названных положений позволяет сделать вывод о том, что для наступления мер ответственности, предусмотренных п. 1 ст. 393 ГК РФ, необходимо наличие следующих обязательных условий: противоправность поведения причинителя убытков; наличие убытков у потерпевшей стороны; причинно-следственная связь между двумя первыми элементами; вина причинителя убытков.

Поскольку истцом не доказан факт причинения ему убытков действиями ответчика, суд отказывает в удовлетворении исковых требований в полном объеме.

Кроме того установлено, что показатель НПР2 по портфелям истца имел отрицательное значение, истец в нарушение условий регламента, не направил поручение на закрытие непокрытых позиций, в силу чего ответчик был обязан провести операции самостоятельно, о чем истцу были направлены соответствующие уведомления.

При таких обстоятельствах у суда нет оснований для удовлетворения первоначального иска о взыскании убытков, а также производных требований.

Разрешая встречные исковые требования, суд приходит к следующим выводам.

В силу п.1 ст.3 Федерального закона 22.04.1996г. «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Согласно ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется Брокером.

В силу п. 1.4. Договора, Заключение Договора между Брокером и Клиентом, вместе именуемые - Стороны, осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения Клиента к Договору (акцепта Договора) в соответствии со ст. 428 ГК РФ, и всех приложений к нему, в том числе Регламента обслуживания клиентов адрес (Регламент).

Таким образом, порядок взаимоотношений Брокера и Клиента регулируются Договором и Регламентом.

Согласно п. 6 ст. 9 Регламента, клиент обязан ежедневно формировать ежедневные отчеты Брокера и знакомиться с ними в Личном кабинете, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими-либо операциями, незамедлительно сообщить об этом Брокеру.

Ежедневный отчет в Личном кабинете приобретает статус официального отчета во время рабочего дня, следующего за отчетным днем.

Заключая Договор, Клиент принимает на себя всю ответственность за невыполнение обязанности, указанной в п. 6 ст. 9 Регламента.

Если в течение 2-х рабочих дней с момента получения возможности сформировать ежедневный отчет Клиент не предоставил мотивированные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, такой отчет считается принятым Клиентом и означает отсутствие претензий Клиента. Последующие претензии Брокером не принимаются.

Если Клиент предоставил Брокеру мотивированные возражения по сделкам и/или операциям, отраженным в отчете, Брокер рассматривает их и, в случае ошибки, в течение 5-ти рабочих дней предоставляет Клиенту исправленный отчет в порядке, предусмотренном Регламентом.

В течение действия Договора, Брокер по поручениям, подаваемым Клиентом, заключал от своего имени и за счет Клиента на организованных торгах договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (Срочные сделки). По всем заключенным за счет Клиента срочным сделкам Брокер учитывал рассчитываемый Биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента) в течение всего срока действия Договора. В зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация НКЦ (Национальный Клиринговый Центр - http://www.nkcbank.ru) по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего Клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки (так как сделки заключались за счет Клиента). Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения Брокеру.

Согласно п. 3 Указания Банка России от 16.02.2015г. № 3565-У "О видах производных финансовых инструментов" (зарегистрировано в Минюсте России 27.03.2015г. за № 36575), фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства.

По всем обязательствам клиентов перед НКО НКЦ (АО) отвечает АО «Открытие Брокер», как участник клиринга, то брокер обязан исполнить маржинальное требование клиринга путем внесения денежных средств.

По результатам клиринга 28.02.2022г. и 01.03.2022г. по счету истца № 57138 по портфелю ЕБС образовалась задолженность в размере 27 892 931.04 руб., по счету 571381 по портфелю ЕБС образовалась задолженность в размере 12 081 452.80 руб.

В соответствии с п. 11.14 ст. 5 Регламента если у клиента образовалась задолженность брокер (займодавец) предоставляет Клиенту заем в сумме задолженности клиента по денежным средствам, а клиент обязуется возвратить брокеру такую же сумму денежных средств и уплатить соответствующие проценты.

Поскольку на счетах истца 57138 и 571381 образовалась задолженность, истцу были предоставлены в заем данные денежные средства.

В соответствии с отчетами брокера за период с 21.02.2022г. по 10.08.2023г. окончательная сумма задолженности Зуева А.В. перед АО «Открытие Брокер» составила 4 110 699,67 руб.

Доказательств погашения указанной задолженности материалы дела не содержат.

При таких обстоятельств встречный иск подлежит удовлетворению.

В силу ст. 98 ГПК РФ с Зуева А.В. в пользу АО «Открытие Брокер» подлежит взысканию государственная пошлина в размере 28 753,50 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд, -

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований Зуева Андрея Викторовича к АО «Открытие Брокер» о взыскании убытков, неосновательного обогащения, признании договора займа недействительным, отказать.

Встречный иск АО «Открытие Брокер» к Зуеву Андрею Викторовичу о взыскании задолженности, госпошлины, удовлетворить.

Взыскать с Зуева Андрея Викторовича в пользу АО «Открытие Брокер» денежные средства в размере 4 110 669 руб. 67 коп., госпошлину в размере 28 753 руб. 50 коп.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд города Москвы в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья Н. Г. Хайретдинова

Решение в окончательной форме изготовлено 30.10.2023 г.