Приговор

Дело № 01-0171/2025 | Дорогомиловский районный суд

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

адрес 21 апреля 2025 года

Дорогомиловский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Быковской О.Н., при помощнике судьи фио,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника Дорогомиловского межрайонного прокурора адрес фио,

подсудимой Исмаиловой З.И.к.,

защитника подсудимой в лице адвоката МКА «ЛОГОС» Соловьева С.В., представившего удостоверение № 17113 и ордер № 920, выданный 18 апреля 2025 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела № 1-171/2025 в отношении

фио Ильгар кызы, родившейся 21 октября 1996 года в адрес, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, не замужней, имеющей троих детей 2015, 2018, паспортные данные, работающей воспитателем в ДДОУ, зарегистрированной по адресу: адрес, фактически проживающей по адресу: адрес, несудимой,

обвиняемой в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.3 ст.160 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимая Исмаилова З.И.к. совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, с причинением значительного ущерба гражданину, с использованием своего служебного положения.

Преступление ей совершено при следующих обстоятельствах:

Исмаилова З.И.к., в период времени с 18 марта 2024 года по 22 августа 2024 года, являлась на основании трудового договора № 00579/2024 от 18 марта 2024 года; приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № 000579-л от 18 марта 2024 года; должностной инструкции, ведущим финансовым менеджером Отдела по работе с частными клиентами Дополнительного офиса «Бизнес-центр «Дорогомиловский» адрес «Банк» (далее по тексту - Банк), расположенном по адресу: адрес, обладала следующими правами и должна была выполнять следующие обязанности, а именно:

- обеспечивать предоставление полного спектра услуг клиентам Банка в области операционно-кассового обслуживания и продажи банковских продуктов;

- проводить сделку по выдаче кредита;

- оформлять доверенности на право распоряжения счетом по инициативе клиента;

- осуществлять все виды переводов, в том числе с использованием платежных систем;

- осуществлять мероприятия по заключению расторжению договоров с клиентами физическими лицами, а также клиентами юридическими лицами (в отделениях Банка с обслуживанием клиентов среднего и малого бизнеса);

- проводить операции по внесению/снятию денежных средств с текущего счета/пластиковой карты клиента физического лица, а также клиента юридического лица (в отделениях Банка с обслуживанием клиентов среднего и малого бизнеса);

- проводить операции по внесению денежных средств в счет оплаты комиссии Банка;

- проводить операции по внесению/снятию денежных средств с использованием темпокассы и электронного кассира;

- выполнять обязанности по осуществлению кассового обслуживания клиентов в соответствии с требованиями нормативных документов ЦБ РФ;

- осуществлять контроль за правильностью отражения в бухгалтерском учете кассовых операций, проверяет и подписывает сшивы кассовых документов подразделения;

- принимать и обрабатывать платежи в валюте РФ и иностранных валютах для исполнения текущим днем по операциям с клиентами физическими лицами, а также клиентами юридическими лицами (в отделениях Банка с обслуживанием клиентов среднего и малого бизнеса);

- осуществлять дополнительный контроль операций, в соответствии с требованиями нормативных документов ЦБ РФ и внутренними нормативными и распорядительными документами Банка;

- осуществлять делопроизводство (регистрация входящей и исходящей корреспонденции, претензий, ответы на запросы и т.п.);

- руководствоваться в своей деятельности внутренними нормативными документами, процедурами и тарифами Банка;

- осуществлять обслуживание клиентов в соответствии с требованиями нормативных документов ЦБ РФ;

- нести персональную материальную ответственность за сохранность вверенных ему денежных и других ценностей в соответствии с заключенным договором о материальной ответственности.

Она (Исмаилова З.И.к.) обладала правом составления платежно-расчетных документов от имени клиентов Банка, выполняла функции по распоряжению вверенным ей имуществом, денежными средствами, клиентов Банка.

Таким образом, имущество, в том числе денежные средства клиентов Банка было вверено ей (Исмаиловой З.И.к.) – ведущему финансовому менеджеру Отдела по работе с частными клиентами Дополнительного офиса «Бизнес-центр «Дорогомиловский» адрес «Банк»,расположенного по адресу: адрес.

Исмаилова З.И.к. достоверно знала, что на нее возложена персональная материальная ответственность за сохранность вверенных ей денежных средств в соответствии с должностной инструкцией, в том числе за осуществление операций по надлежащему составлению платежных документов от имени клиентов Банка по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность и предоставление отчетности в установленном порядке, а также полная материальная ответственность за прямой ущерб, причиненный ее действиями. Кроме этого, она (Исмаилова З.И.к.) в силу занимаемой должности обладала достоверными сведениями о наличных денежных средствах на расчетных счетах клиентов Банка.

Исмаилова З.И.к., осуществляя вышеуказанные функции, в соответствии со своей компетенцией, то есть используя свое служебное положение, в период времени с 07 июня 2024 года по 19 июня 2024 года, более точное время следствием не установлено, находясь в неустановленном следствием месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, имея умысел направленный на совершение тяжкого преступления против собственности, а именно на хищение вверенного ей (Исмаиловой З.И.к.) чужого имущества - денежных средств клиентов Банка, путем присвоения, с использованием своего служебного положения ведущего финансового менеджера Отдела по работе с частными клиентами Дополнительного офиса «Бизнес-центр «Дорогомиловский» адрес «Банк», расположенного по адресу: адрес, Большая Дорогомиловская, д. 1, действуя из корыстных побуждений и материальной заинтересованности, осознавая преступный характер своих действий и желая их наступления, то есть действуя с прямым умыслом, разработала преступную схему хищения денежных средств клиентов Банка под видом погашения имеющихся кредитных обязательств у клиентов перед Банком.

Она (Исмаилова З.И.к.) намеревалась сообщить клиентам – физическим лицам, фиктивные сведения о возможности погашения кредитных обязательств у клиентов перед Банком, путем перечисления денежных средств клиентами Банка на личный расчетный счет Исмаиловой З.И.к., при этом не имея намерений на последующее перечисление полученных денежных средств, в счет погашения кредитных обязательств клиентов перед Банком. После чего она (Исмаилова З.И.к.) с похищенными денежными средствами намеривалась скрыться и распорядиться ими по своему усмотрению.

Конкретная преступная деятельность выразилась в следующем:

Исмаилова З.И.к., в период времени с 07 июня 2024 года по 19 июня 2024 года, более точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, находясь в неустановленном следствием месте, используя свое служебное положение - ведущего финансового менеджера Отдела по работе с частными клиентами Дополнительного офиса «Бизнес-центр «Дорогомиловский» адрес «Банк», с целью присвоения денежных средств клиентов Банка, сообщила Гавриловой Е.В. о возможности погашения кредитных обязательств Гавриловой Е.В. по кредитному договору № 3067019008 от 07 июня 2024 года по банковскому счету № 40817810202970121297, путем перечисления денежных средств последней на личный банковский счет № 40817810799016555861, открытый на имя Исмаиловой З.И.к. и обслуживаемый в адрес «Банк», при этом не имея намерений на последующее перечисление полученных денежных средств в счет погашения кредитных обязательств Гавриловой Е.В. перед Банком.

Далее, Гаврилова Е.В., введенная в заблуждение относительно истинных намерений Исмаиловой З.И.к., 19 июня 2024 года, более точное время следствием не установлено, находясь в неустановленном следствием месте, осуществила перевод денежных средств двумя платежами сумма и сумма, а всего на общую сумму сумма, со своего расчетного счета № 40817810700690325671, открытого на имя последней и обслуживаемый в ДО адрес, адрес «Банк» по адресу: адрес на расчетный счет № 40817810799016555861, открытый на имя Исмаиловой З.И.к. и обслуживаемый в адрес «Банк», в счет погашения кредитных обязательств по кредитному договору № 3067019008 по банковскому счету № 40817810202970121297.

После чего, она (Исмаилова З.И.к.) полученные от Гавриловой Е.В. денежные средства в счет погашения кредитных обязательств последней по кредитному договору № 3067019008 от 07 июня 2024 года по банковскому счету № 40817810202970121297 перед Банком не перечислила, а присвоила их и с похищенными денежными средствами скрылась, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, она (Исмаилова З.И.к.), в период времени с 18 марта 2024 года по 19 июня 2024 года, при указанных выше обстоятельствах, присвоила денежные средства Гавриловой Е.В. на общую сумму сумма, чем причинила последней значительный материальный ущерб, то есть совершила хищение чужого имущества, вверенного виновному, с причинением значительного ущерба гражданину, с использованием своего служебного положения.

Подсудимая Исмаилова З.И.к. совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Преступление ей совершено при следующих обстоятельствах:

- проводить сделку по выдаче кредита;

- оформлять доверенности на право распоряжения счетом по инициативе клиента;

- осуществлять все виды переводов, в том числе с использованием платежных систем;

- проводить операции по внесению денежных средств в счет оплаты комиссии Банка;

- осуществлять обслуживание клиентов в соответствии с требованиями нормативных документов ЦБ РФ;

Таким образом, имущество, в том числе денежные средства клиентов Банка было вверено ей (Исмаиловой З.И.к.) – ведущему финансовому менеджеру Отдела по работе с частными клиентами Дополнительного офиса «Бизнес-центр «Дорогомиловский» адрес «Банк», расположенного по адресу: адрес.

Исмаилова З.И.к., осуществляя вышеуказанные функции, в соответствии со своей компетенцией, то есть используя свое служебное положение, в период времени с 07 июня 2024 года по 22 июля 2024 года, более точное время следствием не установлено, находясь в неустановленном следствием месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, имея умысел направленный на совершение тяжкого преступления против собственности, а именно на хищение вверенного ей (Исмаиловой З.И.к.) чужого имущества - денежных средств клиентов Банка, путем присвоения, с использованием своего служебного положения ведущего финансового менеджера Отдела по работе с частными клиентами Дополнительного офиса «Бизнес-центр «Дорогомиловский» адрес «Банк», расположенного по адресу: адрес, действуя из корыстных побуждений и материальной заинтересованности, осознавая преступный характер своих действий и желая их наступления, то есть действуя с прямым умыслом, разработала преступную схему хищения денежных средств клиентов Банка под видом погашения имеющихся кредитных обязательств у клиентов перед Банком.

Она (Исмаилова З.И.к.) намеревалась сообщить клиентам – физическим лицам, фиктивные сведения о возможности погашения кредитных обязательств у клиентов перед Банком, путем внесения денежных средств клиентами в кассу Банка, при этом изготовить приходный кассовый ордер, указав источник погашения кредитного договора № 3070634883 на банковский счет № 40817810902971329275, открытый на имя фио, неосведомленной о преступном умысле Исмаиловой З.И.к. и введенной последней в заблуждение, относительно истинного происхождения поступающих таким образом денежные средствах от клиентов Банка. После чего она (Исмаилова З.И.к.) с похищенными денежными средствами намеривалась скрыться и распорядиться ими по своему усмотрению.

Конкретная преступная деятельность выразилась в следующем:

Исмаилова З.И.к., в период времени с 07 июня 2024 года по 22 июля 2024 года, более точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, используя свое служебное положение - ведущего финансового менеджера Отдела по работе с частными клиентами Дополнительного офиса «Бизнес-центр «Дорогомиловский» адрес «Банк», с целью присвоения денежных средств клиентов Банка, приискала сведения о кредитных обязательствах фио перед Банком по кредитному договору № 3070634883 на банковский счет № 40817810902971329275.

Далее, Исмаилова З.И.к., в период времени с 07 июня 2024 года по 22 июля 2024 года, более точное время следствием не установлено, обратилась к фио, неосведомленной о преступном умысле Исмаиловой З.И.к., с просьбой перечисления денежных средств, в счет причитающихся ей (Исмаиловой З.И.к.) алиментных обязательствах, на банковский счет № 40817810902971329275, открытый на имя фио и обслуживаемый в Банке, в связи с невозможности получения таких перевод на личные счета, и последующем переводе полученных денежных средств на счета Исмаиловой З.И.к.

После чего, в период времени с 07 июня 2024 года по 22 июля 2024 года, более точное время следствием не установлено, фио, неосведомленная о преступном умысле Исмаиловой З.И.к., и введенная в заблуждения последней относительно истинного происхождения поступающих денежных средств в счет причитающихся ей (Исмаиловой З.И.к.) алиментных обязательствах, дала свое согласие.

Затем, Исмаилова З.И.к., 22 июля 2024 года, более точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, находясь в Дополнительном офисе «Бизнес-центр «Дорогомиловский» адрес «Банк», расположенном по адресу: адрес, используя свое служебное положение - ведущего финансового менеджера Отдела по работе с частными клиентами Дополнительного офиса «Бизнес-центр адрес ОТП «Банк», с целью присвоения денежных средств клиентов Банка, сообщила Гавриловой Е.В. о возможности погашения кредитных обязательств Гавриловой Е.В. по кредитному договору № № 3067019008 от 07 июня 2024 года по банковскому счету № 40817810202970121297, путем внесения денежных средств по приходному кассовому ордеру в кассу Банка, на что Гаврилова Е.В., введенная в заблуждение относительно истинных намерений Исмаиловой З.И.к., дала свое согласия.

После чего, Исмаилова З.И.к., в точно неустановленное следствием время но не позднее 22 июля 2024 года, при неустановленных следствием обстоятельствах изготовила приходный кассовый ордер № 491450 от 22 июля 2024 года, указав в графе источник поступления - погашения кредитного договора № 3070634883 на банковский счет № 40817810902971329275, открытый на имя фио, неосведомленной о преступном умысле Исмаиловой З.И.к., вместо реквизитов погашения Гавриловой Е.В. обязательств по кредитному договору № 3067019008 от 07 июня 2024 года по банковскому счету № 40817810202970121297 на сумму сумма, который передала Гавриловой Е.В.

Далее, Гаврилова Е.В., введенная в заблуждение относительно истинных намерений Исмаиловой З.И.к., 22 июля 2024 года, более точное время следствием не установлено, находясь в Дополнительном офисе «Бизнес-центр «Дорогомиловский» адрес «Банк», расположенном по адресу: адрес, осуществила внесение денежных средств в кассу Банка по приходному кассовому ордеру № 491450 от 22 июля 2024 года на сумму сумма в качестве погашения кредитного договора № 3067019008 от 07 июня 2024 года по банковскому счету № 40817810202970121297.

После чего, Исмаилова З.И.к. получила реальную возможность распоряжаться похищенными у Гавриловой Е.В. при указанных выше обстоятельствах денежными средствами на общую сумму сумма, поступившими на банковский счет № 40817810902971329275, открытый на имя фио, неосведомленной о преступном умысле Исмаиловой З.И.к., и введенная в заблуждения последней относительно истинного происхождения поступающих денежных средств в счет причитающихся ей (Исмаиловой З.И.к.) алиментных обязательств.

При этом, она (Исмаилова З.И.к.) полученные от Гавриловой Е.В. денежные средства в размере сумма в счет погашения кредитных обязательств Гавриловой Е.В. по кредитному договору № 3067019008 от 07 июня 2024 года по банковскому счету № 40817810202970121297 перед Банком не перечислила, а присвоила их и с похищенными денежными средствами скрылась, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, она (Исмаилова З.И.к.), 22 июля 2024 года, при указанных выше обстоятельствах, присвоила денежные средства Гавриловой Е.В. на общую сумму сумма, чем причинила последней материальный ущерб в крупном размере.

В судебном заседании подсудимая Исмаилова З.И.к. пояснила, что вину в совершении инкриминируемых ей преступных деяний признает полностью, показала, что в 18 марта 2024 года устроилась на работу в банк. У потерпевшей Гавриловой Е.В. в банке имелся кредит. Она (Исмаилова З.И.к.) предложила Гавриловой Е.В. рефинансировать кредит, сначала Гаврилова Е.В. согласилась и перевела денежные средства в размере сумма по ее (Исмаиловой З.И.к.) просьбе на ее карту, но потом Гаврилова Е.В. передумала, а она (Исмаилова З.И.к.) решила присвоить указанные денежные средства. Затем в июле 2022 года она присвоила денежные средства Гавриловой Е.В. в размере сумма путем зачисления на счет знакомой.

Суд, проведя судебное следствие, приходит к выводу, что вина Исмаиловой З.И.к. в совершении инкриминируемых ей преступных деяний подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств.

Так, допрошенная в ходе предварительного следствия потерпевшая Гаврилова Е.В., чьи показания оглашены судом на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, показала, что в августе 2023 года она приобрела кредит в ПАО «ОТП» банке на сумму сумма До 07.06.2024 вносила платежи согласно графика. Когда у нее в остатке оставалось сумма, она обратилась в банк с целью уточнить сумму остатка и рассмотреть возможность досрочного погашения кредита. Придя в отделение банк ОТП, она попала на прием к сотруднику (менеджеру по работе с клиентами) фио Ильгар кызы, тел. 8 985 717 39 80, по этому номеру телефону она с Исмаиловой З.И.к. в дальнейшем связывалась для решения вопросов на удалении. Также в личной беседе 07.06.2024 в отделении банка расположенном по адресу: адрес, гр. Исмаилова З.И.к. предложила ей рефинансирование, то есть новые условия от банка, согласно которым можно уменьшить сумму платежа в месяц, при этом, банк может предоставить ей сумма и ее ежемесячный платеж составит сумма, то есть станет меньше, чем был ранее. То есть, как она поняла, на нее был оформлен новый кредит, которым она должна была погасить задолженность по старому кредиту. Таким образом, по итогу, ей было выдано банком сумма, и общая задолженность стала сумма, сумма платежей уменьшилась, но возрос срок выплаты кредита и его размер. Хотя ранее она просила Исмаилову З.И.к. об уменьшении платежей. Спустя некоторое время, а именно 10 июня 2024 года, она увидела график платежей и это ее не устроило, тогда она связалась с Исмаиловой З.И.к. и попросила ее вернуть все обратно, на что Исмаилова З.И.к. сообщила, что требуется вернуть сумма и она направит письмо руководству банка, для перерасчета. Гаврилова Е.В. согласилась и пополнила свой кредитный счет на данную сумму, но денежные средства не списывались со счета. Тогда Гаврилова Е.В. вновь созвонилась с Исмаиловой З.И.к. и сообщила ей об этом, на что Исмаилова З.И.к. ответила, что займется этим вопросом, внесет деньги в счет погашения кредита, при этом попросила Гаврилову Е.В. перевести сумму в размере сумма, на ее личный счет, а после от ее имени внесет на ее кредитный счет, по которому у нее имеется задолженность, что и было сделано. Исмаилова З.И.к. прислала Гавриловой Е.В. фото документа в приложении «WhatsApp», документ был утвержден печатью ОТП банка, с письменной просьбой закрыть второй кредитный договор. Денежные средства внесла Гаврилова Е.В. на банковский счет сотрудника банка Исмаиловой З.И.к. в размере сумма с просьбой пересчитать первый кредитный договор с целью уменьшения суммы платежей, данное заявление было составлено не Гавриловой Е.В., так как в этот период Гаврилова Е.В. находилась за границей. 15.07.2024 Гаврилова Е.В. прибыла в отделение банка ПАО «ОТП» по адресу: адрес, и встретила на рабочем месте менеджера Исмаилову З.И.к., которой задала вопрос, почему изменений никаких не произошло задолженность остается той же и спросила, где перечисленные сумма, на что Исмаилова З.И.к. ответила Гавриловой Е.В., что делает все от нее возможное и предоставила бланк обращения к руководству, который Гаврилова Е.В. заполнила и передала Исмаиловой З.И.к. нарочно. Передавала ли Исмаилова З.И.к. это обращение руководству у Гавриловой Е.В. информации нет. Также Гаврилова Е.В. попросила у Исмаиловой З.И.к. расчетный лист, так как Гаврилова Е.В. хотела закрыть всю задолженность перед банком сразу в этот день, но Исмаилова З.И.к. склонившись к нехватке времени, сообщила Гавриловой Е.В., что предоставит расчет позже. 22.07.2024 Гаврилова Е.В. вновь прибыла в отделение банка ОТП по адресу: адрес, и, получив от Исмаиловой З.И.к. расчетный лист уплатила сумму в размере сумма наличными, через кассу банка, по реквизитам на листе бумаги, предоставленным ей Исмаиловой З.И.адрес после внесения данного платежа Гаврилова Е.В. обратилась к Исмаиловой З.И.к. с целью получения справки о закрытии кредита, на что Исмаилова З.И.к. ответила, что сможет выдать справку только 08.08.2024 в дату очередного списания по кредиту. 08.08.2024 Гаврилова Е.В. получила уведомление из банка ОТП о том, что Гавриловой Е.В. напоминают о внесении очередного платежа. Увидев это удаленно, а именно в приложении «WhatsApp», она связалась с Исмаиловой З.И.к., написав ей сообщение, переслав полученную информацию от банка. На что ей от Исмаиловой З.И.к. поступил ответ, что платить ничего не нужно, и она уточнит информацию у руководства банка, а после свяжется с Гавриловой Е.В., но так и не связалась. Далее в конце августа 2024 года Гавриловой Е.В. стали поступать из банка звонки о задолженности. В связи с поступающими звонками Гаврилова Е.В. решила открыть приложение ОТП «онлайн», и увидела, что у нее иметься задолженность примерно сумма, также обнаружила, что в августе поступали платежи с неизвестных ей счетов на данный кредитный счет, о данных платежах она ничего не знала, уведомлений от приложения ОТП, ей не поступало. В сентябре 2024 года мать Гавриловой Е.В. - фио по ее просьбе, имея от Гавриловой Е.В. генеральную доверенность на ее имя от 11.07.2024, обратилась в ОТП банк для урегулирования данной ситуации, так как Гаврилова Е.В. не могла дозвонится до фиоадрес в отделение ОТП банк, ее мама обратилась к менеджеру, который открыв в компьютере и увидев кредитную историю, пригласил руководителя отделения, который ей сообщил, что Исмаилова З.И.к. была уволена и посоветовал фио по данному факту обратится в ОВД, так как в данной ситуации усматриваются мошеннические действия со стороны Исмаиловой З.И.адрес менеджер предоставил фио бланк заявления для заполнения, с целью инициировать проверку по данному факту. 18.10.2024 фио вновь прибыла в данное отделение банка, где ей сообщили, что первый кредит закрыт, а по факту второго кредита проверка не проводилась и снова попросили написать заявление, также ей сообщили, что проверка будет проводиться в течении месяца. 15.11.2024 фио прибыла в ОТП банк и переговорив с руководителем отделения, получила от него ответ, что проверка еще не завершена, но Гавриловой Е.В. посоветовали обратится в ОВД по месту ее жительства для написания заявления по данному факту. Учитывая вышесказанное, материальный ущерб, причиненный Гавриловой Е.В. составляет сумма, а также сумма, что является для Гавриловой Е.В. значительным материальным ущербом. В настоящий момент Гаврилова Е.В. проживает за границей, и ее мама может действовать от ее имени на основании генеральной доверенности, что она и делала ранее при написании заявления и обращениях в банк. Так как все это самостоятельно Гаврилова Е.В. сделать физически не могла, ввиду работы за границей. Фактически материальный ущерб причинен именно Гавриловой Е.В., и она считает, что лицо, совершившее в отношении нее преступление, должно быть привлечено к уголовной ответственности (т.1 л.д. 85-88).

Указанные показания потерпевшая Гаврилова Е.В. подтвердила в ходе очной ставки с Исмаиловой З.И.к. (т.2 л.д. 54-57).

Допрошенная в ходе предварительного следствия свидетель фио, чьи показания оглашены судом на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, показала, что у нее имеется дочь Гаврилова Евгения Викторовна паспортные данные, которая сейчас находиться за границей в Нидерландах на заработках, от которой у нее имеет генеральная доверенность на представления ее интересов во всех учреждениях РФ. В августе 2023 года ее дочь Гаврилова Е.В. приобрела кредит в ПАО «ОТП» банке на сумму сумма до 07.06.2024 она вносила платежи согласно графика. Когда у нее в остатке оставалось сумма ее дочь обратилась в банк с целью уменьшения суммы ежемесячных платежей. Придя в отделение банк ОТП, Гаврилова Е.В. попала на прием сотруднику (менеджеру по работе с клиентами) фио Ильгар кызы, тел. 8 985 717 39 80, по этому номеру телефону ее дочь с Исмаиловой З.И.к. в дальнейшем связывались для решения вопросов на удалении. Также в личной беседе 07.06.2024 в отделении банка расположенное по адресу: адрес, Исмаилова З.И.к. предложила ее дочери рефинансирование, но подробно она ей про это не объяснила, вследствие чего ее дочери было выдано банком сумма и общая задолженность стала сумма, сумма платежей уменьшилась, но возрос срок выплаты кредита, хотя ранее ее дочь просила Исмаилову З.И.к. об уменьшении платежей с сохранностью срока выплаты кредита сроком на два года. Спустя некоторое время, а именно через несколько дней, ее дочь увидела график платежей, и это ее не устроило, тогда она связалась с Исмаиловой З.И.к. и попросила ее вернуть все обратно, на что Исмаилова З.И.к. сообщила, что требуется вернуть сумма, и она направит письмо руководству банка для перерасчета. Ее дочь согласилась и пополнила свой кредитный счет на данную сумму, но денежные средства не списывались со счета. Тогда ее дочь вновь созвонилась с Исмаиловой З.И.к. и сообщила ей об этом, на что Исмаилова З.И.к. ей ответила, что займется этим сама, а именно перечислит себе на банковский счет, с кредитного счета ее дочери данную сумму, а после от ее имени внесет на ее кредитный счет, по которому у ее дочери имеется задолженность. Что Исмаилова З.И.к. якобы сделала (прислав ее дочери фото документа в приложении «WhatsApp», документ был утвержден печатью ОТП банка, с письменной просьбой закрыть второй кредитный договор, денежные средства внесла на банковский счет сотруднику банка Исмаиловой З.И.к. в размере сумма и просьбой пересчитать первый кредитный договор с целью уменьшения суммы платежей, данное заявление было составлено не ее дочерью, также денежные средства на счет Исмаиловой З.И.к., лично ее дочь не переводила, по всей видимости Исмаиловой З.И.к. сделала самостоятельно, в тайне от руководства банка). 15.07.2024 ее дочь прибыла в отделение банка ПАО «ОТП» по адресу: адрес, и встретила на рабочем месте менеджера Исмаилову З.И.к., которой задала вопрос, почему изменений никаких не произошло задолженность остается той же, и спросила, где перечисленные сумма, на что она ответила ее дочери, что делает все от нее возможное и предоставила бланк обращения к руководству, который ее дочь заполнила и передала ей нарочно. Передавала ли она это обращение руководству у ее дочери информации нет. Также ее дочь попросила у Исмаиловой З.И.к. расчетный лист, так как она хотела закрыть всю задолженность перед банком сразу в этот день, но Исмаилова З.И.к. склонившись к нехватке времени, сообщила ее дочери, что предоставит расчет позже. 24.07.2024 ее дочь вновь прибыла в отделение банка ОТП по адресу: адрес, и, получив от Исмаиловой З.И.к. расчетный лист, уплатила сумму в размере сумма через кассу банка. Также после внесения данного платежа ее дочь обратилась к Исмаиловой З.И.к. с целью получения справки о закрытии кредита, на что она ее дочери ответила, что сможет выдать справку только 08.08.2024 в дату внесения очередного платежа графику. 08.08.2024 ее дочь получила уведомление из банка ОТП о том, что ей напоминают о внесении очередного платежа. Увидев это удаленно, а именно в приложении «WhatsApp», Гаврилова Е.В. связалась с Исмаиловой З.И.к., написав ей сообщение, передав полученную информацию от банка. На что ее дочери от Исмаиловой З.И.к. поступил ответ, что платить ничего не нужно, и она уточнит информацию у руководства банка, а после свяжется с ее дочерью, но так и не связалась. Далее ее дочери в конце августа 2024 стали поступать из банка звонки о задолженности. В связи с поступающими звонками ее дочь решила открыть приложение ОТП «онлайн», и увидела, что у нее имеется задолженность примерно сумма, также обнаружила, что в августе поступали платежи с неизвестных ей счетов на данный кредитный счет (о данных платежах ее дочь ничего не знала, уведомлений от приложения ОТП, ей не поступали). В сентябре 2024 она по просьбе дочери, имея от нее генеральную доверенность на ее имя от 11.07.2024, обратилась в ОТП-банк для урегулирования кредитной задолженности, так как ее дочь не могла дозвониться до Исмаиловой З.И.адрес в отделение ОТП банк, обратилась к менеджеру, который, открыв в компьютере и увидев кредитную историю, пригласил руководителя отделения, который ей сообщил, что Исмаилова З.И.к. была уволена и посоветовал ей по данному факту обратится в ОВД, так как в данной ситуации усматриваются мошеннические действия со стороны Исмаиловой З.И.адрес менеджер предоставил ей бланк заявления для заполнения, с целью инициировать проверку по данному факту. 18.10.2024 она вновь прибыла в данное отделение банка, где ей сообщили, что первый кредит закрыт, а по факту второго кредита проверка не проводилась и снова попросили написать заявление, также ей сообщили, что проверка будет проводится в течении месяца. 15.11.2024 она прибыла в ОТП банк и переговорив с руководителем отделения, получила от него ответ, что проверка еще не завершена, но ей он посоветовал обратится в ОВД по месту ее жительства, для написания заявления по данному факту. Учитывая вышесказанное, материальный ущерб, причиненный ее дочери Гавриловой Е.В., составляет сумма и сумма, что является для нее значительным материальным ущербом (том 1 л.д. 235-238).

Допрошенный в ходе предварительного следствия свидетель фио, чьи показания оглашены судом на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, показал, что он в адрес Банк» работает с 04.12.2023, в должности советника 1-й категории. Исмаилова З.И.к. была трудоустроена в ДО Бизнес-центре «Дорогомиловский» отделение банка адрес Банк» в должности ведущий финансовый менеджер с 18.03.2024 по 29.08.2024, в ее обязанности входило: консультировать клиентов и проводить презентации банковским продуктам, и услугам, проводить переговоры, привлекать новых клиентов на обслуживание в банк, проводить сделки по кредитам, проводить первичную оценку заемщика, оформлять доверенности на распоряжение счетом по инициативе клиента, оформлять документы по аренде банковских ячеек, проводить операции по внесению/ снятию денежных средств с использованием темпо-кассы и электронного кассира, выполнять обязанности по осуществлению кассового обслуживания клиентов в соответствии с требованиями нормами документов ЦБ РФ, проводить мероприятия по заключению депозитных договоров с клиентами. А также рядом дополнительных обязанностей, указанных в приложенном к уголовному делу приказе/распоряжении о приеме на работу адрес Банк». 20.09.2024 по факту обращения клиента Гавриловой Е.В. об оспаривании кредитного договора № 3067019008 от 07.06.2024 проводилась проверка. В ходе проведения проверки сотрудниками УББ адрес Банк» было выявлено, что денежные средства на сумму сумма были перечислены на расчетный счет № 40817810700690325671 Гавриловой Е.В., открытый в адрес Банк». Также из банковской выписки по счету № 40817810700690325671 Гавриловой Е.В. следует, что на расчетный счет № 40817810799016555861, принадлежащий фио Ильгар кызы зачислены 19.06.2024 денежные средства на сумму сумма двумя транзакциями: сумма и сумма Также была получена информация, что 22.07.2024 Гавриловой Е.В. внесены денежные средства в размере сумма через кассу банка адрес Банк» по адресу: адрес, которые в последующем были зачислены на банковский счет № 20202810300730000001, который принадлежит адрес Банк». Далее в ходе проведения проверки установлено, что с данного счета денежные средства зачислены на кредитный договор № 3070634883 расчетный счет № 40817810902971329275, принадлежащий фио, в размере сумма Все операции в автоматизированной банковской системе проводил банковский работник фио Ильгар кызы. Исмаилова З.И.к. в своем объяснении, данное сотрудникам СБ банка, пояснила следующее, что оформляла кредитные договора на получение кредита наличными и при переводе денежных средств между счетами клиентов часть переводила на свои счета и счета фио, также являющейся клиентом банка, с которой она познакомилась при ее обслуживании в вышеуказанном отделении банка. При этом Исмаилова З.И.к., говорила фио, что поступающие переводы, это ее личные денежные средства. Операции она проводила в ДБО (дистанционное банковское обслуживание). Полученные денежные средства тратила на свои нужды. Также сообщил, что при получении информации о том, что 22.07.2024 Гавриловой Е.В. были внесены денежных средств в размере сумма, через кассу банка адрес Банк» по адресу: адрес, которые в последующем были зачислены на банковский счет № 20202810300730000001 (этот счет Гавриловой Е.В., на который изначально Гаврилова Е.В. зачисляла деньги), потом, со счета №20202810300730000001, денежные средства перечисляются на счет адрес Банк» № 40817810700970000001, именно этот счет принадлежит ОТП Банк, на который, согласно сформированному Исмаиловой З.И.к. приходному кассовому ордеру № 491450 от 22.07.2024, Гавриловой Е.В. через кассу адрес Банк» были внесены денежные средства в сумме сумма на счет № 40817810700970000001, принадлежащий адрес Банк», который является общим расчетным счетом Банка, затем, с указанного счета в автоматическом режиме, происходила оплата по примечанию указанному в приходном ордере, то есть, движение денежных средств происходила следующим образом, денежные средства поступающие от физических лиц, сначала поступали на счет Банка, который у кассира всегда открыт, при внесении денежных средств на счет Банка адрес Банк», согласно примечанию указанному менеджером Банка в ордере, кассир данную информацию вносит в систему банка, после чего, банк увидев поступление денежных средств и задание (то есть примечание), в течение минуты, секунды автоматически выполняет внесенное в систему примечание, то есть данная процедура работает автоматизировано, но все операции по внесению денежных средств на банковский счет адрес Банк», производится только кассиром, доступ к денежным средствам по приходам и расходам имеет только кассир, который работает согласно документам либо информации поступающих от физических лиц, но первоначально все приемы физических лиц клиентов Банка всегда происходит через менеджера Банка, который клиента идентифицирует, затем в системе направляет задание кассиру, а затем только клиент может пройти в кассу, где кассир согласно поступившему в компьютере заданию выполняет операцию. Все необходимые операции через кассу адрес Банк» происходят только через менеджера, менеджер сформировывает необходимый физическому лицу (клиенту Банка) документ в электронном виде, который автоматически кассир видит у себя, то есть кассиру поступает от менеджера необходимое задание (по зачислению или списанию денежных средств), который кассир, увидев у себя на мониторе компьютера, принимает физическое лицо, проводит с ним необходимую кассовую операцию, после чего, распечатывает клиенту банка кассовый ордер о выполненной кассиром операции, изначально клиент не видел и не мог видеть вышеуказанный сформированный Исмаиловой З.И.к. кассовый ордер, он выдается кассиром только после выполненной операции, и поэтому Гаврилова Е.В. не могла увидеть, что Исмаиловой З.И.к. создан приходный кассовый ордер, с дальнейшим перечислением поступающих от Гавриловой Е.В. денежных средств в размере сумма на счет фио, вышеуказанный кассовый ордер создан Исмаиловой З.И.адрес операции в автоматизированной банковской системе с клиентом Гавриловой Е.В. проводил банковский работник фио Ильгар кызы (т.1 л.д. 101-103, 153-156).

Допрошенные в ходе предварительного следствия свидетели фио, фио, чьи показания оглашены судом на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, аналогичные по своему содержанию, показали, что состоят на службе в ОУР ОМВД России по адрес. 15 ноября 2024 года от фио в ДЧ ОМВД России по адрес поступило заявление, в котором фио сообщает, что в отношении ее дочери Гавриловой Е.В. совершено преступление, а именно менеджер банка адрес Банк» Исмаилова З.И.к. мошенническим путем завладела принадлежащими ее дочери Гавриловой Е.В. денежными средствами, в сумме сумма и сумма, тем самым причинив ее дочери Гавриловой Е.В., значительный материальный ущерб на общую сумму сумма. В ходе работы по материалу проверки и производства оперативно-розыскных мероприятий по подозрению в совершении преступления в отношении Гавриловой Е.В. была задержана гражданка фио Ильгар кызы, ...паспортные данные, которая в 10 часов 40 минут 27 декабря 2024 года была доставлена в ОМВД России по адрес (т.1 л.д. 242-244, 245-247).

Допрошенная в ходе предварительного следствия свидетель фио, чьи показания оглашены судом на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, показала, что она примерно весной 2024 года обратилась в отделение «ОТП» Банка, где познакомилась с сотрудником данного банка фио Ильгар кызы, ...паспортные данные В ходе их общения она оказывала ей консультации в кредитовании. Они стали общаться с ней также и во внерабочее время. Она рассказала ей о том, что у нее в настоящее время идет бракоразводный процесс. В основном они с ней общались по телефону (8-985-717-39-80, 8-916-034-31-26). Также сообщила, что в настоящее время является клиентом банка «ОТП», где на ее имя открыта банковская карта 2201 9604 1418 7516. Данная карта подключена к мобильному банку по ее номеру телефона. 11.07.2024 09.08.2024 с ней связалась Исмаилова З.И.к., которая сообщила, что ее бывший супруг должен перевести ей денежные средства за оплату алиментов. Однако он не может сделать это напрямую, более подробно она не помнит. Она попросила ее помочь ей, а именно на ее р/с должны были поступить денежные средства от ее бывшего супруга, а она, в свою очередь, должна будет их перевести Исмаиловой З.И.адрес как она помогала ей в кредитовании, она решила помочь ей. После чего на ее банковскую карту поступили денежные средства в размере сумма. Далее используя мобильное приложение «ОТП» Банка установленное на ее сотовый телефон, она совершила перевод данных денежных средств на банковскую карту Исмаиловой З.И.к., подключенную к мобильному банку. 09.08.2024 Исмаилова З.И.к. вновь попросила ее помочь ей в переводе алиментов. Она не стала отказывать и на ее карту вновь поступили денежные средства в размере сумма, которые она также перевела Исмаиловой З.И.к., используя мобильное приложение банка. 12.08.2024 Исмаилова З.И.к. вновь попросила ее помочь ей в переводе алиментов. Она не стала отказывать, и на ее карту вновь поступили денежные средства в размере сумма, которые она также перевела Исмаиловой З.И.к., используя мобильное приложение банка. Также сообщила, что фиок. просила ее одолжить ей денежные средства. Сколько именно она просила, не помнит, однако, она ей отказала. Спустя некоторое время от сотрудников ОТП «Банка» ей стало известно о том, что во время работы в банке Исмаилова З.И.к. совершила мошеннические действия и 02.10.2024 она перестала выходить с ней на связь. О том, что она совершает мошеннические действия, ей было неизвестно, как и неизвестно было происхождение денежных средств, полученных от Исмаилова З.И.к. (т.1 л.д. 166-168, 171-174).

Помимо изложенного, виновность подсудимой Исмаиловой З.И.к. подтверждается также следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

заявлением о преступлении от 15.11.2024, согласно которому фио, действующая на основании доверенности от Гавриловой Е.В., сообщает, что в банке «ОТП Банк» оператор – консультант фио оформила кредит на сумму сумма, а деньги присвоила себе. Также перечисления Гавриловой Е.В. присвоила себе (т.1 л.д.8);

ответом из адрес Банк» от 19.11.2024, в соответствии с которым счет № 40817810700970000001 является внутренним транзитным счетом Банка. Согласно приходного кассового ордера № 491450 от 22.07.2024, денежные средства в сумме сумма, были внесены Гавриловой Евгенией Викторовной наличными в кассу Банка для погашения кредита по договору № 3070634883 (счет № 40817810902971329275), открытому на имя фио, паспортные данные Электронная копия приходного кассового ордера прилагается. На имя фио Виктороны, паспортные данные, 17.06.2023 открыт счет № 40817810700690325671. Договор оформлен дистанционно на сайте Банка при помощи сервиса Интернет – банк. Выписку по счету с 01.06.2024 по настоящее время приложена. Досье по договору в Банке не обнаружено (т.2 л.д. 2-4);

протоколом осмотра предметов от 28 января 2025 года, с приложением фототаблицы, в ходе которого были осмотрены: заявление/распоряжение на перевод № 30089324 от 19.06.2024 на 1 листе; заявление/распоряжение на перевод № 30089324 от 19.06.2024 на 1 листе; приходный кассовый ордер № 491450 от 22.07.2024 на 1 листе; обращение Гавриловой Е.В. в адрес Банк» на 1 листе; договор № 3039264112 от 01.06.2023, с приложением, по открытию счета № 40817810901979870264 на сумму кредита сумма, на 15 листах; договор № 3067019008 от 07.06.2024, с приложением, по открытию счета № 40817810202970121297 на сумму кредита сумма, на 35 листах; выписка по счету № 40817810700690325671, клиента Гавриловой Е.В., за период с 01.06.2024 по 13.12.2024 на 1 листе; выписка по счету № 40817978500690008276, клиента Гавриловой Е.В., за период с 01.06.2024 по 13.12.2024 на 1 листе; выписка по счету № 40817810202970121297, клиента Гавриловой Е.В., за период с 01.06.2024 по 13.12.2024 на 2 листах; выписка по счету № 40817810901979870264, клиента Гавриловой Е.В., за период с 01.06.2024 по 13.12.2024 на 1 листе; выписка по счету № 40817810101978851822, клиента Гавриловой Е.В., за период с 01.06.2024 по 13.12.2024 на 1 листе; приходный кассовый ордер № 491450 от 22.07.2024, Обращение в адрес Банк» Гавриловой Е.В. на 1 листе; приказ распоряжение № 000579-л от 18.03.2024 о приеме на работу фио Ильгар кызы, с должностной инструкцией на 3 листах; приказ распоряжение № 002534-у от 22.07.2024, о прекращении (расторжении трудового договора с работником (увольнении) фио Ильгар кызы, на 1 листе; выписка по счету № 40817810700690325671, клиента Гавриловой Е.В., за период с 01.01.2024 по 27.01.2025 на 2 листах; выписка по счету № 40817810700690325671, клиента Гавриловой Е.В., за период с 01.01.2024 по 27.01.2025 на 3 листах; выписка по счету на 1 листе; выписка по счету на 1 листе; выписка по счету № 40817810902971329275, клиента фио за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 1 листе; выписки по счету № 42301810200300001613, за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 1 листе, по счету № 42305810300300000921, за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 1 листе, по счету № 42306810600010003289, за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 1 листе, по счету № 40817810200730006884 за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 1 листе, по счету № 40817810200690444434 за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 1 листе, по счету № 40817810800300002582 за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 1 листе; выписка по счету № 40817810099016511660 клиента фио за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 17 листах; выписка по счету № 40817810799016555861, клиента фио Ильгар кызы на 8 листах; план схема по движению денежных средств со счета Гавриловой Е.В., на счет Исмаиловой З.И.к.; скриншоты переписок между свидетелем фио и обвиняемой Исмаиловой З.И.к. на 60 листах (т. 2 л.д. 8-39);

вещественными доказательствами, которыми по уголовному делу являются:

- заявление/распоряжение на перевод № 30089324 от 19.06.2024 на 1 листе (т.1 л.д.16);

- заявление/распоряжение на перевод № 30089324 от 19.06.2024 на 1 листе (т.1 л.д. 17);

- приходный кассовый ордер № 491450 от 22.07.2024 на 1 листе (т.1 л.д. 18);

- обращение фиоВ. в адрес Банк» на 1 листе (т.1 л.д. 19);

- договор № 3039264112 от 01.06.2023, с приложением, по открытию счета № 40817810901979870264 на сумму кредита сумма, на 15 листах (т.1 л.д. 20-35);

- договор № 3067019008 от 07.06.2024 с приложением, по открытию счета № 40817810202970121297 на сумму кредита сумма, на 35 листах (т.1 л.д. 36-70);

- выписка по счету № 40817810700690325671 клиента Гавриловой Е.В., за период с 01.06.2024 по 13.12.2024 на 1 листе (т.1 л.д.104);

- выписка по счету № 40817978500690008276 клиента Гавриловой Е.В., за период с 01.06.2024 по 13.12.2024 на 1 листе (т.1 л.д. 105);

- выписка по счету № 40817810202970121297 клиента Гавриловой Е.В., за период с 01.06.2024 по 13.12.2024 на 2 листах (т.1 л.д. 106-107);

- выписка по счету № 40817810901979870264 клиента Гавриловой Е.В., за период с 01.06.2024 по 13.12.2024 на 1 листе (т.1 л.д. 108);

- выписка по счету № 40817810101978851822 клиента Гавриловой Е.В., за период с 01.06.2024 по 13.12.2024 на 1 листе (т.1 л.д. 109);

- приходный кассовый ордер № 491450 от 22.07.2024, Обращение в адрес Банк» Гавриловой Е.В. на 1 листе (т.1 л.д. 110);

- приказ распоряжение № 000579-л от 18.03.2024 о приеме на работу фио Ильгар кызы, с должностной инструкцией на 3 листах (т.1 л.д. 111-113);

- приказ распоряжение № 002534-у от 22.07.2024 о прекращении (расторжении трудового договора с работником (увольнении) фио Ильгар кызы, на 1 листе (т.1 л.д. 114);

- выписка по счету № 40817810700690325671 клиента Гавриловой Е.В., за период с 01.01.2024 по 27.01.2025 на 2 листах (т.1 л.д. 115-116);

- выписка по счету № 40817810700690325671 клиента Гавриловой Е.В., за период с 01.01.2024 по 27.01.2025 на 3 листах (т.1 л.д. 117-119);

- выписка по счету на 1 листе (т.1 л.д. 120);

- выписка по счету на 1 листе (т.1 л.д. 121);

- выписка по счету № 40817810902971329275 клиента фио за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 1 листе (т.1 л.д. 122);

- выписки по счету № 42301810200300001613 клиента фио за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 1 листе, по счету № 42305810300300000921, за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 1 листе, по счету № 42306810600010003289, за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 1 листе, по счету № 40817810200730006884, за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 1 листе, по счету № 40817810200690444434, за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 1 листе, по счету № 40817810800300002582, за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 1 листе (т.1 л.д. 123-128);

- выписка по счету № 40817810099016511660 клиента фио за период с 01.01.2024 по 31.12.2024 на 17 листах (т.1 л.д. 129-149);

- выписка по счету № 40817810799016555861, клиента фио Ильгар кызы на 8 листах (т.1 л.д. 157-164);

- план схема по движению денежных средств по счету Гавриловой Е.В., на счет Исмаиловой З.И.к. (т. 1 л.д. 165);

- скриншоты переписок между свидетелем фио и обвиняемой Исмаиловой З.И.к. на 60 листах (т.1 л.д. 175-234).

Все приведенные выше доказательства суд признает допустимыми, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимой Исмаиловой З.И.к. в совершении инкриминируемых ей преступлений.

Нарушений уголовно-процессуального закона при собирании и закреплении вышеуказанных доказательств в ходе проведенного судебного следствия не установлено.

Показания потерпевшей Гавриловой Е.В., свидетелей фио, фио, фио, фио, фио, приведенные в приговоре, суд признает достоверными и кладет их в основу приговора, поскольку они последовательны, согласуются друг с другом и подтверждаются иными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства. Каких-либо данных, свидетельствующих о заинтересованности указанных лиц в оговоре подсудимой, не установлено. Существенных противоречий в показаниях потерпевшей и свидетелей, могущих повлиять на выводы о виновности подсудимой, суд не усматривает.

В судебном заседании государственным обвинителем в качестве доказательств были исследованы постановления.

Между тем, данные документы не содержат сведений, на основе которых суд мог бы установить наличие или отсутствие обстоятельств, подлежащих доказыванию при производстве по уголовному делу, в силу положений ст.ст. 73, 74 УПК РФ доказательствами не являются, а потому оценке по правилам ст.88 УПК РФ не подлежат.

Суд также доверяет показаниям подсудимой Исмаиловой З.И.к., данным ею в судебном заседании, и кладет их в основу приговора, при этом судом не установлено, что подсудимая оговорила себя, поскольку показания подсудимой подтверждаются совокупностью собранных по делу доказательств.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ст.276 УПК РФ были оглашены показания, данные подсудимой Исмаиловой З.И.к. в ходе предварительного следствия в ходе ее допросов в качестве подозреваемой и обвиняемой (т.2 л.д. 51-53, 82-83), а также в ходе очной ставки с потерпевшей (т.2 л.д. 54-57).

Показания, данные подсудимой в ходе предварительного следствия, аналогичны по сути, данным ею в судебном заседании, за исключением утверждений об отсутствии умысла на хищение денежных средств потерпевшей.

Оценив показания подсудимой в данной части, суд относится к ним критически, расценивает не иначе как способ защиты от предъявленного обвинения, поскольку они опровергаются как показаниями самой подсудимой в судебном заседании, так и вышеприведенными доказательствами обвинения.

При таких обстоятельствах, оценив собранные доказательства в их совокупности, суд, признавая вину подсудимой доказанной, квалифицирует действия Исмаиловой З.И.к. по ч.3 ст.160 УК РФ, так как она совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, с причинением значительного ущерба гражданину, с использованием своего служебного положения, а также по ч.3 ст.160 УК РФ, так как она совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Квалифицирующий признак преступления - «с использованием служебного положения» судом установлен исходя из фактических обстоятельств совершенных преступлений, согласно которым Исмаилова З.И.к., будучи ведущим финансовым менеджером Отдела по работе с частными клиентами Дополнительного офиса «Бизнес-центр «Дорогомиловский» адрес «Банк», для совершения хищения денежных средств потерпевшей использовала свои служебные полномочия.

Квалифицирующий признак преступления – «с причинением значительного ущерба гражданину» судом установлен согласно п.2 примечаний к ст.158 УК РФ, исходя из размера похищенных у потерпевшей денежных средств – сумма, значительно превышающего сумма, а также с учетом имущественного положения потерпевшей, вынужденной обращаться в банк за заемными денежными средствами.

Квалифицирующий признак преступления - «в крупном размере» судом установлен исходя из п.4 примечаний к ст.158 УК РФ, учитывая, что Исмаилова З.И.к. похитила денежные средства потерпевшей в размере сумма, что превышает размер, указанный в приведенной судом норме закона в сумма прописью.

При назначении наказания Исмаиловой З.И.к. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, которые относятся к категории тяжких, те обстоятельство, что Исмаилова З.И.к. ранее не судима, по месту регистрации характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Исмаиловой З.И.к., суд на основании п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ признает наличие у нее малолетних детей, на основании ч.2 ст.61 УК РФ – ее раскаяние в содеянном.

Вопреки утверждению защитника, судом не установлено, что Исмаилова З.И.к. активно способствовала расследованию преступлений, признание же подсудимой вины, по смыслу закона, само по себе в качестве такого обстоятельства признаваться не может.

Обстоятельств, отягчающих наказание Исмаиловой З.И.к., судом не установлено.

Оценивая обстоятельства преступлений, данные о личности Исмаиловой З.И.к., принимая во внимание ее возраст, семейное и имущественное положение, состояние ее здоровья, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, суд приходит к выводу, что цели восстановления справедливости, исправления подсудимой, а также цели предупреждения совершения новых преступлений могут быть достигнуты с назначением подсудимой Исмаиловой З.И.к. наказания в виде штрафа.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимой, принимая во внимание способ и мотив совершения преступлений, характер и размер наступивших последствий, учитывая, что фактические обстоятельства совершенных преступлений не могут свидетельствовать о меньшей степени их общественной опасности, суд не находит оснований для применения ст. 64 УК РФ, а также для изменения категории преступлений, в совершении которых обвиняется подсудимая, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ.

Окончательное наказание подсудимому суд считает необходимым назначить в соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ.

Гражданский иск, заявленный потерпевшей Гавриловой Е.В. о взыскании с Исмаиловой З.И.к. в ее пользу сумма в счет возмещения имущественного ущерба, причиненного ей в результате преступления, с учетом положений ст.1064 ГК РФ, согласно которым вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред, подлежит удовлетворению в части причиненного преступлением ущерба, а именно в размере сумма.

По смыслу УПК РФ требования имущественного характера, хотя и связанные с преступлением, но относящиеся, в частности, к последующему восстановлению нарушенных прав потерпевшего (например, о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, о признании гражданско-правового договора недействительным, о возмещении вреда в случае смерти кормильца), а также регрессные иски (о возмещении расходов страховым организациям и др.) подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства, в связи с чем иск потерпевшей Гавриловой Е.В. в указанной части надлежит оставить без рассмотрения.

Суд учитывает, что постановлением судьи Солнцевского районного суда адрес от 29 января 2025 года наложен арест на имущество Исмаиловой З.И.к., а именно: расчетный счет № 40817810700083085097, открытый в адрес, на имя обвиняемой Исмаиловой З.И.к.; расчетные счета № 40817810704300190673, 40817810904300190677, 40817810506270148746, 40817810105822250904, открытые в адрес, на имя обвиняемой Исмаиловой З.И.к.; расчетные счета 40817810037006027194, 40817810890069125791, открытые в ПАО «ВТБ Банк», на имя обвиняемой Исмаиловой З.И.к.; расчетные счета 40817810799016500094, 40817810100730006793, 40817810499016463800, 40817810799016555861, 40817810001976838581, 40817810000730008529, 40817810499026296070, 40817810300691072475, открытые в адрес Банк», на имя обвиняемой Исмаиловой З.И.к.; расчетные счета, открытый в адрес, на имя обвиняемой Исмаиловой З.И.к.; расчетные счета 40820810438046413568, 40820810438046413364, 40820810438046422614, 40817810800174132530, 40817810940105303405, 40817810240105363624, 40820810940101213418, 40820810540100737803, 40820810340101069408, 40817810540107148770, открытые в ПАО «Сбербанк», на имя обвиняемой Исмаиловой З.И.к.

В целях обеспечения исполнения приговора в части наказания в виде штрафа, а также в части имущественных взысканий потерпевшей, суд полагает необходимым сохранить арест на указанное имущество подсудимой до исполнения приговора в указанных частях.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств по уголовному делу суд разрешает в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать фио Ильгар кызы виновной в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.3 ст.160 УК РФ, за каждое из которых назначить ей наказание в виде штрафа в размере сумма.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить Исмаиловой З.И.к. наказание в виде штрафа в размере сумма.

Реквизиты для перечисления штрафа: получатель: УФК по адрес (УВД по адрес ГУ МВД России по адрес л/с 04731453750); ИНН: 7729148110; КПП: 772901001; Наименование банка: ГУ Банка России по ЦФО; БИК: 044525988; расчетный счет: 4010181004520010041; КБК: 18811603121010000140; УИН: 18887724121020206670; ОКТМО: 45322000.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу Исмаиловой З.И.к. оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск, заявленный потерпевшей Гавриловой Е.В. о взыскании с Исмаиловой З.И.к. в ее пользу сумма в счет возмещения имущественного ущерба, удовлетворить частично. Взыскать с Исмаиловой З.И.к. в пользу Гавриловой Е.В. в счет возмещения имущественного ущерба сумма, в остальной части гражданский иск потерпевшей Гавриловой Е.В. оставить без рассмотрения.

Сохранить арест, наложенный на имущество Исмаиловой З.И.к. постановлением судьи Солнцевского районного суда адрес от 29 января 2025 года (т.2 л.д. 92), до исполнения приговора в части наказания в виде штрафа, а также в части имущественных взысканий потерпевшей.

Вещественные доказательства по уголовному делу после вступления приговора в законную силу, а именно: письменные доказательства, перечисленные в постановлении заместителя начальника СО ОМВД России по адрес от 28 января 2025 года (т.2 л.д. 40-43), хранящиеся в материалах дела – хранить при деле;

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Председательствующий О.Н. Быковская

🔎

Поиск по всем судебным актам

Не нашли нужное решение? Ищите по всей базе из более миллиона судебных актов!

Открыть поиск