Приговор

77RS0004-02-2024-004312-33

1-267/24

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Москва 09 сентября 2024 года

Дорогомиловский районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Миславской О.В., при секретарях Обыскаловой В.П., Шабуровой С.А., помощнике Куликовой Ю.Е., с участием государственных обвинителей – помощников Дорогомиловского межрайонного прокурора города Москвы Солониной О.А., Алексеевой Е.Г., Бахновой Т.А., подсудимого Иванисова А.С., его защитника – адвоката Дементьева Д.А., представителя потерпевшего Лепешкина М.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела № 1-267/24 в отношении

Иванисова Алексея Сергеевича, паспортные данные, гражданина Российской Федерации, со средним образованием, холостого, трудоустроенного, зарегистрированного по адресу: ..., не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый Иванисов А.С. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

Преступление им совершено при следующих обстоятельствах:

В соответствии с Решением № 1 от 05.06.2017 Юрковой О.А. учреждена коммерческая организация в форме Общества с ограниченной ответственностью с официальным наименованием «ИНСИНВЕСТ» ИНН 7727321183 (далее – ООО «ИНСИНВЕСТ», Общество), утвержден Устав Общества, генеральным директором ООО «ИНСИНВЕСТ» назначена Юркова Ольга Александровна, паспортные данные.

Решением Единственного участника ООО «ИНСИНВЕСТ» от 15.11.2019 помимо прочего:

- на основании заявления о принятии в состав участников Общества и внесения вклада в Уставный капитал Общества от 12.11.2019, Иванисов Алексей Сергеевич принят в состав участников Общества;

- прекращены полномочия генерального директора Общества Юрковой Ольги Александровны;

- избран на должность генерального директора Общества Иванисов Алексей Сергеевич с 15.11.2019 с 12 часов 00 минут.

Решением Единственного участника Общества с ограниченной ответственностью «ИНСИНВЕСТ» от 02.12.2019 в результате распределения доли, принадлежащей Обществу, Иванисову А.С. принадлежит доля номинальной стоимостью 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек, что составляет 100% Уставного капитала.

На основании заявления генерального директора Общества Иванисова А.С. от 08.09.2022 года сменён адрес местонахождения ООО «ИНСИНВЕСТ» и утверждён новый адрес местонахождения Общества: 117452, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Зюзино, пр-кт Балаклавский, д. 24 к. 1, эт. 1, пом. IV, комн. 12, оф. Б3А.

Согласно п. 1.1. Устава Общества с ограниченной ответственностью «ИНСИНВЕСТ», утвержденного решением № 1 учредителя Общества от 15.11.2019 (далее – Устав), ООО «ИНСИНВЕСТ» действует в соответствии с Федеральным законом от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», Федеральным законом от 30.12.2008 № 312-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц» и Гражданским кодексом РФ.

Согласно п. 2.2 Устава Общество вправе осуществлять любые виды деятельности, не запрещенные законом. Предметом деятельности Общества являются: деятельность страховых агентов и брокеров, деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования и пенсионного обеспечения, деятельность по управлению фондами, управление финансовыми ранками, деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами, деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения, оценка рисков и ущерба, денежное посредничество прочее, предоставление займов и прочих видов кредита, осуществление других видов хозяйственной деятельности, не противоречащих законодательству России.

Согласно п. 9.1 Устава единоличным исполнительным органом является Генеральный Директор, назначаемый единственным участником.

Согласно п. 9.6. Устава Генеральный директор:

- без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки;

- выдает доверенности на право представительства от имени Общества, в том числе доверенности с правом передоверия;

- издает приказы о назначении на должности работников Общества, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания;

- распоряжается имуществом Общества в пределах, установленных участником;

- открывает расчетный, валютный и другие счета Общества в банковских учреждениях, заключает договоры и совершает иные сделки;

- организует бухгалтерский учет и отчетность;

- открывает в банках счета Общества;

- принимает решения по другим вопросам, связанным с текущей деятельностью Общества.

Между ПАО СК «Росгосстрах» (ИНН 7707067683) (далее – ПАО СК «Росгосстрах»), выступающего в качестве принципала или страховщика и ООО «ИНСИНВЕСТ», выступающего в качестве страхового агента заключен Договор № 77-18МФ от 01.09.2017 на оказание агентских услуг по страхованию, в соответствии с которым ООО «ИНСИНВЕСТ» обязуется от имени и по поручению ПАО СК «Росгосстрах» заключать с юридическими и физическими лицами договоры ОСАГО, договоры страхования по видам страхования, перечисленным в приложении № 1 к настоящему договору.

В соответствии с п.п 2.1.1-2.1.6 Договора ООО «ИНСИНВЕСТ»: подписывает (заключает) договоры страхования по видам страхования, указанным в п. 1.1. данного договора, строго руководствуясь правилами страхования, локальными нормативными актами, утвержденными Принципалом, страховыми тарифами, утвержденными Принципалом и действующими на момент заключения соответствующего договора страхования, а также законодательством Российской Федерации, при этом ООО «ИНСИНВЕСТ» не вправе подписывать договоры страхования от имени ПАО СК «Росгосстрах», если в соответствии с доверенностью, выданной агенту в рамках настоящего договора, право на заключение договора страхования Агенту не предоставлено; принимает от страхователей заявления на страхование по видам страхования, указанным в п. 1.1 настоящего договора и все необходимые для заключения договоров страхования документы, документы от страхователей, имеющие отношения к действующим договорам страхования, заключенным при посредничестве Агента в соответствии с настоящим договором; передает страхователям страховые полисы и другие документы, подтверждающие его право на осуществление страховой деятельности, с целью предоставления информации страхователей; получает от Принципала по акту приемки-передачи бланки строгой отчетности, необходимые для оформления договоров страхования; получает вознаграждение, причитающиеся Агенту в соответствии с условиями настоящего договора, размер которого рассчитывается исходя из сумм страховых премий (взносов), полученных от страхователей по договорам страхования, заключенным при посредничестве Агента в соответствии с условиями настоящего договора.

Согласно пп. 2.3.10 - 2.3.11 Договора ООО «ИНСИНВЕСТ» берет на себя обязанность принимать от страхователей страховые премии (взносы) по заключенным при его посредничестве договорам страхования, после чего перечислять полученные страховые премии (взносы) на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах». В соответствии с п. 2.4.2 указанного договора ПАО СК «Росгосстрах» обязан передать ООО «ИНСИНВЕСТ» документы, необходимые для осуществления принятых на себя обязательств, а также передавать по акту приема-передачи бланки строгой отчетности, необходимые для оформления договоров страхования по видам страхования, предусмотренного настоящим договором.

В соответствии с п. 2.3.7. Договора ежемесячно, не позднее 7 (седьмого) числа месяца, следующего за отчетным, ООО «ИНСИНВЕСТ» обязан направлять ПАО СК «Росгосстрах» подписанные на бумажном носителе:

- отчет о заключенных агентом (при посредничестве агента) договорах страхования;

- отчет об использованных или испорченных бланков строгой отчетности по заключенным агентом (при посредничестве агента) договорам страхования;

- счет-фактуру.

Согласно п. 3.3 Договора не позднее 10 (десятого), 20 (двадцатого) и последнего числа (последнего календарного дня) каждого текущего месяца Агент перечисляет на расчётный счет обособленного структурного подразделения Принципала (Филиала ПАО СК «Росгосстрах» в Москве и Московской области) страховые премии (взносы), полученные от страхователей по заключенным им (при его посредничестве) договорам страхования за соответствующий временной период (с первого числа по десятое число текущего месяца включительно; с одиннадцатого числа по двадцатое число текущего месяца включительно; с двадцать первого числа по последний календарный день текущего месяца включительно), в полном объеме.

В соответствии с п. 5.1 Договор считается продленным на каждый следующий календарный год. Если не менее чем за один месяц до окончания срока его действия ни одна из Сторон не заявит в письменной форме о намерении расторгнуть настоящий Договор.

В точно неустановленное следствием время, но не ранее 19.03.2020 и не позднее 17.05.2022, Иванисов А.С., находясь в точно неустановленном месте на территории г. Москвы, сформировал преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО СК «Росгосстрах» в размере свыше 250 000 рублей, то есть в крупном размере, путем предоставления в Арбитражный суд г. Москвы, расположенный по адресу: г. Москва, ул. Большая Тульская, д. 17, заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений о перечислении денежных средств по Договору № 77-18МФ от 01.09.2017 на оказание агентских услуг по страхованию, на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах».

Так, Иванисов А.С., реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО СК «Росгосстрах» в крупном размере, в точно неустановленное следствием время, в период с 19.03.2020 по 04.06.2020, находясь в офисном помещении ПАО СК «Росгосстрах», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Киевская, д. 7, во исполнения п. 2.4.2 договора № 77-18МФ от 01.09.2017 на оказание агентских услуг по страхованию, получил от ПАО СК «Росгосстрах» бланки строгой отчетности, о чем составлены акт приема-передачи БСО № 2107 от 19.03.2020, акт приема-передачи БСО № 2174 от 24.03.2020, акт приема-передачи БСО №2237 от 27.03.2020, акт приема-передачи БСО № 2237 от 27.03.2020, акт приема-передачи БСО № 2343 от 04.06.2020.

Продолжая реализацию преступного умысла, Иванисов А.С., в точно неустановленное следствием время, но не ранее 19.03.2020 и не позднее 27.01.2021, приискал неосведомленных о его преступном умысле неустановленных лиц (далее – страховые агенты), с которыми заключил устное соглашение о взаимозачетах по выдаче полисов страхования, то есть передаче на безвозмездной основе полисов страхования с целью последующей реализации страхователям из неопределенного круга лиц на территории г. Москвы и Московской области. При этом, между Иванисовым А.С. и указанными страховыми агентами достигнуто соглашения, о безвозмездном характере передачи бланков строгой отчетности друг другу, с последующем предоставлением необходимых документов для составления отчета об использованных бланков строгой отчетности по заключенным договорам страхования перед страховыми компаниями.

Во исполнение преступного умысла, Иванисов А.С., находясь в точно неустановленном месте на территории г. Москвы и Московской области, в период с 19.03.2020 и не позднее 27.01.2021, передал точно неустановленным страховым агентам 178 (сто семьдесят восемь) бланков строгой отчетности, полученных ранее от ПАО СК «Росгосстрах». В свою очередь, в период с 19.03.2020 и не позднее 27.01.2021, точно неустановленные страховые агенты, реализовали на территории г. Москвы и Московской области 178 (ста семидесяти восьми) физическим лицам 178 (сто семьдесят восемь) бланков строгой отчетности, полученных ранее Иванисовым А.С. от ПАО СК «Росгосстрах». При этом, согласно ранее достигнутым договоренностям между Иванисовым А.С. и неустановленными страховыми агентами, последние предоставили информацию об использованных бланков строгой отчетности по заключенным договорам страхования для составления отчета Иванисовым А.С. в ПАО СК «Росгосстрах».

После чего, в точно неустановленное время, но не ранее 19.01.2021 и не позднее 27.01.2021, Иванисов А.С., находясь в офисном помещении ПАО СК «Росгосстрах», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Киевская, д. 7, реализуя преступный умысел, направленный на хищение имущества ПАО СК «Росгосстрах» путем обмана в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, предоставил Акт выполненных работ № 17714960-7727321183-291220/О от 19.01.2021 к Договору об оказании агентских услуг № 77-19 МФ от 01.09.2017, в соответствии с которым сумма собранных страховых премий ООО «ИНСИНВЕСТ» составила 707 374 рубля 43 копейки, в том числе 468 997 рублей 93 копейки, подлежащие к перечислению Принципалу, и Акт выполненных работ № 17714960-7727321183-220121/О от 27.01.2021 к Договору об оказании агентских услуг № 77-19 МФ от 01.09.2017, в соответствии с которым сумма собранных страховых премий ООО «ИНСИНВЕСТ» составила 1 029 541 рублей 15 копеек, в том числе 684 190 рублей 75 копеек, подлежащие к перечислению Принципалу, а также вторые экземпляры страховых полисов и квитанций на получение страховой премии. Общая сумма денежных средств к перечислению в ПАО СК «Росгосстрах» составила 1 153 188 рублей 68 копеек. При этом, Иванисов А.С., предоставив сведения о собранных страховых премиях, с целью незаконного обогащения, осуществил перечисление ПАО СК «Росгосстрах» денежных средств в размере 268997 рублей 93 копеек, не произведя перечисление на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах», причитающиеся суммы страховых премий, тем самым, похитил подлежащие перечислению на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах» денежные средства в размере 884 190 рублей 75 копеек.

В дальнейшем, ПАО СК «Росгосстрах» будучи осведомленными о том, что Иванисов А.С. не произвел расчет по договору № 77-19 МФ от 01.09.2017 об оказании агентских услуг, 27.12.2021 обратилось с исковым заявлением о взыскании задолженности по договору на оказание агентских услуг по страхованию обратились в Арбитражный суд г. Москвы, расположенный по адресу: г. Москва, ул. Большая Тульская, д. 17.

Продолжая реализацию преступного умысла, Иванисов А.С. с целью хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО СК «Росгосстрах», руководствуясь корыстным мотивом и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 05.04.2022, приискал в качестве лица, обладающего познаниями в области юриспруденции, для представления интересов ООО «ИНСИНВЕСТ» в Арбитражном суде г. Москвы, Рузакову Н.А., которую в свой преступный умысел не посвятил.

В свою очередь, неосведомленная о преступном умысле Иванисова А.С. Рузакова Н.А., действуя в интересах ООО «ИНСИНВЕСТ» и Иванисова А.С., 17.05.2022 предоставила в Арбитражный суд г. Москвы, расположенный по адресу: г. Москва, ул. Большая Тульская, д. 17, изготовленные точно неустановленным лицом, точно неустановленным способом поддельные платежные поручения № 93 от 21.03.2022, № 186 от 09.06.2021, согласно которым с расчетного счета ООО «ИНСИНВЕСТ» № 40702810100000143471, открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах» № 40701810900000000187, открытого в ПАО «РГС Банк» произведена оплата страховых премий по договору № 77-19МФ от 01.09.2017 в общем размере 884 190 рублей 75 копеек. При этом, в действительности, указанные денежные средства с расчетного счета ООО «ИНСИНВЕСТ» № 40702810100000143471, открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах» № 40701810900000000187, открытого в ПАО «РГС Банк» не поступали.

Таким образом, Иванисов А.С., действуя из корыстных побуждений, путем обмана похитил у ПАО СК «Росгосстрах» денежные средства в размере 884 190 рублей 75 копеек, то есть в крупном размере, которыми распорядился по своему усмотрению.

В судебном заседании подсудимый Иванисов А.С. вину в совершении преступления не признал, показал, что не похищал денежные средства ПАО СК «РОСГОССТРАХ» путем обмана, не обращал их в свою пользу. ООО «ИНСИНВЕСТ» длительное время надлежащим образом исполнял свои обязательства по Договору на оказание агентских услуг по страхованию. Просрочка исполнения договора не связана с целью обмана ПАО СК «РОСГОССТРАХ», нарушение, в котором его обвиняют, носит исключительно гражданский характер, за который предусмотрена ответственность в виде неустоек, процентов, штрафов.

Будучи допрошенным в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого Иванисов А.С. давал показания, которые были оглашены в судебном заседании на основании п.1 ч.1 ст.276 УПК РФ и из которых следует, что он является генеральным директором ООО «Инсинвест» с 2018 года по настоящее время. В его должностные обязанности входит развитие компании, исполнение обязательств, а также общее руководство организацией. Он также является учредителем данной организации со 100% долей в уставном капитале. Главным бухгалтером ООО «Инсинвест» также является он. Юридический адрес ООО «Инсинвест» не помнит. Фактически Общество находится по адресу: Московская область, г. Люберцы, ул. Инициативная, д. 3Б. ООО «Инсинвест» занимается оформлением и выдачей диагностических карт для автомобилей, также Общество является страховым брокером, однако в настоящий момент в качестве страховых брокеров компания участие не принимает. Иванисов А.С. является единственным участником общества. Больше сотрудников в штате не числится, у него есть два помощника, однако официально они не трудоустроены. Об ООО «Инсинвест» Иванисов А.С. узнал от знакомых, от кого именно, не помнит, до назначения в ООО «Инсинвест» он работал страховым агентом, организацию, в которой Иванисов А.С. работал, сказать в данный момент не может, но это работа свела его с большим кругом людей в области страхования. Кто-то из круга его знакомых, предложил ему стать генеральным директором ООО «Инсинвест», на что Иванисов А.С. согласился. По его мнению, бывшее руководство ООО «Инсинвест» утратило интерес к данному бизнесу, в результате чего ему было предложено стать генеральным директором ООО «Инсинвест». На момент его назначения на должность генерального директора ООО «Инсинвест», Общество деятельность не вело. Денежных средств у организации не имелось, Иванисов А.С. открывал новые расчетные счета в Райфайзеннбанке, Уралсибе и Промсвязьбанке. Обстоятельства заключения договора между ООО «Инсинвест» и ПАО СК «Росгосстрах» ему не известны, он был заключен до того, как Иванисов А.С. стал генеральным директором Общества. Иванисов А.С. обсудил с менеджерами ПАО СК «Росгосстрах» возможность работы по агентскому договору об оказании агентских услуг № 77-18МФ, с кем именно он обсуждал данную возможность, не помнит. С менеджером ПАО СК «Росгосстрах» им были оговорены модели сотрудничества, заключающиеся либо в получении бланков строгой отчетности и передачи их агентам, либо в личном получении и передачи их агентам, либо в оформлении этих бланков дистанционно в электронной форме через сайт страховой компании. Примерно в 2020 году в соответствии с условиями договора в дирекции филиала ПАО СК «Росгосстрах», расположенной по адресу: г. Москва, ул. Киевская, д. 7, Иванисов А.С. получил бланки строгой отчетности, необходимые для заключения договоров страхования. После того как Иванисов А.С. получил бланки строгой отчетности, то он обращался к страховым агентам, для того, что бы они уже непосредственно реализовывали услугу по страхованию. Пояснил, что таким образом он взаимодействовал с порядка 50 страховых агентов. В основном бланки он передавал либо в офисе контрагентов, либо встречался с ними на нейтральной территории. Модели общения с контрагентами было две, либо полиса передавались в электронном виде, либо полиса передавались в бумажном виде. Страховые агенты в свою очередь уже сами искали клиентов для заключения страховых договоров. С агентом заключалось агентское соглашение, договор составлялся Иванисовым А.С. собственноручно. В данном договоре прописывалось то, что агент отдает им полис, отчет, а также передает денежные средства всеми доступными способами, в том числе наличным и безналичным расчетом на расчетный счет ООО «Инсинвест». Пояснил, что данная деятельность сопряжена со сложностью сбора денежных средств и документов у контрагентов. Физически требуется длительное время, для того, чтобы собрать все документы и денежные средства. В связи с этим, возникали проблемные вопросы по сборам денег и документации, для отчетности перед страховой компанией. В связи с этим для работы была привлечена бухгалтерская аутсорсинговая компания, для того, чтобы отслеживать все поступившие на расчетный счет денежные средства. Как именно передавалась отчетность по акту выполненных работ № 17714960-7727321183-291220/О от 19.01.2021 в ПАО СК «Росгосстрах Иванисов А.В. не помнит. Составлением отчетности и их предоставлением в страховую компанию занималась аутсорсинговая бухгалтерская компания. Иванисов А.С. знал, что они должны перечислить денежные средства на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах», однако на момент подписания актов, он предполагал, что даже если и денежные средства на момент подписания не перечислены на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах», то будут перечислены позже, согласно договору. Про расчет конкретно по этому акту он пояснить не могу. Подобных актов оформлялось иногда более пяти в месяц в каждую страховую компанию. Предоставленные акты не значат о том, что данные денежные средства уже должны быть перечислены на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах», сбор денежных средств с агентов может занимать несколько месяцев. Перечислением денежных средств в страховую компанию занималась аутсорсинговая бухгалтерская компания, которая работала с ними, а также имел доступ к банк-клиенту и переводил перечисления в адрес ПАО СК «Россгосстрах» (т. 5 л.д. 19-26; л.д. 33-37, л.д. 44-50, л.д. 51-55, л.д. 75-79).

Суд, проведя судебное следствие, приходит к выводу, что вина Иванисова А.С. в совершении преступления подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств, а именно:

- показаниями представителя потерпевшего Лепешкина М.Ю., данными им в ходе судебного заседания и в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 3 ст.281 УПК РФ, о том, что он осуществляет свою трудовую деятельность в должности эксперта отдела защиты корпоративных интересов Информационно-аналитического управления Департамента по обеспечению безопасности ПАО СК «Россгострах» с 01.03.2023 по настоящее время. В ПАО СК «Росгосстрах» осуществляет свою трудовую деятельность с 11.10.2021 года. ПАО «СК Росгосстрах» занимается оказанием услуг в сфере страхования движимого и недвижимого имущества, клиентами ПАО СК «Росгосстрах» являются как физические так и юридические лица. Генеральным директором ПАО «СК Росгосстрах» является Шепелев М.В., главный офис Общества расположен по адресу: г. Москва, ул. Киевская, д. 7, также у ПАО СК «Росгосстрах» имеются филиалы по всей России. Между ПАО СК «Росгосстрах» в лице заместителя директора по партнерским продажам Ермаковым М.В. и ООО «Инсинвест» (ИНН 7727321183) в лице генерального директора Юрковой О.А. 01.09.2017 заключен договор об оказании агентских услуг № 77-18МФ по страхованию транспортных средств, строений, имущества юридических лиц от огня и других опасностей, строительно-монтажных рисков, грузов, граждан, выезжающих за рубеж, а также иные вида страхования в соответствии с приложением № 1 к договору об оказании агентских услуг № 77-18МФ от 01.09.2017. В соответствии с условиями данного договора ООО «Инсинвест» брало на себя обязательство от имени и по поручению ПАО СК «Росгосстрах» заключать договоры страхования и получатель от страхователей страховые премии. То есть ООО «Инсинвест» искало клиентов, после чего от имени ООО «Росгосстрах» заключало с ним договор страхования, а денежные средства должно было переводить на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах», открытый в ПАО «РГС-БАНК». Денежные средства, полученные от страхователей в качестве страховых премий, принадлежали ПАО СК «Росгосстрах», так как договоры страхования были заключены от имени и по поручению указанного Общества, которое несет ответственность по заключенным договорам страхования. В свою очередь ПАО СК «Росгосстрах» обязано выплачивать ООО «Инсинвест» комиссионное вознаграждение за работу по указанному договору. Хочет отметить, что 15.11.2019 на основании решения единственного участника ООО «Инсинвест» в лице Юрковой О.А., в состав ООО «Инсинвест» в качестве участника указанного Общества принят Иванисов Алексей Сергеевич, паспортные данные, 15.11.2019 Юркова О.А. прекратила полномочия генерального директора ООО «Инсинвест» и в этот же день Иванисов А.С. избран на должность генерального директора ООО «Инсинвест». В период с 15.11.2019 по 19.03.2020 ООО «Инсинвест» исполняло свое обязательства по договору в полном объеме. Хочет добавить, что ООО «Инсинвест» получало бланки строгой отчетности необходимые для заключения договоров в дирекции Филиала ПАО СК «Росгосстрах» в Москве и Московской области, расположенному по адресу: г. Москва, ул. Киевская, д. 7, после чего сумма страховой премии должна была быть перечислена на расчетный счет операционного подразделения ПАО СК «Россгострах». В период с 19.03.2020 по 04.06.2020 в соответствии с условиями договора, ООО «Инсинвест» в дирекции Филиала ПАО СК «Росгосстрах» в Москве и Московской области, расположенному по адресу: г. Москва, ул. Киевская, д. 7, выдавались бланки строгой отчетности (полисы и квитанции А-7), необходимые для заключения договора страхования. После чего 19.01.2021 и 27.01.2021 генеральным директором ООО «Инсинвест» Иванисовым А.С. в адрес ПАО СК «Росгосстрах» был предоставлен ряд отчетов о заключении договоров страхования, с указанием суммы полученной им страховой премии, которая составляла 884 190 рублей 75 копеек, также Иванисов А.С. вернул вторые экземпляры страховых полисов и квитанций на получение страховой премии, однако согласно актов выполненных работ № 17714960-7727321183-291220/О от 19.01.2021 и № 17714960-7727321183-220121/0 от 27.01.2021, к договору об оказании агентских услуг № 77-18МФ от 01.09.2017, в нарушение п. 3.3 указанного договора, не перечислил полученную им страховую премию на общую сумму 884 190, 75 рублей. Таким образом, Иванисов С.А. не перечислил полученные от страхователей денежные средства на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах», присвоил вверенное ему имущество, причинив своими противоправными действиями ПАО СК «Росгосстрах» имущественный ущерб на сумму 884 190 рублей 75 копееек (т. № 2 л.д. 47-50);

- показаниями свидетеля Саркисьян А.М., данными в ходе судебного заседания, из которых следует, что с мая 2021 года по август 2021 года Саркисьян А.М. работал в ООО «Инсинвест» в должности технического эксперта. ООО «Инсинвест» занималась, насколько Саркисьяну А.М. известно техническим осмотром транспортных средств, которые доставлялись туда различными физическими и юридическими лицами. Насколько он помнит, аккредитацию на проведение технического осмотра ООО «Инсинвест» получила в мае 2021 года. Иванисов А.С. ему знаком примерно с начала 2021 года, с ним Саркисьян А.М. познакомился через общих знакомых. Иванисов А.С., помимо прочего, узнал о том, что Саркисьян А.М. ранее работал в ГАИ в течение 14 лет, до 2014 года. Иванисов А.С. на тот момент, когда они с ним общались, хотел открыть пункт технического осмотра и решил пригласить Саркисьяна А.М. в качестве консультанта, поскольку он знал, что он был хорошим специалистом и имел значительный опыт в области технического осмотра. Пригласил он его примерно в мае 2021 года. Рабочее место Саркисьяна А.М. располагалось по адресу: г. Люберцы, ул. Инициативная, д. 3/б, в пункте технического осмотра, принадлежащем ООО «Инсинвест». Трудовой договор он не заключал, договор гражданско-правового характера также не заключал, работал по устной договорённости. Также Саркисьян А.М. занимался поиском клиентов для компании, поскольку у него было много знакомых, желающих пройти технический осмотр транспортных средств. Заработная плата его состояла из комиссии с оплаты стоимости осмотра транспорта, который привозили его знакомые, и в среднем составляла около 300-500 рублей с машины. Работали в пункте технического осмотра Саркисьян А.М. и Иванисов А.С., который также, как и Саркисьян А.М. занимался осмотром транспортных средств, работали они с ним в разные смены. В таком порядке Саркисьян А.М. проработал до августа 2021 года. После этого он решил заниматься схожей консультирующей деятельностью в различных пунктах технического осмотра, принадлежащих различным организациям и поскольку не мог бы совмещать работу во всех них, покинул ООО «Инсинвест»;

- показаниями свидетеля Шалбиной, данными ею в ходе судебного заседания и в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 3 ст.281 УПК РФ, о том, что в 2017 году она устроилась в ООО «Лас». Генеральным директором Общества на тот момент была Орлова Анна Валентиновна, офис ООО «Лас» располагался по адресу: г. Москва, Очаковское шоссе, д. 34, оф. 501. О данном Обществе она узнала от своей подруги Митиной Марии. Примерно в это же время Шалбина С.В. приехала в офис ООО «Лас» по вышеуказанному адресу, где с ней Казарян М. и Шарапов А. провели собеседование, по результатам которого она была трудоустроена в ООО «Лас» на должность специалиста отдела БСО. Какую должность на тот период времени занимал Казарян М., Шалбина С.В. не знает, однако она всегда считала, что он руководитель, так как перед собеседованием девушка ей говорила, что сейчас они пойдут на собеседование с руководителем. Шарапов А. по ее мнению был заместителем руководителя данного Общества. В должностные обязанности Шалбиной С.В. входил прием бланков строгой отчетности, передаче их агентам, принятие оформленных договоров, занятия по формированию отчетов и сверок, и передача их страховым компаниям. ООО «Лас» занималось страхованием движимого и недвижимого имущества, в основном это было ОСАГО и КАСКО. Примерно в 2020 году, точно Шалбина С.В. в настоящий момент не помнит, она находилась в офисе ООО «Лас» по адресу: г. Москва, Очаковское шоссе, д. 34, оф. 501. В данный офис вошел Казарян М. и ранее незнакомый ей Иванисов А., Казарян М. сообщил, что это их новый сотрудник, который будет устроен на должность менеджера. Какое-то время Иванисов А. работал на должности менеджера, в офис приезжал примерно два раза в неделю. Примерно через некоторое время, сколько точно прошло Шалбина С.В. в настоящий момент не помнит, Казарян М., находясь в офисе по вышеуказанному адресу сообщил ей, а также иным сотрудникам ООО «Лас», что ООО «Лас» будет закрыто, и нужно переписать заявление об увольнении и написать новое заявление о принятия на работу в ООО «Инсинвест», тогда Шалбина С.В. первый раз услышала о компании ООО «Инсинвест». После чего, в этот же день они написали заявление об увольнении и написала новое заявление о приеме в ООО «Инсинвест», хочет отметить, что данное заявление написали все сотрудники ООО «Лас», никто не отказался. Также хочет добавить, что генерального директора ООО «Лас» Орлову А.В. Шалбина С.В. никогда не видела, она была номинальным руководителем. То есть фактически ООО «Лас» просто поменял свое наименование и номинального генерального директора. О том, присутствовал ли Иванисов А. в момент, когда Казарян М. им это сообщил, Шалбина С.В. в данный момент не помнит, так как прошло много времени. Суть работы и сотрудники общества не поменялись, они все так же продолжали заниматься страхованием имущества, поменялась только электронная почта Общества. На тот период времени штат ООО «Инсинвест» составлял примерно около 10-15 человек, в основном это был отдел БСО, и менеджеры, которые занимались развозом бланков строгой отчетности, передачей их агентом, курированием своих агентов, получением от агентов денежных средств. В каких банках у ООО «Инсинвест» были открыты счета, ей не известно. При необходимости получить бланки, работники ООО «ИНСИНВЕСТ» связывались Алексенцевой Екатериной или Польской Наталиией, и говорили о том, что необходимо получить бланки строгой отчетности и необходимо согласовать их получение, после чего кураторы уже непосредственно в ПАО «СК Росгосстрах» согласовывали выдачу им бланков строгой отчетности. Далее кураторы обратным письмом писали о том, что выдача бланков строгой отчетности согласована, и называли количество бланков, после чего они отправляли к ним курьера Родишевского Сергея, который всегда ездил за бланками строгой отчетности во все страховые компании, возможно в ООО «Инсинвест» за бланками строгой отчетности ездил Иванисов А. Офис ПАО «СК Росгосстрах» находился по адресу: г. Москва, Киевское шоссе, там и получались бланки строгой отчетности. После получение бланков строгой отчетности их привозили в офис по адресу: г. Москва, Очаковское шоссе, д. 34, оф. 501, после чего Шалбина С.В. или другие сотрудники отдела БСО, заводили в программе 1С серию и номер полиса, после чего перераспределяли их между агентами. Хочет пояснить, что когда она устроилась в ООО «Лас», то там уже была сеть агентов, которые позже стали работать с ООО «Инсинвест», также менеджеры могли ехать по городу, увидеть точку с вывеской ОСАГО или КАСКО, и предложить стать страховым агентом ООО «Инсинвест». При этом, лично сотрудники ООО «Инсинвест» не занимались поиском клиентов, все происходило через агентов. Основные агенты ООО «Инсинвест» были Юрченко Екатерина, Круглякова Елена, Лыков, Смагина, а также иные агенты, данные которых Шалбина С.В. в настоящий момент не помнит. Заключались ли какие-либо договоры между ООО «Инсинвест» и агентами, она не знает, но когда она работала в ООО «Лас», то агентские договоры были. Далее менеджер встречался с агентом и передавал ему бланки строгой отчетности, после чего агент искал клиентов, заполнял бланки строгой отчетности, получал от клиентов денежные средства, которые передавались ему либо наличными, либо перечислялись на расчетный счет ПАО «СК Росгосстрах» напрямую. Если деньги передавались наличными, то менеджер забирал у агента наличные, за вычетом комиссии агента, после чего менеджер передавал денежные средства Казаряну М. или Шарапову А., что с наличными денежными средствами делали Казарян М. и Шарапов А. Ей не известно. Далее Шалбиной С.В. приходил отчет менеджера о том, какой агент, какое количество и по какой комиссии сдает полисы, все это было представлено на двух листах, под которыми находилась кипа бумаг, предоставленных агентами, а именно отчет агента и полный комплект сдачи договоров компании. Дальше Шалбина С.В. в программу 1C вносила сведения о том, что бланки вернулись обратно, и по всем этим документам они делали отчет (акт приема-передачи), с указанием полной стоимости страховой премии, при этом комиссия ООО «Инсинвест» не указывалась. Кто составлял акты выполненных работ, ей не известно. После чего готовые документы вместе с документами, представленными агентами, отвозились в ПАО «СК Росгосстрах». Шалбина С.В. пояснила, что так как она не имела с финансовой частью в ООО «Инсинвест» работы, то не может ничего пояснить по поводу того, что в 2021 году ООО «Инсинвест» предоставил в ПАО «СК Росгосстрах» акты выполненных работ № 17714960-7727321183-291220/0 от 19.01.2021 и № 17714960-7727321183-220121/0 от 27.01.2021, к договору об оказании агентских услуг № 77-18МФ от 01.09.2017, в результате которого в адрес ПАО «СК Росгосстрах» было необходимо перевести денежные средства в размере 884 190 рублей 75 копеек и про задолженность ей ничего не было известно до сегодняшнего дня. На вопрос следователя о том, поступали ли Вам или кому либо еще указания о не перечислении в адрес ПАО «СК Росгосстрах» денежных средств в размере 884 190 рублей 75 копеек? Шалбина С.В. пояснила, что таких указаний ей не поступало, так как она не имеет отношения к работе с денежными средствами. Шалбина С.В. поясняет, что ей известны только случаи задержки перечисления денежных средств в адрес ПАО «СК Росгосстрах», но денежные средства всегда перечислялись.

- показаниями свидетеля Казарян М.А., данными в ходе судебного заседания, согласно которым ему знаком учредитель и генеральный директор ООО «Инсинвест» Иванисов А.С. Познакомились с ним через общих знакомых. Они работали в разных банках и познакомились через коллег по банковской сфере, примерно в 2015-2016 годах. С ним поддерживает деловые отношения, оказывал ему юридические услуги как физическому лицу, периодически консультирует Иванисова А.С. по его обращениям. Ранее ООО «Инсинвест» также располагалось по адресу: г. Москва, Очаковское шоссе, д. 34, бизнес-центр «Вес Парк». это было примерно 3 года назад. ООО «Инсинвест» в настоящее время располагается в г. Люберцы. Ранее ООО «Инсинвест» занималось деятельностью в области страхования, в настоящее время ООО «Инсинвест» занимается техосмотром транспортных средств как физических, так и юридических лиц. По поводу финансово-хозяйственных отношений ООО «Инсинвест» и ПАО «СК Росгосстрах» Казарян М.А. слышал, что между ними был судебный спор в Арбитражном суде города Москвы, связанный с разногласиями по агентскому договору между указанными организациями, истцом выступал ПАО «СК Росгосстрах», сумму требований ему не известна. По данному спору, Иванисов А.С. за юридической помощью к Казаряну М.А. не обращался (т. 2 л.д. 107-112);

- показаниями свидетеля Рузаковой Н.А., данными ею в ходе судебного заседания и в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 3 ст.281 УПК РФ, о том, что примерно в начале 2022 года ей посредством мобильной связи позвонил абонентский номер, данные которого Рузакова Н.А. в настоящий момент не помнит, данный абонент оказался мужчиной, по голосу показалось, что это был молодой человек, говорил чисто, без акцента, о том, представлялся ли данный молодой человек или нет, она в настоящий момент не помнит. В ходе разговора молодой человек пояснил ей, что ее ему порекомендовали, что есть одно арбитражное делу по факту задолженности и нет понимания суммы задолженности, и что необходимо постараться выйти с контрагентом на сверку взаимных расчетов. Озвучивал ли данный молодой человек данные организации и контрагента или нет, она в настоящий момент не помнит, также он сказал о том, что необходимо подготовить возражение на исковое заявление. Молодой человек сказал, что уже назначена дата судебного заседания, при этом Рузакова Н.А. ему сказала, что с учетом короткого срока, она не успеет ознакомиться с материалами дела. Молодой человек ответил согласием и сообщил о том, что все необходимые документы будут переданы через курьера, также ими оговаривалась сумма ее услуг, точную сумму она в настоящий момент не помнит. При этом хочу отметить, что данный молодой человек был в курсе дела, конструктивно излагал ей суть дела. После чего на следующий день, Рузакова Н.А. встретилась с курьером в районе станции метро Красные Ворота, при этом хочет отметить, что курьер представлял какую-то курьерскую службу, точно не помнит, после чего курьер передал ей упакованный бумажный конверт белого цвета, за получение конверта Рузакова Н.А. нигде не расписывалась. Далее она забрала конверт к себе домой, где уже ознакомилась с содержимым конвертом. При вскрытии конверта ею был обнаружен оригинал доверенности на ее имя от ООО «Инсинвест» за подписью генерального директора Иванисова А.С., денежные средства в размере примерно 25 000 рублей, акты выполненных работ, подлинники или копии Рузакова Н.А. в настоящий момент не помнит, какие-то дополнительные соглашения к договору, при этом самого договора не было, и копии каких-то платежных поручений, копия искового заявление. После этого на основании вышеуказанных документов Рузакова Н.А. подготовила позицию по делу. Далее 05.04.2022 она прибыла в Арбитражный суд г. Москвы на судебное заседание по рассмотрению искового заявление ПАО «СК. Росгосстрах» к ООО «Инсинвест». Предметом искового заявление являлось задолженность ООО «Инсинвест» к ПАО «СК Росгосстрах» на сумму около 800 000 рублей по договору, какому именно, она в данный момент не помнит. В ходе судебного заседания 05.04.2022 интересы ПАО «СК Росгосстрах» представлял представитель по доверенности, данные которого она в настоящий момент не помнит, также в ходе судебного заседания ею были поданы два ходатайства: об оставлении искового заявления без рассмотрения и об отложении судебного заседания с целью представления доказательств, и возражение, суть которых сводилась к тому, что бы провести сверку взаимных расчетов. Судебное заседание проходило достаточно формально и быстро. В июле 2022 Рузаковой Н.А. было подано еще одно ходатайство в Арбитражный суд г. Москвы. При этом конкретно отметить, кто обратился к ней с просьбой представлять интересы ООО «Инсинвест» в Арбитражном суде г. Москвы не может, обратился молодой человек посредством мобильной связи, его данные она не запомнила в связи с давностью событий. Он сказал, что по рекомендации. Сообщений или звонков от данного человека скорее всего не осталось, так как Рузакова Н.А. чистила свой телефон. Также у нее несколько раз менялся оператор мобильного телефона. На тот период у нее был абонентский номер 8-926-208-06-68. Хочет отметить, что лично Рузакова Н.А. ни с кем из ООО «Инсинвеста» не встречалась, Договор с вышеуказанным молодым человеком она не заключала, потому что на тот момент она еще не была самозанятой, просто занималась судебной практикой. Также примерно в апреле 2023 года с ней посредством мессенджера, какого именно Рузакова Н.А. в данный момент не помнит, связался человек, который представился Степаном, и сообщил о том, что он является адвокатом Иванисова А.С., Степан сообщил о задержании Иванисова А.С., и попросил ее передать документы по арбитражному делу, после чего они с ним встретились, и Рузакова Н.А. передала ему документы, которые были у нее в копиях. Также в конце апреля 2023 с ней связался адвокат Иванисова А.С., который представился Денисом, и попросил ее съездить в Арбитражный суд г. Москвы и ознакомиться с арбитражным делом. До майских праздников 2023 Рузакова Н.А. встречалась с Денисом, он ей передал доверенность от имени генерального директора ООО «Инсинвест» Иванисова А.С, на ее имя, так как у старой доверенности закончился срок. 15.05.2023 Рузакова Н.А. в Арбитражном суде г. Москвы ознакомилась с материалами арбитражного дела, при этом никаких денежных средств от адвокатов Иванисова А.С. или иных лиц за ознакомление с материалами дела, она не получала. Также хочет добавить, что после вынесение суда первой инстанции с ней посредством мобильной связи еще раз связался молодой человек, предполагаю, что тот же самый, и попросил ее подготовить апелляционную жалобу на решение суда первой инстанции, на что Рузакова Н.А. согласилась, после чего она ознакомилась с решением через интернет сайт «Кад арбитр», она увидела, что в решении не дана правовая оценка доводам, решение не полное, доводы не исследованы в полном объеме. После чего примерно через несколько дней Рузакова Н.А. также встретилась с курьером, который передал ей платежное поручение о перечислении государственной пошлины, денежные средства порядка 20 000 рублей, после чего она подготовила апелляционную жалобу и посредством почтовой связи, а именно Почтой России отправила апелляционную жалобу в адрес Арбитражного суда г. Москвы (т. 2 л.д. 168-172);

- показаниями свидетеля Габдрахмановой А.Ф., данными ею в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что ей известно, что Иванисов А. является генеральным директором ООО «Инсинвест», при этом сам ООО «Инсинвест» ей неизвестно. Деятельность Иванисова А.С. связана со страховками. В ходе обыска в офисном помещении по адресу: г. Москва, Очаковское шоссе, д. 34, офис Б501, изъяты документы в электронном виде, содержащие реквизиты ООО «Инсинвест», созданные в 2021 году по данному поводу может это пояснить, что в кабинете, где она работала была общая сеть между шестью компьютерами, иногда в офис приезжал Иванисов А., садился за свободный компьютер и работал на нем, при этом как оказались документы ООО «Инсинвест» на компьютерах, Габдрахманова А.Ф. не знает. А вот по поводу бумажных документов и печати, содержащие реквизиты ООО «Инсинвест» ей ничего не известно, она их не видела. О том, что в 2021 году ООО «Инсинвест» предоставил в ПАО «СК Росгосстрах» акты выполненных работ Nº 17714960-7727321183-291220/0 от 19.01.2021 и Nº 17714960-7727321183-220121/0 от 27.01.2021, к договору об оказании агентских услуг Nº 77-18МФ от 01.09.2017, в результате которого в адрес ПАО «СК Росгосстрах» было необходимо перевести денежные средства в размере 884 190 рублей 75 копеек Габдрахмановой А.Ф. ничего не известно (т. 2 л.д. 138-143);

- показаниями свидетеля Самаркина С.Н., данными им в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что в конце 2020 года Самаркин С.Н. оформил на свои паспортные данные автомобиль Хендай Солярис 2016 года выпуска и поставил его на учет в МРЭО г. Подольска Московской области. Государственный регистрационный знак но его автомобиле был Х942НА 750 и в настоящий момент он имеет тот же г.р.з. В виду того, что ему необходимо было использовать транспортное средство по назначению, то есть передвигаться на нем, в соответствии с действующим законодательством ему необходимо было застраховать его транспортное средство. Так, 09.12.2020 года Самаркин С.Н. приехал в МРЭО г. Подольска и осуществил регистрационные действия с моим транспортным средством, поставил на учет на себя. После постановки его автомобиля на учет, либо до постановки на учет в МРЭО, точно не помнит, он зашел в первый попавшийся вагончик (хозяйственную постройку) в которой оформляли полиса ОСАГО. В данном вагончике Самаркин С.Н. заполнил заявление и иную документацию для ПАО «Росгосстрах», какую именно документацию он заполнял - не помнит. В документации он отразил свои полные анкетные данные, марку автомобиля, а также полные анкетные данные своего отца и матери, которых он также хотел включить в страховку. После составления документов и оплаты полиса, ему выдали страховой полис ПАО «Росгосстрах» на его автомобиль Хендай Солярис после чего Самаркин С.Н. уехал с территории МРЭО г. Подольска. Страховых случаев по полису ОСАГО ПАО «Росгосстрах» для моего автомобиля не было. Кто занимался оформлением документов при страховки его автомобиля 09.12.2020 Самаркин С.Н. точно не помнит, вроде это была девушка. ООО «Инсинвест» и ее ген. директор Иванисов A.C. Самаркин у С.Н. ему не известны. Сумма страховой премии уплаченная страховому брокеру составила 7 375,14 копеек, оплата была произведена наличными. Факт оплаты был отражен в приложении к договору страхования, копию которого прилагает. Абонентский номер который был указан Самаркиным С.Н. При оформлении полиса ОСАГО 09.12.2020 это 89771692927. Также хочет пояснить, что в копии страхового полиса № ННН 3016662030 от 09.12.2020 года на автомобиль Хендай Солярис г.р.з. Х942НА 750, а также копия заявления в ПАО «Росгосстрах» от 09.12.2020 имеется его подпись и она не выполнена иным лицом. Подпись выполнена Самаркиным С.Н. собственноручно. При этом абонентский номер 89663201458, указанный как его контактный номер он не называл страховому брокеру (т. 2 л.д. 153-157);

- показаниями свидетеля Черноусова С.Г., данными им в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что примерно в 2008 году Черноусов С.Г. был уволен из Вооруженных сил Российской Федерации в связи с выходом на пенсию, примерно в этот же период времени он начал представлять физическим и юридическим лицам страховые услуги по агентскому договору. Его основными контрагентами с 2009 по настоящее время являются: ПАО «СК Росгосстрах», ООО «Согласие», АО «Альфа-страхование». В 2018 году он также заключил агентский договор с ИП Луначевым Дмитрием Михайлович, с ним познакомился при следующих обстоятельствах, примерно в сентябре 2018 года ему на его личный мобильный телефон позвонил Луначев Д.М. и предложил работать в страховых компаниях, с кем у него заключены договора. Черноусов С.Г. согласился с предложением Луначева Д.М., после чего в сентябре 2018 года они с ним встретились и заключили агентский договор № 305 от 17.09.2018. В последующим, каждый год, до настоящего времени они пролонгировали этот договор, то есть он действует до настоящего времени и был заключен 23.09.2021. Бланки строгой отчетности Черноусов С.Г. получал лично от Луначева Д.М., то есть он передавал ему лично в руки бланки, находясь по адресу: г. Щелково, ул. Центральная, рядом с домом № 88. После того как он получил бланки Луначева Д.М., то он начинал прозванивать своих старых клиентов и предлагать им застраховать транспортное средство, либо люди сами подходили к его автомобилю «Газель Соболь», на которой была вывеска автострахование. Далее Черноусов С.Г. брал бланки строгой отчетности, полученные от Луначева Д.М., заполнял их в соответствии с паспортными данными покупателя, его водительским удостоверения, а также иными личными документами и документами на транспортное средство, после чего один экземпляр бланка строгой отчетности отдавался клиенту (экземпляр страхового полиса и квитанция об оплате страховой премии), второй экземпляр, квитанция и заявление на страхование оставались у него для дальнейшей отчетности. Также клиент передавал ему страховую премию в виде денежных средств наличными. После чего Черноусов С.Г. составлял отчет, а именно перечислял всех страхователей, составлял акт выполненных работ застрахованных лиц с общей суммы уплаченной страховой премии по договорам страхования. В отчетный день данные документы и денежные средства, за минусом комиссионного вознаграждения агента, передавались Луначеву Д.М. лично, в чем он лично расписывался и получал. ООО «Инсинвест» Черноусову С.Г. не знакома, о данной организации он никогда не слышал, наименование этой организации на бланках строгой отчетности никогда не видел. Иванисов А.С. ему также не знаком, никогда его не видел. Также хочет добавить, что примерно три месяца назад ему позвонил Финичка, и сообщил, что ему кто-то звонил и сказал, что у него недействительный бланк по страхованию, и ему предложили застраховаться. Он спросил у него, фальшивый ли у него бланк. После чего, Черноусов С.Г. позвонил в офис (8-967-225-36-34 Юля или Настя), где работает Луначев Д.М., спросил подлинность этого полиса, они проверили его по своей внутренней базе, подтвердили, что он им выдавался, и что по их актам выполненных работ он в срок передан заказчику. То есть полис официальный и действительный. Также хочет отметить, что от страхователей денежные средства Черноусов С.Г. всегда получал, должников никогда не было, таким образом, денежные средства я в полном объеме передавал Луначеву Д.М. По поводу того, что денежные средства, полученные Черноусовом С.Г. От страхователей, не дошли до страховой компании ПАО «СК Росгосстрах» считает, что это связано с тем, что заказчик, с кем работал Луначев Д.М., являлся недобросовестным, вероятно не исполнили свой обязательства перед страховой компанией (т. 2 л.д. 176-179);

- показаниями свидетеля Морохотова В. И., данными им в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что в 2020 году у него на праве собственности имелся автомобиль марки Форд Фьюжн с государственным регистрационным знаком К498ХУ177. В виду того, что ей необходимо было использовать транспортное средство по назначению, то есть передвигаться на нем, в соответствии с действующим законодательством ему необходимо было застраховать свой автомобиль. Так, 13.12.2020 Морохотов В.И. приехал к МРЭО г. Щелково для оформления полиса ОСАГО, так как ранее Морохотов В.И. неоднократно посещал прилегающую территорию к МРЭО города Щелково для покупки полиса ОСАГО. В тот же день по прибытию на территорию МРЭО, он зашел в вагончик (хозяйственную постройку) в которой оформляли полиса ОСАГО. В данном вагончике Морохотов В.И. заполнил заявление и иную документацию для ПАО «Росгосстрах», подписал их и передал мужчине по имени Сергей, который в последующем и отдал ему оригинал полиса ОСАГО на его автомобиль. В заполняемой документации он отразил свои полные анкетные данные, марку автомобиля, контактный телефон, адрес проживания. После составления документов и оплаты полиса, ему через минут 15-20 Сергей передал оригинал полиса ОСАГО. Насколько ему известно полные анкетные данные Сергея - Черноусов Сергей Геннадьевич, контактный телефон: телефон. Страховых случаев по полису ОСАГО ПАО «Росгосстрах» для его автомобиля в 2020-2021 году не было. ООО «Инстинвест» и ее гендиректор Иванисов А.С. ему не знакомы. Сумма страховой премии, уплаченная страховому брокеру за полис ОСАГО составила 5 647, 78 Оплата была произведена наличными. Факт оплаты был отражен в приложении к договору страхования. Денежные Морохотов В.И. передал Сергею в руки. Абонентский номер 89263552015 Морохотову В.И. не знаком и он не мог его оставит как контактный номер страховщику, так как он ему не.принадлежит и никогда не принадлежал. 89067365727 этот Абонентский номер был указан при оформлении полиса ОСАГО 13.12.2020. Также хочет пояснить, что в предоставленных копиях страхового полиса № ННН 3016667673 на автомобиль Форд Фьюжн с государственным регистрационным знаком к948ху 177, а также копиях заявления в ПАО «Росгосстрах» от 08.11.2020 имеется его подпись и она не выполнена иным лицом. Подпись выполнена им собственноручно (т. 2 л.д. 183-187);

- показаниями свидетеля Ельчицева В.В., данными им в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что в 2020 году он страховался по полису ОСАГО в ПАО СК «Росгосстрах». Покупка полиса им была осуществлена по адресу: район Губерский, Земская ул., д. 8А. Оплата страховому брокеру происходила различными способами, наличными или переводом, сумма составляла около 8 000 рублей. ООО «Инсинвест» ему не знакомо. Страховых выплат по полису ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» не было (т. 2 л.д. 190-194);

- показаниями свидетеля Хохлова Е.В., данными им в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что в 2020 году им страховался автомобиль в ПАО СК «Рогосстрах», страхование осуществлялось рядом со зданием МРЭО ГИБДД «Щелковское» в филиале страховой организации. Удаленно свой автомобиль он не страховал, лично прибыл в офис филиала страховой организации для оформления страхового полиса. Оплата за полис ОСАГО осуществлялась наличными денежными средствами. ООО «Инсинвест» и Иванисов А.С. ему не знакомы. Страховых выплат по полису ОСАГО не было (т. 2 л.д. 196-199)

- показаниями свидетеля Ларина Д.И., данными им в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что в 2009 году Ларин Д.И. оформил на свои паспортные данные автомобиль марка автомобиля Рав 4 2006 года выпуска и поставил его на учет в МРЭО Московской области в районе Ногинска. Государственный регистрационный знак на ЕГО автомобиле был 0911АК190. В виду того, что ему необходимо было использовать транспортное средство по назначению, то есть передвигаться на нем, в соответствии с действующим законодательством ему необходимо было страховать свое транспортное средство ежегодно. Так, 01.11.2021 года Ларин Д.И. приехал в район МРЭО г. Щелково для оформления страхового полиса ОСАГО. Полис ОСАГО им систематически приобретался неподалеку от МРЭО г. Щелково, который ему продавал некий Сергей Геннадьевич, использующий контактный телефон: телефон. Страховой полис ОСАГО им оплачивался в наличной форме и деньги Ларин Д.И передавал Сергею Геннадьевичу в руки. При предъявлении ему копии заявления в ПАО «Росгосстрах» для оформления полиса ОСАГО, оформленного у Сергея Геннадьевича 01.11.2021 возле МРЭО города Щелково может сказать, что абонентский номер 89253584769 ему не знаком, оставить его как контактный в заявлении Ларин Д.И. не мог, подпись в заявлении выполнена им. Страховых случаев по полису ОСАГО ПАО «Росгосстрах» для его автомобиля в 2021-2022 году не было. ООО «Инстинвест» и ее гендиректор Иванисов А.С. ему не знакомы. Сумма страховой премии, уплаченная страховому брокеру за полис ОСАГО составила 7 573,41 рублей. Оплата была произведена наличными. Факт оплаты подтвердить документарно не могу, при этом полис ОСАГО действовал и никаких проблем у него по поводу законности его оформление у него не возникало. Абонентский номер 89261514626 Ларину Д.И. не знаком и он не мог его оставит как контактный номер страховщику, так как он ему не принадлежит и никогда не принадлежал. 89162966309 этот Абонентский номер Ларин Д.И. указал при оформлении полиса ОСАГО (т. 2 л.д. 214-218);

- показаниями свидетеля Финочка А.В., данными им в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что в 2020 году у него на праве собственности имелся автомобиль марки марка автомобиля Пилот с государственным регистрационным знаком с713ах799.В виду того, что ему необходимо было использовать транспортное средство по назначению, то есть передвигаться на нем, в соответствии с действующим законодательством ему необходимо было застраховать свой автомобиль. Так, 08.11.2020 года он приехал к МРЭО г. Щелково для оформления полиса ОСАГО, так как ранее он неоднократно посещал прилегающует территорию к МРЭО города Щелково для покупки полиса ОСАГО. В тот же день по прибытию на территорию МРЭО, он зашел в вагончик (хозяйственнует постройку) в которой оформляли полиса ОСАГО. В данном вагончике он заполнил заявление и инует документацию для ПАО «Росгосстрах», подписал её и передал женщине по имени Ольга, которая в последующем и отдала ему оригинал полиса ОСАГО на его автомобиль. В заполняемой документации он отразил свои полные анкетные данные, марку автомобиля, контактный телефон, адрес проживания. После составления документов и оплаты полиса, ему через пару дней позвонила Ольга и попросила подъехать за ним к МРЭО города Щелково, что он и сделал. Страховых случаев по полису ОСАГО ПАО «Росгосстрах» для его автомобиля не было (т. 2 л.д. 221-225);

- показаниями свидетеля Кучерявого А.И., данными им в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что в 2020 году им страховался автомобиль в ПАО СК «Рогосстрах», страхование осуществлялось рядом со зданием МРЭО ГИБДД «Мытищинское». Как было осуществлено страхование он не помнит. За полис ОСАГО он платил либо наличными, либо переводом на банковскую карту. ООО «Инсинвест» и Иванисов А.С. ему не знакомы (т. 2 л.д. 226-230);

- показаниями свидетеля Шагиняна Р.Н., данными им в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что в 2020 году им страховался автомобиль в ПАО СК «Рогосстрах», страхование осуществлялось через сеть Интернет, удаленно. Оплата производилась с банковской карты его друга по имени Сергей. ООО «Инсинвест» и Иванисов А.С. не знакомы (т. 2 л.д. 231-235; 236-240);

- показаниями свидетеля Губаревой О.Н., данными ею в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что в 2020 году ее автомобиль страховался в ПАО «Росгосстрах», однако хочет пояснить, что сам процесс происходил через страхового брокера, помещение которого находилось возле административного здания РЭО ГИБДД УМВД России по г.о. Домодедово по адресу: Московская обл., г. Домодедово, ул. Станционная, д. 30. В настоящее время она затрудняется ответить имело ли указанное помещение какие-либо витринные опознавательные знаки, свидетельствующие о принадлежности ПАО «Росгосстрах» (т. 3 л.д. 3-7);

- показаниями свидетеля Страховой Л.Л., данными ею в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что в 2020 году ее автомобиль страховался в ПАО «Росгосстрах». Страхование происходило около ГАИ МРЭО г. Щелково. Оплата происходила наличными денежными средствами в размере 3 348, 31 рублей. ООО «Инсинвест» и Иванисов А.С. ей не знакомы (т. 3 л.д. 10-14; 15-19);

-показаниями свидетеля Смирнова А.В., данными им в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что в 2020 году его автомобиль страховался в ПАО «Росгосстрах». Страхование происходило около ГАИ г. Щелково. Оплата происходила наличными денежными средствами. ООО «Инсинвест» и Иванисов А.С. ему не знакомы (т. 3 л.д. 20-24);

- показаниями свидетеля Луначева Д.М., данными им в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что с октября 2014 года по настоящее время он осуществляет предпринимательскую деятельности, зарегистрирован как индивидуальный предприниматель «Луначев Д.М.». Основной вид деятельности страхование. Занимается страхованием автомобилей, а именно страховым агентом в получении полисов ОСАГО. Его основными контрагентами являются физические лица - приобретатели страховых полисов. Также он осуществлял взаимодействие со страховыми компаниями, а именно АО «Альфа-страхование», ПАО «Ингосстрах», а также иные, при этом хочет отметить, что с ПАО «СК Росгосстрах» он не работает. Примерно в 2018 году Луначев Д.М. осуществил телефонный звонок своему знакомому Черноусову Сергею и предложил ему заниматься продажей полисов страхование, а именно, что бы он искал покупателей полисов, продавал им полисы, оставлял себе часть комиссии, а остальную сумму отдавал ему. Черноусов С. согласился с его предложением, и они с ним заключили агентский договор. Бланки строгой отчетности он получал напрямую в страховых компаниях. Касаемо бланков строгой отчетности ПАО «Росгосстрах» может пояснить, что он получил их у своего знакомого Аносова Ильи, номер телефона предоставит позже. Получение бланков именно ПАО «СК Росгосстрах» было вызвано тем, что Черноусов С. нашел клиентов, которые хотели приобрести именно страховки ПАО «СК Росгосстрах». В связи с тем, что он напрямую с ними не работал, он и обратился к своему знакомому Аносову И. При этом хочет отметить, что в настоящий момент не помнит, как именно Аносов И. передал ему данные бланки строгой отчетности, и заключался ли между ними какой-либо договор на передачу бланков. Откуда Аносов И. приобрел бланки строгой отчетности ПАО «СК Росгосстрах», ему неизвестно. Сколько всего денежных средств за бланки ПАО «СК Росгосстрах» от Черноусова С. Луначев Д.М. получил, в настоящий момент не помнит. Клиент платил денежную сумму агенту Черноусову С. Черноусов С. в отчетный день передавал ему копии бланков строгой отчетности в одном экземпляре, а также денежную сумму наличными, за вычетом комиссии. Полученные от Черноусова С. бланки строгой отчетности он передавал Аносову И. При этом хочет отметить, что между ним и Аносовым И. движения по денежным средствам никогда не было, они всегда с ним работали взаиморасчетом, то есть он давал ему бланки строгой отчетности, он ему давал какие-либо бланки строгой отчетности. Денежные средства, полученные от Черноусова С. Луначев Д.М. оставлял себе (т. 3 л.д. 27-30);

- показаниями свидетеля Аносова И.А., данными им в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что с 2004 года он работает в сфере страхования, а именно оформляет страховые полиса, а также осуществляю деятельность в области ипотечного кредитования. В 2017 году Аносов И.А. был назначен на должность генерального директора ООО «Рэд Каско», которая осуществляет страховую деятельность в сфере страхования и ипотечного кредитования. Учредителем ООО «Рэд Каско» также является Аносов И.А. с 2017 года. ООО «Рэд Каско» имеет офисное помещение по адресу: город Москва, улица Ткацкая, дом 15. В штате ООО «Рэд Каско» трудоустроено порядка 10 человек. Около пяти лет назад Аносов И.А. познакомился с Иванисовым Алексеем, который как и он осуществлял деятельность в сфере страхования, а именно страховал автомобили. Познакомился с Иванисовым он где-то возле МРЭО, где точно не помнит. Дружеских отношений с Иванисовым не поддерживает, виделся с ним последний раз, примерно, в 2021 году. Между Аносовым И.А. и Алексеем были исключительно рабочие взаимоотношения в рамках которых они реализовали страховые полиса страхователям самостоятельно или через третьих лиц. В ходе ведения их прямой деятельности по страхования автотранспорта они с Иванисовым неоднократно обменивались полисами различных страховых организаций, которые являются документами строгой отчетности, на основании которых страхователь наделяется правами на выплаты по страховым случаям, уплачивает страховую премию, которая за исключением процентного вознаграждения должна быть уплачена подотчетным лицом в страховую организацию. Процесс обмена страховыми полисами в сфере страхования между страховыми брокерами носит системный характер, так как в зависимости от ситуации на рынке брокеру может понадобится страховые полиса, к примеру, ПАО «Росгосстрах», но при этом у него их нет в наличии, а у другого брокера есть, при таком случае и происходит передача полисов для дальнейшей реализации от одного брокера к другому. В конце 2020 года к Аносову И.А. обратился Луначев Дмитрий с просьбой найти полиса ПАО «Росгосстрах» и дать ему на реализацию, так как у него есть соответствующие клиенты. На тот момент у него в наличии не было полисов ПАО «Росгосстрах» и он начал обзванивать своих знакомых страховых брокеров с целью поиска страховым бланков ПАО «Росгосстрах». В ходе телефонных звонков Аносову И.А. узнал, что Иванисов Алексей имеет на руках страховые полиса ПАО «Росгосстрах» и попросил его дать ему их для последующей передачи Луначеву Дмитрию, на что он ему дал свое согласие. 02.07.2020 Аносов И.А. как генеральный директор ООО «Рэд Каско» получил от Иванисова Алексея как генерального директора ООО «Инсинвест» 50 полисов страхования ПАО «Росгосстрах». Изначально между ним и Иванисовым был обговорено, что между ними происходит взаимозачет по выдаче полисов страхования, в рамках данного договора Аносов И.А. передал полиса АО «Альфа-Страхование» Иванисову в количестве 30-50 штук, а он ему полиса ПАО «Росгосстрах» в количестве 50 штук, после чего они пришли к соглашению о том, что никакие денежные средства они друг другу передавать после реализации потребителю полиса не будем, просто предоставляем друг другу отчетную документацию с установочными данными клиента кому был реализован страховой полис и подписываем ее, что в дальнейшем и произошло. Полученные полиса от Иванисова я передал Луначеву Дмитрию на аналогичных условиях что и с Иванисовым, при этом Луначев предоставил мне страховые полиса ПАО «Ингосстрах», количество сообщить затрудняюсь, от 30 до 50 штук. Взаимоотношения между Аносовым, Иванисовым и Луначевым на предмет передачи полисов страховых организаций оформлены соответствующей документацией, которая подписывалась всеми сторонами, копии настоящих документов прилагаю к настоящему протоколу (приложение № 1, 2, 3). Согласно представленной им документации Иванисов передал ему 50 страховых бланков ПАО «Росгосстрах», при этом Аносов И.А. в свою очередь передал Луначеву 40 бланков ПАО «Росгосстрах», остаток в количестве 10 бланков ПАО «Росгосстрах» он вернул Иванисову, при этом документально он это подтвердить не может. После реализации бланков страхователям Луначев Дмитрий 11.11.2020, 12.11.2020, 16.11.2020 передал ему соответствующую документацию, а именно квитанции, в которых было указано, что бланки ПАО «Росгосстрах» реализованы страхователям, указана сумма страховой премии, которая ему из-за взаимозачетов не передавалась от Луначева (копия документов, приложение № 4-6), при этом данная сумма в виде страховой премии отражена в копии отчетов. Также, 11.11.2020, 12.11.2020, 16.11.2020 Аносов И.А. встречался с Иванисовым Алексеем и передавал ему под подпись отчеты и квитанции, подтверждающие реализацию страховых полисов ПАО «Росгосстрах», прилагаю к протоколу допроса копии отчетов о получении квитанции от страховых полисов ПАО «Росгосстрах» Иванисовым Алексеем (приложение № 7-9) Хочет добавить, что согласно представленной им документации Аносов И.А. получил от Луначева 8 квитанций, при этом согласно представленной им копиями документации между ним и Иванисовым, он передает последнему 5 квитанций, свидетельствующих о реализации полисов ПАО «Росгосстрах». Данный факт может объяснить тем, что им, скорее всего, утрачен один из актов (отчетов), согласно которому он передал Иванисову квитанции от реализованных полисов ПАО «Росгосстрах». Таким образом, между Аносовым И.А. и Иванисовым в рамках взаимозачетов было реализовано 8 полисов страхования ОСАГО ПАО «Росгосстрах» физическим лицам. Денежные средства им Иванисову не передавались в рамках данных взаимоотношений, так как в рамках взаимозачетов Иванисов реализовал страховые полиса АО «Альфа Страхования» переданные ему и получил за это соответствующее денежное вознаграждение. Факт реализации Иванисовым полисов АО «Альфа-Страхование» может подтвердить документально если ее найдет, ему необходимо время для поиска соответствующей документации, при этом она была составлена в аналогичном формате, что между Аносовым И.А. и Иванисовым согласно передачи полисов ПАО «Росгосстрах» (т. 3 л.д. 36-39);

- показаниями свидетеля Лазутова А.А., данными им в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что около месяца назад его знакомый по имени Игорь сообщил, что он располагает сведениями о подработке на пункте тех. осмотра транспортного средств. Указанное предложение Лазутова А.А. Заинтересовало. Так его знакомый предоставил ему телефон телефон мужчины по имени Александр Саркисьян. В телефонном разговоре Саркисьян А. сообщил, что ему необходим администратор в сервис технического осмотра по адресу: Московская область, г. Люберцы, ул. Инициативная, 3 б. Указанный гаражный бокс занимает ООО «Инсинвест». За работу смену пообещал оплату 2000 рублей. Данное предложение его устроило. После чего Лазутов А.А. сделал себе электронно-цифровую подпись и прибыл в вышеуказанный гаражный бокс. В боксе его встретил Вадим – сотрудник СТО (8-980-000-38-88), рассказал о специфике работы, показал работу оборудования. В дальнейшем по указанному механизму Лазутов А.А. Осуществлял прием ТС в указанном СТО. До настоящего времени з/п от Александра он так и не получил. Иванисов Алексей Сергеевич ему незнаком, на работу он его не принимал (т. 2 л.д. 149-152);

- показаниями свидетеля Плотян Л.А., данными им в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что она на данный момент располагает машиной марка автомобиля 2022 года выпуска, которую она страховала в «Реко». На 2020 на декабрь она обладала автомобилем марка автомобиля 2004 года выпуска, в декабре 2020 года она застраховала её в офисе компании, расположенном рядом с отделом ГАИ г. Щелково на ул. Центральной. С 2020 г. она страхует автомобиль в другой компании в г. Балашиха, так как в г. Щелково ОСАГО стал дороже. Как называются все эти компании она не помнит. При страховании подала паспорт, документы о собственности на машину, договор купли-продажи, техпаспорт, и другие документы на автомобиль. Никаких проблем с той компанией у неё никогда не возникало, убытков она не несла. При обращении к агенту, молодому человеку, в указанный ею офис компании по адресу: г. Щелково, ул. Центральная, д. 73, 1 этаж, она отдала ему указанные документы, назвала свои данные он вбил из в компьютер. После этого ему выскочило несколько предложений от различных компаний, из которых она в конечном итоге выбрала компанию не помнит какую именно, потому что та была дешевле. После этого он предложил выбрать способ оплаты, она выбрала наличный расчет. Деньги она передала агенту, куда именно он их убрал ей неизвестно. После операции он выдал ей чек – отпечатанную форму, с вписанным им рукой текстом. Насколько она помнит, печати там не было. Также в договоре была отметка о том, что оплата произведена. Примерно через 30 минут она получила полис. При страховании в 2020 году, в декабре, она сообщила агенту свой номер телефона телефон, который у неё и сейчас. Телефон телефон её не известен, она им не владеет. Страховая премия агенту составила около 16-17 тысяч рублей. Также хочет пояснить, что никаких документов вроде полиса, договора, чека и т.д. с того страхования в 2020 году у неё не осталось на данный момент. В ту компанию она обратилась поскольку та была рядом с ГАИ. В том же здании производится выдача номеров авто. Иванисов Алексей ей неизвестен, о нем она не слышала. Полис она получила в том же кабинете, сидя с агентом. Он был распечатан на принтере, кто именно его заполнял она не видела (т. 2 л.д. 158-161);

- показаниями свидетеля Воробьёва С.А., данными им в ходе предварительного расследования по уголовному делу и оглашенными в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ, о том, что в декабре 2020 г. обратился в ООО «Инсинвест» для того чтобы застраховать свою машинуNissan Quaskai 2012 года выпуска. В «Инсинвест» он обратился поскольку она была расположена рядом с ГАИ в г. Щелково на ул. Центральной. Данной машиной он и пользуется в настоящее время. Страхует он её также, в том же офисе, насколько он помнит, это ООО «Инсинвест», в последний раз он страховался там в декабре 2022 г.. как и каждый год. Проблем с ООО «Инсинвест» у него никогда не возникало, какого-либо ущерба он от них не нёс. Также он хочет пояснить, что при страховании он и сейчас и в 2020 году указывает номер телефона телефон. Телефонный номер телефон ему неизвестен, ему он не принадлежит. Оформлял страховой полис в 2020 году ему мужчина, как именно его зовут он не помнит. Когда он страховался в последний раз он там ещё работал. При оформлении страховки, он предоставлял агенту своё водительское удостоверение и договор купли-продажи машины. Далее по его устному запросу на страховку агент перебил данные техпаспорта автомобиля. Насколько он понимает, он при написании его заявки отправлял запрос в разные страховые и выбирал по его просьбе где подешевле. В какой именно компании он был застрахован в итоге он не знает, но ему это не важно. Сколько именно он платил за страховку в 2020 году он не помнит, оплата производилась наличным расчетом, деньги он отдавал лично агенту, у которого оформлял страховку. Деньги агент положил себе на стол, куда они делись дальше ему не известно. Какого-либо документа о произведенной оплате или чека ему не предоставили. Также хочет пояснить, что того договора или полиса у него не осталосьЮ, поскольку он их выбрасывает при новой страховке. У него осталась визитная карточка того агента. Страховой полис ему был выдан в тот же день. Наличный расчет производился по его инициативе по предложению агента (т. 2 л.д. 162-165).

Помимо изложенного виновность подсудимого Иванисова А.С. подтверждается также следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- копией заявления о преступлении Лепешкина М.Ю. от 18.11.2021, из которого следует, что генеральный директор ООО «ИНСИНВЕСТ» Иванисов А.С. не перечислив полученные от страхователей денежные средства на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах», присвоил вверенное ему имущество, причин своими противоправными действиями ПАО СК «Росгосстрах» материальный ущерб на сумму 885 190, 75 рублей (т. 1 л.д. 34-35);

- копия договора № 77-18 МФ от 01.09.2017 на оказание агентских услуг (т. 1 л.д. 38-45);

- копией акта приема передачи БСО № 2107 (т. 1 л.д. 91-94);

- актом приема передачи БСО № 2174 (т. 1 л.д. 95);

- актом приема передачи БСО № 2237 (т. 1 л.д. 96-97);

- актом приема передачи БСО № 2237 (т. 1 л.д. 98);

- актом приема передачи БСО № 2343 (т. 1 л.д. 99);

- актом выполненных работ № 17714960-7727321183-291220/О (т. 1 л.д. 100-101);

- актом выполненных работ № 17714960-7727321183-220121/О (т. 1 л.д. 102-104);

- копией дела № А40-290079/2021 (т. 4 л.д. 3-206);

- протоколом осмотра предметов от 15.04.2024, в соответствии с которым произведен осмотр оптического диска с номером на посадочном кольце «С3114AF22230728EH», предоставленного 07.04.2022 ПАО «Банк Уралсиб» (т. 1 л.д. 151-153);

- протоколом осмотра предметов от 16.08.2023, в соответствии с которым произведен осмотр оптического диска с номером на посадочном кольце «LH3154 A114225126 D2», предоставленного 16.05.2022 АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «ИНСИНВЕСТ» ИНН 7727321183. В ходе осмотра обнаружено, что операции по счету не соответствуют платежному поручению № 186 от 09.06.2021, выданному ООО «ИНСИНВЕСТ» на сумму 200 000 (двести тысяч) рублей в адрес ПАО СК «Росгосстрах» с назначением платежа в виде: «Оплата страховых премий по договору № 77-19МФ от 01.09.2017 Оплаты по акту № 117714960-7727321183-291220/O» и № 93 от 21.03.2022, выданному ООО «ИНСИНВЕСТ» на сумму 684 190 (шестьсот восемьдесят четыре тысячи сто девяносто) рублей 75 (семьдесят пять) копеек в адрес ПАО СК «Росгосстрах» с назначением платежа в виде: «Оплата страховых премий по договору № 77-19МФ от 01.09.2017 Оплаты по акту № 117714960-7727321183-220121/O» (т. 1 л.д. 169-177);

- протоколом осмотра предметов от 01.05.2023, в соответствии с которым произведен осмотр мобильного телефона марки «Apple» IMEI, изъятого 28.04.2023 у Шалбиной С.В. в ходе выемки по адресу: г. Москва, ул. 1-я Боевская, д. 2/12, стр. 1 (том 3 л.д. 60-87);

- протоколом обыска от 20.04.2023, в соответствии с которым произведен обыск по адресу: Московская обл., г. Люберцы, ул. Инициативная, д. 3б (том 3 л.д. 110-114);

- протоколом осмотра предметов от 01.05.2023, в соответствии с которым произведен осмотр предметов, изъятых в ходе обыска 20.04.2023 по адресу: Московская обл., г. Люберцы, ул. Инициативная, д. 3б (том 3 л.д. 115-116);

- протоколом обыска от 28.04.2023, в соответствии с которым произведен обыск по адресу: г. Москва, Очаковское шоссе, д. 34, БЦ «Вест Парк» (том 3 л.д. 122-125);

- протоколом осмотра предметов от 29.04.2023, в соответствии с которым произведен осмотр предметов, изъятых 28.04.2023 в холе обыска по адресу: г. Москва, Очаковское шоссе, д. 34, БЦ «Вест Парк» (том 3 л.д. 126-128);

- протоколом выемки от 21.03.2024 с приложением, в соответствии с которым у Лепешкина М.Ю. произведена выемка акта сверки взаимных расчетов между ПАО СК «Росгосстрах» и ООО «Инсинвест» (том 3 л.д. 131-135);

-протоколом осмотра предметов от 21.03.2024 с приложением, в соответствии с которым произведен осмотр акта сверки взаимных расчетов между ПАО СК «Росгосстрах» и ООО «Инсинвест», изъятый 21.03.2024 в ходе выемки у Лепешкина М.Ю. (том 3 л.д. 136-157);

- протоколом осмотра предметов от 01.05.2023 с приложением, в соответствии с которым произведен осмотр оптического диска с номером на посадочном кольце «hMX102030449F14», предоставленного ИФНС России № 27 по г. Москве, содержащего сведения в отношении ООО «ИНСИНВЕСТ» (том 3 л.д. 165-180);

- протоколом осмотра предметов от 03.07.2023 с приложением, в соответствии с которым произведен осмотр оптического диска с номером на посадочном кольце «C10129105J», предоставленного АО «Райффайзенбанк» в ответ на запрос № 000159 от 27.04.2023 в отношении ООО «ИНСИНВЕСТ» ИНН 7727321183. В ходе осмотра обнаружено, что операции по счету не соответствуют платежному поручению № 186 от 09.06.2021, выданному ООО «ИНСИНВЕСТ» на сумму 200 000 (двести тысяч) рублей в адрес ПАО СК «Росгосстрах» с назначением платежа в виде: «Оплата страховых премий по договору № 77-19МФ от 01.09.2017 Оплаты по акту № 117714960-7727321183-291220/O» и № 93 от 21.03.2022, выданному ООО «ИНСИНВЕСТ» на сумму 684 190 (шестьсот восемьдесят четыре тысячи сто девяносто) рублей 75 (семьдесят пять) копеек в адрес ПАО СК «Росгосстрах» с назначением платежа в виде: «Оплата страховых премий по договору № 77-19МФ от 01.09.2017 Оплаты по акту № 117714960-7727321183-220121/O» (том 3 л.д. 184-192);

- протоколом осмотра предметов от 30.05.2023, в соответствии с которым произведен осмотр оптического диска, предоставленного ПАО «Банк Уралсиб» в отношении ООО «ИНСИНВЕСТ» (том 3 л.д. 198-200);

- протоколом осмотра предметов от 12.05.2023, в соответствии с которым произведен осмотр оптического диска, предоставленного ПАО «Сбербанк» в отношении Иванисова А.С. и Казаряна М.А. (том 3 л.д. 210-212).

Суд считает предоставленные стороной обвинения доказательства относимыми, допустимыми и достоверными, основанными на законе, а в совокупности - достаточными для разрешения настоящего уголовного дела, а потому считает возможным положить их в основу приговора.

Обвинительное заключение по уголовному делу составлено в соответствии с требованиями УПК РФ, предъявленное подсудимому обвинение изложено конкретно, с указанием существа обвинения, места и время совершения преступления, его способа, мотивов, целей, последствий и других значимых обстоятельств. Предусмотренных уголовным и уголовно-процессуальным законодательством оснований для возвращения уголовного дела прокурору, как о том ходатайствовал подсудимый, у суда не имеется.

Оценивая показания подсудимого Иванисова А.С., данные им в ходе судебного заседания, а также в ходе предварительного расследования, оглашенные в судебном заседании в порядке ст.276 УПК РФ, суд учитывает, что лицо, привлеченное к уголовной ответственности, вправе пользоваться любыми способами защиты и давать любые показания, а равно не давать их вообще, в связи с чем, с учетом заинтересованности подсудимого в благоприятном исходе дела, те или иные показания суд признает достоверными лишь в том случае, если они согласуются между собой и объективно подтверждаются другими собранными по делу доказательствами, достоверность которых у суда сомнений не вызывает.

Таковыми доказательствами суд признает последовательные и не противоречивые показания представителя потерпевшего Лепешникова М.Ю., свидетелей данные ими в ходе судебного заседания и в ходе предварительного мледствия, не доверять которым у суда оснований не имеется, поскольку они, будучи предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, дали подробные и последовательные изобличающие подсудимого показания.

Каких-либо данных, свидетельствующих о наличии у вышеперечисленных лиц причин для оговора подсудимого, в материалах дела не содержится и стороной защиты не приведено, а потому учитывая, что их показания согласуются между собой и другими доказательствами по делу, суд признает их достоверными и приводит в обоснование вины подсудимого.

Показания подсудимого Иванисова А.С. данные им в ходе судебного разбирательства о том, что он не совершал мошенничества, отношения между ним и потерпевшей стороной носят исключительно гражданско-правовой характер, суд расценивает как способ защиты от уголовного преследования, поскольку указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью собранных по делу и вышеприведенных доказательств.

Доводы защиты о том, что в действиях Иванисова А.С. отсутствуют признаки преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, ввиду наличия судебного решения Арбитражных судов г. Москвы о взыскании с подсудимого полученных денежных средств не состоятельны, поскольку совокупностью собранных доказательств установлен факт хищения у ПАО СК «Росгосстрах» денежных средства в размере 884 190 рублей 75 копеек. Все действия Иванисова А.С. осуществлялись не в интересах потерпевшего, а были направлены на собственное обогащение подсудимого. Кроме того, обращением с иском в гражданско-процессуальном порядке представитель потерпевшего Лепешкин М.Ю. осуществил предоставленное ему право, которое он мог в такой же степени реализовать в рамках настоящего дела, и наличие вступившего в законную силу вышеуказанного решения суда, не подтверждает факт отсутствия в действиях подсудимого состава инкриминируемого ему преступления.

Суд не может согласиться с доводами адвоката о необходимости оправдания Иванисова А.С., в связи с отсутствием состава преступления в действиях его подзащитного, поскольку об умысле подсудимого на совершение мошеннических действий свидетельствуют обстоятельства совершения преступлений и действия Иванисова А.С.

В судебном заседании достоверно установлено, что Иванисов А.С. используя полномочия генерального директора, получил от ПАО СК «Росгосстрах» бланки строгой отчетности, передал их для реализации страховым агентам, не осведомленным о его преступном умысле, после чего подписал с ПАО СК «Росгосстрах» акт выполненных работ, не производя при этом перечисление причитающейся суммы страховых премий.

Желая скрыть совершенное преступление и иметь в дальнейшем возможность распоряжаться вышеуказанными денежными средствами, представил в Арбитражный суд г. Москвы заведомо ложные, не соответствующие действительности сведений о перечислении денежных средств по Договору № 77-18МФ от 01.09.2017 на оказание агентских услуг по страхованию, на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах», что послужило основанием для отказа в удовлетворении заявленных исковых требований.

В силу положений ст. 90 УПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу решением, признаются судом без дополнительной проверки, если они представляются бесспорными и не вызывают сомнений у суда. В противном случае суд обязан данное обстоятельство исследовать по существу и дать ему свою оценку, которая не может быть ничем ограничена, в том числе, вступившим в законную силу решением суда.

Фактические обстоятельства, установленные вступившим в силу судебным решением Арбитражного суда г. Москвы от 19.12.2022, вопреки доводам стороны защиты, сами по себе не предопределяют выводы суда о невиновности Иванисова А.С. по данному уголовному делу.

Обстоятельства мошеннических действий как уголовно наказуемого деяния не были предметом доказывания в арбитражном суде. Факт хищения и виновность Иванисова А.С. в этом преступлении установлены по настоящему уголовному делу на основе доказательств, исследованных в судебном заседании.

Давая оценку исследованным в судебном заседании доказательствам по делу, показаниям представителя потерпевшего и свидетелей, а также письменным доказательствам, положенным в основу приговора, суд приходит к выводу, что они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой, являются допустимыми, достоверными и достаточными для признания подсудимого Иванисова А.С., виновным в совершении преступления, изложенного в описательной части приговора. Доказательства, подтверждающие обратное, либо свидетельствующие о самооговоре, суду не представлены.

Нарушений требований уголовно-процессуального закона при проведении предварительного следствия, в том числе влекущих признание недопустимыми доказательств, приведенных выше, положенных в основу обвинительного приговора, судом не установлено.

Таким образом, оценивая в совокупности собранные по делу доказательства, исследованные в судебном заседании и признанные судом относимыми, допустимыми и полученными с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, суд находит полностью доказанной вину подсудимого в совершении преступления, при изложенных в описательной части приговора обстоятельствах, квалифицирует его действия по ч.3 ст.159 УК РФ, так как он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

Сумма, похищенных подсудимым денежных средств, которыми, исходя из обстоятельств дела, он имел реальную возможность распорядиться, свидетельствует о совершении хищения в крупном размере, согласно примечанию к ст. 158 УК РФ.

При назначении наказания подсудимому суд, в соответствии со статьями 6, 7, ч. 3 ст. 60 УК Российской Федерации, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, состояние здоровья Иванисова А.С. и его близких родственников, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия его жизни и его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание суд признает в в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ состояние его здоровья, наличие на иждивении мамы, имеющей хронические заболевания, которой он оказывал материальную помощь, положительные характеристики.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом данных о личности подсудимого, обстоятельств совершения инкриминируемого деяния, суд не находит оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч. 6 ст.15 УК РФ.

Учитывая необходимость соответствия наказания характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения, личности виновного, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначаемого наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, суд считает необходимым назначить наказание в виде штрафа.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств по уголовному делу суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Иванисова Алексея Сергеевича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 120 000 (сто двадцать тысяч) рублей.

Меру пресечения Иванисову А.С. до вступления приговора в законную силу в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам УФК по г. Москве (ГСУ СК России по г. Москве л/с 04731А59170); ИНН/КПП получателя: 7704773754/770401001; банк получателя: Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу // УФК по г. Москве г. Москва; расчетный счет: 03100643000000017300; к/с: 40102810545370000003; БИК: 004525988; ОКТМО: 45374000; УИН: 41700000000010516853; КБК: 417 1 16 03121 01 9000 140 (для оплаты штрафов, установленных главой 21 УК РФ).

Вещественные доказательства по уголовному делу после вступления приговора в законную силу, а именно:

- оптический диск с номером на посадочном кольце «C10129105J», оптический диск с номером на посадочном кольце «LH3154 A114225126 D2» - хранить в уголовном деле;

- акт сверки взаимных расчетов между ПАО СК «Росгосстрах» и ООО «Инсинвест», мобильный телефон марки «Apple» IMEI, хранящиеся в камере вещественных доказательств Мещанского МРСО г. Москвы – выдать по принадлежности;

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд, через Дорогомиловский районный суд города Москвы, в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

Председательствующий О.В. Миславская