Постановление о назначении административного наказания

5-2847/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

27 ноября 2023 года адрес

Мотивировочная часть изготовлена 27 ноября 2023 года.

Судья Дорогомиловского районного суда адрес Каширин С.В., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), в отношении

индивидуального предпринимателя Суетина Владислава Геннадьевича, паспортные данные, зарегистрированного по адресу: адрес, ранее не привлекавшегося к административной ответственности,

установил:

Согласно постановлению о возбуждении дела об административном правонарушении от 16.10.2023 года, Дорогомиловской межрайонной прокуратурой адрес во исполнение поручения прокуратуры адрес проведена проверка исполнения Индивидуальным предпринимателем Суетиным Владиславом Геннадьевичем (далее — ИП Суетин В.Г.) законодательства о потребительском кредите (займе), в ходе которой выявлены нарушения. Установлено, что ИП Суетин В.Г. зарегистрирован в налоговом органе 14.07.2022 и ему присвоен ОГРНИП № 322774600426601. Основным видом экономической деятельности индивидуальным предпринимателем заявлена торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах (ОКВЭД ОК 029-2014 (КДЕС. Ред. 2). Фактическую деятельность ИП Суетин В.Г. осуществлял по адресу: адрес. ИП Суетиным В.Г. с фио 30.11.2022 заключен договор комиссии № 00-МК27-0002565. Согласно условиям указанного договора ИП Суетин В.Г. (Комиссионер) обязуется по поручению фио (Комитента) за вознаграждение совершить от своего имени, но за счет комитента сделку, направленную на реализацию имущества (Товар) третьему лицу (Покупателю). Выплата денег Комитенту за проданный товар производится в срок, установленный по соглашению сторон. При этом в договоре указано, что Комиссионер вправе передать авансом Комитенту денежные средства в счет будущих продаж, в данном случае предоставленные Комитенту денежные средства являются обеспечительным платежом. В случае досрочного расторжения договора по инициативе Комитента, Комитент обязан возместить Комиссионеру денежные средства в размере сумма, после чего Комиссионер возвращает товар Комитенту. В случае, если товар не был реализован в установленный договором срок, Комитент обязан забрать товар, в случае если товар продолжает находится у Комиссионера, он переходит на возмездное хранение с выплатой Комитентом Комиссионеру вознаграждения в размере сумма в первый день хранения, а в последующем 5% от цены товара, сумма комиссионного вознаграждения, вознаграждения за хранение товара за каждый день до истечения срока хранения. Таким образом, договор комиссии имеет признаки, характерные для договора займа.

Приведенный договор комиссии является притворной сделкой в понятии, определенном п. 2 ст. 170 Гражданского кодекса Российской Федерации, и позволяет квалифицировать сложившиеся между сторонами отношения, как правоотношения по выдаче займов под залог имущества.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ), Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет ЦБ РФ.

Таким образом, законодателем определены субъекты, как кредитные организации, выдающие потребительский кредит, кредитные организации, предоставляющие или предоставившие потребительский заем, некредитные финансовые организации, выдающие потребительские займы.

Понятие кредитной организации дано в ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», согласно которой кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии; Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.

Кредитные организации, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации.

Небанковские кредитные организаций могут совершать только отдельные виды банковских операций.

В соответствии с п. 6 ст. 4 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции», финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), ломбард, лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации).

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Законом № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Положениями ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно п. 3 ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 151-ФЗ) осуществляет установленные функции.

Согласно ст. 2 Закона № 151-ФЗ микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); 2) микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

В силу ст. 3 Закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии: законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 Закона № 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Вместе с тем, по информации ГУ по ЦФО Банка России ИП Суетин В.Г. не состоит в Государственных реестрах Банка России в связи с чем, осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства.

Таким образом, ИП Суетиным В.Г. совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

В судебное заседание ИП Суетин В.Г. не явился, извещен надлежащим образом.

Суд, исследовав письменные материалы дела, считает, что вина ИП Суетина В.Г. в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, полностью доказана и подтверждается материалами дела об административном правонарушении, в том числе: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении, копией уведомления-повестки от 15.09.2023 г., информацией ЦБ РФ, объяснениями представителя ИП Суетина В.Г., выпиской из ЕГРНИП, копией паспорта.

На основании совокупности, собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательств, суд приходит к выводу о виновности ИП Суетина В.Г. в совершении правонарушения, предусмотренного по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Таким образом, прихожу к выводу о наличии в деянии ИП фио состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом, учитывая требования статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при рассмотрении дела об административном правонарушении, на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств, полагаю, что установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные статьей 26.1 данного Кодекса.

Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность (часть 1 статьи 2.1 названного Кодекса).

Действия ИП Суетина В.Г. квалифицированы в соответствии с установленными обстоятельствами и нормами Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Нарушений норм процессуального закона в ходе производства по делу должностными лицами Дорогомиловской межрайонной прокуратуры адрес не допущено, нормы материального права применены правильно.

Доказательств, освобождающих ИП Суетина В.Г. от административной ответственности, при рассмотрении настоящего дела судом не установлено и суду по делу не представлено.

Судья приходит к выводу о том, что материалов по делу достаточно для рассмотрения дела по существу.

Оснований для прекращения производства по делу в связи с отсутствием состава правонарушения не имеется и судом не добыто.

При назначении наказания, судья учитывает характер совершенного правонарушения, данные о личности виновного, все обстоятельства по делу, вину не признал, обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность судом не установлено, учитывая личность ИП Суетина В.Г., имущественное положение правонарушителя, который со слов работает, судья приходит к выводу о том, что цели административного наказания могут быть достигнуты путем назначения ИП Суетину В.Г. наказания в виде административного штрафа руководствуясь ч. 1 ст. 14.56, ст. 29.9 ч. 1 КРФоАП, судья

постановил:

индивидуального предпринимателя Суетина Владислава Геннадьевича признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и подвергнуть его административному наказанию в виде административного штрафа в размере сумма

Реквизиты для уплаты административного штрафа: УФК по адрес (ГУФССП по адрес, л/с 04731785710), ИНН 7704270863, КПП 770101001, БИК 004525988, Банк получателя: Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Центральному адрес (сокращенное - ГУ Банка России по ЦФО), Счет контрагента: 03100643000000017300, Кор. счет банка контрагента: 40102810545370000003, Лицевой счет: 04731785710.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Дорогомиловский районный суд адрес в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья С.В. Каширин