Приговор

УИД 77RS0006-02-2021-001052-65

1-128/2021

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

адрес 13 августа 2021 года

Дорогомиловский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Бочаровой В.Г., при секретаре фио,

с участием государственных обвинителей – помощников Дорогомиловского межрайонного прокурора адрес фио, фио,

подсудимого фио,

защитника адвоката фио, представившего удостоверение № 12162 и ордер № 359 от 25.02.2021,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела № 1-128/2021 в отношении

Алиева Аслана Мубаризовича, родившегося 11 февраля 1999 года в адрес, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: адрес, фактически проживающего по адресу: адрес, имеющего среднее образование, не женатого, несовершеннолетних детей не имеющего, работающего в «МТС банк» специалистом, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый Алиев А.М. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения.

Преступление им совершено при следующих обстоятельствах:

Алиев А.М., являющийся консультантом ООО «Директ Кредит Центр», имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, 16 ноября 2020 года в точно неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте, в магазине «Эльдорадо», расположенном по адресу: адрес, используя свое служебное положение, создал кредитную заявку на получение кредита для покупки мобильного телефона марки «Эпл Айфон 11 Про», стоимостью сумма, от имени фио. Далее, Алиев А.М. получил одобрение от ООО МФК «ОТП Финанс» по указанной кредитной заявке на общую сумму сумма, для покупки вышеуказанного мобильного телефона. Затем, Алиев А.М. во исполнении своего преступного умысла, передал информацию о получении указанного кредита неустановленному следствием лицу, не осведомленному о преступном умысле фио, который 16 ноября 2020 года, находясь в магазине «Эльдорадо» по вышеуказанному адресу, будучи уверенным в правомерности своих действий, забрал вышеуказанный мобильный телефон. После чего, неустановленное следствием лицо передало полученный им вышеуказанный мобильный телефон Алиеву А.М., который распорядился им по своему усмотрению, причинив потерпевшему ООО МФК «ОТП Финанс» материальный ущерб на сумму сумма, что является незначительным материальным ущербом.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый Алиев А.М., вину в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ признал полностью, раскаялся в содеянном, возместил причиненный потерпевшему ущерб в полном объеме. С 01 июля 2020 года он работал по договору гражданско-правового характера в ООО «Директ Кредит Центр» консультантом, однако по факту он работал кредитным специалистом. Местом рабочей дислокации был магазин «Эльдорадо», расположенный по адресу: адрес. С 01 октября 2020 года у него был заключен новый договор сроком до 01 января 2020 года. Он слышал от своих знакомых, которые также работают в данной организации, о том, что люди, работающие кредитными специалистами, оформляют кредитные обязательства, на посторонних людей получая при этом выгоду, он тоже решил так сделать, поскольку была необходимость в денежных средствах. 16 ноября 2020 года он находился на его рабочем месте, где у него был доступ к информации о людях, которые ранее оформляли в организации кредитные обязательства. Он зашел в клиентскую базу, и нашел анкету на имя фио, и решил оформить на его имя кредитные обязательства на покупку мобильного телефона марки «Эпл Айфон 11 Про» 256 гигабайт памяти, зеленного цвета за сумму сумма, когда он запустил документы в работу, то банк «ОТП» дал одобрение на оформление кредитных обязательств, и он оформил кредит на имя фио В тот же день, чтобы вынести телефон из магазина, он нашел в интернете человека, которому предложил заработать, побыть тайным покупателем, он согласился, тогда он указал ему адрес магазина и передал документы на телефон. После того как неизвестный забрал телефон, они с ним встретились на улице, мужчина передал ему телефон, а Алиев А.М. передал ему денежные средства за оказанную услугу в размере сумма. О том, что данный телефон он приобрел мошенническим способом указанный молодой человек не знал. 17 ноября 2020 года он продал мобильный телефон за сумму сумма на Савеловском рынке адрес. Вырученные денежные средства с продажи потратил на собственные нужды.

Суд, проведя судебное следствие, приходит к выводу, что вина фио в совершении преступления подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств, а именно:

Показаниями представителя потерпевшего фио, данными в судебном заседании и на предварительном следствии, согласно которым он работает в адрес Банк» с 16.12.2019 в должности советника первой категории дирекции контроля и безопасности адрес Банк». адрес Банк» (ООО «ОТП Финанс») в рамках реализуемой программы потребительского кредитования предоставляет гражданам – клиентам Банка право на приобретение товара в торговых Организациях, сотрудничающих с Банком. Для получения кредита (займа) Клиент заполняет и подписывает Анкету к «Заявлению на получение потребительского кредита (займа) и карты адрес Банк», в которой указывает свои персональные данные: паспортные данные, данные об адресе регистрации по месту жительства, данные о работе и доходе по месту работы, а также прочую информацию, в том числе информацию о товаре, который желает приобрести. В заявлении гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора (договора займа), и о том, что сведения, указанные им в анкете, являются достоверными. После подписания указанной Анкеты Клиент передает ее сотруднику Банка или сотруднику торговой Организации для проверки и предъявляет общегражданский паспорт. Сотрудники, оформляющие, кредит (займ) осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Специалисты, кроме того, сличают фотографию в паспорте с человеком и соответствие подписей в паспорте и в Заявлении, а также могут дополнительно попросить гражданина предъявить второй документ. После этого Банк принимает решение о предоставлении, либо не предоставлении кредита (займа). При этом размер суммы кредита (займа) определяется Банком самостоятельно при принятии положительного кредитного решения. В указанном заявлении (оферте) клиент сообщает о своем согласии с условиями получения и использования кредита (займа) и карты, о согласии с проверкой Банком (ОТП Финанс) указанных Клиентом в Анкете сведений, а также подтверждает своей подписью получение на руки одной копии Заявления и Общих положений предоставления потребительского кредита (займа) и карты. В заявлении также отражается наименование приобретаемых товаров, их стоимость, данные о клиенте и кредитном договоре (договоре займа), сумма кредита (займа). Заявление подписывается клиентом в момент получения товара в Организации. Один экземпляр Заявления передается в Банк (ОТП Финанс), второй отдается Клиенту, третий (спецификация) остается в Организации. В заявлениях (офертах), которые составлены от имени Клиентов, содержатся предложения о заключении с ними кредитного договора (договора займа), договора залога и банковского счета с указанием всех существенных условий данных договоров. Акцептом такой оферты о заключении кредитного договора (договора займа), договора о залоге и банковском счете являются действия Банка по открытию счета. Факт произведения платежей в пользу организации, с которой потребителем заключен договор купли-продажи, также свидетельствуют о заключении указанных договоров с клиентами. Все это указывается в Заявлении, которое подписывается клиентами и с которыми они ознакомлены. Клиент получает товар в магазине, уплатив часть стоимости товара в кассу торговой организации (при наличии условия о первоначальном взносе), а оставшуюся часть денежных средств перечисляет банк по получении спецификации из торговой организации. Спецификация – документ, заполняющийся сотрудниками магазина, и являющийся неотъемлемой частью кредитного договора. В спецификации содержатся заявление клиента на предоставление кредита (займа), отражены условия договора, указаны название, стоимость товара, реквизиты торгующей Организации и другие сведения, имеющие отношение к конкретному кредитному договору (договору займа). Указанный документ подписывается клиентом в момент получения товара, а впоследствии, вместе с ксерокопиями личных документов и анкеты направляются в Банк. Спецификация является основанием для перечисления денежных средств за приобретенный клиентом товар в магазин. Оригиналы перечисленных документов после обработки хранятся в архиве. Копия Спецификации выдается на руки покупателю. После получения Банком экземпляра Заявления Клиенту открывается счет, с которого перечисляются денежные средства в сумме кредита (займа) в пользу Организации. С момента выполнения Банком условий заявления клиента (акцепта) – открытия счета, Договор считается заключенным, и у клиента возникает обязанность платить соответствующие проценты по кредиту. Погашение кредита (займа) производится ежемесячно, равными долями (установленными Графиком платежей) путем зачисления денежных средств на счет клиента. В ходе проведения проверки договоров на факт мошенничества, им было выявлено, что по договору № 2958819480, оформленному 16.11.2020 в торговой точке ООО "Эльдорадо", расположенной по адресу: адрес не осуществляются выплаты клиентом фио В ходе проверки установлено, что 24 ноября 2020 года от клиента фио поступило обращение в адрес Банк», в котором он указал, что договор в магазине «Эльдорадо» на сумму сумма он не оформлял. В ходе данной проверки им установлено, что 16 ноября 2020 года неустановленное лицо, действуя от имени фио определившись с выбором товара (Смартфон Apple iPhone 11 Pro 256GB Midnight Green на сумму сумма), на сайте интернет-магазина, самостоятельно оформило заказ на товары, при оформлении заказа товара клиент выбрал способ его оплаты – покупка в кредит. Клиент в соответствующем интерфейсе на сайте интернет-магазина заполнил анкету с указанием своих персональных и контактных данных. После чего направил анкету на рассмотрение сотруднику предприятия. Заполненная анкета поступила к уполномоченному лицу, который осуществил проверку соответствия клиента требованиям Банка. В соответствии с инструкцией по оформлению потребительских кредитов адрес Банк» на приобретение товаров в интернет-магазине, уполномоченное лицо связывается с клиентом по указанному им телефону и получает подтверждение клиента на оформление товара в кредит, после уточняет соответствие клиента требованиям Банка. Осуществляет уточнение информации, касающийся реквизитов паспорта клиента, после чего вводит данные в систему Siebel. В системе Siebel, в графе адрес регистрации клиента указана следующая информация: адрес. В системе Siebel, в графе дата рождения указана следующая информация: 14.08.1987. В системе Siebel, в графах идентифицирующего документа указана следующая информация: серия 45 16, номер 646579. В соответствии с требованиями Банка, обязательно указывается номер телефона, в системе Siebel, указана следующая информация: в анкете указан номер телефона клиента +79057916549. Информация от клиента об адресе электронной почты (e-mail) (в анкете указан адрес электронной почты ). После получение всей необходимой информации и занесение ее в систему, уполномоченное лицо информирует клиента об обработке банком персональных данных клиента на основание электронного согласия. После чего заполненная анкета клиента поступает в банк посредством защищенного канала связи банк производит обработку информации и принимает решение по заявке. По данной заявке банк принял решение о предоставлении кредита (кредитный договор № 2958819480 от 16.11.2020. Уполномоченное лицо информирует клиента о принятом банком решении, запрашивает согласие клиента на продолжение оформления заявки, в случае согласия, уведомляет о необходимости личного присутствия в момент доставки товара клиенту, сообщает клиенту об обязательном наличии оригиналов документов, данные которых были предоставлены уполномоченному лицу, уточняет сумму первоначального взноса за товар и информирует о необходимости ее оплаты в кассу ТО в дату подписания документов или Экспедитору в момент доставки товара, информирует клиента о рекомендуемых датах перевода денежных средств, о размере ежемесячных платежей, о возможности и условиях досрочного погашения кредита и о штрафах за пропуски платежа, предупреждает о фотографировании клиента. (в системе отсутствуют фотографии клиента). По настоящее время в счёт погашения кредита неустановленное лицо не произвело ни одного платежа, таким образом, неустановленное лицо путем обмана, совершило хищение денежных средств в счет оплаты товара в размере сумма, тем самым причинил ООО МФК «ОТП Финанс» материальный ущерб на указанную сумму. ООО МФК «ОТП Финанс» является дочерней организацией адрес Банк». ООО МФК «ОТП Финанс» выдает кредиты физическим лицам на приобретение каких-либо товаров, а сам адрес Банк» выдает кредиты именно наличными. Когда создается заявка на выдачу кредита сотрудником в системе Siebel не указано кто именно из сотрудников создал данную заявку, указано что заявка создана каким-либо магазином, например, как в данном случае, заявка оставлена магазином «Эльдорадо»;

показаниями свидетеля фио, данными в ходе судебного заседания и на предварительном следствии, согласно которым с 02.07.2020 он работал в должности руководителя групп кредитных продаж ООО «Директ Кредит центр», у него имелось несколько точек с кредитными отделами, одна из которых расположена по адресу: адрес магазине «Эльдорадо». С ноября 2020 года в кредитном отделе на адрес на основании договора ГПХ работал Алиев А.М. 28 ноября 2020 года к нему обратился клиент с вопросом по факту оформления кредитного договора на его имя, однако со слов клиента он его не оформлял. Тогда он решил провести внутреннее расследование, результаты которого он направил в службу безопасности ООО «Директ Кредит центр». В ходе данного расследования при проверки кредитного договора МФК «ОТП Финанс» № 2958819480 от 16.10.2020, заключенного с фио, он обнаружил, что фотография сделанная при оформлении договора, не соответствует действительности, т.к. фотография представленная к договору была сделана по адресу: адрес магазин «Эльдорадо», а вышеуказанный договор заключался по адресу: адрес магазине «Эльдорадо», также в самом договоре он обратил внимание, что почерк клиента очень схож с почерком кредитного специалиста фио, тогда он позвонил и спросил напрямую у фио, зачем он оформил кредитный договор на фио, если он не обращался за данными услугами, на что Алиев А.М. пояснил, что ему были нужны деньги, поэтому он и оформил кредит на «Айфон 11 Про», после чего данный телефон он продал за сумму сумма и денежные средства потратил на собственные нужды. В последствии учетную запись фио заблокировали и договор, заключенный с ним на три месяца не стали продлевать (т. 1 л.д. 151-153);

показаниями свидетеля фио, данными на предварительном следствии, согласно которым 24.11.2020, примерно в 12 часов 00 минут ему на позвонили из службы безопасности банка «ОТП», в ходе беседы звонивший указал, что на его имя были оформлены кредитные обязательства в банке, однако по данному кредитному обязательству имеется сомнения. Он указал, что никаких кредитных обязательств не оформлял. После чего он позвонил на горячую линию банка «ОТП», где ему пояснили, что действительно на его имя оформлено кредитное обязательство на покупку Айфон 11 Рго, 256 Gb, в корпусе зеленного цвета, в магазине «Эльдорадо», расположенном по адресу адрес. После чего в ходе телефонного разговора по горячей линии вышеуказанного банка он оформил обращение № 20208186 от 24.11.2020, по факту того, что он не оформлял данный кредит. 28.11.2020 он позвонил вновь на горячую линию вышеуказанного банка, спросил информацию по оформленной заявке, на что ему ответили, что заявка в работе. Он уточнил, может ли он получить копию договора и справку о оформлении данного кредитного обязательства, на что ему ответили, что могут выдать в течение трех рабочих дней, после чего он направился в отделении банка «ОТП» по адресу адрес, где впоследствии ему выдали справку о том, что между ним и ООО МФК «ОТП Финанс» 17.11.2020 оформлен Договор № 2958819480 на сумму сумма. После чего он направился в магазин «Эльдорадо», расположенном по адресу адрес, где стал выяснять обстоятельства оформления кредитного договора. Ему пояснили, что необходимо написать заявление и обратиться в полицию, что он и сделал. Дежурный директор распечатал ему пакет документов и пояснил, что кредитный договор оформлял фио. Впоследствии руководитель кредитного отдела посмотрев документы, которые ему выдали в магазине подтвердил, что почерк в документах похож на почерк фио, что подтверждаю скриншотами переписки с руководителем кредитного отдела. Он никаких кредитных договоров на покупку техники на Айфон 11 Рго, 256 Gb, в корпусе зеленного цвета 16.11.2020 не оформлял (т. 1 л.д. 154-158);

показаниями свидетеля фио, данными на предварительном следствии, согласно которым 28 ноября 2020 года в дежурную часть отдела МВД России по адрес поступило заявление фио по факту того, что в магазине «Эльдорадо», расположенном по адресу: адрес на его имя был оформлен кредит на покупку мобильного телефона марки «Айфон 11 Про», стоимостью сумма. В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлена причастность к совершению данного преступления фио 15 декабря 2020 года Алиев А.М. задержан и доставлен в ОМВД России но адрес. 17.12.2020 от представителя потерпевшего (банк «ОТП») получено заявление о том, что в отношении данного банка совершенно преступление, в результате которого банку причинен материальный ущерб на сумму сумма (т. 1 л.д. 139-141).

Помимо изложенного, виновность подсудимого подтверждается также следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

протоколом осмотра предметов от 19.01.2021, в ходе которого, с участием фио, осмотрено: копия кредитного договора № 2958819480 (т. 1 л.д. 166-176);

копией кредитного договора № 2958819480 (т. 1 л.д. 177, 7-14);

рапортом оперуполномоченного ОУР ОМВД России по адрес лейтенанта полиции фио от 15.12.2020 о том, что в действиях фио усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (т.1 л.д. 3);

заявлением представителя потерпевшего фио от 15.12.2020, в котором последний просить привлечь к уголовной ответственности лицо, которое похитило денежные средства на общую сумму сумма, принадлежащие ООО МФК «ОТП Финанс», копией кредитного договора № 2958819480, копией договора о сотрудничестве ООО «ОПТ Финанс» и фиоадрес Менеджмент»; уставными документами, документами прикрепленными к заявке клиента фио в момент оформления кредита ( т.1 л.д. 5-49).

Все приведенные выше доказательства, суд признает допустимыми, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимого фио в совершении преступления, нарушений уголовно-процессуального закона при собирании и закреплении вышеуказанных доказательств в ходе проведенного судебного следствия не установлено.

Показания представителя потерпевшего фио, свидетелей фио, фио, фио, суд признает достоверными и кладет их в основу приговора, поскольку они последовательны, согласуются между собой и подтверждаются иными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства. Каких-либо данных, свидетельствующих о заинтересованности указанных лиц в оговоре подсудимого, судом не установлено.

Таким образом, доказательства, свидетельствующие о наличии в действиях подсудимого признаков инкриминируемого ему преступления, не противоречат требованиям ст.74 УПК РФ, вся совокупность изложенных относимых, допустимых и достоверных доказательств является достаточной для установления виновности подсудимого в совершении инкриминируемого преступления.

Суд также доверяет показаниям подсудимого фио, данными им в судебном заседании, и кладет их в основу приговора, при этом судом не установлено, что подсудимый оговорил себя, поскольку его показания подтверждаются совокупностью собранных по делу доказательств.

При таких обстоятельствах, оценив собранные доказательства в их совокупности, суд, признавая вину подсудимого фио доказанной, и квалифицирует его действия по ч.3 ст. 159 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения.

Квалифицирующий признак преступления «с использованием своего служебного положения» нашел свое подтверждение, поскольку Алиев А.М., будучи консультантом ООО «Директ Кредит Центр» совершил хищение чужого имущества путем обмана.

При назначении наказания Алиеву А.М. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, которое относится к категории тяжких, данные о личности подсудимого, те обстоятельства, что Алиев А.М. ранее не судим.

Обстоятельств, отягчающих наказание Алиеву А.М. судом не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Алиеву А.М. суд на основании п. «к» ч.1 ст.61 УК РФ признает добровольное полное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления; на основании ч.2 ст.61 УК РФ - его раскаяние в содеянном; наличие заболевания у подсудимого; наличие положительной характеристики по месту жительства.

Также суд учитывает мнение потерпевшего, просившего строго не наказывать подсудимого.

Судом также принимается во внимание возраст подсудимого, состояние его здоровья, семейное и имущественное положение, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

С учетом конкретных обстоятельств дела, данных о личности подсудимого, суд считает, что цели восстановления справедливости, исправления подсудимого, а также цели предупреждения совершения новых преступлений могут быть достигнуты с назначением подсудимому Алиеву А.М. наказания в виде лишения свободы, но без реального отбывания, то есть с применением ст.73 УК РФ. Кроме того, суд считает возможным не назначать подсудимому дополнительное наказание в виде штрафа или ограничения свободы.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, принимая во внимание способ и мотив совершения преступления, характер и размер наступивших последствий, учитывая, что фактические обстоятельства совершенного преступления не могут свидетельствовать о меньшей степени его общественной опасности, суд не находит оснований для применения ст. 64 УК РФ, ч.2 ст.53-1 УК РФ, а также для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимый, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ.

Наказание подсудимому суд считает необходимым назначить в соответствии с ч.1 ст.62 УК РФ.

В судебном заседаний представитель потерпевшего заявил об отказе от гражданского иска, в связи с возмещением ущерба. Отказ принят судом, производство по иску прекращено.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств по уголовному делу суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Алиева Аслана Мубаризовича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.

В соответствии со ст.73 УК РФ считать назначенное Алиеву А.М. наказание в виде лишения свободы условным с испытательным сроком в течение 3 (трех) лет.

Обязать Алиева А.М. не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, трудиться.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу Алиеву А.М. оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по уголовному делу после вступления приговора в законную силу, а именно: копия кредитного договора - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции осужденный вправе заявить в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Председательствующий В.Г. Бочарова