Постановление о назначении административного наказания

Дело № 05-1452/2020 | Дорогомиловский районный суд

Дело №5-1452/20

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

адрес дата

Судья Дорогомиловского районного суда адрес фио, рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях (далее КоАП РФ) в отношении юридического лица ООО МФК «Мани Мен», ИНН 7704784072, юридический адрес: адрес,

У С Т А Н О В И Л:

Юридическое лицо ООО МФК «Мани Мен» совершило кредитором действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ст. 14.57 КоАП РФ.

Правонарушение совершено при следующих обстоятельствах.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по адрес — ... дата поступило обращение фио, о нарушении ООО МФК «Мани Мен» порядка осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности.

УФССП России по адрес - ... в адрес ООО МФК «Мани Мен» направлен запрос от дата № .... Из содержания ответа ООО МФК «Мани Мен» от дата № ... следует, что между фио и указанным юридическим лицом заключен договор займа от дата № .... По договору займа от дата № ... 000 МФК «Мани Мен» предоставило фио денежный заем в размере сумма.

В связи с неисполнением фио своих обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов по договору займа от дата № ... у фио с дата образовалась просроченная задолженность перед ООО МФК «Мани Мен».

В связи с возникновением просроченной задолженности ООО МФК «Мани Мен» привлекало наименование организации и наименование организации, к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности фио

Сведения об наименование организации, ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680, включены в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, в качестве основного вида деятельности, дата и регистрационный номер записи от дата № ....

Сведения об наименование организации, ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885, также включены в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, в качестве - основного вида деятельности, дата и регистрационный номер записи от дата № ....

ООО МФК «Мани Мен» дата уступило право требования просроченной задолженности фио по договору займа от дата № ... в пользу наименование организации.

В силу положений ч. 1 ст. 4 Федерального закона от дата № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микро финансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также — ФЗ от дата № 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч. 1 ст. 5 ФЗ от дата № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными ни. 1 и 2 ч. 1 ст. 4 ФЗ от дата № 230-ФЗ, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч. 2 ст. 5 ФЗ от дата № 230-ФЗ);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Из содержания положений ч. 1 ст. 9 ФЗ от дата № 230-ФЗ следует, что кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Согласно положениям ч. 2 ст. 9 ФЗ от дата № 230-ФЗ в уведомлении должны быть указаны предусмотренные ч. 7 ст. 7 ФЗ от дата № 230-ФЗ сведения о лице, указанном в ч. 1 ст. 9 ФЗ от дата № 230-ФЗ.

В соответствии с ч. 7 ст. 7 ФЗ от дата № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

фио представлены снимки экрана (скриншоты) из ее личного кабинета на официальном сайте ООО МФК «Мани Мен» в сети «Интернет», согласно которым ООО МФК «Мани Мен» разместило в личном кабинете фио текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, содержащие уведомления о привлечении иных лиц к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности:

дата следующего содержания: «Уважаемый клиент! Настоящим ООО МФК «Мани Мен» (ОГРН 1117746442689, ИНН: 7704784072, адрес места нахождения и почтовый адрес: адрес, адрес электронной почты: .... телефон: телефон...) извещает Вас о привлечении с дата наименование организации, ..., Юридический адрес: адрес, почтовый адрес: адрес, электронная почта: . телефон: телефон для осуществления взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности по договору займа, заключенному Вами с ООО МФК «Мани Мен» дата № .... Задолженность по указанному Договору займа на дату размещения настоящего уведомления — на дата составляет сумма, включая основной долг сумма, проценты за пользование займов сумма; 00 коп., неустойку сумма Срок оплаты задолженности наступил дата Денежные средства в погашение задолженности необходимо перечислить на счет ООО МФК «Мани Мен»: номер счета: ... наименование организации...;

дата следующего содержания: «Уважаемый клиент! Настоящим ООО МФК «Мани Мен» (ОГРН 1117746442689, ИНН: 7704784072, адрес места нахождения и почтовый адрес: адрес, адрес электронной почты: .... телефон: телефон...) извещает Вас о привлечении с дата наименование организации, ..., Место нахождения адрес, Почтовый адрес: ..., Адрес электронной почты . Номер контактного телефона: телефон, .... для осуществления взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности по договору займа, заключенному Вами с ООО МФК «Мани Мен» № .... Задолженность по указанному Договору займа на дату размещения настоящего уведомления — на дата составляет сумма, включая основной долг сумма, проценты за пользование займов сумма, неустойку сумма Срок оплаты задолженности наступил дата Денежные средства в погашение задолженности необходимо перечислить на счет ООО МФК «Мани Мен»: номер счета: ... наименование организации...;

дата следующего содержания: «Уважаемый клиент! Настоящим ООО МФК «Мани Мен» (ОГРН 1117746442689, ИНН: 7704784072, адрес места нахождения и почтовый адрес: адрес, адрес электронной почты: .... телефон: ...) извещает Вас о привлечении с дата наименование организации, ..., Место нахождения адрес, Почтовый адрес: ..., Адрес электронной почты . Номер контактного телефона: телефон, .... для осуществления взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности по договору займа, заключенному Вами с ООО МФК «Мани Мен» № .... Задолженность по указанному Договору займа на дату размещения настоящего уведомления — на дата составляет сумма, включая основной долг сумма, проценты за пользование займов сумма, неустойку сумма Срок оплаты задолженности наступил дата Денежные средства в погашение задолженности необходимо перечислить на счет ООО МФК «Мани Мен»: номер счета: ... наименование организации...;

дата следующего содержания: «Уважаемый клиент! Настоящим ООО МФК «Мани Мен» (ОГРН 1117746442689, ИНН: 7704784072, адрес места нахождения и почтовый адрес: адрес, адрес электронной почты: .... телефон: телефон...) извещает Вас о привлечении с дата для осуществления взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности по договору займа, заключенному Вами с ООО МФК «Мани Мен» дата № .... Задолженность по указанному Договору займа на дату размещения настоящего уведомления — на дата составляет сумма, включая основной долг сумма, проценты за пользование займов сумма, неустойку сумма Срок оплаты задолженности наступил дата Денежные средства в погашение задолженности необходимо перечислить на счет ООО МФК «Мани Мен»: номер счета: ... наименование организации...;

дата для осуществления взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности по договору займа, заключенному Вами с ООО МФК «Мани Мен» дата № .... Задолженность по указанному Договору займа на дату размещения настоящего уведомления — на дата составляет сумма 00 ноп., включая основной долг сумма, проценты за пользование займов сумма, неустойку сумма Срок оплаты задолженности наступил дата Денежные средства в погашение задолженности необходимо перечислить на счет ООО МФК «Мани Мен»: номер счета: ... наименование организации ...;

дата следующего содержания: «Уважаемый клиент! Настоящим ООО МФК «Мани Мен» (ОГРН 1117746442689, ИНН: 7704784072, адрес места нахождения и почтовый адрес: адрес, адрес электронной почты: .... телефон: телефон...) извещает Вас о привлечении с дата для осуществления взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности по договору займа, заключенному Вами с ООО МФК «Мани Мен» дата № .... Задолженность по указанному Договору займа на дату размещения настоящего уведомления — на дата составляет сумма, включая основной долг сумма, проценты за пользование займов сумма, неустойку сумма Срок оплаты задолженности наступил дата Денежные средства в погашение задолженности необходимо перечислить на счет ООО МФК «Мани Мен»: номер счета: ... наименование организации ...;

дата следующего содержания: «Уважаемый клиент! Настоящим ООО МФК «Мани Мен» (ОГРН 1117746442689, ИНН: 7704784072, адрес места нахождения и почтовый адрес: адрес, адрес электронной почты: .... телефон: телефон...) извещает Вас о привлечении с дата для осуществления взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности по договору займа, заключенному Вами с ООО МФК «Мани Мен» дата № .... Задолженность по указанному Договору займа на дату размещения настоящего уведомления — на дата составляет сумма, включая основной долг сумма, проценты за пользование займов сумма, неустойку сумма Срок оплаты задолженности наступил дата Денежные средства в погашение задолженности необходимо перечислить на счет ООО МФК «Мани Мен»: номер счета: ... наименование организации ....

Таким образом, в уведомлениях о привлечении наименование организации, наименование организации к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности фио, размещенных в личном кабинете фио на официальном сайте ООО МФК «Мани Мен» в сети «Интернет» дата, дата, дата, в нарушение требований п.п. «в» п. 1 ч. 7 ст. 7 ФЗ от дата № 230-ФЗ, не указаны сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия лица, действующего от его имени и (или) в интересах кредитора (сведения об агентских договорах, заключенных между ООО МФК «Мани Мен» и наименование организации, между ООО МФК «Мани Мен» и наименование организации).

В уведомлениях о привлечении иных лиц к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности фио, размещенных в личном кабинете фио на официальном сайте ООО МФК «Мани Мен» в сети «Интернет» дата, дата, дата, дата, дата, дата, в нарушение требований пп. п.п. «а,б,в» п. 1 ч. 7 ст. 7 ФЗ от дата № 230-ФЗ, не указана следующая информация о лице, действующем от имени и (или) в его интересах кредитора:

- наименование, основной государственный регистрационный номер,

- идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица);

- почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

- сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия лица, действующего от его имени и (или) в интересах кредитора.

При таких обстоятельствах ООО МФК «Мани Мен», ОГРН 1117746442670, ИНН 7704784072, находясь по адресу: адрес, фио ул., д. 1, оф. Д13, совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Представитель юридического лица ООО МФК «Мани Мен» Городилов К.К. в судебное заседание явился, представил возражения на протокол об административном правонарушении, в которых указал на то, что согласно п. 6.3 Общих условий Договора займа «кредитор уведомляет Клиента о привлечении иного лица для осуществления с Клиентом взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности путем направления сообщений через Личный кабинет Клиента на сайте Кредитора , логин и пароль для доступа в который предоставляется Кредитором Клиенту после регистрации Клиента на сайте.»

В силу данного условия договора о привлечении агента Заёмщик уведомлен посредством электронного сообщения, которое отображается в Личном Кабинете клиента во вкладке «Открытый заем».

Однако ч. 7 ст. 7 Закона № 230-ФЗ содержит требования, предъявляемые только к сообщениям, направляемым посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника. Таким образом, требования ч. 7 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, в несоблюдении которых обвиняется ООО МФК «Мани Мен», неприменимы к Уведомлению, направленному в адрес фио в электронной форме.

Требования к сообщениям в электронной форме содержатся в другой норме - ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, согласно которой «в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах».

Как видно из содержания уведомления в адрес фио, все установленные ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ для уведомлений в электронной форме сведения в нём содержатся.

Таким образом, событие правонарушения отсутствует.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение юридическим лицом, с которым кредитор заключил агентский договор (предусматривающий совершение таким лицом юридических и (или) иных действий, направленных на возврат возникшей по договору потребительского кредита (займа) задолженности), действий, направленных на возврат задолженности по договору потребительского кредита (займа) и не предусмотренных законодательством Российской Федерации о потребительском кредите (займе), - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до сумма прописью; на должностных лиц - от десяти тысяч до сумма прописью; на юридических лиц - от двадцати тысяч до сумма прописью.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Из указанных норм права следует, что ООО МФК «Мани Мен» является субъектом административного правонарушения, предусмотренного Федеральным законом № 230-ФЗ.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным от дата N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч. 2 ст. 5 ФЗ от дата № 230-ФЗ);

лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

В соответствии со ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи.

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

Факт совершения административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ и вина ООО МФК «Мани Мен» в совершении данного правонарушения полностью подтверждается письменными материалами дела: протоколом об административном правонарушении, в котором изложено существо правонарушения; материалами проверки ООО МФК «Мани Мен» в рамках обращения фио; документами юридического лица, распечаткой сообщений, иными материалами дела.

Материалами дела установлено, что ООО МФК «Мани Мен» своими действиями, направленными на возврат просроченной задолженности, возникшей из кредитного договора, нарушило требования, установленные частью требования ч. 7 ст. 7 Федерального закона от дата № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Изложенные выше доказательства составлены уполномоченными на то должностными лицами УФССП, непосредственно выявившими нарушение юридическим лицом требований по соблюдению законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, при этом, нарушений требований закона при их составлении не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в них отражены, они согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам в соответствии со КоАП РФ, и не доверять им оснований не имеется.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что в действиях ООО МФК «Мани Мен» имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, его виновность подтверждена совокупностью надлежащих, достаточных доказательств, достоверность которых не вызывает сомнений у суда.

В силу КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Согласно КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В настоящем случае имеющиеся в материалах дела доказательства свидетельствуют о том, что у юридического лица ООО МФК «Мани Мен» имелась возможность для соблюдения законодательства, за нарушение которого ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

При назначении наказания суд принимает во внимание обстоятельства совершенного правонарушения, характер и степень его общественной опасности, данные о юридическом лице, в связи с чем полагает необходимым назначить ему наказание в виде административного штрафа.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.7, 29.9-29.11 КоАП РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Признать юридическое лицо ООО МФК «Мани Мен» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

На основании ч. 1.1 ст. 29.10 КоАП РФ, штраф подлежит оплате на счет получателя платежа:

УФК по адрес (УФССП России по адрес — ... л/с 04391785360)

р/с 40101810400000010007 БИК 043207001 Отделение Кемерово

ИНН 4205077474

КПП 420501001

ОКТМО 32701000

КБК 322 1 16 01141 01 9000 140

УИН 32242000200000132014

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в течение десяти дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья

🔎

Поиск по всем судебным актам

Не нашли нужное решение? Ищите по всей базе из более миллиона судебных актов!

Открыть поиск