Постановление о назначении административного наказания

Дело № 5-1426/19

Дорогомиловский районный суд города Москвы

121165, город Москва, улица Студенческая, дом 36

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Москва 03 декабря 2019 года

Судья Дорогомиловского районного суда города Москвы Бочарова В.Г., рассмотрев дело об административном правонарушении по ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении ООО МФК «Мани Мен», зарегистрированного по адресу: г. Москва, *****, ИНН *****, ОГРН ****, ранее привлекалось к административной ответственности,

УСТАНОВИЛ:

ООО МФК «Мани Мен» совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Правонарушение совершено при следующих обстоятельствах.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области — Кузбассу поступило обращение Ермаковой Марии Владимировны о нарушении ООО МФК «Мани Мен» порядка взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, установленного Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также — ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Управлением Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области — Кузбассу в адрес ООО МФК «Мани Мен» направлены запросы от 24.09.2019 № 42922/19/24689 и от 02.10.2019 № 42922/19/44257 о представлении сведений о совершенных действиях, направленных на возврат просроченной задолженности. На указанные запросы ООО МФК «Мани Мен» представило ответы от 26.09.2019 №ММ-Ю-2330 и от 16.10.2019 №ММ-Ю-2377, согласно которым между ООО МФК «Мани Мен» и Ермаковой М.В. заключен договор займа от 15.02.2019 № 658570. По условиям договора займа от 15.02.2019 № 658570 000 МФК «Мани Мен» предоставило Ермаковой М.В. денежный займ на сумму 30 000 рублей на срок 30 дней. При заключении договора займа в Анкете — заявлении Ермакова М.В. указала телефонные номера *****. В связи с неисполнением Ермаковой М.В. своих обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов у Ермаковой М.В. образовалась просроченная задолженность по договору займа от 15.02.2019 № 658570 перед ООО МФК «Мани Мен». В связи с возникновением просроченной задолженности ООО МФК «Мани Мен» осуществляло деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности Ермаковой М.В., посредством телефонных переговоров, направления текстовых и голосовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, почтовых отправлений.

Из содержания ответа ООО МФК «Мани Мен» от 26.09.2019 № ММ-Ю-2330 следует, что с целью возврата просроченной задолженности Ермаковой М.В. указанное юридическое лицо 06.05.2019 направило по адресу регистрации по месту жительства Ермаковой М.В. почтовое отправление, в котором, в нарушение требований пп.пп. А, Б п. 1 ч. 1 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не были указаны: основной государственный регистрационный номер ООО МФК «Мани Мен»; местонахождение ООО МФК «Мани Мен»; почтовый адрес ООО МФК «Мани Мен»; адрес электронной почты ООО МФК «Мани Мен»; номер контактного телефона ООО МФК «Мани Мен».

С целью возврата просроченной задолженности ООО МФК «Мани Мен» привлекало к осуществлению деятельности, направленное на возврат просроченной задолженности Ермаковой М.В., следующие юридические лица: ООО «АйДи Коллект» на основании агентского договора от 28.01.2019 № 12-КА в период с 5.05.2019 по 13.06.2019; ООО «Кредитэкспресс Финанс» на основании агентского договора от 23.03.2015 № 1 в период с 17.06.2019 по 23.09.2019; ООО «Национальная служба взыскания» на основании агентского договора от 02.03.2018 А КЛ-05/2018 в период с 24.09.2019 и по состоянию на 26.09.2019. Сведения об ООО «АйДи Коллект», ООО «Кредитэкспресс Финанс» и ООО «Национальная служба взыскания» включены в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Из содержания ответа ООО МФК «Мани Мен» от 26.09.2019 № ММ-Ю-2330 следует, что в соответствии с требованиями ч. 1 ст. 9 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ указанным юридическим лицом в личном кабинете Ермаковой М.В. на сайте ООО МФК «Мани Мен» в сети «Интернет» (moneyman.ru) размещены уведомления о привлечении к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Ермаковой М.В.: 15.05.2019 о привлечении ООО «АйДи Коллект»; 14.06.2019 о привлечении ООО «Кредитэкспресс Финанс»; 21.09.2019 о привлечении ООО «Национальная служба взыскания».

Между тем, в нарушение требований пп. В п. 1 ч. 7 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в указанных уведомлениях о привлечении ООО «АйДи Коллект», ООО «Кредитэкспресс Финанс» и ООО «Национальная служба взыскания» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Ермаковой М.В., отсутствуют сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия лица, действующего от его имени и (или) в интересах кредитора.

Из содержания ответов ООО МФК «Мани Мен» от 26.09.2019 № ММ-Ю-2330 и от 16.10.2019 № ММ-Ю-2377 следует, что ООО «АйДи Коллект» на основании агентского договора от 28.01.2019 № 12-КА было привлечено к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Ермаковой М.В. в период с 15.05.2019 по 13.06.2019. Между тем в нарушение требований ч. 9 ст. 6 ООО МФК «Мани Мен» с целью осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Ермаковой М.В., направляло на телефонный номер Ермаковой М.В. ***** голосовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи: 15.05.2019 в 08 часов 02 минуты; 15.05.2019 в 08 часов 07 минут; 15.05.2019 в 08 часов 12 минут; 15.05.2019 в 08 часов 18 минут; 15.05.2019 в 09 часов 03 минуты; 15.05.2019 в 09 часов 10 минут; 15.05.2019 в 09 часов 28 минут; 15.05.2019 в 09 часов 34 минуты; 15.05.2019 в 10 часов 04 минуты; 15.05.2019 в 10 часов 13 минут; 15.05.2019 в 10 часов 30 минут; 15.05.2019 в 10 часов 37 минут; 15.05.2019 в 11 часов 01 минуту; 15.05.2019 в 11 часов 08 минут; 15.05.2019 в 11 часов 21 минуту; 15.05.2019 в 11 часов 29 минут. Таким образом, указанные голосовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в нарушение требований ч. 9. ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ были направлены ООО МФК «Мани Мен» после привлечения ООО «АйДи Коллект» к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности Ермаковой М.В.

В судебное заседание представитель ООО МФК «Мани Мен» Городилов К.К. явился, с протоколом об административном правонарушении согласен частично. Пояснил, что согласно ответу Общества с 15.05.2019 действия по взысканию задолженности осуществлялись ООО «АйДи Коллект» на основании заключенного им с ООО МФК «Мани Мен» агентского договора №12-КА от 28.01.2019. Однако в ответе не указано время привлечения третьего лица. Между тем, реестр передачи задолженности (формируется автоматически), был сформирован 15.05.2019 в 11 часов 29 минут, что видно из названия файла реестра: «ООО АйДи Коллект 30+_2019-05- 15 1 l-29.xlsx», которое также присваивается автоматически - по дате и времени. Однако в данном случае требования закона Обществом нарушены не были, поскольку привлечение третьего лица состоялось 15.05.2019 в 11 часов 43 минут, а последняя попытка взаимодействия имела место 15.05.2019 в 11 часов 29 минут. Ни одно из перечисленных в Протоколе сообщений от 15.05.2019 не состоялось, поскольку продолжительность всех сообщений составляет ноль секунд, устройство абонента занято («BUSY»). Также Общество возражает против того, что в почтовом отправлении, направленном должнику, не был указан номер контактного телефона ООО МФК «Мани Мен». Так, в рамке в центре страницы содержится в том числе следующий текст: «ШАГПЕРВЫЙ. Как можно быстрее позвонить в МопеуМап по телефону: *****», что опровергает довод о том, что номер контактного телефона не был указан. Вместе с тем в почтовом сообщении указан адрес официального сайта ООО МФК «Мани Мен»: moneyman.ru, и на нём содержится вся необходимая информация, включая адрес электронной почты ООО МФК «Мани Мен», а также адрес местонахождения и почтовый адрес. Кроме того, эти сведения указаны в договоре, заключенном между М.Е. Ермаковой и ООО МФК «Мани Мен».

Проверив представленные материалы, выслушав представителя, суд считает, что виновность ООО МФК «Мани Мен» в совершении административного правонарушения нашла свое подтверждение совокупностью собранных доказательств: протоколом об административном правонарушении от 24.10.2019 года; обращением; жалобой; копией паспорта; снимком экрана (скриншоты) подтверждающие направление и доставку извещения о оставлении протокола об административном правонарушении от 02.10.2019 V. 42922/19/44283 на адрес электронной почты ООО МФК «Мани Мен»; извещением о составлении протокола об административном правонарушении; скриншотом экрана (скриншоты) содержащие текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи; запросом УФССП России по Кемеровской области от 24.09.2019 № 42922/19/24689; ответом ООО МФК «Мани Мен» от 26.09.2019 № ММ-Ю-2330; копией анкеты-заявления Ермаковой М.В.; Правилами предоставления потребительского займа; Общими условиями договора займа; Согласием на обработку персональных данных; Согласием и обязательствами Заемщика; Индивидуальными условиями договора потребительского займа и оферта на предоставление займа № 80283225_3; данными о перечислении займа; расчетом задолженности по договору с момента выдачи займа; копией заявления застрахованного лица; копией памятки застрахованному лицу; сведениями об смс-информировании по договору; реестром звонков автоинформатора на телефонный номер 79236385939; шаблоном автоинформатора; таблицей звонков; переченем телефонных номеров ООО МФК «Мани Мен»; перепиской ООО МФК «Мани Мен» с Ермаковой М.В.; почтовым отправлением, направленного ООО МФК «Мани Мен» в адрес Ермаковой М.В.; Агентским договором от 22.01.2019 № № 13-КА, заключенного между ООО МФК Мани Мен» и ООО «АйДи Коллекг»; выпиской из реестра передачи заемщиков в ООО «АйДи Коллект»; агентским договором от 23.03.2015 № 1, заключенным между ООО МФК «Мани Мен» и ООО «Кредитэкспресс финанс»; выпиской из реестра передачи заемщиков в ООО «Кредитэкспресс финанс»; агентским договором от 02.03.2018 № КЛ-05/2018, заключенным между ООО МФК «Мани Мен» и ООО «Национальная служба взыскания»; выпиской из реестра передачи заемщиков в ООО «Национальная служба взыскания»; снимками экрана (скриншоты), содержащие уведомлений Ермаковой М.В. о привлечении ООО «АйДи Коллект», ООО «Кредитэкспресс финанс», ООО «Национальная служба взыскания»; доверенности представителя ООО МФК «Мани Мен Копия Агентского договора от 22.01.2019 № № 13-КА, заключенного между ООО v : К Мани Мен» и ООО «АйДи Коллект»; списка из реестра передачи заемщиков в ООО «АйДи Коллект»; снимоком экрана (скриншот), содержащий уведомлений Ермаковой М.В. о привлечении ООО « АйДи Коллект»; запросом УФССП России по Кемеровской области — Кузбассу от 02.10.2019 № 22 19/44255; ответом ООО «АйДи Коллект» от 07.10.2019 № АК-368; Агентским договором от 22.01.2019 № № 13-КА, заключенным между ООО МФК Мани Мен» и ООО «АйДи Коллект»; выпиской из реестра передачи заемщиков в ООО «АйДи Коллект»; перечнем телефонных номеров ООО «АйДи Коллект»; Наборы автоинформатора; сведениями из ЕГРЮЛ в отношении ООО МФК «Мани Мен»; сведениями из ЕГРЮЛ в отношении ООО «АйДи Коллект», копией приказа УФССП России по Кемеровской области.

В силу положений ч. 1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч. 7 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ во всех сообщениях, отправляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Согласно положениям ч. 1 ст. 9 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

В соответствии с ч. 2 ст. 9 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в уведомлении должны быть указаны предусмотренные ч. 7 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ сведения о лице, казанном в ч. 1 ст. 9 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Из содержания положений ч. 9 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ следует, что предусмотренные ст. ст. 4-10 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

Таким образом, из содержания положений ч. 9 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ следует, что ст. 9 также устанавливает правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Согласно положениям ч. 9 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в случае привлечения кредитором другого лица для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными п.п. 1,2 ч. 1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником связанными способами.

При таких обстоятельствах, суд считает факт совершения ООО МФК «Мани Мен» административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, установленным и доказанным.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного ООО МФК «Мани Мен» административного правонарушения.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность, не установлено.

Поскольку ООО МФК «Мани Мен» ранее привлекалось к административной ответственности суд признает данное обстоятельство отягчающим административную ответственность.

С учетом конкретных обстоятельств дела, в целях предупреждения совершения новых правонарушений, суд считает необходимым назначить ООО МФК «Мани Мен» административное наказание в виде административного штрафа.

руководствуясь ст. 29.9, 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ООО МФК «Мани Мен» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях и подвергнуть административному наказанию в виде штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей в доход государства.

Согласно ч.1 ст.32.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного ч.1-1 или 1-3 ст.32.2 КоАП РФ, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 КоАП РФ.

Реквизиты для уплаты штрафа: УИН 32242000190000126018 ИНН 4205077474 КПП 420501001 УФК по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области), л/с 04391785360 р/с 40101810400000010007 БИК 043207001 Отделение Кемерово ОКТМО 32701000 КБК 32211617000016017140

Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, направляет судье, вынесшему постановление.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья В.Г. Бочарова