Постановление о назначении административного наказания

Дело № 5-708/19

Дорогомиловский районный суд города Москвы

121165, город Москва, улица Студенческая, дом 36

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Москва 27 июня 2019 года

Судья Дорогомиловского районного суда города Москвы Бочарова В.Г., рассмотрев дело об административном правонарушении по ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Миксзайм», юридический адрес: г. ****, ИНН ****, ОГРН ****, дата внесения записи 25.02.2019г., ранее не привлекалось к административной ответственности,

УСТАНОВИЛ:

ООО МКК «Миксзайм» совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Правонарушение совершено при следующих обстоятельствах.

ООО МКК «Миксзайм», в период с 23.10.2018 – 21.11.2018, находясь по адресу: г. Москва, ***** имея умысел на возврат просроченной задолженности Каленюк И.Г. в нарушение положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

16.11.2018 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области поступило обращение Каленюк И.Г., проживающей по адресу: ****, о нарушении сотрудниками ООО МКК «Миксзайм» в отношении нее Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», что выразилось в многочисленных звонках на ее абонентский номер 8-952-893-17-29.

Согласно объяснению Каленюк И.Г., 26.08.2018 посредством интернет-связи последней был оформлен договор потребительского займа № 1050958 в ООО МКК «Миксзайм». В связи с тяжелым материальным положением заявителем Каленюк И.Г. была допущена просрочка платежа, после чего с октября 2018г. на ее абонентский номер стали поступать многочисленные звонки с абонентского номера *****. Звонивший представлялся Михаилом Анатольевичем, требовал погасить задолженность перед ООО МКК «Миксзайм». В соответствии с детализацией предоставленных услуг по абонентскому номеру ****, принадлежащему заявителю Каленюк И.Г., за период с 23.10.2018 по 21.11.2018 с абонентского номера **** были осуществлены следующие телефонные переговоры с Каленюк И.Г. по вопросу имеющейся у ее просроченной задолженности перед ООО МКК «Миксзайм»:

в 17-48 длительностью 00-02;

в 17-48 длительностью 00-12;

в 14-57 длительностью 13-07;

в 11-06 длительностью 00-03;

в 11-07 длительностью 00-05;

в 19-18 длительностью 12-03;

в 16-29 длительностью 00-50;

в 11-09 длительностью 06-52;

в 12-29 длительностью 09-57;

в 17-05 длительностью 06-41;

в 18-13 длительностью 05-31;

в 18-22 длительностью 03-10;

в 11-35 длительностью 03-35;

в 14-09 длительностью 00-15;

в 14-10 длительностью 00-17;

в 11 -09 длительностью 01-24;

в 11-11 длительностью 00-09;

в 12-03 длительностью 05-02.

Кроме того, согласно объяснению Каленюк И.Г., звонки по вопросу ее просроченной задолженности перед ООО МКК «Миксзайм» также поступали третьим лицам (коллегам Каленюк И.Г., руководству учреждения, в котором работает заявитель). В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении Каленюк И.Г., Управлением в адрес ООО МКК «Миксзайм» направлен запрос от 20.11.2018 № 70906/18/26926 об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу ООО МКК «Миксзайм» от 09.01.2019 № 7, между ООО МКК «Миксзайм» и Каленюк И.Г. был заключен договор потребительского займа № 1050958 от 26.08.2018. В качестве контактного номера телефона Каленюк И.Г. в Анкете-заявке на получение займа был указан абонентский номер ****. Абонентский номер ****, согласно ответу ООО МКК «Миксзайм», Обществу принадлежит. Засухин Михаил Анатольевич является сотрудником ООО МКК «Миксзайм». За период с 26.09.2018 по 28.12.2018 (день фактического погашения задолженности) сотрудниками ООО МКК «Миксзайм», согласно сведениям о телефонных переговорах в 24-часовом формате по Новосибирскому времени, представленным Обществом, в рамках взаимодействия были осуществлены следующие телефонные переговоры: с Каленюк И.Г.:

в 16-57 длительностью 04-23;

в 14-27 длительностью 01-42;

в 18-03 длительностью 00-48;

в 12-34 длительностью 00-22;

в 17-05 длительностью 06-40;

в 14-39 длительностью 00-25;

в 14-09 длительностью 00-14;

в 11-09 длительностью 01-23;

в 12-12 длительностью 02-28;

с третьим лицом по абонентскому номеру ******04.10.2018 в 12-14 длительностью 00-27; с третьим лицом по абонентскому номеру ***** 05.10.2018 в 12-18 длительностью 01-03; с третьим лицом по абонентскому номеру **** 05.10.2018 12-21 длительностью 01-12; с третьим лицом по абонентскому номеру **** 06.11.2018 в 11-25 длительностью 01-05; с третьим лицом по абонентскому номеру **** 06.11.2018 в 11-31 длительностью 01-25; с третьим лицом по абонентскому номеру ***** 13.11.2018 в 13-17 длительностью 00-25, 14.11.2018 в 11-09 длительностью 00-26.

Анализ представленного ООО МКК «Миксзайм» ответа от 09.01.2019 № 7 на запрос Управления, а также детализации услуг по абонентскому номеру, принадлежащему Каленюк И.Г., показывает, что в нарушение положений пп. а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ ООО МКК «Миксзайм» осуществило направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с Каленюк И.Г. посредством телефонных переговоров по телефонному номеру ****в течение одних суток 26.10.2018 — 2 раза, 30.10.2018 — 2 раза, 06.11.2018 — 2 раза, 07.11.2018 — 3 раза, 15.11.2018 — 2 раза, то есть более 1 раза в сутки. Посредством телефонных переговоров по абонентскому номеру **** Каленюк И.Г. в течение одной недели в период с 22.10.2018 по 28.10.2018 — 4 раза, в период с 29.10.2018 по 04.11.2018 — 4 раза, с 05.11.2018 по 11.11.2018 — 5 раз, с 12.11.2018 по 18.11.2018 — 4 раза, с 19.11.2018 по 25.11.2018 — 3 раза, то есть более двух раз в неделю. Посредством телефонных переговоров по телефонному номеру ***** Каленюк И.Г. в течение одного месяца в период с 01.11.2018 по 21.11.2018 — 14 раз, то есть более восьми раз в месяц. Кроме того, в ходе прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров, предоставленных ООО МКК «Миксзайм», установлено, что в начале каждого случая непосредственного взаимодействия указанным способом (аудиозаписи под номерами 28.09.2018 16-57, 04.10.2018 12-14, 05.10.2018 12-18, 05.10.2018 12-21, 15.10.2018 14-27, 18.10.2018 18-03, 22.10.2018 12-34, 06.11.2018 11-25, 06.11.2018 11-31, 07.11.2018 - 17-05, 12.11.2018 14-39, 13.11.2018 13-17, 14.11.2018 11-09, 15.11.2018 14-09) сотрудники Общества не предупреждают о ведении аудиозаписи непосредственного взаимодействия, что свидетельствует о нарушении ч. 3 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ.

Также в нарушение ч. 3 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ Обществом не обеспечено хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записей (в ответ на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 29.03.2019 ООО МКК «Миксзайм» сообщило об отсутствии аудиозаписей телефонных переговоров).

В нарушение положений п. 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что при осуществлении непосредственного взаимодействия по абонентскому номеру 8-952-881-06-58, принадлежащему третьему лицу, направленного на возврат просроченной задолженности Каленюк И.Г., представитель ООО МКК «Миксзайм» не сообщил наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (аудиозапись под номером 05.10.2018 12-21). Относительно непосредственного взаимодействия сотрудников ООО МКК «Миксзайм» с третьими лицами по вопросу просроченной задолженности заявителя Каленюк И.Г., Управление также усматривает в действиях Общества нарушение положений Федерального закона № 230-ФЗ.

Таким образом, ООО МКК «Миксзайм» совершило административное правонарушение предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В судебное заседание представитель ООО МКК «Миксзайм» не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении извещен надлежащим образом, в связи с чем судья считает возможным рассмотреть дело в отсутствие защитника ООО МКК «Миксзайм».

Проверив представленные материалы, суд считает, что виновность ООО МКК «Миксзайм» в совершении административного правонарушения нашла свое подтверждение совокупностью собранных доказательств: протоколом об административном правонарушении от 17.05.2019 года (л.д.15-21); заявлением о привлечении к административной ответственности (л.д.2-9, 10-14), обращением Каленюк И.Г. от 15.11.2018 (вх. № 31350 от 16.11.2018); (л.д.25-26); объяснением Каленюк И.Г. от 16.11.2018 (л.д.29-31); детализацией звонков за период 23.10.2018-21.11.2018 на номер телефона Каленюк И.Г. (л.д.32-55); запросом Управления в адрес ООО МКК «Миксзайм» от 20.11.2018 № 70906/19/26926 (л.д.56); ответами ООО МКК «Миксзайм» от 09.01.2019 № 7, 000 МКК «Миксзайм» от 19.03.2019 № 606, от 01.04.2019 № 708, детализацией звонков и диском (л.д.57-145,157,161-175), выпиской из ЕГРЮЛ. (л.д.146-152), и иными материалами.

Так в соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (щи) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление, направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

При этом, исходя из положений ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, согласие должника должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.

При оформлении договора потребительского займа № 1050958 Каленюк И.Г. было подписано посредством простой электронной подписи согласие на взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности. Однако при заключении договора потребительского займа Каленюк И.Г. не являлась должником ни в смысле, предаваемым этому термину Федеральным законом № 230-ФЗ, ни Гражданским кодексом Российской Федерации

Таким образом, исходя из комплексного толкования положений ч.ч. 5, 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, согласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами может быть дано только после возникновения просроченной задолженности.

Следовательно, взаимодействие сотрудников ООО МКК «Миксзайм» с третьими лицами по вопросу просроченной задолженности Каленюк И.Г. является неправомерным и влечет нарушение положений ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ.

Учитывая вышеизложенное, ООО МКК «Миксзайм», осуществляя взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Каленюк И.Г., нарушило требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а именно: ч.ч. 5 ст. 4, что выразилось в осуществлении взаимодействия с третьими лицами по вопросу просроченной задолженности должника без надлежащего согласия последнего; пп. а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7, что выразилось в нарушении частоты взаимодействия посредством телефонных переговоров с заявителем (должником); ч. 4 ст. 7, что выразилось в несообщении ООО МКК «Миксзайм» в начале непосредственного взаимодействия наименования кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; ч. 3 ст. 17, что выразилось в непредупреждении ООО МКК «Миксзайм» о ведении аудиозаписи в начале непосредственного взаимодействия, в необеспечении хранения на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записей.

В соответствии со ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

При таких обстоятельствах суд считает факт совершения ООО МКК «Миксзайм» административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, установленным и доказанным.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного ООО МКК «Миксзайм» административного правонарушения.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, не установлено.

С учетом конкретных обстоятельств дела, имущественного и финансового положения юридического лица, в целях предупреждения совершения новых правонарушений, суд считает необходимым назначить ООО МКК «Миксзайм» административное наказание в виде административного штрафа.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.9, 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Миксзайм» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях и подвергнуть административному наказанию в виде штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей в доход государства.

Реквизиты: ИНН 7017107820 КПП 701701001 УФК по Томской области (УФССП по Томской области) л/с 04651785640 Отделение Томск г. Томск р/с 40101810900000010007 БИК 046902001 ОКТМО 69701000 УИН 32270000190000001012 КБК 32211617000016017140.

Согласно ч.1 ст.32.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного ч.1-1 или 1-3 ст.32.2 КоАП РФ, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 КоАП РФ.

Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, направляет судье, вынесшему постановление.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в течение 10 суток со дня вынесения.

Судья В.Г. Бочарова