Постановление о назначении административного наказания

Дело № 5-946/18

Дорогомиловский районный суд города Москвы

121165, город Москва, улица Студенческая, дом 36

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Москва 17 августа 2018 года

Резолютивная часть оглашена 16 августа 2018 года.

Судья Дорогомиловского районного суда г. Москвы Таланина Г.Н., с участием представителя генерального директора ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. по доверенности Городилова К.К., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях (далее КРФоАП) в отношении должностного лица - генерального директора Общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «Мани Мен» (ООО МФК «Мани Мен») Хорошко Ирины Михайловны, паспортные данные, гражданки РФ, зарегистрированной по адресу: г.Москва, ул.Ельнинская, д.1, корп.1, кв.69, не привлекавшейся к административной ответственности,

УСТАНОВИЛ:

Генеральный директор ООО МФК «Мани Мен» Хорошко Ирина Михайловна совершила действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.14.57 КРФоАП.

Правонарушение совершено при следующих обстоятельствах.

Между гражданкой Мироновой Н.В. и ООО МФК «Мани Мен», зарегистрированным по адресу: г. Москва, ул. Василисы Кожиной, д. 1, оф.д13, 03 ноября 2017 года заключен договор займа № 4577482 на основании, которого Миронова Н.В. получила займ в размере 15300 рублей сроком возврата 30 дней. При этом Общество не заключало с Мироновой Н.В. каких-либо соглашений и не получало от нее какого-либо согласия, предусмотренного главой 2 ФЗ от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврате просроченной задолженности о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых операциях». В связи с возникновением просроченной задолженности у Мироновой Н.В., 19 марта 2018 года было привлечено ООО «Кредитэкспресс Финанс», на основании заключенного агентского договора № 1 от 23 марта 2015 года с ООО МФК «Мани Мен». Из представленных детализаций текстовых сообщений с их расшифровкой и звонков, совершенных в режиме телефонного автоинформатора, установлено следующее: в нарушение ч.10 ст.7 ФЗ от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ, генеральный директор ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. не обеспечила со своей стороны организацию надлежащего исполнения, а также контроля за действиями сотрудников Общества, в результате чего ООО МФК «Мани Мен», в лице своих сотрудников, 22, 29 января 2018 года, 03, 07 февраля 2018 года осуществило взаимодействие с Мироновой Н.В., с целью возврата просроченной задолженности путем направления в ее адрес текстовых сообщений с использованием латинского алфавита; в нарушение пп. «а» п. 2 ч.5 ст.7 ФЗ от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ, генеральный директор ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. не обеспечила со своей стороны организацию надлежащего исполнения, а также контроля за действиями сотрудников Общества, в результате чего ООО МФК «Мани Мен» в лице своих сотрудников 15 января 2018 года 35 раз, 16 января 2018 года 4 раза, 20 января 2018 года 6 раз, 25 января 2018 года 12 раз, 02 февраля 2018 года 3 раза, 06 февраля 2018 года 4 раза, 16 февраля 2018 года 7 раз, 22 февраля 2018 года 8 раз, 02 марта 2018 года 3 раза, осуществило взаимодействие с Мироновой Н.В., с целью возврата просроченной задолженности, путем совершения в ее адрес звонков в режиме телефонного автоинформатора, более двух раз в сутки; в нарушение пп. «в» п. 2 ч.5 ст.7 ФЗ от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ, генеральный директор ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. не обеспечила со своей стороны организацию надлежащего исполнения, а также контроля за действиями сотрудников Общества, в результате чего ООО МФК «Мани Мен», в лице своих сотрудников, 15 января 2018 года 35 раз осуществило взаимодействие с Мировой Н.В., с целью возврата просроченной задолженности, путем совершения в ее адрес звонков в режиме телефонного автоинформатора, более 16 раз в месяц. Также из материалов дела и письменного ответа от 28 марта 2018 года № ММ-ЦБ-834 Общества установлено, что, в нарушение ч.1 ст.9 ФЗ от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ, генеральный директор ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. не обеспечила со своей стороны организацию надлежащего исполнения, а также контроля за действиями сотрудников Общества, в результате чего ООО МФК «Мани Мен», в лице своих сотрудников, до исхода 27 апреля 2018 года, а именно до наступления 28 апреля 2018 года (даты совершения правонарушения), не уведомило Миронову Н.В. о привлечении иного лица для осуществления с ней взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, путем направления в ее адрес соответствующего уведомления по почте заказным письмом, с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку, либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Таким образом генеральный директор ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. совершила административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.57 КРФоАП.

В судебном заседании представитель генерального директора ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. по доверенности Городилов К.К. вину Хорошко И.М. не признал, отрицал наличие события административного правонарушения, пояснил, что сообщения направлялись латинскими буквами, поскольку ряд мобильных телефонов не воспроизводит текстовые сообщения, написанные кириллицей. Утверждал, что Миронова Н.В. могла прочесть эти сообщения и понять их содержание. Относительно совершения в адрес Мироновой Н.В. звонков в режиме телефонного автоинформатора пояснил, что все звонки разной продолжительности, в том числе менее 11 секунд, и не все были направлены на возврат просроченной задолженности. Также Миронова Н.В. была извещена о возможном привлечении иного лица для осуществления с ней взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, когда заключала договор займа, поскольку данные обстоятельства содержатся в общих условиях договора, а также Миронова Н.В. уведомляется об этом в личном кабинете на Интернет сайте Общества. Кроме того в протоколе об административном правонарушении неверно определена дата его совершения. Кроме того, должностным лицом, ответственным за соблюдение ООО МФК «Мани Мен» требований законодательства к взысканию просроченной задолженности, в том числе принимать немедленные меры к устранению нарушений Федерального закона № 230-ФЗ, Приказом № ММ-18/6-12.17 от 18 декабря 2017 года назначена руководитель направления Софт-Коллекшн ООО МФК «Мани Мен» Перелыгина Екатерина Андреевна. Соответственно, будучи должностным лицом, непосредственно осуществляющим контроль и отдающим соответствующие указания и распоряжения в части соблюдения требований законодательства в сфере возврата просроченной задолженности, лицом подлежащим привлечению к ответственности за нарушения со стороны ООО МФК «Мани Мен» в указанной сфере, является именно Перелыгина Е.А.

Проверив представленные материалы, выслушав представителя генерального директора ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. по доверенности Городилова К.К., суд считает, что виновность генерального директора ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. в совершении инкриминируемого ему правонарушения подтверждается совокупностью собранных доказательств, а именно: протоколом № 179/18/922/77 об административном правонарушении в отношении генерального директора ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. от 30 июля 2018 года (л.д. 7-15); извещением генерального директора Общества Хорошко И.М. №77922/18/59569 от 25 июня 2018 года о необходимости явки для рассмотрения вопроса о составлении протокола об административном правонарушении (л.д. 24-25); материалами проверки в отношении ООО МФК «Мани Мен», поступившими из Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Северо-Западном федеральном округе ЦБ РФ, включающими обращение Мироновой Н.В. и ответ ООО МФК «Мани Мен» на запрос ЦБ РФ с приложениями, в том числе договора займа и оферты (л.д. 26-125); копией паспорта гражданина РФ на имя Хорошко И.М. (л.д. 126-136); трудовым договором №11 между ООО МФК «МАНИ МЕН» и Хорошко И.М., приказом № 5-ОД от 11 января 2018 года, согласно которым Хорошко И.М. вступает в должность генерального директора Общества с 11 января 2018 года, с приложениями (л.д. 137-150); выпиской из ЕГРЮЛ и юридической документацией ООО МФК «Мани Мен» (л.д. 151-182).

Указанные доказательства суд признает допустимыми и достоверными, факт совершения генеральным директором ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, установленным и доказанным.

Согласно п.2 ч.5 ст.7 Федерального Закона от 03 июля 2016 года № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в неделю; в) более шестнадцати раз в месяц.

В соответствии с частью 10 статьи 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ, взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность.

Согласно ст. 9 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В уведомлении должны быть указаны предусмотренные настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в настоящей статьи.

Таким образом, генеральный директор ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. нарушила требования ч.ч. 5, 10 ст.7, ч.1 ст.9 Федерального Закона от 03 июля 2016 года №230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Доводы представителя Городилова К.К. о том, что сообщения направлялись латинскими буквами, поскольку ряд мобильных телефонов не воспроизводит текстовые сообщения, написанные кириллицей, Миронова Н.В. могла прочесть эти сообщения и понять их содержание, суд считает несостоятельными, поскольку из представленной детализации текстовых сообщений с их расшифровкой усматривается, что генеральный директор ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. в лице сотрудников Общества осуществило взаимодействие, с целью возврата просроченной задолженности, с Мироновой Н.В. путем направления в его адрес текстовых сообщений с использованием латинских букв.

Доводы представителя Городилова К.К. о том, что все поступившие в адрес Мироновой Н.В. звонки в режиме телефонного автоинформатора разной продолжительности, в том числе менее 11 секунд, и не все были направлены на возврат просроченной задолженности, суд считает несостоятельными, поскольку они полностью опровергаются вышеперечисленными исследованными письменными материалами дела, из которых следует, что генеральный директор ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. в лице сотрудников Общества действительно взаимодействовало с Мироновой Н.В. путем направления на номер телефона +79042241255 голосовых сообщений более двух раз в сутки и более 16 раз в месяц, направленных на возврат просроченной задолженности по договору; текстовых сообщений, в которых не было указано сведений о номере контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, а также сведений о наименовании кредитора, при этом указав в текстовых сообщениях сведения о размере просроченной задолженности гражданки Мироновой Н.В.

Доводы представителя Городилова К.К. о том, что Миронова Н.В. была извещена о возможном привлечении иного лица для осуществления с ней взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, когда заключала договор займа, поскольку данные обстоятельства содержатся в общих условиях договора, а также Миронова Н.В. уведомляется об этом в личном кабинете на Интернет сайте Общества, суд считает несостоятельными, так как, согласно представленным материалам, генеральный директор ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. в лице сотрудников Общества уведомило Миронову Н.В. в личном кабинете на Интернет сайте о привлечении ООО «Кредитэкспресс Финанс» для осуществления с ней взаимодействия по возврату просроченной задолженности 16 марта 2018 года, тогда как ООО «Кредитэкспресс Финанс» было привлечено Обществом в качестве агента только 19 марта 2018 года, чем нарушены положения ст. 9 ФЗ от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ, согласно которым кредитор обязан уведомить о привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в течение тридцати рабочих дней именно с даты его привлечения.

Доводы представителя Городилова К.К. о том, что в протоколе об административном правонарушении неверно определена дата его совершения, суд считает несостоятельными, поскольку, согласно п.14 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», инкриминируемые Обществу нарушения носят длящийся характер (действие или бездействие, которое выражается в длительном непрекращающемся невыполнении или ненадлежащем выполнении предусмотренных законом обязанностей, а именно, в нарушении требований, установленных положениями Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ), а потому срок привлечения к административной ответственности начинает исчисляться с даты обнаружения административного правонарушения – 27 июля 2018 года, что обоснованно указано в протоколе об административном правонарушении.

Доводы представителя Городилова К.К. о том, что привлечению к административной ответственности за нарушения со стороны ООО МФК «Мани Мен» подлежит Перелыгина Е.А., назначенная Приказом № ММ-18/6-12.17 от 18 декабря 2017 года на должность руководителя направления Софт-Коллекшн Общества, в чьи полномочия входит контроль, дача указаний и распоряжений в части соблюдения требований законодательства в сфере возврата просроченной задолженности, суд считает несостоятельными, поскольку, согласно выписке из единого государственного реестра юридических лиц и иных документов, в частности приказа о назначении, трудового договора, Устава Общества, функции единоличного исполнительного органа Общества возложены с 11 января 2018 года по настоящее время на генерального директора Хорошко И.М., которая уполномочена осуществлять руководство Обществом без доверенности, а также обязана исполнять свои должностные обязанности по занимаемой должности, установленные и закрепленные в локальных нормативных правовых актах Общества.

По смыслу 2.4 , административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. Согласно примечанию к данной норме, под должностным лицом в следует понимать, в том числе лицо, выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в государственных органах.

С учетом изложенного, субъектами правонарушений, предусмотренных КРФоАП, являются руководители и иные работники, на которых возложены организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в организации, а также юридические лица и индивидуальные предприниматели.

В силу положений Федерального закона от 08 февраля 1998 года №14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», генеральный директор является единоличным исполнительным органом, осуществляющим организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции по управлению хозяйственным обществом.

Таким образом, должность генерального директора ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. отнесена к категории руководящих должностей, и именно она осуществляет руководство обществом, наделена полномочиями по исполнению организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, и неисполнение которых в части не принятия всех зависящих от нее мер по надлежащему исполнению требований Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», что явиляется основанием для привлечения Хорошко И.М. к административной ответственности, предусмотренной КРФоАП.

При назначении наказания суд учитывает характер и обстоятельства совершенного правонарушения, личность виновного, характер и степень общественной опасности правонарушения.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, не установлено.

Обстоятельством, смягчающим административную ответственность, судом признается тот факт, что Хорошко И.М. на момент совершения инкриминируемого правонарушения не привлекалась к административной ответственности.

С учетом конкретных обстоятельств дела, в целях предупреждения совершения новых правонарушений, суд считает необходимым назначить генеральному директору ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. административное наказание в виде административного штрафа в пределах санкции ч. 1 ст. 14.57 КРФоАП.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.9, 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать должностное лицо - генерального директора ООО МФК «Мани Мен» Хорошко Ирину Михайловну виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить ей административное наказание в виде штрафа в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей в доход государства (реквизиты для уплаты штрафа: получатель УФК по Москве (УФССП по Москве, л/с 04731785710), ИНН 7704270863, КПП 771001001, ОКТМО 45382000, р/с №40101810045250010041, ГУ Банка России по ЦФО, БИК 044525000, КБК 32211617000016017140, УИН 32277000180000179019).

Согласно ч.1 ст.32.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 указанного Кодекса.

Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, направляет судье, вынесшему постановление.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в течение 10 суток со дня получения копии мотивированного постановления.

Судья Г.Н. Таланина