Постановление о назначении административного наказания

№ 5-457/2024

77RS0005-02-2024-006353-74

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

Резолютивная часть постановления объявлена 20 мая 2024 года.

Полный текст постановления изготовлен 22 мая 2024 года.

адрес 22 мая 2024 года

Судья Головинского районного суда адрес фио, рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении индивидуального предпринимателя Аверкина Евгения Александровича (далее ИП Аверкина Е.А.), ОГРНИП: 306770000122615, ИНН: 774311551724, дата присвоения ОГРНИП: 29.03.2006, ...паспортные данные, гражданина РФ, холостого, имеющего на иждивении ребенка паспортные данные, зарегистрированного по адресу: адрес Федоренко, д. 16/2, корп.1, кв. 70, фактически проживающего по адресу: адрес, ранее к административной ответственности не привлекавшегося,

У С Т А Н О В И Л:

ИП фиоА совершил административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях – осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

Так, Головинской межрайонной прокуратурой адрес 11.04.2024 по поручению прокуратуры адрес проведена проверка исполнения требований законодательства о потребительском кредите (займе) и о ломбардах в деятельности ИП фиоА на основании материалов, поступивших из Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу. В ходе проверки установлено, что по адресу: адрес, стр. 2 осуществляет деятельность ИП фиоА на основании договора аренды от 01.04.2024 №01/04-24. Выходом на место межрайонной прокуратурой установлено, что при входе на цокольный этаж размещена вывеска «ломбард», внутри на витринах представлена ювелирная продукция, в общем доступе размещены сведения о тарифах с процентными ставками в зависимости от суммы займа, по договору комиссии в магазин клиентом переданы ювелирные изделия на сумму сумма; по адресу: адрес осуществляет деятельность ИП фиоА на основании договора субаренды от 05.06.2023, в ходе проверки выявлен договор комиссии № 000000027 от 11.04.2024, согласно которому клиент передал ювелирные изделия, оцененные на общую сумму сумма По состоянию на 17.04.2024 сведения об индивидуальном предпринимателе в государственных реестрах Банка России отсутствуют, в связи с чем у индивидуального предпринимателя отсутствует право на осуществление ломбардной деятельности, так как ИП фиоА не имеет статуса кредитной организации или иной некредитной финансовой организации (не состоит в действующих реестрах Банка России) и не является субъектом, которому в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ предоставлено право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов). Осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, образуют состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

ИП фиоА в судебное заседание явился, вину в совершении административного правонарушения признал, пояснил что по указанным в постановлении Головинской межрайонной прокуратуры адресам находятся торговые точки, а также ломбард, в настоящее время он (Аверкин Е.А.) занимается оформлением документов для осуществления деятельности по предоставлению потребительских кредитов.

Помощник Головинского межрайонного прокурора адрес фио, поддержала доводы, изложенные в постановлении.

Исследовав и проверив материалы дела об административном правонарушении, выслушав ИП Аверкина Е.А., помощника прокурора, считаю, что вина ИП фиоА в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, подтверждается следующими доказательствами:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 17.04.2024, в котором изложено событие правонарушения;

- письменными объяснениями ИП Аверкина Е.А., аналогичными по смыслу и содержанию, данными в суде;

- решением Головинского межрайонного прокурора адрес фио № пд62 от 11.04.2024 о проведении проверки ИП фиоА по поручению прокурора адрес;

- актом проверки от 11.04.2024 с фотоматериалом, в ходе которой установлено, что ИП фиоА осуществляет деятельность по выдаче займов под залог ювелирных изделий по указанному адресу;

- выпиской из ЕГРИП в отношении ИП Аверкина Е.А., свидетельствами о регистрации;

- копиями договора комиссии от № 000000027 от 11.04.2024, № 00000026 от 11.04.2024, договора купли-продажи № 000000522 от 13.04.2024, № 000000517 от 13.04.2024, согласно которым ИП фиоА выдает займ под залог ювелирных изделий;

- письмом заместителя начальника ГУ Банка России по ЦФО в прокуратуру с приложением фотоматериалом, согласно которому по результатам дополнительных проверочных мероприятий, проведенных в ноябре 2023 года сотрудниками главного управления установлены признаки осуществления деятельности по выдаче займов под залог имущества под видом оказания услуги хранения, в том числе по адресу: адрес, стр. 2; адрес;

- копией договора субаренды от 05.06.2023, согласно которому ИП фиоА арендует помещение по адресу: адрес, с приложением актом приема-передачи.

- копией договора аренды № 01/04-24 от 01.04.2024 согласно которому ИП фиоА арендует помещение по адресу:г. Москва, адрес, с приложением актом приема-передачи.

Вышеперечисленные доказательства соответствуют действующим нормам Кодекса РФ об административных правонарушениях, существенных нарушений закона при их составлении, которые могли бы повлечь признание их недопустимыми доказательствами по делу, суд не усматривает, в связи с чем, признает их относимыми и допустимыми доказательствами по делу.

Суд доверяет исследованным доказательствам, поскольку они являются последовательными, непротиворечивыми, согласуются между собой, ввиду чего суд находит их достоверными и объективными.

Согласно пунктам 1, 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон N 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4 Закона N 353-ФЗ).

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Пунктом 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно статье 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее - Закон N 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с частями 1, 7 статьи 2.6 Закона N 196-ФЗ юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Согласно выписке из ЕГРИП основным видом деятельности ИП фиоА является розничная торговля прочими бытовыми изделиями в специализированных магазинах.

К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, ИП фиоА не относится, сведения о ней в государственный реестр ломбардов не внесены.

Осуществление деятельности по предоставлению денежных средств под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли лицом, не имеющим права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, является нарушением требований Законов N 196-ФЗ, N 353-ФЗ и влечет административную ответственность, предусмотренную частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Действия ИП фиоА суд квалифицирует по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, как, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

Оснований для прекращения производства по делу и освобождения привлекаемого лица от административной ответственности суд не усматривает.

Исключительных обстоятельств, свидетельствующих о наличии предусмотренных ст. 2.9 КоАП РФ признаков малозначительности административного правонарушения, исходя из оценки фактических обстоятельств дела, характера противоправного деяния и степени вины правонарушителя, при рассмотрении дела не установлено, как и оснований для прекращения производства по делу и освобождения привлекаемого лица от административной ответственности, применения положений ч.3.2 ст. 4.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

При назначении ИП фиоА наказания учитываю характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства дела, а также данные об индивидуальном предпринимателе, который впервые привлекается к административной ответственности, имеет на иждивении малолетнего ребенка, что суд относит к числу обстоятельств, смягчающих ответственность, отсутствие обстоятельств, отягчающих ответственность и считаю возможным назначить наказание в виде административного штрафа.

На основании изложенного и, руководствуясь ст. ст. 29.7, 29.9-29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

П О С Т А Н О В И Л:

Признать индивидуального предпринимателя Аверкина Евгения Александровича виновным в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

Штраф необходимо уплатить не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу по указанным ниже реквизитам:

УИН ФССП России 32277000240002227112, УФК по адрес (УФССП России по адрес л/с 05731785710), ИНН: 7704270863, КПП: 770101001, ОКТМО: 45382000, р/сч. 03100643000000017300, БИК: 004525988, КС: 40102810545370000003, КБК: 32211601171010007140, ГУ БАНКА РОССИИ по ЦФО//УФК по адрес адрес.

Документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, следует представить в Головинский районный суд адрес по адресу: адрес и фио, д.31, к.2, (электронная почта: [email protected]). При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, постановление о наложении административного штрафа с отметкой о его неуплате направляется судебному приставу-исполнителю для исполнения.

В силу ст. 20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях, неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный кодексом, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не сумма прописью либо административный арест на срок до пятнадцати суток.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии.

Судья А.А. Королева