Мотивированное постановление

№ 5-114/2024

77RS0005-02-2024-001844-21

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

Резолютивная часть постановления объявлена 13 марта 2024 года.

Полный текст постановления изготовлен 15 марта 2024 года.

адрес 15 марта 2024 года

Судья Головинского районного суда адрес фио, рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Ваше золото» (далее ООО «Ваше золото»), зарегистрированное по адресу: адрес, вн.тер.г. муниципальный адрес, адрес, пом. 8/1, ОГРН: 1227700044406, дата присвоения ОГРН: 03.02.2022, ИНН: 7743374390, КПП: 774301001, ранее привлекавшегося к административной ответственности,

У С Т А Н О В И Л:

ООО «Ваше золото» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 2 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях – повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Так, Головинской межрайонной прокуратурой адрес 02.02.2024 по поручению прокуратуры адрес проведена проверка исполнения требований законодательства о потребительском кредите (займе) и о ломбардах в деятельности ООО «Ваше Золото» на основании материалов, поступивших из Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу. В ходе проверки установлено, что по адресу: адрес осуществляет деятельность ООО «Ваше Золото» на основании договора аренды от 01.03.2023 №1/фио письму от 07.12.2023, сотрудниками ГУ ЦБ по ЦФО путем телефонного звонка и путем проведения проверочных мероприятий установлено, что Обществом осуществляется деятельность по выдаче займов под залог ювелирных изделий по указанному адресу. Сотрудниками ГУ Банка России по Центральному адрес в ноябре 2023 года проведена выездная проверка, в ходе которой установлены признаки осуществления обществом деятельности по выдаче займов под залог материальных ценностей. Выходом на место межрайонной прокуратурой установлено, что при входе на цокольный этаж размещена вывеска «ломбард», при входе непосредственно в помещение размещена вывеска «ювелирный магазин комиссионный», указано наименование ООО «Ваше Золото», реквизиты, режим работы и номер телефона. Внутри на витринах представлена ювелирная продукция, в общем доступе размещены ставки за хранение, расценки на изделия из драгоценных металлов. По состоянию на 08.02.2024 сведения об Обществе в государственных реестрах Банка России отсутствуют, в связи с чем у Общества отсутствует право на осуществление ломбардной деятельности, так как ООО «Ваше Золото» не имеет статуса кредитной организации или иной некредитной финансовой организации (не состоит в действующих реестрах Банка России) и не является субъектом, которому в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ предоставлено право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов). Осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, образуют состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. Постановлением по делу об административном правонарушении № 5-1179/2023 от 13.11.2023 Химкинского городского суда адрес ООО «Ваше Золото» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Таким образом, ООО «Ваше Золото» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ.

ООО «Ваше золото» о времени и месте рассмотрения дела извещено, в судебное заседание законный представитель не явился, обеспечил явку защитника фио, которая пояснил, что вывеска ломбард не имеет к ним отношения, по данному адресу располагается ювелирный магазин. Проверка была проведена через незначительный период времени с того момента, как было вынесено первое постановление.

Помощник Головинского межрайонного прокурора адрес фио, поддержала доводы, изложенные в постановлении, указывая, что проверка была проведена 02.02.2024, в ноябре была проведена проверка ЦБ РФ, в связи с чем у юридического лица было достаточно время для выполнения требований действующего законодательства.

Исследовав и проверив материалы дела об административном правонарушении, выслушав защитника юридического лица, помощника прокурора, считаю, что вина ООО «Ваше Золото» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, подтверждается следующими доказательствами:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 08.02.2024, в котором изложено событие правонарушения;

- копией постановления Химкинского городского суда адрес от 13.11.2023, согласно которому ООО «Ваше Золото» признано виновным в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, с отметкой о вступлении в законную силу 07.12.2023;

- решением Головинского межрайонного прокурора адрес фио № пд10 от 02.02.2024 о проведении проверки ООО «Ваше Золото» по поручению прокурора адрес;

- актом проверки от 02.02.2024 с фотоматериалом, в ходе которой установлено, что ООО «Ваше Золото» осуществляет деятельность по выдаче займов под залог ювелирных изделий по указанному адресу;

- копией договора комиссии от 15.01.2024, сохранной квитанции, договора купли-продажи с отсрочкой перехода права собственности, согласно которым ООО «Ваше Золото» выдает займ под залог ювелирных изделий;

- письмом и.о. начальника ГУ Банка России по ЦФО в прокуратуру с приложением фотоматериалом, согласно которому по результатам дополнительных проверочных мероприятий, проведенных в ноябре 2023 года сотрудниками главного управления установлены признаки осуществления деятельности по выдаче займов под залог имущества под видом оказания услуги хранения, в том числе по адресу: адрес;

- копией приказа о назначении генерального директора;

- копией устава ООО «Ваше Золото», выпиской из ЕГРЮЛ в отношении юридического лица;

- копией договора аренды № 1/А, согласно которому ООО «Ваше Золото» арендует помещение по адресу: адрес, с приложением актом приема-передачи.

Вышеперечисленные доказательства соответствуют действующим нормам Кодекса РФ об административных правонарушениях, существенных нарушений закона при их составлении, которые могли бы повлечь признание их недопустимыми доказательствами по делу, суд не усматривает, в связи с чем, признает их относимыми и допустимыми доказательствами по делу.

Суд доверяет исследованным доказательствам, поскольку они являются последовательными, непротиворечивыми, согласуются между собой, ввиду чего суд находит их достоверными и объективными.

фио пунктам 1, 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон N 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4 Закона N 353-ФЗ).

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Пунктом 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

фио статье 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее - Закон N 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с частями 1, 7 статьи 2.6 Закона N 196-ФЗ юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

фио выписке из ЕГРЮЛ основным видом деятельности ООО «Ваше Золото» является предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность, дополнительными видами деятельности - торговля золотом, ювелирными изделиями и т.д.

К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, ООО «Ваше Золото» не относится, сведения о ней в государственный реестр ломбардов не внесены.

Осуществление деятельности по предоставлению денежных средств под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли лицом, не имеющим права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, является нарушением требований Законов N 196-ФЗ, N 353-ФЗ и влечет административную ответственность, предусмотренную частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Довод защитника о том, что предпринимательскую деятельность, связанную с получением дохода от сделок по предоставлению потребительских или иных займов под залог движимого имущества, ООО «Ваше Золото» не осуществляет, ее деятельность связана с торговлей ювелирных изделий и прием их на комиссию, не нашел своего подтверждения в ходе производства по делу, поскольку опровергается содержанием условий договора комиссии заключенных ООО «Ваше Золото», содержанием сохранных расписок, согласно которым с учетом положений статей 886, 896 Гражданского кодекса Российской Федерации и статей 5, 7, 9 Закона N 196-ФЗ, фактически ООО «Ваше Золото» осуществляется профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов под залог имущества при отсутствии права на ее осуществление.

Заключенные с физическими лицами договоры хранения фактически являются договорами займа, обеспеченными залогом имущества, денежные средства передаются непосредственно при заключении договоров, их существенные условия содержат существенные условия договора займа (сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу, сумма вознаграждения, срок предоставления займа).

Таким образом, действия ООО «Ваше Золото» образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Действия ООО «Ваше Золото» суд квалифицирует по ч. 2 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, как повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление.

Оснований для прекращения производства по делу и освобождения привлекаемого лица от административной ответственности суд не усматривает.

Исключительных обстоятельств, свидетельствующих о наличии предусмотренных ст. 2.9 КоАП РФ признаков малозначительности административного правонарушения, исходя из оценки фактических обстоятельств дела, характера противоправного деяния и степени вины правонарушителя, при рассмотрении дела не установлено, как и оснований для прекращения производства по делу и освобождения привлекаемого лица от административной ответственности, применения положений ч.3.2 ст. 4.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

При назначении ООО «Ваше Золото» наказания учитываю характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства дела, а также данные о юридическом лице, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие обстоятельств смягчающих и отягчающих ответственность и считаю возможным назначить наказание в виде административного штрафа.

ООО «Ваше Золото» включено в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства с 10.03.2022 как микропредприятие.

В соответствии с частью 1 статьи 4.1.2 КоАП РФ, при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Поэтому при назначении наказания Обществу подлежат применению положения части 1 статьи 4.1.2 КоАП РФ, а размер административного штрафа подлежит назначению в размере, предусмотренном санкцией, предусмотренной ч. 2 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица - от 50000 до сумма.

На основании изложенного и, руководствуясь ст. ст. 29.7, 29.9-29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

П О С Т А Н О В И Л:

Признать юридическое лицо - Общество с ограниченной ответственностью ООО «Ваше Золото» виновным в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

Штраф необходимо уплатить не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу по указанным ниже реквизитам:

УИН ФССП России 32277000240002227112, УФК по адрес (УФССП России по адрес л/с 05731785710), ИНН: 7704270863, КПП: 770101001, ОКТМО: 45382000, р/сч. 03100643000000017300, БИК: 004525988, КС: 40102810545370000003, КБК: 32211601171010007140, ГУ БАНКА РОССИИ по ЦФО//УФК по адрес адрес.

Документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, следует представить в Головинский районный суд адрес по адресу: адрес и фио, д.31, к.2, (электронная почта: [email protected]). При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, постановление о наложении административного штрафа с отметкой о его неуплате направляется судебному приставу-исполнителю для исполнения.

В силу ст. 20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях, неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный кодексом, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не сумма прописью либо административный арест на срок до пятнадцати суток.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии.

Судья А.А. Королева