Приговор

Дело № 01-0562/2022 | Головинский районный суд

Информация о деле

дело № 1-562/22

77RS0016-02-2022-024737-82

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

адрес 25 ноября 2022 года

Судья Головинского районного суда адрес фио,

с участием государственного обвинителя – помощника Головинского межрайонного прокурора адрес фио,

подсудимого Кузнецова Александра Павловича,

защитника – адвоката фио, представившей ордер № 6 от 26 октября 2022 года, выданный Адвокатским кабинетом защитника фио,

при помощнике судьи фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении Кузнецова Александра Павловича, родившегося 14 июля 1971 года в адрес, гражданина РФ, со средним-специальным образованием, официально не трудоустроенного, холостого, имеющего сына 2005 г.р., постоянно зарегистрированного по адресу: адрес, фактически проживающего по адресу: адрес, ранее не судимого, - обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Кузнецов А.П. совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в крупном размере.

Так, неустановленное следствием лицо, обладая достаточным познаниями в области потребительского кредитования и порядке оформления подобных кредитов на приобретение транспортных средств, имея среди своего окружения значительное количество лиц, работающих в кредитных организациях и осуществляющих первичный прием заявок физических лиц на получение кредита, а также лиц, занимающихся реализацией транспортных средств на территории адрес, в период времени до 17 сентября 2020 года, более точное время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, имея умысел, направленный на неоднократное совершение преступлений – мошенничеств в сфере кредитования при оформлении потребительских кредитов физическими лицами – участниками организованной группы в адрес «АВТОДОМ» по адресу: адрес, в районе адрес, здание 2, в целях хищения денежных средств кредитной организации, имеющей представителей в указанном Дилерском центре, из корыстных побуждений разработали преступный план (схему) и создали организованную группу, в состав которой в разный период вовлекли фио, и иных неустановленных лиц, распределив преступные роли между собой.

Разработанным неустановленным лицом преступным планом предусматривалось совершение следующих последовательных действий:

- приискание лиц из числа сотрудников кредитной организации – банка, для определения возможности оформления кредита и сопровождения лица заемщика – участника организованной группы при предоставлении и подтверждении заведомо ложных данных об уровне дохода и месте работы заемщика;

- приискание лиц в том числе путем подачи объявлений об оказании помощи в получении кредитов в независимости от кредитной истории заёмщика, в средствах массовой информации, сети Интернет, выступающих в последующем в качестве заемщиков при совершении преступления в составе организованной группы;

- оформление документов на предоставление кредита с указанием в них заведомо ложных сведений о заемщике, для приобретения в кредит транспортных средств ликвидных для последующей реализации. Направление подготовленных документов в банк для принятия решения о предоставлении кредита;

- подписание кредитного договора и приобретение транспортного средства на заемные денежные средства, их дальнейшая реализация лицам, неосведомленным об умысле участников организованной группы, не имея намерений на погашение кредита.

Созданная неустановленным лицом организованная группа характеризовалась устойчивостью, сплоченностью, соблюдением мер конспирации, наличием общей материально-финансовой базы, основной целью которой являлось совершение тяжкого преступления – мошенничества, направленного на хищение денежных средств кредитных организаций – банков, а также строгим распределением обязанностей между её участниками, в соответствии с которыми:

- Неустановленное следствием лицо, являясь организатором и исполнителем в организованной группе, действуя согласно отведенной преступной роли, из корыстных побуждений, с целью незаконного получения материальных благ, разработало преступный план (схему), направленный на хищение денежных средств кредитной организации, в котором четко определил цели и задачи организованной группы, состав и количество ее участников, порядок взаимодействия и обмена информацией между соучастниками, обязанности и преступные роли каждого из них, осуществляло контроль за исполнением соучастниками своих обязанностей, осуществляло общее руководство членами организованной группы, лично или с помощью соучастников приискало лиц из числа сотрудников кредитной организации – банка, для определения возможности оформления кредита и сопровождения лица заемщика – участника организованной группы при предоставлении и подтверждении заведомо ложных данных об уровне дохода и месте работы заемщика, лично или с помощью соучастников размещало объявления в средствах массовой информации, сети Интернет и местах общего пользования об оказании помощи в получении кредитов в независимости от кредитной истории заёмщика, приискивало новых участников организованной группы в том числе фио, направляло вовлекаемых в состав организованной группы лиц к соучастникам, инструктировало участников организованной группы о порядке получения кредита и предоставлении банку ложной информации о заемщике, контролировало одобрение кредита кредитной организацией и последующее приобретение транспортных средств соучастниками на полученные заёмные денежные средства, не имея намерений на погашение кредита, лично и через соучастников организовывало получение и реализацию транспортных средств, приобретенной в кредит, распределяло полученные денежные средства между участниками организованной группы, использовало полученные денежные средства для совершения последующих аналогичных преступлений, лично распоряжалось денежными средствами, добытыми преступным путем, давало иные обязательные к исполнению указания и распоряжения участникам организованной группы;

– Кузнецов А.П., являясь исполнителем в организованной группе и ее активным участником, действуя согласно отведенной преступной роли, из корыстных побуждений, с целью незаконного получения материальных благ, предоставлял организаторам группы документы, необходимые для заключения кредитного договора, по указанию организаторов группы, указывал в заявке на получение кредита и иных документах заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей работы, доходах и финансовом положении, приобретал транспортное средство на заемные денежные средства по договору кредита, не имея намерений на погашение кредита, передавал указанное транспортное средство организаторам или иным участникам группы, получал от последних и лично распоряжалась денежными средствами, добытыми преступным путем, выполнял иные указания и распоряжения организаторов группы;

- неустановленные лица, являясь исполнителями в организованной группе и ее активными участниками, действуя согласно отведенной преступной роли, из корыстных побуждений, с целью незаконного получения материальных благ, по указанию организаторов группы, приискивали лиц, в том числе, размещали объявления в средствах массовой информации, сети Интернет и местах общего пользования, об оказании помощи в получении кредитов в независимости от кредитной истории заёмщика, принимали звонки по данным объявлениям от лиц, нуждающихся в денежных средствах, в ходе телефонных разговоров проводили первичный отбор возможных потенциальных новых участников организованной группы из числа звонивших лиц, а в случае получения от них согласия на участие в совершении преступления, направляли вновь вовлеченного участника организованной группы к организаторам для дальнейшего оформления кредита на имя указанного нового соучастника, получали от организаторов сведения о дате и времени прихода вновь вовлеченного участника организованной группы, заполняли заявки и контролировали составления иных документов на получение кредита заемщиком, обеспечивали подписи в заявления анкеты, будучи осведомленной о преступном умысле участников организованной группы, в случае принятия банком положительного решения, сообщали об этом участникам организованной группы, обеспечивали принятия заявления-анкеты в другом Дилерском центре, не имея намерений на погашение кредита, выполняли иные указания организаторов группы и лично распоряжалось денежными средствами, добытыми преступным путем;

Так, в точно неустановленные следствием время и месте, не позднее 17 сентября 2020 года, неустановленное следствием лицо, являясь участником организованной группы, действуя в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Банка путем обмана, из корыстных побуждений, согласно отведенной преступной роли, по указанию неустановленного следствием организатора, приискало фио, нуждающегося в получение кредитных денежных средств, с целью оформления документов на предоставление кредита с указанием в них заведомо ложных сведений о заемщике, для приобретения в кредит транспортного средства ликвидного для последующей реализации.

Далее неустановленное следствием лицо, в точно неустановленном следствии месте, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 17 сентября 2020 года, действуя согласно отведённой преступной роли, в ходе разговора с Кузнецовым А.П. получило от последнего паспортные данные и сведения об отсутствии у него официального места работы и законного источника дохода, после чего, действуя согласно ранее разработанному плану, направило данные предоставленные Кузнецовым А.П., неустановленному следствием организатору для последующей передачи их неустановленными следствием участниками организованной группы в адрес «Авилон АГ» по адресу: адрес, 3, для последующей передачи их неустановленными следствием участниками организованной группы для определения возможности дальнейшего оформления кредита на имя фио при предоставлении банку заведомо ложных сведений об уровне дохода и месте работы последнего.

Неустановленное следствием лицо, 17 сентября 2020 года, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, действуя согласно отведённой преступной роли, направило фио для последующей встречи с неустановленными следствием участниками организованной группы в филиал адрес «Авилон АГ» по адресу: адрес, где сообщило последнему о схеме совершения преступления и предложило ему войти в состав организованной группы в качестве исполнителя, возложив на него роль участника организованной группы, выступающего в качестве заемщика по договору потребительского кредита, совершить хищение денежных средств банка при оформлении кредита, оговорив с ним при этом размер вознаграждения каждого из участников организованной группы от полученных преступным путем денежных средств.

В тот же день, по вышеуказанному адресу, получив согласие фио на участие в совершении преступления, неустановленные следствием лица, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, произвели подробный инструктаж фио, сообщили ему ложные данные о доходах и месте работы необходимые для оформления кредита, наименование транспортного средства, которое необходимо было приобрести в кредит, после чего сообщили Кузнецову А.П. нахождение рабочего места кредитного менеджера и направили фио к нему для последующего оформления заявления-анкеты.

17 сентября 2020 года, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Кузнецов А.П. находясь в филиале адрес «Авилон АГ» по адресу: адрес, подошел в кредитный отдел к менеджеру представляющему интересы ООО «БМВ Банк» неосведомленной о преступном умысле соучастников организованной группы фио, после чего Кузнецов А.П. сообщил последней свои анкетные и контактные данные, в том числе, заведомо ложные сведения о себе, а именно сообщил, что он (Кузнецов А.П.) с 05.03.2015 является сотрудником организации адрес в должности специалиста и имеет личный среднемесячный доход за последние четыре месяца сумма.

Далее, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 17 сентября 2020 года, получив согласования кредита неустановленные следствием лица сообщали об этом неустановленному следствием организатору, после чего обеспечили принятия заявления-анкеты фио в другом Дилерском центре по адресу: адрес, в районе адрес, здание 2.

В тот же день, неустановленное следствием лицо, действуя согласно отведённой преступной роли, направило фио в адрес «АВТОДОМ» по адресу: адрес, в районе адрес, здание 2.

Кузнецов А.П., действуя в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Банка путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, согласно отведенной преступной роли, 17 сентября 2020 года, в точно неустановленное следствием время, проследовал в адрес «АВТОДОМ» по вышеуказанному адресу, где, действуя по указанию неустановленных следствием лиц, обратился к неосведомленной о преступном умысле участников организованной группы менеджеру по продажам марка автомобиля(марка автомобиля) фио и сообщил ей о своем желании приобрести автомобиль марки марка автомобиля (марка автомобиля) X(ИКС)5 xDrive40i (иксДрайв40ай) (VIN(ВИН): X4X69460YG14067) 2020 года выпуска, оформив покупку в кредит в ООО «БМВ Банк». Далее неосведомленная о преступном умысле фио направила фио в кредитный отдел к менеджеру представляющему интересы ООО «БМВ Банк», неосведомленной о преступном умысле соучастников организованной группы фио, после чего Кузнецов А.П. написал заявление о переносе Дилерского центра и заявления-анкеты № 246610, в ходе которой сообщил фио свои анкетные и контактные данные, в том числе, подтвердил ранее представленные, заведомо ложные сведения о себе, а именно что с 05.03.2015 является сотрудником организации адрес в должности специалиста и имеет личный среднемесячный доход за последние четыре месяца сумма.

17 сентября 2020 года, в точно неустановленное следствием время, фио, неосведомленная о преступном умысле участников организованной группы, находясь в Дилерском центре по указанному адресу, являясь сотрудником адрес 7714709349 и имея право заключать кредитные договоры от имени Банка ООО «БМВ Банк» внесла полученные от фио заведомо ложные сведения о последнем в заявку на получение кредита и иные документы, после чего фио направила по системе внутреннего электронного документооборота Банка указанные документы в головной офис Банка для рассмотрения и принятия окончательного решения о предоставлении кредита.

Далее в точно неустановленное следствием время, но не позднее 21 сентября 2020 года, сотрудники Банка, неосведомленные о преступном умысле участников организованной группы, приняли положительное решение по заявке фио, после чего 21 сентября 2020 года в точно неустановленное следствием время, в непосредственной близости от дилерского центра адрес по адресу: адрес, продолжая реализацию преступного плана, после одобрения заявки, Кузнецов А.П. получил от неустановленного следствием организатора первоначальный взнос в сумме сумма и внес его в кассу Дилерского центра по вышеуказанному адресу, после чего, фио неосведомленная о преступном умысле участников организованной группы, находясь в адрес «АВТОДОМ» по адресу: адрес, в районе адрес, здание 2, изготовила, а Кузнецов А.П. подписал договор потребительского кредита № 246610R/5/20 от 21 сентября 2020 года, согласно которому общая сумма кредита на оплату составила сумма, при этом участники организованной группы не имели намерений на погашение кредита.

После чего Кузнецов А.П. являясь исполнителем в организованной преступной группе действуя согласно отведенной ему преступной роли находясь в адрес «АВТОДОМ» по адресу: адрес, в районе адрес, здание 2, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 21 сентября 2020 года подписал составленный менеджером по продажам фио неосведомленной о преступном умысле участников организованной группы договор № 09001192 купли-продажи автотранспортного средства от 21.09.2020 на покупку вышеуказанного транспортного средства стоимостью сумма.

22 сентября 2020 года в точно неустановленное следствием время, в точно неустановленном следствие месте, сотрудники Банка, будучи введенными в заблуждение членами организованной группы, выполняя условия соглашения о сотрудничестве в сфере потребительского кредитования и условия кредитного договора № 246610R/5/20, с корсчета № 30109810587000000001, открытого в отделении Московского филиала ПАО РОСБАНК по адресу: адрес, помещение 1/1, перечислили заемные денежные средства в размере сумма на счет № 40817810897800069285, открытый на имя фио в ПАО РОСБАНК по адресу: адрес, в результате чего участники организованной группы получили реальную возможность распорядиться денежными средствами Банка, в соответствии с преступным планом.

Далее 22 сентября 2020 года, в точно неустановленное следствием время, в соответствии с условиями кредитного договора № 246610R/5/20 заемные денежные средства в размере сумма были списаны и в последующем перечислены с банковского счета фио в адрес 7714709349 на счет № 40702810400760005800 открытый в ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» по адресу: адрес.

После чего Кузнецов А.П. в точно неустановленное следствием время не позднее 22 сентября 2020 года, находясь в адрес «АВТОДОМ» по адресу: адрес, в районе адрес, здание 2 получил оплаченный по кредитному договору автомобиль марки марка автомобиля (марка автомобиля) X(ИКС)5 xDrive40i (иксДрайв40ай) (VIN(ВИН): X4X69460YG14067) 2020 года выпуска, и действуя согласно отведенной преступной роли, из корыстных побуждений, находясь в непосредственной близости от вышеуказанного Дилерского центра, Кузнецов А.П. передал транспортное средство неустановленному следствием организатору и получил от него вознаграждение за участие в совершении преступления в составе организованной группы.

Неустановленное лицо в точно неустановленном следствием время, но не позднее 22 сентября 2020 года, являясь организатором организованной группы лиц, действуя в корыстных интересах участников организованной группы, после получения вышеуказанного транспортного средства, приобретенного в кредит, и расчета с фио, обеспечило последующую продажу указанного автомобиля с распределением вознаграждения между участниками совершенного преступления.

Указанные денежные средства неустановленный следствием организатор, Кузнецовым А.П. и иные неустановленные лица похитили, после чего распорядились похищенным по своему усмотрению, при этом в целях сокрытия совершения преступления неустановленным следствием лицом совместно с Кузнецовым А.П. осуществлены два платежа 21.10.2020 – на сумму сумма, 23.11.2020 – на сумму сумма на счет Банка для погашения за должности по вышеуказанному кредиту, а дальнейшие меры к возврату кредитных средств на счет Банка никем из соучастников приняты не были.

Таким образом, Кузнецовым А.П., совместно с неустановленными следствием лицами, совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ООО «БМВ Банк» ИНН 5047093433, заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в крупном размере в сумме сумма 32 и распорядился ими по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ООО «БМВ Банк» ИНН 5047093433 материальный ущерб на указанную сумму.

Подсудимый Кузнецов А.П. виновным себя признал полностью, и показал, что действительно выступал в качестве покупателя при приобретении на кредитные денежные средства автомобиля марка автомобиля, но организатором группы соучастников не являлся, выступая в роли исполнителя.

С согласия сторон, в рамках п.1 ч.1 ст. 276 УПК РФ в суде были оглашены показания фио, данные им на предварительном следствии, которые он в полном объёме подтвердил, из которых следует, что примерно в начале августа 2020 года он (Кузнецов А.П.) находился у себя дома в адрес и входе распития спиртных напитков в кругу его общих знакомых, он (Кузнецов А.П.) рассказывал, что у него было трудное финансовое положение. И не помнит кто именно ему дал номер телефона предпринимателя по имени фио (номер телефона у него не сохранился). После этого он (Кузнецов А.П.) созвонился по данному телефону с фио, который приехал к нему домой, по адресу: адрес. Данный мужчина представился мне предпринимателем фио (как он (Кузнецов А.П.) позже узнал фио (Вертушкин) фио). Данный предприниматель предложил ему работу на объекте строительства в адрес, на что он (Кузнецов А.П.) согласился. После чего они поехали МФЦ адрес, где он (Кузнецов А.П.) по просьбе фио заказывал справку об отсутствии судимости. В дальнейшем он отвез его в адрес и познакомил с заместителем директора какой-то фирмы, который представился мне Андреем, больше его данных не знаю, и предприниматель фио (фио) уехал. Также хочу сказать, что во время пути в адресфио (фио) интересовался у него его кредитной историей, а именно спрашивал у него имеются ли неоплаченные кредиты. В дальнейшем Андрей на своей машине из Череповца его и какого-то мужчину по имени Женя привез на строительный объект по ремонтным работам коммуникационных сетей, расположенный в адрес, где он в последующем и работал, при этом официально не был трудоустроен. Проживал он (Кузнецов А.П.) от работодателя по адресу: адрес. В дальнейшем фио с ним связался и попросил прислать фото его паспорта, 1-ой страницы и страницы с регистрацией, что он (Кузнецов А.П.) в последующем и сделал, переслав их по телефону. При встрече фио (фио) сможет опознать. Примерно в середине сентября 2020 года к нему на вышеуказанную съемную квартиру приехал фио (фио) вместе с еще одним мужчиной представившимся ему Гошей (как он (Кузнецов А.П.) позже узнал это был фио. Приехали они ко нему на автомашине бизнес класса марки «Хундай» белого цвета, гос. номера не запомнил, за рулем был Гоша. В последующем он (Кузнецов А.П.) сел к ним в авто и фио (фио) предложил ему подзаработать денег. Что именно ему нужно было сделать он ему не говорил. После чего он его (фио) вместе с Гошей повез на вышеуказанной автомашине на квартиру расположенной рядом с ТЦ «Ашан» адрес. Данный многоэтажный дом расположен первым от данного ТЦ, П-образной форме, 1-й дом на выезде на центральную улицу с парковки данного ТЦ. По приезду у первого подъезда данного дома он (Кузнецов А.П.) вместе фио (фио) и Гошей поднялись на 22-й этаж данного дома, выйдя из лифта повернули на лево и пройдя с правой стороны 1-й квартиры ее открыл своим ключом Гоша. Зайдя в данную квартиру фио ему сказал располагайся и закрыв за ним дверь квартиру они вместе с Гошей ушли, куда именно они ему не говорили. В последующем он (Кузнецов А.П.) проживал в данной квартире 3-4 дня вместе с Гошей, но иногда приходил и ночевал у нас фио. 17.09.2019 года он (Кузнецов А.П.) вместе с Гошей поехал на его вышеуказанном автомобиле вместе фио (фио) в автосалон марка автомобиля расположенный по адресу: Москва, адрес. По приезду в данный автосалон их встретил на парковке автосалона на каршеринговой автомашине «Яндекс-драйв» марку не запомнил, еще один мужчина, который представился ему по имении фио, как он понял в ходе общения с Гошей это был его брат фио. Данный мужчина передал ему пакет документов, которые необходимо было передать сотруднику на 2-ом этаже данного автосалона и стоять возле стеклянной двери, и к нему сам в последующем подойдет сотрудник и скажет, что нужно будет делать. Он (Кузнецов А.П.), поднявшись на второй этаж данного автосалона вместе с пакетами переданных ему документов и встал возле указанной стеклянной двери, где стал ожидать. Примерно через 5 мин. ко нему подошел мужчина, одетый в деловой строгий костюм, как он (Кузнецов А.П.) понял работник данного автосалона. Данный мужчина подвел его к столику, за котором сидела ранее ему неизвестная девушка со светлыми волосами, менеджер данного автосалона Татьяна. Данной женщине он (Кузнецов А.П.) передал вышеуказанный пакет документов, который ему дал в машине фио. И стал ожидать сидя за ее столиком. Данная женщина предоставила ему пакет документов в котором где она указала Он (Кузнецов А.П.) расписался, оставив заявку на кредит и после чего покинул данный автосалон. Выйдя с автосалона, он (Кузнецов А.П.) сел в машину к Гоше с фио (фио), и они вернулись на вышеуказанную квартиру к Гоше в адрес. В дальнейшем находясь в квартире, он (Кузнецов А.П.) стал уточнять у фио (фио) для чего им нужно брать на его имя автокредит. фио ему пояснил, что данный автокредит на его имя они сами оформят в его присутствии, который они в последующем будут оплачивать, а данный автомобиль они будут сдавать в аренду. За оказание им (Кузнецовым А.П.) им услуги в помощи получения им автокредита фио ему пообещал заплатить сумма. Он (Кузнецов А.П.) на данное условие дал свое согласие. В дальнейшем примерно в обеденное время 21.09.2020 года он (Кузнецов А.П.) вместе с Гошей поехали на его вышеуказанном автомобиле вместе фио (фио) в автосалон «Авилон АГ» расположенный по адресу: Москва, адрес. По приезду в данный автосалон их встретил на парковке автосалона фио, который ему в салоне авто передал наличными денежные средства в сумме сумма, которые ему (Кузнецов А.П.) нужно оплатить в кассе данного автосалона. Также хочет добавить, что на парковке прежде чем зайти в данный автосалон, к ним приехала ранее ему неизвестная молодая девушка, которая представилась как фио, поздоровалась со всеми присутствующими, с которой он (Кузнецов А.П.) вместе поднялся в кредитный отдел и сел за один столик с вышеуказанным менеджером автосалона. Как он (Кузнецов А.П.) узнал потом, это была фио. Она тоже приобрела в автокредит автомобиль марки марка автомобиля, только белого цвета, вместе со ним в этот же день, больше никакими данными ее он не располагает. После чего он (Кузнецов А.П.) пошел в автосалон, а именно в кредитный отдел, где ранее подписал заявку на получении кредита в марка автомобиля Банк» для покупки нового автомобиля марки марка автомобиля в базовой комплектации, черного цвета, общей стоимостью по кредитному договору составляет сумма Присев за тот же самый столик к тому же самому вышеуказанному менеджеру девушки он (Кузнецов А.П.) стал ожидать вместе с вышеуказанной молодой девушкой ожидать. Через некоторое время он (Кузнецов А.П.) подписал кредитный договор с марка автомобиля Банком» на приобретение данного авто вместе с автострахованием по системе «АВТО-КАКСКО» и «ОСАГО» на общую сумму его кредитного обязательства – сумма и внес в кассу автосалона сумма в качестве первоначального взноса. После чего он (Кузнецов А.П.), получив соответствующий пакет документов, вместе с комплектами ключей, уехал на данной машине из автосалона, в сопровождении Гоши и фио. При этом вместе со ним также поехала вышеуказанная девушка, которая получила в автосалоне автомобиль марки марка автомобиля белого цвета. Через несколько минут он (Кузнецов А.П.) приехал на подземную парковку ТЦ «Саларис» расположенного по адресу: адрес. По приезду на данной парковки, к ним через несколько минут не более 5 мин, подъехала автомашина марки марка автомобиля черного цвета, гос. номера он (Кузнецов А.П.) не запомнил, трое мужчин кавказкой внешности (предположительно армянской национальности). Один из данных мужчин стал расплачиваться с фио за его и девушки авто, сколько именно он получил денежных средств ему неизвестно. Он (Кузнецов А.П.) и вышеуказанная девушка на капотах своих автомашин стали подписывать документы о передачи авто. После чего он (Кузнецов А.П.) сел в автомобиль Гоши вместе с фио (фио) и они поехали к нему домой на вышеуказанную съемную квартиру работодателя в адрес. По приезду к нему домой, с ним фио (фио) в салоне авто расплатился, передав Кузнецову А.П. за вышеуказанный автокредит наличные денежные средства в сумме сумма После чего они разошлись. Полученную им выше указанную сумму денежных средств от передачи данного авто в сумме сумма, он потратил на свое усмотрение. На вопрос следователя подавал ли он (Кузнецов А.П.) заявку на получения автокредита в адрес АГ» по адресу: адрес. фио ответил, что нет, не подавал, 17.09.2021 г. его туда привозил Гоша и он же ходил в данный салон с документами, а он (Кузнецов А.П.) сидел в автомобиле. На вопрос следователя предоставляли ли он (Кузнецов А.П.), в марка автомобиля Банк», документы, подтверждающие его платежеспособность, а именно справки с место работы или справку 2-НДФЛ или какие какие-либо другие документы. Кузнецов А.П. ответил, что он никакие справки с места работы и справку 2-НДФЛ в банк не предоставлял. На вопрос следователя: оплачивал ли он (Кузнецов А.П.) вышеуказанный кредит в дальнейшем после получения автомобиля. фио ответил, что нет (л.д. 241-246, 252-254, том 1; л.д. 24-26, том 3).

Кроме того, виновность подсудимого фио подтверждается следующей совокупностью исследованных и проверенных в судебном заседании доказательств:

- показаниями представителя потерпевшего фио, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что он является генеральным директором ООО «А.Сторм», организация представляет консалтинговые услуги юридическим лицам, обеспечивает экономическую безопасность организаций, осуществляет проверку контрагентов, персонала, заемщиков. ООО «А.Сторм» с 2020 года, согласно договору, заключенному с ООО «БМВ Банк», предоставляет указанной организации вышеперечисленные услуги на постоянной основе. ООО «БМВ Банк» предоставляет услуги по кредитованию физических лиц при покупке у официальных дилеров автомобилей марки марка автомобиля (ООО «АвтоДом», ООО «Авилон», ООО «БорисХофф» и тд.). Дилеры являются партнерами ООО «БМВ Банк», с ними заключены соответствующие соглашения. 13 октября 2020 года от операционного директора ООО «БМВ Банк» фио поступила информация о выявлении сомнительных сделок с кредитованием при приобретении автомобилей у официального дилера ООО «АвтоДом». На следующий день, 14 октября 2020 года, было проведено рабочее совещание, в котором участвовал фио, сотрудники службы безопасности ООО «АвтоДом»: фио, фио, фио Последние сообщили о том, в ООО «АвтоДом», расположенном в адрес, осуществляется приобретение четырех автомобилей за счет заемных денежных средств ООО «БМВ Банк», при этом, сделки казались вышеуказанным сотрудникам сомнительными. Заемщиками являлись: фио, фио, фио, фио, фио, Кузнецов А.П.

17.09.2020 года Кузнецов Александр Павлович, паспортные данные..., Кадуйский, адрес обратился в Банк с целью получения кредита на приобретение автомобиля марка автомобиля (VIN VIN-код) 2020 года выпуска стоимостью сумма. С Кузнецовым А.П. заключен Договор № 246610R/5/20 от 21.09.2020г По данной заявке заемщиком внесен первоначальный взнос 20% в размере сумма и рассмотрена заявка на получение кредитных средств «БМВ Банк» ООО в размере сумма, включая программы страхования. После рассмотрения заявки на получение кредита 22.09.2020 года денежные средства в размере сумма были перечислены на счет фио открытый в ПАО РОСБАНК (40817810897800069285). В ходе проведения дополнительной проверки было установлено, что указанное лицо не работает в компании адрес, которое было указано Кузнецовым А.П. как место работы при подаче заявки на выдачу кредита. По их данным в настоящее время автомобиль марка автомобиля (VIN VIN-код) был перепродан и находится в собственности третьих лиц, по данным ГИБДД последняя операция – снятие с учета в связи с убытием за пределы РФ. На расчетный счет фио было внесено два платежа: 21.10.2020 – сумма, 23.11.2020 – сумма, далее с декабря 2020 года платежей для погашения задолженности более не осуществлялось, размер долга без учета пени и штрафов за просроченную задолженность по состоянию на 06.11.2021 г составляет сумма, тем самым ООО «БМВ Банк» причинен ущерб на вышеуказанную сумму (л.д. 211-215, том 1);

- показания свидетеля фио, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, примерно с октября 2017 г. по апрель 2021 г. она работала менеджером отдела страхования и кредитования в ООО «Авилон АГ» по адресу: адрес. Её руководителем была фио (8-916-149-22-40) с 2020 г.– ведущий менеджер отдела страхования и кредитования. В мои должностные обязанности в качестве менеджера отдела страхования и кредитования входило принятия заявок на получение автокредитов, оформление страхования (каско, осаго, страхование жизни и тд.). Процедура оформления заявки на получение автокредита состояла в следующем. фио автосалона адрес АГ» приводила в кабинет клиентов, которые хотят приобрести автомобиль. фио дает информацию по автомобилю, а именно какую марку и модель хочет приобрести клиент, а также рассматривает ли клиент покупку в кредит или за наличные. Клиент рассказывает на какой срок он хочет взять кредит, какой у него есть первоначальный взнос, а они рассказывают какие кредитные программы у них есть. Если клиент соглашается со всеми условиями, менеджер по продажам берет паспорт клиента и бронирует автомобиль. После того как клиент вносит бронь, он приходит к ним в отдел, и они начинают оформление заявки. Они берут у клиента паспорт и водительское удостоверение либо загранпаспорт, в зависимости от ставки кредита, либо, если пониженная ставка, то полный комплект документов, а именно, помимо уже перечисленного, трудовая книжка или трудовой договор и справка о доходах - 2-НДФЛ или справка по форме банка. Делают копии всех представленных документов, заверяем. Заводят заявку в систему, а именно заполняют анкету, распечатывают, дают клиенту на подпись, он подписывает. Они делают скан анкеты, паспорта и второго документа, прикрепляют все документы в систему, и заявка уходит в банк. Банк проверяет заявку. Ответ приходит примерно от часа до суток. Если приходит положительный ответ от банка, они оповещают менеджера. Либо менеджер по продажам звонит клиенту и говорит об одобрении заявки. Клиент назначает дату сделки, приезжает. Они оформляют страховку, клиент вносит первоначальный взнос. фио по продажам предоставляет им договор купли-продажи на автомобиль, гарантийное письмо на оплату первоначального взноса и счет на остаток за оставшуюся часть на оплату автомобиля. Далее они заводят в систему номера полиса, договора купли-продажи и счета. Выгружают кредитный договор, документы для открытия счета в банке партнере, график платежей, показываем клиенту график платежей, кредитный договор, клиент сверяет паспортные данные, они рассказываем информацию о требованиях договора и т.д. клиенту, и он подписывает его. После чего клиент ожидает пока они загрузят в систему все документы, которые он подписал. Они сканируют и прикрепляют все документы в систему для проверки банком. Банк проверяет документы на наличие ошибок. Параллельно банк открывает счет в банке-партнере. Спустя примерно час-полтора в системе появляется отметка, что заявка проверена банком, и они предоставляют дилеру гарантийное письмо о том, что сделка прошла успешно. После чего клиенту отдают документы по кредиту, а именно кредитный договор, документы на открытие счета в банке-партнере, график платежей, памятку как оплачивать кредит, страховки, счета на оплату. Далее клиент идет с документами к менеджеру по продажам, и они договариваются, когда клиент заберет автомобиль. Всегда оформление заявки осуществлялось только после внесение брони за автомобиль, по негласным условиям автосалона мы не можем подать заявку на получение кредита, пока менеджер по продажам не сообщит нам, что бронь за автомобиль внесена. Заявление-Анкета на получения кредита оформляется всегда при фактическом присутствие клиента. На вопрос следователя: «Знакомы ли Вам Кузнецов Александр Павлович, если да, то где и при каких обстоятельствах Вы с ним познакомились. Свидетель фио ответила, что нет, так вспомнить не сможет, фамилия знакомая, был ли он среди клиентов сказать не может. На обозрение свидетелю была предоставлена копия Заявления-Анкета № 246610, а также согласие на обработку персональных данных, копия паспорта Кузнецова Александра Павловича на 14 листах А4, фио ответила, что в заявлении анкете после ФИО подпись стоит ее, данного клиента она не помнит, как и остальных клиентов, которые были у меня два года назад. Если она заполняла данную анкету, то клиент был у нее в салоне по адресу: адрес. Обстоятельств заполнения вышеуказанной анкеты не помнит, но все анкеты заполнялись со слов клиента» (л.д. 35-37, том 2);

- показания свидетеля фио, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в адрес она работает с 01 августа 2020 года в должности менеджера отдела кредитования и страхования, в ее должные обязанности входит: оформления договоров страхования (каско, осаго), консультирования клиентов по вопросам страхования и кредитования, заключения договоров страхования и кредитования только от ООО «БМВ Банк», передача документов в работу, сопровождения сделки до момента выдачи кредита или страхования, сбор документов от юридического лица для дальнейшего заключения лизинговая договора, выполнения поставленных задач руководителем фио, выполнения ежемесячных планов. В настоящий момент она является старшим менеджером, в связи отсутствием поставок транспортных средств марки марка автомобиля, занимается тем же самым только стало меньше продаж и добавилось немного административной работы. В случае если клиенту необходимо было приобрести транспортное средство марки марка автомобиля в адрес, ему необходимо было обратится к менеджеру по продажам и забронировать машину, он так же мог не бронировать машину, но ей как менеджеру кредитного отдела не интересно принимать заявку на кредит без предоплаты, потому что в случае, если клиент передумает покупать машину и брать кредит, время потраченное на него будет без цельным. А если клиент бронирует машину и вносит первый взнос, то почти на 100% не откажется от дальнейшего приобретения транспортного средства. Когда менеджер по продажам приводит клиента, то она ему делает расчет стоимости, стоимость авто, первоначальный взнос, каско и другие финансовые услуги. После расчета стоимости, менеджер по продажам забирает клиента и они уже считают окончательную стоимость всех услуг в том числе транспортного средства. После окончательной стоимость должен внести предоплату, что бы последующая работа была не напрасной и клиент не ушел. Далее есть два варианта взаимодействия с клиентом, либо это переводная заявка из другого дилерского центра то тогда мы пишем с клиентов заявления на перевод, ждем перевода заявки, после этого меняем параметры заявки и направляем заявку на пересмотр в ООО «БМВ Банк», второй случай составляет заявку сама, там два варианта, либо по двум документам то паспорт, водительское удостоверение но процент кредитной ставки при этом выше, если по четырем пунктам, то паспорт, водительское удостоверение, трудовой договор, и справку 2НДФЛ, либо справку в свободной форме заверенной работодателем. При первом варианте взаимодействия с клиентом, то есть оформления кредита по двум документам, данный процесс происходит следующим образом. Клиент дает ей паспорт и водительское удостоверение, она заполняет заявление-анкету с его слов, сначала паспортные данные, снимает копию паспорта, заверяет ее, далее задает вопросы, на которые он ей отвечает, место работы, должность, сумма дохода, образование, наличие детей, семейное положение, два номера телефона один мобильный один рабочий, адрес места жительства и работы, может быть ИНН/ОГРН, реквизиты организации. После этого они распечатывают анкету, они подписывают, и они вместе с анкетой, паспортом, водительским направляют эти документы в ООО «БМВ Банк». Далее если пришло одобрение, они приглашают клиент на сделку и подписывают кредитный договор с клиентом, после этого опять направляют все подписанные договора в ООО «БМВ Банк» и ждут после этого деньги от банка. После получения денег от ООО «БМВ Банк» отпускает клиента с транспортным средством. В среднем ее личная выгода от каждого клиента назвать не может в связи с тем, что много дополнительных планов и коэффициентов и поэтому это высчитать сложно. На вопрос следователя, знаком ли ей Кузнецов А.П., свидетель ответила, что не знает кто это. На вопрос следователя о том, что оформлял кредитный договор на его имя, свидетель фио ответила, что данную сделку и заявку подписывала, документы оставлялись ею с личным участием заёмщика (л.д. 58-81, том 2);

- показаниями свидетеля фио, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, примерно с 2014 г. она работает в автосалоне марка автомобиля по адресу: адрес должности менеджера по продажам. Примерно в сентябре 2020 года на рабочий стационарный телефон, из кол-центра (оператора) поступил звонок от ранее не знакомого человека, который представился как Григорий (как она узнала потом Заварзин или фио). Его интересовал автомобиль марка автомобиля, который продавался в их шоу-руме. Они договорились, что он приедет посмотрит данный автомобиль, его канатный номер телефона свидетель узнала в ходе разговора по стационарному телефону и записала у себя в мобильным 8-915-313-21-26 (Г.К.) они всех клиентов с которыми общаемся и принимаем звонки с целью дальнейшей реализации, продажи автомобиля. Спустя несколько дней Григорий приехал с другом, возможно, его звали фио, и они стали общаться относительно покупки данного автомобиля, но не сошлись по цене, и они уехали. Спустя какое-то время ей написал Григорий, и сказал, что у него есть клиент с одобренным кредитом и определенным бюджетом на определенную модель машины. фио сообщила ему какие автомобили есть в наличии. Он сказал забронировать автомобиль модель марки «X5» под него, а также уточнил, что при продаже в стоимость включить 2 комплекта колес (примерная стоимость 2 комплектов колес около сумма). Так как ей показалось не обычным что человек захотел сразу еще два комплекта колес, я уточнила у своего руководителя фио, можно ли продать автомобиль с 2 комплектами колес дополнительно, на что фио дал свое согласие. Через какое-то время Григорий приехал с ранее незнакомым мужчиной. фио проводила их в кредитный отдел. У него уже была одобренная заявка на кредит, поэтому тот мужчина оформил заявку на перевод в кредитном отделе, возможно заявка была с автосалона адрес АГ». После этого они вернулись ко ей, свидетель сняла копию его паспорта, выставила ему счета на первоначальный взнос, отдала их ему, и он пошел оплачивать в кассу, после чего они уехали. После этого, в назначенный ему день, клиент приехал и подписал кредитный договор в кредитном отделе на втором этаже салона. Она при этом не присутствовала. После этого Григорий уточнял дату выдачи автомобиля, и уточнил какие колеса есть в наличии. фио сообщила ему какие колеса есть в наличии, и то, что выдача автомобиля будет послезавтра. На выдачу клиент приехал с Григорием, клиент подписал договор купли-продажи и акт приема передачи. Свидетель выдала ему автомобиль с 2 дополнительными комплектами колес, часть которых находилась в багажнике, часть рядом с автомобилем. Как я потом видела в последующем Григорий загружал дополнительные колеса в фургон Яндекс-драйва. После данной сделки от Григория поступали аналогичные запросы. Всего около 10-15 автомобилей за 2 месяца, буквально через день. У нее стали возникать вопросы из-за того, что все сделки были абсолютно одинаковые, кроме того, все заявки были оформлены не в их салоне. Также фио обратила внимание, что все клиенты не проявляли какой-либо активности. Об этом свидетель сообщила об этом своему руководителю фио 8-985-961-38-91, а он уже рассказал службе безопасности. На вопрос следователя, знаком ли ей фиоП, для обозрения ей предоставлялся копия фотографии последнего. Свидетель фио ответила, что по фамилии Имени отчества вспомнить не может, возможно, это был её клиент. фио также сообщила, что договор подписывала она, видно, что человек покупал машину в Кредит, вносил первоначальный взнос сумма, в любом случае клиент подписывал собственноручно (л.д.9-14, том 2);

- показания свидетеля фио, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон, на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с 2017 года занимается авто-подбором Его клиент фио, которому он сдавал автомобиль в аренду марки марка автомобиля г.р.з. О035МК799. Срок сдачи точно не помнит, но примерно месяц это была весна 2019 года. Договора аренды у него не осталось, и контактных данных фио не помнит. После чего он обратился ко нему с просьбой подобрать ему личный автомобиль. Они подобрали ему автомобиль в салоне «Борис-Хов» 29 км. МКАД, марки марка автомобиля, двигатель дизельный скорее всего. Машину приобретали в конце весны 2019 года, ему он за это отдал второй комплект колес. фио в автосалоне был у него фио. В дальнейшем фио стал его рекомендовать как подборщика автомобилей. Далее фио начал звонить и спрашивать по поводу подбора автомобилей для клиентов. Сначала подбирали машины в «Авилон» Белая дача, подбор автомобилей осуществлялся через фио, фамилию не помнит контактных данных не осталось. С ним договаривался, и он и фио всегда по-разному. Когда машины в автосалоне «Авилон» не оказалось, то позвонили в «Автодом» просто по входящему номеру. Там машины были, и они подбирали фио транспортные средства в двух салонах. С фио он работал на следующих условиях, он подбирал ему транспортные средства определенной модели и марки, созванивался с менеджером, согласовывал стоимость с учетом комплекта колес, которые были его комиссией за подбор транспортных средств. После он связывался с фио, говорил стоимость и если клиент соглашался, то он приезжал и покупал автомобиль. При этом, самих клиентов, которые приобретали автомобиль, он не видел. В автосалон он сам не ездил, только на выдачу. Каким образом и на каких условиях они приобретали, ему неизвестно. Колеса в последующем он продавал на адрес, колеса он продавал примерно по стоимости сумма. Покупатель приобретал второй комплект колес в салоне, они были заложены в стоимость. Также его работа заключалась в снижение стоимость автомобиля в автосалоне. Стоимость автомобиля он снижал с помощью разговоров с менеджерами автосалона, он знал, как поставить вопрос, что бы они смогли сделать скидку. Примерно скидка на автомобиль была около 10 процентов. На вопрос следователя, знаком ли ему Кузнецов А.П., тот ответил, что он ему не знаком (л.д. 15-23, том 2);

- показания свидетеля фио, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в ООО «Авилон» она работает с октября 2019 года в должности ведущего специалиста. В 2021 году она узнала, что службой безопасности ООО «БМВ Банк» проводится служебная проверка по факту хищения денежных средств банка. По окончанию проверки она узнала, что в салоне ОА «Авилон АГ» расположенном по адресу: адрес, были приобретены несколько автомобилей, за счет кредитных денежных средств ООО «БМВ Банк», после чего транспортные средства были оформлены на неизвестных лиц, а лица приобретавшие транспортные средства кредит не платили. По результатам проверки один менеджер отдела продаж фио, уволился по собственному желанию. Общий порядок продажи автомобиля происходит следующим образом. Клиент приезжает в салон, выбирает автомобиль комплектацию, в этом ему помогает менеджер отдела продаж, после чего уточняет у клиента каким образом будет происходить оплата, если за счет собственных денежных средств, то вносит залог всегда по-разному, согласно договору купли-продажи. Всегда договора индивидуальны и конечную стоимость автомобиля определяет руководитель отдела продаж. Если клиент хочет приобрети автомобиль за счет кредитных денежных средств, то менеджер отдела продаж ведет клиента лично к кредитному менеджеру, приводит знакомит их и озвучивает стоимость автомобиля. Кредитный менеджер выясняет потребности клиента, срок заключения кредитного договора, сумму, первоначальный внос. Если клиента все устраивает, то кредитный менеджер заполняет анкету в системе Банка, распечатывает, дает ознакомится и подписать, берет паспорт права, делает копии паспорта заверяет их, затем подписанную анкету, паспорт и права, направляет в банк на рассмотрение. После чего клиента отпускает ждем решения банка. Если банк одобряет, то вызывает клиента на сделку, клиент приезжает вносит первый взнос, оформляет страховки, подписывает кредитную документацию, ждет проверки документов банком, если банк проверил все документы, то клиент может забрать либо в этот день, либо в удобный для него день автомобиль. Если клиент подает заявку в нашем автосалоне, но выбрал автомобиль в другом салоне, то ему необходимо приехать в автосалон где он выбрал машину и написать там заявления о переносе автосалона, также заявления можно направить по электронной почте. После чего заявку у нас забирают и переводят в нужный автосалон. Кузнецов А.П. ей ранее не знаком (л.д. 24-32, том 2).

Также вина фио подтверждается представленными в материалах дела протоколами следственных действий и документами, содержащими обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, оглашёнными в судебном заседании, собранными в 1 томе:

- рапортом о/у 3 отд. ОУР УВД по ТиНАО ГУ МВД России по адрес фио, зарегистрированным в КУСП № 22261 от 06 ноября 2021 года об обнаружении признаков преступления в связи с хищением в крупном размере кредитных денежных средств, принадлежащих ООО «БМВ Банк» (л.д. 68-69);

- заявлением от представителя ООО «БМВ Банк» фио, зарегистрированному в КУСП № 22261 от 06 ноября 2021 года, с просьбой принять меры к Кузнецову А.П., совершившему хищение кредитных денежных средств в размере 5.702.786, сумма, с приложением копией пакета документов по кредитному договору (л.д. 70-122);

- копией агентского договора № Sm-04 от 12.08.2008 с приложением (л.д. 126-162);

- копией положение о кредитовании физических лиц в ООО «БМВ БАНК» с приложением (л.д. 163-192);

во 2 томе:

- протокол выемки в ООО «БМВ Банке» документов по заключении договора с Кузнецовым А.П. (л.д.137-158);

- протоколом осмотра документов кредитного досье Кузнецова Александра Павловича, полученных в ООО «БМВ Банк»:

– Заявление-анкета № 246610 от 17.09.2020 на получение кредита для приобретения транспортного средства (ТС), дилерский центр адрес, заемщик Кузнецов Александр Павлович, на 2 листах;

– Согласие на обработку персональных данных заемщика от 19.09.2020 Кузнецова Александра Павловича, ООО «БМВ Банк», на 3 листах;

– Копия паспорта Кузнецова Александра Павловича, на 9 листах;

– Копия уведомления от 14.10.2008 о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета (АДИ-РЕГ), (СНИЛС) Кузнецова Александра Павловича, на 1листе;

– Копия паспорта Кузнецова Александра Павловича, на 9 листах;

– Копия Согласия с индивидуальными условиями договора потребительского кредита № 246610R/5/20 от 21.09.2020 заемщик Кузнецова Александра Павловича, банк ООО «БМВ Банк», сумму кредита 5 749 786.32, ставка 10.20 %, на 4 листах;

– Копия Индивидуальных условий договора потребительского кредита № 246610R/5/20 от 21.09.2020, сумму кредита 5 749 786.32, срок возврата кредита 21.08.2025, на 8 листах;

– Копия Согласия на обмен юридически значимыми сообщениями через Интернет-сервис «Личный кабинет» от 21.09.2020 между Кузнецов Александр Павлович и ООО «БМВ Банк», на 1 листе;

– Копия Гарантийного письма от 21.09.2020, для ООО «БМВ Банк» от менеджера по продажам фио о том, что Кузнецов Александр Павлович приобретает автомобиль марки марка автомобиля (VIN: VIN-код) 2020 года, первоначальный взнос сумма внесен в полном объеме, на 1 листе;

– Копия Полиса 0760W/046/028500/20 адрес страхователь Кузнецов Александр Павлович, на 1 листе;

– Копия Договора страхования жизни и здоровья заемщиков кредита № 5631023104 страховщик ООО «СК «Ренессанс Жизнь», страхователь Кузнецов Александр Павлович, срок страховки с 21.09.2020 по 20.08.2025, страховая сумму сумма, на 3 листах;

– Копия Полиса от 21.09.2020 страхования гарантии сохранения стоимости автомобиля № 0760W/215/G15762/10 страховщик адрес, страхователь Кузнецов Александр Павлович, страховая сумму сумма, на 1 листе;

– Копия Заявления № 1610200063 от 21.09.2020 о заключении абонентского договора на право требования услуги VIP-assistance «Программа 2», заказчик Кузнецов Александр Павлович, исполнитель ООО «Р-Ассистанс», стоимость оферты в месяц 30 000, на 5 листах;

– Копия Выписки из электронного паспорта транспортного средства №164301009214309 от 30.07.2020, время формирования выписки 18.09.2020, на 1 листе;

– Копия Договора № 09001192 купли-продажи автомототранспортного средства, между продавцом адрес и покупателем Кузнецов Александр Павлович, автомобиль марки марка автомобиля (VIN: VIN-код) 2020 года, на 5 листах;

– Копия Счета № С09001205/01 от 21.09.2020 получатель адрес, страхователь Кузнецов Александр Павлович, оплата по договору страхования 129 808.00, на 1 листе;

– Копия Счета № С09001207/01 от 21.09.2020 получатель адрес, страхователь Кузнецов Александр Павлович, оплата по договору страхования 565 5921.32, на 1 листе;

– Копия Счета № С09001204/01 от 21.09.2020 получатель адрес, страхователь Кузнецов Александр Павлович, оплата по договору страхования 144 386.00, на 1 листе;

– Копия Счета № С09001192/02 от 21.09.2020 получатель адрес, страхователь Кузнецов Александр Павлович, оплата по договору страхования 4 880 000.00, на 1 листе;

– Копия Счета № С09001206/01 от 21.09.2020 получатель адрес, страхователь Кузнецов Александр Павлович, оплата по договору страхования 30 000.00, на 1 листе;

– Распоряжение № 120753 от 22.09.2020 на выдачу кредита, заемщик Кузнецов Александр Павлович, сумма кредита 5 749 786.32, банк получателя ПАО «РОСБАНК», на 2 листах;

– Счет № С09001192/02 от 21.09.2020 получатель адрес, плательщик Кузнецов Александр Павлович, оплата по договору 4 880 000.00 автомобиль марка автомобиля, на 1 листе;

– Счет № С09001207/01 от 21.09.2020 получатель адрес, страхователь Кузнецов Александр Павлович, оплата по договору страхования 565 592.32, страховщик Ренессанс Жизнь, на 1 листе;

– Счет № С09001204/01 от 21.09.2020 получатель адрес, страхователь Кузнецов Александр Павлович, оплата по договору страхования 144 386.00, страховщик Альфа-Страхование, на 1 листе;

– Счет № С09001205/01 от 21.09.2020 получатель адрес, страхователь Кузнецов Александр Павлович, оплата по договору страхования 129 808.00, страховщик Альфа-Страхование, на 1 листе;

– Счет № С09001206/01 от 21.09.2020 получатель адрес, страхователь Кузнецов Александр Павлович, оплата по договору страхования 30 000.00, страховщик Р-АССИСТАНС, на 1 листе;

– Профессиональное суждение по заемщику-физическому лицу на 22.09.2020 заемщик Кузнецов Александр Павлович, на 1 листе.;

– Согласие с индивидуальными условиями договора потребительского кредита № 246610R/5/20 от 21.09.2020 ООО «БМВ Банк», заемщик Кузнецов Александр Павлович, сумма кредита 5 749 786,32, на 4 листах;

– Индивидуальные условия договора потребительского кредита № 246610R/5/20 от 21.09.2020 сумма кредита 5 749 786.32, на 8 листах;

– Согласие на обмен юридически значимыми сообщениями через Интернет-сервис «Личный кабинет» от 21.09.2020;

– Детализированный протокол расчета ПСК №246610R/5/20 с 22.09.2020 по 21.08.2025, на 1 листе;

– Гарантийное письмо от 21.09.2020, для ООО «БМВ Банк» от менеджера по продажам фио, о том, что Кузнецов Александр Павлович приобретает автомобиль марки марка автомобиля (VIN: VIN-код) 2020 года, первоначальный взнос сумма внесен в полном объеме, на 1 листе;

– Полис 0760W/046/028500/20 страховщик адрес страхователь Кузнецов Александр Павлович, на 1 листе;

– Договор страхования жизни и здоровья заемщиков кредита № 5631023104 от 21.09.2020 страховщик ООО «СК «Ренессанс Жизнь», страхователь Кузнецов Александр Павлович, страховая сумма сумма, на 3 листах;

– Полис страхования гарантии сохранения стоимости автомобиля № 0760W/215/G15762/10, страховщик адрес, собственник Кузнецов Александр Павлович, на 5 листах;

- Сертификат Аssistance Программа 2 №1610200063 с 21.09.2020 по 20.09.2021, владелец Кузнецов Александр Павлович автомобиль марки марка автомобиля, на 1 листе;

– Заявление № 1610200063 о заключении абонентского договора на право требования услуги VIP-assistance «Программа 2», заказчик Кузнецов Александр Павлович «Оферта» от ООО «Р-Ассистанс» исполнитель, стоимость каждого месяца сумма, на 2 листах;

– Копия Выписки из электронного паспорта транспортного средства 164301009214309 от 30.07.2020, на 1 листе;

– Договор № 09001192 от 21.09.2020 купли-продажи автомототранспортного средства, продавец адрес покупатель Кузнецов Александр Павлович, автомобиль марки марка автомобиля (VIN: VIN-код) 2020 года, на 9 листах;

– Доверенность от 21.09.2020 на имя фио 13.07.1983, на 1 листе;

– Протокол принятия решения от 21.09.2020 (заседания кредитного комитета) о предоставлении кредита физическому лицу на приобретение транспортного средства, на 2 листах;

– Распечатка из Единого федерального реестра сведений о банкротстве должник Кузнецов Александр Павлович, на 1 листе;

– Распечатка с сайта ОА «Северсталь менеджмент» от 21.09.2020, на 1 листе;

– Распечатка с сайта главного управления по вопросам миграции МВД России от 21.09.2020, на 1 листе;

– Заявление от фио Павлович в «БМВ Банк» ООО, на 1 листе;

– Заявление-анкета № 246610 на получение кредита для приобретения транспортного средства (ТС), дилер адрес АГ», заемщик Кузнецов Александр Павлович, на 2 листах;

– Согласие на обработку персональных данных заемщика фио Павлович от 17.09.2020, на 3 листах;

– Копия паспорта Кузнецова Александра Павловича, на 9 листах;

– Копия уведомления о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета (АДИ-РЕГ) (СНИЛС) Кузнецова Александра Павловича, на 1листе (л.д. 159-246);

- вещественными доказательствами, поименованными выше, признанными таковыми постановлением следователя от 16 мая 2022 года (л.д. 247-252).

Суд, оценив представленные доказательства в их совокупности, находит доказанной вину фио в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в крупном размере, и квалифицирует его действия по ч.4 ст. 159.1 УК РФ.

При этом, суд считает необходимым уточнить предъявленное обвинение указанием на трудоустройство фио в адрес, так как допущенная техническая ошибка при указании на адрес МЕНЕДЖМЕНТ» противоречит заявлению-анкете, подписанной подсудимым, и является явной опиской, что не ухудшает положение фио и не нарушает его право на защиту.

Способом совершения преступления в отношении ООО «БМВ Банк» признаётся обман, путём сообщения заведомо ложных сведений о личности заёмщика, которым выступал Кузнецов А.П., действующий в рамках ранее достигнутой договорённости с неустановленными соучастниками организованной группы, направленных на заключение договора купли-продажи транспортного средства - автомобиля марки марка автомобиля (марка автомобиля) X(ИКС)5 xDrive40i (иксДрайв40ай) (VIN(ВИН): X4X69460YG14067) 2020 года выпуска, оплаченного по кредитному договору от 21 сентября 2020 года денежными средствами банка.

Суд также считает, что Кузнецов А.П. действовал совместно и согласованно, с чётким распределением ролей, предварительно подготовившись к совершению преступления именно в составе организованной группы, в камках которой каждый из соучастников выполнял взятые на себя обязательства, при том, что подсудимому отводилась роль покупателя автомобиля, тогда, как вопрос о предоставлении кредита Кузнецов А.П. не инициировал, бланки документов о его выдачи были заранее подготовлены, место приобретения и марку автомобиля он не выбирал, реализовав автомобиль третьему лицу, данные которого ему не известны, получив за это причитающееся ему вознаграждение.

При этом, содеянное Кузнецовым А.П. является именно соисполнительством, и, в силу ч.2 ст. 34 УК РФ, не требует дополнительной ссылки на ст. 33 УК РФ, так как он выполнял часть объективной стороны преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159.1 УК РФ, будучи осведомлённым о том, что в подписываемых им документах содержатся заведомо ложные сведения, посредством сообщения которых явилось возможным получение кредита в ООО «БМВ Банк», и, как следствие, приобретение автомобиля, за что он получил причитающее себе вознаграждение.

Суд признаёт, что действиями подсудимого фио, действующего в составе организованной группы, ООО «БМВ Банк» причинён ущерб в крупном размере в сумме 5.702.786, сумма, так как на основании Примечания к ст. 159.1 УК РФ, таковым признаётся стоимость имущества, превышающая 1.500.000 рублей.

Собранные по делу доказательства суд находит допустимыми и в своей совокупности достаточными для того, чтобы положить их в обоснование доказанности вины фио по обстоятельствам предъявленного обвинения, которые не отрицались подсудимым в ходе предварительного расследования по делу, а также в суде, и категорично следовали из анализа собранных по делу доказательств, которые были проверены оглашением показаний представителя потерпевшего фио; свидетелей фиоВ, фио, фио, фио и фио, а также исследованными письменными протоколами следственных действий, свидетельствующих о совершении Кузнецовым А.П. мошенничества в сфере кредитования организованной группой, в крупном размере.

Все приведенные в приговоре доказательства получены с соблюдением УПК РФ и являются допустимыми. Никаких существенных нарушений УПК РФ при расследовании дела и противоречий в показаниях подсудимого, представителя потерпевшего и свидетелей, влияющих на доказанность вины фио в судебном заседании не установлено.

При решении вопроса о назначении наказания Кузнецову А.П. суд, руководствуясь общими требованиями назначения наказания, предусмотренными ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, также учитывает данные о личности подсудимого, который ранее не судим и впервые привлекается к уголовной ответственности, виновным себя в совершении преступления признал полностью, и в содеянном раскаялся. Кроме того, на учётах у врачей нарколога и психиатра Кузнецов А.П. по месту постоянной регистрации не состоит, жалоб на него по месту регистрации не поступало, имеет несовершеннолетнего сына, его мама является пенсионером по возрасту, которая страдает хроническими заболеваниями, что суд в своей совокупности, согласно ч.2 ст. 61 УК РФ, признаёт обстоятельствами, смягчающими его наказание.

Кроме того, в ходе расследования по уголовному делу Кузнецов А.П. оказал активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, что, согласно п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ является смягчающим наказание подсудимого обстоятельством, а потому при назначении наказания применяются положения ч.1 ст. 62 УК РФ.

Принимая во внимание также характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства совершения преступления, роль подсудимого в организованной группе, которая не являлась активной, и степень его участия в распределения похищенного имущества, учитывая влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи, состояние здоровья фио, и здоровье его близких родственников, отсутствие отягчающих наказание подсудимого обстоятельств, перечисленных в ст. 63 УПК РФ, реализуя цели и принципы назначения наказания: восстановление социальной справедливости, достижение цели исправления виновного и предупреждение совершения им новых преступлений, безальтернативность санкции статьи обвинения, суд приходит к убеждению, что цели наказания могут быть достигнуты при условии назначения Кузнецову А.П. наказания, связанного с лишением свободы, но его исправление, возможно осуществлять без изоляции от общества, применив при назначении наказания положения ст. 73 УК РФ, возложив обязанности в рамках ч.5 ст. 73 УК РФ.

Принимая во внимание данные о личности фио, имущественное положение подсудимого, характер наказания, определяемого к отбытию, наличия исковых требований потерпевшей стороны, суд считает необходимым не назначать Кузнецову А.П. дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Изучив данные о личности подсудимого, а также фактические обстоятельства совершения им преступления, его тяжесть и общественную опасность, суд считает, что оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется Кузнецов А.П. на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, не имеется.

Разрешая вопрос о зачёте времени предварительного содержания под стражей фио, в соответствии с п. 9 ч.1 ст. 308 УПК РФ, суд считает необходимым зачесть в срок отбытия наказания Кузнецовым А.П., в случае отмены условного осуждения, срок с 06 по 08 ноября 2021 года, поскольку подозрению в совершении данного преступления Кузнецов А.П. был задержан 06 ноября 2021 года, и освобождён из-под стражи 08 ноября 2021 года (л.д. 6-8, том 2) при избрании ему меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Мера пресечения Кузнецову А.П. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлении приговора в законную силу подлежит отмене.

Судьбу вещественных доказательств суд определяет в соответствии с требованиями п. 5 ч.3 ст. 81 УПК РФ.

На стадии предварительного расследования представителем потерпевшего фио заявлен гражданский иск на сумму 5.702.786 рублей сумма, в счёт возмещения материального ущерба, который был установлен судом, и нашёл своё подтверждение при рассмотрении дела, установлением вины подсудимого, в связи с чем, он подлежит удовлетворению в полном объёме.

В обеспечение гражданского иска и возможной конфискации имущества был наложен арест на имущество (л.д. 205-206, том 1) - транспортное средство: марка автомобиля» (VIN: VIN-код), стоимостью сумма – путем запрета Главному управлению по обеспечению безопасности дорожного движения совершать регистрационные действия в отношении указанного.

Поскольку настоящее уголовное дело № 12101450011000730 было выбелено в отдельное производство из уголовного дела № 12001450011000468, расследуемого в отношении неустановленных лиц, и решение по нему не принято, суд полагает необходимым сохранить ранее наложенный на автомобиль марка автомобиля» (VIN: VIN-код арест до вынесения по нему итогового решения.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Кузнецова Александра Павловича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года.

На основании ст. 73 УК РФ, назначенное Кузнецову Александру Павловичу наказание считать условным, с испытательным сроком в течение 4 (четырёх) лет.

В соответствии с ч.5 ст. 73 УК РФ, обязать фио в период испытательного срока не менять места жительства без ведома органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, принимать меры к погашению гражданского иска, и являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию по месту регистрации в порядке и на условиях, определяемых при постановке на учёт.

В случае отмены испытательного срока зачесть в срок отбывания наказания время нахождения фио под стражей по настоящему делу с 06 по 08 ноября 2021 года.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении фио по вступлении приговора в законную силу - отменить.

Арест, наложенный на имущество - транспортное средство: марка автомобиля» (VIN: VIN-код), стоимостью сумма – сохранить до решения вопроса по уголовному делу № 12001450011000468.

Вещественные доказательства:

- папка синего цвета с рукописной надписью 22.09.20 с наклейкой со штрих кодом кор. 26347752, номер 2500206591503 в которой находятся документы кредитного досье Кузнецова Александра Павловича:

– Копия паспорта Кузнецова Александра Павловича, на 9 листах;

– Копия Согласия на обмен Юридически значимыми сообщениями через Интернет-сервис «Личный кабинет» от 21.09.2020 между Кузнецов Александр Павлович и ООО «БМВ Банк», на 1 листе;

– Копия Гарантийного письма от 21.09.2020, для ООО «БМВ Банк» от менеджера по продажам фио, о том что Кузнецов Александр Павлович приобретает автомобиль марки марка автомобиля (VIN: VIN-код) 2020 года, первоначальный взнос сумма внесен в полном объеме, на 1 листе;

– Копия Полиса 0760W/046/028500/20 адрес страхователь Кузнецов Александр Павлович, на 1 листе;

– Копия Договора № 09001192 купли-продажи автомототранспортного средства, между продавец адрес покупатель Кузнецов Александр Павлович, автомобиль марки марка автомобиля (VIN: VIN-код) 2020 года, на 5 листах;

– Согласие на обмен Юридически значимыми сообщениями через Интернет-сервис «Личный кабинет» от 21.09.2020;

– Детализированный протокол расчета ПСК №246610R/5/20 с 22.09.2020 по 21.08.2025, на 1 листе;

– Гарантийное письмо от 21.09.2020, для ООО «БМВ Банк» от менеджера по продажам фио, о том что Кузнецов Александр Павлович приобретает автомобиль марки марка автомобиля (VIN: VIN-код) 2020 года, первоначальный взнос сумма внесен в полном объеме, на 1 листе;

– Полис 0760W/046/028500/20 страховщик адрес страхователь Кузнецов Александр Павлович, на 1 листе;

– Копия Выписки из электронного паспорта транспортного средства 164301009214309 от 30.07.2020, на 1 листе;

– Доверенность от 21.09.2020 на имя фио 13.07.1983, на 1 листе;

– Распечатка с сайта ОА «Северсталь менеджмент» от 21.09.2020, на 1 листе;

– Распечатка с сайта главного управления по вопросам миграции МВД России от 21.09.2020, на 1 листе;

– Заявление от фио Павлович в «БМВ Банк» ООО, на 1 листе;

– Согласие на обработку персональных данных заемщика фио Павлович от 17.09.2020, на 3 листах;

– Копия паспорта Кузнецова Александра Павловича, на 9 листах;

– Копия уведомления о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета (АДИ-РЕГ) (СНИЛС) Кузнецова Александра Павловича, на 1листе, хранящиеся в материалах настоящего уголовного дела – оставить при деле.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего фио в счёт возмещения материального ущерба в сумме 5.702.786 рублей сумма – удовлетворить в полном объёме.

Взыскать с подсудимого Кузнецова Александра Павловича в пользу ООО «БМВ Банк» 5.702.786 (пять миллионов семьсот две тысячи семьсот восемьдесят шесть) рублей сумма.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение десяти суток со дня его провозглашения, а осужденным в тот же срок, со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы самим осужденным либо иными участниками процесса он вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции с указанием на это в самой жалобе, либо в отдельном ходатайстве, а также в поданных возражениях на поступившие жалобы и представления в течение этого же срока.

Судья:

🔎

Поиск по всем судебным актам

Не нашли нужное решение? Ищите по всей базе из более миллиона судебных актов!

Открыть поиск