Решение

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

дата адрес

Головинский районный суд адрес

в составе председательствующего судьи фио,

при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-3752/18

по иску фио к наименование организации об обязании оформить договор банковского вклада, взыскании убытков, компенсации морального вреда, штрафа,

У С Т А Н О В И Л

фио обратился в суд с иском к наименование организации об обязании оформить договор банковского вклада «Солнечный на 255 дней» на условиях, действующих в банке на дата, в пользу третьего лица фио, необходимые счета к вкладу, взыскании убытков в размере сумма, компенсации морального вреда в размере сумма, штрафа в размере 50 %, мотивируя свои требования тем, что дата он обратился в отделение Банка по адресу: адрес целью оформления договора вклада «Солнечный на 255 дней» в пользу третьего лица фио, открытия необходимых счетов. Сумма первоначального внесения на вклад составляла сумма Однако сотрудник банк пояснил, что вклад в пользу третьего лица может быть открыт только при предъявлении паспорта третьего лица, а указание полных ФИО третьего лица для оформления договора вклада недостаточно. Без предоставления копии паспорта третьего лица банк отказал в открытии вклада в пользу третьего лица. дата он подал обращение в банк, на которое ответ не получил. дата он вновь обратился в это же отделение банка для открытия вклада на таких же условиях, но с суммой взноса сумма Банк также отказал в открытии вклада в пользу третьего лица без предоставлении копии паспорта третьего лица. дата он подал обращение в банк, на которое банк дал ответ от дата, в котором указал, что действия сотрудника соответствовали установленным требованиям и стандартной процедуре идентификации клиента в рамках открытия вклада. дата он вновь обратился в это же отделение банка для открытия вклада на таких же условиях, но с суммой взноса сумма при этом он готов был указать ФИО третьего лица и сведения о реквизитах паспорта третьего лица. Однако сотрудники банка опять ответили отказом. Банк также отказал в открытии вклада в пользу третьего лица без предоставлении копии паспорта третьего лица. дата он подал обращение в банк. дата при обращении в отделение банка также было отказано в открытии вклада. дата он вновь обратился в отделение банка с целью открытия вклада в пользу третьего лица, однако сотрудник банка потребовал паспорт этого третьего лица. В открытии вклада ему было отказано. В банк было написано обращение. Таким образом, банк устно требует для оформления договора вклада в пользу третьего лица представить паспорт третьего лица, а в письменном ответе указывает на требование идентификации клиента.

В судебном заседании фио исковые требования поддержал по доводам иска.

Представитель наименование организации по доверенности фио против удовлетворения иска возражала, ссылаясь на то, что фио не представил данные выгодоприобретателя, позволяющие идентифицировать его личность.

Суд, выслушав истца, представителя ответчика, проверив и изучив материалы дела, считает исковые требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 834 ГК РФ 1. По договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором. Если иное не предусмотрено законом, по просьбе вкладчика-гражданина банк вместо выдачи вклада и процентов на него должен произвести перечисление денежных средств на указанный вкладчиком счет.

2. Договор банковского вклада, в котором вкладчиком является гражданин, признается публичным договором .

3. К отношениям банка и вкладчика по счету, на который внесен вклад, применяются правила о договоре банковского счета , если иное не предусмотрено правилами настоящей главы или не вытекает из существа договора банковского вклада.

Согласно п. 1 ст. 842 ГК РФ

или наименования юридического лица , в пользу которого вносится вклад, является существенным условием соответствующего договора банковского вклада.

Согласно ст. 7 Федерального закона от дата № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» о

, , , и настоящей статьи, установив следующие сведения:

в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты , удостоверяющего личность, данные , , подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных и настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.

Согласно ст. 3 указанного закона - идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем; - упрощенная идентификация клиента - физического лица (далее также - упрощенная идентификация) - осуществляемая в случаях, установленных настоящим Федеральным законом, совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента - физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений указанными в законе способами.

Согласно Положению Центрального Банка Российской Федерации «Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России дата № 499-П) (ред. от дата) (зарегистрировано в Минюсте России дата № 39962) в п.1.1 установлена обязанность кредитной организации до приема на обслуживание идентифицировать в том числе лицо, не являющееся непосредственным участником операции, к выгоде которого действует клиент.

В соответствии с п.п. 3.4.16 Порядка обслуживания физических лиц по договорам банковских вкладов и банковских счетов в наименование организации в случае если заключается договор банковского вклада в пользу третьего лица, сотрудник дополнительного офиса оформляет договор, при этом заносит реквизиты третьего лица. Реквизиты третьего лица, в том числе необходимы для идентификации третьего лица при получении им вклада.

В соответствии с п.п. 4.5.2. Порядка обслуживания физических лиц по договорам банковских вкладов и банковских счетов в наименование организации при первом обращении в Банк третьего лица для совершения операции, подачи какого-либо заявления, касающегося внесенного в его пользу вклада, и т.д. сотрудник дополнительного офиса осуществляет действия, изложенные в п.3.3. настоящего Порядка, а именно сотрудник дополнительного офиса при приеме документов, в обязательном порядке осуществляет мероприятия в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, а именно проводит идентификацию клиента (представителя клиента), выгодоприобретателя в соответствии с Правилами внутреннего контроля.

Как установлено судом, дата фио подал в наименование организации письменное обращение, в котором указал, что дата он обратился в отделение Банка по адресу: адрес целью открытия вклада «Солнечный на 255 дней» в пользу третьего лица фио. Сумма первоначального внесения на вклад составляла сумма Однако сотрудник банк пояснил, что вклад в пользу третьего лица может быть открыт только при предъявлении паспорта (или сведений паспорта - зачеркнуто) третьего лица, а указание полных ФИО третьего лица недостаточно (л.д.8). дата фио подал в наименование организации письменное обращение, в котором указал, что дата он вновь обратился в это же отделение банка для открытия вклада на таких же условиях, но с суммой взноса сумма Однако сотрудник банка для оформления договора вклада потребовал предоставить копию паспорта третьего лица. Банк отказал в открытии вклада без предоставлении копии паспорта третьего лица (л.д.7). Ответом от дата начальник Центра по работе с претензиями наименование организации сообщил, что действия сотрудника соответствовали установленным требованиям и стандартной процедуре идентификации клиента в рамках открытия вклада (л.д.10). дата фио подал в наименование организации письменное обращение, в котором указал, что дата он вновь обратился в это же отделение банка для открытия вклада на таких же условиях, но с суммой взноса сумма и готов был указать ФИО третьего лица и сведения его паспорта. Однако сотрудник банка отказал в оформлении вклада в пользу третьего лица без предоставления копии паспорта третьего лица (л.д.9). дата фио подал в наименование организации письменное обращение, в котором указал, что дата он повторно обратился в отделение банка с целью открытия вклада в пользу третьего лица, однако сотрудник банка потребовал паспорт третьего лица. В открытии вклада ему было отказано (л.д.6).

Оценивая представленные доказательства, в их относимости, допустимости, достоверности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд приходит к выводу о том, что заявленные исковые требования удовлетворению не подлежат, поскольку доказательств того, что при обращении в наименование организации для открытия вклада в пользу третьего лица фио предоставлял идентификационные данные третьего лица, в пользу которого он имел намерение открыть вклад, не имеется. Истцом не представлено доказательств требования от него сотрудниками наименование организации копии паспорта третьего лица. Напротив, представитель ответчика пояснил, что сотрудники банка просили фио предоставить паспортные данные третьего лица, о чем также свидетельствует фраза: «или сведения паспорта третьего лица», зачеркнутая фио в претензии от дата (л.д.8), что могло бы свидетельствовать о том, что на момент обращения фио в банк, он обладал идентификационными данными третьего лица.

При это суд должным образом отмечает то обстоятельство, что ни в одном из письменных обращений фио не указаны паспортные данные фио

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л

В удовлетворении исковых требований фио к наименование организации об обязании оформить договор банковского вклада, взыскании убытков, компенсации морального вреда, штрафа - отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Головинский районный суд адрес.

Судья