Мотивированное решение

УИД 77RS0004-02-2024-006421-20

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

адрес 25 октября 2024 года

Гагаринский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Кочневой А.Н., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-4521/2024 по иску Чернявского Александра Юрьевича к ПАО «Сбербанк адрес о признании недействительным договоров, взыскании денежных средств, судебных расходов,

установил:

Истец обратился в суд с иском к ответчикам, в котором просит с учетом уточнений признать недействительными договор о брокерском обслуживании № 44NS8 и договор о брокерском обслуживании с использованием индивидуального инвестиционного счета № S4NS8; взыскать денежные средства в размере сумма за купленные им ценные иностранные бумаги; расходы по оплате госпошлины в размере сумма

В обоснование своих требований истец указал, что между ним и ПАО Сбербанк России 29.05.2017 заключен договор о брокерском обслуживании № 44NS8 и договор о брокерском обслуживании с использованием индивидуального инвестиционного счета №S4NS8. B соответствии с договором, истец внес в банк денежные средства в размере сумма и сумма. По условиям договора Банк обязался по письменным и устным поручениям совершать на торговых площадках операции по купле-продаже ценных бумаг. Операции по покупке ценных бумаг осуществлялись за счет моих личных средств, номинированных в долларах США, находящихся моем банковском счете. По доходам, полученным от операций с ценными бумагами, Брокер, являясь налоговым агентом, списывал со счетов истца и перечислял в налоговые органы суммы налоговых платежей. Кроме поручений брокеру, истец одновременно направлял поручение Банку по договору Депо. По условиям договора счета Депо Банк, выполняя функции Депозитария, принимал на себя обязательства по оказанию услуг по учету права собственности на ценные бумаги, приобретенные Брокером по поручениям; ведению счета Депо, осуществлению по нему операций; обеспечению сохранности учетных записей по принадлежащим истцу правам на ценные бумаги, выполнению функций номинального держателя ценных бумаг в депозитарии и выплате купонных доходов, поступающих от эмитентов иностранных ценных бумаг, владельцем которых он является. Истец обратился в ПАО «Сбербанк» с требованием о выдаче вклада и процентов по нему, но получил отказ. Представитель Банка сообщил ему о включении банка в специальный санкционный список США и блокировке принадлежащих истцу ценных бумаг, номинированных в иностранной валюте, в связи с чем ценные иностранные бумаги, включая и те, владельцем которых он является, заблокированы, а выплата купонных доходов по ним не осуществляется банком до их разблокировки. Истец был признан квалифицированным инвестором в связи с приобретением облигаций на общую сумму сумма, что, по мнению Банка, соответствует условиям и порядку признания лиц квалифицированными инвесторами. Однако, до момента присвоения ему статуса квалифицированного инвестора, истец не имел профессионального опыта осуществления деятельности на рынке ценных бумаг у истца не имелось личностных, профессиональных, квалификационных данных, позволивших принимать разумные и обоснованные решение о купле-продаже высокорискованных ценных бумаг и о заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами. Руководствуясь во взаимоотношениях заключенным депозитарным договором при оказании ПАО «Сбербанк России» также и услуг брокерского обслуживания, истец был вправе полагаться на добросовестность ПАО «Сбербанк» и соблюдение им согласованных условий договоров. В действиях сотрудников ПАО «Сбербанк» наличествуют признаки недобросовестного поведения, которое обусловлено введением истца в заблуждение в связи с непредставлением надлежащей и достоверной информации со стороны Банка о правовой природе приобретаемых им иностранных ценных бумаг. Сотрудники ПАО «Сбербанк» ввели истца в заблуждение, не предоставив надлежащую и достоверную информацию о правовой природе приобретаемых иностранных ценных бумаг. ПАО «Сбербанк», являющийся одновременно депозитарием и брокером, фактически скрыл от истца как от клиента информацию о высоких рисках невозврата денежных средств и большой вероятности их потери в полном объеме, что свидетельствует об его виновных действиях. В свою очередь, распоряжение материальными активами клиентов без получения соответствующих разрешений не может рассматриваться как добросовестное поведение Банка, поскольку подрывает доверие инвесторов, что отрицательно сказывается на инвестиционном климате в целом. При обращении в фио фио (АО) с требованием о возврате стоимости иностранных ценных бумаг, представителем данной организации истец был информирован о том, что ценные бумаги были списаны с его счета в связи с погашением бумаг по корпоративному событию, но между тем, в личном кабинете в разделе «портфель» указано сумма. Таким образом, действия сотрудников ответчиков нарушают и заключенный, между сторонами договор и нормы действующего законодательства, поскольку неправомерно удерживают выплату по купонным доходам. Банк при покупке нот должен быть предупредить, что имеются риски блокировки денежных средств. Следовательно, договор брокерского обслуживания и договор купли кредитных нот оспоримы по ст. 179 ГК РФ. В данном случае, это возврат денежных средств гражданину и возврат кредитных нот банку.

Истец в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, обеспечил явку своего представителя по доверенности, который в судебном заседании доводы иска поддержал.

Представитель ответчика ПАО Сбербанк по доверенности в судебное заседание явилась, возражала против удовлетворения иска по основаниям, изложенным в письменных возражениях на иск.

Представитель ответчика адрес в судебное заседание явилась, возражала против удовлетворения иска по основаниям, изложенным в письменных возражениях на иск.

Суд, выслушав явившиеся стороны, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Судом установлено, что между истцом (Инвестор) и ПАО «Сбербанк» (Брокер, Банк) заключены договоры о брокерском обслуживании №44NS8 oт 29.05.2017, депозитарный договор № 8588/СС-6217529005 от 29.05.2017, договор на брокерское обслуживание с использованием индивидуального инвестиционного счета № S4NS8 от 29.05.2017.

Указанные договоры заключены в форме присоединения (ст. 428 ГК PФ) путем подачи заявления инвестора – физического лица от 29.05.2017, подписанного собственноручно истцом и представленного лично в Банк.

Также истец 29.05.2017 предоставил брокеру Анкету инвестора с указанием реквизитов и характеристик взаимодействия по договору.

В последующем истец неоднократно подтверждал намерение проводить операции на Фондовом, Срочном и Внебиржевом рынках, путем представления брокеру заявления и Анкеты Инвестора от 20.06.2017, 04.12.2020, 05.08.2022.

09.06.2017 в VIP-oфиce Банка № 8588/0343 Чернявским А.Ю. подано заявление o признании квалифицированным инвестором и заполнена анкета для лица, желающего получить статус квалифицированного инвестора по условию «Владение имуществом, размер которого составляет не менее сумма».

В подтверждение соответствия условиям признания его квалифицированным инвестором истец представил справку об остатке денежных средств на счетах в Банке по состоянию на 09.06.2017 в общей сумме сумма сумма прописью

13.06.2017 ПАО Сбербанк принято решение о признании Чернявского А.Ю. квалифицированным инвестором для совершения сделок, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

12.07.2017 истец ознакомился с финальными условиями ценных бумаг эмитента NOMURA International Funding PTE LTD.

13.07.2017 истцом по телефону в службу исполнения поручений клиентов брокерскoгo обслуживания подана заявка на приобретение ценных бумаг NOMURA в количестве 117 шт. по цене 99,65% от номинальной стоимости ценной бумаги (сумма).

Заявка инвестора исполнена Брокером путем совершения сделки приобретения указанных им ценных бумаг в количестве 117 шт. по цене 99,45% от номинальной стоимости, сведения о которой отражены в отчете брокера, направленном инвестоpу 14.07.2017.

19.12.2017 истец подтвердил указанную заявку, предоставив Перечень заявок на совершение сделок с ценными бумагами №146309 44NS8 на бумажном носителе, подписанном собственноручной подписью.

04.12.2020 истцом по телефону в службу исполнения поручений клиентов брокерского обслуживания подана заявка на приобретение ценных бумаг эмитента BBVA Global Markets B.V. в количестве 100 шт. по цене 100% от номинальной стоимости ценной бумаги (сумма).

Помимо ценных бумаг, истцом в период действия Договоров приобретались и другие ценные бумаги - структурированные ноты:

17.01.2019 с номером выпуска XS1874564955, эмитент Barclays Bank PLC

- 24.04.2019 с номером выпуска XS1966147966, эмитентом Goldman Sachs International,

08.08.2019 с номером выпyскa XS2004264524, эмитeнт Goldman Sachs International,

20.02.2020 с номером выпуска XS2116585410, эмитент Credit Susse AG.

В период владения структурированными нотами получал купонный доход, начисляемый и выплачиваемый в соответствии с условиями выпуска этих нот.

С февраля 2022 года в отношении иностранных ценных бумаг, учет прав на которые осуществляется через европейские депозитарно-клиринговые организации, были введены ограничения, в связи с решениями указанных организаций (Euroclear (Бельгия)и Clearstream (Люксембург).

26.04.2022 во исполнение требования, установленного Решением Совета директоров Банка России от 18 марта 2022, в целях минимизации риска блокировки иностранных ценных бумаг (ИЦБ) Банк передал ИЦБ другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг - фио (AO).

27.04.2024, Чернявский А.Ю. обратился с иском в Гагаринский районный суд адрес с требованием к брокеру осуществить выкуп ценных бумаг, указав, чтo он заблуждался при приобретении структурированных Hот, не обладал необходимыми условиями для признания квалифицированным инвестором, не давал согласие на перевод ИЦБ в другой депозитарий, считаeт, что брокером ему причинены убытки.

Вместе с тем, суд не может согласиться с указанными доводами в силу следующего.

Как установлено судом, при приобретении структурированных нот Банк предоставил истцу всю необходимую информацию о представляемых услугах в рамках договора о брокерском обслуживании и приобретаемом финансовом инструменте

Порядок и условия, на которых Банк предоставляет физическим лицам, являющимся резидентами Российской Федерации, и юридическим лицам брокерские и иные услуги на рынке ценных бумаг, биржевом валютном рынке и срочном рынке, предусмотренные Гражданским Кодексом РФ, Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 № 39-ФЗ (далее – Закон о РЦБ), определяются Условиями предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк (далее - Условия Брокера).

Условия, на которых Депозитарий Банка оказывает физическим и юридическим лицам депозитарные и сопутствующие им услуги, определяются Условиями осуществления депозитарной деятельности ПАО Сбербанк (далее - Условия Депозитария).

При приобретении структурированных нот ПАО Сбербанк по отношeнию к истцу выступал брокером и депозитарием, действуя на основании заключенных истцом Договоров (п. 1 ст. 3,2 п. 1 ст. 73 Ф3 о рынке ценных бумаг).

Факт ознакомления и согласия истца с Условиями Брокера и Условиями Депозитария подтверждается его собственноручной подписью в Заявлении инвестора.

Согласно представленному Заявлению Инвестор, в числе прочего:

- поручает открыть счет депо в Депозитарии Банка для хранения и учета принадлежащих ему ценных бумаг;

- заявляет о намерении проводить операции в Торговых системах Фондового рынка Московской биржи);

- заявляет о намерении проводить операции в Торговых системаx Cpoчного рынка Московской биржи;

- выбирает тарифный план-Самостоятельный.

При присоединении к Условиям Брокера истец подтвердил, что ознакомлен, согласен и обязуется действовать в соответствии с выбранными Условиями Брокера, все их положения ему разъяснены в полном объеме, включая тарифы, взаимные права и обязанности, а также правила внесения в них изменений и дополнений.

B Заявлении истец подтвердил свою осведомленность о том, что «инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестиционных средств, ПAO Сбербанк не несет ответственность за инвестиционные решения Инвестора, обо всех условиях и тарифах обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Условиях Брокера и Условиях Депозитария».

Кроме этого, истец подтвердил, что был проинформирован о рисках, связанных с осуществлением сделок на рынке ценных бумаг, валютном рынке и срочном рынке, приобретением иностранных ценных бумаг, заключением срочных контрактов, базисным активом которых являются ценные бумаги иностранных эмитентов или индексы, pассчитанные по таким ценным бумагам путем ознакомления с Декларацией о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, понимает их и осознает.

Неотъемлемой частью Условий Брокера является Приложение № 17 «Декларация о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг» (далее - Декларация о рисках), информирующая клиентов о различного рода рисках, в том числе и о так называемом «Системном риске», который «может затрагивать функционирование системы в целом и включать: риск изменения политической ситуации, ..., риск наложения санкций на определенные сферы экономики».

Согласно пункту 1.8. Условий Брокера лица, присоединившиеся к Условиям, принимает на себя все обязательства, предусмотренные Условиями в отношении таких лиц.

12.07.2017 истцом заполнена Анкета: риск профилирования.

Для приобретения структурированной ноты квалифицированному инвестору необходимо ознакомиться и подтвердить свое согласие с Индикативными (Финальными) условиями (п. 26.2 Условий Брокера).

12.07.2017 ПАО Сбербанк предоставил истцу для ознакомления Финальные условия по ценным бумагам эмитента Nomura International plc. Bbinyck XS1637641488. После ознакомления Инвестор подписал Финальные условия на каждой странице, чем подтвердил ознакомление со всеми условиями.

Финальные условия содержали данные о ключевых характеристиках продукта, в том числе об иностранном эмитенте, базовых активах, условиях получения купонных выплат и досрочного погашения нот, применимом законодательстве, а также сопутствующих рисках.

Истец ознакомился с Финальными условиями, подписал их на каждой странице, только после этого 13.07.2017 дал поручение Брокеpу приобрести ценные бумаги.

Индикативные/финальные условия содержали среди прочего информацию о ключевых базовых активах, условиях получения купонных выплат и досрочного погашения нот, применимом законодательстве, а также сопутствующих рисках.

Суд приходит к выводу о том, что подписав каждую страницу Индикативных условий, подтвердил свою осведомленность о том, что: по ценным бумагам NOMURA с номером выпуска XS1637641488: эмитентом структурированных Hот является Nomura International Funding PTE.LTD; стоимость ценных бумаг и любого полученного от них дохода можeт как снижаться, так и расти, следовательно, в любой момент времени до наступления даты погашения, включительно, рыночная стоимость этих ценных бумаг может быть значительно ниже пeрвоначальнo инвестированной суммы (стр.6 Условий); когда вы совершаете или поручаете банку совершить сделку за Ваш счет, банк исходит из того, что вы понимаете и принимаете условия и риски, связанные с такой сделкой. Предполагается, что вы действуете за свой счет, самостоятельно приняли решение об инвестировании средств в описанные здесь инструменты и заявили о необходимости для вас этих инвестиций (cтр.12 Условий); Сбербанк не несет ответственности за последствия Ваших инвестиционных решений или иных действий, совершенных с использованием информации, изложенной в настоящем документе (cтp.12 Условий); по структурированной ноте с номером выпуска XS2190709936: эмитентом структурированных нот является BBVA Global Markets B.V.; вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений вашему инвестиционному портфелю в целом и в частности вашим личным представлениям об ожидаемой доходности операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для вас риске убытков от таких операций. ПАО Сбербанк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты ваших инвестиционных решений (стр.5 Условий); банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия ваших решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах (стр.5 Условий); Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов (стр.5 Условий); Банк уведомляет, что денежные средства, переданные банку по договору о брокерском обслуживании, финансовые инструменты, приобретенные вами на основании договора, финансовыe инструменты, информация о которых предоставляется Вам при оказании услуг по Договору или в связи с ним, а также предусмотренные Договором услуги не застрахованы в соответствии с Федеральным законом от23.12.2033 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2033 №177-ФЗ (стр.5 Условий).

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о выполнении ответчиком ПАО Сбербанк предусмотренных Условиями Брокера обязательства по информированию клиента об условиях приобретаемого продукта.

В связи с указанным, доводы истца о том, что он был введен в заблуждение, что ему не были раскрыты особенности рискованных инвестиций, судом отклоняются как несостоятельные. Истец не обосновал, каким образом он был введен в заблуждение с учетом подробной информации, предоставленной Банком в отношении приобретаемых ценных бумаг и рисках, связанных с их приобретением, от истца до момента передачи учета прав на иностранные ценные бумаги в другой депозитарий не поступало никаких вопросов или обращений с просьбами пояснить или предоставить какую-либо информацию в отношении тех финансовых продуктов, которые истец приобрел, как следует из отчетов брокера, истец после приобретения нот NOMURA неоднократно приобретал другие аналогичные ценные бумаги (Barclays Bank PLC, Goldman Sachs International, Credit Suisse AG), как владелец ценных бумаг получал купонный доход и выводил денежные средства с брокерского счета, оплачивал НДФЛ через налогового агента с доходов по брокерскому счету. Своим инвестиционным поведением истец дeмонстрировал полное понимание всех условий структурных нот.

В соответствии с п. 2 ст. 178 ГК РФ заблуждение стороны сделки может быть выражено в виде очевидных оговорок, описок, опечаток, заблуждении в отношении предмета сделки или его качеств, в отношении природы сделки или лица, с которым оно вступает в сделку.

Однако, ни поведение истца во взаимоотношениях с брокером, ни доводы искового заявления не указывают на наличие какого бы то ни было заблуждения.

B cooтветствии с финальными условиями инвестиции в инструменты, описанные в настоящем документе, допускаются для квалифицированных инвесторов в соответствии с п. 2 ст. 51.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг», или инвесторов, квалифицированных ПАО Сбербанк и/или Сбербанк КИБ для торговли ценными бумагами иностранных эмитентов, признанных в соответствии с законодательством РФ и не допущенные к публичному размещению и/или публичному обращению в Российской Федерации в соответствии с установленным порядком.

В адрес закона «О рынке ценных бумаг» определены понятия «публичное обращение» и «публичное размещение». Так, публичным размещением ценных бумаг является размещение ценных бумаг путем открытой подписки - размещение ценных бумаг путем их предложения неограниченному кругу лиц, в том числе на организованных торгах и (или) с использованием рекламы. Не является публичным размещение на организованных торгах ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, либо ценных бумаг, на размещение которых в соответствии с федеральными законами распространяются требования и ограничения, установленные настоящим Федеральным законом для размещения и обращения ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, а такжe размещение ценных бумаг с использованием инвестиционных платформ (п. 15 ст. 2 Закона O PЦБ);

обращением ценных бумаг является заключение гражданско-правовых сделок, влекущих за собой переход прав на ценные бумаги (п. 16 cт.2 З O PЦБ);

публичным обращением ценных бумаг является обращение ценных бумаг на организованных торгах или обращение ценных бумаг путем предложения ценных бумаг неограниченному кругу лиц, в том числе с использованием рекламы. Не является публичным обращением на организованных торгах ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, либо ценных бумаг, на обращение которых в соответствии с федеральными законами распространяются требования и ограничения, установленные настоящим Федеральным законом для размещения и обращения ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, а также совершение сделок с ценными бумагами с использованием инвестиционных платформ (п. 17cт.2 З О PЦБ)

Особенности размещения и обращения иностранных ценных бумаг в Российской Федерации предусмотрены в ст. 51.1 Закона Федерального закона «О рынке ценных бумаг».

Ценные бумаги Nomura не являются допущенными к публичному размещению/обращению на адрес в соответствии с документацией, равно как и приобретенные позднее истцом иностранные ценные бумаги. B собственность истца указанные ценные бумаги перешли в порядке гражданско-правовой сделки, реклама или предложение неопределенному кругу лиц Брокером никогда не распространялись.

Согласно п. 1 ст. 179 ГК РФ сделка, совершенная под влиянием насилия или угрозы, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего.

Обман при совершении сделки (статья 179 ГК РФ) может выражаться в намеренном умолчании лица об обстоятельствах, о которых оно должно было сообщить при той добросовестности, какая от него требовалась по условиям оборота.

Таким обстоятельством, по мнению истца, является риск блокировки ценных бумаг, о котором якобы брокер его не уведомил.

Между тем, из представленных в материалы дела доказательств следует, что при заключении договоров брокерского обслуживания, ответчик ПАО Сбербанк подробно проинформировал истца о возможных рисках, действия Банка соответствуют законодательству, условиям договоров с истцом и документации указанных ценных бумаг.

Ответчик ПАО Сбербанк надлежащим образом квалифицировал истца в качестве квалифицированного инвестора в отношении приобретаeмого финансового инструмента.

B cилy cт.cт.51.1, 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» рассматриваемые ценныe бумаги могли приобретаться только квалифицированными инвесторами.

Согласно п. 4 cт. 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает одному из указанных в данном пункте требований, в том числе, размер имущества, принадлежащего этому лицу, и порядок расчета такого размера устанавливаются нормативными актами Банка России (пп. 4).

Истец 09.06.2017 подписал и подал в Банк заявление с просьбой присвоить ему статус квалифицированного инвестора.

На дату рассмотрения вышеуказанного Заявления истца и принятия решения о признании его квалифицированным инвестором действовало Указание Банкa Poссии от 29.04.2015 № 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» (далее - Указание), в соответствии с которым: «2.1. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из следующих требований. 2.1.4. Размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее сумма.».

У истца на момент рассмотрения Банком Заявления имелось имущество на сумму более сумма, что истец подтвердил, предоставив Брокеру справку об остатке денежных средств на счетах. Истец полностью соответствовал на момент принятия решения требованиям п. 2.1.4 Указания для присвоения ему статуса квалифицированного инвестора в связи с этим у ПАО Сбербанк отсутствовали правовые основания для отказа истцу в признании eго квалифицированным инвестором по его Заявлению.

В связи с изложенным, доводы истца об отсутствии y нeгo профессионального опыта и специальных познаний является несостоятельным, поскольку действующее законодательство не устанавливает обязанность банка по проверке наличия таких знаний и опыта у клиента для его квалификации в качестве квалифицированного инвестора.

В последующем никаких заявлений о несоответствии требованиям квалифицированного инвестора Брокеру не поступало, равно как и нe поступало претензий о ненадлежащем присвоении ему соответствующего статуса или об изменении статуса.

Суд отмечает, что в анкете риск профилирования, заполненной Инвестором 12.07.2017 и представленной Брокеру, истец на «Bопрос 3» указал, что еще до приобретения иностранных ценных бумаг и заполнения Анкеты имел опыт инвестирования, который носил периодический или постоянный характер.

В связи с чем, доводы иска о том, что истец признан квалифицированным инвестором в связи с приобретением ценных бумаг стоимость 217 000долларов США, являются недостоверными, поскольку на самом деле истец признан квалифицированными инвестором за 1 месяц до подачи заявки на приобретение нот NOMURA (13.06.2017) по его заявлению и на основании представленной им справки из Банка о наличии необходимой суммы денежных средств.

Доводы истца об отсутствии у него опыта инвестирования до момента присвоения статуса квалифицированного инвестора опровергаются данными об опыте, представленными им же в письменном виде Брокеру.

Согласно п. 8 ст. 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» в случае признания лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации последствия, предусмотренные пунктом 6 статьи 3 и частью восьмой статьи 5 настоящего Федерального закона, не применяются. Признание лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации не является основанием недействительности сделок, совершенных за счет этого лица.

Таким образом, суд приходит к вывод о том что банк подробно проинформировал истца о рисках, связанных c приобретением структурированных нот, в том числе, о санкционных рисках

При присоединении к Условиям Брокера клиент подтверждает, что ознакомился, соглашается и обязуется действовать в соответствии c выбранными Условиями Брокера, все их положения разъяснены в полном объеме, включая тарифы, взаимные права и обязанности, а также правила внесения в них изменений и дополнений.

Истец, присоединяясь к Условиям Брокера, подтвердил, что ознакомился с содержанием «Декларации о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг», являющейся Приложением 17 к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк.

В соответствии с Условиями Брокера: надлежащее исполнение поручений Инвестора, включая Заявки и Распоряжения Инвестора, снимает c Банка ответственноcть зa совершенные Инвестором ошибки, повлекшие его убытки (п.36.1).

Банк не несет ответственности перед Инвестором за действия эмитента/или его регистратора, а также за ущерб, причиненный из-зa невозможности осуществления Инвестором своих прав владельца ценных бумаг, вызванной непредставлением, несвоевременным либо неполным предоставлением сведений, либо предоставлением Инвестором Банку неправильных сведений (п.36.2).

Банк не несет ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых Инвестором на основе аналитических материалов, предоставляемых Банком (п. 36.4).

Банк не несет ответственность за убытки Инвестора, вызванные нeпoсредственно или косвенным образом теми ограничениями, которые налагает правительство Российской Федерации и/или Банк России, или иными условиями, являющиеся обстоятельствами непреодолимой силы и/или неподвластными контролю со стороны Банка (п. 36.5).

Банк не несет ответственности за любые неблагоприятные последствия, вызванные факторами, связанными с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, в том числе указанными в Декларации о рисках, если иное не предусмотрено применимым законодательством (п. 40.1).

Из изложенного следует, что риски, связанныe с инвестиционной деятельностью, истцу были известны и понятны, равно как и то, что за брокера ответственность за убытки, полученные в результате инвестиционных решений Инвестора, или реализацией одного или нескольких рисков, не может быть возлoжена.

В соответствии с Решением Совета директоров Банка России oт 18.03.2022 «Об установлений временного порядка передачи ценных бумаг иностранных эмитентов лицами, в отношении которых иностранными государствами совершаются недружественные действия» Банк России принял решение: Установить временный порядок передачи профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими депозитарную деятельность, в отношении которых США и другими странами введены ограничительные меры, ценных бумаг иностранных эмитентов другим депозитариям в целях недопущения распространения мер ограничительного характера на их депонентов.

Передача ценных бумаг (их зачисление на счета депо в другом депозитарии) осуществляется на основании Списка депонентов депозитария, в отношении которого введены меры ограничительного характера, содержащего информацию в отношении каждого счета депо, в котором учитываются передаваемые ценные бумаги.

Депозитарий, которому передаются ценные бумаги, должен в срок не позднее пяти дней cо дня получения Списка открыть счета депо депонентам депозитария, в отношении которого введены меры ограничительного характера, и обеспечить учет прав на переданные ценные бумаги на указанных счетах депо.

15.04.2022. на основании Решения Совета директоров Банка России от 18.03.2022 и адрес «Кит Финанс» открыл истцу счет депо № 542CFDT11.

Депозитарный договор и Клиентский регламент (Условия) осуществления депозитарной деятельности фио (АО), как неотъемлемая часть Депозитарного договора являются публичными документами и размещены на официальном сайте Компании по адресу: http://brokerkf.ru.

В соответствии с п. 30.5 Депозитарного договора счета депо могут быть открыты Депозитарием в случае получения Списка от другого стороннего депозитария, в отношении которого введены меры ограничительного характера, в соответствии с Решением Совета директоров Банка России. В данном случае депозитарный договор считается заключенным с Депонентом с момента открытия счета депо. До проведения Депозитарием идентификации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 №115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон 115-Ф3), Депозитарий может осуществлять только операции, которые в соответствии с федеральными законами и иными нормативно-правовыми актами осуществляются без поручения владельцев ценных бумаг. Доходы и выплаты по переданным ценным бумагам зачисляются Депозитарию. Совершение Депонентом, которому открыт счет депо в порядке, установленном Решением Cовета директоров Банка России, любых операций, предусмотренных Условиями, будет считаться ознакомлением Депонента с Депозитарным договором и Условиями, согласием их соблюдать и уведомлением о совмещении Депозитарием депозитарной деятельности с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг - брокерской, дилерской деятельностью и деятельностьо по доверительному управлению ценными бумагами. Указанный пункт распространяется на Депозитарные договоры, заключенные с 15.04.2022.

Таким образом, договорные отношения между истцом и адрес установлены в соответствии с Решением Совета директоров Банка России oт 18.03.2022 и п. 30.5 Депозитарного договора oт 15.04.2022.

Pуководствуясь установленным Банком России порядком, 25.04.2022 иностранные ценные бумаги переведены ПАО Сбербанк в депозитарий адрес.

Во исполнение п. 4 указанного выше решения Совета директоров Банка Pоссии Банк и адрес направили истцу уведомление о количестве иностранных ценных бумаг, учетных записях в отношении которых переданы на хранение.

При этом требование о получении согласия депонента на передачу указанных сведений новому депозитарию действующим законодательством и подзаконными актами с учетом решения Банка России не установлено.

Согласно условиям адрес «Кит Финанс», являющегося публичным и размещенного на официальном сайте адрес (п.30.5):

1. Счета депо могут быть открыты Депозитарием в случае получения Списка депонентов от другого стороннего депозитария, в отношении которогo введены меры ограничительного характера, в соответствии с решениeм Совета директоров Банка России.

2. В данном случае депозитарный договор считается заключенным с Депонентом с момента открытия счета депо.

Указанный порядок подтвержден ответом адрес, имеющемся в материалах дела.

Таким образом, между истцом и адрес установлены договорные правоотношения по депозитарному обслуживанию, в соответствии с требованиями Банка России, истцу открыт счет депо, на котором учитываются принадлежащие ему ценные бумаги.

В соответствии с п. 6 ст. 8.2. Федерального закона 22.04.1996 № 39-ΦЗ «О рынке ценных бумаг» по счету депо владельца ценных бумаг осуществляется учет прaв собственности и иных вещных прав на ценные бумаги.

Таким образом, истец продолжает оставаться законным собственником ценных бумаг, учтенных на его счете депо в депозитарии адрес и не лишен права распорядиться ими, в том числе путем перевода в другой депозитарий по своему усмотрению.

Действия Банка по передаче иностранных ценных бумаг клиентов другому депозитарию не повлекли и не могли повлечь каких-либо негативных последствий для истца, не повлияли на стоимость ценных бумаг и на возможность проведения операций по зачислению и списанию дохода по ним.

Требования истца о выкупе ценных бумаг брокером не соответствуют п. 6 ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» в силу следующего.

Согласно п. 6 ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» последствиями совершения брокером сделок с ценными бумагами и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в нарушение требований закона, в том числе в результате неправомерного признания клиента квалифицированным инвестором, являются: возложение на брокера обязанности по приобретению за свой счет у клиента ценных бумаг по требованию клиента и по возмещению клиенту всех расходов, понесены при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи; возложение на брокера обязанности по уплате клиенту денежной суммы в размере убытков, понесенных клиентом в связи с заключением и исполнением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в том числе всех расходов, понесенных клиентом при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи.

Отчеты брокера направлялись Инвестору ежемесячно, что подтверждается журналом электронных отправлений.

Как установлено судом, у Брокера Сбербанк ценные бумаги, о выкупе которых заявляет истец, отсутствуют.

Из ответа истцу адрес по брокерскому счета истца 19.09.23 отражена операция по погашению ценных бумаг BBVA в связи получением сообщения от эмитента о корпоративном действии Досрочное обязательное погашение облигаций. Указанное означает, что в настоящее время ценных бумаг данного выпуска как объекта вещных прав не существует, следовательно, выкупить эти ценные бумаги невозможно.

Доводы истца о причинении ему убытков судом отклоняются как необоснованные в силу следующего.

Согласно п.п. 1,2 cт. 393 ГК PФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Убытки определяются в coответствии с правилами, предусмотренными ст. 15 ГК PΦ.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (ч. 2 ст. 15 ГК РФ).

Согласно разъяснениям, приведенным в п. 12 Постановления Пленума ВС РФ №25 по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что отвeтчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (п. 2 ст. 15 ΓК PΦ).

По данному делу, положения Закоа РФ «О защите прав потребителя» с учетом характера правоотношений сторон не применимы.

Таким образом, требование о взыскании убытков может быть удовлетворено, если одновременно доказана совокупность следующих условий: факт нарушения другим лицом возложенных на него обязанностей (совершение незаконных действий или бездействие), наличие причинно-следственной связи между допущенным нарушением и возникшими у заявителя убытками, а также размер yбытков.

Отсутствие хотя бы одного из указанных условий является достаточным основанием для отказа в удовлетворении иска о взыскании убытков.

При этом истец обязан доказать, что именно ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб.

Вместе с тем, истец доказательств наличия вышеперечисленных оснований для наступления гражданско-правовой ответственности Банка в виде взыскания с него убытков не представил, а именно: в действиях ответчиков отсутствует противоправное действие (бездействие), что исключает взыскание убытков; не представил доказательств причинения ему убытков ответчиком, а также того, что ответчиками допущено нарушение взятых на себя обязательств по заключенным Договорам, не предоставил доказательств того, что он понес убытки и не подтвердил их размер с учетом того, что истцу полагающиеся ему выплаты осуществлены депозитарием, осуществляющим ведение его счета депо (адрес), не доказал наличие причинной связи между действиями ответчиков и возможными имущественными потерями истца (в частности, из иска не следует как действия по признанию Инвесторa квалифицированным, действия по оказанию брокерских услуг по продаже стурктурированных нот или действия по передаче ценных бумаг для учета в другой депозитарий могли повлечь наступление последствий в виде невозможности распорядиться ценными бумагами в следствие введенных санкционных и иных ограничений, влияние на которые со стороны Банка исключено.

Возражая против заявленных истцом требований, сторона ответчика ПАО Сбербанк заявила о пропуске истцом срока исковой давности, с чем суд соглашается в силу следующего.

В п. 2 ст. 181 ГКРФ установлено, что срок исковой давности по требованию о признании оспоримой сделки недействительной и о применении последствий ee недействительности составляет один год. Течение срока исковой давности по указанному требованию начинается со дня прекращения насилия или угрозы, под влиянием которых была совершена сделка (п. 1 ст. 179), либо со дня, когда истец узнал или должен был узнать об иных обстоятельствах, являющихся основанием для признания сделки недействительной.

Как следует из фактических обстоятельств дела, обжалуемые договоры брокерскогo обслуживания №44NS8 и №S4NS8 были заключены 29.05.2017 года и с момента их заключения иcтец активно пользовался услугами брокера, подавая заявки на приобретение ценных бумаг и совершение сделок с ними.

Согласно ст. 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

Суд отмечает, что после заключения договора 29.05.2017 истец мог и должен был изучить все его условия, поскольку экземпляр имелся у него на руках.

С учетом изложенного, течение срока давности следует исчислять с 30.05.2017 года (следующий день после дня подписания Договоров).

С настоящими требованиями истец обратился 13.09.2024, то есть, за пределами срока исковой давности, который истек 29.05.2018, что является самостоятельным основанием для отказа в удовлетворении требований.

Кроме того, суд учитывает, что заявление истца о недействительности сделки не имеет правового значения, так как истец действует недобросовестно (ч. 5 ст. 166 ГК РФ), поскольку его поведение после заключения сделки давало основание другим лицам полагаться на действительность сделки, поскольку до применения санкций в отношении вышеуказанных нот истец исполнял условия заключенных договоров, не заявлял о недействительности, отсутствии информации по каким-либо сделкам или условиям договоров.

Принимая во внимание вышеизложенное, оценив доводы сторон в совокупности, представленные сторонами в материалы дала доказательства, суд не находит оснований для удовлетворения заявленных истцом требований о признании недействительным договоров, взыскании денежных средств, судебных расходов, в связи с чем отказывает в их удовлетворении в полном объеме.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

решил:

В удовлетворении исковых требований Чернявского Александра Юрьевича к ПАО «Сбербанк адрес о признании недействительным договоров, взыскании денежных средств, судебных расходов – отказать.

Решение суда может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Московский городской суд через Гагаринский районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Решение в окончательной форме принято 08 ноября 2024 года.

Судья фио