Приговор

дело № 1-429/2023 (УИД: 77RS0004-02-2023-009484-30)

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Москва «08» ноября 2023 года

Гагаринский районный суд города Москвы в составе:

председательствующего судьи Артемоновой Д.А.,

при секретаре ***.,

с участием:

государственного обвинителя – помощника Гагаринского межрайонного прокурора города Москвы ***.,

потерпевшего ***,

подсудимого Бузукина А.А. и защитника-адвоката ***.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Бузукина Андрея Алексеевича, 19 мая 1996 года рождения, ***, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.

УСТАНОВИЛ:

Бузукин А.А. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Бузукин А.А., являясь с 26 сентября 2022 года на основании дополнительного соглашения к трудовому договору от 26 сентября 2022 года и ранее заключенного трудового договора № 531 от 02 апреля 2021 года главным менеджером по операционно-кредитной работе Операционного офиса «Отделение № 2» АО «Экспобанк» ИНН 7708397772, расположенного по адресу: город Москва, ул. Профсоюзная, д. 7/12, а также являясь материально ответственным лицом на основании договора о полной материальной ответственности от 26 сентября 2022 года, будучи уполномоченным руководством названного Учреждения в соответствии с Должностной инструкцией от 28 сентября 2022 года, утвержденной Приказом АО «Экспобанк» от 28 сентября 2022 года № Пр-01/22-276-3, в том числе: непосредственно предоставлять клиентам банковские услуги в соответствии с закрепленным направлением деятельности, утвержденным продуктовым рядом Банка и делегированным Подразделению перечнем банковских операций и сделок; осуществлять операционное обслуживание и банковские операции по счетам физических лиц в соответствии с внутренними нормативными документами Банка; предоставлять клиентам перечень необходимых документов и бланков для заполнения, оказывать помощь в заполнении документов, проверять полноту и правильность их заполнения; соблюдать стандарты качества клиентского обслуживания, утвержденные внутренними нормативными документами Банка; осуществлять выполнение банковских операций и сделок в строгом соответствии с законодательством и действующим в Банке порядке; вносить данные по клиентам – физическим лицам в АБС Банка в соответствии с требованиями внутренних нормативных документов Банка; осуществлять открытие, ведение, закрытие текущих счетов физических лиц, заключение договоров, формирование досье клиентов; при открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов физических лиц осуществлять прием, проверку документов и иные действия в соответствии с утвержденным «Порядком обслуживания клиентов-физических лиц»; осуществлять прием первичных документов, заключать/расторгать договоры/ соглашения с физическими лицами по типовым формам в порядке, на условиях, в соответствии с лимитами, установленными Банком; осуществлять прием документов на выпуск банковских карт и оформление дополнительных услуг к ним, выдачу и обслуживание банковских карт, обработку заявлений клиентов, связанных с обслуживанием по банковским картам; при проведении каждой операции клиента, осуществлять контроль реализации Тарифной политики Банка в части корректного и своевременного взимания комиссий Банка, Депозитной политики Банка по привлечению средств физических лиц; принимать и обрабатывать заявления на перечисление денежных средств физических лиц со счета/без открытия банковского счета; заключать договоры банковского вклада с клиентами – физическими лицами, осуществляя формирование досье клиента, проводить необходимые операции в АБС Банка; формировать документы на пополнение/снятие денежных средств со счета/вклада, снятие начисленных процентов, расторжение договора, проводить необходимые операции в АБС Банка; обеспечивать качественное кассовое обслуживание клиентов в соответствии с утвержденным перечнем операций; выполнять функции контролирующего работника по хранению наличных денег, а также за осуществлением кассовых операций, совершаемых другими кассовыми работниками; нести ответственность за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, за причинение материального и репутационного ущерба Банку, за полную материальную ответственность за сохранность вверенных ему наличных денежных средств и ценностей, в период времени, предшествующий 13 октября 2022 года, более точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, из корыстных побуждений, разработал преступный план, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, принадлежащих ***

В соответствии с разработанным преступным планом и полным доступом, в связи с занимаемой должностью, к расчетным счетам ***., предусматривалось открытие без ведома ***., расчетного счета, а также выпуск банковской карты по поддельному заявлению от имени *** с привязанным к ней карточным счетом на имя последнего, и после совершения указанных действий, Бузукин А.А., находясь в помещении АО «Экспобанк» ИНН 7708397772, расположенного по адресу: город Москва, ул. Профсоюзная, д. 7/12, через АБС Банка перечислял денежных средства с расчетных счетов ***. на открытые им (Бузукиным А.А.) путем обмана последнего расчетные счета, после чего завладевал ими и распоряжался по своему усмотрению.

Конкретная преступная деятельность Бузукина А.А. выразилась в следующем.

Так, Бузукин А.А. во исполнение преступных намерений в период времени с 13 октября 2022 года по 07 ноября 2022 года, находясь в помещении АО «Экспобанк» ИНН 7708397772, расположенного по адресу: город  Москва, ул. Профсоюзная, д. 7/12, через свой персональный компьютер, под своим логином «ab10896» [аб10896] и паролем «49466251qQ,.,/!» [49466251куКу,.,/!] АО «Экспобанк» осуществил вход в операционную систему Windows 10 [Виндоус 10], далее осуществил вход под вышеуказанным логином и паролем в систему Банка - АБС «ЦФТ», где далее открыл без ведома ***., расчетный счет № 40817810401200007016, а также выпустил банковскую карту по поддельному заявлению от имени *** с привязанным к ней карточным счетом № 40817810701200007017 на имя последнего.

Далее, в неустановленный период времени с 13 октября 2022 года по 07 ноября 2022 года Бузукин А.А., имея доступ к расчетным счетам Кадилова Ю.Ф. перечислил с расчетных счетов *** №№ 42306810601010012157, 30601810000010014803, открытых в АО «Экспобанк», расположенного по адресу: город Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2, а также с подконтрольного Бузукину А.А. расчетного счета ***. № 40817810701200007017, открытого в АО «Экспобанк», расположенного по адресу: город Москва, ул. Профсоюзная, д. 7/12, на имя последнего и без его ведома на подконтрольный Бузукину А.А. расчетный счет № 40817810401200007016, открытый без ведома ***. на имя последнего денежные средства в сумме 688 003 рубля 30 копеек.

Далее, Бузукин А.А. в продолжение своих преступных намерений и получения реальной возможности распоряжения чужим имуществом, в период времени с 13 октября 2022 года по 07 ноября 2022 года, имея доступ к расчетным счетам *** перечислил с расчетных счетов ***. № 40817810901040000074, открытого в АО «Экспобанк», расположенного по адресу: г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2, № 40817810401200007016, открытого в АО «Экспобанк», расположенного по адресу: город Москва, ул. Профсоюзная, д. 7/12, на подконтрольный Бузукину А.А. расчетный счет № 40817810701200007017, открытый в АО «Экспобанк», расположенный по адресу: город Москва, ул. Профсоюзная, д. 7/12 на имя *** денежные средства в сумме 541 003 рубля 30 копеек, с которого незаконно совершены следующие транзакции на общую сумму 377 200 рублей 08 копеек, которыми Бузукин А.А. распорядился по своему усмотрению, а именно:

- 13.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 45 000 рублей;

- 13.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 1 400 рублей;

- 13.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 50 000 рублей;

- 17.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 855 рублей;

- 20.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 22 000 рублей;

- 20.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 59 рублей 90 копеек;

- 20.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 568 рублей 18 копеек;

- 20.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 90 000 рублей;

- 21.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 50 000 рублей;

- 24.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 950 рублей;

- 24.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 418 рублей;

- 24.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 1 710 рублей;

- 24.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 40 000 рублей;

- 26.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 760 рублей;

- 28.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 3 000 рублей;

- 31.10.2022 года в неустановленный период времени на сумму 99 рублей;

- 01.11.2022 года в неустановленный период времени на сумму 70 000 рублей;

- 03.11.2022 года в неустановленный период времени на сумму 380 рублей.

Таким образом, Бузукин А.А., путем обмана, похитил денежные средства, принадлежащие ***в общей сумме 377 200 рублей 08 копеек, причинив последнему материальный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму,

В судебном заседании подсудимый Бузукин А.А. виновным себя в совершении данного преступления признал, в содеянном раскаялся, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний в ходе судебного следствия отказался и пояснил, что преступные действия связаны с тяжелым материальным положением.

В связи с этим, в судебном заседании в установленном п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ порядке, были оглашены показания подсудимого Бузукина А.А., данные им в ходе предварительного следствия, из которых следует, что 01 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года он (Бузукин А.А.) работал в АО «Экспобанк», расположенном по адресу: город Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2 в должности ведущего менеджера. В его (Бузукина А.А.) обязанности входило: обслуживание клиентов, открытие счетов, продажи банковских продуктов, а с 27 сентября 2022 года по 02 декабря 2022 года он (Бузукин А.А.) работал в АО «Экспобанк», расположенном по адресу: город Москва, ул. Профсоюзная, д. 7/12 в должности главный менеджер по операционно-кредитной работе. В его (Бузукина А.А.) обязанности входило: обслуживание клиентов, открытие счетов, продажи банковских продуктов, открытие и закрытие офиса.

В период его (Бузукина А.А.) работы в АО «Экспобанк», расположенном по адресу: город Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2, в офис пришел давний клиент ***., который обратился к нему с просьбой рассказать о продуктах банка для пополнения суммы его вклада, тогда он (Бузукин А.А.) предложил ***открыть брокерский счет и приобрести облигации банка и его партнеров, на что последний согласился. После чего, он (Бузукин А.А.) открыл *** брокерский счет и продал облигации на общую сумму примерно 1 600 000 рублей, вместе с тем у *** был еще один вклад в АО «Экспобанк», срок действия которого истек в 2021 году, в связи с чем, денежные средства по одобрению ***были переведены на брокерский счет. В последующем он (Бузукин А.А.) обслуживал ***., который периодически посещал их офис банка, смотрел баланс своего вклада, а также интересовался новыми продуктами банка.

В октябре 2022 года у него (Бузукина А.А.) сложилась сложная финансовая ситуация, ему (Бузукину А.А.) необходимы были денежные средства, в связи с чем, он вспомнил про своего клиента ***., посмотрел состояние его счета, увидел, что облигации поднялись в цене и имеют хороший процент.

Примерно 13 октября 2022 года, находясь в офисе АО «Экспобанк», расположенном по адресу: город Москва, ул. Профсоюзная, д. 7/12, через свой персональный компьютер, под своим логином и паролем АО «Экспобанк» он (Бузукин А.А.) осуществил вход в операционную систему Windows 10, где осуществил вход через ярлык системы АБС «ЦФТ» (банковская система), после чего, в отсутствии ***., открыл на имя последнего текущий счет № 40817810401200007016, а также выпустил банковскую карту, к которой автоматически в системе АБС «ЦФТ» открылся карточный счет № 40817810701200007017. Также, в досье ***в системе АБС «ЦФТ» для активации банковской карты и получения пин-кода им (Бузукиным А.А.) были внесены недостоверные сведения, а именно абонентский номер, находящийся у него (Бузукина А.А.) в пользовании. После чего, со своего абонентского номера им (Бузукиным А.А.) был осуществлен телефонный звонок на горячую линию АО «Экспобанк» для получения пин-кода к банковской карте и привязанному к нему карточному счету № 40817810701200007017.

После чего, он (Бузукин А.А.) в системе АБС «ЦФТ», не имея распоряжений и заявления ***., закрыл его вклад на примерную сумму 420 000 рублей, открытого ранее в офисе АО «Экспобанк», расположенного по адресу: город Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2 и указанные денежные средства автоматически через систему АБС «ЦФТ» были перечислены на расчетный счет № 40817810401200007016, который был им (Бузукиным А.А.) открыт 13 октября 2022 года без ведома ***

Затем, 13 октября 2022 года им (Бузукиным А.А.) через систему АБС «ЦФТ» без ведома *** было переведено с расчетного счета № 40817810901040000074, открытого в АО «Экспобанк» на имя *** 11 000 рублей на расчетный счет № 40817810701200007017, а также в этот же 13 октября 2022 года им (Бузукиным А.А.), через систему АБС «ЦФТ» без ведома ***. было переведено с расчетного счета № 40817810401200007016, открытого в АО «Экспобанк» на имя ***. 90 000 рублей на расчетный счет № 40817810701200007017 и в тот же день, он (Бузукин А.А.) снял наличные денежные средства в сумме 45 000 рублей с банковской карты, привязанной к расчетному счету № 40817810701200007017, открытого на имя ***. через банкомат Московского кредитного банка, расположенного по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 5/9, а также, в тот же день 13 октября 2022 года с указанной карты он (Бузукин А.А.) совершил покупку в магазине на сумму 1 400 рублей, после чего с вышеуказанной банковской карты снял еще 50 000 рублей в банкомате СМП Банка, расположенного по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 7/12.

20 октября 2022 года им (Бузукиным А.А.) через систему АБС «ЦФТ» без ведома *** было переведено с расчетного счета № 40817810401200007016, открытого в АО «Экспобанк» на имя *** 100 000 рублей, 25 000 рублей на расчетный счет № 40817810701200007017. 21 октября 2022 года им (Бузукиным А.А.) через систему АБС «ЦФТ» без ведома ***. было переведено с расчетного счета № 40817810401200007016, открытого в АО «Экспобанк» на имя ***. 50 000 рублей на расчетный счет № 40817810701200007017. 20 октября 2022 года он (Бузукин А.А.) снял наличные денежные средства в сумме 22 000 рублей с банковской карты, привязанной к расчетному счету № 40817810701200007017, открытого на имя ***. через банкомат Московского кредитного банка, расположенного по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 5/9. В этот же день 20 октября 2022 года с указанной карты он (Бузукин А.А.) совершил покупку в магазине Бристоль на суммы 59 рублей 90 копеек и 568 рублей 18 копеек, после чего с вышеуказанной банковской карты снял еще 50 000 рублей и 90 000 рублей в банкомате СМП Банка, расположенного по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 7/12. 24 октября 2022 года им (Бузукиным А.А.), через систему АБС «ЦФТ» без ведома ***. было переведено с расчетного счета № 40817810401200007016, открытого в АО «Экспобанк» на имя *** 30 000 рублей на расчетный счет № 40817810701200007017. 24 октября 2022 года он (Бузукин А.А.) снял наличные денежные средства в сумме 40 000 рублей с банковской карты, привязанной к расчетному счету № 40817810701200007017, открытого на имя *** через банкомат Московского кредитного банка, расположенного по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 5/9. 28 октября 2022 года им (Бузукиным А.А.), через систему АБС «ЦФТ» без ведома ***. было переведено с расчетного счета № 40817810401200007016, открытого в АО «Экспобанк» на имя ***. 1 000 рублей на расчетный счет № 40817810701200007017. 28 октября 2022 года он (Бузукин А.А.) снял наличные денежные средства в сумме 3 000 рублей с банковской карты, привязанной к расчетному счету № 40817810701200007017, открытого на имя ***. через банкомат СМП Банка, расположенного по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 7/12. 01 ноября 2022 года им (Бузукиным А.А.), через систему АБС «ЦФТ» без ведома Кадилова Ю.Ф. было переведено с расчетного счета № 40817810401200007016, открытого в АО «Экспобанк» на имя ***. 234 003 рубля 30 копеек на расчетный счет № 40817810701200007017, в этот же день 158 000 рублей он (Бузукин А.А.) перевел обратно на расчетный счет № 40817810401200007016. 01 ноября 2022 года он (Бузукин А.А.) снял наличные денежные средства в сумме 70 000 рублей с банковской карты, привязанной к расчетному счету № 40817810701200007017, открытого на имя ***. через банкомат Московского кредитного банка, расположенного по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 5/9. Также были списания денежных средств в качестве комиссии по тарифам обслуживания по проведенным операциям по карте. Примерно 07 ноября 2022 года ему (Бузукину А.А.) на корпоративную почту пришел запрос о предоставлении документов по выпуску банковской карты от 13 октября 2022 года на имя ***., тогда он (Бузукин А.А.), находясь на своем рабочем месте в офисе АО «Эксобанк» по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная д. 7/12, распечатал заявление от Кадилова Ю.Ф., датированное 13 октября 2022 года, после чего собственноручно поставил рукописную подпись от имени ***. и от себя как представителя банка, далее сделал скан данного документа и отправил также через корпоративную почту. Всего денежных средств он (Бузукин А.А.) похитил на сумму 377 200 рублей 08 копеек. В содеянном раскаялся.

Помимо признательных показаний своей вины в совершении данного преступления, вина подсудимого Бузукина А.А. подтверждается следующими доказательствами по делу:

- показаниями потерпевшего ***., данными им в ходе судебного заседания и в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что примерно 15 лет он (***.) является клиентом АО «Экспобанк». У него (***.) были открыты вклады, 2 или 3, на общую сумму порядка 2 000 000 рублей. Обслуживался в офисе АО «Экспобанк», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2. Примерно в 2021 году он (***.) познакомился с менеджером банка АО «Экспобанк» - Бузукиным А.А., он являлся его (***.) менеджером в Банке. Все его (***.) встречи происходили в офисе банка по адресу: г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2. Примерно в январе 2022 года он (***.) решил доложить на свой вклад в АО «Экспобанк» денежные средства порядка 1 500 000 рублей, для этих целей он (***.) пришел в офис банка по адресу: г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2 к Бузукину А.А., чтобы положить денежные средства на свой вклад, тогда Бузукин А.А. стал предлагать ему (***.) предлагать разные вклады под ценные бумаги и брокерские счета, аргументируя тем, что там выше процент и что в будущем он (***.) получит больше денежных средств. Поскольку он (***.) в этом ничего не понимал, доверился Бузукину А.А., который ему (***.) показался очень порядочным гражданином, он печатал какие-то документы, он (Кадилов Ю.Ф.) в них только расписывался.

Примерно в августе 2022 года он (***.) пришел в офис банка АО «Экспобанк» по адресу: г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2 к Бузукину А.А., чтобы забрать проценты по вкладу. В сентябре 2022 года он (***.) принес еще 500 000 рублей для пополнения своего вклада, которые он (***.) внес через кассу Банка, Бузукин А.А. предлагал ему разные вклады с большим процентом, поскольку он (***.) ничего не понимал и соглашался.

В ноябре 2022 года он (***.) пришел в офис банка АО «Экспобанк», чтобы получить очередной процент по вкладу, где от сотрудников банка ему стало известно, что Бузукин А.А. перевелся в другой офис и когда ему выдали выписку по вкладу, стало известно, были произведены списания денежных средств, которые он не снимал. Таким образом, преступными действиями Бузукина А.А. ему (***.) причинен крупный ущерб в размере 377 200 рублей 08 копеек;

- показаниями свидетеля ***., данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при отсутствии возражений сторон, из которых следует, что 07 ноября 2022 года в АО «Экспобанк» обратился клиента Банка - ***. по факту открытия на его имя счета и списания с данного счета денежных средств без его ведома. В ходе внутреннего расследования, проведенного службой безопасности АО «Экспобанк», было установлено, что вышеуказанный клиент обслуживался в дополнительном офисе «Бизнес-центр «Каланчевский» АО «Экспобанк», расположенного по адресу: г. Москва, ул. Каланчевская д. 29 , стр. 2. Все операции с клиентом в дополнительном офисе «Бизнес-центр «Каланчевский» АО «Экспобанк» проводил Бузукин А.А., осуществляющий трудовую деятельность на основании приказа «О приеме работника на работу» № 58/1-К-М от 02.04.2021 и трудового договора № 531 от 02.04.2021 в соответствии должностной инструкции от апреля 2021 года, на основании договора «о полной индивидуальной материальной ответственности» от 26.09.2022 Бузукин А.А. несет полную материальную ответственность за имущество АО «ЭкспоБанк». 26.09.2022 в соответствии с дополнительным соглашением к трудовому договору № 531 от 02.04.2021 Бузукина А.А. перевели в операционный офис «Отделение № 2» АО «Экспобанк» расположенного по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 7/12, с должностной инструкцией от 01.09.2020 № Пр-01/20-241-3 «Главный менеджер по операционно-кредитной работе» филиала/операционный офис/дополнительный офис АО «ЭкспоБанк» ознакомлен 28.09.2022 и с должностной инструкцией от 28.09.2022 № Пр-01/22-276-3 «Главный менеджер по операционно-кредитной работе» филиала/операционный офис/дополнительный офис АО «ЭкспоБанк».

Впоследствии было установлено, что находясь по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 7/12, Бузукин А.А., действующий сотрудник операционного офиса «Отделение № 2» АО «Экспобанк», который в соответствии с дополнительным соглашением от 26.06.2022 к трудовому договору № 531 от 02.04.2021 с 26.06.2022 состоящий в должности главного менеджера по операционно-кредитной работе АО «Экспобанк», 13 октября 2022 года открыл на имя *** счета № 40817810401200007016 и № 40817810701200007017, а также выпустил карту, с которой в последующем производил списание денежных средств на общую сумму 377 200 рублей 08 копеек. Согласно операционной системе АО «Экспобанк» в период с 13.10.2022 по 01.11.2022 Бузукин А.А. на карточный счёт 40817810701200007017, открытый одновременно с текущим счетом № 40817810401200007016 без клиента 13 октября 2022 года по частям с текущего счета № 40817810401200007016 зачислено 541 003,3 руб., из которых потрачено 377 200,08 руб. (в том числе были комиссии за снятие денежных средств в сторонних банкоматах). Бузукин А.А. произвел операции по банковской карте открытой на имя ***путем получения наличных через банкомат и оплате товаров в магазинах на общую сумму 377 200 рублей 08 копеек;

а так же материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании:

- заявлением ***о совершенном преступлении, который просит привлечь к уголовной ответственности сотрудника банка АО «Экспобанк» за совершение хищения денежных средств, принадлежащих ***. (том 1 л.д. 34);

- заявлением представителя АО «Экспобанк» ***о совершенном преступлении, в котором последний просит провести проверку в отношении Бузукина А.А. (том 1 л.д. 10);

- ответом на запрос из АО «Экспобанк», с приложением на CD- диске, содержащий сведения, регламентирующие процедуру открытия (закрытия) счетов физических лиц, ведения досье физических лиц, проведения идентификации клиентов в соответствии с ПВК, работу в АБС банка при внесении данных о физических лицах и размещении документов, прием документов на выпуск и обслуживание банковских карт, пополнение/снятие денежных средств со счета/вклада, снятие начисленных процентов, расторжение договора, брокерское обслуживание (том 1 л.д. 78-79);

- приходный кассовый ордер № 9105047 от 14 ноября 2022 года, свидетельствующий о перечислении Бузукиным А.А. денежных средств на счёт АО «Экспобанк» на сумму 300 000 рублей в счет возмещения ущерба *** (том 1 л.д. 183)

- протоколом выемки от 18 июля 2023 года, с приложением фототаблицы, в ходе которой потерпевшим ***. добровольно выданы: документы по взаимоотношениям ***с АО «Экспобанк», а также выписки по движению денежных средств на расчетных счетах, подтверждающие хищение денежных средств (том 1 л.д. 93-118);

- протоколом осмотра документов от 19 июля 2023 года, в ходе которого осмотрены: поручение на перевод денежных средств со счета клиента-физического лица на другой счет, открытый на его имя в АО «Экспобанк» на 500 000 рублей от ***. от 15.09.2022; поручение на перевод денежных средств со счета клиента-физического лица на другой счет, открытый на его имя в АО «Экспобанк» на 1 721 700 рублей от ***от 26.01.2022; заявление на открытие вклада в АО «Экспобанк» «Вдохновение» № INSP327536-RUB на 1 000 012 рублей 33 копейки; банковский ордер № 10023656 от 12.03.2022 на сумму 1 000 012 рублей 33 копейки; поручение на перевод денежных средств со счета клиента-физического лица на другой счет, открытый на его имя в АО «Экспобанк» на 430 000 рублей от *** от 15.09.2022; заявление на открытие вклада в АО «Экспобанк» «Удачный сезон» № seas391839-RUB на 430 000 рублей; копия выписки по лицевому счету № 40817810701200007017 за период с 01.01.2022 по 11.11.2022, согласно которой на счет было зачислено 541 003 рубля 30 копеек и также совершены списания на сумму 377 200 рублей 08 копеек; копия заявления о присоединении к Регламенту АО «Экспобанк»; копия выписки по лицевому счету № 42304810301010002207 с 08.11.2022 по 08.11.2022; копия заявления на открытие вклада в АО «Экспобанк» «В плюсе» № vplus401520-RUB; поручение на перевод денежных средств со счета клиента-физического лица на другой счет, открытый на его имя в АО «Экспобанк» на 1 599 893 рублей 06 копеек от ***. от 07.11.2022. (том 1 л.д. 119-120), которые признаны по делу вещественными доказательствами (том 1 л.д. 121-122);

- протоколом выемки от 18 июля 2023 года, с приложением фототаблицы, в ходе которой свидетелем ***добровольно выданы: кадровые документы АО «Экспобанк», подтверждающие трудовые обязанности Бузукина А.А., а также выписки о движении денежных средств по расчетным счетам, подтверждающие хищение денежных средств (том 1 л.д. 131-158);

- протоколом осмотра документов от 20 июля 2023 года, в ходе которого осмотрены: копия приказа о приеме работника Бузукина А.А. на работу № 58/1-К-М от 02.04.2021; копия трудового договора Бузукина А.А. № 531 от 02.04.2021; копия дополнительного соглашения Бузукина А.А. к трудовому договору № 531 от 02.04.2021 от 26.09.2022; копия должностной инструкции Бузукина А.А. от 28.09.2022; копия должностной инструкции Бузукина А.А. от 23.09.2022; копия договора о полной материальной ответственности Бузукина А.А. от 26.09.2022, подтверждающие трудовые обязанности Бузукина А.А., копия выписки АО «Экспобанк» по расчетному счету № 40817810701200007017 с 13.10.2022 по 29.11.2022; копия выписки АО «Экспобанк» по расчетному счету № 40817810401200007016 с 13.10.2022 по 29.11.2022, подтверждающие хищение денежных средств (том 1 л.д. 159-160), которые признаны по делу вещественными доказательствами (том 1 л.д. 161-162);

- протоколом осмотра предметов от 21 июля 2023 года, в ходе которого осмотрен CD-R диск с видеозаписями за 13.10.2022, 21.10.2022, 28.10.2022 с камеры видеонабледния банкомата, расположенного по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 7/12, подтверждающие хищение Бузукиным А.А. денежных средств (том 1 л.д. 186-189), казанный электронный носитель информации признан по делу вещественным доказательством (том 1 л.д. 190).

Из исследованных в судебном заседании доказательств усматривается, что показания подсудимого Бузукина А.А., признавшего себя виновным, показания потерпевшего ***., оглашенные в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ показания свидетеля ***. последовательны и непротиворечивы, согласуются между собой, данные показания подтверждаются и письменными доказательствами, изложенными выше. Кроме того, давая показания на стадии предварительного расследования относительно совершенного им преступления, подсудимый Бузукин А.А. рассказал об обстоятельствах деяния, которые подтверждаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, изложенных выше.

Все указанные обстоятельства данного преступления нашли свое полное подтверждение в совокупности изложенных выше доказательств, сомневаться в объективности и достоверности которых у суда оснований не имеется, как добытых в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Наличия у вышеуказанных лиц причин для оговора подсудимого, а также их личной заинтересованности в незаконном привлечении подсудимого к уголовной ответственности - судом не установлено.

Иные положенные в основу приговора письменные доказательства получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона, и наряду с показаниями потерпевшего и свидетелей обвинения являются в своей совокупности достаточными для установления вины подсудимого в совершении инкриминируемого ему преступления.

Показания подсудимого, данные им на предварительном следствии, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Данных, свидетельствующих о вынужденном характере показаний подсудимого, на стадии предварительного следствия, о наличии у него оснований для самооговора, по делу не имеется, показания которого полностью согласуются с другими доказательствами по делу, приведенными в приговоре, в том числе с показаниями потерпевшего и свидетеля обвинения, а также получили свое процессуальное закрепление в протоколах иных следственных действий, которые позволили суду сделать обоснованный вывод о совершении подсудимым инкриминируемого деяния при установленных судом обстоятельствах.

Судом не установлено грубых нарушений уголовно-процессуального закона допущенных органами предварительного расследования, в частности нарушений, влекущих признание недопустимыми доказательств, положенных в основу настоящего приговора.

В ходе судебного заседания установлены обстоятельства совершения подсудимым преступления в отношении потерпевшего ***., которые подтверждаются собранными по делу доказательствами.

О прямом умысле подсудимого на совершение хищения денежных средств потерпевшего ***свидетельствует то, что он (Бузукин А.А.) занимая должность главного менеджера по операционно-кредитной работе Операционного офиса «Отделение № 2» АО «Экспобанк», будучи материально ответственным лицом, и в соответствии с занимаемой должностью, имя доступ к расчетным счетам Кадилова Ю.Ф., открыл без ведома последнего расчетный счет, а также осуществил выпуск банковской карты по поддельному заявлению от имени ***., с привязанным к ней карточным счетом на имя последнего, после чего, находясь в помещении АО «Экспобанк», через АБС Банка перечислял денежные средства с расчетных счетов ***. на открытые им (Бузукиным А.А.) путем обмана последнего расчетные счета, которыми в дальнейшем распоряжался по собственному усмотрению.

В соответствии с примечанием 4 к статье 158 УК РФ, ущерб, который был причинён в результате противоправных действий подсудимого Бузукина А.А. потерпевшему *** в сумме 377 200 рублей 08 копеек, составляет крупный размер.

Выводы следствия о виновности подсудимого в совершении преступления, а также квалификация его действий являются верными и подтверждаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, достоверность и допустимость которых у суда сомнений не вызывают. Из дела видно, что предварительное расследование было проведено с достаточной полнотой и с соблюдением основополагающих принципов уголовного судопроизводства, нарушения процессуальных прав подсудимого, а равно процессуальных нарушений при сборе по делу доказательств органом предварительного следствия допущено не было. Оснований сомневаться в объективности и беспристрастности лиц, проводивших расследование, не имеется.

Квалифицирующий признак обвинения Бузукина А.А. «использование лицом своего служебного положения» нашел свое подтверждение, так как Бузукин А.А., являясь должностным лицом - главным менеджером по операционно-кредитной работе Операционного офиса «Отделение № 2» АО «Экспобанк», будучи материально ответственным лицом, действуя в целях личного незаконного обогащения, похитил денежные средства ***., в крупном размере, путем обмана.

Совокупность приведенных доказательств дает суду основания прийти к выводу о том, что вина подсудимого Бузукина А.А. установлена и доказана, действия подсудимого суд квалифицирует по ч.3 ст. 159 УК РФ, поскольку Бузукин А.А. действительно совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

При назначении наказания суд, в соответствии со ст. ст. 6, 7 и ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, его отношение к содеянному и обстоятельства дела.

С учетом фактических обстоятельств совершенного Бузукиным А.А. тяжкого преступления, способа совершения данного мошенничества, степени реализации преступных намерений, прямого умысла Бузукина А.А. на совершение хищения денежных средств потерпевшего, корыстного мотива и целей совершения деяния, характера наступивших последствий, а также других фактических обстоятельств преступления, влияющих на степень его общественной опасности, суд не усматривает оснований, для изменения категории преступления, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого Бузукина А.А. в соответствии с п.п. «г,к» ч. 1 и ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд признает наличие у подсудимого малолетнего ребенка, добровольное частичное возмещение ущерба, причинённого в результате преступления, потерпевшему (том 1 л.д. 183), и то, что подсудимый Бузукин А.А. не судим, впервые привлекается к уголовной ответственности, в содеянном свою вину признал и раскаялся, имеет положительные характеристики, оказывает заботу, внимание и материальную помощь нетрудоспособным родственникам, а также состояние здоровья Бузукина А.А. и его родственников.

Обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, отягчающих наказание подсудимого, судом не установлено.

Также с учетом наличия смягчающего наказание подсудимого обстоятельства, предусмотренного п. «к» ч.1 ст. 61 УК РФ, при отсутствии отягчающих, при назначении наказания за совершенное преступление, суд руководствуется положениями ч.1 ст. 62 УК РФ.

Несмотря на наличие ряда смягчающих наказание подсудимого обстоятельств, каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений - судом не установлено, и также не имеется оснований для применения к подсудимому положений ст. 64 УК РФ.

Учитывая характер и обстоятельства совершенного Бузукиным А.А. преступления, суд не находит оснований для назначения подсудимому альтернативной лишению свободы меры наказания.

Вместе с тем, учитывая данные о личности Бузукина А.А. и то обстоятельство, что ни до, ни после совершения преступления подсудимый в чем-либо предосудительном замечен не был, характеризуются исключительно положительно, учитывая совокупность смягчающих наказание подсудимого обстоятельств, наличие у подсудимого иждивенцев, добровольное частичное возмещение потерпевшему ущерба, совокупность указанных в приговоре обстоятельств, смягчающих наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, руководствуясь также принципом гуманизма, суд полагает возможным назначить ему наказание с применением положений ст. 73 УК РФ, полагая, что несмотря на тяжесть совершенного преступления, исправление подсудимого возможно без реальной изоляции его от общества, но в условиях осуществления за ним контроля, и с возложением на подсудимого определенных обязанностей, и данное наказание в полной мере будет отвечать целям наказания, предусмотренным ч. 2 ст. 43 УК РФ, в том числе будет способствовать предупреждению совершения подсудимым новых преступлений.

Учитывая влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого Бузукина А.А. и условия жизни его семьи, суд считает возможным не назначать ему дополнительное наказание в виде штрафа либо ограничения свободы, предусмотренного санкцией ст. 159 УК РФ.

По данному уголовному делу потерпевшим *** на стадии предварительного следствия заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимого Бузукина А.А. материального ущерба, причиненного преступлением (том 1 л.д. 123). 18 июля 2023 года гражданским истцом по делу признан Бузукин А.А. (том 1 л.д. 124).

Суд, изучив заявленные потерпевшим исковые требования, считает необходимым с учетом доказанности вины подсудимого, подтверждением размера иска, обстоятельств, установленных по делу, руководствуясь ст. 1064 ГК РФ, в соответствии с которой вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред, считает исковые требования потерпевшего подлежащими удовлетворению, вместе с тем, учитывая частичное возмещения ущерба Бузукиным А.А. в размере 300 000 руб.

Судьбу вещественных доказательств разрешить в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 297-299, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Бузукина Андрея Алексеевича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Бузукину А.А. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в течение 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ обязать подсудимого Бузукина А.А. не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно-осужденного, и являться в указанный орган для регистрации один раз в месяц в установленные данным органом даты.

Меру пресечения подсудимому Бузукину А.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск *** к Бузукину Андрею Алексеевичу удовлетворить частично.

Взыскать с Бузукина Андрея Алексеевича в пользу *** в счет возмещения материального ущерба 77 200 (семьдесят семь тысяч) 08 копеек, в оставшейся части в удовлетворении исковых требований отказать.

Вещественные доказательства: документы (том 1 л.д. 121-122, 161-162)– хранить при деле, электронный носитель информации с видеозаписью с камер видеонаблюдения (том 1 л.д. 72, 190) – хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд, через Гагаринский районный суд города Москвы, в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы (возражений на апелляционные жалобы и представления других участников процесса) осужденный, в течение пятнадцати суток со дня вручения ему копии приговора (жалобы, представления), вправе заявить ходатайство о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручить осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий: