Приговор
Дело № 01-0187/2023 | Гагаринский районный суд
Дело № 1-187/23
ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
г. Москва 27 октября 2023 года
Гагаринский районный суд г. Москвы в составе
председательствующего судьи Курбанова Д.Р.,
при секретаре Арчакове С.Д.,
с участием государственного обвинителя – старшего помощника Гагаринского межрайонного прокурора г. Москвы Шлычковой Д.Ю.,
представителя потерпевшей Троицкой Л.А. адвоката Ганеева А.В.,
подсудимой Хайрулиной Р.Р.,
защитника – адвоката Евграфова А.А., представившего удостоверение и ордер,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении
Хайрулиной Р.Р., ***, невоеннообязанной, не судимой,
обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.4 ст.158 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
Хайрулина Р.Р. совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, с банковского счета, в особо крупном размере (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ).
Преступление совершено при следующих обстоятельствах.
Так Хайрулина Р.Р., имея преступный умысел, направленный на совершение тайного хищения чужого имущества, с банковского счета, в особо крупном размере, в период времени предшествующий ДАТА, состоя в должности директора по премиальному обслуживанию дополнительного офиса № ***АО «Газпромбанк», злоупотребляя доверием ранее знакомой Т.Л.А., клиента вышеуказанного банка, с целью реализации своего преступного умысла, инициировала выпуск банковской карты АО «***» № ***, прикрепленной к расчетному счету № ***, открытому ДАТА и обсуживающемуся в дополнительном офисе № ***по адресу***, после чего Хайрулина Р.Р. под предлогом помощи в активации вышеуказанной банковской карты и других продуктов банка, ДАТА, примерно в 14 часов 04 минуты с помощью банкомата № ***, расположенного по адресу: ***, воспользовавшись доверительным отношением Т.Л.А., завладела секретным «пин-кодом» от вышеуказанной банковской карты, который Т.Л.А. изменен не был.
В продолжение реализации своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств Троицкой Л.А., она (Хайрулина Р.Р.) в период времени с 14 часов 04 минут ДАТА по 11 часов 42 минуты ДАТА, находясь в точно неустановленном следствием месте, неустановленным способом завладела вышеуказанной банковской картой Т.Л.А., после чего в период времени с 11 часов 42 минут ДАТА по 13 часов 15 минут ДАТА, используя данную банковскую карту и «пин-код» от нее, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, достоверно зная об отсутствии у Троицой Л.А. уведомлений о снятии денежных средств с банковского счета и что ее (Хайрулиной Р.Р.) действия останутся незамеченными для Троицкой Л.А., тайно похитила путем осуществления снятия наличных денежных средств и осуществления покупок товаров и услуг с вышеуказанного банковского счета, а именно: ДАТА в 11 часов 42 минуты, используя интернет ресурс «***», совершила покупку в размере ***рублей, в 21 час 46 минут, находясь в гостинице «***» «***» по адресу: ******, совершила оплаты услуг в размере ***рублей, в 21 час 54 минуты в размере ***рублей, в 21 час 55 минут в размере ***рублей, в 23 часа 06 минут, находясь в ресторане «***» «***» по адресу: ***, совершила покупки в размере ***рублей, в 23 часа 07 минут в размере ***рублей; ДАТА в 11 часов 45 минут, находясь в точно неустановленном следствием месте, совершила оплату услуг в «***» «***» в размере ***рублей, в 14 часов 07 минут, находясь в магазине «***», совершила покупки в размере ***рублей, в 14 часов 11 минут в размере ***рублей, в 14 часов 32 минуты, находясь в точно неустановленном следствием месте, совершила оплату услуг в «***» «***» в размере ***рублей, в 14 часов 34 минуты в размере ***рублей, в 19 часов 32 минуты, находясь по адресу: ***, используя банкомат № ***, осуществила снятие в размере ***рублей; ДАТА в 10 часов 14 минут, находясь в магазине «***» «***» совершила покупки в размере ***рублей и ***рублей; ДАТА, в 16 часов 34 минуты, находясь по адресу: ***, используя банкомат № ***, осуществила снятие в размере ***рублей; ДАТА в 10 часов 19 минут, находясь в магазине «***» «***» совершила покупку в размере ***рублей, в 14 часов 42 минуты, находясь в точно неустановленном следствием месте, совершила оплату услуг в «***E ***» «******» в размере ***рублей; ДАТА, в 14 часов 19 минут, находясь по адресу: ***, используя банкомат № ***, осуществила снятие в размере ***рублей; ДАТА, в 10 часов 59 минут, находясь по адресу: ***, используя банкомат № ***, осуществила снятие в размере ***рублей, в 11 часов 52 минуты, находясь в магазине «***.» «***» совершила покупку в размере ***рублей; ДАТА в 13 часов 41 минуту, находясь по адресу: ***, используя банкомат № ***осуществила снятие в размере ***рублей, в 18 часов 00 минут, используя банкомат № ***, осуществила снятие в размере ***рублей; ДАТА в 17 часов 01 минуту, находясь по адресу: г. ***, используя банкомат № ***, осуществила снятие в размере ***рублей; ДАТА, в 16 часов 08 минут, находясь по адресу: ***, используя банкомат № ***, осуществила снятие в размере ***рублей, в 16 часов 17 минут, используя банкомат № ***, осуществила снятие в размере ***рублей; ДАТА, в 17 часов 21 минуту, находясь в магазине «***» «***», совершила покупку в размере ***рублей, в 22 часа 56 минут, находясь в магазине «***» «***» совершила покупку в размере ***рублей; ДАТА года, в 21 час 11 минут, находясь по адресу: ***, используя банкомат № ***, осуществила снятие в размере ***рублей; ДАТА, в 18 часов 10 минут, находясь по адресу: г. ***, используя банкомат № ***, осуществила снятие в размере ***рублей; ДАТА, в 19 часов 24 минуты, находясь в магазине «***» «***» по адресу: ******, совершила покупку в размере ***рублей; ДАТА в 10 часов 41 минуту, находясь по адресу: г***, используя банкомат № ***, осуществила снятие в размере ***рублей; ДАТА в 17 часов 28 минут, находясь по адресу: ***, используя банкомат № ***, осуществила снятие в размере ***рублей; ДАТА в 13 часов 58 минут, находясь по адресу: *********, используя банкомат № ***, осуществила снятие в размере ***рублей; ДАТА в 11 часов 00 минут, находясь по адресу: г. Москва, ***, используя банкомат № ***, осуществила снятия в размере ***рублей, в 11 часов 01 минуту в размере *** рублей, в 11 часов 03 минуты в размере ***рублей; 09 января 2022 года, в 13 часов 02 минуты, находясь по адресу: ***, используя банкомат № ***, осуществила снятия в размере ***рублей, в 13 часов 04 минуты в размере ***рублей, в 13 часов 14 минут в размере ***рублей, в 13 часов 15 минут в размере ***рублей.
Таким образом, Хайрулина Р.Р., в период времени с 11 часов 42 минут ДАТА по 13 часов 15 минут ДАТА, используя банковскую карту АО «***» № ***, путем снятия наличных денежных средств посредством различных банкоматов и осуществления покупок товаров и услуг, тайно похитила с расчетного счета АО «***» ***, открытого ДАТА и обсуживающегося в дополнительном офисе № ***по адресу: ***, к. 1, денежные средства на сумму ***рублей, принадлежащие Троицкой Л.А., причинив тем самым последней ущерб в особо крупном размере.
Подсудимая Хайрулина Р.Р. в суде вину в совершении вменяемого преступления не признала, показав, что она работала в банке АО «***», где занималась обслуживанием премиальных клиентов. Одним из таких клиентов являлась Т.Л.А., с которой у нее сложились близкие дружеские отношения. Они вместе ездили в санаторий, отдыхали за границей. Она (Хайрулина Р.Р.) не совершала хищения денежных средств потерпевшей Т.Л.А. Денежные средства через банкоматы снимала либо лично Т.Л.А., либо она (Хайрулина Р.Р.) по ее поручению. По просьбе потерпевшей она (Хайрулина Р.Р.) снимала деньги и передавала их Т.Л.А. как в г. Кисловодске так и в г. Москве. Оплата билетов в Кисловодск была произведена по просьбе самой потерпевшей, для чего она дала ей свою банковскую карту. В гостинице «***», в ресторане «***», Т.Л.А. сама лично производила оплату товаров и услуг, в том числе медицинских, которая также в магазине керамики купила себе различные сувениры, которые по просьбе потерпевшей были отправлены по ее (Хайрулиной Р.Р.) адресу, сказав, что заберет их позже. Также Т.Л.А. лично покупала спиртные напитки, косметику, которая также оплатила свое и ее (Хайрулиной Р.Р.) проживание в санатории «Главные Нарзанные ванны», при этом она (Хайрулина Р.Р.) вернула наличными денежные средства за проживание в данном санатории. Билеты на Рождественский концерт, и в Большой театр были куплены по поручению Т.Л.А., при этом потерпевшая попросила оставить билеты на Рождественский концерт у нее (Хайрулиной Р.Р.). Т. Л.А. не хотела, чтобы ее дочери знали о ее расходах, в связи с чем просила ее (Хайрулину Р.Р.) не говорить им об этом. Считает, что потерпевшая Т.Л.А. под давлением своих дочерей оговорила ее, указав, что она (Хайрулина Р.Р.) совершила хищение денежных средств с карты потерпевшей, путем оплаты товаров, услуг и снятия денежных средств с использованием карты потерпевшей.
Несмотря на не признание подсудимой Хайрулиной Р.Р. своей вины в совершении преступления, указанного в описательной части приговора, она полностью подтверждается следующими доказательствами по делу.
Из показаний потерпевшей Т.Л.А., данных в ходе предварительного следствия ***, в том числе в ходе очной ставки с Хайрулиной Р.Р. (т.* л.д. ***), оглашенных в судебном заседании в порядке п. 5 ч.2, ч.2.1 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, следует, что у нее открыт банковский счет в АО «***», по адресу: ******, к которому выпущена банковская карта № ***. Так как она является «премиум» клиентом, у нее был персональный менеджер Хайрулина Р.Р., которая консультировала её по банковским услугам, которую она знает около трех лет. В процессе общения с Хайрулиной Р.Р. у них сложились дружеские отношения с ДАТА, и они стали совместно проводить досуг, так как у нее не было близких друзей. С Руфиной они стали посещать развлекательные места, магазины. Также Руфина несколько раз приезжала к ней домой. Так как она доверяла Руфине, она имела доступ к ее мобильному телефону. Также они вместе ездили отдыхать на Мальдивы с Руфиной и ее знакомой Белецкой Тамарой, в период с ДАТА по ДАТА. Перед поездкой на Мальдивы, Руфина ей сообщила, что Белецкая Тамара поможет им с организацией отдыха, а именно организует приобретение билетов, трансфер. Кто покупал билеты, она не знает, денежные средства за отдых были переведены Руфиной с ее счетов на счет Белецкой Тамары: ДАТА перевод на сумму ***рублей со счета АО «***», ДАТА года со счета «***» было осуществлено 2 перевода на суммы ***рублей и ***рублей, ДАТА со счета ПАО «***» перевод на сумму ***рублей 52 копеек. Она была в курсе только про оплату сумм в ***рублей со счета АО «***» и суммы, переведенной со счета ПАО «***» в размере ***рублей 52 копеек. Также в период с 03 ноября 2021 года по ДАТА они с Руфиной ездили отдыхать в Кисловодск. До января ***года она с Руфиной продолжала общаться, при этом у нее был доступ ко всем ее счетам и к мобильному телефону, в том числе и к онлайн-банкингу. 11 января ***года ей на мобильный телефон поступил звонок из «***», мужчина сообщил, что ее менеджера Хайрулину Руфину уволили, что возможно она у нее украла со счета денежные средства. ***года она (Троицкая Л.А.) решила обратиться в АО «Газпромбанк» за выпиской по своему счету № ***, так как начала переживать за свои денежные средства. Получив выписку, она обнаружила, что к указанному счету ДАТА выпущена дополнительная банковская карта № ***, которую она не заказывала и в отделении банка не получала, когда она начала интересоваться дополнительной картой, то ответа сразу она не получила. При осмотре выписки она выяснила, что с ее карты были произведены неоднократные различные операции по оплате товаров и обналичиванию денежных средств, а именно: ДАТА снятие наличных в сумме ***рублей (г. Москва); ДАТА снятие наличных в сумме ***рублей (г. Москва); ДАТА покупка на сумму ***рублей (сайт «***» г. Калининград); ДАТА оплата отеля «***» на сумму ***рублей (г. Кисловодск); 04.11.2021 снятие наличных на сумму ***рублей (г. Кисловодск); 04.11.2021 покупка на сумму ***рублей (г. Кисловодск); 03.11.2021 оплата ресторана на сумму ***рублей (г. Кисловодск); 04.11.2021 покупка на сумму 5 200 рублей (г. Кисловодск); 04.11.2021 покупка на сумму ***рублей (г. Кисловодск); 04.11.2021 покупка на сумму ***рублей (г. Кисловодск); 04.11.2021 покупка на сумму ***рублей (г. Кисловодск); 06.11.2021 снятие наличных на сумму ***рублей (г. Кисловодск); 06.11.2021. покупка на сумму ***рублей (г. Кисловодск); 07.11.2021 покупка на сумму ***рублей (г. Кисловодск); 07.11.2021 покупка на сумму ***рублей (г. Кисловодск); 18.11.2021 снятие наличных на сумму ***рублей (г. Москва); 28.11.2021 снятие наличных на сумму ***рублей (г. Москва); 28.11.2021 покупка на сумму ***рублей (г. Москва); 30.11.2021 снятие наличных на сумму ****** рублей (г. Москва); 30.11.2021 снятие наличных на сумму ***рублей (г. Москва); 01.12.2021 снятие наличных на сумму ***рублей (г. Москва); 03.12.2021 снятие наличных на сумму ***рублей (г. Москва); 03.12.2021 снятие наличных на сумму ***рублей (г. Москва); 04.12.2021 покупка на сумму 26 400 рублей (г. Москва); 04.12.2021 покупка на сумму ***рублей в магазине *** (г. Москва); 06.12.2021 снятие наличных на сумму ***рублей (г. Москва); 07.12.2021 снятие наличных на сумму ***рублей (г. Москва); 09.12.2021 снятие наличных на сумму ***рублей (г. Москва); 08.12.2021 покупка на сумму ***рублей в магазине ***(г. Москва); 10.12.2021 снятие наличных на сумму ***рублей (г. Москва); 12.12.2021 снятие наличных на сумму ***рублей в ТЦ «***» (г. Москва); 30.12.2021 снятие наличных на сумму ***рублей в ТЦ «***» (г. Москва); 30.12.2021 снятие наличных на сумму ***рублей в ТЦ «***» (г. Москва); 30.12.2021 снятие наличных на сумму ***рублей в ТЦ «***» (г. Москва); 09.01.2022 снятие наличных на сумму ***рублей в ТЦ «***» (г. Москва); 09.01.2022 снятие наличных на сумму ***рублей в ТЦ «***» (г. Москва); 09.01.2022 снятие наличных на сумму ***рублей в ТЦ «***» (г. Москва); 09.01.2022 снятие наличных на сумму ***руб. в ТЦ «***» (г. Москва). Также она обнаружила, что мобильное приложение АО «***», установленное на ее телефоне, у нее было заблокировано. Мобильное приложение «***» АО «***» ей устанавливала на телефон дочь, но она им не пользовалась, так как плохо разбирается. При обращении в службу поддержки АО «***» ей сообщили, что мобильное приложение было заблокировано из-за сомнительных операций, при этом банковские карты заблокированы не были. При выяснении всех обстоятельств оператор колл-центра АО «***» сообщил, что перезвонит ей на мобильный телефон через несколько минут. Поскольку к ней никто не позвонил, и она решила сама позвонить в колл-центр АО «***», где ей сообщили, что не могут до нее дозвониться. При просмотре списка контактов она обнаружила, что телефон АО «***» добавлен в «черный список», при этом она его туда не добавляла. Также с этого же счета 22.10.2021 были перечислены денежные средства в сумме ***рублей на счет Криволаповой Ярославы Константиновны, как ей пояснила Руфина, деньги были переведены за посуду, которую ей так и не доставили до 27 января 2022 года. Ей посуда была не нужна, для чего ее приобретала Руфина, ей непонятно. Кроме того посуда была вскрыта, упаковка нарушена. 26.10.2021 были переведены ***рублей на счет А.И.В., со слов Руфины средства были переведены в магазин одежды, в котором вещи дешевле, чем в ***, адрес которого, Руфина должна была предоставить, но не предоставила. Никаких объяснений она более не давала. Также, 18.11.2021, на счет Антипиной были переведены с ее счета средства в размере ***рублей, про сумму этого перевода она также не знала. После того, как ей предоставили платежные поручения в АО «***» на вышеуказанные переводы, она обнаружила, что в них стоит не ее подпись. В выписке по счету она также обнаружила два перевода на ИП «***Т.И.» по договору ***, 18.11.2021 на сумму ***рублей, 10.12.2021 на сумму ***рублей, 10.08.2021 перевод на сумму ***рублей на карту № ***ООО «***». Также она предполагает, что переведенные денежные средства за отдых на Мальдивах Белецкой Тамаре явно завышены, так как ее ввели в заблуждение относительно стоимости отдыха. Также, 10 августа 2021 года, Руфина совершала перевод денежных средств с ее счета на сумму ***рублей, как потом она сообщила, что эти средства были потрачены на постельное белье. При этом, заказы белья были в сентябре и в декабре. Она не осуществляла вышеуказанные переводы по счету АО «***» и предполагает, что их могло осуществить лицо из ее близкого окружения. Также поясняет, что после того, как она получила в январе 2022 года выписки по банковским счетам и распоряжения о переводах денежных средств, то позвонила Хайрулиной Руфине и попросила помочь ей разобраться в данных платежах, после чего, 26 января 2022 года, они с ней встретились в кафе, где она показала ей платежные распоряжения на суммы ***рублей, ***рублей, ***рублей, ***рублей, ***рублей, 6 072 000 рублей, на что Руфина пояснила, что платеж из ООО «***» был за постельное белье, платеж на сумму ***рублей на счет Криволаповой Я.К. был за посуду, которую Хайрулина ей также выслала 27 января 2022 года, подставка для столовых предметов в виде яйца фирмы «***» со столовыми предметами; этажерка для фруктов фирмы «***», ваза для цветов фирмы «***», но данную посуду она не выбирала, не приобретала и не знала о её приобретении, платежи на сумму ***рублей и ***рублей на счет Антипиной И.В. были за приобретение одежды, которую она также нигде не заказывала, переводы ***рублей и ***рублей на счёт ИП Белецкой Тамары Игоревны – Хайрулина Р.Р. пояснила, что она не знает что это за переводы, последняя по поводу данных платежей поясняла, чтобы она вспоминала, но она (Троицкая Л.А.) точно помнит и знает, что ни один из этих переводов она не осуществляла, так как она не тратит такие большие суммы, тем более на такие товары как бельё посуда и так далее, а также у нее всё это есть и в новом она не нуждается, поэтому она не могла совершить данные покупки и переводы на крупные суммы. Она (Троицкая Л.А.) не давала свои банковские карты Хайрулиной Р.Р. для пользования и тем более не просила снимать для нее денежные средства с них, все операции по картам, по снятию денежных средств, в случае необходимости она производила сама. Она дружила с Хайрулиной Р.Р., и последняя могла оплатить счет в ресторане. Но при посещении каких-либо магазинов, каждый платил сам себя. Причем в основном она производила оплату наличными денежными средствами. Хайрулиной Р.Р. она ничего не покупала, о том, что она оплачивала товары и услуги картой оформленной на ее имя, она не знала. При встрече с Хайрулиной Р.Р. в кафе, при разговоре о вышеуказанных платежах, Хайрулина Р.Р. вела себя довольно волнительно, краснела, нервничала, при этом она неоднократно повторяла фразу «***», оказывая таким образом на нее психологическое давление. Хайрулина Р.Р. к ней не обращалась за финансовой помощью и денежные средства в долг никогда не просила. У нее имеется банковская карта АО «Газпромбанк» № *** с валютным счетом, срок действия которой до 09/24, соответственно получала она её в 2021 году в отделении банка, расположенного по адресу: ***, но когда именно это было и при каких обстоятельствах, в настоящий момент не помнит. В данном банке, ее всегда обслуживала Хайрулина Р.Р., до момента её увольнения. Для совершения покупок в магазинах, она в основном всегда пользуется картой ПАО «***». Когда они были на отдыхе в гор. Кисловодске, если она оплачивала какие-либо покупки, то делала это только картой ПАО «***». В период времени с 07 января 2022 года по 26 января 2022 года она с Руфиной не встречалась, так как она была на отдыхе в Мексике. 15 января 2022 года, посредством обращения на горячую линию банка, ей стало известно, что 09 января 2022 года произошло снятие наличных денежных средств с ее карты в сумме ***рублей четырьмя транзакциями. Указанные снятия она не совершала, никому разрешение на снятие денежных средств не давала. Она не просила совершать снятия денежных средств с ее счета Хайрулину Р., у нее не было в этом потребности. Руфина не передавала ей наличные денежные средства за оплату путевки на Мальдивы и Кисловодск. Она (Троицкая Л.А.) разрешения на совершение покупок на день рождение по ее банковской карте Руфине не давала.
Свидетель Р.Е.С., допрошенный в судебном заседании, показал, что он работает руководителем проекта в АО «***», занимается представлением интересов Банка. В дополнительном офисе данного банка, по адресу: г. Москва, ***, директором по премиальному обслуживанию клиентов работала Хайрулина Р.Р. до декабря 2021 года. Хайрулина Р.Р. с учетом ее должности имела доступ в работе с продуктами Банка. Хайрулина Р.Р. могла самостоятельно оформлять клиенту продукты Банка, но только с участием клиента, в отсутствие последнего это запрещено. Дополнительная банковская карта на имя Троицкой ЛА. была именная, которая оформляется и вручается клиенту в офисе Банка.
Свидетель С.Е.С., допрошенная в судебном заседании, показала, что она работает менеджером по продажам в АО «Газпромбанк». Банковские карты Банка выпускаются в случае обращения клиента, заявление которого формируется с помощью сотрудника Банка, и подписывается клиентом. После изготовления карты, что может занять до 5 рабочих дней, карта ставиться на баланс офиса. Также клиента по указанному телефону смс сообщением уведомляют об изготовлении карты. Сама карта и пин-код от нее вручается лично клиенту. В случае, если карта автоматически не активируется, ее принудительно активирует сотрудник банка по просьбе клиента. Все сведения о выдаче карты хранятся в архиве главного офиса Банка. Т.Л.А. является клиентом их Банка, она была закреплена за работником банка Хайрулиной Р.Р. 22 октября 2021 года Т.Л.А. обратилась к Хайрулиной Р.Р., по вопросу выдачи карты. В тот день она (С.Е.С.) списывала по квитанции две банковские карты на имя Т.Л.А., о чем все документы остались в кабинете Хайрулиной Р.Р. В тот день Т.Л.А. также совершала операции по своим счетам, какие она не помнит. Поскольку карта была не активирована, Хайрулина Р.Р. попросила ее (С.Е.С.) помочь в этом, на что она попросила Ч.Б. сделать это. После активации карты, она (С.Е.С.) передала карту Троицкой Л.А., которая вместе Хайрулиной Р.Р. остались около банкомата. Т.Л.А. 22 октября 2021 года, выдавались сим карты. В связи с тем, что заявление Т.Л.А. на выпуск банковской карты *** и квитанция о получении данной карты были утеряны Хайрулиной Р.Р., были составлены акты, которые она (С.Е.С.) подписывала.
Свидетель Е.Р.А., допрошенный в судебном заседании, показал, что он работает в банке АО «***» с августа 2020 года. Т.Л.А. является премиальным клиентом банка, обслуживанием которой занималась Хайрулина Р.Р. Т.Л.А. он видел неоднократно у них в банке. Она обращалась с выпиской по ее счету, поскольку хотела проверить некоторые переводы, на что он предоставил ей имеющиеся распоряжения о переводах денежных средств с ее счета, в которых она подтвердила наличие своих подписей. В связи с утратой Т.Л.А. заявления на выпуск банковской карты *** и квитанции о получении данной карты, были составлены акты, которые он подписывал. Хайрулина Р.Р. являлась ответственным лицом по сохранности данных документов, поскольку она являлась исполнителем оформления и выдачи банковской карты Т.Л.А.
Свидетель Т.Е.С., допрошенная в судебном заседании, подтвердившая свои показания, данные в ходе предварительного следствия, оглашенные в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя, показала, что потерпевшая Троицкая Л.А. является ее матерью, которая является клиентом банка АО «***». В данном банке ее обслуживала работник Хайруллина Р.Р. о которой ее мама отзывалась положительно. В ее (Т.Е.С.) присутствии в банке, когда они с мамой Т.Л.А. обратились в банк для обналичивания денег, Хайрулина Р.Р. владела всеми данными матери, использовала телефон последней. После этого Хайрулина Р.Р. стала чаще общаться с Т.Л.А., приезжала к ней домой, они вместе ездили на курорт. По поведению Хайрулиной Р.Р. было видно, что она пыталась расположить к себе Т.Л.А., делала ей комплименты. За поезду на курорт в Мальдивы, Т.Л.А. оплатила только за себя более *** тыс. рублей. В январе 2022 года ей стало известно, что Хайруллина Р.Р. была уволена из банка. О том, что Троицкая Л.А. неоднократно совершала переводы денежных средств в счет оплаты товаров и услуг она узнала после получения Т.Л.А. выписки по счету, из которой было также установлено, что ряд операций были произведены с использованием дополнительной банковской карты, оформленной на имя Т. Л.А. по основному счету, при этом документов о ее выпуске им в банке не предоставили.
Свидетель С.О.И., допрошенная в судебном заседании, показала, что она работает парикмахером, у которой периодически обслуживаются Т.Л.А. и члены ее семьи, с которыми она в очень хороших отношениях, иногда они могли сходить к ресторан. В ходе проведения процедур, она с Т.Л.А. общалась на разные темы. О том, что Т. Л.А. планировала прийти к ней на прием, она к ней звонила либо в день прихода, либо за день вечером, при этом она всегда приходила только днем, вечером она к ней не приходила. 04 декабря 2021 года днем Т.Л.А. была у нее на приеме по уходу за волосами, о своем приезде в указанную дату, она ей сообщила 03 декабря 2021 года. Расплачивалась Т.Л.А. только наличными денежными средствами, очень редко она могла расплатиться картой. От Т.Л.А. ей стало известно, что в АО «***», где она является премиальным клиентом, ее обслуживанием занимается персональный менеджер Хайрулина Р.Р., с которой у нее (Т.Л.А.) были дружеские отношения, Хайрулина Р.Р. приходила к ней в гости. Т.Л.А. и Хайрулина Р.Р. вместе ездили отдыхать на курорт, в санаторий. Примерно в январе 2022 года, в один из приемов от Т.Л.А. она узнала, что ее обманула Хайрулина Р.Р., которая похитила у нее со счета денежные средства. Т.Л.А. понимала и отдавала отчет своим действия, она всегда фиксировала свои расходы, которая точно знала, за что платит. Т. Л.А. была доверчивым человеком.
Из показаний свидетеля Казака К.Г., данных в ходе предварительного следствия (т.1 л.д.158-160), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя, следует, что в банке АО «***» он работает с 14 декабря 2020 года. В должности персонального менеджера он работает с ноября 2021 года. В его должностные обязанности входит обслуживание физических лиц, открытие счетов и вкладов, банковских карт, осуществление переводов, кредитования и так далее, а также работа с премиальными клиентами. Троицкая Л.А. ему знакома, которая является премиальным клиентом банка, и в силу своих должностных обязанностей в январе 2022 года он её обслуживал один раз, когда она приходила в офис. Ей была необходима выписка по её текущему счету, он предоставил ей выписку, у нее возникло несколько вопросов по переводу некоторых сумм, каких именно и на какие счета, он не знает, так как даже не обращал внимания, единственно он помнит только, что несколько операций были по договорам, какие именно он в настоящий момент уже не помнит. Также хочет пояснить, что текущий счет (рублевый) может быть открыт только один, к текущему счету нельзя привязать банковскую карту. Чтобы осуществить перевод денежных средств текущего счёта, необходимо обратиться в офис банка, где составляется распоряжение о переводе денежных средств, которое подписывается клиентом, менеджером, и контролирующим сотрудником. Также можно осуществить перевод денежных средств через приложение онлайн банка или в личном кабинете самостоятельно. Хайрулина Р.Р. работала вместе с ним в филиале АО «***», занимала должность директора отдела премиального обслуживания. Взаимоотношения у них были только рабочие, и то они с ней очень редко пересекались. В связи с тем, что заявление Т.Л.А. на выпуск банковской карты ***6774 и квитанция о получении данной карты были утеряны Хайрулиной Р.Р., были составлены акты, которые он подписывал. По запросу из головного офиса АО «***» руководителем была создана комиссия в составе Е. Р.А., его и С.Е.С., они осуществляли поиск вышеуказанных документов в папках за 17 сентября 2021 года и 22 октября 2021 года, однако данные документы не были найдены, о чем были составлены соответствующие акты.
Также вина подсудимой Хайрулиной Р.Р. в совершении вышеуказанного преступления, подтверждается исследованными судом письменными доказательствами по делу, представленными стороной обвинения:
-заявлением Т.Л.А. от 31 января 2022 года, зарегистрированным в КУСП за №***, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые совершили хищение принадлежащих ей денежных средств с банковского счета АО «***» (том * л.д.*);
-справкой АО «Газпромбанк» исх. № ***от 30 марта 2022 года с приложением сведений о банковских счетах Троицкой Л.А. и выпиской по лицевому счету, согласно которым банковская карта №***6774 эмитирована к счету №***, оформлена 17 сентября 2021 года в ДО ***, по адресу: ***;
-протоколом выемки от 28 июня 2022 года с фототаблицей, согласно которого у Т.Е.С. изъят мобильный телефон марки «******» (том * л.д.*);
-протоколом выемки от 31 марта 2022 года, согласно которого из АО «***» изъяты «CD-R» диск с транзакциями по банковскому счету Т.Л.А., выписка по расчетному счету № ***, акт об утрате от 11 февраля 2022 года, договор № ***банковского счета от 15 апреля 2014 года между АО «***» и Троицкой Л.А., копия паспорта на имя Т.Л.А. (том * л.д.*);
-протоколом выемки от 12 апреля 2022 года, согласно которого из АО «***» изъят акт об утрате заявления на выпуск карты № *** (том * л.д.*);
-протоколом осмотра видеозаписи от 24 марта 2022 года с фототаблицей, согласно которого произведен осмотр видеозаписей полученных в ходе ответа на запрос из АО «***» (исх. № ***), на которых запечатлены факты снятия денежных средств обвиняемой Хайрулиной Р.Р. в помещении офиса АО «***» по адресу: г. ***, за 18 ноября 2021 года, 30 ноября 2021 года, 01 декабря 2021 года, 03 декабря 2021 года, 09 декабря 2021 года, 10 декабря 2021 года с банковского счета Т.Л.А. (том * л.д.*);
-протоколом осмотра предметов от 09 апреля 2022 года с фототаблицей, согласно которого осмотрен ответ из АО «***» (исх. № ***), в котором отражены сведения о принадлежности банковской карты № ***, номере счета, месте и дате открытия счета, а также список транзакций (том * л.д.*);
-протоколом осмотра предметов от 12 апреля 2022 года с фототаблицей, согласно которого с участием потерпевшей Троицкой Л.А. осмотрен ответ из АО «Газпромбанк» (исх. № ***), с приложением компакт диска CD-R с видеозаписями с камер видеонаблюдения из АО «***» по адресу: ***;
-протоколом осмотра предметов от 14 апреля 2022 года с фототаблицей, согласно которого с участием С.Е.С. осмотрен компакт диска CD-R с видеозаписями с камер видеонаблюдения из АО «***» по адресу: г. ***, за 22 октября 2021 года (том * л.д.*);
-протоколом осмотра предметов от 29 апреля 2022 года с фототаблицей, согласно которого с участием Хайрулиной Р.Р. осмотрен компакт диска CD-R с видеозаписями с камер видеонаблюдения из АО «Газпромбанк» по адресу: г. ***, за 22 октября 2021 года (том * л.д.*);
-протоколом осмотра предметов от 04 мая 2022 года с фототаблицей, согласно которого с участием Хайрулиной Р.Р. осмотрен компакт диска DVD-R с видеозаписями с камер видеонаблюдения из АО «***» по адресу: г. ***, за 22 октября 2021 года (том * л.д.*);
-протоколом осмотра предметов от 05 мая 2022 года с фототаблицей, согласно которого с участием Хайрулиной Р.Р. осмотрен компакт диска DVD-R с видеозаписями с камер видеонаблюдения из АО «***» по адресу: ***, за 22 октября 2021 года (том * л.д.*);
-протоколом осмотра предметов от 29 июня 2022 года с фототаблицей, согласно которого осмотрен мобильный телефон Т.Л.А. «***», изъятый 28 июня 2022 года в ходе производства выемки (том * л.д.*);
-протоколом осмотра предметов от 11 июля 2022 года с фототаблицей, согласно которого осмотрен мобильный телефон Т.Е.С. «***», изъятый 24 июня 2022 года в ходе производства выемки, где обнаружена аудиозапись разговора Т.Л.С., Т.Е.С., Т.И.С. и Хайрулиной Р.Р. 26 января 2022 года, которая прослушана и застенографирована (том * л.д.*);
-протоколом осмотра предметов от 05 мая 2022 года с фототаблицей, согласно которого осмотрена кепка белого цвета с эмблемой «***», изъятая в ходе производства обыска 26 апреля 2022 года у Хайрулиной Р.Р. по адресу проживания, которая запечатлена на видеозаписях, предоставленных АО «Газпромбанк» в ответ на запрос (исх. № ***) (том * л.д.*);
-протоколом дополнительного осмотра предметов от 10 декабря 2022 года с фототаблицей, согласно которого дополнительно осмотрен ответ из АО «***» (исх. № ***), представляющий собой выписку по расчетному счету № ***, к которому выпущена банковская карта № ***, в которой содержатся сведения о совершенных транзакциях, а именно: 03 ноября 2021 года в 11 часов 42 минуты, покупка в размере ***рублей, в 21 час 46 минут оплаты услуг в размере ***рублей, в 21 час 54 минуты в размере ***рублей, в 21 час 55 минут в размере ***рублей, в 23 часа 06 минут, в ресторане «***» «***» покупки в размере ***рублей, в 23 часа 07 минут в размере ***рублей; 04 ноября 2022 года в 11 часов 45 минут, оплата услуг в «***» «***» в размере ***рублей, в 14 часов 07 минут, в магазине «***», покупка в размере ***рублей, в 14 часов 11 минут в размере ***рублей, в 14 часов 32 минуты оплата услуг в «******» «***» в размере ***рублей, в 14 часов 34 минуты в размере ***рублей, в 19 часов 32 минуты, банкомат № 402442 снятие в размере ***рублей; 05 ноября 2021 года в 10 часов 14 минут, в магазине «***» «***» покупки в размере ***рублей и ***рублей; 06 ноября 2021 года, в 16 часов 34 минуты, банкомат № ***, снятие в размере ***рублей; 07 ноября 2021 года в 10 часов 19 минут, в магазине «***» «***» покупка в размере ***рублей, в 14 часов 42 минуты, оплату услуг в «***» «***» в размере ***рублей; 18 ноября 2021 года, в 14 часов 19 минут, находясь по адресу: ***, банкомат № ***, снятие в размере ***рублей; 28 ноября 2021 года, в 10 часов 59 минут, банкомат № ***, снятие в размере ***рублей, в 11 часов 52 минуты, в магазине «***» «***» покупка в размере ***рублей, 30 ноября 2021 года в 13 часов 41 минуту, находясь по адресу: ***банкомат № ***снятие в размере ***рублей, в 18 часов 00 минут, банкомат № ***, снятие в размере ***рублей; 01 декабря 2021 года в 17 часов 01 минуту, по адресу: ***банкомат № ***, снятие в размере ***рублей; 03 декабря 2021 года, в 16 часов 08 минут, по адресу: г. ***, банкомат № ***, снятие в размере 200 000 рублей, в 16 часов 17 минут, банкомат № ***, снятие в размере ***рублей; 04 декабря 2021 года, в 17 часов 21 минуту, в магазине «***» «***», покупка в размере ***рублей, в 22 часа 56 минут, в магазине «***» «***» покупка в размере ***рублей; 06 декабря 2021 года, в 21 час 11 минут, банкомат № ***, снятие в размере ***рублей, 07 декабря 2021 года, в 18 часов 10 минут, по адресу: ***, банкомат № ***, снятие в размере ***рублей; 08 декабря 2021 года, в 19 часов 24 минуты, в магазине «***» «***» покупка в размере ***рублей; 09 декабря 2021 года в 10 часов 41 минуту, по адресу: г. ***, банкомат № ***, снятие в размере ***рублей, 10 декабря 2021 года в 17 часов 28 минут, по адресу: ******, банкомат № ***, снятие в размере ***рублей; 12 декабря 2021 года в 13 часов 58 минут, банкомат № ***, снятие в размере ***рублей, 30 декабря 2021 года в 11 часов 00 минут, банкомат № ***, снятия в размере ***рублей, в 11 часов 01 минуту в размере ***рублей, в 11 часов 03 минуты в размере ***рублей; 09 января 2022 года, в 13 часов 02 минуты, банкомат № ***, снятия в размере ***рублей, в 13 часов 04 минуты в размере ***рублей, в 13 часов 14 минут в размере ***рублей, в 13 часов 15 минут в размере ***рублей (том *** л.д.***).
Давая оценку показаниям потерпевшей Т.Л.А., свидетелей Р.Е.С., С. Е.С., К.К.Г., Е.Р.А., Т.Е.С., С.О.И., а также письменным доказательствам, указанным в настоящем приговоре, суд считает их последовательными, непротиворечивыми, которые согласуются между собой и подтверждают фактические обстоятельства по делу, полученные в соответствии с требованиями закона, являющиеся допустимыми, достоверными и достаточными, для установления фактических обстоятельств по делу, оснований не доверять которым у суда не имеется и в своей совокупности они позволяют прийти к выводу о совершении Хайрулиной Р.Р. вменяемого преступления, указанного в описательной части приговора.
Оглашение показаний допрошенных в суде свидетеля Троицкой Е.С. в связи с существенными противоречиями, было связано с тем, что она забыла отдельные детали событий, что суд считает естественным в связи с истечением длительного времени, которая подтвердила в судебном заседании ранее данные показания, в связи с чем у суда нет оснований для вывода о непоследовательности ее показаний.
Оценивая показания подсудимой Хайрулиной Р.Р., в части того, что она не совершала вменяемого преступления, не похищала денежные средства потерпевшей Т.Л.А. с ее банковского счета с использованием карты, что снятие денежные средств через банкоматы осуществляла либо лично Т.Л.А., либо Хайрулина Р.Р. по поручению Т.Л.А., которые якобы передавала Т. Л.А. в г. Кисловодске и г. Москве, о том, что потерпевшая передала ей свою банковскую карту для оплаты товаров, услуг, покупки билетов в театр и концерт, а также для снятия денег, суд относится к ним критически, считает их недостоверными, которые противоречат установленным судом фактическим обстоятельствам по делу, они опровергаются совокупностью приведенных в приговоре и исследованных судом доказательств по делу, а именно показаниями потерпевшей Т.Л.А., данных последней, в том числе в ходе очной ставки с подсудимой, свидетелей Р.Е.С., С.Е.С., К.К.Г., Е. Р.А., Т.Е.С., С. О.И., а также письменными доказательствами по делу, указанными в настоящем приговоре, которым суд доверяет и кладет их в основу приговора.
Установленные судом обстоятельства исключают какой-либо необоснованный характер действий со стороны сотрудников полиции, учитывая при этом, что в деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основания полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.
При проведении предварительного расследования, нарушений требований уголовно-процессуального закона, влекущих признание недопустимыми доказательств, приведенных выше, положенных в основу обвинительного приговора, судом не установлено.
Каких-либо обстоятельств, указывающих на оговор подсудимой Хайрулиной Р.Р. со стороны потерпевшей Т.Л.А., а также на чью-либо заинтересованность в осуществлении уголовного преследования подсудимой, судом не установлено.
Действия Хайрулиной Р.Р. суд квалифицирует по п. «б» ч.4 ст.158 УК РФ, как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, с банковского счета в особо крупном размере (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ).
Давая указанную выше квалификацию действиям подсудимой, суд считает установленным признак совершения кражи «с банковского счета», поскольку как установлено в ходе судебного разбирательства, подсудимая Хайрулина Р.Р. совершила хищение денежных средств со счета потерпевшей Троицкой Л.А. с использованием банковской карты, путем оплаты товаров, услуг, а также снятия денежных средств посредством различных банкоматов.
С учетом примечания 4 к ст.158 УК РФ, суд считает установленным наличие квалифицирующего признака «в особо крупном размере», исходя размера похищенных у потерпевшего денежных средств.
При назначении Хайрулиной Р.Р. наказания, суд в соответствии с ч.3 ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о ее личности, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной.
С учетом ч.2 ст.61 УК РФ, суд признает смягчающими наказание обстоятельствами состояние здоровья матери подсудимой, имеющей хронические заболевания – инвалида 3 группы, оказание материальной и иной помощи матери подсудимой, что Хайрулина Р.Р. впервые привлекается к уголовной ответственности.
Смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ч.1 ст.61 УК РФ и отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст.63 УК РФ, судом не установлено.
Учитывая установленные судом фактические обстоятельства, сведения о личности подсудимой Хайрулиной Р.Р., которая впервые привлекается к уголовной ответственности, состояние здоровья ее матери, имеющей хронические заболевания, является пенсионеркой – инвалида 3 группы, с учетом тяжести и общественной опасности содеянного, для достижения целей наказания, суд приходит к выводу о назначении подсудимой наказания в виде лишения свободы, с применением ст.73 УК РФ, без назначения дополнительного наказания, предусмотренного санкцией ч.4 ст.158 УК РФ, что соответствует целям исправления и перевоспитания осужденной и предупреждения совершения новых преступлений, поскольку менее строгие виды наказания, по мнению суда, не смогут обеспечить достижения целей наказания.
Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, связанного с хищением имущества потерпевшей, ролью Хайрулиной Р.Р. и ее поведением во время и после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, не установлено, в связи с чем суд не находит оснований для назначения подсудимой наказания с применением ст.64 УК РФ.
С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, способа его совершения, степени реализации преступных намерений, мотива и целей совершения деяния, характера наступивших последствий, а также других фактических обстоятельств преступления, влияющих на степень его общественной опасности, суд не усматривает оснований, для изменения категории преступления, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.
Вопрос о вещественных доказательствах разрешен в порядке ст.81 УПК РФ.
Представителем потерпевшей Троицкой Л.А. по доверенности Балыкиным А.А. заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимой в пользу потерпевшей в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением сумму в размере 2 378 253 рубля. В суде государственный обвинитель поддержал исковые требования, просили их удовлетворить в части установленного по делу ущерба.
Подсудимая не признала иск потерпевшей стороны. Защитник поддержал подсудимую.
Суд, с учетом доказанности вины подсудимой, подтверждения оснований и размера исковых требований, а также, фактических обстоятельств, установленных по делу, руководствуясь ч.2 ст.250 УПК РФ, ст.1064 ГК РФ, считает исковые требования представителя потерпевшей подлежащими удовлетворению в размере причиненного материального ущерба в сумме 2 378 253 рублей.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.303, 304, 307-310 УПК РФ,
ПРИГОВОРИЛ:
Признать Хайрулину Р.Р. виновной в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.4 ст.158 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.
На основании ст.73 УК РФ назначенное Хайрулиной Р.Р. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в течение 3 (три) лет, с возложением обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в указанный государственный орган с установленной им периодичностью.
Меру процессуального принуждения Хайрулиной Р.Р. в виде обязательства о явке до вступления приговора в законную силу, оставить без изменения.
Вещественные доказательства: *** – оставить храниться в материалах дела.
Взыскать с Хайрулиной Р.Р. в пользу потерпевшей Т.Л.А. в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением, сумму в размере 2 378 253 рубля.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 15 суток со дня его постановления, через Гагаринский районный суд г. Москвы.
В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.
Судья Курбанов Д.Р.